اگر کسی آگاهانه یک قانون یا دستور را در این بخش نقض کند، ممکن است با جریمهای تا سقف $10,000، تا یک سال حبس در زندان شهرستان، یا هر دو مواجه شود. برای حبس، فرد باید از قانون مطلع بوده باشد. این مجازات مانع از اقدامات اضافی از سوی کمیسر نمیشود.
نقض عمدی، جریمه تا سقف $10 000، حبس در زندان شهرستان، اطلاع از قاعده، اختیارات کمیسر، پیامدهای محکومیت، مجازات نقض قانون، بند (h) ماده 1170، جریمه مالی، زندان شهرستان برای تخلفات، اعمال اختیار، شرط آگاهی از قانون، مجازاتهای نقض دستور، اقدامات ماده 18349.5
(Amended by Stats. 2011, Ch. 15, Sec. 111. (AB 109) Effective April 4, 2011. Operative October 1, 2011, by Sec. 636 of Ch. 15, as amended by Stats. 2011, Ch. 39, Sec. 68.)
این قانون شرکتهای وام صنعتی را از وام دادن پول یا ملک به، یا تضمین تعهدات برای، مدیران یا افسران خود، یا مدیران و افسران شرکت مادر (هلدینگ) یا شرکتهای وابسته آن منع میکند.
شرکت وام صنعتی ممنوعیت وام مدیران و افسران شرکت وابسته رفتار مالی محدودیتهای وام تضاد منافع شرکت مادر تضمینهای مالی وامهای داخلی حاکمیت شرکتی مقررات مالی محدودیتهای وامدهی به افسران کنترل مالی داخلی یکپارچگی مالی شرکتی
(Amended by Stats. 1980, Ch. 418, Sec. 4.)
این قانون محدودیتهایی را برای شرکتهای وام صنعتی کالیفرنیا در زمینه اعطای وام یا خرید بدهی از افرادی که خارج از کالیفرنیا هستند، تعیین میکند. به طور کلی، آنها نمیتوانند این کار را انجام دهند مگر اینکه وامها توسط یک مقیم کالیفرنیا که از نظر مالی مسئولیتپذیر است، تضمین شده باشند و اسناد مربوطه در کالیفرنیا نگهداری شوند. با این حال، آنها میتوانند تا 25 درصد از کل داراییهای خود را به چنین معاملات خارج از ایالت اختصاص دهند و با تأیید، میتوانند این میزان را تا 50 درصد افزایش دهند. اگر وامها برای خرید یا تأمین مالی مجدد املاک و مستغلات باشند و شرایط خاصی را برآورده کنند، مانند قابل فروش بودن در بازار ثانویه و نگهداری برای 90 روز یا کمتر، این محدودیتها اعمال نمیشوند.
(a)CA مالی Code § 18437(a) به استثنای موارد مقرر در بند (b)، یک شرکت وام صنعتی نباید به اشخاصی که در ایالت کالیفرنیا اقامت ندارند یا محل کسب و کار ندارند، وام دهد یا از آنها تعهدات خریداری کند، مگر اینکه آن وامها یا تعهدات با تمام شرایط زیر مطابقت داشته باشند:
(1)CA مالی Code § 18437(a)(1) اگر وام یا تعهد بدون تضمین باشد، تنها در صورتی که وام یا تعهد دارای ضمانتنامه کتبی بیقید و شرط از یک شخص دارای مسئولیت مالی باشد، با در نظر گرفتن مبلغ تعهد، که در ایالت کالیفرنیا اقامت دارد یا محل کسب و کار دارد.
(2)CA مالی Code § 18437(a)(2) اگر اسناد و وثیقه وام یا تعهد و تمام سوابق مربوط به معامله در زمان اعطا یا تحصیل وام یا تعهد در کالیفرنیا باشند و پس از آن تا زمانی که وام یا تعهد تسویه نشده است، در کالیفرنیا نگهداری شوند، به استثنای مواردی که وثیقه هواپیما باشد، وثیقه نیازی نیست در زمان اعطا یا تحصیل وام یا تعهد در کالیفرنیا باشد، و همچنین نیازی نیست پس از آن تا زمانی که وام یا تعهد تسویه نشده است، در کالیفرنیا نگهداری شود.
(b)CA مالی Code § 18437(b) صرفنظر از بند (a)، یک شرکت وام صنعتی میتواند به اشخاصی که در ایالت کالیفرنیا اقامت ندارند یا محل کسب و کار ندارند، وام دهد یا از آنها تعهدات خریداری کند، به میزانی که در مجموع از 25 درصد کل داراییهای یک شرکت وام صنعتی تجاوز نکند. با درخواست به و تأیید کمیسر، یک شرکت وام صنعتی میتواند وامهای خود به، یا خرید تعهدات از، اشخاصی که در این ایالت اقامت ندارند یا محل کسب و کار ندارند را در مجموع تا 50 درصد کل داراییهای یک شرکت وام صنعتی افزایش دهد. درخواست باید شامل تمام اطلاعات زیر باشد:
(1)CA مالی Code § 18437(b)(1) شرحی از طرح کسب و کار پیشنهادی شرکت.
(2)CA مالی Code § 18437(b)(2) شخصیت، صلاحیتهای تجاری و سایر تجربیات مدیران و مسئولان پیشنهادی که خط کسب و کاری را که برای آن مجوز درخواست شده است، هدایت میکنند.
(3)CA مالی Code § 18437(b)(3) هر گونه واقعیت و شرایط دیگری که بر پیشنهاد تأثیر میگذارد و به تشخیص کمیسر، ممکن است مرتبط باشد.
(c)CA مالی Code § 18437(c) این بخش در مورد وامهایی که به، یا از، اشخاصی که در این ایالت اقامت ندارند یا محل کسب و کار ندارند، اعطا یا تحصیل شدهاند، اعمال نمیشود، اگر تمام شرایط زیر رعایت شوند:
(1)CA مالی Code § 18437(c)(1) وامها برای خرید یا تأمین مالی مجدد (رفاینانس) املاک مسکونی تکخانواری یا چندخانواری یا املاک غیرمسکونی هستند.
(2)CA مالی Code § 18437(c)(2) وامها در بازار ثانویه قابل فروش هستند، همانطور که با تعهدات خرید توسط یک خریدار در بازار ثانویه اثبات میشود.
(3)CA مالی Code § 18437(c)(3) وامها برای 90 روز یا کمتر توسط شرکت وام صنعتی نگهداری میشوند.
شرکت وام صنعتی وامهای خارج از ایالت وامهای بدون تضمین ضمانت وام اقامت کالیفرنیا مستندات وام محدودیت 25 درصدی دارایی افزایش 50 درصدی دارایی سوابق معاملات وام بازار ثانویه وام وامهای ملک مسکونی تأمین مالی مجدد ملک چندخانواری ملک غیرمسکونی دوره نگهداری وام فرآیند تأیید وام
(Amended by Stats. 1999, Ch. 345, Sec. 4. Effective January 1, 2000.)
اگر یک شرکت وام صنعتی هنگام اعطای وام یا خرید یا تنزیل چیزی، قوانین خاصی را نقض کند، افراد مسئول مانند مدیران، اعضای هیئت مدیره و سهامداران که در این اقدامات مشارکت داشتهاند یا آنها را تأیید کردهاند، میتوانند شخصاً مسئول هرگونه زیان مالی که شرکت به دلیل آن متحمل میشود، شناخته شوند.
اگر وامی اعطا شود یا چیز دیگری در نقض بخش 18271، 18272، 18273، 18274، یا 18437 خریداری یا تنزیل شود، مدیران، اعضای هیئت مدیره و سهامداران شرکت وام صنعتی، شرکت مادر (هلدینگ) آن، یا شرکتهای وابسته به آن که در آن مشارکت داشتهاند یا آگاهانه آن را تأیید کردهاند، شخصاً مسئول هرگونه زیانی خواهند بود که شرکت وام صنعتی به دلیل آن متحمل شده است.
مسئولیت شخصی، شرکت وام صنعتی، زیان مالی، نقض وام، مسئولیت مدیران، مسئولیت اعضای هیئت مدیره، مسئولیت سهامداران، شرکتهای وابسته، مشارکت در تخلفات، تأیید آگاهانه تخلفات، شرکت مادر (هلدینگ)، سوء رفتار مالی، نقضهای بخش 18271، معاملات اعتباری، پاسخگویی مالی
(Amended by Stats. 1980, Ch. 418, Sec. 5.)
اگر یک وامدهنده بیش از کارمزدها یا بهره مجاز برای یک وام دریافت کند، و این فقط یک اشتباه صادقانه در محاسبه نباشد، کل قرارداد وام باطل میشود. این بدان معناست که وامدهنده نمیتواند به طور قانونی هیچ پولی، از جمله مبلغ اصلی وام، بهره، یا کارمزدها را وصول کند.
هزینههای مازاد قرارداد وام بهره مازاد قرارداد وام باطل خطای با حسن نیت اشتباه محاسباتی وصول غیرقانونی حقوق وامدهنده محدودیتهای وام ممنوعیت وصول وام
(Added by Stats. 1976, Ch. 964.)
شرکتهای وام صنعتی نمیتوانند از وامگیرندگان بخواهند که در زمان اعطای وام، اقرار به حکم (که به معنای پذیرش مسئولیت بدهی است) یا وکالتنامه امضا کنند. تنها استثنا، وکالتنامهای است که برای رسیدگی به انتقال خودرو یا اوراق بهادار، یا برای ابطال بیمهنامه در صورتی که وامگیرنده وامی را که به آن بیمهنامه مرتبط است، پرداخت نکند، استفاده میشود.
یک شرکت وام صنعتی نباید در زمان اعطای وام، هیچ اقرار به حکمی یا هیچ وکالتنامهای را اخذ کند، مگر وکالتنامهای که برای انجام انتقال مالکیت هر وسیله نقلیه موتوری، انتقال مالکیت اوراق بهادار، یا ابطال یک بیمهنامه و دریافت و توزیع هرگونه حق بیمه استفاده نشده در صورت نکول در پرداخت وامی که برای تامین مالی خرید هرگونه بیمهنامه مذکور اعطا شده است، اخذ شود.
شرکت وام صنعتی اقرار به حکم وکالتنامه الزامات وام انتقال مالکیت وسیله نقلیه موتوری انتقال اوراق بهادار ابطال بیمهنامه حق بیمه استفاده نشده نکول وام تعهدات وامگیرنده تامین مالی وام وام بیمهنامه مسئولیت بدهی شرایط وام توافقات مالی
(Added by Stats. 1976, Ch. 964.)
این قانون تضمین میکند که وقتی کسی وامی دریافت میکند، نمیتوان او را مجبور به خرید چیز دیگری به عنوان بخشی از آن وام کرد. با این حال، استثنایی برای انواع خاصی از بیمهنامهها وجود دارد. علاوه بر این، وامگیرندگان را نمیتوان مجبور به امضای هیچ قرارداد فروش دیگری کرد مگر اینکه قانون صراحتاً اجازه دهد.
الزامات وام، حمایت از وامگیرنده، قرارداد فروش جانبی، استثنای بیمهنامه، توافقنامههای وام، شرایط خرید، قراردادهای فروش، شرایط وامگیری، حقوق مصرفکننده، خریدهای مرتبط با وام، قراردادهای مجاز، مقررات وثیقه وام، بیمه در وام، ممنوعیت خریدهای اضافی، تنظیم شرایط وام
(Added by Stats. 1976, Ch. 964.)
یک شرکت وام صنعتی در کالیفرنیا نمیتواند با استفاده از سهام خود یا سهام شرکت مادر یا شرکتهای وابسته به خود، وام بدهد یا بدهی کسی را تضمین کند.
شرکت وام صنعتی وامهای ممنوعه وثیقه سرمایه تضمین سهام سهام شرکت وابسته قوانین وثیقه شرکت مادر محدودیتهای وام محدودیتهای تضمین بدهی مقررات شرکتهای مالی
(Amended by Stats. 1989, Ch. 663, Sec. 18. Operative January 1, 1991, by Sec. 20 of Ch. 663.)
اگر مدیران یا افسران شرکت وامی یا ضمانتی را تأیید کنند که قوانین خاصی را نقض میکند، آنها باید شخصاً مبلغ را به همراه 6 درصد سود سالانه تا زمانی که به طور کامل پرداخت شود، بازپرداخت کنند.
نقض وام، نقض ضمانت، مسئولیت مدیر، مسئولیت افسر، مسئولیت شخصی، تعهد بازپرداخت، نرخ سود، وام غیرمجاز، مسئولیت شرکت، مسئولیت تضامنی و انفرادی، سوء رفتار مالی، وامهای تجاری، حاکمیت شرکتی، پاسخگویی قانونی، جریمههای مالی
(Added by Stats. 1976, Ch. 964.)
اگر یک افسر یا مدیر طبق قانون مربوطه مسئول یک وام یا ضمانتنامه شناخته شود و آن مسئولیت را پرداخت کند، میتواند از سایر افسران یا مدیرانی که در تأیید یا اعطای آن وام یا ضمانتنامه نقش داشتهاند، بازپرداخت بخواهد. علاوه بر این، آنها میتوانند حقوق شرکت را علیه وامگیرنده یا طرف اصلی مسئول وام به عهده بگیرند.
مسئولیت افسران مسئولیت مدیران مجوز وام حق سهمخواهی بازپرداخت به افسر بازپرداخت به مدیر ضمانت وام حق قائممقامی مسئولیت وامگیرنده بدهکار اصلی حقوق شرکت مسئولیت مالی وظیفه مدیر وظیفه افسر حقوق بازپرداخت بدهی
(Added by Stats. 1976, Ch. 964.)
اگر شما مدیر، افسر، یا کارمند یک شرکت وام صنعتی یا نهادهای مرتبط با آن هستید، غیرقانونی است که هرگونه پاداش یا هدیه را در ازای کمک به کسی برای دریافت وام یا برای خرید یک تعهد یا دارایی توسط شرکت بپذیرید. انجام این کار میتواند منجر به اتهام جنایی (فِلونی) شود.
شرکت وام صنعتی، مدیر، افسر، کارمند، کمیسیون، پاداش، انعام، پول برای وامها، اتهام جنایی، فراهم کردن وامها، شرکتهای وابسته، شرکت مادر، تملک دارایی، پاداش غیرقانونی، سوء رفتار مالی
(Amended by Stats. 1980, Ch. 418, Sec. 7.)
این قانون تصاحب یا در اختیار گرفتن نادرست اموال یک شرکت وام صنعتی، شرکت مادر آن، یا شرکتهای وابسته توسط مدیران، مسئولان، یا کارمندان را، مگر اینکه برای یک مطالبه قانونی باشد، جرم جنایت (فِلونی) محسوب میکند. همچنین، این قانون تحریف یا عدم ثبت دقیق چنین معاملاتی را در دفاتر و حسابهای شرکت، به ویژه در صورت وجود قصد کلاهبرداری، ممنوع میسازد.
شرکت وام صنعتی، اموال شرکت، تحریف، مدیران، مسئولان، کارمندان، شرکت مادر، شرکتهای وابسته، قصد کلاهبرداری، دفاتر و حسابها، جرم جنایت، عدم ثبت ورودیها، مطالبه عادلانه، ورودی اساسی
(Amended by Stats. 1980, Ch. 418, Sec. 8.)
این قانون بیان میکند که اگر هر مدیر، مسئول، یا کارمند یک شرکت وام صنعتی، شرکت مادر آن، یا هر شرکت وابسته، آگاهانه اطلاعات نادرست را در دفاتر یا سوابق شرکت ثبت کند، یا گزارش نادرستی درباره وضعیت مالی شرکت ارائه دهد، مرتکب جرم جنایت (جنایت کبیره) شده است. همچنین اگر آنها عمداً از بهروزرسانی دقیق سوابق یا ارائه دفاتر به کمیسر یا بازرسان در صورت درخواست خودداری یا کوتاهی کنند، این قانون اعمال میشود.
شرکت وام صنعتی ثبت نادرست دفاتر و سوابق گزارش کتبی وضعیت مالی حضانت دفاتر امتناع از بهروزرسانی سوابق بازرسی کمیسر جرم جنایت مسئولیت شرکتی سوء رفتار مالی شرکت مادر شرکت وابسته اظهارات مادی نادرست وضعیت مالی
(Amended by Stats. 1980, Ch. 418, Sec. 9.)
افرادی مانند مدیران یا کارمندان یک شرکت وام صنعتی، یا هر کسی که به آن مرتبط است، نمیتوانند داراییهای شرکت را با قیمتی کمتر از ارزش بازار فعلی آنها بخرند. چنین خریدی نیاز به تأیید هیئت مدیره شرکت دارد. خریدار همچنین باید قبل از اینکه بتواند مالکیت را به دست آورد، کل مبلغ را به صورت نقدی پرداخت کند. اگر کسی این قانون را زیر پا بگذارد، دو برابر ارزش بازار داراییهایی که به طور نامناسب خریداری کرده است، به شرکت بدهکار خواهد بود.
هیچ مدیر، افسر، سهامدار یا کارمند یک شرکت وام صنعتی، شرکت مادر آن، یا شرکتهای وابسته به آن نباید به طور مستقیم یا غیرمستقیم، هیچ یک از داراییهای شرکت را به مبلغی کمتر از ارزش بازار فعلی آن خریداری کند یا به خرید آن علاقهمند باشد و هیچ خرید این چنینی بدون تأیید صریح هیئت مدیره شرکت انجام نخواهد شد. مالکیت و تصرف داراییها تا زمانی که کل مبلغ به صورت نقدی توسط شرکت وام صنعتی دریافت نشده باشد، به خریدار منتقل نخواهد شد. هر شخصی که این بخش را نقض کند، مسئول پرداخت دو برابر ارزش بازار داراییهای خریداری شده به شرکت خواهد بود.
شرکت وام صنعتی تأیید خرید ارزش بازار دارایی تأیید هیئت مدیره معاملات داخلی مسئولیت نقض قوانین محدودیتهای خرید دارایی شرایط انتقال مالکیت الزام پرداخت نقدی محدودیتهای خرید شرکتهای وابسته جریمه دو برابر ارزش بازار تأیید صریح هیئت مدیره تضاد منافع در فروش دارایی
(Amended by Stats. 1980, Ch. 418, Sec. 10.)
این قانون بیان میکند که اگر مدیر یک شرکت وام صنعتی در ورشکستگی متقلبانه دست داشته باشد یا عمداً قانون را نقض کند یا از وظایف قانونی خود شانه خالی کند، مرتکب جنحه میشود. ورشکستگی متقلبانه تلقی میشود مگر اینکه نشان داده شود عملیات شرکت به صورت قانونی و با دقت اداره شده است.
هر مدیر یک شرکت وام صنعتی که:
(a)CA مالی Code § 18449(a) در صورت ورشکستگی متقلبانه چنین شرکتی، در این تقلب شرکت کرده باشد؛ یا
(b)CA مالی Code § 18449(b) عمداً هر عملی را به عنوان چنین مدیری انجام دهد که صراحتاً توسط قانون ممنوع شده است یا عمداً از انجام هر وظیفه ای که به عنوان چنین مدیری توسط قانون بر او تحمیل شده است، خودداری کند،
مرتکب جنحه شده است.
ورشکستگی یک شرکت برای اهداف این بخش متقلبانه تلقی میشود، مگر اینکه امور آن پس از بررسی، به وضوح، قانونی و با همان دقت و کوششی که نمایندگان دریافتکننده پاداش برای خدمات خود طبق قانون ملزم به رعایت آن هستند، اداره شده باشد.
شرکت وام صنعتی سوء رفتار مدیر ورشکستگی متقلبانه نقض عمدی وظایف قانونی جنحه حاکمیت شرکتی سوء رفتار مالی مدیریت دقیق انطباق قانونی اعمال متقلبانه اداره شرکت وظیفه مراقبت
(Added by Stats. 1976, Ch. 964.)
این قانون بیان میکند که اگر یک مدیر، افسر یا کارمند یک شرکت وام صنعتی یا نهادهای مرتبط با آن، در عملی برای اعطای وام یا خرید قراردادی که قوانین این بخش را نقض میکند، موافقت یا مشارکت کند، مرتکب جنحه میشود.
شرکت وام صنعتی مدیر افسر کارمند شرکت مادر تخلف وامی تخلف قراردادی جنحه شرکت وابسته موافقت با رأی موافقت با عمل وام غیرقانونی قرارداد غیرقانونی سوء رفتار مالی نقض بخش
(Amended by Stats. 1980, Ch. 418, Sec. 11.)
این قانون، سپردهگذاری وجوه شرکت توسط مدیران، مسئولان، یا کارمندان یک شرکت وام صنعتی را در جایی که توافقی – چه صریح و چه ضمنی – وجود داشته باشد مبنی بر اینکه دریافتکننده پول را به آنها یا دیگران در شرکت وام دهد، یک جنحه (جرم سبک) محسوب میکند. اساساً، این قانون از سوءاستفاده از وجوه شرکت برای منافع شخصی جلوگیری میکند.
شرکت وام صنعتی سوءرفتار مدیر سوءرفتار مسئول سوءرفتار کارمند سوءاستفاده از سپرده وجوه سوءاستفاده از وجوه شرکت شرط سپردهگذاری ترتیب وام جرم جنحه شرکتهای وابسته اخلاق مالی شرایط انتقال وجه
(Amended by Stats. 1980, Ch. 418, Sec. 12.)
اگر یک افسر یا کارمند شرکت وام صنعتی، شرکت مادر آن، یا شرکتهای وابسته به آن، گواهیهای سرمایهگذاری یا پسانداز را با علم به اینکه شرکت ورشکسته است یا قادر به پرداخت بدهیهای خود نیست، بفروشد، مرتکب جنحه میشود که یک جرم کیفری است.
شرکت وام صنعتی، گواهیهای سرمایهگذاری، گواهیهای پسانداز، ورشکسته، جنحه، مسئولیت افسر، مسئولیت کارمند، شرکت مادر، شرکتهای وابسته، سوء رفتار مالی، ورشکستگی، ناتوانی مالی، جرم کیفری، فروش گواهیها، فعالیتهای کلاهبردارانه
(Amended by Stats. 1980, Ch. 418, Sec. 13.)
اگر کسی آگاهانه گواهیهای سرمایهگذاری را برخلاف قوانین یا دستورات تعیین شده توسط کمیسر بفروشد، مرتکب یک جرم جنایی (جنایت) شده است.
هر شخصی که آگاهانه گواهیهای سرمایهگذاری را برخلاف هر یک از مقررات این بخش یا هر دستور یا آییننامه کمیسر بفروشد، مرتکب جرم جنایی (جنایت) شده است.
گواهیهای سرمایهگذاری نقض فروش دستور کمیسر آییننامه کمیسر فروش آگاهانه جرم کیفری اتهام جنایت مقررات مالی کلاهبرداری سرمایهگذاری فروش غیرقانونی نقض انطباق جرم مالی نقض مقررات قوانین سرمایهگذاری فروش غیرمجاز
(Added by Stats. 1976, Ch. 964.)
اگر کسی که در یک شرکت وام صنعتی یا شرکتهای وابسته به آن کار میکند، عمداً یک ثبت نادرست در هر سند رسمی انجام دهد یا از گزارش اطلاعات لازم برای فریب دادن مسئولان شرکت یا بازرسان خودداری کند، مرتکب یک جرم جدی میشود. این موضوع همچنین در صورتی صدق میکند که آنها سوابق یا اسناد مهم مربوط به شرکت را با قصد فریب تغییر دهند، پنهان کنند یا از بین ببرند.
هر مدیر، مسئول، نماینده یا کارمند یک شرکت وام صنعتی، شرکت مادر آن، یا شرکتهای وابسته به آن که عمداً یک ثبت نادرست یا غیرواقعی در هر دفتر یا سابقه یا در هر گزارش، برچسب، یا صورتحساب مربوط به کسبوکار، امور، یا وضعیت، یا در ارتباط با هر معاملهای از آن شرکت، با قصد فریب هر مدیر، عضو هیئت مدیره، یا کارمند آن، یا هر نماینده یا بازرس، خصوصی یا رسمی، که برای بررسی وضعیت یا هر یک از امور یا معاملات آن استخدام یا به طور قانونی منصوب شده است، یا هر مقام دولتی که اختیار بررسی امور یا معاملات آن را دارد، انجام دهد، یا کسی که با همین قصد، عمداً از ثبت یک ورودی جدید در مورد هر موضوعی که به طور خاص مربوط به وضعیت دارایی تجاری، امور، معاملات، داراییها یا حسابهای آن شرکت در هر دفتر، سابقه، گزارش، صورتحساب، یا برچسب آن شرکت است، خودداری کند، یا کسی که با همین قصد، هر دفتر، سابقه، گزارش، صورتحساب، یا برچسب آن شرکت را که توسط او یا تحت نظارت او تهیه، نوشته، یا نگهداری شده، یا ملزم به تهیه، نوشتن، یا نگهداری آن بوده است، تغییر دهد، دستکاری کند، پنهان کند، یا از بین ببرد، مرتکب جرم جنایت (فِلونی) میشود.
شرکت وام صنعتی ثبت نادرست جعل سوابق قصد فریب تغییر اسناد پنهانکاری از بین بردن سوابق امور تجاری معاملات شرکت گزارشهای گمراهکننده اظهارات مالی نادرست شرکتهای وابسته شرکت مادر جرم کیفری جنایت
(Amended by Stats. 1980, Ch. 418, Sec. 14.)
این قانون ارائه عمدی اطلاعات نادرست یا حذف حقایق مهم در اسنادی که نزد کمیسر مربوط به این بخش ثبت میشوند را غیرقانونی میداند.
اظهار نادرست، واقعیت اساسی، ثبت سند، کمیسر، حذف عمدی، اطلاعات نادرست، انطباق قانونی، عمل عمدی، صحت سند، ثبتهای نظارتی، حذف اساسی، تحت این بخش، تعهد انطباق، افشای حقیقت، مستندسازی دقیق
(Added by Stats. 1988, Ch. 537, Sec. 2.)
این قانون شرکتهای وام صنعتی را از وام دادن پول یا خرید منافع مالی خاص از افراد کلیدی مرتبط با شرکت، مانند مسئولان، مدیران یا سهامداران، منع میکند، مگر اینکه شرایط خاصی رعایت شود. این افراد شامل مسئولان یا مدیران شرکت یا شرکتهای وابسته به آن، سهامداران با سهام قابل توجه، و افرادی که از نظر مالی با این اشخاص مرتبط هستند، میشوند. اگر هر یک از افراد درگیر در شرکت آگاهانه در نقض این قانون مشارکت کند، شخصاً مسئول هرگونه ضرر مالی ناشی از آن خواهد بود.
استثنائاتی وجود دارد که این ممنوعیت اعمال نمیشود، مانند خرید قراردادها از وامدهندگان دارای مجوز با تأیید مناسب، خرید بیمه عمر به عنوان بخشی از طرح مزایا، یا معاملاتی که شامل یک شرکت فرعی یا وابسته میشود که شرکت وام صنعتی کنترل یا مالکیت قابل توجهی بر آن دارد.
شرکت وام صنعتی نباید، به طور مستقیم یا غیرمستقیم، به هیچ یک از افراد زیر وامی بدهد، یا قراردادی، وامی، یا حق دعوایی را از آنها خریداری کند، یا تعهد اجارهای از آنها را در اختیار داشته باشد، یا قرارداد اجارهای را از آنها خریداری کند:
(a)CA مالی Code § 18455(a) شخصی که مسئول یا مدیر شرکت وام صنعتی یا شرکت مادر یا وابسته به آن است.
(b)CA مالی Code § 18455(b) شخصی که دارنده ثبتشده یا ذینفع سهام شرکت وام صنعتی یا هر شرکت مادر یا وابسته به آن است. این محدودیت در مورد اشخاصی که کمتر از 10 درصد سهام یک شرکت مادر یا وابسته را در اختیار دارند و از الزامات صلاحیت قانون اوراق بهادار شرکتی سال 1968 مندرج در Section 25130 از Corporations Code، طبق subdivision (a) یا (b) از Section 25101 از Corporations Code، معاف هستند، اعمال نمیشود.
(c)CA مالی Code § 18455(c) شخصی که یک مسئول یا مدیر شرکت وام صنعتی یا هر شرکت مادر یا وابسته به آن، به طور مستقیم یا غیرمستقیم، در آن ذینفع مالی است، به طور مستقیم یا غیرمستقیم.
(d)CA مالی Code § 18455(d) شخصی که دارنده ثبتشده یا ذینفع سهام شرکت وام صنعتی یا هر شرکت مادر یا وابسته به آن، به طور مستقیم یا غیرمستقیم، در آن ذینفع مالی است، به طور مستقیم یا غیرمستقیم. این محدودیت در مورد اشخاصی که کمتر از 10 درصد سهام یک شرکت مادر یا وابسته را در اختیار دارند و از الزامات صلاحیت قانون اوراق بهادار شرکتی سال 1968 مندرج در Section 25130 از Corporations Code، طبق subdivision (a) یا (b) از Section 25101 از Corporations Code، معاف هستند، اعمال نمیشود.
(e)CA مالی Code § 18455(e) شخصی که آن قراردادها را به طور مستقیم یا غیرمستقیم یا از طریق واگذاریهای واسطهای از شخصی که در subdivision (a)، (b)، (c)، یا (d) توصیف شده است، به دست آورده است.
هر مسئول، مدیر، یا سهامدار شرکت وام صنعتی که به طور مستقیم یا غیرمستقیم وامی یا قراردادی را در نقض این بخش انجام دهد یا فراهم کند، یا در انجام یا فراهم کردن آن مشارکت کند، یا آگاهانه آن را تأیید کند، شخصاً مسئول هرگونه ضرر ناشی از آن وام یا قرارداد برای شرکت وام صنعتی خواهد بود، علاوه بر هرگونه مجازات دیگر پیشبینی شده در قانون.
(f)CA مالی Code § 18455(f) ممنوعیت مندرج در این بخش در مورد خرید قرارداد، وام، یا حق دعوا توسط شرکت وام صنعتی از یک وامدهنده مالی، همانطور که در Section 22009 توصیف شده است، یک کارگزار وام مسکن، یک بانکدار وام مسکن، یک کارگزار املاک و مستغلات یا سایر وامدهندگان دارای مجوز، اعمال نمیشود، مشروط بر اینکه مجوز کتبی برای خرید از کمیسر دریافت شود.
(g)CA مالی Code § 18455(g) ممنوعیت مندرج در این بخش در مورد خرید بیمه عمر توسط شرکت وام صنعتی به نمایندگی از یک مسئول یا مدیر به عنوان بخشی از بسته طرح مزایای کارکنان مسئول یا مدیر، اعمال نمیشود.
(h)CA مالی Code § 18455(h) ممنوعیت مندرج در این بخش در مورد معاملات زیر اعمال نمیشود:
(1)CA مالی Code § 18455(h)(1) معاملهای بین یک شرکت وام صنعتی و یک شرکت فرعی یا نهاد دیگر که در آن شرکت وام صنعتی مالک 50 درصد یا بیشتر سهام عادی یا سهمالشرکه است، یا مستقیماً مدیریت شرکت یا نهاد دیگر را کنترل میکند.
(2)CA مالی Code § 18455(h)(2) خرید وامها یا سایر تعهدات توسط یک شرکت وام صنعتی از یک شرکت وابسته طبق یک قرارداد فروش و بازخرید.
محدودیتهای شرکت وام صنعتی معاملات مالی ممنوعه مسئولان و مدیران سهامداران مسئولیت شخصی منافع مالی وامدهندگان دارای مجوز معاملات شرکتهای فرعی شرکتهای وابسته مزایای بیمه عمر معافیت Section 25101 قانون اوراق بهادار شرکتی تضاد منافع مالی قرارداد فروش و بازخرید الزام به مجوز کتبی
(Amended by Stats. 1997, Ch. 201, Sec. 6. Effective January 1, 1998.)
این قانون بیان میکند که قوانین ذکر شده در این فصل به طور خاص در مورد قراردادها یا تعهدات اجارهای اعمال میشود.
تعهدات اجاره قراردادهای اجاره شمول فصل مقررات فصل قوانین اجاره تعهدات ناشی از اجاره شرایط اجاره تعهدات قراردادی مقررات قرارداد اجاره مسئولیتهای قانونی در اجاره رعایت اجارهنامه مفاد قرارداد تعهدات مستأجر تعهدات موجر قراردادهای اجاره
(Added by Stats. 1979, Ch. 911.)
اگر کسی که برای یک شرکت وام صنعتی کار میکند، چه افسر، مدیر، کارمند یا نماینده باشد، آگاهانه پول، اموال یا اعتبار شرکت را بردارد یا به نادرستی استفاده کند، مرتکب یک جرم جدی (جرم سنگین) میشود. در صورت محکومیت، او نه تنها با مجازاتهای کیفری روبرو خواهد شد، بلکه باید آنچه را که از شرکت برداشته است، به طور کامل بازگرداند. این قانون به قوانین موجود برای چنین جرایمی اضافه میشود و جایگزین آنها نیست.
هر افسر، مدیر، کارمند یا نماینده هر شرکتی که هر یک از پول، وجوه یا اموال شرکت وام صنعتی را اختلاس کند یا عمداً به نادرستی به کار ببرد، یا از اعتبار آن عمداً سوءاستفاده کند، مرتکب جرم سنگین میشود. پس از محکومیت، دادگاه، علاوه بر هر مجازات دیگری که اعمال میشود، به شخص دستور میدهد که جبران خسارت کامل به شرکت وام صنعتی انجام دهد. هیچ چیز در این بخش نباید به معنای لغو، اصلاح یا تضعیف هیچ مقرره قانونی موجودی که مجازاتی برای چنین جرمی تعیین میکند، تلقی یا تفسیر شود.
شرکت وام صنعتی سوءرفتار مسئولین سرقت کارمند سوءاستفاده عمدی سوءاستفاده از وجوه جرم سنگین مالی جبران خسارت جرم شرکتی سوءاستفاده از اعتبار سرقت اموال شرکت مجازاتهای محکومیت جرم مالی اختلاس سوءرفتار مالی جبران خسارت به دستور دادگاه
(Added by Stats. 1990, Ch. 947, Sec. 5.)
