(a)CA مالی Code § 17314(a) شرکت فیدلیتی باید به یک عضو برای زیان ناشی از تعهدات امانی، مشروط به محدودیتهای مقرر در این فصل، پرداخت کند. شرکت فیدلیتی باید ظرف 90 روز پس از دریافت گواهی زیان ارائه شده توسط یک عضو یا جانشین قانونی عضو، ادعا را پرداخت یا رد کند. صرفنظر از هر حکم دیگری در این ماده، حمایت ارائه شده به اعضا توسط شرکت فیدلیتی و توسط اوراق قرضه امانی یا بیمهنامه، در صورت وجود، به هیچ معاملهای که شامل هر عضوی در هر شعبه یا مکان تجاری خارج از ایالت کالیفرنیا باشد، گسترش نمییابد، بلکه فقط به تعهدات امانی اسکرو و وجوه امانی واقع در ایالت کالیفرنیا گسترش مییابد.
(b)CA مالی Code § 17314(b) پوشش باید به اعضا مطابق با جدول زیر ارائه شود:
میانگین ماهانه بدهی اسکرو به ازای هر مکان
پوشش
$0 - $ 1,000,000
$1,000,000
over $1,000,000 - $ 3,000,000
$2,000,000
over $3,000,000 - $ 5,000,000
$3,000,000
over $5,000,000 - $ 7,500,000
$4,000,000
over $7,500,000 - $10,000,000
$5,000,000
طبق جدول، حداقل پوشش توسط شرکت فیدلیتی برای هر مکان دارای مجوز یک میلیون دلار ($1,000,000) و حداکثر پوشش برای هر مکان دارای مجوز پنج میلیون دلار ($5,000,000) خواهد بود.
(c)CA مالی Code § 17314(c) یک عضو باید حداقل پوشش را مطابق با جدول در بند (b) حفظ کند و باید بدهی اسکرو خود را ماهانه نظارت کند. افزایش در بدهی اسکرو بیش از میانگین ماهانه پوشش بدهی اسکرو همانطور که در بند (b) پیشبینی شده است، باید فوراً به شرکت فیدلیتی گزارش شود. پس از دریافت این گزارش، شرکت فیدلیتی باید فوراً افزایش پوشش را فراهم کند و باید فوراً طبق بخش 17321، مبلغ لازم برای تأمین پوشش افزایش یافته را صورتحساب کرده و وصول کند.
(d)CA مالی Code § 17314(d) هر عضوی که دارای یک یا چند مکان دارای مجوز با میانگین ماهانه بدهی اسکرو بیش از ده میلیون دلار ($10,000,000) باشد، باید یک اوراق قرضه از یک ضامن شرکتی که یک بیمهگر پذیرفته شده در ایالت کالیفرنیا است، تهیه کند که مابقی وجوه امانی تحت پوشش شرکت فیدلیتی نیستند را بیمه کند، به نسبت یک دلار پوشش برای هر سه دلار تعهدات امانی که تحت پوشش شرکت فیدلیتی نیستند. شرکت فیدلیتی اختیار دارد اوراق قرضه پوشش اضافی را تهیه کند. هزینه اوراق قرضه باید به نسبت توسط اعضایی که در پوشش قرار میگیرند، تقسیم شود.
(e)CA مالی Code § 17314(e) اگر یک عضو، به رضایت کمیسر، اثبات کند که اوراق قرضه تحت بند (d) در دسترس نیست یا غیرعملی است، آنگاه، به انتخاب عضو، یا:
(1)CA مالی Code § 17314(e)(1) عضو باید میانگین تعهدات امانی بیش از ده میلیون دلار ($10,000,000) را در یک حساب امانی اسکرو محدود شده قرار دهد. هر انتقال یا آزادسازی وجوه باید با قطعنامه خاص هیئت مدیره عضو و امضای یک شخص ثالث بیطرف انجام شود؛ یا
(2)CA مالی Code § 17314(e)(2) مکان دارای مجوز عضو با میانگین ماندههای امانی بیش از ده میلیون دلار ($10,000,000) مشمول بازرسیهایی خواهد بود که با فرکانسی که توسط کمیسر یا شرکت فیدلیتی مناسب و ضروری تشخیص داده شود، انجام میشود، اما نه کمتر از سالی یک بار.
(f)CA مالی Code § 17314(f) هر عضوی که مشمول بند (e) است، باید ظرف 10 روز کاری پس از تاریخ لازمالاجرا شدن این بخش، شرکت فیدلیتی را از انتخاب خود مطلع کند. عضوی که متعاقباً مشمول بند (e) میشود، باید ظرف مدت مشابهی شرکت فیدلیتی را از انتخاب خود مطلع کند. شرکت فیدلیتی نیز باید از هرگونه تغییر در انتخاب در مدت مشابهی مطلع شود. شرکت فیدلیتی باید ظرف 10 روز کاری پس از دریافت هرگونه اطلاعیه تحت این بند، کمیسر را از انتخابهای انجام شده مطلع کند. تمامی اطلاعیهها تحت این بند باید کتبی باشند.
