پروانه و ضمانت‌نامه - عاملان امانی - مالی - CA

Section § 17200

این قانون بیان می‌کند که در کالیفرنیا، فقط شرکت‌هایی که به درستی سازماندهی شده و توسط کمیسر مجوز گرفته‌اند، می‌توانند به طور قانونی به عنوان عامل امانی در معاملات تجاری فعالیت کنند. افراد یا نهادهای بدون مجوز نمی‌توانند این نقش را ایفا کنند.

عامل امانی، معاملات تجاری، سازماندهی شرکتی، شرکت دارای مجوز، قوانین اسکرو کالیفرنیا، مجوز کمیسر، رویه‌های کسب و کار غیرقانونی، الزامات نمایندگی اسکرو، عملیات اسکرو، مجوز عامل امانی، مقررات خدمات اسکرو

Section § 17200.8

این قانون شرکت‌های عامل امانی را ملزم می‌کند که در هر دفتر خود کارکنان باتجربه داشته باشند. در دفتر اصلی، حداقل یک نفر باید پنج سال تجربه مسئولانه در زمینه امانت‌داری داشته باشد و در دفاتر شعبه، فردی با حداقل چهار سال تجربه لازم است. تحصیلات می‌تواند جایگزین یک سال از این تجربه شود.

برای عاملان امانی اینترنتی که با اموال شخصی سروکار دارند، الزام تجربه حضوری اعمال نمی‌شود. در عوض، این عاملان باید در هر مکان و در ساعات کاری، فردی آگاه به قوانین امانت‌داری و حسابداری داشته باشند. همچنین، عاملان امانی اینترنتی باید ساعات کاری روزانه خود را که مربوط به عملیات حسابداری و امانت‌داری است، به کمیسر اطلاع دهند.

(a) در سازمان هر شرکت عامل امانی، چه به عنوان مالک، افسر یا کارمند، باید یک یا چند نفر با حداقل پنج سال تجربه مسئولانه در زمینه امانت‌داری (escrow) یا کنترل مشترک (joint control) در دفتر اصلی شرکت مستقر باشند و یک یا چند نفر با حداقل چهار سال تجربه مسئولانه در زمینه امانت‌داری یا کنترل مشترک در هر شعبه مستقر باشند. حداقل یک نفر از این افراد واجد شرایط باید در هر مکان تجاری دارای مجوز از این بخش، در طول ساعاتی که آن مکان برای کسب و کار باز است، در حال انجام وظیفه باشد. فردی که الزامات آموزشی تعیین شده توسط کمیسر را برآورده کرده باشد، می‌تواند تحصیلات را تا یک سال به جای تجربه جایگزین کند.

(b) بند (a) در مورد عامل امانی اینترنتی (Internet escrow agent) در خصوص امانت‌داری‌های مربوط به اموال شخصی اعمال نمی‌شود. با این حال، در سازمان هر شرکت عامل امانی اینترنتی که در زمینه امانت‌داری مربوط به اموال شخصی فعالیت می‌کند، چه به عنوان مالک، افسر یا کارمند، یک یا چند نفر واجد شرایط باید دانش و درک قانون امانت‌داری (همانطور که در بخش 6 (شروع از ماده 17000) آمده است)، قوانین وضع شده تحت آن، و حسابداری را داشته باشند تا، از جمله موارد دیگر، دفاتر و سوابق مناسب برای حسابداری امانت‌داری‌های مربوط به اموال شخصی استفاده و نگهداری شوند. حداقل یک نفر واجد شرایط باید در هر مکان تجاری عامل امانی اینترنتی دارای مجوز از این بخش، زمانی که عملیاتی در حال انجام است که نیاز به دانش حسابداری و قانون و مقررات امانت‌داری دارد، در حال انجام وظیفه باشد. یک عامل امانی اینترنتی باید ساعات کاری روزانه را که این عملیات در آن انجام می‌شود، به کمیسر اطلاع دهد.

شرکت عامل امانی تجربه مسئولانه امانت‌داری الزامات دفاتر شعبه ...

Section § 17201

این قانون فرآیند درخواست مجوز عامل امانت‌دار (اسکرو) را به صورت کتبی و با تأیید سوگند متقاضی تشریح می‌کند. مهم این است که کمیسر مجاز است قوانینی را برای پذیرش اسناد و امضاهای الکترونیکی تعیین کند، اگرچه ملزم به انجام این کار نیست. اسناد الکترونیکی می‌تواند شامل درخواست‌ها، صورت‌های مالی، اطلاعیه‌ها و مکاتبات مرتبط باشد. امضای الکترونیکی به عنوان هر نماد یا صدای الکترونیکی تعریف می‌شود که به یک سند مرتبط است و قصد امضا را نشان می‌دهد. این قانون همچنین اذعان دارد که اداره حفاظت مالی و نوآوری از روش‌های ثبت الکترونیکی استفاده کرده و قصد دارد با توجه به منابع موجود، استفاده از آنها را گسترش دهد.

(a) درخواست مجوز به عنوان عامل امانت‌دار (اسکرو) باید کتبی و به شکلی باشد که توسط کمیسر تعیین می‌شود. درخواست باید با سوگند متقاضی تأیید شود.

(b) صرف‌نظر از هر قانون دیگری، کمیسر می‌تواند با وضع قاعده یا دستور، شرایطی را تعیین کند که تحت آن سوابق الکترونیکی یا امضاهای الکترونیکی پذیرفته شوند. این بخش کمیسر را ملزم به پذیرش سوابق الکترونیکی یا امضاهای الکترونیکی نمی‌کند.

(1) «سند الکترونیکی» به معنای درخواست اولیه مجوز، یا تغییر اساسی در آن درخواست مجوز، و هر سند دیگری است که به وسیله الکترونیکی ایجاد، تولید، ارسال، ابلاغ، دریافت یا ذخیره شده باشد. «اسناد الکترونیکی» همچنین شامل موارد زیر است، اما محدود به آنها نمی‌شود:

(A) درخواست، اصلاحیه، متمم و پیوست، که برای هر دستور، مجوز، رضایت یا اختیار دیگری ثبت شده است.

(B) صورت مالی، گزارش یا تبلیغات.

(D) اطلاعیه جلسه استماع عمومی، اتهام‌نامه، و بیانیه مسائل در ارتباط با هر درخواست، ثبت، دستور، مجوز، رضایت یا اختیار دیگر.

(E) تصمیم پیشنهادی افسر استماع و تصمیم کمیسر.

(F) رونوشت‌های یک جلسه استماع و مکاتبات بین یک طرف و کمیسر که مستقیماً به سند مربوط می‌شود.

(G) اطلاعیه، خبرنامه، نظر تفسیری، تصمیم یا حکم خاص.

(H) مکاتبات بین یک طرف و کمیسر که مستقیماً به هر سندی که در زیربندهای (A) تا (G)، شامل، ذکر شده است، مربوط می‌شود.

(2) «امضای الکترونیکی» به معنای یک صدا، نماد یا فرآیند الکترونیکی است که به یک سند الکترونیکی پیوست شده یا منطقاً با آن مرتبط است و توسط شخصی با قصد امضای سند الکترونیکی اجرا یا پذیرفته شده است.

(d) مجلس قانون‌گذاری اعلام و تصریح می‌کند که اداره حفاظت مالی و نوآوری به طور مستمر روش‌هایی را برای پذیرش اسناد ثبت‌شده الکترونیکی اجرا کرده است و تشویق می‌شود که استفاده خود از ثبت الکترونیکی را تا حد امکان گسترش دهد، با توجه به بودجه، منابع و تجهیزاتی که برای دستیابی به این هدف در دسترس قرار می‌گیرد.

مجوز عامل امانت‌دار (اسکرو) فرآیند درخواست اسناد الکترونیکی ...

Section § 17202

اگر برای کارگزار امانی شدن درخواست می‌دهید، باید یک وثیقه 25,000 دلاری نزد کمیسر تودیع کنید. پس از دریافت مجوز، باید این وثیقه را حفظ کنید و مبلغ آن به میانگین تعهدات صندوق امانی سال قبل بستگی دارد. اگر 150 درصد از تعهدات سال گذشته 250,000 دلار یا کمتر باشد، وثیقه 25,000 دلار باقی می‌ماند. اگر تعهدات بین 250,001 تا 500,000 دلار باشد، وثیقه به 35,000 دلار افزایش می‌یابد. اگر تعهدات بیش از 500,000 دلار باشد، وثیقه 50,000 دلار است. این وثیقه به حمایت از دولت و هر کسی که ادعای معتبری علیه دارنده وثیقه دارد، کمک می‌کند. به جای وثیقه، می‌توان از یک اعتبار اسنادی غیرقابل برگشت استفاده کرد. کارگزاران امانی که قبل از 1 ژانویه 1986 مجوز گرفته بودند، باید این شرط را تا 1 ژوئیه 1986 رعایت می‌کردند.

(a) در زمان ثبت درخواست برای مجوز کارگزار امانی، متقاضی باید یک وثیقه مورد رضایت کمیسر به مبلغ حداقل بیست و پنج هزار دلار ($25,000) نزد کمیسر تودیع کند. پس از آن، دارنده مجوز باید یک وثیقه مورد رضایت کمیسر را به مبلغ زیر حفظ کند: (1) بیست و پنج هزار دلار ($25,000) اگر 150 درصد از میانگین تعهدات سالانه صندوق امانی سال قبل، طبق محاسبه ذیل بخش 17348، برابر با دویست و پنجاه هزار دلار ($250,000) یا کمتر باشد؛ (2) سی و پنج هزار دلار ($35,000) اگر 150 درصد از میانگین تعهدات سالانه صندوق امانی سال قبل، طبق محاسبه ذیل بخش 17348، برابر با حداقل دویست و پنجاه هزار و یک دلار ($250,001) اما نه بیشتر از پانصد هزار دلار ($500,000) باشد؛ یا (3) پنجاه هزار دلار ($50,000) اگر 150 درصد از میانگین تعهدات سالانه صندوق امانی سال قبل، طبق محاسبه ذیل بخش 17348، برابر با پانصد هزار و یک دلار ($500,001) یا بیشتر باشد. این وثیقه به نفع دولت و برای استفاده دولت و هر شخصی که بر اساس مفاد این بخش علیه متعهد وثیقه دعوایی داشته باشد، صادر می‌شود. سپرده‌ای که به جای وثیقه مورد نیاز این بخش ارائه می‌شود، برای منظور رعایت بخش 17210، دارایی متقاضی یا دارنده مجوز محسوب نخواهد شد. متقاضی یا دارنده مجوز می‌تواند به جای وثیقه، یک اعتبار اسنادی غیرقابل برگشت مورد تأیید کمیسر را دریافت کند.

(ب) کارگزاران امانی که قبل از 1 ژانویه 1986 مجوز دریافت کرده‌اند، باید الزامات بند (الف) را در یا قبل از 1 ژوئیه 1986 رعایت کنند.

مجوز کارگزار امانی الزامات وثیقه تعهدات صندوق امانی ...

Section § 17202.1

اگر برای مجوز کارگزار امانت درخواست می‌دهید یا قبلاً آن را دارید، می‌توانید به جای وثیقه سنتی، یک وثیقه نقدی ارائه دهید. این وثیقه نقدی باید به همان مبلغی باشد که قانوناً لازم است و باید نزد کمیسر واریز شود. این پول می‌تواند در یک حساب بانکی یا در گواهی‌های سرمایه‌گذاری خاصی نگهداری شود که در کالیفرنیا بیمه شده و تأیید شده‌اند. کمیسر کنترل این وجوه را تا زمانی که تصمیم به آزادسازی آنها بگیرد، حفظ می‌کند و تا زمانی که این وجوه نگهداری می‌شوند، دارایی متقاضی یا دارنده مجوز محسوب نمی‌شوند.

متقاضی مجوز کارگزار امانت یا دارنده مجوز می‌تواند، به جای و تحت همان شرایطی که برای وثیقه مورد نیاز بخش 17202 مقرر شده است، یک وثیقه نقدی به مبلغ مشخص شده در بخش 17202 را نزد کمیسر واریز کند. مدرک وثیقه نقدی باید یک سپرده به مبلغ مشخص شده در بخش 17202 در یک بانک یا گواهی‌های سرمایه‌گذاری شرکت‌های وام صنعتی، که مجاز به فعالیت در این ایالت هستند و توسط شرکت بیمه سپرده فدرال بیمه شده‌اند، یا یک گواهی سرمایه‌گذاری یا حساب سهام به مبلغ مشخص شده در بخش 17202 که توسط یک انجمن پس‌انداز و وام فعال در این ایالت صادر شده و توسط شرکت بیمه سپرده فدرال بیمه شده است، باشد. این سپرده‌ها، گواهی‌ها یا حساب‌ها باید به کمیسر واگذار شده و توسط او پذیرفته و نگهداری شوند، طبق شرایطی که کمیسر ممکن است تعیین کند، تا زمانی که توسط کمیسر آزاد شوند، و برای هدف رعایت بخش 17210، دارایی متقاضی یا دارنده مجوز محسوب نخواهند شد.

مجوز کارگزار امانت وثیقه نقدی کارگزار امانت ...

Section § 17203

این قانون از عاملان امانی می‌خواهد که یک وثیقه (نوعی بیمه) داشته باشند که تضمین می‌کند آنها از تمام قوانین و مقررات پیروی کرده و وجوه را مسئولانه مدیریت خواهند کرد. این وثیقه تضمین می‌کند که آنها هر پولی را که به دولت یا افراد بدهکار هستند، از جمله هزینه‌های مربوط به قیمومت یا انحلال، پرداخت خواهند کرد. اگر کمبود مالی وجود داشته باشد، وجوه امانی به عنوان دارایی برای پوشش هزینه‌های انحلال در نظر گرفته نمی‌شوند. شرکت بیمه وثیقه می‌تواند با پرداخت حداکثر مسئولیت خود به کمیسر یا یک قیم، خود را از وظایف بیشتر رها کند و بدین ترتیب از تعهدات مالی اضافی آزاد شود.

وثیقه عامل امانی باید به گونه‌ای شرط‌گذاری شود که دارنده پروانه صادقانه با مقررات این بخش و تمامی قوانینی که توسط کمیسر تحت این بخش وضع شده است، مطابقت و تبعیت کند. وثیقه باید به گونه‌ای شرط‌گذاری شود که دارنده پروانه تمامی وجوه دریافتی را صادقانه و با امانت به کار گیرد، تمامی تعهدات و مسئولیت‌ها را تحت این بخش صادقانه و با امانت انجام دهد، و تمامی مبالغی را که تحت مقررات این بخش به دولت یا هر شخص دیگری بدهکار می‌شود، از جمله هزینه‌های مربوط به هرگونه قیمومت یا انحلال، چه توسط کمیسر و چه توسط مدیر تصفیه، به دولت و آن شخص پرداخت کند. در تعیین مسئولیت اصلی و ضامنین تحت وثیقه، وجوه امانی نگهداری شده در صندوق امانت و هر وجهی که برای جبران کسری در صندوق امانت بازیابی شود، به عنوان دارایی انحلال که مشمول ارزیابی برای هزینه انحلال است، در نظر گرفته نخواهد شد. ضامن تحت وثیقه می‌تواند کل مبلغ مسئولیت خود را به کمیسر یا قیمی که توسط کمیسر مطابق با فصل ۶ (commencing with Section 17621) منصوب شده است، به جای پرداخت به دولت یا اشخاصی که علیه اصلی حق اقامه دعوی دارند، پرداخت کند و با این پرداخت، ضامن به طور کامل از مسئولیت بیشتر تحت وثیقه آزاد می‌شود.

وثیقه عامل امانی عملکرد صادقانه مدیریت وجوه امانی ...

Section § 17203.1

این بخش مقرر می‌دارد که کلیه پرسنل کلیدی یک عامل امانی، مانند افسران، مدیران، امین‌ها و کارمندان، باید قبل از رسیدگی به وجوه یا اوراق بهادار عامل، یک ضمانت‌نامه ارائه دهند. این ضمانت‌نامه برای محافظت از عامل امانی در برابر زیان‌های مالی ناشی از اقدامات کارمندان است. کمیسر قوانینی را در مورد الزامات ضمانت‌نامه، از جمله مبلغ کل آن و تأیید ضامن‌های آن، تعیین می‌کند. این ضمانت‌نامه‌ها باید در دفتر کمیسر ثبت شوند و مسئولیت محدود به ارزش ضمانت‌نامه است. علاوه بر این، کمیسر می‌تواند در صورت لزوم پوشش بیشتری را درخواست کند.

(a) کلیه افسران، مدیران، امین‌ها و کارمندان یک عامل امانی، اعم از اینکه حقوق دریافت کنند یا خیر، که در انجام عادی وظایف خود به پول یا اوراق بهادار قابل معامله متعلق به عامل امانی یا در اختیار عامل امانی دسترسی دارند، یا اشخاصی که در انجام عادی وظایف خود چک‌هایی را به حساب عامل امانی یا به حساب وجوه امانی عامل امانی صادر می‌کنند، قبل از شروع وظایف خود و در طول کل دوره تصدی و استخدام خود و هر دوره بعدی آن، باید به عامل امانی یک ضمانت‌نامه ارائه دهند که عامل امانی را در برابر از دست دادن پول یا دارایی جبران خسارت کند. هیچ افسر، مدیر، امین یا کارمندی نباید قبل از رعایت قوانینی که کمیسر در خصوص صلاحیت این افسران، مدیران، امین‌ها یا کارمندان برای شروع وظایفشان وضع می‌کند، وظایف خود را آغاز کند یا به پول یا اوراق بهادار قابل معامله دسترسی داشته باشد یا چک‌هایی را به حساب عامل امانی یا وجوه امانی عامل امانی صادر کند.

کمیسر مبلغ کلی ضمانت‌نامه و مدت اعتبار آن را تعیین خواهد کرد. کفایت ضامن‌های ضمانت‌نامه همواره منوط به تأیید کمیسر است. ضمانت‌نامه باید در دفتر کمیسر ثبت شود. مسئولیت کلی ضامن برای تمامی ادعاها در هیچ صورتی نباید از مبلغ جریمه‌ای ضمانت‌نامه تجاوز کند.

(b) کمیسر می‌تواند در هر زمان که به نظر او هر ضمانت‌نامه در حال اجرا به هر دلیلی ناکافی باشد، درخواست ارائه ضمانت‌نامه یا ضامن اضافی کند.

عامل امانی ضمانت‌نامه جبران خسارت حفاظت در برابر زیان مالی ...

Section § 17205

اگر کسی بخواهد بر اساس ضمانت‌نامه یک عامل امانی شکایت کند، باید این کار را ظرف دو سال از زمان وقوع مشکل انجام دهد. پس از دو سال، دیگر نمی‌تواند دعوایی اقامه کند.

هیچ دعوایی نمی‌تواند بر اساس ضمانت‌نامه (اوراق قرضه) یک عامل امانی توسط هیچ شخصی پس از انقضای دو سال از زمان وقوع عمل یا قصور مورد شکایت، اقامه شود.

ضمانت‌نامه عامل امانی مهلت اقامه دعوا محدودیت دو ساله ...

Section § 17206

این قانون بیان می‌کند که اگر علیه ضمانت‌نامه یک عامل امانت (اسکرو) دعوایی مطرح شود، کمیسر می‌تواند درخواست یک ضمانت‌نامه جدید کند. اگر مبلغی از ضمانت‌نامه اصلی وصول شود، دارنده مجوز باید فوراً یک ضمانت‌نامه جدید تهیه کند. عدم ارائه ضمانت‌نامه جدید ظرف 10 روز پس از وصول مبلغ از ضمانت‌نامه اصلی یا پس از درخواست کمیسر، می‌تواند منجر به از دست دادن مجوز شما شود.

ضمانت‌نامه عامل امانت (اسکرو) الزامات کمیسر ارائه ضمانت‌نامه جدید ...

Section § 17207

این قانون، هزینه‌ها و عوارضی را که کمیسر کالیفرنیا می‌تواند در مورد کارگزاران امانت (اسکرو) دریافت کند، مشخص می‌کند. هنگام درخواست مجوز کارگزار امانت (اسکرو)، هزینه‌ای معادل 625 دلار برای اولین دفتر و 425 دلار برای مکان‌های اضافی وجود دارد. اگر یک کارگزار به مجوز جایگزین نیاز داشته باشد، 2 دلار هزینه دارد. بررسی یک درخواست برای هر دفتر 100 دلار هزینه دارد. در صورت برگزاری جلسه رسیدگی، کارگزار باید هزینه‌های واقعی را بپردازد.

کارگزاران امانت (اسکرو) همچنین یک هزینه مجوز سالانه پرداخت می‌کنند که می‌تواند تا 7,215 دلار برای هر دفتر باشد، با اطلاع‌رسانی‌هایی که تا 30 مه هر سال ارسال می‌شود. پرداخت‌های دیرهنگام مشمول جریمه می‌شوند، و اگر تا 30 ژوئن پرداخت نشود، کارگزار در معرض خطر تعلیق یا لغو مجوز خود قرار می‌گیرد. همچنین هزینه‌ای معادل 50 دلار برای برخی تحقیقات و تا 25 دلار برای ثبت‌های خاص وجود دارد.

در مواردی که هزینه‌های اجرایی از بودجه فراتر رود، ممکن است یک عوارض ویژه تا 1,000 دلار برای هر دفتر وضع شود. پرداخت دیرهنگام عوارض ویژه می‌تواند منجر به جریمه‌هایی مشابه جریمه‌های پرداخت دیرهنگام هزینه مجوز شود.

کمیسر باید هزینه‌ها و عوارض زیر را دریافت و جمع‌آوری کند:

(a) برای ثبت درخواست مجوز کارگزار امانت (اسکرو)، ششصد و بیست و پنج دلار ($625) برای اولین دفتر یا مکان و چهارصد و بیست و پنج دلار ($425) برای هر دفتر یا مکان اضافی.

(b) برای ثبت درخواست المثنی مجوز کارگزار امانت (اسکرو) که گم شده، به سرقت رفته یا از بین رفته است، یا برای جایگزینی، پس از ارائه مدرک رضایت‌بخش از گم شدن، سرقت، از بین رفتن یا تحویل گواهی برای جایگزینی، دو دلار ($2).

(c) برای خدمات تحقیقاتی در ارتباط با هر درخواست، صد دلار ($100)، و برای خدمات تحقیقاتی در ارتباط با هر درخواست دفتر اضافی، صد دلار ($100).

(d) برای برگزاری جلسه رسیدگی در ارتباط با درخواست، همانطور که در بخش 17209.2 ذکر شده است، هزینه‌های واقعی متحمل شده در هر مورد خاص.

(e)

(1) هر کارگزار امانت (اسکرو) باید برای حمایت از این بخش برای سال آتی، به علاوه کسری یا منهای مازاد واقعی متحمل شده در دو سال مالی قبل، یک هزینه مجوز سالانه به کمیسر پرداخت کند که از هفت هزار و دویست و پانزده دلار ($7,215) برای هر دفتر یا مکان تجاوز نکند.

(2) در یا قبل از 30 مه هر سال، کمیسر باید هر کارگزار امانت (اسکرو) را از طریق پست از میزان هزینه مجوز سالانه وضع شده علیه آن مطلع کند، و اینکه پرداخت صورتحساب توسط کارگزار امانت (اسکرو) ظرف 30 روز پس از دریافت اطلاع‌رسانی توسط کمیسر قابل پرداخت است.

(3) اگر پرداخت ظرف 30 روز انجام نشود، کمیسر می‌تواند علاوه بر هزینه مجوز سالانه، جریمه‌ای معادل 10 درصد از هزینه را برای هر ماه یا بخشی از ماه که پرداخت به تأخیر افتاده یا متوقف شده است، ارزیابی و جمع‌آوری کند.

(4) اگر یک کارگزار امانت (اسکرو) نتواند مبلغ بدهی را در یا قبل از 30 ژوئن پس از روز سررسید پرداخت کند، کمیسر می‌تواند با دستور، گواهی صادر شده برای شرکت را به طور خلاصه تعلیق یا لغو کند.

(5) اگر پس از صدور دستور مطابق با بند (4)، درخواست کتبی برای جلسه رسیدگی ارائه شود و جلسه رسیدگی ظرف 60 روز پس از آن برگزار نشود، دستور از تاریخ مؤثر آن لغو شده تلقی می‌شود. در هر دوره‌ای که گواهی یک شرکت لغو یا تعلیق شده باشد، شرکت نباید طبق این بخش فعالیت تجاری انجام دهد، مگر اینکه با دستور کمیسر مجاز باشد. با این حال، لغو، تعلیق یا تسلیم گواهی، اختیارات کمیسر را طبق این بخش تحت تأثیر قرار نخواهد داد.

(f) پنجاه دلار ($50) برای خدمات تحقیقاتی در ارتباط با هر درخواست صلاحیت هر شخص تحت بخش 17200.8، به غیر از خدمات تحقیقاتی تحت زیربخش (c) این بخش.

(g) هزینه‌ای که از بیست و پنج دلار ($25) تجاوز نکند برای ثبت اطلاعیه یا گزارشی که طبق قوانین مصوب بر اساس زیربخش (a) یا بخش 17203.1 الزامی است.

(h)

(1) اگر هزینه‌ها و مخارج مرتبط با اجرای این بخش، از جمله هزینه‌های سربار، توسط کمیسر در سالی که هزینه مجوز سالانه وضع می‌شود، متحمل شده یا خواهد شد، و این امر منجر به یا می‌تواند منجر به متحمل شدن هزینه‌ها و مخارج، از جمله هزینه‌های سربار، توسط کمیسر شود که بیش از هزینه‌ها و مخارج، از جمله هزینه‌های سربار، بودجه‌بندی شده برای هزینه در سالی است که هزینه مجوز سالانه وضع می‌شود، در این صورت کمیسر می‌تواند یک عوارض ویژه بر هر کارگزار امانت (اسکرو) برای هر دفتر یا مکان وضع کند به مبلغی که تخمین زده می‌شود هزینه‌ها و مخارج واقعی مرتبط با اجرای این بخش، از جمله هزینه‌های سربار، را پوشش دهد، به مبلغی که از هزار دلار ($1,000) برای هر دفتر یا مکان تجاوز نکند. کمیسر باید هر کارگزار امانت (اسکرو) را از طریق پست از میزان عوارض ویژه وضع شده علیه آن مطلع کند، و اینکه پرداخت عوارض ویژه توسط کارگزار امانت (اسکرو) ظرف 60 روز پس از دریافت اطلاع‌رسانی توسط کمیسر قابل پرداخت است. وجوه دریافتی از عوارض ویژه باید به صندوق حمایت مالی (Financial Protection Fund) واریز شود و فقط برای اهدافی که عوارض ویژه برای آن وضع شده است، استفاده شود.

(2) اگر پرداخت ظرف 60 روز انجام نشود، کمیسر می‌تواند علاوه بر عوارض ویژه، جریمه‌ای معادل 10 درصد از عوارض ویژه را برای هر ماه یا بخشی از ماه که پرداخت به تأخیر افتاده یا متوقف شده است، ارزیابی و جمع‌آوری کند. اگر یک کارگزار امانت (اسکرو) نتواند عوارض ویژه را در یا قبل از 60 روز پس از روز سررسید پرداخت کند، کمیسر می‌تواند با دستور، گواهی صادر شده برای شرکت را به طور خلاصه تعلیق یا لغو کند. اگر دستوری تحت این زیربخش صادر شود، مفاد بند (5) زیربخش (e) اعمال خواهد شد.

(3) اگر مبلغ جمع‌آوری شده طبق این زیربخش از هزینه‌ها و مخارج واقعی، شامل سربار، متحمل شده در اداره و اجرای این بخش و هر کسری متحمل شده، بیشتر باشد، مازاد به هر نماینده امانت (اسکرو) به نسبت سهم (پرو راتا) اعتبار داده خواهد شد.

هزینه‌های کارگزار امانت (اسکرو) هزینه‌های درخواست مجوز هزینه مجوز المثنی ...

Section § 17208

هر پولی که کمیسر جمع‌آوری می‌کند، باید به خزانه‌داری ایالتی واریز شده و به حساب صندوق شرکت‌های ایالتی منظور شود. این پول به طور خاص برای مدیریت و اجرای قوانین این بخش استفاده می‌شود.

خزانه‌داری ایالتی، کمیسر، صندوق شرکت‌های ایالتی، اداره صندوق، اجرای مقررات، مدیریت مالی، تنظیم مقررات شرکت‌ها، رسیدگی به وجوه، تخصیص وجوه، اجرای نظارتی، واریز به صندوق، امور مالی ایالتی، نظارت مالی، مسئولیت مالی، مصرف وجوه

Section § 17209

برای دریافت مجوز به عنوان نماینده امانت‌دار (اسکرو)، باید یک درخواست تکمیل شده توسط یک افسر امضا شده را ارائه دهید، مدارک اصلی مانند اساسنامه شرکت و آیین‌نامه داخلی خود را ضمیمه کنید و اطلاعات دقیق را فراهم آورید. باید نام و نشانی اعضای تیم خود را فهرست کنید، پیش‌بینی مالی سال اول را ارائه دهید، صورت‌های مالی حسابرسی شده را نشان دهید و افراد کلیدی واجد شرایط را معرفی کنید. همچنین باید نوع کسب و کار امانت‌داری (اسکرو) خود را مشخص کرده و به هر سوال دیگری که کمیسر ممکن است داشته باشد، پاسخ دهید.

فرآیند تأیید هویت برای سهامداران و مشارکت‌کنندگان اصلی الزامی است که شامل ارائه اثر انگشت می‌شود. این اثر انگشت‌ها توسط وزارت دادگستری و اف‌بی‌آی برای بررسی سوابق کیفری بررسی می‌شوند. اگر سابقه یک شخص با استانداردهای قانونی مطابقت نداشته باشد، باید این نقص را ظرف شش ماه برطرف کنید، در غیر این صورت درخواست شما رد خواهد شد. با این حال، کارمندان عادی که طبق بخش‌های خاصی پرونده دارند، ممکن است از این بررسی هویت معاف باشند. برای پوشش هزینه‌های پردازش بررسی اثر انگشت، هزینه‌ای دریافت می‌شود.

درخواست مجوز به عنوان نماینده امانت‌دار (اسکرو) باید توسط یک افسر مجاز متقاضی امضا و تأیید شود و این درخواست باید همراه با یک کپی تأیید شده از اساسنامه شرکت و یک کپی از آیین‌نامه داخلی متقاضی مجوز پیشنهادی باشد. درخواست باید شامل موارد زیر باشد:

(a) نام و نشانی مؤسسان، اعضای هیئت مدیره و مدیران.

(b) یک صورت‌حساب تفصیلی از درآمدها و هزینه‌های تخمینی سال اول فعالیت پیشنهادی.

(d) نام و نشانی شخص یا اشخاصی که الزامات Section 17200.8 را برآورده می‌کنند، و بیانیه‌ای که صلاحیت‌های این اشخاص را تأیید می‌کند.

(e) نوع کسب و کاری که مجوز برای آن درخواست شده است.

(f) هر موضوع دیگری که کمیسر ممکن است درخواست کند.

(g) درخواست مجوز به عنوان نماینده امانت‌دار (اسکرو) که به کمیسر ارائه می‌شود، همچنین باید شامل یک فرم تکمیل شده هویت و پرسشنامه، طبق دستور کمیسر، برای کلیه سهامداران، اعضای هیئت مدیره، مدیران، امین‌ها، مدیران اجرایی و سایر اشخاصی باشد که به طور مستقیم یا غیرمستقیم توسط نماینده امانت‌دار (اسکرو) در کسب و کار امانت‌داری مشارکت دارند (به غیر از کارمندان عادی و مرسوم که طبق زیربخش (d) از Section 17414.1 و Section 17419 پرونده تشکیل می‌دهند) و همچنین باید شامل اثر انگشت و اطلاعات مرتبط برای آن اشخاص طبق زیربخش (h) باشد. کمیسر باید متقاضی را کتباً مطلع کند اگر هر یک از اطلاعات دریافت شده طبق این بخش نشان دهد که اشتغال، مشارکت یا سهم مالکیت یک شخص نقض Section 17414.1 خواهد بود، و نماینده امانت‌دار (اسکرو) باید اشتغال یا سهم را از آن شخص سلب کند. اگر درخواست به طور رضایت‌بخش برای رفع نقص ظرف شش ماه از اولین اخطار نقص اصلاح نشود، درخواست فوراً رد خواهد شد. اشخاصی که ملزم به ارائه درخواست استخدام طبق Section 17419 هستند، ملزم به ارائه فرم هویت و پرسشنامه توصیف شده در این بخش نیستند.

(h)

(1) تصاویر اثر انگشت و اطلاعات مرتبط باید توسط کمیسر به وزارت دادگستری، به روشی که توسط وزارت دادگستری تعیین شده است، به منظور کسب اطلاعات در مورد وجود و محتوای سابقه محکومیت‌های ایالتی یا فدرال، بازداشت‌های ایالتی یا فدرال، و اطلاعات در مورد وجود و محتوای سابقه بازداشت‌های ایالتی یا فدرال که وزارت دادگستری تأیید می‌کند شخص با وثیقه یا با تعهد شخصی خود در انتظار محاکمه یا تجدیدنظر آزاد است، ارائه شود.

(2) پس از دریافت، وزارت دادگستری درخواست‌های اطلاعات خلاصه سوابق کیفری فدرال دریافت شده از کمیسر طبق این بخش را به اداره تحقیقات فدرال (Federal Bureau of Investigation) ارسال خواهد کرد. وزارت دادگستری اطلاعات بازگردانده شده از اداره تحقیقات فدرال را بررسی کرده و پاسخی را طبق زیربخش (p) از Section 11105 قانون مجازات (Penal Code) گردآوری و به کمیسر ارسال خواهد کرد.

(3) کمیسر باید از وزارت دادگستری خدمات اطلاع‌رسانی بازداشت‌های بعدی را طبق آنچه در Section 11105.2 قانون مجازات (Penal Code) ارائه شده است، درخواست کند.

(4) وزارت دادگستری هزینه‌ای کافی برای پوشش هزینه‌های پردازش درخواست‌ها طبق این زیربخش دریافت خواهد کرد.

درخواست مجوز نماینده امانت‌دار (اسکرو) تأیید افسر مجاز اساسنامه شرکت ...

Section § 17209.1

به محض دریافت درخواست کامل مجوز و هزینه‌های لازم، کمیسر باید به سرعت تمام جزئیات مربوط به پیشنهاد را بررسی و تحقیق کند. این شامل بررسی پیشینه سهامداران، مدیران، افسران و مدیران، محل قرارگیری کسب‌وکار، و درآمدها و هزینه‌های مورد انتظار آن می‌شود.

پس از دریافت درخواست مجوز صحیح و کامل، و کلیه هزینه‌های الزامی، کمیسر باید فوراً کلیه حقایق مرتبط با پیشنهاد را بررسی و تحقیق کند، از جمله، اما نه محدود به سهامداران، مدیران، افسران و مدیران آن، مکان پیشنهادی، و درآمدها و هزینه‌های تخمینی.

فرآیند درخواست مجوز وظایف کمیسر رویه تحقیق ...

Section § 17209.2

این بخش به کمیسر اجازه می‌دهد تصمیم بگیرد که آیا متقاضی باید در یک جلسه استماع شرکت کند یا خیر. اگر جلسه‌ای برگزار شود، کمیسر باید حداقل 10 روز قبل، اخطاریه آن را برای متقاضی پست کند. در طول جلسه، هر فرد علاقه‌مندی می‌تواند حمایت یا مخالفت خود را با درخواست بیان کند.

کمیسر ممکن است متقاضی را ملزم کند یا نکند که در یک جلسه استماع مناسب شرکت کند. اگر جلسه استماعی برگزار شود، کمیسر باید، حداکثر 10 روز قبل از جلسه استماع، اخطار آن را برای متقاضی پست کند. در چنین جلسه استماعی، هر شخص ذینفعی می‌تواند دلایل خود را چه به نفع درخواست و چه مخالف آن ارائه دهد.

اختیار کمیسر، جلسه استماع درخواست، الزام اطلاع‌رسانی، طرف‌های ذینفع، ارائه دلیل، اخطار جلسه استماع، مخالفت با درخواست، حمایت از درخواست، رویه جلسه استماع، حقوق متقاضی، اخطار 10 روزه، حضور در جلسه استماع، مشارکت در جلسه استماع، فرآیند درخواست، نظرات عمومی

Section § 17209.3

این قانون به کمیسر اجازه می‌دهد تا درخواست مجوز را به دلایل مختلفی که به خدمات اسکرو مربوط می‌شود، رد کند. مجوز می‌تواند رد شود اگر کسب و کار برای خدمات قانونی اسکرو در نظر گرفته نشده باشد، یا اگر نام تجاری درخواستی با نام‌های موجود در تضاد باشد. همچنین، اگر یک فرد کلیدی در کسب و کار دارای محکومیت‌های کیفری اخیر یا رفتار نادرست باشد، تجربه کافی نداشته باشد، یا برنامه مالی ضعیف باشد، مجوزها رد می‌شوند. ارائه اظهارات نادرست در درخواست یا عدم رعایت برخی الزامات نظارتی نیز می‌تواند منجر به رد شود. در نهایت، عدم رعایت قوانین خاص عضویت نیز دلیلی برای رد است.

کمیسر ممکن است از صدور هر مجوزی که درخواست شده است خودداری کند، و باید از صدور هر مجوزی که درخواست شده است خودداری کند اگر پس از بررسی و تحقیق کمیسر، و پس از جلسه استماع مناسب، کمیسر هر یک از موارد زیر را بیابد:

(a) اینکه شرکت قرار است برای هر کسب و کاری غیر از خدمات قانونی عامل امانی (اسکرو) تشکیل شود، یا پیشنهاد استفاده از نامی را می‌دهد که گمراه‌کننده است یا با نام یک دارنده مجوز موجود در تضاد است.

(b) اینکه هر یک از بنیانگذاران، مسئولان، یا مدیران متقاضی، در ۱۰ سال گذشته، (1) محکوم شده یا به جرمی اقرار بدون اعتراض (نولو کنتندره) کرده باشد، یا (2) مرتکب هر عملی شده باشد که شامل عدم صداقت، کلاهبرداری، یا فریب باشد، که آن جرم یا عمل به طور اساسی با صلاحیت‌ها، وظایف، یا مسئولیت‌های فردی که مطابق با مفاد این بخش مشغول به کار است، مرتبط باشد.

(c) اینکه هیچ مسئول یا مدیری که حداقل پنج سال تجربه مسئولانه در زمینه اسکرو یا کنترل مشترک داشته باشد در دفتر اصلی شرکت مستقر نیست یا قرار نیست مستقر شود و اینکه هیچ مسئول، مدیر یا کارمندی که حداقل چهار سال تجربه مسئولانه در زمینه اسکرو یا کنترل مشترک داشته باشد در هر شعبه مستقر نیست یا قرار نیست مستقر شود.

(d) اینکه برنامه مالی متقاضی مجوز نامناسب است.

(e) اظهارنامه نادرست از یک واقعیت اساسی در درخواست مجوز ارائه شده باشد.

(f) متقاضی، هر مسئول، مدیر، شریک عمومی، یا بنیانگذار متقاضی، یا هر شخصی که به طور مستقیم یا غیرمستقیم ۱۰ درصد یا بیشتر از اوراق بهادار سهام ممتاز متقاضی را مالک یا کنترل می‌کند، هر یک از مفاد این بخش یا قوانین مربوط به آن را نقض کرده باشد یا هر طرح نظارتی مشابه ایالت کالیفرنیا یا یک حوزه قضایی خارجی را نقض کرده باشد.

(g) متقاضی نتوانسته است الزامات عضویت شرکت فیدلیتی را که در بند (b) از بخش 17312، در بند (a) از بخش 17320، و در بخش‌های 17331 و 17331.1 ذکر شده است، رعایت کند.

رد مجوز خدمات اسکرو تضاد نام شرکت ...

Section § 17209.4

این قانون ایجاب می‌کند که پروانه به وضوح نشان دهد که آیا دارنده پروانه یک عامل امانی است یا یک عامل کنترل مشترک. هدف این است که شفافیت در مورد نقش خاصی که دارنده پروانه مجاز به انجام آن است، تضمین شود.

پروانه باید قید کند که آیا دارنده پروانه به عنوان عامل امانی یا عامل کنترل مشترک دارای مجوز است.

عامل امانی، عامل کنترل مشترک، اطلاعات پروانه، نقش دارنده پروانه، نوع عامل، شفافیت، تعیین پروانه، نقش‌های عملیاتی، شناسایی نقش مجاز، خدمات امانی، خدمات کنترل مشترک، افشای نقش نمایندگی

Section § 17210

اگر شما یک عامل امانی هستید که در تاریخ ۱ ژانویه ۱۹۸۶ یا پس از آن مجوز گرفته‌اید، به ارزش خالص ۵۰,۰۰۰ دلار نیاز دارید، که حداقل ۲۵,۰۰۰ دلار آن باید دارایی‌های به راحتی قابل دسترس (نقد) مازاد بر بدهی‌ها باشد. اگر قبل از آن تاریخ مجوز گرفته‌اید، برنامه‌ای برای افزایش تدریجی ارزش خالص خود از ۱۰,۰۰۰ دلار در سال ۱۹۸۶ به ۵۰,۰۰۰ دلار تا سال ۱۹۹۳ داشتید، که آن هم مستلزم دارایی‌های نقد مازاد بر بدهی‌ها بود.

کمیسر می‌تواند تعیین کند چه چیزی به عنوان دارایی نقد محسوب می‌شود، هم به طور کلی و هم در موارد خاص. اگر شعبه دارید، به ارزش خالص اضافی نیاز دارید: ۵۰% از آنچه برای دفتر اصلی لازم است برای شعبه اول، و ۲۵% بیشتر برای هر شعبه اضافی.

(a) یک عامل امانی که در تاریخ ۱ ژانویه ۱۹۸۶ یا پس از آن مجوز گرفته است، باید همیشه یک ارزش خالص مشهود به مبلغ پنجاه هزار دلار ($50,000) را حفظ کند، شامل دارایی‌های نقد حداقل بیست و پنج هزار دلار ($25,000) مازاد بر بدهی‌های جاری.

(b) یک عامل امانی که قبل از ۱ ژانویه ۱۹۸۶ مجوز گرفته است، باید همیشه یک ارزش خالص مشهود را طبق برنامه زیر حفظ کند:

(1) ده هزار دلار ($10,000) از ۱ ژانویه ۱۹۸۶ تا ۳۰ ژوئن ۱۹۸۶، شامل دارایی‌های نقد حداقل ده هزار دلار ($10,000) مازاد بر بدهی‌های جاری.

(2) پانزده هزار دلار ($15,000) از تاریخ ۱ ژوئیه ۱۹۸۶، شامل دارایی‌های نقد حداقل پانزده هزار دلار ($15,000) مازاد بر بدهی‌های جاری.

(3) بیست هزار دلار ($20,000) از تاریخ ۱ ژوئیه ۱۹۸۷، شامل دارایی‌های نقد حداقل بیست هزار دلار ($20,000) مازاد بر بدهی‌های جاری.

(4) بیست و پنج هزار دلار ($25,000) از تاریخ ۱ ژوئیه ۱۹۸۸، شامل دارایی‌های نقد حداقل بیست و پنج هزار دلار ($25,000) مازاد بر بدهی‌های جاری.

(5) سی هزار دلار ($30,000) از تاریخ ۱ ژوئیه ۱۹۸۹، شامل دارایی‌های نقد حداقل بیست و پنج هزار دلار ($25,000) مازاد بر بدهی‌های جاری.

(6) سی و پنج هزار دلار ($35,000) از تاریخ ۱ ژوئیه ۱۹۹۰، شامل دارایی‌های نقد حداقل بیست و پنج هزار دلار ($25,000) مازاد بر بدهی‌های جاری.

(7) چهل هزار دلار ($40,000) از تاریخ ۱ ژوئیه ۱۹۹۱، شامل دارایی‌های نقد حداقل بیست و پنج هزار دلار ($25,000) مازاد بر بدهی‌های جاری.

(8) چهل و پنج هزار دلار ($45,000) از تاریخ ۱ ژوئیه ۱۹۹۲، شامل دارایی‌های نقد حداقل بیست و پنج هزار دلار ($25,000) مازاد بر بدهی‌های جاری.

(9) پنجاه هزار دلار ($50,000) از تاریخ ۱ ژوئیه ۱۹۹۳ و پس از آن، شامل دارایی‌های نقد حداقل بیست و پنج هزار دلار ($25,000) مازاد بر بدهی‌های جاری.

(c) کمیسر می‌تواند با وضع قاعده تعیین کند که کدام دارایی‌ها، دارایی نقد محسوب می‌شوند و همچنین می‌تواند در یک مورد خاص با یک حکم کتبی مشخص تعیین کند که آیا یک دارایی خاص، دارایی نقد در مفهوم این بخش است یا خیر.

(d) در مورد یک شعبه دارای مجوز، یک ارزش خالص مشهود علاوه بر آنچه که در بند (a) الزامی است، باید به مبلغی معادل ۵۰ درصد ارزش خالص مشهود الزامی در بند (a) حفظ شود، مگر اینکه دارندگان مجوز که بیش از یک شعبه را اداره می‌کنند یا برای آن درخواست می‌دهند، باید یک ارزش خالص مشهود اضافی حداقل ۲۵ درصد از مبلغ الزامی در بند (a) را برای هر شعبه‌ای که پس از اولین مکان شعبه مجوز می‌گیرد، حفظ کنند.

عامل امانی ارزش خالص مشهود دارایی‌های نقد ...

Section § 17210.1

این قانون ایجاب می‌کند که پروانه باید به طور واضح در تمام محل‌هایی که کسب و کار فعالیت می‌کند، نمایش داده شود.

نمایش پروانه، محل کسب، نصب آشکار، پروانه فعالیت، پروانه قابل رؤیت، انطباق کسب و کار، وضوح مکان، مسئولیت‌های دارنده پروانه، اماکن تجاری، الزام نصب

Section § 17210.2

این قانون بیان می‌کند که کارگزاران امانت‌داری مجاز نیستند اطلاعات نادرست، گمراه‌کننده یا ناقصی را درباره خدمات خود به اشتراک بگذارند یا ترویج کنند. همچنین آنها را از این که به طور ضمنی نشان دهند تحت نظارت ایالت کالیفرنیا هستند، مگر اینکه به طور خاص مجاز باشند، منع می‌کند. اگر به مجوز خود اشاره می‌کنند، باید بیانیه خاصی را درج کنند که مجوز آنها را از اداره حفاظت مالی و نوآوری کالیفرنیا تأیید می‌کند.

این قانون به کمیسر اختیار می‌دهد تا هر کسی را که این قوانین را نقض می‌کند، متوقف کند.

(a) هیچ کارگزار امانت‌داری نباید به هیچ وجه، هیچ بیانیه یا اظهارنظری را که نادرست، گمراه‌کننده یا فریبنده باشد، یا اطلاعات مهم را از قلم بیندازد، یا به نظارت آن کارگزار توسط ایالت کالیفرنیا یا هر اداره یا مقام رسمی آن اشاره کند، منتشر کند، یا باعث انتشار شود یا اجازه انتشار دهد.

(b) یک کارگزار امانت‌داری دارای مجوز، هنگام اشاره به مجوز شرکت تحت این قانون در هر ارتباط کتبی یا چاپی یا هر ارتباطی از طریق پیام‌های تلفنی ضبط‌شده یا پخش‌شده در رادیو، تلویزیون یا رسانه‌های ارتباطی مشابه، باید بیانیه زیر را درج کند: «این شرکت امانت‌داری دارای مجوز امانت‌داری شماره ____ از اداره حفاظت مالی و نوآوری کالیفرنیا است.»

کارگزار امانت‌داری اظهار نادرست اطلاعات گمراه‌کننده ...

Section § 17212.1

اگر کسب‌وکار امانی (اسکرو) دارید، باید هرگونه تغییر در افراد مهم شرکتتان، مانند مدیران یا مسئولان، را به کمیسر ایالتی اطلاع دهید. این شامل ارسال جزئیات هویتی آنها، یک پرسشنامه تکمیل شده، و اثر انگشت برای بررسی سوابق کیفری از طریق پست است. اگر کسی قبلاً اثر انگشت خود را ارائه کرده باشد، نیازی به انجام مجدد آن نیست، مگر اینکه از او خواسته شود. اگر بررسی سوابق نشان‌دهنده نقض قوانین خاصی باشد، باید از کار کردن آن شخص با وجوه امانی (اسکرو) یا پردازش تراکنش‌ها جلوگیری کنید. این قوانین علاوه بر سایر مقررات موجود هستند. کمیسر همچنین می‌تواند هر زمان که بخواهد اطلاعات بیشتری درخواست کند.

همه دارندگان مجوز باید کمیسر را از هرگونه تغییر در سهامداران، مدیران، مسئولان، امین‌ها، مدیران و سایر اشخاصی که به طور مستقیم یا غیرمستقیم توسط عامل امانی (اسکرو) جبران خسارت می‌شوند (به غیر از کارمندان عادی و مرسوم که طبق بند (d) از بخش 17414.1 و بخش 17419 پرونده تشکیل می‌دهند) و در کسب‌وکار امانی مشارکت دارند، مطلع سازند. این اطلاع‌رسانی با ارسال از طریق پست سفارشی، با درخواست رسید تحویل، برای آن اشخاص شامل یک اظهارنامه هویت و پرسشنامه، طبق آنچه کمیسر برای آن اشخاص تعیین کرده است، و تصاویر اثر انگشت و اطلاعات مرتبط، که با استفاده از فرآیند تعیین شده توسط وزارت دادگستری برای درخواست اطلاعات خلاصه سوابق کیفری ایالتی و فدرال ارسال می‌شود، صورت می‌گیرد. اشخاصی که قبلاً اثر انگشت یا تصاویر اثر انگشت و اطلاعات مرتبط را به کمیسر ارائه کرده‌اند، می‌توانند به کمیسر اطلاع دهند و نیازی به ارائه تصاویر اثر انگشت و اطلاعات مرتبط اضافی ندارند، مگر اینکه کمیسر از آنها درخواست کند. کمیسر باید به صورت کتبی هم به دارنده مجوز و هم به شخص اطلاع دهد اگر هر یک از اطلاعات دریافتی طبق این بخش نشان دهد که استخدام، مشارکت یا منافع مالکیتی شخص در تضاد با بخش 17414.1 است، و پس از آن اطلاع‌رسانی، عامل امانی (اسکرو) باید استخدام یا منافع را از شخص سلب کند. هیچ شخصی پس از اینکه عامل امانی (اسکرو) دارای مجوز توسط کمیسر مطلع شد که استخدام، مشارکت یا منافع مالکیتی شخص در تضاد با بخش 17414.1 است، نباید به وجوه امانی (تراست) دسترسی داشته باشد یا چک امضا کند یا به هر نحو دیگری فعالیت‌های مربوط به پردازش تراکنش‌های امانی (اسکرو) را انجام دهد. الزامات تعیین شده در این بخش علاوه بر مواردی است که طبق بخش 17213 لازم است.

کمیسر می‌تواند با وضع مقررات، از دارندگان مجوز بخواهد که در زمان‌هایی که او تعیین می‌کند، اطلاعات اضافی را که ممکن است به طور منطقی لازم بداند، در مورد هرگونه تغییر در اطلاعات ارائه شده در هر درخواستی که طبق این بخش ثبت شده است، ارائه دهند.

تغییرات کسب‌وکار امانی (اسکرو) اطلاع‌رسانی عامل امانی (اسکرو) الزامات کمیسر ...

Section § 17213

این قانون بیان می‌کند که یک عامل امانی باید تحت نامی که در اسناد تأسیس شرکتش ذکر شده، فعالیت کند.

علاوه بر این، مجوز عامل امانی بدون تأیید کمیسر قابل انتقال یا واگذاری مجدد نیست. این شامل هرگونه روش انتقال غیرمستقیم مانند خرید سهام یا سلب رهن می‌شود. اگر یک عامل امانی قصد دارد ۱۰ درصد یا بیشتر از سهام خود را منتقل کند، باید برای مجوز جدید درخواست دهد، مگر اینکه انتقال بین سهامداران موجودی باشد که هر یک قبلاً حداقل ۱۰ درصد از سهام را در اختیار دارند.

(a) یک عامل امانی نباید طبق این بخش تحت هیچ نام دیگری غیر از آنچه در اساسنامه ثبت شده نزد کمیسر ذکر گردیده، فعالیت کند.

(b) مجوز عامل امانی قابل انتقال یا واگذاری نیست. علاوه بر این، هیچ مجوزی را نمی‌توان، چه به طور کامل و چه جزئی، به طور مستقیم یا غیرمستقیم، از طریق خرید سهام، سلب رهن طبق وثیقه یا رهن، یا سایر ابزارها بدون رضایت کمیسر به دست آورد. قبل از انتقال ۱۰ درصد یا بیشتر از سهام یک عامل امانی، عامل امانی باید درخواست جدیدی برای صدور مجوز طبق الزامات بخش ۱۷۲۰۱ ارائه دهد. با این حال، نیازی به ارائه درخواست جدید برای صدور مجوز توسط عامل امانی نخواهد بود اگر انتقال ۱۰ درصد یا بیشتر از سهام عامل امانی توسط یک سهامدار موجود به سهامدار موجود دیگری انجام شود که او نیز قبل از انتقال، ۱۰ درصد یا بیشتر از سهام عامل امانی را در اختیار دارد.

عامل امانی نام تجاری مجوز غیرقابل انتقال ...

Section § 17213.1

اگر یک عامل امانی بخواهد کسب و کار خود را به مکان جدیدی منتقل کند، باید حداقل 30 روز قبل از جابجایی به کمیسر اطلاع دهد و از او تأییدیه بگیرد. کمیسر ممکن است این شرط را در صورتی که جابجایی به دلیل حوادث غیرمنتظره مانند آتش‌سوزی یا فوریت‌ها باشد، لغو کند. کمیسر ظرف 30 روز به درخواست پاسخ خواهد داد.

اگر کسب و کار بیش از پنج مایل جابجا شود و تغییر مالکیتی شامل 50% یا بیشتر از سهام شرکت رخ دهد، عامل باید برای مجوز جدید درخواست دهد. این به معنای برخورد با جابجایی به عنوان یک درخواست مجوز جدید، با هزینه‌های مربوطه است، مگر اینکه تغییرات مالکیت شامل اعضای نزدیک خانواده باشد.

(a) کسب و کار یک عامل امانی نباید بدون تأیید قبلی کمیسر از محل یا آدرس درج شده در مجوز جابجا شود، و اطلاعیه هرگونه تغییر مورد نظر باید حداقل 30 روز قبل از تاریخ تغییر مکان مورد نظر به کمیسر ارسال شود؛ مشروط بر اینکه کمیسر می‌تواند شرط اطلاع‌رسانی 30 روزه را در صورتی که جابجایی به دلیل آتش‌سوزی، فوریت یا سایر بلایای طبیعی باشد، لغو کند. تأیید کمیسر ظرف 30 روز از تاریخ دریافت درخواست دارنده مجوز توسط کمیسر که حاوی اطلاعاتی است که کمیسر ممکن است درخواست کند، اعطا یا رد خواهد شد.

(b) هنگامی که یک کسب و کار دارای مجوز قرار است به مسافت پنج مایل یا بیشتر جابجا شود، و تغییر در مالکیت ناشی از انتقال 50 درصد یا بیشتر سهام شرکت باشد، دارنده مجوز باید در فرمی که توسط کمیسر ارائه می‌شود، درخواست مجوز برای تغییر مکان را ثبت کند و کمیسر باید: (1) موضوع را به عنوان درخواست مجوز جدید با استناد به مفاد بخش‌های 17209، 17209.1، 17209.2 و 17209.3 در نظر بگیرد، و (2) پرداخت هزینه‌های قابل اعمال تحت بخش 17207 را الزامی کند. مفاد این زیربخش زمانی اعمال نمی‌شود که تغییر مالکیت واقعی یا مورد نظر به اجداد، فرزندان یا همسر انتقال‌دهنده، یا هر قیم یا امین برای حساب انتقال‌دهنده یا اجداد، فرزندان یا همسر انتقال‌دهنده باشد.

جابجایی عامل امانی تغییر آدرس کسب و کار تأیید کمیسر ...

Section § 17213.2

اگر یک کارگزار امانی در کالیفرنیا بدون اینکه ابتدا از کمیسر تأییدیه بگیرد، شعبه جدیدی باز کند یا محل کسب و کار خود را تغییر دهد، باید جریمه بپردازد. این جریمه تا سقف ۱۰۰ دلار برای هر روز در ۱۰ روز اول است، سپس ۱۰ دلار برای هر روز پس از آن، تا زمانی که بدون اجازه فعالیت می‌کنند.

کارگزار امانی، شعبه، تغییر محل کسب و کار، تأیید کمیسر، جریمه‌ها، جریمه‌های روزانه، عملیات غیرمجاز، افتتاح شعبه، جریمه تغییر مکان، مقررات کسب و کار امانی

Section § 17213.5

این قانون به نهادهای خدمات مالی دارای مجوز اجازه می‌دهد تا در صورت رعایت شرایط خاص، مکان‌های اداری بیشتری را افتتاح کنند. این شرایط شامل اطلاع‌رسانی به کمیسر در مورد آدرس‌های جدید، پرداخت هزینه‌های لازم، و ارائه صورت‌های مالی و مبالغ اوراق قرضه است. هر مکان جدید به یک اوراق قرضه اضافی به مبلغ 5,000 دلار نیاز دارد. اطلاعات مالی باید به‌روز باشد و دارنده مجوز باید کنترل کامل بر عملیات شعبه‌های جدید را تضمین کند. اسامی و آدرس‌های مالکان و کارکنان مربوطه نیز باید ثبت شود. درخواست‌ها به سرعت بررسی می‌شوند و مجوزها ظرف 30 روز صادر می‌گردند، مگر اینکه الزامات رعایت نشده باشند یا جلسه استماع بیشتری لازم باشد.

دارندگان مجوز این بخش حق دارند با رعایت تمام موارد زیر، مکان‌های اداری تجاری اضافی تأسیس کنند:

(a) ارائه اطلاعیه آدرس یا آدرس‌های مورد نظر به کمیسر.

(b) پرداخت هزینه‌های مقرر شده در بخش 17207.

(c) ارائه هرگونه اوراق قرضه اضافی به کمیسر برای اهداف مقرر در بخش‌های 17202 و 17203. علاوه بر مبلغ مورد نیاز طبق بخش 17202، مبالغ برای مکان‌های اداری اضافی پنج هزار دلار (5,000$) برای هر مکان اضافی خواهد بود. مبالغ کلی تمام اوراق قرضه ارائه شده توسط دارنده مجوز تحت این بخش به منظور رعایت شرایط بخش‌های 17202 و 17203 خواهد بود، صرف نظر از مکان اداری که در آن هرگونه عملی مغایر با آن شرایط رخ می‌دهد، و پس از پرداخت مبلغ کلی، ضامن به طور کامل از مسئولیت بیشتر تحت اوراق قرضه آزاد می‌شود. یک نماینده امانت‌دار (اسکرو) که قبل از 1 ژانویه 1996 مجوز گرفته است، باید الزامات این زیربخش را در زمان تمدید بعدی اوراق قرضه خود رعایت کند.

(d) ارائه صورت‌های مالی تهیه شده مطابق با اصول حسابداری پذیرفته شده عمومی به کمیسر. اگر پایان سال مالی دارنده مجوز بیش از شش ماه قبل از تاریخ ارائه درخواست باشد، کمیسر ممکن است صورت‌های مالی جاری را که نباید بیش از 60 روز از تاریخ آنها گذشته باشد، درخواست کند. صورت‌های مالی موقت ممکن است حسابرسی نشده باشند.

(e) ارائه اسامی و آدرس‌های مالکان و کارکنان دارنده مجوز که در مکان جدید مستقر خواهند شد به کمیسر، نشان می‌دهد که فعالیت دفتر یا دفاتر اضافی تحت مدیریت و کنترل کامل دارنده مجوز اصلی خواهد بود.

(f) ارائه اظهارنامه‌ها به کمیسر که هر یک از شرایط مقرر در بخش 17209.3 را جبران و برآورده می‌کنند.

در خصوص تمام درخواست‌ها برای مجوز تأسیس مکان‌های اضافی، کمیسر باید فوراً بررسی و بازبینی درخواست را آغاز کند.

کمیسر ظرف 30 روز از دریافت یک درخواست جداگانه و کامل توسط کمیسر، محل‌های تعیین شده را به عنوان شعبه‌ای از دارنده مجوز اصلی مجوز خواهد داد، مگر اینکه کمیسر تشخیص دهد (1) که متقاضی نتوانسته است تمام الزامات این بخش را رعایت کند، (2) که متقاضی سپس نتوانسته است هیچ یک از استانداردهای قابل اجرا برای صدور مجوز طبق بخش 17209.3 را برآورده کند، یا (3) که باید جلسه‌ای برای تعیین اینکه آیا درخواست باید اعطا یا رد شود، برگزار گردد.

نهادهای خدمات مالی مکان‌های اداری اضافی اطلاع‌رسانی به کمیسر ...

Section § 17214

این قانون یک کمیته مشورتی 11 نفره برای قانون امانت‌داری را در اداره حفاظت مالی و نوآوری تأسیس می‌کند. این کمیته شامل کمیسر یا نماینده او، رؤسا و رؤسای سابق سازمان‌های امانت‌داری، و نمایندگان مختلفی است که توسط کمیسر انتخاب می‌شوند، از جمله نمایندگان کسب‌وکارهای کوچک و متوسط، یک وکیل با تجربه، و یک حسابدار رسمی آشنا با امور امانت‌داری.

اکثر اعضا برای دوره‌های دو ساله خدمت می‌کنند و کمیته به صورت فصلی تشکیل جلسه می‌دهد که ریاست آن بر عهده کمیسر است. اعضا بدون حقوق یا پوشش هزینه‌ها خدمت می‌کنند. اگر برخی از سمت‌های هیئت مدیره همپوشانی داشته باشند یا نتوانند خدمت کنند، جایگزین‌ها با مشورت هیئت مدیره سازمان‌ها انتخاب می‌شوند.

نقش اصلی این کمیته کمک به کمیسر در انجام وظایفش مربوط به قانون امانت‌داری است.

(a) کمیته مشورتی قانون امانت‌داری (Escrow Law Advisory Committee) متشکل از 11 عضو در اداره حفاظت مالی و نوآوری (Department of Financial Protection and Innovation) تأسیس می‌شود. اعضا شامل کمیسر یا نماینده وی؛ رئیس هیئت مدیره و رئیس سابق هیئت مدیره شرکت امانت‌داران وفاداری (Escrow Agents’ Fidelity Corporation)؛ رئیس فعلی هیئت مدیره و رئیس سابق هیئت مدیره مؤسسه امانت‌داری کالیفرنیا (Escrow Institute of California)؛ یک نفر منتخب توسط کمیسر برای نمایندگی نوع متفاوتی از مالکیت کسب‌وکار تحت این بخش؛ یک نفر منتخب توسط کمیسر برای نمایندگی نوع متفاوتی از تخصص کسب‌وکار؛ یک نفر منتخب توسط کمیسر برای نمایندگی کسب‌وکارهای کوچک فعال تحت این بخش؛ یک نفر منتخب توسط کمیسر برای نمایندگی کسب‌وکارهای متوسط فعال تحت این بخش؛ یک وکیل دادگستری با تجربه در امور امانت‌داری منتخب توسط کمیسر؛ و یک حسابدار رسمی با تجربه در کسب‌وکار امانت‌داری منتخب توسط کمیسر خواهد بود.

به استثنای اعضای شرکت امانت‌داران وفاداری و مؤسسه امانت‌داری کالیفرنیا، اعضای منصوب شده توسط کمیسر برای یک دوره دو ساله خدمت خواهند کرد.

کمیته حداقل به صورت فصلی تشکیل جلسه خواهد داد. کمیسر یا نماینده وی ریاست کمیته را بر عهده خواهد داشت. همه اعضا بدون دریافت غرامت یا بازپرداخت هزینه‌ها خدمت خواهند کرد.

در صورتی که رئیس هیئت مدیره یا رئیس سابق هیئت مدیره شرکت امانت‌داران وفاداری یک شخص واحد باشد، یا قادر به خدمت در کمیته مشورتی نباشد، آنگاه کمیسر، پس از مشورت با هیئت مدیره شرکت امانت‌داران وفاداری، یکی از اعضای هیئت مدیره را برای خدمت در کمیته انتخاب خواهد کرد. در صورتی که رئیس یا رئیس سابق مؤسسه امانت‌داری کالیفرنیا یک شخص واحد باشد، یا قادر به خدمت در کمیته مشورتی نباشد، آنگاه کمیسر، پس از مشورت با هیئت مدیره مؤسسه امانت‌داری کالیفرنیا، یکی از اعضای هیئت مدیره را برای خدمت در کمیته انتخاب خواهد کرد.

(b) هدف کمیته کمک به کمیسر در اجرای وظایف وی تحت این فصل است.

کمیته مشورتی قانون امانت‌داری اداره حفاظت مالی و نوآوری کمیسر ...

Section § 17215

این قانون بیان می‌کند که وقتی کمیسر مجوزی یا دستوری مربوط به مقررات مالی صادر می‌کند، می‌تواند شرایطی را تعیین کند تا اطمینان حاصل شود که قوانین به درستی رعایت می‌شوند. برای کارگزاران امانی اینترنتی، این شرایط باید با آنچه قانونگذار در نظر دارد نیز همسو باشد.

هرگاه کمیسر مجوز یا دستوری را تحت این بخش صادر کند، می‌تواند شرایطی را اعمال نماید که برای اجرای مفاد و اهداف این بخش لازم و مقتضی باشد و در خصوص کارگزاران امانی اینترنتی، با قصد قانونگذار نیز سازگار باشد.

شرایط صدور مجوز توسط کمیسر مقررات مالی کارگزاران امانی اینترنتی ...

در پر کردن فرم‌های طلاق مشکل دارید؟

عاملان امانی

عاملان امانیپروانه و ضمانت‌نامه