درخواست مجوز برای فعالیت در کسب و کار وام صنعتی باید به شکلی باشد و حاوی اطلاعاتی باشد که کمیسر ممکن است لازم بداند و باید همراه با هزینه ثبت چهارصد دلار (400$) باشد.
تأسیس و سازماندهیدرخواستها
Section § 18115
اگر میخواهید یک کسب و کار وام صنعتی راهاندازی کنید، باید درخواستی را با جزئیاتی که کمیسر درخواست میکند، ارائه دهید و هزینه ثبت ۴۰۰ دلار را نیز بپردازید.
کسب و کار وام صنعتی فرآیند درخواست الزامات کمیسر
Section § 18116
هنگامی که کسی میخواهد یک شرکت وام صنعتی راهاندازی کند، باید درخواستی را ثبت کند. سپس کمیسر موظف است چندین مورد را بررسی کند: پیشینه و تجربه بنیانگذاران و رهبران احتمالی، اینکه آیا جامعه به خدمات وام صنعتی بیشتری نیاز دارد یا خیر، میزان توانایی جامعه برای حمایت از شرکت پیشنهادی بر اساس رقابت محلی و فعالیت اقتصادی جامعه. کمیسر همچنین هرگونه اطلاعات مرتبط دیگر را نیز در نظر خواهد گرفت.
پس از ثبت درخواست، کمیسر باید تحقیق و بررسی دقیقی را در رابطه با موارد زیر انجام دهد یا دستور انجام آن را صادر کند:
(a)CA مالی Code § 18116(a) پیشینه و تجربه بنیانگذاران یا موسسان، مدیران و مسئولان پیشنهادی، و سهامداران و اعضای هیئت مدیره پیشنهادی.
(b)CA مالی Code § 18116(b) نیاز به تسهیلات وام صنعتی یا تسهیلات وام صنعتی اضافی، حسب مورد، در جامعهای که شرکت وام صنعتی پیشنهادی قرار است در آن مستقر شود، با توجه ویژه به کفایت تسهیلات وام صنعتی موجود در آن جامعه.
(c)CA مالی Code § 18116(c) توانایی جامعه برای حمایت از شرکت وام صنعتی پیشنهادی، با در نظر گرفتن (1) رقابت ارائه شده توسط شرکتهای وام صنعتی موجود؛ (2) سابقه وام صنعتی قبلی جامعه؛ و (3) فرصتهای به کارگیری سودآور وجوه وام صنعتی که با میانگین تقاضا برای اعتبار، تعداد سرمایهگذاران بالقوه، حجم تراکنشهای وام صنعتی و کسبوکارها و صنایع جامعه با توجه ویژه به ثبات، تنوع و اندازه آنها مشخص میشود.
(d)CA مالی Code § 18116(d) سایر حقایق و شرایط مربوط به شرکت وام صنعتی پیشنهادی که به نظر کمیسر ممکن است مرتبط باشد.
شرکت وام صنعتی حمایت جامعه بررسی کمیسر
Section § 18117
این قانون به کمیسر اجازه میدهد تا درخواست تأسیس یک شرکت وام صنعتی را رد کند، اگر مسائلی مانند عدم منفعت برای عموم، داشتن اهداف نامشخص، سرمایه ناکافی، دخالت متقاضی در جرم یا فریب، عدم تجربه در امور مالی، یا وجود اطلاعات نادرست در درخواست وجود داشته باشد.
همچنین در صورتی اعمال میشود که متقاضی در ۱۰ سال گذشته از قوانین پیروی نکرده یا مقررات مشابهی را در یک حوزه قضایی دیگر نقض کرده باشد.
کمیسر، پس از ابلاغ معقول و فرصت استماع، میتواند درخواست را به هر یک از دلایل زیر رد کند:
(a)CA مالی Code § 18117(a) آسایش و منفعت عمومی با تأسیس شرکت وام صنعتی پیشنهادی ارتقا نخواهد یافت.
(b)CA مالی Code § 18117(b) شرکت وام صنعتی برای هدفی غیر از اهداف مشروع پیشبینی شده در این بخش تشکیل میشود.
(c)CA مالی Code § 18117(c) ساختار سرمایه پیشنهادی ناکافی است.
(d)CA مالی Code § 18117(d) هر یک از مدیران، اعضای هیئت مدیره یا سهامداران پیشنهادی متقاضی، در ۱۰ سال گذشته، (1) به جرمی محکوم شده یا به آن اقرار بدون اعتراض کرده باشد، یا (2) مرتکب هر عملی شده باشد که شامل عدم صداقت، کلاهبرداری یا فریب باشد، که آن جرم یا عمل به طور اساسی با صلاحیتها، وظایف یا مسئولیتهای شخصی که مطابق با مفاد این بخش در کسب و کار مشغول است، مرتبط باشد.
(e)CA مالی Code § 18117(e) متقاضی تمام مفاد قابل اجرای این بخش را رعایت نکرده است.
(f)CA مالی Code § 18117(f) مدیران و اعضای هیئت مدیره پیشنهادی تجربه کافی در زمینه بانکداری، وام صنعتی، شرکتهای مالی یا سایر زمینهها را ندارند تا نوید معقولی از عملیات موفقیتآمیز بدهند.
(g)CA مالی Code § 18117(g) اظهارنامه دروغینی از یک واقعیت اساسی در درخواست ارائه شده است.
(h)CA مالی Code § 18117(h) متقاضی یا هر یک از مدیران، اعضای هیئت مدیره یا بنیانگذاران متقاضی هر یک از مفاد این بخش یا مقررات مربوط به آن یا هر طرح نظارتی مشابهی در یک حوزه قضایی خارجی را نقض کرده باشد.
شرکت وام صنعتی رد درخواست منفعت عمومی
Section § 18119
این قانون بیان میکند که هنگامی که درخواستی برای راهاندازی یک شرکت وام صنعتی که قصد فروش گواهیهای سرمایهگذاری خود را دارد، ثبت میشود، کمیسر ۳۰ روز فرصت دارد تا شرکتهای وام صنعتی موجود را در مورد آن درخواست مطلع کند.
شرکت وام صنعتی ثبت درخواست فرآیند مجوزدهی
Section § 18120
قبل از اینکه یک شرکت اجازه فعالیت به عنوان شرکت وام صنعتی را کسب کند، مقدار مشخصی پول، که به عنوان حداقل سهام سرمایه و حداقل مازاد پرداختی یا ذخیره شناخته میشود، باید به صورت نقدی به نفع شرکت پرداخت شود. این الزام بخشی از مجموعه دیگری از قوانین است که از بخش 18130 شروع میشود.
قبل از اینکه کمیسر گواهی مجوز فعالیت به عنوان یک شرکت وام صنعتی را صادر کند، باید حداقل سهام سرمایه و حداقل مازاد پرداختی یا ذخیره مورد نیاز طبق ماده 3 (شروع از بخش 18130) این فصل، به صورت نقدی به نفع شرکت پرداخت شود.
گواهی مجوز، شرکت وام صنعتی، حداقل سهام سرمایه، مازاد پرداختی، الزام پرداخت نقدی، منفعت شرکت، تأیید کمیسر، الزامات سرمایه، مقررات مالی، مجوز فعالیت، انطباق با ماده 3، ذخیره سرمایه، سرمایه اولیه، مالیه کسبوکار، تعهدات انطباق
