این فصل ممکن است به عنوان «قانون اتحادیه اعتباری خارجی (کشور دیگر)» نامیده شود.
اتحادیههای اعتباری خارجی (کشورهای دیگر)مقررات کلی
Section § 16500
این قانون رسماً «قانون اتحادیه اعتباری خارجی (کشور دیگر)» نامیده میشود. این قانون مقرراتی را برای اتحادیههای اعتباری از کشورهای دیگر که در کالیفرنیا فعالیت میکنند، تعیین میکند.
اتحادیه اعتباری خارجی اتحادیه اعتباری کشور دیگر مقررات اتحادیه اعتباری
Section § 16501
این بخش اصطلاحات کلیدی مربوط به اتحادیههای اعتباری خارجی فعال در کالیفرنیا را تعریف میکند. توضیح میدهد که منظور از «نمایندگی»، «کسب و کار شعبه» و «دفتر شعبه» برای این موسسات چیست. همچنین اصطلاح «کسب و کار در این ایالت» را به عنوان پوشش دهنده تمام فعالیتهای این اتحادیههای اعتباری در کالیفرنیا روشن میکند. این بخش «کشور خارجی» را تعریف میکند و بین اتحادیههای اعتباری خارجی از کشورهای دیگر و آنهایی که از سایر ایالتهای آمریکا هستند، تمایز قائل میشود. «کشور مبدأ» و «نهاد نظارتی کشور مبدأ» به ترتیب به کشور و مرجع حاکم بر اتحادیه اعتباری خارجی اشاره دارند. «مجوز» به اجازه فعالیت این اتحادیههای اعتباری در کالیفرنیا مربوط میشود. «دفتر» شامل انواع مختلفی از عملیات مانند دفاتر شعبه یا نمایندگی است که این اتحادیههای اعتباری ممکن است در ایالت نگهداری کنند. در نهایت، تعریف میکند که «دفتر نمایندگی» چیست و بر فعالیتهای غیرتجاری تمرکز دارد.
در این فصل:
(a)CA مالی Code § 16501(a) «نمایندگی»، هنگامی که در مورد یک اتحادیه اعتباری خارجی (کشور دیگر) به کار میرود، به معنای دفتری در این ایالت است که اتحادیه اعتباری خارجی (کشور دیگر) در آن به کسب و کار اتحادیه اعتباری میپردازد، به غیر از کسب و کار شعبه.
(b)CA مالی Code § 16501(b) «کسب و کار شعبه» به معنای کسب و کار صدور سهام یا گواهینامه، دریافت سپرده، پرداخت چک، اعطای وام، و سایر فعالیتهایی است که کمیسر ممکن است با دستور یا مقررات مشخص کند.
(c)CA مالی Code § 16501(c) «دفتر شعبه»، هنگامی که در مورد یک اتحادیه اعتباری خارجی (کشور دیگر) به کار میرود، به معنای دفتری در این ایالت است که اتحادیه اعتباری خارجی (کشور دیگر) در آن به کسب و کار شعبه میپردازد.
(d)CA مالی Code § 16501(d) «کسب و کار در این ایالت»، هنگامی که در مورد یک اتحادیه اعتباری خارجی (کشور دیگر) که مجوز نگهداری یک یا چند دفتر را دارد به کار میرود، شامل مجموع کسب و کار همه دفاتر است.
(e)CA مالی Code § 16501(e) «کشور خارجی» به معنای هر کشوری غیر از ایالات متحده است، شامل، بدون محدودیت، هر تقسیمات فرعی، قلمرو، قلمرو تحت قیمومت، مستعمره، کلونی، یا متصرفات هر کشوری غیر از ایالات متحده.
(f)CA مالی Code § 16501(f) «اتحادیه اعتباری خارجی (کشور دیگر)» به معنای هر اتحادیه اعتباری یا موسسه مشابهی است که تحت قوانین یک کشور خارجی سازماندهی شده است.
(g)CA مالی Code § 16501(g) «اتحادیه اعتباری ایالتی خارجی (ایالت دیگر)» به معنای اتحادیه اعتباری است که تحت قوانین ایالتی از ایالات متحده غیر از کالیفرنیا سازماندهی شده است.
(h)CA مالی Code § 16501(h) «کشور مبدأ»، هنگامی که در مورد یک اتحادیه اعتباری خارجی (کشور دیگر) به کار میرود، به معنای کشور خارجی است که اتحادیه اعتباری خارجی (کشور دیگر) تحت قوانین آن سازماندهی شده است.
(i)CA مالی Code § 16501(i) «نهاد نظارتی کشور مبدأ»، هنگامی که در مورد یک اتحادیه اعتباری خارجی (کشور دیگر) به کار میرود، به معنای نهاد نظارتی در کشور مبدأ اتحادیه اعتباری خارجی (کشور دیگر) است که اختیار نظارتی اصلی بر اتحادیه اعتباری خارجی (کشور دیگر) را دارد.
(j)Copy CA مالی Code § 16501(j)
(1)Copy CA مالی Code § 16501(j)(1) «مجوز» به معنای مجوزی است که تحت این فصل صادر شده و به یک اتحادیه اعتباری خارجی (کشور دیگر) اجازه نگهداری یک دفتر را میدهد.
(2)CA مالی Code § 16501(j)(2) «مجوز داشتن» به معنای صادر شدن یا داشتن مجوز است.
(3)CA مالی Code § 16501(j)(3) «مجوز انجام کسب و کار در این ایالت را داشتن»، هنگامی که در مورد یک اتحادیه اعتباری خارجی (کشور دیگر) به کار میرود، به این معناست که اتحادیه اعتباری خارجی (کشور دیگر) مجوز نگهداری یک نمایندگی یا دفتر شعبه را دارد.
(k)CA مالی Code § 16501(k) «دفتر»، هنگامی که در مورد یک اتحادیه اعتباری خارجی (کشور دیگر) به کار میرود، به معنای یک دفتر شعبه، یک نمایندگی، یا یک دفتر نمایندگی است که توسط اتحادیه اعتباری خارجی (کشور دیگر) نگهداری میشود.
(l)CA مالی Code § 16501(l) «دفتر نمایندگی»، هنگامی که در مورد یک اتحادیه اعتباری خارجی (کشور دیگر) به کار میرود، به معنای دفتری در این ایالت است که اتحادیه اعتباری خارجی (کشور دیگر) در آن به وظایف نمایندگی میپردازد اما در آن کسب و کار انجام نمیدهد.
(m)CA مالی Code § 16501(m) «ایالت ایالات متحده» به معنای هر ایالتی از ایالات متحده، ناحیه کلمبیا، هر قلمرو ایالات متحده، پورتوریکو، گوام، ساموآی آمریکا، قلمرو تحت قیمومت جزایر اقیانوس آرام، جزایر ویرجین، و جزایر ماریانای شمالی است.
اتحادیه اعتباری خارجی نمایندگی کسب و کار شعبه
Section § 16502
این بخش از قانون توضیح میدهد که مقررات این فصل شامل اتحادیههای اعتباری ایالتهای دیگر نمیشود. همچنین تصریح میکند که این اتحادیههای اعتباری خارج از ایالت مجاز به انجام کسب و کار در داخل این ایالت نیستند.
هیچ یک از مفاد این فصل شامل اتحادیه اعتباری ایالتی خارجی (ایالت دیگر) نمیشود و به منزله اجازه دادن به اتحادیه اعتباری ایالتی خارجی (ایالت دیگر) برای انجام کسب و کار در این ایالت تلقی نخواهد شد.
اتحادیه اعتباری ایالتی خارجی اتحادیههای اعتباری خارج از ایالت ممنوعیت انجام کسب و کار
Section § 16503
اگر یک اتحادیه اعتباری از کشور دیگر بخواهد شعبهای باز کند، حسابهای آن باید توسط اداره ملی اتحادیه اعتباری یا بیمهگر دیگری که کمیسر آن را تأیید کند، بیمه شوند.
هیچ اتحادیه اعتباری خارجی (کشور دیگر) نمیتواند شعبهای تأسیس کند مگر اینکه حسابهای سپرده یا سهام آن توسط اداره ملی اتحادیه اعتباری یا بیمهگر دیگری که مورد رضایت کمیسر باشد، بیمه شده باشند.
اتحادیه اعتباری خارجی، شعبه، بیمه سپرده، حسابهای سهام، اداره ملی اتحادیه اعتباری، تأیید کمیسر، مؤسسات مالی خارجی، الزامات بیمه، تأسیس شعبه، مقررات اتحادیه اعتباری، اتحادیههای اعتباری بینالمللی، استانداردهای بیمه، شعبه اتحادیه اعتباری، نظارت مالی، انطباق با مقررات
Section § 16504
این بخش توضیح میدهد که هر درخواستی که به کمیسر ارائه میشود، باید از قوانین خاصی که توسط کمیسر تعیین شده است، پیروی کند. این شامل فرمت درخواست، نوع اطلاعاتی که باید در آن باشد، و نحوه امضای آن است. اگر کمیسر تصمیم بگیرد، ممکن است درخواست نیاز به تأیید نیز داشته باشد، همانطور که در یک آییننامه یا دستور از سوی کمیسر مشخص شده است.
هر درخواستی که تحت این فصل یا تحت هر آییننامه یا دستوری که تحت این فصل صادر شده است، به کمیسر ارائه میشود، باید به شکلی باشد، حاوی اطلاعاتی باشد، به شیوهای امضا شود، و (اگر کمیسر طبق آییننامه یا دستور درخواست کند) به شیوهای تأیید شود که کمیسر ممکن است طبق آییننامه یا دستور درخواست کند.
الزامات درخواست مقررات کمیسر فرمت درخواست
Section § 16505
این بخش هزینههای مختلفی را که اتحادیههای اعتباری خارجی (یعنی اتحادیههای اعتباری از کشورهای دیگر) باید به کمیسر در کالیفرنیا بپردازند، برای اقدامات مختلفی مانند تأسیس شعب، نمایندگیها و دفاتر نمایندگی، تشریح میکند. این هزینهها بسته به اینکه آیا اتحادیه اعتباری قبلاً در کالیفرنیا مجوز دارد یا خیر، متفاوت است. به عنوان مثال، هزینه درخواست برای یک شعبه در صورت نداشتن مجوز 1,000 دلار و در صورت داشتن مجوز 500 دلار است، علاوه بر سایر هزینههای خاص برای نمایندگیها و دفاتر نمایندگی. علاوه بر این، هزینههای سالانهای بر اساس تعداد دفاتر نگهداری شده وجود دارد. اگر برای درخواستها یا فعالیتهای جاری نیاز به بازرسی باشد، اتحادیه اعتباری باید هزینهها را بپردازد، از جمله هرگونه هزینه سفر لازم برای بازرسان.
هزینهها باید به کمیسر پرداخت و توسط وی وصول شود، به شرح زیر:
(a)CA مالی Code § 16505(a) هزینه ثبت درخواست نزد کمیسر توسط یک اتحادیه اعتباری خارجی (کشور دیگر) که برای انجام کسب و کار در این ایالت مجوز ندارد، برای تأیید تأسیس یک شعبه، هزار دلار (1,000$) خواهد بود.
(b)CA مالی Code § 16505(b) هزینه ثبت درخواست نزد کمیسر توسط یک اتحادیه اعتباری خارجی (کشور دیگر) که برای انجام کسب و کار در این ایالت مجوز ندارد، برای تأیید تأسیس یک نمایندگی، پانصد دلار (500$) خواهد بود.
(c)CA مالی Code § 16505(c) هزینه ثبت درخواست نزد کمیسر توسط یک اتحادیه اعتباری خارجی (کشور دیگر) که برای انجام کسب و کار در این ایالت مجوز دارد، برای تأیید تأسیس یک شعبه، پانصد دلار (500$) خواهد بود.
(d)CA مالی Code § 16505(d) هزینه ثبت درخواست نزد کمیسر توسط یک اتحادیه اعتباری خارجی (کشور دیگر) که برای انجام کسب و کار در این ایالت مجوز دارد، برای تأیید تأسیس یک نمایندگی، دویست و پنجاه دلار (250$) خواهد بود.
(e)CA مالی Code § 16505(e) هزینه ثبت درخواست نزد کمیسر توسط یک اتحادیه اعتباری خارجی (کشور دیگر) برای تأیید تأسیس یک دفتر نمایندگی، دویست و پنجاه دلار (250$) خواهد بود.
(f)CA مالی Code § 16505(f) هزینه ثبت درخواست نزد کمیسر توسط یک اتحادیه اعتباری خارجی (کشور دیگر) برای تأیید جابجایی یا بستن یک دفتر، صد و پنجاه دلار (150$) خواهد بود.
(g)CA مالی Code § 16505(g) هزینه صدور مجوز بیست و پنج دلار (25$) خواهد بود.
(h)CA مالی Code § 16505(h) هر اتحادیه اعتباری خارجی (کشور دیگر) که در تاریخ 1 ژوئن هر سال یک یا چند دفتر را نگهداری میکند، باید در یا قبل از 1 ژوئیه بعدی، هزینهای معادل دویست و پنجاه دلار (250$) برای هر شعبه، صد دلار (100$) برای هر نمایندگی، و پنجاه دلار (50$) برای هر دفتر نمایندگی پرداخت کند.
(i)CA مالی Code § 16505(i) اگر کمیسر در ارتباط با یک درخواست در حال بررسی، بازرسی انجام دهد، اتحادیه اعتباری خارجی (کشور دیگر) که درخواست را ارائه کرده است، باید هزینهای برای بازرسی بپردازد که توسط کمیسر تعیین میشود. در تعیین هزینه، کمیسر میتواند از میانگین هزینه ساعتی تخمینی، شامل، اما نه محدود به، هزینههای سربار، برای تمام افرادی که بازرسی را انجام میدهند، به علاوه، اگر به تشخیص کمیسر لازم باشد که هر بازرس درگیر در بازرسی به خارج از این ایالت سفر کند، هزینههای سفر بازرس، استفاده کند.
(j)CA مالی Code § 16505(j) اگر کمیسر از یک اتحادیه اعتباری خارجی (کشور دیگر) که برای نگهداری یک دفتر مجوز دارد، بازرسی انجام دهد، اتحادیه اعتباری خارجی (کشور دیگر) باید هزینهای برای بازرسی بپردازد که توسط کمیسر تعیین میشود. در تعیین هزینه، کمیسر میتواند از میانگین هزینه ساعتی تخمینی، شامل، اما نه محدود به، هزینههای سربار، برای تمام افرادی که بازرسی را انجام میدهند، به علاوه، اگر به تشخیص کمیسر لازم باشد که هر بازرس درگیر در بازرسی به خارج از این ایالت سفر کند، هزینههای سفر بازرس، استفاده کند.
هزینههای اتحادیه اعتباری خارجی هزینه درخواست شعبه هزینه درخواست نمایندگی
Section § 16506
اگر یک اتحادیه اعتباری خارجی بخواهد دفتری در کالیفرنیا اداره کند، ابتدا باید به طور رسمی کمیسر مالی ایالت را برای دریافت هرگونه اوراق قانونی در پروندههای غیرکیفری مربوط به فعالیتهایش در کالیفرنیا منصوب کند، گویی که این اوراق شخصاً به خودشان ابلاغ شده است. اگر اتحادیه اعتباری این انتصاب را ثبت نکند، صرف داشتن یک دفتر در ایالت به طور خودکار به این معنی است که با این ترتیب موافقت کرده است.
برای ابلاغ اوراق قانونی به چنین اتحادیه اعتباری، میتوانید آنها را در هر یک از دفاتر کمیسر بگذارید. با این حال، ابلاغ کامل نمیشود مگر اینکه طرف ابلاغکننده یک نسخه را به آخرین آدرس شناخته شده اتحادیه اعتباری پست کند و مدرک آن را در دادگاه یا نزد یک نهاد ثبت کند.
(a)Copy CA مالی Code § 16506(a)
(1)Copy CA مالی Code § 16506(a)(1) هیچ اتحادیه اعتباری خارجی (کشور دیگر) مجوزی برای نگهداری دفتر صادر نخواهد شد مگر اینکه ابتدا نزد کمیسر، به شکلی که کمیسر ممکن است طبق مقررات یا دستورالعملها الزامی کند، یک انتصاب غیرقابل فسخ ثبت کرده باشد که کمیسر و جانشینان وی را به عنوان وکیل اتحادیه اعتباری خارجی (کشور دیگر) برای دریافت ابلاغ هرگونه اوراق قانونی در هرگونه دعوای قضایی یا اداری غیرکیفری علیه اتحادیه اعتباری خارجی (کشور دیگر) یا هر یک از جانشینان آن که ناشی از فعالیتهای آن در این ایالت پس از ثبت انتصاب باشد، با همان اعتبار و اثربخشی که گویی شخصاً به اتحادیه اعتباری خارجی (کشور دیگر) یا جانشین آن، حسب مورد، ابلاغ شده است.
(2)CA مالی Code § 16506(a)(2) هر اتحادیه اعتباری خارجی (کشور دیگر) که دفتری در این ایالت نگهداری میکند و انتصابی را طبق بند (1) نزد کمیسر ثبت نکرده است، صرفاً با نگهداری آن دفتر، کمیسر را به عنوان وکیل خود برای دریافت ابلاغ هرگونه اوراق قانونی در هرگونه دعوای قضایی یا اداری غیرکیفری علیه اتحادیه اعتباری خارجی (کشور دیگر) یا هر یک از جانشینان آن که ناشی از فعالیتهای آن در این ایالت باشد، با همان اعتبار و اثربخشی که گویی شخصاً به اتحادیه اعتباری خارجی (کشور دیگر) یا جانشین آن، حسب مورد، ابلاغ شده است.
(b)CA مالی Code § 16506(b) ابلاغ میتواند به اتحادیه اعتباری خارجی (کشور دیگر) که کمیسر را به عنوان وکیل خود برای ابلاغ اوراق قانونی منصوب کرده یا منصوب شده تلقی میشود، با گذاشتن نسخهای از اوراق در هر یک از دفاتر کمیسر انجام شود. با این حال، ابلاغ مؤثر نیست مگر اینکه (1) طرفی که ابلاغ را انجام میدهد، که ممکن است خود کمیسر باشد، فوراً اخطار ابلاغ و نسخهای از اوراق را از طریق پست سفارشی یا گواهیشده به اتحادیه اعتباری خارجی (کشور دیگر) ابلاغشده در آخرین آدرس ثبتشده آن نزد کمیسر در هر یک از دفاتر آن در این ایالت یا در دفتر مرکزی آن ارسال کند، و (2) یک سوگندنامه انطباق با این زیربخش توسط طرفی که ابلاغ را انجام میدهد، در پرونده در یا قبل از تاریخ بازگشت، در صورت وجود، یا در هر زمان دیگری که دادگاه، در مورد یک دعوای قضایی، یا نهاد اداری، در مورد یک دعوای اداری، اجازه دهد، ثبت شود.
اتحادیه اعتباری خارجی الزامات مجوز انتصاب کمیسر
Section § 16507
این قانون به کمیسر اجازه میدهد تا اطلاعات مربوط به تعاونیهای اعتباری خارجی را با مقامات فدرال و تنظیمکنندگان از سایر کشورها به اشتراک بگذارد.
کمیسر، اشتراکگذاری اطلاعات، تنظیمکنندگان فدرال، تنظیمکنندگان کشور مبدأ، تعاونیهای اعتباری خارجی، همکاری بینالمللی، تنظیمگری فرامرزی، نظارت مالی، تنظیمگری تعاونی اعتباری، تبادل داده، اداره مالی، همکاری تنظیمگری
Section § 16508
این قانون بیان میکند که مجوزها قابل انتقال یا واگذاری به شخص دیگری نیستند.
انتقال مجوز قابلیت واگذاری مجوز مجوز غیرقابل انتقال
Section § 16509
یک اتحادیه اعتباری از یک کشور خارجی که اجازه دارد دفتری در کالیفرنیا داشته باشد، باید یک اطلاعیه واضح در دفتر خود به نمایش بگذارد. این اطلاعیه باید شامل نام اتحادیه اعتباری، نوع دفتری که هست، و کشوری که در آن به طور قانونی تأسیس شده است، باشد.
اتحادیه اعتباری خارجی، مجوز دفتر، الزامات اطلاعیه عمومی، نصب در محل قابل رؤیت، قوانین سازماندهی، کشور منشوردهنده، افشای نوع دفتر، مقررات اعتباری بینالمللی، شناسایی اتحادیه اعتباری، مؤسسه مالی فرامرزی، منشور کشور خارجی، قوانین تأسیس دفتر، اطلاعیه بانکی، الزامات دفتر اتحادیه اعتباری، مقررات اعتباری خارجی
Section § 16510
اگر یک اتحادیه اعتباری از کشور دیگر اجازه داشته باشد چندین دفتر در کالیفرنیا تأسیس کند، باید یکی از این دفاتر را به عنوان دفتر اصلی یا مرکزی خود انتخاب کند.
اتحادیه اعتباری خارجی، دفاتر متعدد، مجوز، تعیین دفتر اصلی، بانکداری بینالمللی، تأسیس اتحادیه اعتباری، انتخاب دفتر مرکزی، شعب کالیفرنیا، خدمات مالی فرامرزی، مؤسسات مالی خارجی، الزامات تعیین دفتر
Section § 16511
این قانون بیان میکند که یک اتحادیه اعتباری خارجی که مجوز فعالیت در کالیفرنیا را دارد، باید تمام فعالیتهای خود را در یک ساختمان یا در ساختمانهای مجاور یکدیگر انجام دهد. با این حال، اگر از کمیسر تأییدیه بگیرند، ممکن است اجازه داشته باشند بخشی از فعالیتهای خود را در یک مکان نزدیک انجام دهند.
اتحادیه اعتباری خارجی، مجوز دفتر، مکان کسب و کار، ساختمانهای مجاور، تأیید کمیسر، عملیات تجاری، فعالیتهای در حوالی، اتحادیه اعتباری کالیفرنیا، الزام ساختمان واحد، مقررات اتحادیه اعتباری، دستورالعملهای تأسیس دفتر، اتحادیه اعتباری فرامرزی، اتحادیه اعتباری بینالمللی، محدودیتهای مکانی، الزامات ساختمانی
