Chapter 1

در این بخش، منظور از اصطلاح «کمیسر»، شخصی است که سمت کمیسر حمایت مالی و نوآوری را بر عهده دارد.

این قانون اصطلاح «شخص» را تعریف می‌کند تا نه تنها یک فرد، بلکه گروه‌ها، کسب‌وکارها و انواع دیگر سازمان‌ها را نیز شامل شود. این می‌تواند یک تعاونی، انجمن، شرکت، مشارکت، شرکت سهامی، شرکت با مسئولیت محدود، یا هر نهاد حقوقی دیگری باشد.

این قانون تعریف می‌کند که «اسکرو» چیست. اساساً، اسکرو شامل این است که یک نفر چیزی باارزش، مانند پول یا یک سند قانونی، را به یک شخص سوم می‌دهد. این شخص سوم آن را نگه می‌دارد تا یک اتفاق خاص بیفتد یا یک شرط انجام شود، سپس آن را به شخص دیگری که در معامله دخیل است، تحویل می‌دهد. این می‌تواند مربوط به فروش، انتقال یا اجاره ملک باشد.

برای شرکت‌های اسکرو اینترنتی، همین روند صدق می‌کند، اما شامل معاملات مربوط به اموال شخصی یا خدمات از طریق اینترنت نیز می‌شود. پول یا معادل آنلاین آن توسط یک شخص سوم نگهداری می‌شود تا زمانی که شرایط برآورده شوند، سپس به شخص دیگر درگیر در معامله منتقل می‌شود.

این قانون تعریف می‌کند که «مرکز تماس مشتری» برای عاملان امانی اینترنتی چیست. این مکانی است که فقط به پاسخگویی به سوالات مشتریان از طریق پیام‌های الکترونیکی یا تماس‌های تلفنی می‌پردازد. نکته مهم این است که هیچ پولی در این مکان دریافت یا پرداخت نمی‌شود. هرگونه اسناد یا اطلاعاتی که از این مرکز ایجاد یا ارسال می‌شود، باید از محل اصلی کسب و کار عامل امانی اینترنتی قابل دسترسی باشد.

این بخش از قانون توضیح می‌دهد که عبارت «درون این ایالت» به هرگونه فعالیتی اشاره دارد که شامل معاملات اسکرو باشد، چه از کالیفرنیا شروع شود و چه به آن هدایت شود. این شامل معاملاتی است که از کالیفرنیا به خارج از آن می‌روند، یا از خارج شروع شده اما کالیفرنیا را هدف قرار می‌دهند، یا به طور کامل در کالیفرنیا انجام می‌شوند. همچنین موقعیت‌هایی را در بر می‌گیرد که پیشنهادها یا قبول‌های قرارداد شامل شخصی در کالیفرنیا باشد، صرف نظر از اینکه از کجا نشأت گرفته‌اند.

این بخش توضیح می‌دهد که برخی کسب‌وکارها و افراد از قوانینی که معمولاً برای عاملان امانی در کالیفرنیا اعمال می‌شود، معاف هستند. این معافیت‌ها شامل بانک‌ها، اتحادیه‌های اعتباری، شرکت‌های بیمه، وکلای دارای مجوز با رابطه موکل-وکیلی واقعی، تهیه‌کنندگان اسناد بیمه سند مالکیت، و کارگزاران املاک و مستغلات که در چارچوب یک معامله املاک فعالیت می‌کنند، می‌شود. با این حال، وکلا و کارگزاران نمی‌توانند وظایف معاف شده خود را واگذار کنند مگر اینکه مستقیماً بر کار نظارت داشته باشند. همچنین، این معافیت‌ها نمی‌توانند برای انجام خدمات امانی برای چندین کسب‌وکار استفاده شوند.

این قانون بیان می‌کند که هر شرکت خارجی، یعنی شرکتی که در کالیفرنیا مستقر نیست، نمی‌تواند بدون رعایت الزامات قانونی خاص، کسب و کار امانی (اسکرو) را در کالیفرنیا انجام دهد. قبل از شروع به کار، شرکت باید کمیسر ایالت را به عنوان نماینده قانونی خود برای رسیدگی به اقدامات قانونی در کالیفرنیا تعیین کند. این بدان معناست که هرگونه ابلاغیه قانونی به شرکت خارجی، زمانی که به کمیسر تحویل داده شود، به طور قانونی ابلاغ شده تلقی می‌شود.