اگر شخصی عمداً هر یک از قوانین یا دستورات این بخش را زیر پا بگذارد، میتواند تا سقف 10,000 دلار جریمه شود، تا یک سال در زندان شهرستان حبس شود، یا هر دو. حبس فقط در صورتی اعمال میشود که فرد از قانون یا دستور اطلاع داشته باشد. همچنین، محکومیت تحت این ماده، اقدامات دیگر کمیسر که در ماده 50320 ذکر شده است را متوقف نمیکند.
نقض عمدی، جریمه تا 10 000 دلار، زندان شهرستان، شرایط حبس، اطلاع از قانون، مجازاتهای کیفری، نقض مقررات مالی، ماده 1170 قانون مجازات، اختیارات کمیسر، عدم رعایت عمدی، مجازاتهای دوگانه
(Amended by Stats. 2011, Ch. 15, Sec. 115. (AB 109) Effective April 4, 2011. Operative October 1, 2011, by Sec. 636 of Ch. 15, as amended by Stats. 2011, Ch. 39, Sec. 68.)
اگر کسی قانونی را در این بخش نقض کند، میتواند برای هر تخلف تا 2,500 دلار جریمه شود. این جریمه در یک دعوای مدنی توسط یک مقام دولتی به نام کمیسر، به نمایندگی از مردم کالیفرنیا صادر میشود.
علاوه بر این، این جریمه مالی تنها گزینه نیست. اقدامات قانونی دیگر نیز میتوانند برای اجرای قوانین استفاده شوند و در صورت لزوم میتوانند به صورت ترکیبی پیگیری شوند.
(a)CA مالی Code § 50501(a) هر شخصی که مقررهای از این بخش، یا هر قاعده یا دستوری را تحت این بخش نقض کند، مسئول جریمه مدنی خواهد بود که برای هر تخلف از دو هزار و پانصد دلار (2,500$) تجاوز نکند. این جریمه در یک دعوای مدنی که به نام مردم ایالت کالیفرنیا توسط کمیسر در هر دادگاه صالح اقامه شود، ارزیابی و وصول خواهد شد.
(b)CA مالی Code § 50501(b) در مورد مجازاتهای مربوط به اعمال نقضکننده این بخش، راهحلهای پیشبینیشده در این ماده و سایر مواد این بخش انحصاری نیستند و میتوانند به هر ترکیبی برای اجرای مقررات این بخش پیگیری و به کار گرفته شوند.
جریمه مدنی، تخلف، جریمه مالی، کمیسر، دعوای مدنی، صلاحیت دادگاه، راهحلهای غیرانحصاری، اجرای مقررات، جریمه کالیفرنیا، اجرای قانونی، دعوای حقوقی، مقام دولتی، تخلف مالی، راهحلها، جریمه نقدی
(Added by Stats. 1994, Ch. 994, Sec. 7. Effective January 1, 1995. Section operative January 1, 1996, pursuant to Section 50601 (later repealed).)
این بخش از قانون، فرآیندی را توضیح میدهد که کمیسر هنگام نقض قوانین مالی خاص توسط افراد به کار میگیرد. اگر دارنده پروانه یا شخصی این قوانین را نقض کند، یک اخطاریه کتبی دریافت میکند که جزئیات تخلف او را مشخص میکند. همچنین ممکن است به او دستور داده شود که مشکل را برطرف کند و جریمهای تا سقف 2,500 دلار بپردازد. این جریمه با در نظر گرفتن عواملی مانند شدت تخلف و سابقه فرد در مسائل مشابه تعیین میشود.
اگر ظرف 30 روز به اخطاریه اعتراض نشود، قطعی تلقی میگردد. اما اگر تخلفات مکرر یا مستمر باشند، کمیسر میتواند دستورات شدیدتری برای توقف فعالیتهای تجاری خاص صادر کند. اگر شخص بخواهد به اخطاریه اعتراض کند، میتواند درخواست جلسه رسیدگی دهد. در صورت عدم موفقیت، کمیسر میتواند از دادگاه بخواهد که جریمه و رعایت دستورات را اجرا کند.
(a)CA مالی Code § 50501.5(a) اگر کمیسر، پس از بازرسی، بررسی یا تحقیق، دلیل کافی برای باور داشته باشد که دارنده پروانه یا شخصی در حال نقض یا نقض کرده است هر یک از مقررات این بخش یا هر قاعده یا دستورالعمل مربوط به آن، کمیسر یا نماینده او میتواند اخطاریهای کتبی به آن دارنده پروانه یا شخص صادر کند که مبنای اخطاریه را با جزئیات کامل شرح دهد. هر اخطاریه ممکن است حاوی دستوری برای اصلاح تخلف یا تخلفات شناسایی شده باشد و یک یا چند دوره زمانی معقول را تعیین کند که طی آن تخلف یا تخلفات باید اصلاح شوند. علاوه بر این، هر اخطاریه ممکن است جریمه اداری تعیین کند که از دو هزار و پانصد دلار (2,500$) تجاوز نکند و باید به صندوق شرکتهای دولتی واریز شود. در تعیین جریمه، کمیسر باید
توجه کافی به تناسب مبلغ جریمه با توجه به عواملی از جمله شدت تخلف، حسن نیت شخص یا دارندگان پروانه مورد اخطار، و سابقه تخلفات قبلی داشته باشد. اخطاریه صادر شده و جریمه تعیین شده طبق این بخش، در حالی که مجازاتی برای نقض قانون محسوب میشود، به جای سایر اقدامات انضباطی اداری توسط کمیسر برای تخلف یا تخلفات مورد اخطار خواهد بود، و پرداخت اخطاریه و جریمه مربوطه توسط دارنده پروانه، به عنوان اقدام انضباطی توسط کمیسر گزارش نخواهد شد.
(b)CA مالی Code § 50501.5(b) صرف نظر از بند (a)، هیچ چیز در این بخش مانع کمیسر نخواهد شد از صدور دستور توقف و خودداری از انجام یک کسب و کار یا فعالیت یا فعالیتهای خاص، یا دستور تعلیق کلیه عملیات تجاری به شخص یا دارنده پروانهای که درگیر تخلفات مستمر یا مکرر این بخش است یا بوده است. در هر یک از این
شرایط، مجازاتهای مجاز تحت این بخش جدا از و علاوه بر سایر راهحلهای اداری، مدنی یا کیفری خواهد بود.
(c)CA مالی Code § 50501.5(c) اگر ظرف 30 روز از دریافت اخطاریه، شخص مورد اخطار نتواند به اداره اطلاع دهد که قصد دارد درخواست جلسه رسیدگی کند، همانطور که در بند (d) توضیح داده شده است، اخطاریه قطعی تلقی خواهد شد.
(d)CA مالی Code § 50501.5(d) هر جلسه رسیدگی تحت این بخش باید مطابق با Chapter 5 (commencing with Section 11500) of Part 1 of Division 3 of Title 2 of the Government Code برگزار شود.
(e)CA مالی Code § 50501.5(e) پس از اتمام مراحل بازبینی پیشبینی شده در این بخش، کمیسر میتواند به دادگاه عالی صالح درخواست دهد برای صدور حکمی به مبلغ جریمه اداری و دستوری مبنی بر الزام شخص مورد اخطار به رعایت دستور
کمیسر. این درخواست، که باید شامل یک کپی تأیید شده از دستور نهایی کمیسر باشد، دلیل کافی خواهد بود برای توجیه صدور حکم و دستور.
نقض مقررات مالی اخطاریه کمیسر جریمه اداری صندوق شرکتهای دولتی مجازاتهای تخلفات مکرر تعلیق عملیات تجاری فرآیند درخواست جلسه رسیدگی دستور رعایت توسط دارنده پروانه حکم دادگاه عالی اتمام مراحل بازبینی ملاحظات رفع تخلف اقدامات انضباطی اداری دستور توقف و خودداری گزارش پرداخت جریمه درخواست اجرای قضایی
(Added by Stats. 2013, Ch. 243, Sec. 5. (AB 1091) Effective January 1, 2014.)
این قانون بیان میکند که دروغ گفتن یا حذف حقایق مهم در اسنادی که شما نزد کمیسر و مرتبط با مقررات این بخش ثبت میکنید، غیرقانونی است. شما باید در این اسناد صادق باشید و تمام اطلاعات ضروری را درج کنید.
اظهار خلاف واقع، واقعیت مادی، ثبت سند، کمیسر، حذف، اطلاعات الزامی، اسناد قانونی، افشای صادقانه، انطباق، ثبت نظارتی، اظهارات کذب، اطلاعات گمراهکننده، مقررات اسناد، حذف مادی، اظهارات الزامی
(Added by Stats. 1994, Ch. 994, Sec. 7. Effective January 1, 1995. Section operative January 1, 1996, pursuant to Section 50601 (later repealed).)
این قانون برای افراد و کارمندان خاصی، مانند مدیران یا سهامدارانی که بیش از ۱۰ درصد مالکیت دارند، غیرقانونی میداند که وجوه امانی را به نادرستی مدیریت کنند یا در سرقت یا کلاهبرداری مربوط به آن وجوه دست داشته باشند. آنها نمیتوانند اظهارات نادرست ارائه دهند یا جزئیات مهم مربوط به وامها یا خدمات وام را حذف کنند. هر کسی در چنین موقعیتی که پول یا داراییهای خدمات وام را بردارد یا سوءاستفاده کند، این قانون را نقض کرده است. در صورت محکومیت به چنین تخلفاتی، آنها باید علاوه بر مواجهه با مجازاتهای دیگر، مبلغ سرقت شده را بازپرداخت کنند.
(a)CA مالی Code § 50503(a) ارتکاب هر یک از اعمال زیر برای هر شخص مشمول این قانون یا هر مدیر، شریک، سهامداری که کنترل ۱۰ درصد یا بیشتر از سهام را در اختیار دارد، امین، مسئول، نماینده یا کارمند چنین شخصی، تخلف محسوب میشود:
(1)CA مالی Code § 50503(a)(1) آگاهانه یا با بیاحتیاطی وجوه امانی را پرداخت کند یا باعث پرداخت آن شود، مگر اینکه طبق بخش 50202 مجاز باشد، یا آگاهانه یا با بیاحتیاطی به طور اساسی هدایت کند، مشارکت کند، یا کمک یا معاونت کند در هر فعالیتی که سرقت یا کلاهبرداری در ارتباط با هرگونه معامله وجوه امانی محسوب میشود.
(2)CA مالی Code § 50503(a)(2) آگاهانه یا با بیاحتیاطی اظهار نادرست یا حذف یک واقعیت اساسی مربوط به وام یا خدمات وام را انجام دهد یا باعث انجام آن شود.
(b)CA مالی Code § 50503(b) هر مدیر، مسئول، شریک، سهامداری که کنترل ۱۰ درصد یا بیشتر از سهام را در اختیار دارد، امین یا کارمند یک ارائهدهنده خدمات وام مسکن رهنی که پول، وجوه، تعهدات امانی یا اموال سپرده شده نزد یک مجوزگیرنده را برداشت یا سوءاستفاده کند، مرتکب تخلف از این بخش میشود. اگر تخلف منجر به محکومیت کیفری شود، دادگاه، علاوه بر هر مجازات دیگری که اعمال میشود، به شخص دستور میدهد که جبران خسارت کامل (رد مال) کند. هیچ چیز در این بخش نباید به معنای لغو، اصلاح یا تضعیف هیچ یک از مقررات قانونی موجود که مجازاتی را برای چنین جرمی تعیین میکند، تلقی یا تفسیر شود.
سوءاستفاده از وجوه امانی، سرقت در معاملات امانی، اظهارات نادرست وام، حذف واقعیت اساسی، کلاهبرداری در وجوه امانی، سوءاستفاده از وجوه، تخلفات ارائهدهنده خدمات وام مسکن، سهم مالکیت بیش از ۱۰٪، سوءرفتار مالی، محکومیت کیفری برای تخلفات مالی، تعهد جبران خسارت، مجازاتهای تخلف مالی
(Added by Stats. 1994, Ch. 994, Sec. 7. Effective January 1, 1995. Section operative January 1, 1996, pursuant to Section 50601 (later repealed).)
هنگامی که یک وامدهنده، مانند بانک یا سایر مؤسسات مالی، عمداً بیش از آنچه قانون برای یک وام مجاز میداند، هزینه دریافت کند، میتواند با عواقب روبرو شود. اگر اضافه دریافتی وجود داشته باشد، ممکن است به وامدهنده دستور داده شود که نه تنها مبلغ اضافی، بلکه کارمزد اصلی را نیز، هر دو با ۱۰ درصد سود سالانه از روزی که از شما اضافه دریافت شده است، بازپرداخت کند.
این موضوع همچنین در صورتی اعمال میشود که وامدهنده بیش از حد مجاز قانونی، سود بر اصل مبلغ وام دریافت کند. در این صورت، ممکن است از آنها خواسته شود که سود اضافی را با همان ۱۰ درصد سود سالانه بازپرداخت کنند.
(a)CA مالی Code § 50504(a) اگر مبلغی غیر از یا بیش از هزینههای مجاز توسط این بخش، عمداً مطالبه، قرارداد آن بسته یا دریافت شود، علاوه بر هرگونه مجازات یا راهکار دیگر، کمیسر میتواند به دارنده مجوز دستور دهد که به تمامی وامگیرندگانی که مبلغ اضافی از آنها دریافت شده است، هم مبلغ اضافی و هم مبلغ کارمزد را، هر دو با سود سالانه ۱۰ درصد، محاسبه شده از تاریخ اعمال هزینه نامناسب، بازپرداخت کند.
(b)CA مالی Code § 50504(b) اگر سود بر اصل مبلغ وام، بیش از مبلغ مجاز توسط این بخش، عمداً مطالبه، قرارداد آن بسته یا دریافت شود، علاوه بر هرگونه مجازات یا راهکار دیگر، کمیسر میتواند به دارنده مجوز دستور دهد که مبلغ سود اضافی را به تمامی وامگیرندگانی که مبلغ اضافی از آنها دریافت شده است، با سود سالانه ۱۰ درصد، محاسبه شده از تاریخ اعمال هزینه نامناسب، بازپرداخت کند.
هزینههای اضافی بازپرداخت اضافه دریافت اضافه دریافت سود وام سود ۱۰ درصدی جریمههای وامدهنده حقوق وامگیرنده مؤسسات مالی دستورات کمیسر اصل مبلغ بازپرداخت هزینههای اضافی محاسبه سود بازپرداخت به وامگیرنده هزینه غیرمجاز جریمههای مالی پرداخت بیش از حد سود
(Repealed and added by Stats. 1995, Ch. 564, Sec. 20. Effective January 1, 1996.)
اگر کسی هر یک از قوانین موجود در برخی قوانین مالی فدرال را نقض کند، او همچنین این قانون مالی ایالتی را نقض کرده است. این شامل قوانینی در مورد تسویه حساب املاک و مستغلات، شفافیت در وامدهی، حمایت از حقوق صاحبان سهام مسکن و هر مقررات مرتبطی میشود.
هر شخصی که هر مقررهای از هر یک از قوانین یا مقررات فدرال زیر را نقض کند، این بخش را نقض کرده است:
(a)CA مالی Code § 50505(a) قانون فدرال رویههای تسویه حساب املاک و مستغلات، اصلاحشده (12 U.S.C. Sec. 2601 et seq.).
(b)CA مالی Code § 50505(b) قانون فدرال شفافیت در وامدهی، اصلاحشده (15 U.S.C. Sec. 1601 et seq.).
(c)CA مالی Code § 50505(c) قانون فدرال حمایت از حقوق صاحبان سهام مسکن (15 U.S.C. Sec. 1639).
(d)CA مالی Code § 50505(d) هر مقررهای که تحت هر یک از قوانین فدرال در بند (a)، (b) یا (c) وضع شده باشد.
قانون رویههای تسویه حساب املاک و مستغلات قانون شفافیت در وامدهی قانون حمایت از حقوق صاحبان سهام مسکن مقررات مالی فدرال نقض قوانین فدرال قانون املاک و مستغلات مقررات وامدهی انطباق مالی نقض مقررات رهن قوانین حمایت از حقوق صاحبان سهام قانون مالی ایالتی حمایت از مصرفکننده انطباق با مقررات قوانین مالکیت مسکن
(Amended by Stats. 2009, Ch. 629, Sec. 7. (AB 260) Effective January 1, 2010.)
این قانون افرادی را که در نقشهای کلیدی مانند مدیران یا کارمندان یک شرکت دارای مجوز و شرکتهای وابسته به آن هستند، هدف قرار میدهد. این قانون میگوید که اگر آنها آگاهانه اموال شرکت را بدون دلیل مشروع یا با قصد فریب یا گمراه کردن کسی تصاحب یا استفاده کنند، قانون را زیر پا گذاشتهاند. آنها همچنین این قانون را نقض میکنند اگر نتوانند معاملات را به درستی در دفاتر شرکت ثبت کنند، یا اگر در پنهان کردن یا ثبت نکردن اطلاعات مهم در سوابق شرکت کمک کنند.
سوء رفتار مدیر، تصاحب متقلبانه، حذف در حسابداری، دفترداری نادرست، کلاهبرداری شرکتی، قصد کلاهبرداری، اختلاس مالی، سوابق دروغین شرکت، پاسخگویی تجاری، سوء مدیریت امین، نقض مجوز، کلاهبرداری کارمند، استفاده غیرمجاز از اموال، اختلاس دارایی شرکت، نقض توسط شرکت مادر
(Added by Stats. 1994, Ch. 994, Sec. 7. Effective January 1, 1995. Section operative January 1, 1996, pursuant to Section 50601 (later repealed).)
این قانون بیان میکند که اگر هر فردی که در مدیریت یا کار برای یک سازمان مالی دارای مجوز مشارکت دارد، عمداً اطلاعات نادرست در سوابق یا گزارشهای شرکت وارد کند، یا از ثبت اطلاعات لازم یا اجازه بازرسی خودداری کند، قانون را نقض کرده است.
سوابق مالی ثبتهای نادرست غفلت عمدی امتناع از بازرسی دفاتر کارمندان دارنده مجوز گزارش نادرست نقض قانون سازمان مالی بیانیه وضعیت مالی انتشار دفاتر نادرست سوابق آگاهانه نادرست بازرسی کمیسر قانون نگهداری سوابق
(Added by Stats. 1994, Ch. 994, Sec. 7. Effective January 1, 1995. Section operative January 1, 1996, pursuant to Section 50601 (later repealed).)
این قانون بیان میکند که برای مدیر، مسئول، شریک، امین، یا کارمند یک شرکت دارای مجوز، شرکت مادر آن، یا شرکتهای وابسته به آن، غیرقانونی است که با قصد فریب دادن هر کسی که شرکت را بررسی میکند، از جمله کارمندان، نمایندگان، مقامات دولتی، یا بازرسان، ثبتهای نادرست انجام دهد یا عمداً اطلاعاتی را در سوابق شرکت حذف کند. این قانون همچنین شامل غیرقابل دسترس کردن اسناد برای همین اهداف فریبکارانه میشود. نقض این امر میتواند منجر به مجازاتهایی طبق این بخش شود.
ثبت نادرست، قصد فریب، سوابق کسبوکار، مسئولین شرکت، حذف اطلاعات، در دسترس بودن اسناد، شرکت دارای مجوز، شرکت مادر، شرکتهای وابسته، معاملات کسبوکار، بازرسی مقام دولتی، فریب بازرس، نگهداری سوابق، انطباق، مجازاتهای قانونی
(Added by Stats. 1994, Ch. 994, Sec. 7. Effective January 1, 1995. Section operative January 1, 1996, pursuant to Section 50601 (later repealed).)
اگر کسی در موقعیت رهبری یا کارمندی در یک شرکت، پول، وجوه یا اموال شرکت را به طور نادرست یا نامناسب مدیریت کند، این قانون را نقض میکند. اگر به دلیل این کار مجرم شناخته شوند، دادگاه از آنها میخواهد که کل مبلغ را به شرکت بازپرداخت کنند. این قانون هیچ یک از مجازاتهای قانونی موجود برای چنین تخلفاتی را تغییر نمیدهد.
سوءاستفاده از وجوه، سوءرفتار افسر/مدیر، مسئولیتهای مدیر، سرقت توسط کارمند، جبران خسارت مالی، کلاهبرداری شرکتی، محکومیت کیفری، تعهدات امانی، استفاده نادرست از اعتبار، مجازاتهای سوءرفتار مالی، الزام به جبران خسارت، حاکمیت شرکتی، اختلاس، سوءاستفاده از وجوه، مجازات قانونی برای کلاهبرداری
(Added by Stats. 1994, Ch. 994, Sec. 7. Effective January 1, 1995. Section operative January 1, 1996, pursuant to Section 50601 (later repealed).)
این بخش روشن میکند که شما نمیتوانید به دلیل نقض یک قانون مدنی که بخشی از این بخش است، تحت پیگرد کیفری قرار بگیرید. اگر قبلاً برای یک عمل خاص تحت قوانین خاص کسب و کار یا املاک و مستغلات، جریمه یا مجازات مدنی پرداخت کردهاید، نیازی نیست که دوباره تحت این قانون برای همان موضوع پرداخت کنید.
هیچ چیز در این فصل نباید به گونهای تفسیر شود که اجازه پیگرد کیفری برای نقض یک قانون مدنی که با ارجاع در این بخش گنجانده شده است را بدهد. جریمههای نقدی مدنی و مجازاتها تحت این قانون برای نقض بند (e) یا (j) از بخش 50204 یا بخش 50505 اعمال نخواهد شد، اگر دارنده مجوز اثبات کند که برای همان عمل یا معامله، یک جریمه نقدی مدنی یا مجازات پرداخت کرده است، به عنوان نقض بخش 17200 یا 17500 از قانون کسب و کار و مشاغل، بخش 2941 از قانون مدنی، یا مفاد قانون رویههای تسویه حساب املاک و مستغلات (12 U.S.C.A. Sec. 2601 et seq.).
قانون مدنی پیگرد کیفری جریمههای نقدی مدنی مجازاتها دارنده مجوز Section 17200 Section 17500 قانون کسب و کار و مشاغل قانون رویههای تسویه حساب املاک و مستغلات Section 50204 Section 50505 منع تعقیب مجدد مجازاتهای مدنی در مقابل کیفری جریمههای نقدی دفاعیات قانونی
(Added by Stats. 1994, Ch. 994, Sec. 7. Effective January 1, 1995. Section operative January 1, 1996, pursuant to Section 50601 (later repealed).)
این قانون به کمیسر اجازه میدهد که یک نفر را تا یک سال از کار در یک شرکت دارای مجوز تعلیق یا منع کند، اگر او وانمود کند که مهارتها یا صلاحیتهای ویژهای دارد که در واقع ندارد. این تصمیم بستگی به این دارد که آیا آن شخص از عناوین یا گواهینامههای گمراهکننده برای فریب دادن مردم در مورد آنچه میتواند ارائه دهد، استفاده کرده است یا خیر.
اختیارات کمیسر، تعلیق اشتغال، صلاحیتهای گمراهکننده، سوءاستفاده از عنوان، اظهار نادرست گواهینامه، مهارتهای کسب نشده، فریب عمومی، ممنوعیت اشتغال، سوءرفتار دارنده مجوز، ادعای آموزش ویژه، اظهار نادرست مهارت
(Added by Stats. 2006, Ch. 201, Sec. 2. Effective January 1, 2007.)
این قانون برای هر کسی غیرقانونی میداند که آگاهانه اسناد یا سوابق را تغییر دهد، از بین ببرد یا جعل کند تا در اجرای مقررات مالی اخلال ایجاد کند. همچنین، ارائه اظهارات نادرست به کمیسر در طول هر فرآیند صدور مجوز، تحقیق یا بازرسی، با همان قصد اخلال یا گمراه کردن، ممنوع است.
تغییر سوابق، از بین بردن اسناد، جعل اسناد، ممانعت از اجرا، اخلال در مقررات، پنهان کردن اسناد، ورودیهای نادرست، اظهارات نادرست، مقررات مالی، تحقیق کمیسر، فرآیند صدور مجوز، اخلال در تحقیق، ناقص کردن اسناد، اخلال در اداره، تأثیرگذاری بر اجرا
(Added by Stats. 2007, Ch. 101, Sec. 30. Effective January 1, 2008.)
این قانون به کمیسر اجازه میدهد تا اقدامات متعددی را در خصوص مجوزهای آغازگر وام مسکن انجام دهد. آنها میتوانند یک مجوز را رد، تعلیق، لغو یا تمدید نکنند، اگر نقض مقررات خاصی وجود داشته باشد یا اگر متقاضی اطلاعات نادرست ارائه دهد. کمیسر همچنین میتواند در صورت وجود تخلفات، دستور جبران خسارت صادر کند، جریمه وضع کند یا دستورالعملهایی برای توقف فعالیتهای تجاری صادر کند. هر تخلف میتواند منجر به جریمهای تا سقف 25,000 دلار شود، و هر تخلف جداگانه در نظر گرفته میشود.
اگر کمیسر تشخیص دهد که یک آغازگر وام مسکن یا کارفرمای او قوانین را نقض کرده است، ممکن است جریمههایی اعمال شود و دستورات فوری برای توقف فعالیتهای مضر صادر گردد. جریمههای مدنی نیاز به استماع دارند، و کمیسر میتواند اقدامات دیگری را که برای اطمینان از رعایت قوانین لازم بداند، اعمال کند.
(a)CA مالی Code § 50513(a) کمیسر میتواند یک یا چند مورد از اقدامات زیر را انجام دهد:
(1)CA مالی Code § 50513(a)(1) مجوز آغازگر وام مسکن را به دلیل نقض این بخش، یا هرگونه قوانین یا مقررات مصوب تحت آن، رد، تعلیق، لغو، مشروط یا از تمدید آن خودداری کند.
(2)CA مالی Code § 50513(a)(2) مجوز آغازگر وام مسکن را رد، تعلیق، لغو، مشروط یا از تمدید آن خودداری کند، اگر متقاضی یا دارنده مجوز در هر زمان از برآوردن الزامات بخش 50141 یا 50144 باز بماند، یا اطلاعات را کتمان کند یا اظهار نادرست اساسی در درخواست مجوز یا تمدید مجوز ارائه دهد.
(3)CA مالی Code § 50513(a)(3) دستور جبران خسارت علیه آغازگر وام مسکن یا هر دارنده مجوز وامدهنده یا ارائهدهنده خدمات وام مسکن مسکونی که آغازگر وام مسکن را استخدام کرده است، به دلیل نقض این بخش صادر کند.
(4)CA مالی Code § 50513(a)(4) جریمههایی را بر آغازگر وام مسکن یا هر دارنده مجوز وامدهنده یا ارائهدهنده خدمات وام مسکن مسکونی که آغازگر وام مسکن را استخدام کرده است، مطابق با زیربخشهای (b)، (c) و (d) وضع کند.
(5)CA مالی Code § 50513(a)(5) دستورات یا بخشنامههایی را به آغازگران وام مسکن تحت این بخش به شرح زیر صادر کند:
(A)CA مالی Code § 50513(a)(5)(A) به آغازگر وام مسکن یا هر دارنده مجوز وامدهنده یا ارائهدهنده خدمات وام مسکن مسکونی که آغازگر وام مسکن را استخدام کرده است، دستور توقف و خودداری از انجام کسب و کار را صادر کند، از جمله دستورات موقت فوری برای توقف و خودداری.
(B)CA مالی Code § 50513(a)(5)(B) به آغازگر وام مسکن یا هر دارنده مجوز وامدهنده یا ارائهدهنده خدمات وام مسکن مسکونی که آغازگر وام مسکن را استخدام کرده است، دستور توقف هرگونه فعالیت مضر یا نقض این بخش را صادر کند، از جمله دستورات موقت فوری برای توقف و خودداری.
(C)CA مالی Code § 50513(a)(5)(C) دستورات موقت فوری برای توقف کسب و کار تحت مجوزی که مطابق با اختیارات اعطا شده تحت بخش 50002 صادر شده است، صادر کند، اگر کمیسر تشخیص دهد که مجوز به اشتباه اعطا شده یا آغازگر وام مسکن در حال حاضر در حال نقض این بخش است.
(D)CA مالی Code § 50513(a)(5)(D) هر اقدام تأییدی دیگری را که کمیسر لازم بداند، دستور دهد یا هدایت کند.
(b)CA مالی Code § 50513(b) کمیسر میتواند جریمه مدنی بر آغازگر وام مسکن یا هر دارنده مجوز وامدهنده یا ارائهدهنده خدمات وام مسکن مسکونی که آغازگر وام مسکن را استخدام کرده است، وضع کند، اگر کمیسر، پس از اطلاع و فرصت برای استماع، در سوابق خود تشخیص دهد که آغازگر وام مسکن یا هر دارنده مجوز وامدهنده یا ارائهدهنده خدمات وام مسکن مسکونی که آغازگر وام مسکن را استخدام کرده است، هر یک از الزامات این بخش یا هر مقررات تعیین شده توسط کمیسر تحت این بخش یا دستور صادر شده تحت اختیار این بخش را نقض کرده یا از رعایت آن باز مانده است.
(c)CA مالی Code § 50513(c) حداکثر مبلغ جریمه برای هر عمل یا ترک فعل توصیف شده در زیربخش (b) بیست و پنج هزار دلار (25,000$) خواهد بود.
(d)CA مالی Code § 50513(d) هر نقض یا عدم رعایت هر بخشنامه یا دستور کمیسر، یک نقض یا عدم رعایت جداگانه و متمایز است.
مجوز آغازگر وام مسکن رد مجوز تعلیق مجوز لغو مجوز تمدید مجوز اظهار نادرست اساسی دستور جبران خسارت وضع جریمه توقف فعالیتهای تجاری جریمه مدنی دستورات موقت توقف اطلاعات نادرست الزامات رعایت استماع برای جریمهها تخلفات متمایز
(Added by Stats. 2009, Ch. 160, Sec. 79. (SB 36) Effective October 11, 2009.)
