اخطار به هر بانکی در مورد یک ادعای متقابل (شخصی که ادعای متقابل را مطرح میکند از این پس «مدعی متقابل» نامیده میشود) نسبت به سپردهای که در دفاتر آن به اعتبار یا به حساب هر شخصی نگهداری میشود یا نسبت به اموال شخصی که به حساب هر شخصی نگهداری میشود، نادیده گرفته خواهد شد، و بانک، صرفنظر از اخطار، چکها، سفتهها، یا سایر اسناد مستلزم پرداخت پول را توسط یا به حساب شخصی که حساب به اعتبار اوست، پرداخت خواهد کرد و بنا به تقاضا، آن مال را به یا به دستور شخصی که مال به حساب او نگهداری میشود، تحویل خواهد داد، بدون هیچگونه مسئولیتی از جانب بانک؛ مشروط بر استثنائات مندرج در بندهای (a) و (b):
(a)CA مالی Code § 1450(a) اگر یک مدعی متقابل به بانکی در شعبهای که سپرده در آن نگهداری میشود یا مالی در آن نگهداری میشود، یک سوگندنامه از مدعی متقابل تحویل دهد که در آن با علم خود مدعی متقابل بیان شده باشد که شخصی که سپرده به اعتبار اوست یا مال به حساب او نگهداری میشود، امین (فیدوسیاری) مدعی متقابل است و اینکه مدعی متقابل دلیل موجهی برای باور دارد که امین در شرف سوءاستفاده از سپرده یا مال است، و حقایقی را که ادعای رابطه امانی و این باور بر آن استوار است، بیان کند، بانک باید از پرداخت سپرده خودداری کند و از تحویل مال برای مدتی حداکثر سه روز کاری دادگاه (شامل روز تحویل) از تاریخ دریافت سوگندنامه مدعی متقابل توسط بانک خودداری کند، بدون هیچگونه مسئولیتی از جانب خود و بدون مسئولیت در قبال کفایت یا صحت حقایق ادعا شده در سوگندنامه.
(b)CA مالی Code § 1450(b) اگر در هر زمانی، چه قبل، چه بعد، یا در غیاب ارائه سوگندنامه توسط مدعی متقابل، مدعی متقابل یک دستور منع، حکم توقیف، یا سایر دستورات مناسب علیه بانک را از یک دادگاه صالح در شعبهای که سپرده در آن نگهداری میشود یا مال در آن نگهداری میشود، تهیه و به بانک ابلاغ کند، در دعوایی که مدعی متقابل و تمامی اشخاصی که سپرده به نام آنهاست یا مال به حساب آنها نگهداری میشود، طرفین دعوا هستند، بانک باید از دستور یا حکم توقیف تبعیت کند، بدون هیچگونه مسئولیتی از جانب خود.
(c)CA مالی Code § 1450(c) این بخش حتی اگر نام شخصی که در دفاتر بانک به اعتبار او سپرده است یا مال به حساب او نگهداری میشود، با یک اصطلاح توصیفی یا تعیینکننده مانند «نماینده»، «امین»، یا کلمه یا عبارت دیگری که نشان میدهد شخص ممکن است مالک حقیقی سپرده یا مال نباشد، تغییر یافته باشد، قابل اجرا خواهد بود.
(d)CA مالی Code § 1450(d) هیچیک از مفاد قانون حسابهای چندطرفه کالیفرنیا مندرج در بخش 2 (شروع از ماده 5100) از فصل 5 قانون ارث، قابلیت اجرای این بخش را محدود نمیکند.
(e)CA مالی Code § 1450(e) برای اهداف این بخش، اصطلاح «شعبهای که سپرده در آن نگهداری میشود» به معنای شعبه، دفتر، یا مکان دیگری است که حساب حاوی سپرده مورد نظر در آن نگهداری یا مدیریت میشود.
(f)CA مالی Code § 1450(f) صرفنظر از بندهای (a) و (b)، اگر یک مکان مرکزی توسط بانک طبق ماده 684.115 قانون آیین دادرسی مدنی برای ابلاغ اوراق قضایی تعیین شده باشد، همانطور که این اصطلاح در ماده 684.110 قانون آیین دادرسی مدنی تعریف شده است، مدعی متقابل باید اخطار ادعای متقابل یا سوگندنامه، دستور، حکم توقیف، یا سایر دستورات مرتبط پیشبینی شده در اینجا را در مکان مرکزی ابلاغ کند. اگر یک مکان مرکزی توسط بانک طبق ماده 684.115 قانون آیین دادرسی مدنی برای ابلاغ اوراق قضایی تعیین نشده باشد اما باید تعیین میشد، همانطور که این اصطلاح در ماده 684.110 قانون آیین دادرسی مدنی تعریف شده است، مدعی متقابل میتواند اخطار ادعای متقابل یا سوگندنامه، دستور، حکم توقیف، یا سایر دستورات مرتبط پیشبینی شده در اینجا را در هر شعبه یا دفتر مؤسسه واقع در این ایالت ابلاغ کند.
