Section § 16200

Explanation

این قانون به کمیسر اجازه می‌دهد تا برای جلوگیری از تخلفات، اجرای مقررات، یا جمع‌آوری جریمه‌های مربوط به قوانین مالی به دادگاه مراجعه کند. دادگاه می‌تواند دستوراتی مانند دستورات منع صادر کند یا مقاماتی مانند ناظر یا مدیر تصفیه را برای نظارت بر وضعیت منصوب کند که این افراد می‌توانند با تأیید دادگاه عمل کنند.

این مقامات اختیار دارند که عملیات متهم را به دست بگیرند، حتی در صورت لزوم برای ورشکستگی درخواست دهند. کمیسر یا این مقامات نمی‌توانند به دلیل انجام وظایف خود، در صورتی که توسط دادگاه مجاز شده باشند، مورد شکایت قرار گیرند.

اگر به نفع عموم باشد، کمیسر می‌تواند برای افرادی که از اعمال غیرقانونی آسیب دیده‌اند، غرامت نیز درخواست کند و دادگاه می‌تواند این کمک را ارائه دهد.

این قانون مانع از آن نمی‌شود که دیگران نیز به طور مستقل اقدامات قانونی یا راه‌حل‌های مشابهی را دنبال کنند.

(a)CA مالی Code § 16200(a) کمیسر می‌تواند به نام مردم این ایالت در دادگاه عالی اقامه دعوی کند تا از هرگونه تخلف از این بخش یا هر آیین‌نامه یا دستوری که تحت این فصل صادر شده است، جلوگیری کند، رعایت آن را به اجرا بگذارد، یا هرگونه جریمه یا سایر تعهدات تحمیل شده را وصول کند. پس از ارائه مدارک کافی، یک دستور منع دائم یا موقت، دستور بازدارنده، یا حکم اجباری صادر خواهد شد، و یک ناظر، مدیر تصفیه، قیم، یا سایر امین یا مقام قضایی تعیین شده دادگاه ممکن است در صورت لزوم منصوب شود.
(b)CA مالی Code § 16200(b) یک مدیر تصفیه، ناظر، قیم، یا سایر مقام امین قضایی تعیین شده دادگاه که توسط دادگاه بر اساس این بخش منصوب شده است، می‌تواند با تأیید دادگاه، تمامی اختیارات مدیران، هیئت مدیره، شرکا، امنا، یا اشخاصی که اختیارات مشابهی را اعمال می‌کنند و وظایف مشابهی را انجام می‌دهند، از جمله ثبت دادخواست ورشکستگی را اعمال کند. هیچ دعوای حقوقی یا انصافی نمی‌تواند توسط هیچ طرفی علیه کمیسر، یا یک مدیر تصفیه، ناظر، قیم، یا سایر امین یا مقام قضایی تعیین شده دادگاه به دلیل اعمال این اختیارات یا انجام این وظایف بر اساس دستور یا با تأیید دادگاه اقامه شود.
(c)CA مالی Code § 16200(c) اگر کمیسر تشخیص دهد که این امر به نفع عموم است، می‌تواند در یک ادعای استرداد، بازپس‌گیری سود غیرقانونی، یا خسارت به نمایندگی از شخصی که توسط عمل یا رویه‌ای که موضوع دعوی را تشکیل می‌دهد، آسیب دیده است، آن را بگنجاند، و دادگاه صلاحیت اعطای کمک‌های جانبی را خواهد داشت.
(d)CA مالی Code § 16200(d) مفاد این بخش که به کمیسر اجازه می‌دهد تا دعوی اقامه کند و درخواست کمک کند، قصد ندارند و تأثیری بر هیچ حقی که هر شخص دیگری ممکن است برای اقامه دعوی مشابه یا درخواست کمک مشابه داشته باشد، ندارند.

Section § 16200.5

Explanation

این قانون به کمیسر اجازه می‌دهد به کسی دستور دهد که نقض یک مقرره خاص، یعنی بخش ۱۶۰۲۰، یا نقض احتمالی آن را متوقف کند، مگر اینکه مجوز مناسب برای فعالیت دریافت کرده باشد. اگر کسی چنین دستوری دریافت کند، ۳۰ روز فرصت دارد تا از کمیسر درخواست جلسه رسیدگی برای بحث در مورد دستور را داشته باشد. کمیسر باید جلسه رسیدگی را ظرف ۱۵ روز کاری پس از درخواست آغاز کند. در غیر این صورت، دستور لغو می‌شود. حتی اگر شخصی درخواست جلسه رسیدگی نکند، همچنان می‌تواند در هر زمان برای بازنگری قضایی دستور در دادگاه اقدام کند.

(a)CA مالی Code § 16200.5(a) اگر کمیسر تشخیص دهد که هر شخصی بخش ۱۶۰۲۰ را نقض کرده است، یا دلیل موجهی برای باور وجود دارد که هر شخصی در شرف نقض آن است، کمیسر می‌تواند به آن شخص دستور دهد که از نقض خودداری کند و آن را متوقف سازد، مگر و تا زمانی که برای آن شخص مجوز صادر شود.
(b)Copy CA مالی Code § 16200.5(b)
(1)Copy CA مالی Code § 16200.5(b)(1) ظرف ۳۰ روز پس از صدور دستوری مطابق با بند (a)، شخصی که دستور به او خطاب شده است می‌تواند درخواستی برای برگزاری جلسه رسیدگی در مورد دستور به کمیسر ارائه دهد. اگر کمیسر در شروع جلسه رسیدگی ظرف ۱۵ روز کاری پس از ارائه درخواست به او (یا ظرف مدت طولانی‌تری که شخص با آن موافقت کند) کوتاهی کند، دستور لغو شده تلقی خواهد شد. در جلسه رسیدگی، کمیسر دستور را تأیید، اصلاح یا لغو خواهد کرد.
(2)CA مالی Code § 16200.5(b)(2) حق هر شخصی که دستوری تحت بند (a) برای او صادر شده است، برای درخواست بازنگری قضایی دستور، تحت تأثیر عدم اقدام آن شخص برای درخواست جلسه رسیدگی در مورد دستور مطابق با بند (۱) قرار نخواهد گرفت.

Section § 16201

Explanation
اگر کسی قانونی را در این فصل نقض کند، کمیسر می‌تواند جلسه استماع برگزار کند. اگر شخص مقصر شناخته شود، کمیسر می‌تواند او را مجبور به پرداخت جریمه کند.

Section § 16202

Explanation

این قانون شرایطی را مشخص می‌کند که تحت آن کمیسر می‌تواند مجوز یک اتحادیه اعتباری خارج از ایالت را که در کالیفرنیا فعالیت می‌کند، تعلیق یا لغو کند. دلایل شامل نقض قوانین یا مقررات، فعالیت ناامن، وضعیت مالی نامناسب، توقف عملیات، ورشکسته شدن، عدم پرداخت بدهی‌ها، در حال ورشکستگی بودن یا درخواست ورشکستگی، و منصوب شدن یک مدیر تصفیه است. اگر اختیار اتحادیه اعتباری از ایالت مبدأ آن تعلیق یا لغو شده باشد، یا اگر هر مشکل جدی مشابه دیگری وجود داشته باشد که در ابتدا باعث رد مجوز آنها می‌شد، مداخله کمیسر موجه است.

اگر، پس از ابلاغ و استماع، کمیسر هر یک از موارد زیر را در مورد یک اتحادیه اعتباری خارجی (ایالت دیگر) که دارای مجوز برای حفظ یک دفتر در این ایالت است، احراز کند، کمیسر می‌تواند دستوری مبنی بر تعلیق یا لغو مجوز اتحادیه اعتباری خارجی (ایالت دیگر) صادر کند:
(a)CA مالی Code § 16202(a) اینکه اتحادیه اعتباری خارجی (ایالت دیگر) مقرره‌ای از این بخش یا هر آیین‌نامه یا دستوری که تحت این بخش صادر شده است یا مقرره‌ای از هر قانون، آیین‌نامه یا دستور قابل اجرای دیگر را نقض کرده است.
(b)CA مالی Code § 16202(b) اینکه اتحادیه اعتباری خارجی (ایالت دیگر) کسب و کار را در این ایالت یا جاهای دیگر به شیوه ناامن یا ناسالم انجام می‌دهد.
(c)CA مالی Code § 16202(c) اینکه اتحادیه اعتباری خارجی (ایالت دیگر) در وضعیت ناامن یا ناسالم قرار دارد.
(d)CA مالی Code § 16202(d) اینکه اتحادیه اعتباری خارجی (ایالت دیگر) فعالیت دفتر خود را متوقف کرده است.
(e)CA مالی Code § 16202(e) اینکه اتحادیه اعتباری خارجی (ایالت دیگر) ورشکسته است به این معنا که پرداخت بدهی‌های خود را در روال عادی کسب و کار متوقف کرده است، نمی‌تواند بدهی‌های خود را به محض سررسید پرداخت کند، یا بدهی‌های آن، از جمله حساب‌های سهام و گواهی‌های وجوه، از دارایی‌های آن بیشتر است.
(f)CA مالی Code § 16202(f) اینکه اتحادیه اعتباری خارجی (ایالت دیگر) پرداخت تعهدات خود را به حالت تعلیق درآورده است، برای منافع طلبکاران خود واگذاری انجام داده است، یا کتباً ناتوانی خود را در پرداخت بدهی‌هایش به محض سررسید اذعان کرده است.
(g)CA مالی Code § 16202(g) اینکه اتحادیه اعتباری خارجی (ایالت دیگر) موضوع دستور اعسار در ورشکستگی است یا تحت هر قانون ورشکستگی، سازماندهی مجدد، اعسار یا تعلیق پرداخت به دنبال سایر کمک‌ها بوده است، یا اینکه هر شخصی برای چنین کمکی تحت هر قانون مشابهی علیه اتحادیه اعتباری خارجی (ایالت دیگر) درخواست داده است، و اتحادیه اعتباری خارجی (ایالت دیگر) با هر اقدام مثبت، عمل را تأیید یا به آن رضایت داده است یا کمک اعطا شده است.
(h)CA مالی Code § 16202(h) اینکه یک مدیر تصفیه، متصدی انحلال یا سرپرست برای اتحادیه اعتباری خارجی (ایالت دیگر) منصوب شده است یا اینکه هر روند برای انتصاب یا هر روند مشابهی در ایالت مبدأ اتحادیه اعتباری خارجی (ایالت دیگر) آغاز شده است.
(i)CA مالی Code § 16202(i) اینکه وجود اتحادیه اعتباری خارجی (ایالت دیگر) یا اختیار اتحادیه اعتباری خارجی (ایالت دیگر) برای انجام کسب و کار بانکی تحت قوانین ایالت مبدأ اتحادیه اعتباری خارجی (ایالت دیگر) به حالت تعلیق درآمده یا خاتمه یافته است.
(j)CA مالی Code § 16202(j) اینکه هر واقعیت یا شرایطی وجود دارد که اگر در زمان درخواست اتحادیه اعتباری خارجی (ایالت دیگر) برای تأیید انجام کسب و کار در این ایالت وجود داشت، دلایلی برای رد درخواست می‌بود.

Section § 16203

Explanation

این قانون به کمیسر اجازه می‌دهد تا مجوز اتحادیه‌های اعتباری خارج از ایالت که در کالیفرنیا فعالیت می‌کنند را فوراً تعلیق یا لغو کند، در صورتی که این اتحادیه‌ها خطری برای بستانکاران یا منافع عمومی ایجاد کنند. اگر مجوزی لغو شود، اتحادیه اعتباری می‌تواند ظرف 30 روز درخواست جلسه رسیدگی کند. کمیسر باید ظرف 15 روز کاری جلسه رسیدگی را آغاز کند، در غیر این صورت لغو مجوز باطل می‌شود. پس از جلسه رسیدگی، کمیسر 30 روز فرصت دارد تا تصمیم بگیرد، وگرنه دستور باطل خواهد شد. اتحادیه‌های اعتباری همچنان می‌توانند درخواست بازنگری قضایی کنند، صرف نظر از اینکه آیا از کمیسر درخواست جلسه رسیدگی کرده‌اند یا خیر.

(a)CA مالی Code § 16203(a) اگر کمیسر تشخیص دهد که هر یک از عوامل مندرج در بخش 16202 در مورد هر اتحادیه اعتباری خارجی (other state) که دارای مجوز برای حفظ یک دفتر در این ایالت است، صحیح می‌باشد و برای حمایت از منافع بستانکاران کسب و کار اتحادیه اعتباری خارجی (other state) در این ایالت یا، در هر مورد، برای حمایت از منافع عمومی ضروری است که کمیسر فوراً مجوز اتحادیه اعتباری خارجی (other state) را تعلیق یا لغو کند، کمیسر می‌تواند دستوری مبنی بر تعلیق یا لغو مجوز اتحادیه اعتباری خارجی (other state) صادر کند.
(b)Copy CA مالی Code § 16203(b)
(1)Copy CA مالی Code § 16203(b)(1) ظرف 30 روز پس از صدور دستور طبق زیربخش (a)، اتحادیه اعتباری خارجی (other state) که دستور برای آن صادر شده است، می‌تواند درخواستی برای برگزاری جلسه رسیدگی در مورد دستور نزد کمیسر ثبت کند. اگر کمیسر در شروع جلسه رسیدگی ظرف 15 روز کاری پس از ثبت درخواست نزد کمیسر (یا ظرف هر دوره طولانی‌تری که اتحادیه اعتباری خارجی (other state) رضایت دهد) کوتاهی کند، دستور لغو شده تلقی خواهد شد. ظرف 30 روز پس از جلسه رسیدگی، کمیسر باید دستور را تأیید، اصلاح یا لغو کند؛ در غیر این صورت، دستور لغو شده تلقی خواهد شد.
(2)CA مالی Code § 16203(b)(2) حق هر اتحادیه اعتباری خارجی (other state) که دستوری طبق زیربخش (a) برای آن صادر شده است، برای درخواست بازنگری قضایی دستور، تحت تأثیر عدم درخواست اتحادیه اعتباری خارجی (other state) از کمیسر برای برگزاری جلسه رسیدگی در مورد دستور طبق بند (1) قرار نخواهد گرفت.

Section § 16204

Explanation
اگر یک اتحادیه اعتباری از ایالت دیگر مجوز خود را برای فعالیت یک دفتر در کالیفرنیا از دست بدهد، باید فوراً مجوز را به کمیسر تحویل دهد.

Section § 16205

Explanation

یک اتحادیه اعتباری خارجی که دستوری تحت بخش ۱۶۲۰۲ یا ۱۶۲۰۳ دریافت می‌کند، می‌تواند از کمیسر بخواهد که دستور را تغییر یا لغو کند. با این حال، کمیسر تنها در صورتی این کار را انجام می‌دهد که به نفع منافع عمومی باشد و اگر باور داشته باشد که اتحادیه اعتباری، زمانی که مجدداً اجازه فعالیت پیدا کند، از تمام قوانین و مقررات پیروی خواهد کرد.

همچنین، حتی اگر اتحادیه اعتباری از کمیسر درخواست اصلاح نکند، همچنان حق دارد که دستور را در دادگاه بازنگری کند.

(a)CA مالی Code § 16205(a) هر اتحادیه اعتباری خارجی (ایالت دیگر) که دستوری تحت بخش ۱۶۲۰۲ یا ۱۶۲۰۳ برای آن صادر شده است، می‌تواند برای اصلاح یا لغو دستور به کمیسر درخواست دهد. کمیسر این درخواست را اعطا نخواهد کرد مگر اینکه تشخیص دهد که این کار به نفع منافع عمومی است و معقول است که باور داشت اتحادیه اعتباری خارجی (ایالت دیگر)، در صورت و زمانی که مجدداً مجاز به حفظ یک دفتر شود، با تمام مقررات قابل اجرای این بخش و هرگونه مقررات یا دستوری که تحت این بخش صادر شده است، مطابقت خواهد کرد.
(b)CA مالی Code § 16205(b) حق هر اتحادیه اعتباری خارجی (ایالت دیگر) که دستوری تحت بخش ۱۶۲۰۲ یا ۱۶۲۰۳ برای آن صادر شده است، برای درخواست بازنگری قضایی دستور، تحت تأثیر عدم درخواست اتحادیه اعتباری خارجی (ایالت دیگر) از کمیسر مطابق با بند (a) برای اصلاح یا لغو دستور، قرار نخواهد گرفت.

Section § 16206

Explanation

اگر یک اتحادیه اعتباری خارجی که در کالیفرنیا فعالیت می‌کند در وضعیت نگران‌کننده‌ای قرار گیرد، کمیسر ایالتی می‌تواند فوراً اموال و امور آن را به دست گیرد تا از بستانکاران و عموم مردم محافظت کند. این کنترل تا زمانی ادامه می‌یابد که اتحادیه اعتباری به اندازه کافی باثبات شود تا فعالیت‌های خود را از سر گیرد یا تحت تصفیه قرار گیرد.

اتحادیه اعتباری می‌تواند ظرف 10 روز، این تصرف را در دادگاه به چالش بکشد. دادگاه می‌تواند یا کمیسر را از ادامه کار بازدارد یا به او دستور دهد که کنترل را به اتحادیه اعتباری بازگرداند. اگر هر یک از طرفین با تصمیم مخالف باشند، می‌توانند تجدیدنظر خواهی کنند.

اگر تصفیه صورت گیرد، کمیسر مراحل خاصی را برای حفظ یا فروش دارایی‌های اتحادیه دنبال می‌کند. پس از آن، دارایی‌های باقیمانده به اتحادیه اعتباری بازگردانده می‌شود، مگر اینکه دفتر دیگری از اتحادیه اعتباری در ایالت دیگر بودجه کافی نداشته باشد – در این صورت کمیسر ممکن است وجوه را به آنجا هدایت کند.

(a)CA مالی Code § 16206(a) اگر کمیسر تشخیص دهد که هر یک از عوامل ذکر شده در بخش 16202 در مورد هر اتحادیه اعتباری خارجی (ایالت دیگر) که مجاز به انجام کسب و کار در این ایالت است، صادق است و برای حفاظت از منافع بستانکاران کسب و کار اتحادیه اعتباری خارجی (ایالت دیگر) در این ایالت یا برای حفاظت از منافع عمومی لازم است که او فوراً تصرف اموال و کسب و کار اتحادیه اعتباری خارجی (ایالت دیگر) را به دست گیرد، کمیسر می‌تواند با دستور، فوراً تصرف اموال و کسب و کار اتحادیه اعتباری خارجی (ایالت دیگر) را به دست گیرد و تصرف را حفظ کند تا زمانی که اتحادیه اعتباری خارجی (ایالت دیگر) فعالیت خود را در این ایالت از سر گیرد یا نهایتاً تصفیه شود. اتحادیه اعتباری خارجی (ایالت دیگر) می‌تواند، با رضایت کمیسر، فعالیت خود را در این ایالت تحت شرایطی که کمیسر ممکن است تعیین کند، از سر گیرد.
(b)Copy CA مالی Code § 16206(b)
(1)Copy CA مالی Code § 16206(b)(1) هرگاه کمیسر بر اساس بند (a) تصرف اموال و کسب و کار یک اتحادیه اعتباری خارجی (ایالت دیگر) را به دست گیرد، اتحادیه اعتباری خارجی (ایالت دیگر) می‌تواند ظرف 10 روز، به دادگاه عالی در شهرستانی که دفتر اصلی اتحادیه اعتباری خارجی (ایالت دیگر) در این ایالت در آن واقع شده است، درخواست دهد تا از ادامه اقدامات جلوگیری شود. دادگاه می‌تواند، پس از احضار کمیسر برای ارائه دلیل مبنی بر اینکه چرا نباید از ادامه اقدامات جلوگیری شود و پس از یک جلسه رسیدگی، درخواست را رد کند یا کمیسر را از ادامه اقدامات بازدارد و به او دستور دهد که اموال و کسب و کار اتحادیه اعتباری خارجی (ایالت دیگر) را به اتحادیه اعتباری خارجی (ایالت دیگر) واگذار کند یا هر دستور دیگری که عادلانه باشد صادر کند.
(2)CA مالی Code § 16206(b)(2) حکم دادگاه ممکن است توسط کمیسر یا توسط اتحادیه اعتباری خارجی (ایالت دیگر) به روشی که قانون برای تجدیدنظر از حکم دادگاه عالی به دادگاه تجدیدنظر مقرر کرده است، مورد تجدیدنظر قرار گیرد. در صورتی که کمیسر از حکم دادگاه تجدیدنظر خواهی کند، تجدیدنظر به عنوان توقف اجرای حکم عمل خواهد کرد و کمیسر ملزم به ارائه هیچ وثیقه‌ای نخواهد بود.
(c)CA مالی Code § 16206(c) هرگاه کمیسر بر اساس بند (a) تصرف اموال و کسب و کار یک اتحادیه اعتباری خارجی (ایالت دیگر) را به دست گیرد، کمیسر باید اموال و کسب و کار اتحادیه اعتباری خارجی (ایالت دیگر) را مطابق با بخش‌های 14301 تا 14304، شامل، حفظ یا تصفیه کند.
(d)CA مالی Code § 16206(d) هنگامی که کمیسر تصفیه اموال و کسب و کار یک اتحادیه اعتباری خارجی (ایالت دیگر) در این ایالت را به پایان رساند، کمیسر باید هرگونه دارایی باقیمانده را مطابق با هر دستوری که دادگاه ممکن است صادر کند، به اتحادیه اعتباری خارجی (ایالت دیگر) منتقل کند. با این حال، در صورتی که اتحادیه اعتباری خارجی (ایالت دیگر) دفتری در ایالت دیگری از ایالات متحده داشته باشد که در حال تصفیه است و دارایی‌های آن دفتر برای پرداخت کامل بستانکاران آن دفتر ناکافی به نظر می‌رسد، دادگاه باید به کمیسر دستور دهد که مبلغی از دارایی‌های باقیمانده را که برای پوشش کمبود لازم به نظر می‌رسد، به تصفیه‌کننده آن دفتر منتقل کند. اگر دو یا چند دفتر وجود داشته باشد و مبلغ دارایی‌های باقیمانده کمتر از مبلغ کل کمبودها در رابطه با آن دفاتر باشد، دادگاه باید به کمیسر دستور دهد که دارایی‌های باقیمانده را بین تصفیه‌کنندگان دفاتر به روشی که دادگاه تعیین می‌کند، توزیع کند.