Chapter 3

Section § 100018

Explanation

اگر یک کسب و کار دارای مجوز، هرگونه تغییری در اطلاعاتی که در ابتدا برای دریافت مجوز خود ارائه کرده است داشته باشد، باید ظرف 30 روز از این تغییرات، کمیسر را کتباً مطلع کند. اگر کسب و کار قصد تغییر مکان خود را دارد، باید حداقل 10 روز قبل از جابجایی، کمیسر را مطلع سازد. علاوه بر این، کسب و کارها نمی‌توانند هنگام وصول مطالبات، تحت نام‌های تأیید نشده فعالیت کنند. در نهایت، اگر یک کسب و کار شعبه جدیدی افتتاح کند یا محل شعبه موجود را تغییر دهد، باید ظرف 30 روز پس از شروع فعالیت در مکان جدید، کمیسر را کتباً مطلع کند.

(الف) دارنده مجوز باید کتباً هرگونه تغییر در اطلاعات ارائه شده در درخواست مجوز را، حسب مورد، حداکثر ظرف 30 روز پس از وقوع رویدادی که منجر به نادرست یا ناقص شدن اطلاعات شود، به کمیسر اطلاع دهد.
(ب) (1) اگر دارنده مجوز قصد تغییر محل کسب و کار خود را به آدرسی غیر از آدرس مشخص شده در مجوزش داشته باشد، باید حداقل 10 روز قبل از تغییر، اطلاع کتبی به کمیسر ارائه دهد.
(2)CA مالی Code § 100018(2) دارنده مجوز نباید در محل جدیدی با نامی غیر از نام تأیید شده توسط کمیسر، به کسب و کار وصول مطالبات بپردازد.
(3)CA مالی Code § 100018(3) دارنده مجوزی که شعبه جدیدی افتتاح می‌کند یا محل شعبه موجود را تغییر می‌دهد، باید ظرف 30 روز پس از شروع فعالیت شعبه، کتباً محل شعبه جدید یا تغییر یافته را به کمیسر اطلاع دهد.
تغییر آدرس کسب و کار تغییر اطلاعات دارنده مجوز کسب و کار وصول مطالبات اطلاع‌رسانی به کمیسر جابجایی شعبه تأیید نام کسب و کار مهلت به‌روزرسانی اطلاعات شعبه جدید تغییرات درخواست مجوز جدول زمانی اطلاع‌رسانی فعالیت با نام تأیید شده تغییر مکان کسب و کار
(Added by Stats. 2020, Ch. 163, Sec. 3. (SB 908) Effective January 1, 2021. Operative January 1, 2022, pursuant to Sec. 100000.5.)

Section § 100019

Explanation

این قانون تعهدات دارنده پروانه را تحت یک بخش خاص تشریح می‌کند. دارنده پروانه باید سیاست‌هایی برای انطباق ایجاد کند، گزارش‌های لازم را ارسال کند، از مفاد قانونی و نظارتی پیروی کند و اجازه بازرسی‌های دوره‌ای توسط کمیسر را بدهد.

علاوه بر این، دارنده پروانه باید یک وثیقه تضمینی حداقل به مبلغ $25,000 را حفظ کند که ظرف 10 روز از صدور ثبت شده باشد تا هزینه‌ها یا جریمه‌های احتمالی را پوشش دهد. اگر ادعایی بر روی وثیقه مطرح شود، دارنده پروانه باید ظرف 10 روز یک وثیقه جدید تأمین کند. به عنوان جایگزین، در حالی که یک وثیقه جدید به دست می‌آید، می‌توان یک سپرده قابل استرداد پرداخت کرد.

کمیسر می‌تواند وثیقه بالاتری را درخواست کند اگر دارنده پروانه شرکت‌های وابسته زیادی داشته باشد یا مبلغ زیادی از بدهی مصرف‌کننده را جمع‌آوری کند.

دارنده پروانه باید تمام موارد زیر را انجام دهد:
(a)CA مالی Code § 100019(a) سیاست‌ها و رویه‌هایی را تدوین کند که به طور منطقی برای ترویج انطباق با این بخش در نظر گرفته شده‌اند.
(b)CA مالی Code § 100019(b) هر گزارشی را که توسط کمیسر درخواست شده است، نزد کمیسر ثبت کند.
(c)CA مالی Code § 100019(c) با مفاد این بخش و هر آیین‌نامه یا دستور کمیسر مطابقت داشته باشد.
(d)CA مالی Code § 100019(d) تحت بازرسی‌های دوره‌ای توسط کمیسر قرار گیرد، همانطور که توسط این بخش و هر آیین‌نامه یا دستور کمیسر الزامی شده است.
(e)CA مالی Code § 100019(e) یک وثیقه تضمینی را مطابق با این بخش به حداقل مبلغ بیست و پنج هزار دلار ($25,000) حفظ کند. وثیقه باید به کمیسر پرداخت شود و توسط یک بیمه‌گر مجاز به فعالیت در این ایالت صادر شود. وثیقه تضمینی، شامل هرگونه الحاقیه و تأییدیه که پس از تاریخ لازم‌الاجرا شدن وثیقه اجرا شده‌اند، باید ظرف 10 روز از تاریخ اجرا نزد کمیسر ثبت شود. وثیقه برای جبران هزینه‌ها، جریمه‌ها و عوارضی که توسط کمیسر مطابق با این بخش وضع شده‌اند، استفاده خواهد شد. کمیسر ممکن است از دارندگان پروانه بخواهد وثیقه‌ها، الحاقیه‌ها و تأییدیه‌ها را به صورت الکترونیکی از طریق قابلیت وثیقه تضمینی الکترونیکی سیستم و ثبت‌نام مجوز چند ایالتی سراسری ارسال کنند.
(1)CA مالی Code § 100019(e)(1) هنگامی که اقدامی بر روی وثیقه دارنده پروانه آغاز می‌شود، کمیسر ممکن است درخواست ثبت یک وثیقه جدید را داشته باشد. بلافاصله پس از جبران هرگونه اقدام بر روی وثیقه، دارنده پروانه باید یک وثیقه جدید ثبت کند. عدم ثبت یک وثیقه جدید ظرف 10 روز از جبران بر روی وثیقه، یا ظرف 10 روز پس از اطلاع‌رسانی توسط کمیسر مبنی بر لزوم یک وثیقه جدید، دلایل کافی برای تعلیق یا لغو پروانه را تشکیل می‌دهد. دارنده پروانه می‌تواند به جای وثیقه، یک سپرده قابل استرداد به مبلغ بیست و پنج هزار دلار ($25,000) به کمیسر ارائه دهد، در حالی که به دنبال یک وثیقه جدید است.
(2)CA مالی Code § 100019(e)(2) کمیسر ممکن است مبلغ وثیقه بالاتری را برای یک دارنده پروانه بر اساس تعداد شرکت‌های وابسته تحت پروانه و مبلغ دلاری بدهی مصرف‌کننده جمع‌آوری شده توسط آن دارنده پروانه درخواست کند.
تعهدات دارنده پروانه سیاست‌های انطباق وثیقه تضمینی الزامات وثیقه گزارش‌های کمیسر بازرسی‌های دوره‌ای جایگزینی وثیقه سپرده قابل استرداد شرکت‌های وابسته جمع‌آوری بدهی مصرف‌کننده اجرای وثیقه الزام وثیقه بالاتر الحاقیه‌های وثیقه تأییدیه‌های وثیقه وثیقه تضمینی الکترونیکی
(Added by Stats. 2020, Ch. 163, Sec. 3. (SB 908) Effective January 1, 2021. Operative January 1, 2022, pursuant to Sec. 100000.5.)

Section § 100020

Explanation
این قانون از کسب‌وکارهای دارای مجوز می‌خواهد که سهم عادلانه‌ای از هزینه‌های نظارت بر صنعت خود را بپردازند. این سهم بر اساس درآمدی است که آنها از حساب‌های بدهکاران کالیفرنیا به دست می‌آورند. تا 30 سپتامبر هر سال، نهاد نظارتی به هر کسب‌وکار دارای مجوز، مبلغ عوارض سالانه را که تا 1 ژانویه سررسید می‌شود، اطلاع خواهد داد. اگر مهلت پرداخت را از دست بدهند، با جریمه 1 درصدی در ماه مواجه خواهند شد. هر کسب‌وکار باید حداقل 250 دلار و نه بیشتر از کل هزینه‌های معقول عملیاتی را بپردازد. اگر کسب‌وکاری به موقع پرداخت نکند، ممکن است مجوزش تعلیق یا لغو شود. آنها می‌توانند ظرف 30 روز درخواست جلسه استماع کنند، و اگر این جلسه ظرف 60 روز برگزار نشود، تعلیق یا لغو به طور خودکار باطل می‌شود. کمیسر همچنین می‌تواند از طریق وضع مقررات، پرداخت عوارض سالانه را از طریق یک سیستم ملی خاص الزامی کند.
عوارض مجوز اطلاع‌رسانی کمیسر جریمه عوارض کسب و کار وصول بدهی تعلیق مجوز درخواست جلسه استماع سیستم ملی مجوزدهی چند ایالتی هزینه‌های نظارتی حساب‌های بدهکاران کالیفرنیا مهلت پرداخت عوارض هزینه‌های اداری لغو مجوز سهم متناسب جریمه تأخیر در پرداخت حداقل مبلغ عوارض الزامی
(Added by Stats. 2020, Ch. 163, Sec. 3. (SB 908) Effective January 1, 2021. Operative January 1, 2022, pursuant to Sec. 100000.5.)

Section § 100021

Explanation

اگر شما دارنده پروانه فعالیت در کالیفرنیا هستید، باید هر سال تا ۱۵ مارس یک گزارش سالانه ارائه دهید. این گزارش باید شامل جزئیات خاصی در مورد فعالیت‌های تجاری شما در سال گذشته باشد، از جمله تعداد حساب‌های بدهکارانی که مدیریت کرده‌اید، میزان پولی که به دست آورده‌اید یا هنوز به شما بدهکارند، و اینکه آیا شما وصول‌کننده بدهی هستید یا خریدار بدهی. همچنین باید هر پرونده حقوقی را که در آن مسئول شناخته شده‌اید، افشا کنید. این گزارش‌ها عمومی هستند و باید به صورت اظهارنامه‌های سوگندخورده و در قالبی که کمیسر تعیین می‌کند، ارائه شوند. علاوه بر این، ممکن است در صورت درخواست، نیاز به ارائه گزارش‌های اضافی داشته باشید.

(a)CA مالی Code § 100021(a) دارنده پروانه باید یک گزارش سالانه را در یا قبل از ۱۵ مارس به کمیسر ارائه دهد که حاوی تمام اطلاعات مربوطه‌ای است که کمیسر به طور معقولی در مورد کسب و کار و عملیات انجام شده توسط دارنده پروانه در ایالت طی سال تقویمی قبل، از جمله اطلاعات مربوط به فعالیت وصول مطالبات، نیاز دارد. این گزارش، حداقل، افشای تمام اطلاعات زیر را الزامی می‌دارد:
(1)CA مالی Code § 100021(a)(1) تعداد کل حساب‌های بدهکاران کالیفرنیا که در سال قبل خریداری یا وصول شده‌اند.
(2)CA مالی Code § 100021(a)(2) مبلغ دلاری کل حساب‌های بدهکاران کالیفرنیا که در سال قبل خریداری شده‌اند.
(3)CA مالی Code § 100021(a)(3) مبلغ دلاری اسمی حساب‌های بدهکاران کالیفرنیا در سبد دارنده پروانه در سال قبل.
(4)CA مالی Code § 100021(a)(4) مبلغ دلاری کل حساب‌های بدهکاران کالیفرنیا که در سال قبل وصول شده‌اند، و مبلغ دلاری کل بدهی معوقه‌ای که وصول نشده باقی مانده است.
(5)CA مالی Code § 100021(a)(5) مبلغ دلاری کل عواید خالص حاصل از حساب‌های بدهکاران کالیفرنیا در سال قبل.
(6)CA مالی Code § 100021(a)(6) اینکه آیا دارنده پروانه به عنوان وصول‌کننده بدهی، خریدار بدهی، یا هر دو فعالیت می‌کند یا خیر.
(7)CA مالی Code § 100021(a)(7) شماره پرونده هر دعوایی که در آن دارنده پروانه به موجب حکم قطعی تحت عنوان 1.6C (شروع از بخش 1788) یا عنوان 1.6C.5 (شروع از بخش 1788.50) از بخش 4 از قسمت 3 قانون مدنی مسئول شناخته شده است.
(b)CA مالی Code § 100021(b) گزارش‌های سالانه انفرادی که طبق این بخش ارائه می‌شوند، برای بازرسی عمومی در دسترس قرار خواهند گرفت.
(c)CA مالی Code § 100021(c) این گزارش باید تحت سوگند و در فرمی که توسط کمیسر تعیین شده است، ارائه شود.
گزارش سالانه الزامات دارنده پروانه وصول بدهی مهلت ۱۵ مارس حساب‌های بدهکاران عملیات تجاری کالیفرنیا بدهی معوقه خریدار بدهی وصول‌کننده بدهی بازرسی عمومی گزارش‌های ویژه عواید خالص حاصله شماره پرونده‌های مسئولیت حقوقی الزامات کمیسر اظهارنامه‌های سوگندخورده
(Added by Stats. 2020, Ch. 163, Sec. 3. (SB 908) Effective January 1, 2021. Operative January 1, 2022, pursuant to Sec. 100000.5.)

Section § 100022

Explanation

اگر یک کسب‌وکار وصول بدهی را متوقف کند، باید به صورت کتبی به کمیسر اطلاع دهد و مجوز و هرگونه مدارک مرتبط خود را به کمیسر بازگرداند.

دارنده مجوزی که از فعالیت وصول مطالبات دست می‌کشد، باید کمیسر را به صورت کتبی مطلع کرده و مجوز و کلیه نشانه‌های دال بر مجوز را به کمیسر تسلیم نماید.
وصول‌کننده مطالبات توقف فعالیت تسلیم مجوز اطلاع به کمیسر توقف وصول مطالبات اطلاع‌رسانی به کمیسر تعطیلی کسب‌وکار بازگرداندن مجوز انطباق آژانس وصول مطالبات الزامات نظارتی نشانه‌های مجوز اطلاع‌رسانی کتبی تعهد دارنده مجوز
(Added by Stats. 2020, Ch. 163, Sec. 3. (SB 908) Effective January 1, 2021. Operative January 1, 2022, pursuant to Sec. 100000.5.)