(a)CA مالی Code § 90010(a) این بخش در مورد هر شخص مشمولی که هر یک از شرایط زیر را دارا باشد، اعمال میشود:
(1)CA مالی Code § 90010(a)(1) ارائه یا فراهم آوردن ایجاد، کارگزاری یا خدماتدهی وامهای تضمین شده با املاک و مستغلات برای استفاده مصرفکنندگان عمدتاً برای اهداف شخصی، خانوادگی یا خانگی، یا خدمات اصلاح وام یا کمک به جلوگیری از سلب مالکیت در ارتباط با آن وامها.
(2)CA مالی Code § 90010(a)(2) ثبتنامکننده اداره است که طبق قانون یا آییننامه ملزم به ثبتنام است.
(3)CA مالی Code § 90010(a)(3) اداره دلایل معقولی برای تعیین، به موجب دستور، پس از اطلاع به شخص مشمول، دارد که شخص مشمول در حال ارائه محصولات یا خدمات مالی است.
(4)CA مالی Code § 90010(a)(4) ارائهدهنده خدمات به شخصی است که در بندهای (1) تا (3)، شامل، توصیف شده است.
(b)CA مالی Code § 90010(b) اداره میتواند گزارشها را درخواست کند و بازرسیها را به صورت دورهای از اشخاص توصیف شده در زیربخش (a) برای اهداف تمام موارد زیر انجام دهد:
(1)CA مالی Code § 90010(b)(1) ارزیابی انطباق با الزامات قوانین مالی مصرفکننده.
(2)CA مالی Code § 90010(b)(2) کسب اطلاعات در مورد فعالیتها و سیستمها یا رویههای انطباق آن شخص.
(3)CA مالی Code § 90010(b)(3) شناسایی و ارزیابی خطرات برای مصرفکنندگان، کسبوکارهای کوچک و بازارهای محصولات و خدمات مالی مصرفکننده.
(c)CA مالی Code § 90010(c) این بخش نباید به گونهای تفسیر شود که اختیار کمیسر را برای درخواست گزارش از اشخاص توصیف شده در زیربخش (a)، همانطور که طبق زیربخش (b) مجاز است، در مورد اطلاعاتی که متعلق به شخص است یا تحت کنترل اوست، صرفنظر از اینکه اطلاعات توسط شخص دیگری نگهداری، ذخیره یا پردازش میشود، محدود کند.
