کمیسر میتواند هر از گاهی قوانین، فرمها و دستوراتی را که برای اجرای مفاد این بخش لازم است، وضع کند، اصلاح کند و لغو کند، و هر اصطلاحی را، چه در این بخش استفاده شده باشد و چه نشده باشد، تا جایی که تعاریف با مفاد این بخش مغایرت نداشته باشند، تعریف کند. به منظور قوانین و فرمها، کمیسر میتواند، از جمله موارد دیگر، افراد و امور را در حوزه صلاحیت خود طبقهبندی کند و الزامات متفاوتی را برای طبقات مختلف تعیین کند. کمیسر میتواند، بنا به صلاحدید خود، هر الزامی از هر قانون یا فرمی را در شرایطی که به نظر او آن الزام به نفع منافع عمومی یا برای حمایت از مردم ضروری نیست، نادیده بگیرد.
Chapter 3
Section § 17400
این قانون به کمیسر اختیار میدهد تا قوانین و فرمهای لازم را برای اجرای و تفسیر مفاد این بخش ایجاد، تغییر یا لغو کند. کمیسر میتواند اصطلاحات را تعریف کند، به شرطی که با آنچه قبلاً در این بخش آمده است، تضاد نداشته باشند. کمیسر میتواند افراد و مسائل را به طور متفاوت دستهبندی کند و بر اساس آن قوانین را تعیین کند، که این امر انعطافپذیری را فراهم میکند. اگر یک قانون به نفع منافع عمومی یا حمایت از مردم نباشد، کمیسر میتواند آن را نادیده بگیرد.
اختیار کمیسر قوانین و فرمها اصلاح قوانین لغو دستورات تعریف اصطلاحات طبقهبندی افراد طبقهبندی امور معافیت از الزامات منافع عمومی حمایت از مردم
Section § 17402
این قانون به این معناست که اگر یک کسبوکار تحت حاکمیت این بخش باشد، نمیتواند هیچ یک از سرمایه خود را تبلیغ کند، به جز پولی که به طور کامل پرداخت شده و هرگونه مازاد انباشته شده. اساساً، آنها نمیتوانند طوری وانمود کنند که سرمایه بیشتری نسبت به آنچه واقعاً موجود و تأیید شده است، دارند.
تبلیغ سرمایه، بیانیههای سرمایه، مازاد انباشته شده، سرمایه کاملاً پرداخت شده، محدودیتهای تبلیغات تجاری، صورتهای مالی دقیق، اطلاعات مالی گمراهکننده، انطباق با ارائه مالی، شفافیت کسبوکار، نمایش سرمایه، دقت مالی، تبلیغات مالی شرکتی، قوانین افشای سرمایه، مازاد کسبوکار، دستورالعملهای تبلیغات مالی
Section § 17403
این قانون بیان میکند که فقط عاملان امانی دارای مجوز میتوانند آگهی منتشر کنند یا از موادی استفاده کنند که نشاندهنده فعالیت آنها در کسبوکار امانی است. این شامل استفاده از نامهای خاص یا مواد چاپی میشود. اگر کسی این قانون را نقض کند، یک کمیسر میتواند به او دستور توقف دهد. اگر شخص ظرف 30 روز پس از دریافت دستور، درخواست جلسه رسیدگی کند، در صورتی که جلسه رسیدگی ظرف 60 روز برگزار نشود، دستور باید لغو شود.
عامل امانی دارای مجوز محدودیتهای تبلیغاتی نام تجاری ساختگی کسبوکار امانی تبلیغات امانی دستور کمیسر نقض قانون امانی دستور توقف و خودداری درخواست جلسه رسیدگی مواد امانی محدودیتهای انتشار استفاده از نام شرکتی توزیع صورتحسابها اوراق چاپی مرتبط با امانی انطباق با قانون امانی
Section § 17403.1
این قانون بیان میکند که هر شخصی که تحت قوانین این بخش قرار دارد، مجاز نیست یک معامله را «اسکرو» بنامد، مگر اینکه آن معامله با تعریف رسمی ارائه شده در بخش 17003 مطابقت داشته باشد.
هیچ شخصی که مشمول این بخش است، نباید هیچ معاملهای را که در بخش 17003 به این عنوان تعریف نشده است، چه شفاهی، چه کتبی یا الکترونیکی، به عنوان اسکرو توصیف کند.
تعریف اسکرو معرفی نادرست معامله انطباق با بخش 17003 توصیف شفاهی اسکرو توصیف کتبی اسکرو توصیف الکترونیکی اسکرو مقررات اسکرو اصطلاحات اسکرو نظارت بر معاملات مالی برچسبگذاری نادرست معاملات توافقنامه اسکرو ارتباطات مربوط به اسکرو نامگذاری نادرست اسکرو
Section § 17403.2
این قانون تصریح میکند که هنگام کار با دستورالعملهای امانی، هیچ کس نمیتواند بخشی را که مورد توافق و امضای همه طرفهای درگیر قرار نگرفته است، قبول یا تغییر دهد. اگر چیزی نیاز به اضافه شدن، حذف یا تغییر داشته باشد، هر شخصی که در ابتدا شرایط را امضا یا توافق کرده بود، باید این تغییرات را تأیید کند.
علاوه بر این، برای کارگزاران امانی اینترنتی، همین قوانین برای دستورالعملهای الکترونیکی نیز اعمال میشود. هیچ تغییری در اسناد امانی الکترونیکی نمیتواند به صورت آنلاین انجام شود مگر اینکه تمامی طرفهایی که در ابتدا توافق کرده بودند، این تغییرات را به صورت الکترونیکی تأیید کنند.
(a)CA مالی Code § 17403.2(a) هیچ شخصی که مشمول این بخش است نباید دستورالعمل امانی یا دستورالعمل امانی اصلاحشده یا تکمیلی حاوی هرگونه جای خالی که پس از امضا یا تأیید اولیه دستورالعمل امانی یا دستورالعمل امانی اصلاحشده یا تکمیلی پر شود را درخواست یا قبول کند، و همچنین به هیچ شخصی اجازه ندهد که هرگونه افزودن، حذف یا تغییر در دستورالعمل امانی یا دستورالعمل امانی اصلاحشده یا تکمیلی انجام دهد، مگر اینکه افزودن، حذف یا تغییر توسط تمامی اشخاصی که قبلاً دستورالعمل امانی یا دستورالعمل امانی اصلاحشده یا تکمیلی را امضا یا تأیید اولیه کرده بودند، قبل از افزودن، حذف یا تغییر، امضا یا تأیید اولیه شود.
(b)CA مالی Code § 17403.2(b) علاوه بر بند (a)، هیچ کارگزار امانی اینترنتی که مشمول این بخش است نباید دستورالعمل امانی یا دستورالعمل امانی اصلاحشده یا تکمیلی حاوی هرگونه جای خالی که پس از اجرای آن دستورالعمل امانی یا دستورالعمل امانی اصلاحشده یا تکمیلی پر شود را به صورت الکترونیکی از طریق اینترنت درخواست یا قبول کند، و همچنین به هیچ شخصی اجازه ندهد که به صورت الکترونیکی، از طریق اینترنت، هرگونه افزودن، حذف یا تغییر در دستورالعمل امانی یا دستورالعمل امانی اصلاحشده یا تکمیلی انجام دهد، مگر اینکه آن افزودن، حذف یا تغییر توسط تمامی اشخاصی که قبلاً دستورالعمل امانی یا دستورالعمل امانی اصلاحشده یا تکمیلی را قبل از افزودن، حذف یا تغییر، اجرا کرده بودند، اجرا شود.
دستورالعملهای امانی امانی اصلاحشده امانی تکمیلی فرمهای امانی خالی امضاها تغییرات کارگزاران امانی اینترنتی امانی الکترونیکی تغییرات امانی آنلاین امنیت اسناد امانی امضاهای دیجیتال اصلاحات توافقنامه امانی فرآیند امانی رضایت مشتری یکپارچگی تراکنش امانی
Section § 17403.3
این قانون مقرر میدارد که هنگام امضای دستورالعملهای امانی یا تغییرات آنها، یک نسخه باید فوراً به تمامی امضاکنندگان تحویل داده شود. برای عاملان امانی اینترنتی، این اسناد باید به صورت الکترونیکی ارسال شوند. اگر شخصی قادر به دریافت آنلاین آنها نباشد، عامل باید یک نسخه صحیح را ظرف ۲۴ ساعت پست کند.
(a)CA مالی Code § 17403.3(a) در زمان اجرا، یک نسخه از هر دستورالعمل امانی یا دستورالعمل امانی اصلاحشده یا تکمیلی باید به تمامی اشخاصی که آن را اجرا میکنند، تحویل داده شود.
(b)CA مالی Code § 17403.3(b) عاملان امانی اینترنتی باید یک نسخه از هر دستورالعمل امانی اجراشده یا دستورالعمل امانی اصلاحشده یا تکمیلی را به صورت الکترونیکی از طریق اینترنت به تمامی اشخاصی که آن را اجرا میکنند، تحویل دهند. در صورتی که شخصی قادر به دریافت الکترونیکی دستورالعملها نباشد، عامل امانی اینترنتی باید یک نسخه صحیح و دقیق از دستورالعملها را ظرف ۲۴ ساعت پس از اجرا برای آن شخص پست کند.
دستورالعملهای امانی اجرای امانی دستورالعملهای اصلاحشده دستورالعملهای تکمیلی تحویل الکترونیکی عاملان امانی اینترنتی الزام تحویل پستی اسناد امانی الزامات معامله امانی مقررات امانی کالیفرنیا
Section § 17403.4
وقتی خریدار یا فروشنده دستورالعملهای امانی را امضا میکند، چه به صورت کتبی و چه آنلاین، این اسناد باید حاوی بیانیهای با فونت حداقل (10) نقطه باشند که نام مجوز و اداره صادرکننده مجوز یا اختیار را برای هر کسی که دستورالعملها را تهیه میکند، ذکر کند. با این حال، این الزام شامل هیچ گونه تغییر یا افزودنی به دستورالعملهای امانی اصلی نمیشود. این قانون از (1) ژوئیه (1993) فعال شد.
کلیه دستورالعملهای امانی کتبی و کلیه دستورالعملهای امانی که به صورت الکترونیکی از طریق اینترنت توسط خریدار یا فروشنده اجرا میشوند، چه توسط شخصی که مشمول این بخش است و چه توسط شخصی که طبق بخش (17006) از این بخش معاف است تهیه شده باشند، باید حاوی بیانیهای با فونت حداقل (10) نقطه باشند که شامل نام مجوز و نام اداره صادرکننده مجوز یا اختیاری باشد که شخص تحت آن فعالیت میکند. این بخش شامل دستورالعملهای امانی تکمیلی یا اصلاحات دستورالعملهای امانی نمیشود.
این بخش از (1) ژوئیه (1993) لازمالاجرا میشود.
دستورالعملهای امانی امانی کتبی امانی الکترونیکی بیانیه امانی معامله خریدار و فروشنده فونت (10) نقطه نام مجوز اداره صادرکننده مجوز اشخاص معاف اصلاحات امانی دستورالعملهای ارسالی اینترنتی تاریخ لازمالاجرا شدن (1) ژوئیه (1993)
Section § 17403.5
این بخش به عاملان امانی اینترنتی اجازه میدهد تا سوابق را نگهداری کرده و به صورت الکترونیکی به کمیسر ارسال کنند. همچنین، امکان انتقال وجوه الکترونیکی را بین حسابهای امانی و سودآور، و نیز حسابهای امانی (اسکرو) فراهم میآورد. علاوه بر این، صورتحسابها میتوانند از طریق ایمیل یا اینترنت به مشتریان تحویل داده شوند، مگر اینکه مشتری روش دیگری را درخواست کند.
(a)CA مالی Code § 17403.5(a) تمام سوابق مورد نیاز این فصل ممکن است توسط یک عامل امانی اینترنتی نگهداری شده و در قالب الکترونیکی به کمیسر ارائه شود.
(b)CA مالی Code § 17403.5(b) تمام نقل و انتقالات توسط یک عامل امانی اینترنتی بین حسابهای امانی و حسابهای سودآور، و بین حسابهای امانی (اسکرو)، ممکن است به صورت الکترونیکی انجام شود.
(c)CA مالی Code § 17403.5(c) صورتحساب ممکن است توسط یک عامل امانی اینترنتی از طریق پست الکترونیکی یا از طریق اینترنت به مشتری تحویل داده شود، مگر اینکه مشتری به نحو دیگری درخواست کند.
عامل امانی اینترنتی سوابق الکترونیکی نقل و انتقالات حساب امانی حسابهای سودآور نقل و انتقالات حساب امانی (اسکرو) نقل و انتقالات وجوه الکترونیکی صورتحساب تحویل از طریق پست الکترونیکی روشهای تحویل به مشتری سوابق با فرمت الکترونیکی خدمات امانی (اسکرو) ارائه به کمیسر تحویل اینترنتی درخواستهای مشتری نگهداری سوابق
Section § 17404
هر کسی که تحت این مقررات مالی قرار دارد، باید دفاتر، حسابها و سوابق مناسبی را نگهداری کند. این سوابق باید به اندازه کافی دقیق باشند تا کمیسر بتواند بررسی کند که آیا خدمات امانی (اسکرو) که آنها ارائه میدهند، از قوانین و مقررات تعیین شده در این بخش پیروی میکنند یا خیر.
انطباق با مقررات مالی خدمات امانی (اسکرو) الزامات نگهداری سوابق حسابهای تجاری انطباق وظایف امانی (اسکرو) مقررات کمیسر حسابداری صحیح سوابق تراکنشهای امانی (اسکرو) استانداردهای حسابداری نظارت نظارتی نگهداری سوابق کسب و کار بررسیهای انطباق کمیسر انطباق عملیاتی نگهداری سوابق قانونی نظارت مالی
Section § 17405
این قانون توضیح میدهد که سوابق کسب و کار هر کسی که به عنوان عامل امانی فعالیت میکند، میتواند در هر زمان، حتی بدون اطلاع قبلی، توسط یک کمیسر بازرسی شود، مگر اینکه تحت بخش دیگری معاف باشند. در صورت درخواست، افراد مشمول این قانون باید اجازه بازرسی و کپیبرداری از دفاتر و سوابق خود را بدهند.
کمیسر باید هر عامل امانی دارای مجوز را حداقل هر چهار سال یک بار بررسی کند و بر فعالیتهای سال قبل تمرکز داشته باشد، مگر اینکه چیزی که در طول بررسی یا حسابرسی اخیر یافت شده، نشان دهد که دوره طولانیتری لازم است. دفعات این بررسیها میتواند به انطباق عامل امانی و سایر عواملی که توسط کمیسر تعیین میشود، بستگی داشته باشد.
علاوه بر این، دارندگان مجوز جدید ممکن است ظرف یک سال پس از اخذ مجوز، تحت یک بررسی مقدماتی قرار گیرند و یک بررسی عادی ظرف دو سال پس از دریافت مجوز خود.
(a)CA مالی Code § 17405(a) کسب و کار، حسابها و سوابق هر شخصی که به عنوان عامل امانی فعالیت میکند، چه ملزم به اخذ مجوز تحت این بخش باشد یا نباشد، در هر زمان بدون اطلاع قبلی مشمول بازرسی و بررسی توسط کمیسر هستند. مفاد این بخش در مورد اشخاص مشخص شده در بخش 17006 اعمال نمیشود.
(b)CA مالی Code § 17405(b) هر شخصی که مشمول این بخش است، باید بنا به درخواست، هرگونه دفاتر و سوابق را برای بازرسی و کپیبرداری توسط کمیسر یا نماینده مجاز او ارائه دهد و اجازه آن را بدهد.
(c)Copy CA مالی Code § 17405(c)
(1)Copy CA مالی Code § 17405(c)(1) کمیسر باید یک بررسی از هر عامل امانی دارای مجوز، همانطور که در بند (a) توضیح داده شده است، به دفعات که کمیسر لازم و مقتضی بداند، اما نه کمتر از هر 48 ماه یک بار، انجام دهد.
(2)CA مالی Code § 17405(c)(2) بررسی باید برای دوره 12 ماهه بلافاصله قبل از تاریخی که بررسی آغاز میشود، انجام شود، مگر اینکه کمیسر، بر اساس اطلاعات کشف شده در بررسی یا در جدیدترین گزارش حسابرسی مستقل، تشخیص دهد که بررسی باید فراتر از دوره 12 ماهه گسترش یابد.
(3)CA مالی Code § 17405(c)(3) در تعیین اینکه بررسی هر چند وقت یک بار باید انجام شود، کمیسر میتواند انطباق هر عامل امانی دارای مجوز با الزامات مقرر در این بخش و سایر عواملی را که کمیسر ممکن است با آییننامه یا دستور تعیین کند، در نظر بگیرد.
(4)CA مالی Code § 17405(c)(4) این بند فقط در مورد بررسیهایی اعمال میشود که پس از تاریخ اجرایی که توسط آییننامه یا دستور کمیسر برای عوامل توصیف شده در بند (3) تعیین شده است، آغاز شدهاند.
(d)CA مالی Code § 17405(d) صرف نظر از بند (c)، کمیسر میتواند یک بررسی توجیهی یا مقدماتی، یا هر دو را، تحت این بخش از هر دارنده مجوز جدید ظرف یک سال از صدور مجوز تحت این بخش، و یک بررسی توصیف شده در بند (a) ظرف دو سال از صدور مجوز تحت این بخش، انجام دهد.
بازرسی عامل امانی انطباق سوابق کسب و کار بررسی کمیسر دفعات بازرسی سوابق بررسی عامل امانی بررسی دارنده مجوز جدید بررسی مقدماتی درخواست کپیبرداری سوابق بازرسی بدون اطلاع قبلی معافیت بخش 17006 ارزیابی انطباق گزارش حسابرسی مستقل انطباق عامل امانی قوانین بازرسی بررسی سوابق کسب و کار
Section § 17405.1
این قانون بیان میکند که هرگونه هزینهای که در طول بازرسی یا معاینه یک فرد یا گروه دارای پروانه متحمل میشود، باید توسط شخص یا نهاد مورد بازرسی پرداخت گردد. اگر آنها پرداخت نکنند، کمیسر میتواند برای بازپسگیری این هزینهها اقدام قانونی کند. هزینهها بر اساس نرخ ساعتی متوسط افرادی که بازرسیها را انجام میدهند، محاسبه میشود. علاوه بر این، کسی به طور خودکار مشمول این قوانین نمیشود مگر اینکه رسماً از طریق یک جلسه استماع اداری یا تصمیم دادگاه اینگونه تشخیص داده شود.
هزینههای بازرسی هزینههای معاینه دارنده پروانه بازپسگیری هزینه کمیسر هزینه ساعتی متوسط جلسه استماع اداری جلسه استماع قضایی صلاحیت قضایی مشمول بخش محاسبه سال مالی شخص مورد معاینه
Section § 17406
این قانون از نهادهای دارای مجوز میخواهد که به طور منظم صورتهای مالی حسابرسیشده را به کمیسر ارائه دهند. آنها باید این کار را هم سالانه و هم هر زمان که به طور خاص درخواست شود، برای دورههای زمانی مشخص انجام دهند. اگر مجوزی لغو شود، یک گزارش حسابرسی پایانی ظرف 105 روز باید ارائه شود. صورتهای مالی باید شامل اسناد ضروری مانند ترازنامه و صورت سود و زیان باشند که توسط یک حسابدار مستقل تهیه شدهاند. معافیتها و تمدیدها میتوانند توسط کمیسر در شرایط خاص اعطا شوند.
اگر گزارشهای مالی ناقص باشند یا حاوی نظرات مشروط باشند، ممکن است اقدامات اصلاحی لازم باشد. این قانون همچنین به کمیسر اجازه میدهد گزارشهای نامطلوب را رد کند و اقدامات احتمالی را در صورت بروز مغایرت در حسابهای امانی مشخص میکند. علاوه بر این، در حالی که به نظارت مستقل بر حسابهای امانی اشاره میکند، استخدام شخص ثالث برای تطبیق را اجباری نمیکند.
(a)CA مالی Code § 17406(a) هر دارنده مجوز باید، با هزینه خود، یک گزارش حسابرسی شامل صورتهای مالی حسابرسیشده مربوط به سال تقویمی یا، در صورتی که دارنده مجوز سال مالی مشخصی دارد، برای آن سال مالی، ظرف 105 روز پس از پایان سال تقویمی یا مالی، حسب مورد، به کمیسر ارائه دهد. در آن زمان، هر دارنده مجوز باید اطلاعات مرتبط دیگری را نیز که کمیسر ممکن است درخواست کند، ارائه نماید.
(b)CA مالی Code § 17406(b) ظرف 30 روز پس از دریافت درخواست از کمیسر، دارنده مجوز یا شخص دیگری که مشمول این بخش است، باید با هزینه خود، یک گزارش حسابرسی شامل صورتهای مالی حسابرسیشده مربوط به 12 ماه تقویمی قبل از ماه دریافت درخواست، یا برای دوره دیگری که کمیسر ممکن است درخواست کند، به کمیسر ارائه دهد. مگر اینکه منافع عمومی به نحو دیگری ایجاب کند، کمیسر دارنده مجوز را به طور کامل یا جزئی از مفاد بند (a) معاف خواهد کرد، اگر دارنده مجوز تا تاریخی در سال تقویمی یا مالی که معافیت برای آن اعطا شده است، با درخواستی مطابق با این بند مطابقت داشته باشد.
(c)CA مالی Code § 17406(c) دارنده مجوزی که مجوزش لغو شده است، باید با هزینه خود، در یا قبل از 105 روز پس از تاریخ مؤثر لغو، یک گزارش حسابرسی پایانی تا آن تاریخ مؤثر، یا برای دوره دیگری که کمیسر ممکن است مشخص کند، به کمیسر ارائه دهد. این گزارش باید شامل اطلاعاتی باشد که توسط کمیسر مشخص شده است. دارنده مجوزی که با این بند مطابقت داشته باشد، از بند (a) این بخش معاف است.
(d)CA مالی Code § 17406(d) گزارشها و صورتهای مالی مذکور در بندهای (a) و (b) باید حداقل شامل یک ترازنامه و یک صورت سود و زیان برای سال منتهی به تاریخ ترازنامه، به همراه سایر اطلاعات مرتبط که کمیسر ممکن است درخواست کند، باشد. گزارشها و صورتهای مالی مذکور در بندهای (a)، (b) و (c) باید مطابق با اصول حسابداری پذیرفتهشده عمومی تهیه شوند و باید همراه با گزارش، گواهی یا نظر یک حسابدار رسمی مستقل یا حسابدار عمومی مستقل باشند. حسابرسیها باید مطابق با استانداردهای حسابرسی پذیرفتهشده عمومی و قوانین کمیسر انجام شوند.
(e)CA مالی Code § 17406(e) دارنده مجوز باید سایر گزارشهای ویژه را که کمیسر ممکن است هر از گاهی درخواست کند، به کمیسر ارائه دهد.
(f)CA مالی Code § 17406(f) به دلایل موجه و بنا به درخواست کتبی، کمیسر میتواند زمان انطباق با بندهای (a) و (b) را تمدید کند.
(g)CA مالی Code § 17406(g) دارنده مجوز باید، در صورت درخواست کمیسر، صورتهای مالی حسابرسینشده خود را که مطابق با اصول حسابداری پذیرفتهشده عمومی تهیه شده و حداقل شامل یک ترازنامه و صورت سود و زیان تا تاریخ و برای دوره مشخصشده توسط کمیسر است، ارائه دهد. کمیسر ممکن است ارائه این گزارشها را به صورت ماهانه یا سایر دورههای زمانی درخواست کند.
(h)CA مالی Code § 17406(h) اگر گزارش، گواهی یا نظر حسابدار مستقل مذکور در بند (d) به هر نحوی مشروط باشد، کمیسر میتواند از دارنده مجوز بخواهد اقداماتی را که مناسب میداند انجام دهد تا به حسابدار مستقل اجازه دهد شروط را از گزارش، گواهی یا نظر حذف کند.
(i)CA مالی Code § 17406(i) کمیسر میتواند هر صورت مالی، گزارش، گواهی یا نظری را با اطلاعرسانی به دارنده مجوز یا شخص دیگری که ملزم به ارائه آن است، مبنی بر رد آن و علت رد، رد کند. ظرف 30 روز پس از دریافت اخطار، دارنده مجوز یا شخص دیگر باید نقص را برطرف کند و عدم انجام این کار تخلف از این بخش محسوب میشود. کمیسر یک نسخه از تمام پروندههای رد شده را نگهداری خواهد کرد.
(j)CA مالی Code § 17406(j) کمیسر میتواند قوانینی را برای تعیین شکل و محتوای گزارشها و صورتهای مالی مذکور در این بخش وضع کند و ممکن است درخواست کند که این گزارشها و صورتهای مالی توسط دارنده مجوز به نحوی که او ممکن است تجویز کند، تأیید شوند.
(k)CA مالی Code § 17406(k) پس از تکمیل گزارشها و صورتهای مالی مذکور در بندهای (a)، (b) و (c)، حسابدار مستقل باید نسخههای کامل گزارشها و صورتهای مالی را همزمان با ارائه نسخههای گزارشها و صورتهای مالی به دارنده مجوز، به کمیسر ارائه دهد.
(l)CA مالی Code § 17406(l) دارنده مجوزی که یک حسابدار مستقل یا پیمانکار شخص ثالث دیگری را برای تطبیق سوابق حساب امانی استخدام میکند، باید حداقل از حسابدار مستقل یا پیمانکار شخص ثالث درخواست کند که در صورت بروز هر یک از موارد زیر، فوراً به کمیسر و شرکت فیدلیتی اطلاع دهد:
(1)CA مالی Code § 17406(l)(1) خاتمه یا انصراف داوطلبانه حسابدار مستقل یا پیمانکار شخص ثالث از همکاری.
(2)CA مالی Code § 17406(l)(2) کشف مانده بدهکار حساب امانی غیرقابل تطبیق توسط حسابدار مستقل یا پیمانکار شخص ثالث. مانده بدهکار زمانی وجود دارد که یک عامل امانی پول را از یک حساب امانی بیش از مبلغ موجود در آن حساب در زمان برداشت، پرداخت یا انتقال، برداشت، پرداخت یا منتقل کند.
(3)CA مالی Code § 17406(l)(3) کشف توسط حسابدار مستقل یا پیمانکار شخص ثالث مبنی بر اینکه تطبیق حسابهای امانی برای دو ماه پس از پایان هر ماه تقویمی انجام نشده است.
(4)CA مالی Code § 17406(l)(4) کشف توسط حسابدار مستقل یا پیمانکار شخص ثالث مبنی بر وجود موارد استثنا در گزارشهای استثنای حساب امانی که برای دو ماه پس از پایان هر ماه تقویمی اصلاح نشدهاند.
اطلاعرسانی مطابق با این بند میتواند با ارسال نسخههای گزارشهای استثنای تطبیق حساب امانی، به صورت الکترونیکی یا کاغذی، به کمیسر و شرکت فیدلیتی انجام شود. هیچ چیز در این بند هیچ وظیفه یا تعهدی را بر حسابدار مستقل یا پیمانکار شخص ثالث در قبال شرکت فیدلیتی، اعضای شرکت فیدلیتی یا کمیسر تحمیل نمیکند.
(m)CA مالی Code § 17406(m) هیچ چیز در این بخش به معنای الزام دارنده مجوز به عقد قرارداد با شخص ثالث برای تطبیق سوابق حساب امانی نخواهد بود.
صورتهای مالی حسابرسیشده، گزارشدهی سال مالی، گزارش حسابرسی پایانی، حسابدار مستقل، ترازنامه، صورت سود و زیان، بینظمی مالی، تطبیق حساب امانی، معافیت کمیسر، اقدامات اصلاحی، رد گزارشها، استانداردهای حسابرسی، صورتهای مالی حسابرسینشده، استثنائات حساب امانی، مانده بدهکار حساب امانی
Section § 17406.1
اگر یک شرکت قبل از تأیید یا گزارش صورتهای مالی یا گزارشها، حسابدار خود را تغییر دهد، باید به صورت کتبی به کمیسر اطلاع دهد. این اخطار باید بیان کند که آیا اختلافی با حسابدار قبلی در مورد گزارشها وجود داشته است یا خیر و هرگونه اختلاف را توضیح دهد. علاوه بر این، شرکت باید از حسابدار قبلی بخواهد نامهای به کمیسر بنویسد که یا با اخطار شرکت موافقت کند یا هرگونه اختلاف را توضیح دهد. این اسناد باید ظرف 30 روز پس از استخدام حسابدار جدید ارائه شوند.
(a)CA مالی Code § 17406.1(a) هرگاه گزارشها و صورتهای مالی الزامی طبق بندهای (a)، (b) یا (c) از بخش 17406 قرار است توسط حسابداری غیر از حسابداری که آخرین گزارشها یا صورتهای مالی دارنده مجوز را گزارش یا تأیید کرده است، گزارش یا تأیید شود، دارنده مجوز باید اخطار کتبی به کمیسر ارائه دهد که بیان کند آیا اختلافی با حسابدار قبلی در مورد هر موضوعی در ارتباط با تهیه آخرین گزارشها یا صورتهای مالی گزارش یا تأیید شده توسط آن حسابدار قبلی وجود داشته است یا خیر. در صورت وجود هرگونه اختلاف، اخطار کتبی دارنده مجوز باید دلایل اختلاف را شرح دهد. اخطار کتبی باید توسط مدیر عامل اجرایی دارنده مجوز امضا شود. دارنده مجوز همچنین باید کتباً درخواست کند که حسابدار قبلی نامهای خطاب به کمیسر به دارنده مجوز ارائه دهد که بیان کند آیا حسابدار قبلی با اظهارات مندرج در اخطار کتبی دارنده مجوز موافق است یا خیر. اگر حسابدار قبلی با هر یک از اظهارات دارنده مجوز مخالف باشد، نامه حسابدار قبلی باید دلایل مخالفت با اظهارات دارنده مجوز را توضیح دهد. اخطار کتبی دارنده مجوز، همراه با نامه حسابدار قبلی، باید حداکثر 30 روز پس از تاریخ استخدام حسابدار جدید به کمیسر ارائه شود.
(b)CA مالی Code § 17406.1(b) اخطار کتبی دارنده مجوز که طبق بند (a) الزامی است، برای اهداف بخش 17702 یک اخطار محسوب میشود.
تغییر حسابدار صورتهای مالی اختلاف با حسابدار قبلی اطلاعرسانی به کمیسر اخطار کتبی استخدام حسابدار جدید نامه حسابدار قبلی توضیح اختلاف امضای مدیر عامل اجرایی تأیید گزارش گزارش حسابدار اختلاف در گزارشهای مالی
Section § 17408
اگر کسی که مشمول این مجموعه قوانین است، گزارش الزامی را ارائه نکند، کمیسر میتواند سوابق او را به طور کامل بررسی کند. اگر پس از درخواست نیز همچنان از رعایت آن خودداری کنند، میتوانند برای گزارشهای دیرهنگام، برای پنج روز اول روزانه $100 و پس از آن روزانه $500 جریمه شوند.
اگر با این جریمه مخالف باشند، 30 روز فرصت دارند تا درخواست جلسه استماع کنند. اگر در این مدت درخواست جلسه استماع نکنند، جریمه قطعی شده و باید ظرف پنج روز پرداخت شود. اگر درخواست جلسه استماع کنند، جریمه باید ظرف پنج روز پس از اتخاذ تصمیم پرداخت شود.
(a)CA مالی Code § 17408(a) اگر هر شخصی که مشمول این بخش است، از ارائه هرگونه گزارش الزامی طبق قانون یا توسط کمیسر خودداری کند، کمیسر میتواند فوراً دستور دهد دفاتر، سوابق، اسناد و امور آن شخص به طور کامل بررسی شود.
(b)CA مالی Code § 17408(b) کمیسر میتواند، با صدور دستور، جریمهای بر هر شخصی اعمال کند که در مهلت مقرر در هرگونه درخواست کتبی کمیسر، (1) از تهیه و ارائه هرگونه گزارش الزامی طبق قانون یا درخواستی توسط کمیسر به وی، یا (2) از ارائه هرگونه اطلاعات اساسی که کمیسر ملزم کرده در گزارش گنجانده شود، خودداری کند. مبلغ جریمه برای هر روز در پنج روز اول تأخیر در ارائه گزارش یا اطلاعات، نمیتواند از یکصد دلار ($100) تجاوز کند و پس از آن، برای هر روز تأخیر در ارائه گزارش یا اطلاعات، نمیتواند از پانصد دلار ($500) تجاوز کند.
(c)CA مالی Code § 17408(c) اگر، پس از صدور دستوری طبق بند (b)، درخواست کتبی برای برگزاری جلسه استماع ظرف 30 روز از تاریخ ابلاغ دستور توسط شخصی که دستور به او ابلاغ شده است، ارائه شود، جلسه استماع مطابق با قانون آیین دادرسی اداری، فصل 5 (شروع از بخش 11500) از قسمت 1 از بخش 3 از عنوان 2 قانون دولت، برگزار خواهد شد و کمیسر تمامی اختیارات اعطا شده تحت آن فصل را خواهد داشت.
(d)CA مالی Code § 17408(d) اگر شخص ظرف 30 روز از تاریخ ابلاغ دستور، درخواست کتبی برای جلسه استماع ارائه نکند، دستور اعمال جریمه، دستور نهایی کمیسر تلقی خواهد شد و جریمه باید ظرف پنج روز کاری پرداخت شود.
(e)CA مالی Code § 17408(e) اگر جلسه استماع درخواست شود، جریمه باید ظرف پنج روز کاری پس از تاریخ لازمالاجرا شدن هر تصمیمی در پرونده که دستور پرداخت را صادر میکند، پرداخت شود.
ارائه گزارش درخواست کمیسر بررسی سوابق جریمه گزارشهای دیرهنگام جریمه برای تأخیر درخواست جلسه استماع قانون آیین دادرسی اداری پیامدهای دستور نهایی تسلیم به موقع گزارش بازرسی دفاتر الزام اطلاعات اساسی مهلت رعایت پرداخت جریمهها دستور کمیسر مجازات گزارشهای معوقه
Section § 17409
این قانون، قواعدی را برای نحوه مدیریت پول در حسابهای امانی (اسکرو) مشخص میکند. هنگامی که پول در امانت سپرده میشود، ابتدا باید به یک حساب بدون بهره در یک موسسه مالی مجاز واریز شود. پس از آن، میتوان آن را به یک حساب بهرهدار منتقل کرد، اما باید از وجوه عامل امانت جدا بماند و به وضوح به عنوان وجوه امانت یا تراست مشخص شود. در صورت درخواست، شرکت امانت باید به کمیسر اجازه دهد تا این حسابها را بازرسی کند. علاوه بر این، شرکتهای امانت باید برای انواع مختلف معاملات امانی، حسابهای جداگانه نگهداری کنند. هرگونه توافق با بانک برای مدیریت این حسابهای امانی باید شامل درخواستی باشد که بانک فوراً کمیسر را در صورت بسته شدن حساب یا وقوع اضافه برداشت مطلع کند. این الزام هیچ تعهدی را برای بانک در قبال شرکت فیدلیتی یا کمیسر ایجاد نمیکند.
(الف) کلیه وجوه سپرده شده در امانت (اسکرو) که قرار است پس از اتمام امانت یا در صورت وقوع هر رویداد دیگری تحویل داده شود، باید در یک حساب جاری یا دیداری بدون بهره در یک بانک، یک بانک پسانداز ایالتی یا فدرال، یا یک انجمن پسانداز ایالتی یا فدرال، یا در یک حساب بدون بهره قابل برداشت فوری در یک شرکت وام صنعتی که توسط شرکت بیمه سپرده فدرال بیمه شده و توسط کمیسر برای دریافت آن وجوه تأیید شده است، سپرده و نگهداری شود. پس از آن، این وجوه ممکن است در یک حساب بهرهدار در یک بانک، یک بانک پسانداز ایالتی یا فدرال، یک انجمن پسانداز ایالتی یا فدرال، یک شرکت وام صنعتی که توسط کمیسر برای دریافت آن وجوه تأیید شده است، یا یک اتحادیه اعتباری ایالتی یا فدرال سپرده شود، مشروط بر اینکه سپردهگذار واجد شرایط عضویت طبق اساسنامه آن اتحادیه اعتباری باشد، و وجوه به صورت جداگانه، متمایز و مجزا از وجوه متعلق به عامل امانت نگهداری شود. آن وجوه، هنگام سپردهگذاری، باید به عنوان «وجوه امانی»، «حسابهای امانت»، یا تحت هر نام مناسب دیگری که نشان دهد این وجوه، وجوه عامل امانت نیست، تعیین شوند.
بنا به درخواست کمیسر، یک دارنده مجوز باید به کمیسر مجوزی برای بررسی سوابق مالی هرگونه وجوه امانی یا حسابهای امانت، که در یک موسسه مالی نگهداری میشود، مطابق با رویههای مندرج در بخش 7473 قانون دولتی ارائه دهد.
(ب) دارنده مجوزی که در کسب و کار دریافت امانت برای سپردهگذاری یا تحویل از انواع مشخص شده در بند (c) بخش 17312 و از انواع مشخص نشده در آن مشغول است، باید حسابهای امانی جداگانه برای هر دو نوع کسب و کار امانت به همان شیوهای که در بند (a) این بخش و بخشهای 17409.1، 17410، 17411 و 17411.1 ارائه شده است، نگهداری کند.
(ج) هرگونه توافق با یک موسسه مالی برای ایجاد یک حساب امانی طبق این بخش باید همراه با نامهای از دارنده مجوز باشد که به موسسه مالی اجازه و درخواست میدهد که فوراً کمیسر و شرکت فیدلیتی را، به صورت الکترونیکی یا کاغذی، هنگامی که از هر یک از موارد زیر مطلع میشود، مطلع کند:
(1)CA مالی Code § 17409(1) بسته شدن هر حسابی که مشمول این بخش است، به جز انتقال وجوه به یک حساب امانی تعیین شده دیگر در همان موسسه مالی به نام عامل امانت یا ارسال وجوه به دفتر کنترلکننده برای مقاصد ضبط اموال بدون وارث.
(2)CA مالی Code § 17409(2) وقوع هرگونه مانده اضافه برداشت در حسابی که مشمول این بخش است.
این بند هیچ وظیفه یا تعهدی را بر یک موسسه مالی نسبت به شرکت فیدلیتی، اعضای شرکت فیدلیتی، یا کمیسر تحمیل نمیکند.
حساب امانی (اسکرو) وجوه امانی (تراست) حساب بدون بهره حساب بهرهدار موسسه مالی بسته شدن حساب مانده اضافه برداشت بازرسی حساب حسابهای جداگانه عامل امانت شرکت فیدلیتی اطلاعرسانی به کمیسر برچسبگذاری حساب انواع معاملات امانی شرکت وام صنعتی
Section § 17409.1
این قانون ایجاب میکند که شرکتهای امانی در کالیفرنیا برای هر یک از مکانهای دارای مجوز خود، حسابهای امانی جداگانه نگهداری کنند. هنگام انتقال وجوه بین این حسابها، آنها باید این کار را با صدور چک انجام دهند و تراکنش را با دستورالعملهای مجاز از طرفین درگیر در امانتداری مستند کنند. هر تراکنش نیاز به مستندسازی مناسب در پروندههای امانی دارد. برای شرکتهای امانی اینترنتی، انتقال از بانکهای تجاری و برای پوشش زیانها میتواند از طریق حواله بانکی انجام شود. آنها باید رسیدهای الکترونیکی تمامی تراکنشها را نگهداری کنند.
(a)CA مالی Code § 17409.1(a) هر شخص مشمول این فصل باید برای هر مکان دارای مجوز، حسابهای امانی جداگانه نگهداری کند. انتقال بین حسابها ممنوع است مگر با صدور واقعی یک چک از یک حساب امانی به دیگری، و با واریز چک به حساب، و صدور رسید برای حساب امانی که وجوه به آن منتقل میشود. هر انتقال باید به درستی پشتیبانی و در پروندههای امانی مستندسازی شود با گنجاندن دستورالعملهای امانی که توسط طرفین اصلی صادر شده و انتقال را مجاز میدانند.
(b)CA مالی Code § 17409.1(b) در خصوص شرکتهای امانی اینترنتی، انتقال به حسابهای امانی توسط بانکهای تجاری و از حسابهای عملیاتی برای پوشش زیانها میتواند از طریق حواله بانکی انجام شود. رسیدهای تمامی این تراکنشها میتواند به صورت الکترونیکی نگهداری شود.
حسابهای امانی اسکرو، مکان دارای مجوز، ممنوعیت انتقال، تراکنشهای چک، دستورالعملهای اسکرو، مجوز طرفین اصلی، شرکتهای امانی اینترنتی، حواله بانکی، بانکهای تجاری، حسابهای عملیاتی، رسیدهای الکترونیکی، مستندسازی پروندههای اسکرو، انطباق تراکنشهای مالی، مدیریت وجوه اسکرو، تفکیک حسابها
Section § 17410
وجوه امانی یا سپردهای که توسط یک عامل امانی (اسکرو) نگهداری میشود، نمیتوانند برای پرداخت بدهیها یا احکام قضایی علیه آن عامل استفاده شوند و این وجوه به عنوان بخشی از داراییهای عامل محسوب نمیشوند. این حمایت شامل هرگونه سودی که از این وجوه به دست میآید نیز میشود.
حمایت از وجوه امانی (اسکرو) وجوه امانی حکم پولی عامل امانی (اسکرو) حمایت از دارایی سود وجوه امانی (اسکرو) بدهیهای عامل امانی (اسکرو) وجوه در امانت (اسکرو) مسئولیتهای امانی (اسکرو) ایمنی وجوه امانی (اسکرو)
Section § 17411
این قانون میگوید که شما نمیتوانید پول موجود در بانک را به دروغ «وجوه امانی» یا «حسابهای امانی» بنامید، مگر اینکه آن پول واقعاً متعلق به مشتریان یک آژانس امانی (اسکرو) باشد. به عبارت دیگر، فقط وجوه امانی یا اسکرو واقعی را میتوان با این نامها خواند؛ شما نمیتوانید از این برچسبها برای وجوه دیگر سوءاستفاده کنید.
هیچ شخصی نباید آگاهانه وجوه یا پولی را در هیچ بانک یا مؤسسه پسانداز و وام دولتی یا فدرال تحت عنوان «وجوه امانی» یا «حسابهای امانی» یا هر نام دیگری که این وجوه یا پول را متعلق به مشتریان هر آژانس امانی (اسکرو) معرفی کند، نگهداری کند یا باعث نگهداری آن شود، مگر وجوه امانی یا اسکرو واقعی که نزد آن آژانس سپرده شده باشد.
حسابهای امانی (اسکرو) وجوه امانی برچسبگذاری نادرست وجوه آژانس امانی (اسکرو) وجوه مشتریان مقررات مالی برچسبگذاری دروغین نامگذاری حسابهای بانکی مؤسسات پسانداز و وام مقررات نامگذاری وجوه وجوه اسکرو قوانین حساب امانی انطباق مالی رویههای بانکی قانون مدیریت پول
Section § 17411.1
این بخش از قانون روشن میکند که اصطلاحات «وجوه امانی» و «حسابهای امانی» نه تنها مواردی را که در بخشهای خاصی ذکر شدهاند پوشش میدهد، بلکه شامل هرگونه وجهی نیز میشود که یک عامل امانی باید مطابق با قوانین فدرال یا ایالتی یا هرگونه مقررات تعیین شده توسط نهادهای دولتی نگهداری کند.
«وجوه امانی» یا «حسابهای امانی» همانطور که در بخشهای 17409، 17410 و 17411 استفاده شده است، باید شامل تمام وجوهی باشد که یک عامل امانی ملزم به نگهداری آنها مطابق با قانون فدرال یا ایالتی، یا الزامات یک نهاد دولتی است.
وجوه امانی حسابهای امانی عامل امانی الزام فدرال الزام ایالتی انطباق با نهاد دولتی وجوه نگهداری شده انطباق مالی بخش 17409 بخش 17410 بخش 17411 تعهدات قانونی مقررات دولتی نظارت مالی عوامل تحت نظارت
Section § 17414
این بخش فعالیتهای غیرقانونی مربوط به معاملات امانی (اسکرو) را توضیح میدهد. اولاً، برای هر کسی که درگیر است، غیرقانونی است که آگاهانه یا بیپروا از وجوه امانی (اسکرو) به نحوی که با دستورالعملهای توافق شده مطابقت ندارد، سوءاستفاده کند، یا در کلاهبرداری مربوط به معاملات امانی (اسکرو) شرکت کند. اظهار نادرست حقایق در هر سند مرتبط نیز ممنوع است.
علاوه بر این، هر شخصی که با یک عامل امانی (اسکرو) مرتبط است و عمداً وجوه یا اموال سپرده شده را سرقت یا سوءاستفاده میکند، مرتکب جرم جنایی (فِلونی) میشود. در صورت محکومیت، باید جبران خسارت (استرداد) کنند. این قانون جرائم مختلف مربوط به سرقت را پوشش میدهد و هیچ یک از مجازاتهای موجود برای این جرائم را تغییر نمیدهد.
علاوه بر این، هر کسی که از چنین سرقت یا سوءاستفادهای آگاه است، باید آن را کتباً به کمیسر و شرکت فیدلیتی گزارش دهد، بدون اینکه از مسئولیت مدنی بترسد، مگر اینکه گزارش عمداً نادرست باشد. گزارشها محرمانه باقی میمانند.
(a)CA مالی Code § 17414(a) تخلف محسوب میشود اگر هر شخصی که مشمول این بخش است یا هر مدیر، سهامدار، امین، مسئول، نماینده یا کارمند هر یک از این اشخاص، هر یک از موارد زیر را انجام دهد:
(1)CA مالی Code § 17414(a)(1) آگاهانه یا بیپروا وجوه امانی (اسکرو) را به نحوی غیر از آنچه در دستورالعملهای امانی (اسکرو) آمده است، پرداخت کند یا باعث پرداخت آن شود، یا آگاهانه یا بیپروا، به طور اساسی، هر فعالیتی را که سرقت یا کلاهبرداری در ارتباط با هر معامله امانی (اسکرو) محسوب میشود، هدایت کند، در آن مشارکت کند، یا به آن کمک یا تحریک کند.
(2)CA مالی Code § 17414(a)(2) آگاهانه یا بیپروا، هرگونه اظهار نادرست یا عدم بیان یک واقعیت اساسی را، شفاهی یا کتبی، در دفاتر امانی (اسکرو)، حسابها، پروندهها، گزارشها، مستندات، صورتحسابها یا هر سند دیگری که مربوط به یک امانت (اسکرو) یا امور امانی (اسکرو) است، انجام دهد یا باعث انجام آن شود.
(b)CA مالی Code § 17414(b) هر مدیر، مسئول، سهامدار، امین، کارمند یا نماینده یک عامل امانی (اسکرو)، که پول، وجوه، تعهدات امانی یا اموال سپرده شده نزد یک عامل امانی (اسکرو) را برداشت یا عمداً سوءاستفاده کند، مرتکب جرم جنایی (فِلونی) شده است. پس از محکومیت، برای جرمی طبق این بخش یا جرائم مشابه مشخص شده در فصل 4 (شروع از بخش 470)، فصل 5 (شروع از بخش 484)، یا فصل 6 (شروع از بخش 503) از عنوان 13 از بخش 1 قانون مجازات، دادگاه، علاوه بر هر مجازات دیگری که اعمال میشود، دستور میدهد که شخص جبران خسارت کامل (استرداد) کند، ابتدا به عامل امانی (اسکرو) و سپس به شرکت فیدلیتی، تا حدی که شرکت فیدلیتی عامل امانی (اسکرو) را جبران خسارت کرده باشد. هیچ چیز در این بخش تلقی یا تفسیر نخواهد شد که هر حکم قانونی موجود که مجازاتی برای چنین جرمی تعیین میکند را لغو، اصلاح یا تضعیف کند.
(c)CA مالی Code § 17414(c) هر شخصی که مشمول این بخش است و از دخالت شخصی در برداشت یا سوءاستفاده از پول، وجوه، تعهدات امانی یا اموال سپرده شده نزد یک عامل امانی (اسکرو) دارای مجوز آگاه است، باید فوراً برداشت یا سوءاستفاده را کتباً به کمیسر و به شرکت فیدلیتی گزارش دهد. هیچ شخصی به دلیل گزارشدهی طبق الزامات این زیربخش، مسئولیت مدنی نخواهد داشت، مگر اینکه اطلاعات ارائه شده در گزارش نادرست باشد و شخصی که اطلاعات نادرست ارائه میدهد، این کار را با آگاهی و سوءنیت انجام دهد. گزارشهای ثبت شده طبق این بخش، از جمله هویت شخصی که گزارش را ثبت میکند، طبق قانون ایالتی محرمانه باقی خواهند ماند.
کلاهبرداری اسکرو سوءاستفاده از وجوه اسکرو تعهدات جبران خسارت سرقت اسکرو گزارشدهی محرمانه مسئولیت مدیر مسئولیت نماینده اظهار نادرست در اسناد اسکرو مسئولیتهای عامل اسکرو عدم بیان واقعیت اساسی وظایف امانی گزارش سرقت سوءاستفاده عمدی شرکت فیدلیتی قوانین معاملات اسکرو
Section § 17414.1
این قانون بیان میکند که افرادی که در بازههای زمانی مشخصی به دلیل جرایم خاصی محکوم شدهاند یا مسئول شناخته شدهاند، نمیتوانند در عملیات یک عامل امانی در کالیفرنیا کار کنند یا هرگونه مشارکتی داشته باشند، به شرطی که این جرایم مربوط به سوء رفتار مالی یا کلاهبرداری باشند.
این قانون از عاملان امانی میخواهد که برای کارمندان جدید، تصاویر اثر انگشت و بررسی سوابق کیفری را دریافت و ارائه دهند تا از رعایت مقررات اطمینان حاصل شود. هرگونه نقض این قوانین باید گزارش شود و محرمانه بودن در رسیدگی به اطلاعات سوابق کیفری بسیار مهم است.
نقض این ممنوعیتها طبق قانون مجازات دارد و هدف کلی، حفاظت از یکپارچگی عملیات امانی در برابر افراد بالقوه ناسالم یا کلاهبردار است.
افرادی که گواهی بازپروری دارند ممکن است از این محدودیتها معاف باشند.
(a)CA مالی Code § 17414.1(a) هر شخصی که در 10 سال گذشته به هر جرمی که در بند (b) مشخص شده محکوم شده باشد یا اقرار به عدم اعتراض (nolo contendere) کرده باشد، یا در 7 سال گذشته در هر دعوای مدنی با حکم نهایی یا هر حکم اداری توسط هر نهاد عمومی، به دلیل نقض هر یک از مقررات مشخص شده در بند (b) مسئول شناخته شده باشد، نمیتواند در هیچ سمتی به عنوان افسر، مدیر، سهامدار، امین، نماینده یا کارمند یک عامل امانی (escrow agent)، یا در هر موقعیتی که شامل وظایفی با یک عامل امانی باشد، در این ایالت خدمت کند. این بند شامل حال هیچ شخصی نمیشود که سمت، استخدام، سهم مالکیت یا سایر مشارکتهای او در کسب و کار یک عامل امانی دارای مجوز، قبل از 1 ژانویه 1992 آغاز شده باشد.
(b)Copy CA مالی Code § 17414.1(b)
(1)Copy CA مالی Code § 17414.1(b)(1) بند (a) در مورد محکومیتهای کیفری، اقرارهای عدم اعتراض (nolo contendere)، یا احکام مدنی یا اداری صادر شده برای هر یک از جرایم زیر اعمال میشود:
(A)CA مالی Code § 17414.1(b)(1)(A) جرایم مشخص شده در فصل 10 (شروع از بخش 1320) از بخش 1.1.
(B)CA مالی Code § 17414.1(b)(1)(B) جرایم مشخص شده در ماده 4 (شروع از بخش 5300) از فصل 1 از بخش 2.
(C)CA مالی Code § 17414.1(b)(1)(C) جرایم مشخص شده در ماده 8 (شروع از بخش 14750) از فصل 4 از بخش 5.
(D)CA مالی Code § 17414.1(b)(1)(D) جرایم مشخص شده در فصل 3 (شروع از بخش 17400) و فصل 7 (شروع از بخش 17700) از بخش 6.
(E)CA مالی Code § 17414.1(b)(1)(E) جرایم مشخص شده در فصل 6 (شروع از بخش 18435) از بخش 7.
(F)CA مالی Code § 17414.1(b)(1)(F) جرایم مشخص شده در مقررات قوانین ایالات متحده که توسط قانون فدرال اصلاح، بازیابی و اجرای موسسات مالی سال 1989 (قانون عمومی 101-73) اضافه یا اصلاح شدهاند.
(G)CA مالی Code § 17414.1(b)(1)(G) جرایم شامل سرقت مسلحانه، سرقت از منزل، دزدی، اختلاس، کلاهبرداری، تبدیل متقلبانه یا سوء استفاده از اموال، جعل، شرطبندی غیرقانونی، دریافت اموال مسروقه، جعل اسکناس، اخاذی، چک، کارتهای اعتباری، یا تخلفات رایانهای مشخص شده در بخش 502 قانون مجازات.
(2)CA مالی Code § 17414.1(b)(2) برای منظور این بند، جرم شامل محکومیتی نمیشود که شخص برای آن گواهی بازپروری از دادگاه صالح طبق بخش 1203.4 یا 4852.13 قانون مجازات یا گواهی بازپروری مشابهی که در یک حوزه قضایی خارجی به دست آمده باشد، دریافت کرده است.
(c)CA مالی Code § 17414.1(c) از 1 ژانویه 1992 به بعد، هر شخصی که به دنبال استخدام، سهم مالکیت، یا سایر مشارکتها در کسب و کار یک عامل امانی دارای مجوز باشد، به عنوان شرطی برای به دست آوردن آن استخدام، سهم یا مشارکت، باید به شرکت فیدلیتی (Fidelity Corporation) و کمیسر، یا هر دو، اجازه دسترسی به اطلاعات خلاصه سوابق کیفری ایالتی و فدرال خود را، همانطور که در بخش 11105 قانون مجازات تعریف شده است، بدهد تا مشخص شود که آیا شخص سابقه محکومیت قبلی یا اقرار عدم اعتراض (nolo contendere) به یک جرم کیفری مشخص شده در بند (b) را دارد یا خیر.
(d)CA مالی Code § 17414.1(d) در یا قبل از دهمین روز استخدام، هر عامل امانی باید تصاویر اثر انگشت و اطلاعات مربوطه اشخاصی را که به دنبال استخدام توسط یک عامل امانی هستند، دریافت کرده و به کمیسر ارسال کند. تصاویر اثر انگشت و اطلاعات مربوطه ممکن است از طریق پست سفارشی با درخواست رسید تحویل، یا به صورت الکترونیکی، با استفاده از فرآیند تعیین شده توسط وزارت دادگستری برای درخواست اطلاعات خلاصه سوابق کیفری ایالتی و فدرال، ارسال شوند. اشخاصی که قبلاً اثر انگشت یا تصاویر اثر انگشت و اطلاعات مربوطه را به کمیسر ارسال کردهاند، میتوانند کمیسر را مطلع سازند و نیازی به ارسال تصاویر اثر انگشت و اطلاعات مربوطه اضافی ندارند مگر اینکه کمیسر از آنها درخواست کند. کمیسر باید به هر دو عامل امانی و شخص اطلاع کتبی بدهد اگر هر یک از اطلاعات دریافتی طبق این بخش نشان دهد که استخدام شخص نقض بخش 17414.1 خواهد بود، و عامل امانی باید استخدام آن شخص را رد کند. شخصی که استخدام او نقض بند (a) است، پس از اینکه عامل امانی دارای مجوز توسط کمیسر مطلع شد که استخدام شخص نقض بند (a) است، نباید به وجوه امانی دسترسی داشته باشد یا چک امضا کند یا به هر نحو دیگری فعالیتهای مربوط به پردازش تراکنشهای امانی را انجام دهد.
(e)CA مالی Code § 17414.1(e) هرگونه اطلاعات خلاصه سوابق کیفری ایالتی و فدرال که طبق این بخش به دست میآید، باید محرمانه نگه داشته شود و دریافتکننده نباید محتویات آن را به جز برای هدف تعیین صلاحیت برای استخدام، کسب سهم مالکیت، یا سایر مشارکتها در کسب و کار یک عامل امانی دارای مجوز، افشا کند.
(f)CA مالی Code § 17414.1(f) اختیارات اعطا شده توسط این بخش به کمیسر یا شرکت فیدلیتی (Fidelity Corporation) علاوه بر هر اختیار دیگری است که طبق قانون برای کسب اطلاعات در مورد هر شخصی که مشمول این بخش است، اعطا شده است. این بخش نباید به گونهای تفسیر شود که اختیارات کمیسر یا شرکت فیدلیتی (Fidelity Corporation) را که به نحو دیگری توسط قانون فراهم شده است، محدود کند.
(g)CA مالی Code § 17414.1(g) هر شخصی که آگاهانه بند (a) یا (d) را نقض کند، از جمله، اما نه محدود به، هر عامل امانی که استخدام، سهم مالکیت، یا سایر مشارکتها در کسب و کار یک عامل امانی را برخلاف بند (a) یا (d) اجازه دهد، پس از محکومیت، مشمول مجازات طبق بخش 17700 خواهد بود. هر شخصی که از نقض بند (a) یا (d) مطلع شود، باید فوراً نقض را به صورت کتبی به کمیسر گزارش دهد. یک شخص برای گزارش دادن طبق الزامات این بند، مسئولیت مدنی نخواهد داشت مگر اینکه اطلاعات ارائه شده در گزارش نادرست باشد و شخصی که اطلاعات نادرست را ارائه میدهد، این کار را با علم و سوء نیت انجام دهد. گزارشهای ثبت شده تحت این بخش، از جمله هویت شخصی که گزارش را ثبت میکند، طبق قانون ایالتی محرمانه باقی خواهند ماند.
(h)CA مالی Code § 17414.1(h) این بخش نباید به گونهای تفسیر شود که اجازه بازگرداندن هر شخصی را که توسط کمیسر طبق بخش 17423 ممنوع شده است، بدهد و همچنین نباید کمیسر را از طرح هرگونه دعوا طبق بخش 17423 منع کند.
(i)CA مالی Code § 17414.1(i) اگر هر یک از مقررات این بخش یا اعمال آن بر هر شخص یا شرایطی نامعتبر تشخیص داده شود، این عدم اعتبار بر سایر مقررات یا اعمال این بخش که میتوانند بدون مقرره یا اعمال نامعتبر اجرا شوند، تأثیری نخواهد گذاشت، و بدین منظور، مقررات این بخش قابل تفکیک هستند.
صلاحیت عامل امانی بررسی سوابق کیفری انگشتنگاری کارمندان امانی جرایم سوء رفتار مالی محدودیتهای استخدام عامل امانی الزامات محرمانه بودن گزارش تخلفات گواهی بازپروری اختیارات شرکت فیدلیتی رد استخدام به دلیل محکومیتها مقررات تراکنشهای امانی تأثیر محکومیت کیفری مسئولیت گزارش دروغ مجازات تخلفات بند قابلیت تفکیک
Section § 17414.2
این قانون به عاملان امانتداری و مؤسسات مالی مشابه اجازه میدهد تا معرفینامههای شغلی کتبی در مورد فعالیتهای مجرمانه یک شخص مرتبط با خدمات امانتداری، مانند سرقت یا اختلاس، ارائه دهند. این معرفینامهها میتوانند اطلاع دهند که آیا اقدامات فرد به مقامات فدرال یا شرکت فیدلیتی ایالتی گزارش شده است یا خیر. برای برخورداری از مصونیت در برابر شکایت، مؤسسه باید یک نسخه از این معرفینامه را به آخرین آدرس شناخته شده شخص ارسال کند. با این حال، اگر اطلاعات ارائه شده نادرست باشد و با آگاهی و سوءنیت داده شده باشد، مؤسسه ممکن است همچنان در دادگاه مسئول شناخته شود.
(a)CA مالی Code § 17414.2(a) در پاسخ به هر درخواست کتبی از سوی یک عامل امانتداری یا شرکت فیدلیتی، هر بانک، مؤسسه پسانداز، اتحادیه اعتباری، هر مؤسسه مالی دیگر، یا هر شخص معاف دیگری که در بخش 17006 مشخص شده است، یک عامل امانتداری یا شرکت فیدلیتی میتواند یک گواهی اشتغال کتبی ارائه دهد که از دخالت شخص در جرمی یا عملی که در بخش 17414 یا بند (b) بخش 17414.1 مشخص شده است، یا هر سرقت، اختلاس، سوءاستفاده، یا سوءاستفاده مالی دیگری که مطابق با دستورالعملهای بانکی فدرال به مقامات فدرال گزارش شده است، یا به کمیسر یا شرکت فیدلیتی، مطابق با این بخش، گزارش شده است، اطلاع دهد. برای اعمال مصونیت پیشبینی شده در بند (b)، یک نسخه از گواهی اشتغال کتبی باید همزمان توسط شرکت فیدلیتی، شخص، نهاد، عامل امانتداری، بانک، مؤسسه پسانداز، اتحادیه اعتباری، هر مؤسسه مالی دیگر، یا شخص معاف مشخص شده در بخش 17006 که معرفینامه را ارائه میدهد، به آخرین آدرس شناخته شده شخصی که معرفینامه در مورد او ارائه شده است، ارسال شود.
(b)CA مالی Code § 17414.2(b) هیچ عامل امانتداری دارای مجوز، بانک، مؤسسه پسانداز، اتحادیه اعتباری، هیچ مؤسسه مالی دیگر، شخص معاف مشخص شده در بخش 17006، یا شرکت فیدلیتی، به دلیل ارائه گواهی اشتغال مطابق با بند (a)، مسئولیت مدنی نخواهد داشت، مگر اینکه اطلاعات ارائه شده نادرست باشد و عامل امانتداری دارای مجوز، بانک، مؤسسه پسانداز، اتحادیه اعتباری، هر مؤسسه مالی دیگر، یا شخص معاف مشخص شده در بخش 17006، یا شرکت فیدلیتی که اطلاعات نادرست را ارائه میدهد، این کار را با علم و سوءنیت انجام دهد.
معرفینامه شغلی عامل امانتداری مسئولیت مؤسسه مالی گزارش فعالیتهای مجرمانه دستورالعملهای بانکی فدرال تعهدات شرکت فیدلیتی مسئولیت اطلاعات نادرست مصونیت از مسئولیت مدنی قانون معرفینامه شغلی اطلاعرسانی به مقامات فدرال جرایم خدمات امانتداری افشای سرقت و اختلاس معرفینامه سوءاستفاده گزارش سوءاستفاده مالی الزام معرفینامه کتبی اطلاعات نادرست با سوءنیت
Section § 17415
این قانون به کمیسر اجازه میدهد تا در صورتی که تشخیص دهد یک کسبوکار امانی (اسکرو) به طور ناامن فعالیت میکند، بخشهای خاصی را نقض میکند، یا استانداردهای مالی مورد نیاز را رعایت نمیکند، آن کسبوکار را از انجام فعالیتهای خاصی باز دارد. اگر اقدامات یک کسبوکار برای عموم یا مشتریان آن خطرناک تلقی شود، یا اگر اجازه داده باشد که ارزش خالص یا داراییهای نقدی آن به زیر سطوح مورد نیاز کاهش یابد، کمیسر میتواند به کسبوکار دستور دهد که از رسیدگی به وجوه امانتی یا اسناد خودداری کند. چنین دستوری تا زمانی که لغو شود یا اقدامات دیگری انجام گیرد، معتبر باقی میماند. افرادی که مخاطب این دستور هستند، در صورت عدم رعایت آن، مسئول نخواهند بود مگر اینکه اخطار کتبی دریافت کرده باشند.
کسبوکار میتواند ظرف 15 روز درخواست جلسه رسیدگی برای اعتراض به دستور را ارائه دهد، اما درخواست جلسه رسیدگی، اثرات دستور را متوقف نمیکند. جلسه رسیدگی باید ظرف 30 روز پس از درخواست آغاز شود، مگر اینکه توافق دیگری صورت گیرد.
(a)CA مالی Code § 17415(a) اگر کمیسر، در نتیجه هرگونه بررسی یا از هر گزارشی که به کمیسر ارائه شده است، تشخیص دهد که هر شخصی که مشمول این بخش است در وضعیت ورشکستگی قرار دارد، کسب و کار امانی (اسکرو) را به نحوی ناامن یا مضر انجام میدهد یا انجام داده است که عملیات آتی را برای عموم یا مشتریان خطرناک میسازد، در رعایت مفاد بخش 17212.1 یا 17414.1 کوتاهی میکند یا کوتاهی کرده است، اجازه میدهد یا اجازه داده است که ارزش خالص ملموس آن کمتر از حداقل قانونی باشد، در حفظ داراییهای نقدی خود بیش از بدهیهای جاری، طبق آنچه در بخش 17210 آمده است، کوتاهی میکند یا کوتاهی کرده است، یا در رعایت الزامات وثیقه فصل 2 (شروع از بخش 17200) این بخش کوتاهی میکند یا کوتاهی کرده است، کمیسر میتواند، با صدور دستوری خطاب به و ابلاغ شده از طریق پست سفارشی یا گواهیشده یا ابلاغ شخصی به آن شخص و به هر شخص دیگری که وجوه امانی (اسکرو شده)، وجوه امانتی، یا سایر اموال سپرده شده در امانت (اسکرو) نزد شخص مذکور را در اختیار یا کنترل خود دارد، دستور توقف پرداخت وجوه امانتی توسط طرفین یا هر یک از آنها، دریافت وجوه امانتی، تحویل یا ثبت اسناد دریافت شده در امانت (اسکرو)، یا سایر عملیات تجاری را صادر کند. هیچ شخصی که هر یک از این وجوه یا اسناد را در اختیار دارد، به دلیل عدم رعایت دستور، مسئول نخواهد بود مگر اینکه اخطار کتبی دستور را دریافت کرده باشد. با رعایت بند (b)، دستور تا زمانی که توسط کمیسر به طور کلی یا جزئی لغو شود، یا شخص مشمول دستور اعسار در ورشکستگی قرار گیرد، یا طبق فصل 6 (شروع از بخش 17621) این بخش، کمیسر تصرف عامل امانی (اسکرو) را به عهده بگیرد، لازمالاجرا باقی خواهد ماند.
(b)CA مالی Code § 17415(b) ظرف 15 روز از تاریخ صدور دستور طبق بند (a)، شخص میتواند درخواست جلسه رسیدگی تحت قانون آیین دادرسی اداری، فصل 5 (شروع از بخش 11500) از بخش 3 از عنوان 2 قانون دولتی را ارائه دهد. پس از دریافت درخواست، موضوع برای جلسه رسیدگی تعیین میشود که ظرف 30 روز پس از دریافت آن آغاز شود، مگر اینکه شخص مشمول این بخش با تاریخ بعدی موافقت کند. اگر ظرف 15 روز پس از ارسال یا ابلاغ چنین اخطاری، هیچ جلسه رسیدگی درخواست نشود و هیچ جلسهای توسط کمیسر دستور داده نشود، عدم درخواست جلسه رسیدگی به منزله انصراف از حق جلسه رسیدگی خواهد بود. نه درخواست جلسه رسیدگی و نه خود جلسه رسیدگی، دستور صادر شده توسط کمیسر تحت بند (a) را متوقف نخواهد کرد.
کسبوکار امانی (اسکرو) وضعیت ورشکستگی رویههای تجاری ناامن ارزش خالص ملموس داراییهای نقدی وجوه امانتی دستور کمیسر اخطار دستور درخواست جلسه رسیدگی قانون آیین دادرسی اداری ایمنی عمومی رعایت مالی تصرف عامل امانی (اسکرو) عملیات خطرناک رسیدگی به اسناد
Section § 17416
اگر کسی بدون مجوز مناسب در فعالیتهای کسب و کار اسکرو دخیل باشد، کمیسر میتواند به او دستور توقف دهد. این شامل کسانی نیز میشود که وانمود میکنند در این کسب و کار مشغول نیستند. اگر آنها ظرف 30 روز پس از دریافت دستور، درخواست جلسه رسیدگی کنند و این جلسه ظرف 60 روز بعدی برگزار نشود، دستور توقف لغو خواهد شد.
کسب و کار اسکرو فعالیت بدون مجوز اختیارات کمیسر دستور توقف فریب در کسب و کار سپرده اسکرو تحویل اسکرو درخواست جلسه رسیدگی دستور لغو شده دستور توقف درخواست رسیدگی انطباق کسب و کار
Section § 17419
این قانون ایجاب میکند که هر کسی که برای شغلی در یک کارگزار امانی (اسکرو) درخواست میدهد، باید تا اولین روز کاری خود یک درخواست استخدام را تکمیل کند. این درخواست باید به کمیسر ارسال شود. افرادی که قبلاً ملزم به ارائه اظهارنامه هویت و پرسشنامه هستند، نیازی به تکمیل این درخواست ندارند. کارفرمایان در صورت تمایل میتوانند اطلاعات بیشتری درخواست کنند. این درخواست شامل جزئیاتی مانند سابقه استخدام قبلی، سابقه سکونت، هرگونه مسائل حقوقی گذشته و سایر اطلاعات مهم پیشینه شخصی است.
همچنین تضمین میکند که متقاضیان میدانند اطلاعاتشان توسط قانون رویههای اطلاعات محافظت میشود. متقاضی باید گواهی دهد که تمام اطلاعات ارائه شده تحت مجازات شهادت دروغ صحیح است. علاوه بر این، اگر کسی از نقض این الزامات آگاه باشد، موظف است آن را به کمیسر گزارش دهد.
از تاریخ (1) ژانویه (1992) به بعد، هر شخصی که به دنبال استخدام در یک کارگزار امانی (اسکرو) است، باید یک درخواست استخدام را در یا قبل از اولین روز استخدام تکمیل کند که حداقل شامل اطلاعات زیر است. یک نسخه از درخواست استخدام باید در یا قبل از اولین روز استخدام متقاضی به کمیسر ارسال شود. افرادی که ملزم به ارائه اظهارنامه هویت و پرسشنامه طبق زیربخش (g) از بخش (17209) یا بخش (17212.1) هستند، نیازی به ارائه درخواست استخدام مندرج در این بخش ندارند. به هر شخصی که درخواست استخدام را تکمیل میکند، باید اطلاعیه مورد نیاز قانون رویههای اطلاعات (بخش (1798.17) قانون مدنی) داده شود که نسخههای آن را میتوان از کمیسر دریافت کرد. هیچ چیز در این بخش، کارگزار امانی را از درخواست اطلاعات اضافی از متقاضی محدود نمیکند.
اظهارنامه هویت
و درخواست استخدام
و درخواست استخدام
نام شرکت امانی (اسکرو):
شماره مجوز کارگزار امانی (اسکرو):
(1)CA مالی Code § 17419(1) نام کامل و دقیق:
(لطفاً با حروف چاپی یا تایپ شده)نام نام میانی نام خانوادگی
(از حروف اول یا نام مستعار استفاده نکنید)
عنوان شغلی که در ارتباط با تهیه این درخواست استخدام پر خواهد شد.
(2) سابقه استخدام در (10) سال گذشته:
از
تا
نام و آدرس کارفرما
شغل و وظایف
_____
کنونی
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
توجه: در صورت ناکافی بودن فضا، برنامه زمانی جداگانه پیوست شود.
(3) آدرسهای محل سکونت در (10) سال گذشته:
از
تا
خیابان
شهر
ایالت
_____
کنونی
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
توجه: در صورت ناکافی بودن فضا، برنامه زمانی جداگانه پیوست شود.
(4) آیا تاکنون در هیچ حکم، قضاوت یا دستور دادگاه یا هر سازمان دولتی یا مدیر، که به طور موقت یا دائم شما را از انجام یا ادامه هرگونه رفتار، عمل یا استخدام منع یا بازداشته باشد، نام شما ذکر شده است؟
( ) بله
( ) خیر
اگر پاسخ «بله» است، لطفاً موارد زیر را تکمیل کنید:
_____
تاریخ دعوی:
محل دادگاه (شهر، شهرستان، ایالت):
ماهیت دعوی:
توجه: یک کپی تأیید شده از هر حکم، قضاوت یا دستور را پیوست کنید.
(5) آیا تاکنون از دریافت مجوز برای انجام هر کسبوکاری در این ایالت یا هر ایالت دیگری محروم شدهاید، یا آیا چنین مجوزی تاکنون تعلیق یا لغو شده است؟
( ) بله
( ) خیر
_____
ایالت: عنوان اداره ایالتی:
ماهیت مجوز و شماره:
توجه: یک کپی تأیید شده از هر حکم، قضاوت یا دستور را پیوست کنید.
ماهیت مجوز و شماره:
توجه: یک کپی تأیید شده از هر حکم، قضاوت یا دستور را پیوست کنید.
(6) آیا تاکنون به جرمی غیر از تخلفات رانندگی جزئی که جرم یا جنایت محسوب نمیشوند، محکوم شدهاید یا اقرار به عدم اعتراض (nolo contendere) کردهاید؟
توجه: محکومیت به معنای اقرار یا حکم گناهکار بودن یا محکومیت پس از اقرار به عدم اعتراض (nolo contendere) است. محکومیت همچنین شامل دستوری است که آزادی مشروط را اعطا کرده و اجرای حکم را به حالت تعلیق درآورده است، صرفنظر از دستور بعدی طبق بخشهای (1203.4) یا (1203.4a) قانون مجازات که به شخص اجازه میدهد اقرار به گناهکار بودن خود را پس بگیرد، یا اتهام، اطلاعات یا کیفرخواست را رد کند.
_____
( ) بله
( ) خیر
اگر پاسخ «بله» است، لطفاً موارد زیر را تکمیل کنید:
_____
تاریخ پرونده:
محل دادگاه (شهر، شهرستان، ایالت):
ماهیت پرونده:
توجه: یک کپی تأیید شده از هر حکم، قضاوت یا دستور را پیوست کنید.
(7) آیا تاکنون در یک دعوای مدنی دادگاه، به غیر از طلاق، سلب مالکیت یا صدمات شخصی، متهم بودهاید؟
_____
( ) بله
( ) خیر
اگر پاسخ «بله» است، لطفاً موارد زیر را تکمیل کنید:
_____
تاریخ دعوی:
محل دادگاه (شهر، شهرستان، ایالت):
ماهیت دعوی:
توجه: یک کپی تأیید شده از هر حکم، قضاوت یا دستور را پیوست کنید.
(8) آیا تاکنون نام خود را تغییر دادهاید یا با نامی غیر از آنچه در اینجا ذکر شده شناخته شدهاید؟
(شامل نام دوشیزگی زن)
_____
( ) بله
( ) خیر
اگر چنین است، توضیح دهید. تغییر نام از طریق ازدواج یا حکم دادگاه نیز باید ذکر شود.
تاریخ دقیق هر تغییر نام باید ذکر شود.
(9) آیا تاکنون تحت یک نام تجاری ساختگی، چه به صورت فردی و چه در قالب شراکت یا شرکت، فعالیت تجاری داشتهاید؟
( ) بله
( ) خیر
اگر پاسخ «بله» است، جزئیات را بیان کنید:
(10) آیا تاکنون موضوع ورشکستگی یا درخواست ورشکستگی بودهاید؟
( ) بله
( ) خیر
اگر پاسخ «بله» است، تاریخ، عنوان پرونده، محل ثبت ورشکستگی را ذکر کنید:
(11) آیا تاکنون از دریافت وثیقه محروم شدهاید، یا وثیقه شما لغو یا باطل شده است؟
( ) بله
( ) خیر
اگر پاسخ «بله» است، جزئیات را ارائه دهید:
(مثلاً: کارمند، افسر امانی، منشی،
و غیره)
_____
_____
(13) آیا انتظار دارید که در ارتباط با امور امانی (اسکرو) که توسط شرکت امانی استخدامکننده شما انجام میشود، طرف معامله، دلال یا فروشنده باشید؟
( ) بله
( ) خیر
اگر پاسخ «بله» است، لطفاً توضیح دهید:
_____
توجه: در صورت ناکافی بودن فضا، برنامه زمانی جداگانه پیوست شود.
تأییدیه
اینجانب، امضاکننده زیر، اظهار میدارم که شخصی هستم که در اظهارنامه هویت و درخواست استخدام فوقالذکر نام برده شدهام؛ که اظهارنامه هویت و درخواست استخدام را خوانده و امضا کردهام و از محتویات آن، از جمله کلیه ضمائم پیوست شده به آن، آگاه هستم و اظهارات مندرج در آن، از جمله هرگونه ضمائم پیوست شده به آن، صحیح است.
هر شخصی که از نقض این بخش آگاه است یا باید آگاه باشد، باید فوراً نقض را به صورت کتبی به کمیسر گزارش دهد.
_____
من تحت مجازات شهادت دروغ طبق قوانین ایالت کالیفرنیا گواهی/اعلام میکنم که موارد فوق صحیح و درست است.
_____
در [محل] امضا شد
_____
(شهر)
_____
_____
(شهرستان)(ایالت)
_____
در این روز از [ماه], (20__).
_____
_____
(امضای اظهارکننده)
استخدام کارگزار امانی (اسکرو) الزامات درخواست استخدام درخواست شغلی اسکرو اظهارنامه هویت بررسی پیشینه استخدامی قانون رویههای اطلاعات اطلاعات پیشینه شخصی افشای سابقه استخدام سابقه سکونت استعلام سابقه حقوقی معافیت اظهارنامه هویت تأیید درخواست مجازات شهادت دروغ گزارش تخلفات اطلاعرسانی به کمیسر
Section § 17420
این قانون برای هر کسی که در خدمات امانی فعالیت میکند، غیرقانونی میسازد که کمیسیون، کارمزد یا پاداشهای دیگر را برای ارجاع یا مدیریت حسابهای امانی پرداخت یا دریافت کند، به جز حقوق عادی کارکنان خودشان. همچنین، این قانون توافقاتی را ممنوع میکند که اجازه میدهند پرداخت کارمزد یا پاداشها به اتمام وظایف یا شرایط خاصی در یک امانت وابسته باشد، قبل از اینکه امانت واقعاً بسته و نهایی شود.
خدمات امانی ممنوعیت کمیسیون کارمزد ارجاع مدیریت حساب امانی پرداخت مشروط بسته شدن امانت ترتیبات کارمزد ظرفیت دوگانه ترتیب فرعی نقض پرداخت تکمیل امانت محدودیت پاداش منافع غیرمستقیم مشروط بودن کارمزد پاداش کارکنان
Section § 17421
این قانون اجازه میدهد که برخی پرداختها قبل از بسته شدن حساب امانی انجام شود، مشروط بر اینکه تمامی طرفین درگیر، اجازه کتبی بدهند. با این حال، این استثنا شامل کارمزدها، حقالعملها یا پاداشها نمیشود.
پرداختهای امانی دستورالعملهای کتبی پرداخت پیشاپیش رضایت طرفین فرآیند اسکرو حساب امانی پرداخت قبل از بسته شدن اسکرو پرداختهای غیر پاداش توافقنامه معامله شرایط پرداخت زودهنگام
Section § 17421.5
این قانون به شرکتهای امانتداری (اسکرو) اجازه میدهد در صورتی که یک معامله امانتداری حداقل دو ماه به تعویق بیفتد یا لغو شود، هزینهای دریافت کنند، اما باید شرایط خاصی رعایت شود. اولاً، تأخیر یا لغو باید ناشی از اقدامات یا عدم اقدامات طرفین درگیر باشد. ثانیاً، هزینه باید به وضوح در دستورالعملهای کتبی، با فونت پررنگ حداقل ۸ نقطه در صفحه اول، ذکر شده باشد. در نهایت، طرفین اصلی در معامله امانتداری باید این دستورالعملهای هزینه را پاراف کنند تا موافقت خود را نشان دهند. این مقررات برای دستورالعملهایی که در تاریخ ۱ ژانویه ۲۰۰۸ یا پس از آن تنظیم شدهاند، اعمال میشود.
(a)CA مالی Code § 17421.5(a) علیرغم بخش ۱۷۴۲۰، یک دارنده پروانه میتواند برای مدیریت یک امانتداری (اسکرو) که حداقل به مدت دو ماه از آخرین تاریخ بسته شدن توافق شده توسط طرفین در دستورالعملهای کتبی به تعویق افتاده یا لغو شده است، هزینهای دریافت کند، اگر تمام الزامات زیر برآورده شوند:
(1)CA مالی Code § 17421.5(a)(1) به تعویق افتادن یا لغو ناشی از اقدامات یا قصور طرفین معامله امانتداری (اسکرو) باشد.
(2)CA مالی Code § 17421.5(a)(2) هزینه در دستورالعملهای کتبی، با فونت پررنگ حداقل ۸ نقطه در رویه یا صفحه اول دستورالعملها، افشا شده باشد.
(3)CA مالی Code § 17421.5(a)(3) طرفین اصلی معامله امانتداری (اسکرو) دستورالعملهای کتبی هزینه را با امضای اولیه (پاراف) آن دستورالعملها تأیید کرده باشند.
(b)CA مالی Code § 17421.5(b) این بخش بر دستورالعملهای کتبی که در تاریخ ۱ ژانویه ۲۰۰۸ یا پس از آن تنظیم شدهاند، اعمال میشود.
هزینه اسکرو هزینه امانتداری تعویق اسکرو تعویق امانتداری لغو اسکرو لغو امانتداری دستورالعملهای کتبی افشای هزینه با فونت پررنگ معامله اسکرو معامله امانتداری توافق اولیه هزینه پاراف توافق هزینه اقدامات یا قصور تاخیر در تاریخ بسته شدن هزینه دارنده پروانه طرفین اصلی شرایط هزینه اسکرو شرایط هزینه امانتداری تاخیرات معامله قوانین اسکرو ۲۰۰۸ مقررات امانتداری ۲۰۰۸ توافقنامه هزینه اسکرو توافقنامه هزینه امانتداری
Section § 17422
این قانون بیان میکند که یک عامل کنترل مشترک، که مسئول مدیریت وجوه مربوط به پروژههای ساختمانی است، نباید هیچ پولی را برای پوشش هزینههایی مانند کار یا مصالح آزاد کند، مگر اینکه دستورالعملهای کتبی واضحی از مشتریان خود داشته باشد. قبل از پرداخت وجوه، عامل باید اطمینان حاصل کند که کار یا مصالح ارائه شده با مشخصات توافق شده در قرارداد مطابقت دارد.
عامل کنترل مشترک پرداخت وجوه هزینههای ساخت و ساز دستورالعملهای کتبی تأیید کارفرما پرداخت دستمزد هزینههای مصالح هزینههای خدمات هزینههای مجوز رعایت هزینهها توافقنامه کنترل رعایت ارائه بهبودهای ساخت و ساز ساخت و ساز املاک و مستغلات مدیریت وجوه
Section § 17423
این قانون به کمیسر اجازه میدهد تا کارگزاران امانی (اسکرو) یا افراد مرتبط را در صورت نقض قوانین یا ایجاد خسارت، توبیخ، تعلیق یا از اشتغال منع کند. این تصمیم باید به نفع عموم باشد و متخلفان فرصت استماع خواهند داشت. اگر شخصی به جرایم یا احکام خاصی محکوم شود، میتواند از کار با کارگزاران امانی نیز منع شود.
در صورت دریافت ابلاغ، افراد 15 روز فرصت دارند تا درخواست استماع کنند؛ در غیر این صورت، از این حق خود صرف نظر میکنند. در طول این فرآیند، افراد متأثر نمیتوانند وجوه امانی را مدیریت کنند، مگر اینکه کمیسر اجازه دهد. جزئیات مربوط به افراد منع شده با همه دارندگان مجوز به اشتراک گذاشته میشود و افراد منع شده نمیتوانند در فعالیتهای امانی شرکت کنند. این قانون شامل هرگونه تخلف گذشته یا آینده میشود و به اندازه کافی انعطافپذیر است که حتی اگر بخشهایی از آن باطل شود، همچنان مؤثر باقی بماند. استثنائات مربوط به افرادی که گواهی بازپروری دارند، در اینجا اعمال نمیشود.
(a)CA مالی Code § 17423(a) کمیسر میتواند، پس از ابلاغ مناسب و فرصت استماع، با دستور، هر کارگزار امانی (اسکرو) یا هر شخص دیگری را توبیخ یا برای مدتی که از 12 ماه تجاوز نکند، تعلیق کند، یا از هرگونه موقعیت شغلی، مدیریتی یا کنترلی منع کند، اگر کمیسر هر یک از موارد زیر را احراز کند:
(1)CA مالی Code § 17423(a)(1) اینکه توبیخ، تعلیق یا منع به نفع عموم است و اینکه شخص مرتکب تخلف از این بخش یا قاعده یا دستور کمیسر شده یا باعث آن شده است، تخلفی که توسط شخص مرتکب یا مسبب آن، یا معلوم بوده یا باید معلوم میشده است یا خسارت مادی قابل توجهی به کارگزار امانی یا به عموم وارد کرده است.
(2)CA مالی Code § 17423(a)(2) اینکه شخص به هر جرمی محکوم شده یا اقرار به عدم اعتراض (nolo contendere) کرده است، یا در هر دعوای مدنی با حکم قطعی مسئول شناخته شده است، یا هر حکم اداری توسط هر نهاد عمومی، اگر آن جرم یا حکم مدنی یا اداری شامل هر تخلفی باشد که در بند (b) از بخش 17414.1 مشخص شده است، یا هر تخلف دیگری که به طور منطقی با صلاحیتها، وظایف یا مسئولیتهای شخصی که مطابق با مفاد این بخش در این کسبوکار مشغول است، مرتبط باشد.
(b)CA مالی Code § 17423(b) ظرف 15 روز از تاریخ ابلاغ قصد صدور دستور مطابق با بند (a)، شخص میتواند درخواست استماع تحت قانون آیین دادرسی اداری (فصل 5 (شروع از بخش 11500) از بخش 3 از عنوان 2 قانون دولت) کند. پس از دریافت درخواست، موضوع برای استماع تعیین میشود تا ظرف 30 روز پس از دریافت آن آغاز شود، مگر اینکه شخص مشمول این بخش با تاریخ بعدی موافقت کند. اگر ظرف 15 روز پس از ارسال یا ابلاغ چنین اطلاعیهای درخواستی برای استماع ارائه نشود و هیچ استماعی توسط کمیسر دستور داده نشود، عدم درخواست استماع به منزله انصراف از حق استماع خواهد بود.
(c)CA مالی Code § 17423(c) پس از دریافت ابلاغ قصد صدور دستور مطابق با این بخش، شخصی که موضوع دستور پیشنهادی است، فوراً از انجام هرگونه فعالیت پردازش امانی (اسکرو) منع میشود، از جمله پرداخت هرگونه وجوه امانی در اختیار، نگهداری یا کنترل کارگزار امانی، و موسسه مالی که وجوه امانی را نگهداری میکند، با ابلاغ اطلاعیه، اتهامنامه و سایر اوراق قضایی اداری مطلع خواهد شد. ممنوعیت پرداخت وجوه امانی ممکن است، به طور کامل یا جزئی، توسط کمیسر به دلیل موجه لغو شود.
(d)CA مالی Code § 17423(d) شرکت فیدلیتی باید به همه دارندگان مجوز هویت اشخاصی را که توبیخ، تعلیق یا از هرگونه موقعیت شغلی، مدیریتی یا کنترلی منع شدهاند، افشا کند.
(e)CA مالی Code § 17423(e) اشخاص تعلیق شده یا منع شده تحت این بخش از مشارکت در هرگونه فعالیت تجاری یک کارگزار امانی دارای مجوز و از انجام هرگونه فعالیت تجاری در محلی که یک کارگزار امانی دارای مجوز در حال انجام کسبوکار امانی است، منع میشوند. این بند نباید به گونهای تفسیر شود که اشخاص تعلیق شده یا منع شده را از انجام معاملات امانی شخصی خود توسط یک کارگزار امانی دارای مجوز منع کند.
(f)CA مالی Code § 17423(f) این بخش در مورد هرگونه تخلف، محکومیت، اقرار یا حکمی اعمال میشود که در هر زمانی قبل و بعد از تصویب این بخش رخ داده باشد.
(g)CA مالی Code § 17423(g) مفاد بخش 17414.1 که محکومیتهایی را که شخص برای آنها گواهی بازپروری دریافت کرده است، از ممنوعیت خدمت به عنوان افسر، مدیر، سهامدار، امین، نماینده یا کارمند یک کارگزار امانی، یا در هر موقعیتی که شامل هرگونه وظیفه با یک کارگزار امانی باشد، مستثنی میکند، برای اجازه بازگشت به کار هر شخصی که توسط کمیسر مطابق با این بخش منع شده است، اعمال نخواهد شد و همچنین کمیسر را از طرح هرگونه دعوا مطابق با این بخش منع نمیکند.
(h)CA مالی Code § 17423(h) اگر هر یک از مفاد این بخش یا اعمال آن نسبت به هر شخص یا شرایطی نامعتبر شناخته شود، آن بیاعتباری بر سایر مفاد یا کاربردهای این بخش که میتوانند بدون مفاد یا کاربرد نامعتبر اجرا شوند، تأثیری نخواهد گذاشت و بدین منظور، مفاد این بخش قابل تفکیک هستند.
مقررات کارگزار امانی (اسکرو) اختیارات کمیسر منافع عمومی پیامدهای تخلف درخواست استماع قانونی تأثیر محکومیت کیفری مدیریت وجوه امانی (اسکرو) افشای شرکت فیدلیتی ممنوعیت اشتغال بند قابلیت تفکیک استثنای گواهی بازپروری حکم اداری وجوه امانی اطلاعرسانی به دارندگان مجوز حکم نهاد عمومی
Section § 17423.1
این بخش از قانون، کمیسر مالی را ملزم میکند که در صورت انجام هرگونه اقدام اجرایی یا انضباطی علیه یک شخص، کمیسرهای املاک و مستغلات و بیمه را مطلع سازد. هدف از این کار، اطمینان از آگاهی این کمیسرهاست در صورتی که شخص تلاش کند در صنایعی که آنها نظارت میکنند، مشغول به کار شود.
کمیسر باید جزئیات اقدامات را به اشتراک بگذارد و در صورت درخواست، اسناد پشتیبان را ارائه دهد، ضمن اینکه محرمانگی را حفظ کند. علاوه بر این، یک پایگاه داده آنلاین برای شناسایی افرادی که با اقدامات انضباطی مواجه شدهاند وجود دارد که به پایگاههای داده مشابهی که توسط مقامات املاک و مستغلات و بیمه نگهداری میشوند، پیوند دارد.
این قانون از مقامات دولتی در برابر مسئولیت ناشی از انتشار اشتباه اطلاعات نادرست، مگر اینکه با آگاهی و سوء نیت انجام شده باشد، یا عدم انتشار اطلاعات طبق الزامات این بخش، حمایت میکند.
(a)Copy CA مالی Code § 17423.1(a)
(1)Copy CA مالی Code § 17423.1(a)(1) هرگاه کمیسر هرگونه اقدام اجرایی یا انضباطی را طبق بخش 17423 انجام دهد، پس از قطعی شدن اقدام، کمیسر باید کمیسر املاک و مستغلات و کمیسر بیمه را از اقدام یا اقدامات انجام شده مطلع سازد. هدف از این اطلاعرسانی، آگاه ساختن ادارات است که اقدام اجرایی یا انضباطی انجام شده است، در صورتی که شخص به دنبال استخدام یا اشتغال در نهادهای تحت نظارت این ادارات باشد.
(2)CA مالی Code § 17423.1(a)(2) کمیسر باید علاوه بر اطلاعرسانی در مورد اقدام انجام شده، یک نسخه از اتهامنامه کتبی، بیانیه مسائل، یا دستور صادر شده یا ثبت شده در این خصوص را به کمیسر املاک و مستغلات و کمیسر بیمه ارائه دهد و بنا به درخواست کمیسر املاک و مستغلات یا کمیسر بیمه، هرگونه مواد واقعی زمینهای مرتبط با اقدام اجرایی یا انضباطی را نیز ارائه کند. هرگونه اطلاعات محرمانه ارائه شده توسط کمیسر به کمیسر بیمه یا کمیسر املاک و مستغلات، طبق این بخش علنی نخواهد شد. صرفنظر از هر حکم قانونی دیگر، افشای هرگونه مواد واقعی زمینهای به کمیسر بیمه یا کمیسر املاک و مستغلات به منزله چشمپوشی از محرمانگی یا هرگونه امتیازی که کمیسر ممکن است ادعا کند، نخواهد بود.
(b)CA مالی Code § 17423.1(b) کمیسر باید در وبسایت اینترنتی که توسط اداره حفاظت مالی و نوآوری نگهداری میشود، یک پایگاه داده جداگانه و به راحتی قابل شناسایی از تمامی افرادی که مشمول هرگونه اقدام اجرایی یا انضباطی شدهاند و الزامات اطلاعرسانی این بخش را فعال میکنند، ایجاد و نگهداری کند. این پایگاه داده همچنین باید شامل یک پیوند مستقیم به پایگاههای داده باشد که در بخش 10176.1 قانون کسب و کار و حرفهها و بخش 12414.31 قانون بیمه توصیف شدهاند و به ترتیب در وبسایتهای اداره املاک و مستغلات و اداره بیمه نگهداری میشوند، مربوط به افرادی که توسط کمیسر بیمه و کمیسر املاک و مستغلات به دلیل سوء رفتار یا تخلف مرتبط با صنعت امانتداری (اسکرو) مشمول اقدام اجرایی یا انضباطی شدهاند.
(c)CA مالی Code § 17423.1(c) هیچ مسئولیتی بر عهده، و هیچ دعوایی از هر نوع علیه، ایالت کالیفرنیا، اداره حفاظت مالی و نوآوری، کمیسر حفاظت مالی و نوآوری، هر سازمان دولتی دیگر، یا هر مقام، نماینده، کارمند، مشاور، یا پیمانکار ایالت، به دلیل انتشار هرگونه اطلاعات نادرست یا غیرمجاز طبق این بخش، ایجاد نخواهد شد، مگر اینکه انتشار آن اطلاعات با علم و سوء نیت انجام شده باشد، یا به دلیل عدم انتشار هرگونه اطلاعات طبق این بخش.
اقدامات اجرایی اقدامات انضباطی اطلاعرسانی به کمیسر املاک و مستغلات اطلاعرسانی به کمیسر بیمه اطلاعات محرمانه الزامات ارتباطی پایگاه داده اقدامات انضباطی سوء رفتار در صنعت امانتداری (اسکرو) حمایت از مسئولیت اداره حفاظت مالی و نوآوری سوء رفتار تخلف پیامدهای اشتغال الزامات اطلاعرسانی چشمپوشی از محرمانگی
Section § 17424
این قانون بیان میکند که اگر یک دارنده مجوز توسط کالیفرنیا، ایالت دیگر، یک آژانس فدرال، یا کشور دیگر به دلیل چیزی مرتبط با فعالیتهای دارای مجوزش مورد انضباط قرار گیرد، این میتواند به عنوان دلیلی برای اقدام انضباطی بیشتر توسط کمیسر در کالیفرنیا استفاده شود. اگر یک سابقه تأیید شده از چنین اقدام انضباطی وجود داشته باشد، به عنوان مدرک غیرقابل انکار از آنچه اتفاق افتاده است پذیرفته خواهد شد.
علاوه بر این، این بخش مانع از آن نمیشود که کمیسر از سایر قوانین خاص در این بخش برای اعمال انضباط بر دارنده مجوزی که در جای دیگری مورد انضباط قرار گرفته است، استفاده کند.
(a)CA مالی Code § 17424(a) برای هر دارنده مجوز، یک اقدام انضباطی که توسط ایالت کالیفرنیا، ایالت دیگر، یک آژانس دولت فدرال، یا کشور دیگر برای عملی که به طور اساسی با فعالیت تنظیم شده تحت این بخش مرتبط است، اتخاذ شده باشد، میتواند مبنایی برای اقدام انضباطی توسط کمیسر باشد. یک کپی تأیید شده از سوابق اقدام انضباطی اتخاذ شده علیه دارنده مجوز توسط ایالت کالیفرنیا، ایالت دیگر، آژانس دولت فدرال، یا کشور دیگر، دلیل قطعی وقایع مربوطه در آن خواهد بود.
(b)CA مالی Code § 17424(b) هیچ چیز در این بخش مانع از آن نخواهد شد که کمیسر یک حکم قانونی خاص در این بخش را اعمال کند که برای اقدام انضباطی علیه دارنده مجوز در نتیجه اقدام انضباطی اتخاذ شده علیه دارنده مجوز توسط ایالت کالیفرنیا، ایالت دیگر، یک آژانس دولت فدرال، یا کشور دیگر پیشبینی شده است.
اقدام انضباطی انضباط دارنده مجوز تخلف نظارتی دلیل قطعی فعالیت مرتبط اساسی تعلیق مجوز انضباط آژانس دولتی اختیار کمیسر صدور مجوز حرفهای انضباط چند ایالتی انضباط بینالمللی اقدام آژانس فدرال سابقه تأیید شده مبانی انضباطی مقررات مجوز
Section § 17425
این قانون بیان میکند که اگر یک شخص یا همکارانش، مانند مدیران یا کارمندان، هر بخشی از قانون فدرال رویههای تسویه حساب املاک و مستغلات یا مقررات آن را نقض کنند، آنها همچنین این بخش خاص از قانون کالیفرنیا را زیر پا گذاشتهاند.
قانون رویههای تسویه حساب املاک و مستغلات، نقض، مقررات، مدیران، سهامداران، امینها، مسئولان، نمایندگان، کارمندان، انطباق فدرال، املاک و مستغلات کالیفرنیا، پیامدهای قانونی، رعایت قانون فدرال، معاملات املاک و مستغلات، مقررات فدرال
