Section § 18390

Explanation

این قانون به کمیسر اجازه می‌دهد تا شرکت‌های فعال در زمینه وام‌های صنعتی را بازرسی و تحقیق کند. آنها می‌توانند در هر زمان دفاتر، حساب‌ها و سوابق شرکت را بررسی کنند تا مطمئن شوند که شرکت از قوانین پیروی می‌کند. این شامل بازدید از دفاتر شرکت و دسترسی به پرونده‌ها و گاوصندوق‌ها می‌شود، چه شرکت به طور مستقل کار کند و چه بخشی از یک گروه بزرگتر باشد.

به منظور کشف تخلفات این بخش یا کسب اطلاعات مورد نیاز، کمیسر می‌تواند در هر زمان امور را بررسی و دفاتر، حساب‌ها، سوابق و پرونده‌های هر شرکتی را که در کسب و کار شرکت وام صنعتی یا کارگزاری فعالیت دارد، یا شرکت مادر (هلدینگ) یا شرکت‌های وابسته آن را بازرسی کند، خواه چنین شرکتی به عنوان اصیل یا نماینده عمل کند یا ادعای عمل کند، یا تحت اختیار این بخش یا بدون آن. برای اهداف بازرسی و تحقیق، کمیسر و نمایندگان به درستی منصوب شده او دسترسی آزاد به دفاتر و اماکن کسب و کار، دفاتر، حساب‌ها، اوراق، سوابق، پرونده‌ها، گاوصندوق‌ها و خزانه‌های همه این شرکت‌ها و شرکت‌های مادر یا وابسته آنها خواهند داشت.

Section § 18391

Explanation
این قانون بیان می‌کند که اگر کمیسر تشخیص دهد یک شرکت وام صنعتی به دلیل وضعیتش نیاز به توجه ویژه دارد، می‌تواند امور شرکت را با دقت بیشتری بررسی کند و هر آنچه را که برای رفع مشکلات لازم است انجام دهد.

Section § 18392

Explanation
اگر یک شرکت وام صنعتی توسط کمیسر مورد بازرسی قرار گیرد، باید هزینه‌های مربوط به این فرآیند را بپردازد. این شامل حقوق و هرگونه هزینه‌های سربار مرتبط برای افرادی است که بازرسی یا تحقیق را انجام می‌دهند. کمیسر می‌تواند هزینه را با استفاده از نرخ ساعتی متوسط تخمینی برای آن سال مالی تعیین کند.

Section § 18393

Explanation
کمیسر باید حداقل سالی یک بار، کسب و کار و سوابق یک شرکت وام صنعتی را بررسی کند، اگر آن شرکت در معاملات خاصی (که در بخش دیگری از قانون مشخص شده است) مشارکت دارد. این بررسی ادامه پیدا می‌کند مگر اینکه شرکت به کمیسر اطلاع دهد که می‌خواهد این فعالیت‌ها را متوقف کند و ثابت کند که تمام بدهی‌های ناشی از آن معاملات را تسویه کرده است.

Section § 18394

Explanation
گزارش‌های تحقیق و بازرسی که توسط تیم کمیسر تهیه می‌شوند، اسناد عمومی نیستند. با این حال، این گزارش‌ها می‌توانند با مدیران و اعضای هیئت مدیره یک شرکت به اشتراک گذاشته شوند تا به آنها در انجام اقدامات اصلاحی کمک کند. به اشتراک گذاشتن این گزارش‌ها به این معنی نیست که آنها دیگر از قوانین افشای عمومی معاف نیستند.

Section § 18396

Explanation

این قانون توضیح می‌دهد که کمیسر می‌تواند اطلاعات را با نهادهای دولتی مختلفی به اشتراک بگذارد، که این نهادها می‌توانند از این ایالت، ایالت‌های دیگر، ایالات متحده، یا حتی کشورهای خارجی باشند. کمیسر ممکن است اطلاعات را به طور خاص به سازمان‌هایی که مؤسسات مالی را تنظیم می‌کنند، برنامه‌هایی مانند تضمین وام، نهادهای تنظیم‌کننده کسب‌وکار، یا سازمان‌های اجرای قانون ارائه دهد، به ویژه اگر جرم مشکوک یا نقض قانونی وجود داشته باشد. این قانون همچنین روشن می‌کند که اینها تنها برخی از سناریوهایی هستند که در آنها اشتراک‌گذاری اطلاعات ممکن است اتفاق بیفتد و جامع نیستند.

(a)CA مالی Code § 18396(a) در این بخش، «نهاد دولتی» شامل می‌شود، بدون محدودیت، هر سازمان این ایالت، هر ایالت دیگر ایالات متحده، ایالات متحده، یا هر کشور خارجی.
(b)CA مالی Code § 18396(b) کمیسر می‌تواند اطلاعات را به یک نهاد دولتی که مؤسسات مالی را تنظیم می‌کند، ارائه دهد.
(c)CA مالی Code § 18396(c) کمیسر می‌تواند به یک نهاد دولتی که یک برنامه تضمین وام یا مشابه آن را اداره می‌کند، اطلاعات مربوط به شخصی که در برنامه شرکت می‌کند، ارائه دهد.
(d)CA مالی Code § 18396(d) کمیسر می‌تواند به یک نهاد دولتی که فعالیت‌های تجاری را تنظیم می‌کند، به غیر از نوع توصیف شده در بند (b)، اطلاعات مربوط به موارد زیر را ارائه دهد:
(1)CA مالی Code § 18396(d)(1) نقض مشکوک قانونی که توسط آن سازمان اداره می‌شود.
(2)CA مالی Code § 18396(d)(2) شخصی که در درخواست به سازمان برای مجوز، تأییدیه، یا سایر اختیارات دخیل است.
(e)CA مالی Code § 18396(e) کمیسر می‌تواند به یک نهاد دولتی که یک سازمان اجرای قانون است، اطلاعات مربوط به یک جرم مشکوک را ارائه دهد.
(f)CA مالی Code § 18396(f) این بخش تنها شرایطی را که تحت آن کمیسر می‌تواند اطلاعات ارائه دهد، تعیین نمی‌کند.