فروشنده چک شخصی است که: (a) در ازای دریافت غرامت، به طور کامل یا جزئی، در کسب و کار فروش چک، حواله، حواله پولی (مانی اوردر)، یا سایر اسناد تجاری با هدف مشابه، یا دریافت پول به عنوان نماینده یک متعهد به منظور پرداخت قبوض، فاکتورها، یا حسابهای آن متعهد به شخصی غیر از فروشنده چک، مشغول است، یا (b) بدون دریافت غرامت مستقیم و نه به عنوان نماینده مجاز یک شرکت خدمات عمومی، پول را به منظور ارسال آن به دیگران برای پرداخت قبوض خدمات عمومی میپذیرد.
Chapter 1
Section § 12000
این قسمت نام این بخش را تعیین میکند و به افراد اجازه میدهد که از آن به عنوان قانون فروشندگان چک، پرداختکنندگان صورتحساب و تسهیمکنندگان یاد کنند.
فروشندگان چک، پرداختکنندگان صورتحساب، تسهیمکنندگان، قانون فروشندگان چک، قانون پرداختکنندگان صورتحساب، قانون تسهیمکنندگان، مقررات مالی، صدور مجوز کسب و کار، خدمات مدیریت پول، موسسات مالی کالیفرنیا، حمایت از مصرفکننده، کسب و کارهای مرتبط با پول، ارائهدهندگان خدمات، تنظیم مقررات کسب و کار، قانون خدمات مالی
Section § 12001
این بخش از قانون به این معناست که هرگاه مشغول تفسیر مقررات این قسمت از قانون هستید، باید از تعاریفی که در این فصل ارائه شدهاند، استفاده کنید. این تعاریف راهنمای شما برای درک و به کارگیری مقررات این بخش هستند، مگر اینکه چیزی به وضوح نحوه درک آنها را تغییر دهد.
تعاریف، تفسیر، تعبیر، تفسیر حقوقی، تعاریف فصل، الزامات بستر، مقررات بخش، تعاریف حاکم، رهنمودهای تفسیر، بستر حقوقی، اعمال مقررات، راهنمای تفسیر، تعاریف حقوقی، تفسیر متنی، اعمال قاعده
Section § 12002
این قانون، فروشنده چک را به عنوان کسی تعریف میکند که یا با فروش چک، حواله، حواله پولی یا اسناد مشابه درآمد کسب میکند، یا پول را برای پرداخت قبوض از طرف شخص دیگری دریافت میکند. همچنین شامل افرادی میشود که پول را برای پرداخت قبوض خدمات عمومی میگیرند، بدون اینکه مستقیماً پاداش دریافت کنند یا به عنوان نماینده مجاز یک شرکت خدمات عمومی عمل کنند.
فروشنده چک، غرامت، حوالهها، حوالههای پولی، اسناد تجاری، متعهد، پرداخت قبوض، فاکتورها، حسابها، قبوض خدمات عمومی، نماینده مجاز، کسب و کار فروش چک، ارسال پول، دریافت پول به عنوان نماینده
Section § 12002.1
این قانون «تنظیمکننده بدهی» را به عنوان شخصی تعریف میکند که در ازای دریافت کارمزد، پول را از طرف بدهکار برای پرداخت کامل یا جزئی به طلبکاران او مدیریت میکند.
تنظیمکننده بدهی، مدیریت بدهی، پرداختهای طلبکاران، تعهدات بدهکار، واسطه مالی، توزیع بدهی، خدمات با دستمزد، توزیع پول، پرداخت جزئی، مدیریت اعتبار، خدمات مالی، پرداختهای شخص ثالث
Section § 12002.2
این قانون "کارگزار تجاری" را به عنوان کسی توصیف میکند که به عنوان یک "پرو-ریتر" فعالیت میکند؛ یعنی آنها از طریق یک نوع قرارداد خاص به مردم در زمینه مشاوره سرمایهگذاری و مدیریت امور شخصی یا تجاریشان کمک میکنند. با این حال، هدف اصلی آنها نباید تسویه بدهیهای موجود باشد.
یک کارگزار تجاری، برای اهداف این بخش، شخصی است که به عنوان یک "پرو-ریتر" (prorater) فعالیت تجاری میکند، همانطور که در بخش (12002.1) تعریف شده است، به عنوان جزئی از کسب و کار مشاوره، راهنمایی، یا هدایت افراد در سرمایهگذاریهایشان، و در سازماندهی و مدیریت امورشان تحت یک قرارداد انحصاری، که هدف اصلی آن تسویه بدهیهای موجود نیست.
کارگزار تجاری پرو-ریتر مشاوره سرمایهگذاری سازماندهی و مدیریت قرارداد انحصاری تسویه بدهیها مشاوره مالی مدیریت امور شخصی مدیریت امور تجاری هدف قرارداد تسویه بدهی مدیریت سرمایهگذاری نقش مشاور
Section § 12003
این بخش تعریف میکند که اصطلاح «کمیسر» در چارچوب مقررات مالی کالیفرنیا به چه کسی اشاره دارد. این شامل کمیسر حفاظت مالی و نوآوری میشود و همچنین میتواند به معنای هر معاون، بازرس، حسابرس، یا سایر کارکنانی باشد که برای کمیسر کار میکنند.
کمیسر حفاظت مالی و نوآوری معاون کمیسر بازرس مالی حسابرس مالی کارکنان نظارتی مقررات مالی کالیفرنیا تیم کمیسر حفاظت مالی نوآوری مالی تعریف کمیسر نقشهای کارکنان پرسنل نظارت مالی نقشهای معاون انطباق مالی اختیارات کمیسر
Section § 12004
این قانون تعریف میکند که چه کسی تحت مقررات مالی به عنوان «مجوزگیرنده» واجد شرایط است. مجوزگیرنده میتواند یک فرد یا یک شرکت باشد که توسط کمیسر برای فعالیت به عنوان نماینده تجاری تأیید شده است. همچنین شامل شرکتهایی میشود که مجوز فروش چک، حواله یا حواله پولی را دارند یا پرداخت قبوض و فاکتورها را از طرف دیگران انجام میدهند، مگر زمانی که به عنوان نماینده مجاز یک شرکت خدمات عمومی عمل میکنند.
نماینده تجاری شرکت دارای مجوز فروش چک فروش حواله فروش حواله پولی پرداخت قبوض پرداخت فاکتورها قبوض خدمات عمومی نماینده بدهکار مجوز کمیسر مقررات مالی دریافت پول نماینده مجاز شرکت خدمات عمومی پردازش پرداخت
Section § 12005
این بخش از قانون «واحد سیار» را به عنوان هر وسیله نقلیه یا تنظیمات متحرک مشابهی تعریف میکند که برای فروش چک، حواله یا حواله پولی استفاده میشود.
واحد سیار وسیله نقلیه ابزار متحرک کسب و کار فروش چک حواله حواله پولی انجام فروش تراکنشهای مالی کسب و کار قابل حمل وسیله نقلیه خدمات مالی فروش چک فروش حواله فروش حواله پولی
