Section § 1600

Explanation

این بخش اختیارات شرکت‌های امانی را تشریح می‌کند. اولاً، یک شرکت امانی می‌تواند نقش‌های زیادی مشابه یک فرد ایفا کند، مانند عمل کردن به عنوان مجری وصیت‌نامه، قیم، یا امین، مدیریت املاک، و انجام معاملات اوراق بهادار. همچنین می‌تواند به عنوان عامل انتقال برای سهام و اوراق قرضه شرکت‌ها عمل کند. ثانیاً، اگر یک شرکت امانی به سیستم فدرال رزرو بپیوندد، اختیارات اعطا شده توسط ایالت خود را حفظ می‌کند اما باید از قوانین و مقررات فدرال مربوطه برای بانک‌های ایالتی دارای اختیارات امانی پیروی کند.

شرکت امانی دارای اختیارات زیر است:
(a)CA مالی Code § 1600(a) می‌تواند عمل کند، یا توسط هر دادگاهی برای عمل کردن منصوب شود، به همان شیوه یک فرد، به عنوان مجری وصیت‌نامه، مدیر ترکه، قیم یا سرپرست املاک، منتقل‌الیه، مدیر تصفیه، امانت‌دار، امین، متولی، یا در هر ظرفیت امانی یا نمایندگی دیگر برای هر هدفی که قانون اجازه می‌دهد، می‌تواند به عنوان عامل انتقال یا ثبت‌کننده سهام و اوراق قرضه شرکت‌ها عمل کند، می‌تواند اوراق بهادار را به حساب مشتریان خرید و فروش کند، و می‌تواند هر کسب و کار امانی را که توسط هر قانونی از این ایالت یا هر ایالت دیگر یا ایالات متحده مجاز است، بپذیرد و اجرا کند، که توسط یک فرد قابل پذیرش، قبول یا اجرا باشد؛ و
(b)CA مالی Code § 1600(b) یک شرکت امانی، پس از عضویت در سیستم فدرال رزرو، همچنان دارای اختیاراتی خواهد بود که در آن زمان یا پس از آن توسط قوانین این ایالت به آن اعطا می‌شود، مشروط به قوانین، مقررات و ضوابط فدرالی که ممکن است بر بانک‌های ایالتی دارای اختیارات امانی یا شرکت‌های امانی که عضو سیستم فدرال رزرو می‌شوند، حاکم باشد.

Section § 1601

Explanation

این قانون دو نوع تراست را که یک شرکت امانی می‌تواند در کالیفرنیا مدیریت کند، تعریف می‌کند: تراست‌های دادگاهی و تراست‌های خصوصی. یک تراست دادگاهی شامل شرکت امانی است که تحت اختیار یک دادگاه عمل می‌کند، مانند ایفای نقش وصی، مدیر ترکه یا سایر نقش‌های مشابه. همچنین شامل سناریوهایی است که شرکت پول یا دارایی را از یک مقام دولتی تحت دستور دادگاه دریافت می‌کند. یک تراست خصوصی شامل تمام انواع دیگر نقش‌ها یا روابط مرتبط با تراست است که تحت نظارت دادگاه قرار نمی‌گیرند.

برای اهداف این فصل، کلیه تراست‌ها و سایر فعالیت‌های تجاری که یک شرکت امانی مجاز به پذیرش یا اجرای آن‌هاست، بدین وسیله به عنوان تراست‌های دادگاهی یا تراست‌های خصوصی طبقه‌بندی و تعریف می‌شوند.
«تراست دادگاهی» تراستی است که در آن یک شرکت امانی تحت انتصاب، دستور یا حکم هر دادگاهی، به عنوان وصی، مدیر ترکه، قیم، سرپرست، منتقل‌الیه، مدیر تصفیه، امانت‌دار یا امین عمل می‌کند، یا در آن پول یا دارایی را به عنوان ودیعه از یک مدیر ترکه عمومی، تحت هر مقرره‌ای از این قانون، یا از هر وصی، مدیر ترکه، قیم، منتقل‌الیه، مدیر تصفیه، امانت‌دار یا امین، تحت هر دستور یا حکم دادگاهی دریافت می‌کند.
«تراست خصوصی» هر تراست، نمایندگی، رابطه امانی یا سمت نمایندگی دیگری است.

Section § 1602

Explanation

این قانون شرکت‌های امانی، مدیران و کارکنان آن‌ها را از به اشتراک گذاشتن جزئیات مربوط به هر امانت خصوصی که مدیریت می‌کنند، منع می‌کند. با این حال، افشاگری مجاز است اگر در شرایط امانت نوشته شده باشد، توسط یک مدیر برای مدیریت ضروری تشخیص داده شود، توسط دادگاه یا احضاریه قانونی دستور داده شود، توسط مجری یا ذینفعان درخواست شود، یا در طول یک بازرسی نظارتی الزامی باشد.

شرکت امانی، مدیران و کارکنان آن، نباید هیچ اطلاعاتی را به هیچ شخصی در مورد وجود، وضعیت، مدیریت و اداره هر امانت خصوصی که به آن سپرده شده است، افشا کنند، مگر:
(a)CA مالی Code § 1602(a) در صورتی که چنین افشایی به طور خاص توسط شرایط امانت مجاز شده باشد.
(b)CA مالی Code § 1602(b) در صورتی که چنین افشایی توسط یک مدیر شرکت امانی برای اداره آن امانت ضروری تشخیص داده شود.
(c)CA مالی Code § 1602(c) در صورتی که چنین افشایی توسط یک دادگاه صالح یا توسط احضاریه‌ای که توسط یک وکیل طبق بخش 1985 قانون آیین دادرسی مدنی صادر شده است، الزامی باشد.
(d)CA مالی Code § 1602(d) در صورتی که چنین افشایی به، یا بنا به دستورات، هر طرفی که سند امانت را اجرا می‌کند، انجام شود.
(e)CA مالی Code § 1602(e) در صورتی که چنین افشایی مربوط به یک امانت غیرقابل فسخ باشد، به، یا بنا به دستورات، هر ذینفعی تحت آن، چه در حال حاضر حق دریافت منافع از آن را داشته باشد یا خیر.
(f)CA مالی Code § 1602(f) در صورتی که چنین افشایی در جریان بازرسی به کمیسر انجام شود.

Section § 1603

Explanation
این قانون ایجاب می‌کند که کمیسر عملیات امانی دادگاهی یک شرکت امانی را هر دو سال یک بار بررسی کند. آنها همچنین می‌توانند کسب و کار امانی خصوصی را هر زمان که لازم یا مناسب بدانند، بررسی کنند.

Section § 1604

Explanation
این قانون شرکت‌های امانی را ملزم می‌کند که گزارش‌های مفصلی را به کمیسر ارائه دهند. علاوه بر سایر اطلاعات ضروری، این گزارش‌ها باید به طور جداگانه میزان اموال غیرمنقول و اموال منقولی را که شرکت هم در امانت‌های قضایی و هم در امانت‌های خصوصی نگهداری می‌کند، تفکیک کنند.

Section § 1605

Explanation
این قانون به دادگاه اجازه می‌دهد تا به مسئولینی مانند وصی یا امین که اموال یا ترکه یک فرد را اداره می‌کنند، اجازه دهد یا دستور دهد که پول و اموال شخصی را برای نگهداری ایمن نزد یک شرکت امانی واریز کنند. این کار می‌تواند پس از یک جلسه رسیدگی و اطلاع‌رسانی به افراد ذینفع انجام شود، مگر اینکه همه طرفین ذینفع توافق دیگری داشته باشند. اگر پول نزد یک شرکت امانی واریز شود، آن شرکت نیازی به ارائه وثیقه (که نوعی تضمین است) ندارد، مگر در شرایط خاص. شرکت امانی مسئول ایمنی اموال سپرده شده است، شبیه به مسئولیتی که یک شرکت انبارداری در قبال اقلامی که به آن سپرده می‌شود، دارد.

Section § 1606

Explanation
این قانون به یک شرکت امانی اجازه می‌دهد اوراق بهاداری را که تحت حکم دادگاه نگهداری می‌کند، در یک سپرده‌گذاری اوراق بهادار قرار دهد. این سپرده‌گذاری باید طبق بخش‌های خاصی از قانون، یا دارای مجوز باشد یا از آن معافیت داشته باشد.

Section § 1607

Explanation
این بخش از قانون توضیح می‌دهد که وقتی یک شرکت امانی در نقش‌هایی مانند وصی، مدیر ترکه، قیم، سرپرست اموال یا سمت‌های مشابه فعالیت می‌کند، می‌تواند به جای اینکه هر فرد در شرکت این کار را انجام دهد، یکی از مسئولین خود، مانند رئیس یا مدیر، سوگندها یا سوگندنامه‌های لازم را ادا کند. این شرکت امانی در قبال عدم انجام وظایف قانونی، مشمول همان استانداردها و مجازات‌هایی است که برای هر فردی که در نقش‌های مشابه فعالیت می‌کند، اعمال می‌شود.

Section § 1608

Explanation

اگر یک شرکت بخواهد کسب و کار امانی خود را متوقف کند، باید به کمیسر ثابت کند که از تمامی مسئولیت‌های مربوط به امانت رها شده است. پس از انجام این کار، کمیسر مجوز آن را برای فعالیت به عنوان یک کسب و کار امانی لغو خواهد کرد، و شرکت اوراق بهاداری را که سپرده بود، پس خواهد گرفت. از آن به بعد، شرکت نمی‌تواند از کلمه “trust” در نام یا کسب و کار خود استفاده کند.

هرگاه هر شرکتی بخواهد از انجام کسب و کار امانی کناره‌گیری کرده و آن را متوقف کند، باید مدارک رضایت‌بخشی مبنی بر رهایی و برائت خود از تمامی تعهدات و امانت‌هایی که بر عهده گرفته یا به موجب قانون بر آن تحمیل شده است، به کمیسر ارائه دهد. سپس کمیسر گواهی صلاحیت آن را برای انجام کسب و کار امانی لغو خواهد کرد، و خزانه‌دار ایالت تمامی اوراق بهادار سپرده شده توسط آن را به شرکت بازخواهد گرداند. پس از آن، چنین شرکتی مجاز به استفاده از کلمه “trust” در نام شرکت خود یا در ارتباط با کسب و کارش نخواهد بود و نباید از آن استفاده کند.

Section § 1609

Explanation

این قانون بیان می‌کند که اگر یک شرکت امانی یا هر یک از کارمندان آن، هنگام اداره امانات قضایی یا خصوصی، اشتباهی مرتکب شوند یا از قوانین خاص قانونی پیروی نکنند، آن اقدامات همچنان معتبر و قانونی باقی می‌مانند. حتی اگر مجوز فعالیت شرکت بعداً لغو شود، هر آنچه قبل از آن لغو انجام شده است، همچنان معتبر تلقی می‌شود.

اعتبار یا قانونی بودن هر عمل یا اقدامی که توسط هر شرکت امانی، در ارتباط با اداره امانات قضایی و خصوصی آن انجام یا اتخاذ شده است، به دلیل غفلت یا قصور آن شرکت امانی، یا هر مسئول یا کارمند آن، در رعایت هر یک از مفاد این بخش، تحت تأثیر قرار نخواهد گرفت یا خدشه‌دار نخواهد شد. تمامی چنین اعمال و اقداماتی که قبل از لغو گواهی صلاحیت آن برای انجام کسب و کار امانی توسط کمیسر، طبق مفاد این بخش، یا لغو توسط هر دادگاه یا قاضی آن در مورد انتصاب، دستور یا حکمی که قبلاً در آن موضوع امانی صادر شده بود، انجام یا اتخاذ شده‌اند، برای تمامی اهداف به همان اندازه معتبر و مؤثر خواهند بود که گویی چنین غفلت یا قصوری رخ نداده است.

Section § 1610

Explanation

این قانون روشن می‌کند که برای یک شخص یا شرکت، مدیریت پول در امانت (اسکرو) یا ایفای نقش به عنوان امین برای سندهای امانی، غیرقانونی نیست. این فعالیت‌ها تا زمانی مجاز هستند که سندها برای تضمین بازپرداخت پول باشند و شامل اوراق قرضه شرکتی نشوند.

هیچ یک از مفاد این فصل، فعالیت هیچ شخص یا شرکتی را در کسب و کار دریافت و نگهداری پول در امانت (اسکرو) یا ایفای نقش به عنوان امین (تراستی) تحت سندهای امانی که صرفاً به منظور تضمین تعهدات برای بازپرداخت پول، به غیر از اوراق قرضه شرکتی، داده شده‌اند، غیرقانونی نمی‌سازد.

Section § 1611

Explanation
این قانون بیان می‌کند که بانک‌ها یا شرکت‌های امانی باید وجوه امانی را از سایر دارایی‌های خود جدا نگه دارند. آنها نمی‌توانند این وجوه را برای عملیات تجاری خود استفاده کنند، مگر زمانی که این وجوه مطابق با قوانین خاصی سپرده‌گذاری شده باشند. اگر یک مقام مسئول آگاهانه اجازه دهد این قانون نقض شود، می‌تواند به جرم جنایی (جنایت) متهم شود.

Section § 1612

Explanation

این قانون کالیفرنیا بیان می‌کند که بانک‌ها یا شرکت‌های امانی می‌توانند اوراق بهادار، مانند سهام یا اوراق قرضه، را در یک مرکز سپرده‌گذاری اوراق بهادار سپرده‌گذاری کنند. این کار مجاز است مگر اینکه اسناد تراست خلاف آن را بیان کنند. این مراکز سپرده‌گذاری باید دارای مجوز باشند یا از اخذ مجوز معاف شده باشند. اوراق بهادار سپرده‌گذاری شده می‌توانند به نام نماینده مرکز سپرده‌گذاری نگهداری شوند و با سایر اوراق بهادار از همان نوع، صرف‌نظر از مالکیت، مخلوط شوند. بانک‌ها یا شرکت‌های امانی باید سوابق دقیقی از مالکیت اوراق بهادار نگهداری کنند و از هرگونه مقرراتی که توسط نهادهای نظارتی مالی تعیین می‌شود، پیروی کنند. همچنین، آنها ملزم به مالکیت سهام در مرکز سپرده‌گذاری که اوراق بهادار را در آن نگهداری می‌کنند، نیستند.

صرف‌نظر از هر حکم قانونی دیگر، هر بانک و هر شرکت امانی که اوراق بهادار را در سمت امانی یا در حین فعالیت در کسب‌وکار امانی، یا در حین فعالیت در هر سمتی تحت یک تراست قضایی یا خصوصی، یا در حین فعالیت در آن سمت با یک یا چند نفر به عنوان امین مشترک یا امنای مشترک نگهداری می‌کند، مگر اینکه سند ایجادکننده تراست حاوی حکمی خلاف آن باشد، مجاز است اوراق بهادار را در یک مرکز سپرده‌گذاری اوراق بهادار، همانطور که در Section 30004 تعریف شده است، که تحت Section 30200 دارای مجوز است یا به موجب Section 30005 یا 30006 از اخذ مجوز تحت آن معاف شده است، سپرده‌گذاری کند یا ترتیب سپرده‌گذاری آن را بدهد. هنگامی که اوراق بهادار به این ترتیب سپرده‌گذاری می‌شوند، ممکن است در حضانت مرکز سپرده‌گذاری اوراق بهاداری که در آن سپرده‌گذاری شده‌اند یا در حضانت هر مرکز سپرده‌گذاری اوراق بهادار دیگری که به این ترتیب دارای مجوز یا معاف شده است و مرکز سپرده‌گذاری اوراق بهاداری که اوراق بهادار در آن سپرده‌گذاری شده‌اند در آن حساب نگهداری می‌کند، یا در حضانت هر بانک یا شرکت امانی دارای اختیار پذیرش حضانت اوراق بهادار، که حضانت اوراق بهادار را از طرف یک مرکز سپرده‌گذاری اوراق بهادار می‌پذیرد، نگهداری شوند. اوراق بهادار ممکن است به نام نماینده مرکز سپرده‌گذاری اوراق بهاداری که در آن سپرده‌گذاری شده‌اند، یا به نام نماینده هر مرکز سپرده‌گذاری اوراق بهادار دیگری که مرکز سپرده‌گذاری اوراق بهاداری که در آن سپرده‌گذاری شده‌اند در آن حساب نگهداری می‌کند، نگهداری شوند. متصدی حضانت اوراق بهادار سپرده‌گذاری شده به این ترتیب می‌تواند گواهی‌های معرف اوراق بهادار از یک طبقه و از یک ناشر را ادغام کند و می‌تواند آن گواهی‌ها را به صورت انبوه با هر اوراق بهادار دیگری که توسط هر شخص در هر مرکز سپرده‌گذاری اوراق بهادار سپرده‌گذاری شده است، صرف‌نظر از مالکیت اوراق بهادار، نگهداری کند، و گواهی‌های با ارزش اسمی کوچک ممکن است در یک یا چند گواهی با ارزش اسمی بزرگتر ادغام شوند. هر بانک یا شرکت امانی که اوراق بهادار را در یک مرکز سپرده‌گذاری اوراق بهادار سپرده‌گذاری می‌کند یا ترتیب سپرده‌گذاری آن را می‌دهد، باید سوابقی را نگهداری کند که در هر زمان مالکیت اوراق بهادار سپرده‌گذاری شده را نشان دهد. یک بانک یا شرکت امانی که اوراق بهادار را مطابق با این بخش سپرده‌گذاری می‌کند، تابع چنین قوانین و مقرراتی خواهد بود که در مورد موسسات دارای مجوز دولتی، کمیسر و، در مورد انجمن‌های بانکداری ملی، ناظر ارز ممکن است گهگاه صادر کند. این بخش به اوراق بهاداری که اکنون نگهداری می‌شوند یا در آینده توسط یک بانک یا شرکت امانی در سمت‌های فوق‌الذکر نگهداری خواهند شد، اعمال می‌شود. یک بانک یا شرکت امانی می‌تواند، اما ملزم نیست، سهام سرمایه یک مرکز سپرده‌گذاری اوراق بهادار را که اوراق بهادار را مطابق با این بخش در آن سپرده‌گذاری می‌کند، مالک باشد.

Section § 1613

Explanation
این قانون به بانک‌ها و شرکت‌های امانی اجازه می‌دهد تا اوراق بهادار را در بانک فدرال رزرو سپرده‌گذاری کنند، زمانی که آن‌ها در نقش امانت‌داری عمل می‌کنند – یعنی دارایی‌ها را به نفع شخص دیگری مدیریت می‌کنند. این کار می‌تواند انجام شود مگر اینکه سند امانت‌داری به صراحت آن را ممنوع کرده باشد. هنگام سپرده‌گذاری، آن‌ها باید سوابقی را نگهداری کنند که نشان دهد اوراق بهادار متعلق به چه کسی است، و باید از مقررات تعیین شده توسط مقامات فدرال و ایالتی پیروی کنند. انتقال مالکیت اوراق بهادار می‌تواند بدون جابجایی فیزیکی اوراق بهادار، فقط با تغییر ثبت‌ها در سوابق بانک فدرال رزرو انجام شود. در صورت درخواست، بانک‌ها باید کتباً تأیید کنند که چه اوراق بهاداری به نمایندگی از امین‌ها نگهداری می‌شود، و امین‌ها نیز باید همین کار را برای افراد درگیر در امور مالی خود انجام دهند. این قانون برای همه امین‌ها و نگهدارندگان اموال آن‌ها اعمال می‌شود، صرف‌نظر از اینکه چه زمانی شروع به ایفای این نقش کرده‌اند.