هر مؤسسه مالی که در این ایالت فعالیت میکند، یا هر شخص دیگری، که در هر شعبه خردهفروشی که سپردهها پذیرفته میشوند، اوراق بهاداری را به عموم میفروشد که سپرده نیست و توسط یک سازمان یا نهاد ایالات متحده، یا یک ترتیب بیمه سهام خصوصی یا تضمین، بیمه نشده است، باید یک بیانیه افشاگری، همانطور که در بند (a) تعریف شده است، به مشتری ارائه دهد.
(a)CA مالی Code § 4981(a) برای اهداف این بخش:
(1)CA مالی Code § 4981(a)(1) «بیانیه افشاگری» به معنای، علاوه بر هر افشاگری دیگری که قانوناً الزامی است، یک افشاگری کتبی، مطابق با بند (b)، است که هر بار مشتری اوراق بهادار را از یک کارمند یا هر شخص دیگری در یک شعبه خردهفروشی خریداری میکند، به او ارائه میشود.
(2)CA مالی Code § 4981(a)(2) «مؤسسه مالی» به معنای یک مؤسسه سپردهگذاری است که سپردههای آن توسط یک سازمان یا نهاد بیمه سپرده فدرال، یا یک ترتیب بیمه سهام خصوصی یا تضمین، بیمه شده است، از جمله، اما نه محدود به، بانکها، بانکهای پسانداز، انجمنهای پسانداز، اتحادیههای اعتباری، و شرکتهای وام صنعتی.
(3)CA مالی Code § 4981(a)(3) «اوراق بهادار» به معنای هر سفته، سهام، سهام خزانه، اوراق قرضه، اوراق قرضه بدون وثیقه، گواهی بدهی، یا هر اوراق بهادار دیگری در معنای بخش 25019 قانون شرکتها است.
(4)CA مالی Code § 4981(a)(4) «عموم» به معنای افراد است و شامل اعضای اتحادیه اعتباری میشود. «عموم» شامل سرمایهگذاران نهادی، همانطور که در بند (i) بخش 25102 قانون شرکتها ذکر شده است، نمیشود.
(5)CA مالی Code § 4981(a)(5) «شعبه خردهفروشی» تنها به آن بخشی از محل یک مؤسسه مالی اطلاق میشود که برای پذیرش سپردههای بیمهشده به روی عموم باز است.
(6)CA مالی Code § 4981(a)(6) «سپرده» شامل سهام اتحادیههای اعتباری و گواهیهای سرمایهگذاری شرکتهای وام صنعتی میشود.
(b)CA مالی Code § 4981(b) هر بیانیه افشاگری که طبق این بخش ارائه میشود، باید حاوی جملهای با حداقل فونت 10 پررنگ باشد با این مضمون که: “I understand that the product or products I am purchasing or may purchase are not deposits and may not be insured by an agency or instrumentality of the United States such as the Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC).” برای اتحادیههای اعتباری، بیانیه افشاگری که طبق این بخش ارائه میشود، باید حاوی جملهای با حداقل فونت 10 پررنگ باشد با این مضمون که: “I understand that the product or products I am purchasing or may purchase are not deposits and may not be insured by an agency of the United States such as National Credit Union Share Insurance Fund (NCUSIF), or a private share insurance or guaranty arrangement.” در خصوص قراردادهای خرید اوراق بهادار که توسط مشتری در شعبه خردهفروشی مؤسسهای که سپردهها را میپذیرد، منعقد میشود، مشتری ملزم است کتباً تأیید کند که این بیانیه را دریافت کرده و مطالعه نموده است.
(c)CA مالی Code § 4981(c) صرفنظر از مفاد بند (b)، در مورد روابط حساب باز شده، یا اوراق بهادار فروخته شده، از طریق تلفن یا سفارش الکترونیکی، الزامات این بخش برآورده میشود اگر بیانیه افشاگری در زمان ارسال اسناد حساب جدید به مشتری ارائه شود.
(d)CA مالی Code § 4981(d) مفاد این بخش اعمال نمیشود بر فروش اوراق بهادار یا قراردادهای منعقد شده برای خرید اوراق بهادار قبل از 1 ژانویه 1991.
