این بخش توضیح میدهد که چگونه اصطلاحات خاصی به طور ویژه برای این فصل تعریف شدهاند. «انجمن پسانداز کالیفرنیا» شامل انجمنهایی است که از سال 1935 در کالیفرنیا مجوز داشتهاند. «شرکت هلدینگ خارجی» به شرکتهای هلدینگ پسانداز یا بانکی اشاره دارد که عمدتاً خارج از کالیفرنیا و بدون شعبه در این ایالت فعالیت میکنند. «انجمن پسانداز خارجی» یک نهاد بیمه شده است که نه انجمن کالیفرنیایی است و نه انجمن فدرال. «موسسه بیمه شده» یک نهاد پسانداز است که توسط FDIC بیمه شده است اما انواع خاصی از بانکهای پسانداز را شامل نمیشود. علاوه بر این، «محل اصلی سپردهها» جایی است که یک نهاد در مجموع بیشترین سپردهها را دارد.
اصطلاحاتی که صراحتاً در این فصل تعریف نشدهاند، معنای داده شده در فصل 1 (شروع با بخش 5000) را دارند یا آنگونه که کمیسر ممکن است از طریق مقررات ارائه دهد. برای اهداف این فصل:
(a)CA مالی Code § 10000(a) «انجمن پسانداز کالیفرنیا» به معنای (1) یک انجمن یا (2) یک انجمن خارجی یا جانشین آن است که در 15 سپتامبر 1935 مجوز انجام کسبوکار یک انجمن را در کالیفرنیا داشته است.
(b)CA مالی Code § 10000(b) «شرکت هلدینگ خارجی» به معنای یک شرکت هلدینگ پسانداز و وام است که در بخش 10 قانون وام صاحبان خانه، با اصلاحات (12 U.S.C. Sec. 1467a) تعریف شده است یا یک شرکت هلدینگ بانکی است که در بخش 3 قانون فدرال شرکت هلدینگ بانکی، با اصلاحات (12 U.S.C. Sec. 1841 et seq.) تعریف شده است، که این شرکت هلدینگ پسانداز و وام یا بانکی (1) محل اصلی سپردههای خود را خارج از کالیفرنیا دارد و (2) یک انجمن پسانداز کالیفرنیای فرعی یا یک انجمن فدرال فرعی، یا یک انجمن پسانداز خارجی فرعی را با یک دفتر اصلی یا شعبه مجاز در کالیفرنیا که در آن حسابها میتوانند به طور قانونی باز شوند و سپردهها میتوانند به طور قانونی پذیرفته شوند، کنترل نمیکند.
(c)CA مالی Code § 10000(c) «انجمن پسانداز خارجی» به معنای یک موسسه بیمه شده غیر از یک انجمن پسانداز کالیفرنیا و غیر از یک انجمن فدرال است.
(d)CA مالی Code § 10000(d) «موسسه بیمه شده» به معنای یک نهاد است: (1) که به عنوان یک انجمن پسانداز، انجمن پسانداز و وام، یا بانک پسانداز تحت قوانین ایالت دیگری از ایالات متحده سازماندهی و مجوز گرفته است و سپردههای آن توسط شرکت بیمه سپرده فدرال بیمه شده است یا (2) که توسط دفتر نظارت بر موسسات پسانداز منشور شده است. با این حال، «موسسه بیمه شده» شامل هیچ بانک پساندازی از نوع تعریف شده در بخش 3(g) قانون بیمه سپرده فدرال (12 U.S.C. Sec. 1813(g)) نمیشود.
(e)CA مالی Code § 10000(e) «محل اصلی سپردهها» یک نهاد، ایالتی است که در آن مجموع سپردههای تمامی عملیات سپردهگذاری آن نهاد و شرکتهای وابسته به آن، بیشترین مقدار را دارد.
انجمن پسانداز کالیفرنیا شرکت هلدینگ خارجی قانون وام صاحبان خانه شرکت هلدینگ بانکی قانون فدرال شرکت هلدینگ بانکی انجمن پسانداز خارجی موسسه بیمه شده شرکت بیمه سپرده فدرال دفتر نظارت بر موسسات پسانداز محل اصلی سپردهها انجمن پسانداز و وام بانک پسانداز عملیات سپردهگذاری شرکتهای وابسته نهادهای منشور شده
(Amended by Stats. 2004, Ch. 176, Sec. 5. Effective January 1, 2005.)
فقط انجمنهای پسانداز کالیفرنیا یا نهادهای مجاز میتوانند به عنوان یک انجمن در کالیفرنیا فعالیت کنند. انجمنهای پسانداز خارجی و شرکتهای هلدینگ خارجی مجاز به کنترل یک انجمن پسانداز کالیفرنیا نیستند. کمیسر این اختیار را دارد که هر کسی را از انجام غیرقانونی کسبوکار انجمن در کالیفرنیا بازدارد.
(a)CA مالی Code § 10001(a) هیچ شخصی، به جز یک انجمن پسانداز کالیفرنیا یا شخص دیگری که توسط این بخش مجاز شده است، نباید هیچ کسبوکاری از یک انجمن را انجام دهد.
(b)CA مالی Code § 10001(b) هیچ انجمن پسانداز خارجی نمیتواند یک انجمن پسانداز کالیفرنیا را کنترل کند.
(c)CA مالی Code § 10001(c) هیچ شرکت هلدینگ خارجی نمیتواند یک انجمن پسانداز کالیفرنیا را کنترل کند.
(d)CA مالی Code § 10001(d) کمیسر باید دستور قضایی بگیرد یا اقدامات دیگری را که لازم است انجام دهد تا از انجام غیرقانونی هر کسبوکاری از یک انجمن توسط هر شخصی در این ایالت جلوگیری کند.
انجمن پسانداز کالیفرنیا انجمن پسانداز خارجی شرکت هلدینگ خارجی محدودیتهای کنترل کسبوکار انجمن عملیات غیرمجاز اختیارات کمیسر دستور قضایی ممنوعیت کسبوکار مقررات مالی
(Added by Stats. 1987, Ch. 1162, Sec. 19. Effective September 26, 1987. Section operative January 1, 1991, pursuant to Section 10009.)
این قانون به انجمنهای پسانداز خارجی اجازه میدهد تا از 1 ژانویه 1991 به بعد در کالیفرنیا فعالیت کنند یا کنترل را به دست آورند، اما فقط در صورتی که حوزه قضایی اصلی آنها موانعی برای انجمنهای پسانداز کالیفرنیا که میخواهند همین کار را در آنجا انجام دهند، ایجاد نکند. اگر چنین موانعی وجود داشته باشد، کالیفرنیا نیز محدودیتهای مشابهی را بر آنها اعمال خواهد کرد.
انجمن پسانداز خارجی انجمن پسانداز کالیفرنیا شرکت هلدینگ خارجی کسب کنترل تشخیص کمیسر رویههای حوزه قضایی محدودیتهای عملیات تجاری محدودیتهای متقابل اکتساب انجمن پسانداز بانکداری فرامرزی شرایط نظارتی انجام کسبوکار محل اصلی سپردهها قوانین تأسیس خارجی
(Added by renumbering Section 10001 by Stats. 1987, Ch. 1162, Sec. 18. Effective September 26, 1987. Section operative January 1, 1991, pursuant to Section 10009.)
اگر یک انجمن پسانداز خارجی بخواهد در کالیفرنیا فعالیت کند یا کنترل یک انجمن پسانداز کالیفرنیا را به دست گیرد، به تأیید کتبی کمیسر ایالتی نیاز دارد. برای دریافت این تأیید، باید درخواست دهد، هزینههای مشخصی را بپردازد و مدارک لازم را طبق درخواست کمیسر ارائه کند. کمیسر میتواند قوانینی را برای حمایت از منافع عمومی و منافع دارندگان حساب، وامگیرندگان و سهامداران در کالیفرنیا وضع کند. علاوه بر این، کمیسر میتواند با سایر ایالتها برای نظارت متقابل بر انجمنهای پسانداز همکاری کند، که این امر ممکن است بر روند تأیید تأثیر بگذارد.
انجمن پسانداز خارجی تأیید فعالیت تجاری تأیید کمیسر انجمن پسانداز کالیفرنیا شرکت هلدینگ خارجی درخواست کتبی هزینههای الزامی حمایت از منافع عمومی دارندگان حساب وامگیرندگان سهامداران بازرسی متقابل همکاری نظارتی مقررات ایالتی کسب کنترل
(Added by renumbering Section 10002 by Stats. 1987, Ch. 1162, Sec. 20. Effective September 26, 1987. Section operative January 1, 1991, pursuant to Section 10009.)
این قانون بیان میکند که اگر کسی در این ایالت بدون رعایت تمام الزامات قانونی، اقدام به فروش یا مدیریت حسابهای پسانداز یک انجمن پسانداز خارجی کند، میتواند با مجازاتهای جدی روبرو شود. این مجازاتها میتواند شامل حبس در زندان یا زندان شهرستان، جریمهای تا سقف 10,000 دلار، یا هر دو باشد.
به استثنای مواردی که صراحتاً در این فصل پیشبینی شده است، هر شخصی که به عنوان مدیر، نماینده، فروشنده، بازاریاب، یا در هر ظرفیت دیگری، در این ایالت به کسب و کار فروش، واگذاری، دریافت، یا بازاریابی حسابهای پسانداز هر انجمن پسانداز خارجی که تمام الزامات این فصل را رعایت نکرده است، میپردازد، مرتکب جرم عمومی میشود که مجازات آن حبس مطابق با بند (h) ماده (1170) قانون مجازات، یا در زندان شهرستان به مدت حداکثر یک سال، یا با جریمهای که از ده هزار دلار ($10,000) تجاوز نکند، یا با هر دو مجازات جریمه و حبس است.
انجمن پسانداز خارجی بازاریابی حساب پسانداز فعالیت مالی غیرقانونی جرم عمومی مجازاتها حبس جریمه تا سقف 10 000 دلار الزامات قانونی رعایت مقررات مالی فروش غیرمجاز مدت حبس زندان شهرستان مسئولیت نماینده بازاریاب مالی قوانین بازاریابی مالی
(Amended by Stats. 2011, Ch. 15, Sec. 106. (AB 109) Effective April 4, 2011. Operative October 1, 2011, by Sec. 636 of Ch. 15, as amended by Stats. 2011, Ch. 39, Sec. 68.)
این قانون کالیفرنیا روشن میکند که چه زمانی یک انجمن پسانداز خارجی یا کارگزار-معاملهگر اوراق بهادار در این ایالت مشغول به کسب و کار یا درخواست حسابهای پسانداز تلقی نمیشود. انجمنهای پسانداز خارجی بیمهشده فدرال که تحت نظارت و حسابرسی هستند، به همراه کارگزاران-معاملهگران ثبتشده، از طریق فعالیتهای خاصی مشغول به کسب و کار محسوب نمیشوند. این فعالیتها شامل روشهای تبلیغاتی خاص و برخی از ارائهها یا قرار دادن حسابهای پسانداز است.
انجمنهای خارجی میتوانند از طریق رسانههای مختلفی مانند پست، رادیو یا روزنامهها تبلیغ کنند، اما نه از طریق بازاریابی تلفنی یا دستگاههای تماس خودکار. تبلیغات باید صادقانه باشد و تصور غلطی ایجاد نکند. کارگزاران-معاملهگران ثبتشده نیز میتوانند حسابهای پسانداز از انجمنهای پسانداز خارجی بیمهشده فدرال را ارائه دهند. با این حال، این حسابها باید بر اساس قابلیت اطمینان مالی انجمن خارجی، و نه فقط بر اساس بیمه سپرده فدرال، "درجه سرمایهگذاری" رتبهبندی شده باشند.
برای اهداف این ماده و هر قانون دیگری از این ایالت که انجام کسب و کار یا فروش، دریافت، یا درخواست حسابهای پسانداز در این ایالت توسط انجمنهای پسانداز خارجی یا شرکتهای خارجی را ممنوع، محدود یا تنظیم میکند، هر انجمن پسانداز خارجی بیمهشده فدرال که تحت نظارت ایالتی یا فدرال است و طبق قانون مشمول بازرسی دورهای توسط آن مرجع نظارتی و الزامات حسابرسی دورهای میباشد، و هر کارگزار-معاملهگر ثبتشده مطابق با الزامات قانون بورس اوراق بهادار 1934 و قانون اوراق بهادار شرکتی 1968، و هر شریک، افسر، مدیر، مدیر شعبه، یا شخصی که وظایف مشابهی را انجام میدهد، و کارکنان آن کارگزار-معاملهگر، به دلیل انجام موارد زیر، در این ایالت مشغول به کسب و کار یا فروش، دریافت، یا درخواست حسابهای پسانداز تلقی نخواهند شد:
(a)Copy CA مالی Code § 10005(a)
(1)Copy CA مالی Code § 10005(a)(1) هر یک از فعالیتهای مشخص شده در بند (د) بخش 191 قانون شرکتها، یا (2) تبلیغ یا درخواست حسابهای پسانداز در این ایالت توسط یک انجمن پسانداز خارجی بیمهشده فدرال از طریق رسانههای پستی، رادیو، تلویزیون، مجلات، روزنامهها، یا هر رسانه دیگری که در این ایالت منتشر یا توزیع میشود، به استثنای از طریق یا در نتیجه بازاریابی تلفنی، مشروط بر اینکه تبلیغات یا درخواست به طور کلی دقیق باشد و حتی اگر اظهارات به صورت جداگانه دقیق باشند، تصور گمراهکنندهای ایجاد نکند. یک انجمن پسانداز خارجی بیمهشده فدرال نباید حسابهای پسانداز را از طریق بازاریابی تلفنی با استفاده از تلفن یا تجهیزات فرستنده-گیرنده تلفنی، یا از طریق استفاده از دستگاه شمارهگیر خودکار اعلامکننده همانطور که در بخش 2871 قانون خدمات عمومی تعریف شده است، بفروشد، دریافت کند یا درخواست کند.
(b)CA مالی Code § 10005(b) ارائه توسط یک کارگزار-معاملهگر ثبتشده، یا قرار دادن وجوه مشتری توسط یک کارگزار-معاملهگر ثبتشده در یک حساب پسانداز در یک انجمن پسانداز خارجی بیمهشده فدرال که تحت قوانین ایالتی تأسیس شده است که در آن کارگزاران-معاملهگران حسابهای پسانداز انجمنهای تأسیسشده تحت قوانین این ایالت را در دسترس قرار میدهند، مشروط بر اینکه (1) هرگونه تبلیغات، مواد پیشنهادی، یا درخواست به طور کلی دقیق باشد و حتی اگر اظهارات به صورت جداگانه دقیق باشند، تصور گمراهکنندهای ایجاد نکند و (2) حسابهای پسانداز انجمن پسانداز خارجی بیمهشده فدرال توسط Standard & Poor’s Corporation یا Moody’s Investors Service, Inc. بر اساس توانایی انجمن پسانداز خارجی برای بازپرداخت حسابهای پسانداز مستقل از مزایای بیمه سپرده فدرال، "درجه سرمایهگذاری" رتبهبندی شده باشند.
انجمنهای پسانداز خارجی بیمهشده فدرال کارگزار-معاملهگر محدودیتهای تبلیغاتی مجوزهای درخواست ممنوعیت بازاریابی تلفنی رتبهبندی درجه سرمایهگذاری استاندارد اند پورز خدمات سرمایهگذاران مودی تبلیغات رسانهای بازرسی دورهای نظارت ایالتی قانون اوراق بهادار شرکتی قانون بورس اوراق بهادار الزامات حسابرسی
(Amended (as amended by Stats. 1991, Ch. 1206, Sec. 3) by Stats. 1993, Ch. 469, Sec. 9. Effective January 1, 1994.)
این قانون بیان میکند که انجمنهای پسانداز خارجی (بانکهای پسانداز از خارج از کالیفرنیا) و شرکتهای مادر آنها باید هنگام انجام کسبوکار در کالیفرنیا، از همان قوانینی پیروی کنند که انجمنهای پسانداز مستقر در کالیفرنیا پیروی میکنند، مگر اینکه مقررات خاصی خلاف آن را بیان کنند.
انجمن پسانداز خارجی شرکت مادر مقررات کسبوکار کالیفرنیا انطباق بانکی قوانین انجمن پسانداز کالیفرنیا مقررات کسبوکار ایالتی عملیات بانکی خارجی انطباق مؤسسات مالی قوانین رفتار کسبوکار بانکداری بینایالتی انطباق با مقررات بانکی قوانین بانک پسانداز مقررات مالی قوانین بانکی خاص ایالت مقررات مالی کالیفرنیا
(Added by Stats. 1987, Ch. 1162, Sec. 24. Effective September 26, 1987. Section operative January 1, 1991, pursuant to Section 10009.)
اگر یک انجمن پسانداز خارجی تحت نظارت یک شرکت هلدینگ خارجی باشد، باید از قوانین خاصی پیروی کند. هم انجمن پسانداز و هم شرکت هلدینگ باید این الزامات تعیینشده را رعایت کنند.
انجمن پسانداز خارجی شرکت هلدینگ خارجی انطباق الزامات نظارتی کنترل مقررات مالی بانکداری فرامرزی مالیه بینالمللی انطباق بانکی نهادهای خارجی قوانین انجمن پسانداز نظارت شرکتی نظارت بانکی الزامات فصل انطباق دوگانه
(Added by Stats. 1987, Ch. 1162, Sec. 25. Effective September 26, 1987. Section operative January 1, 1991, pursuant to Section 10009.)
این قانون مشخص میکند که اجرای آن از تاریخ ۱ ژانویه ۱۹۹۱ آغاز شده است.
تاریخ لازمالاجرا شدن تاریخ عملیاتی شدن ۱ ژانویه ۱۹۹۱ اجرا فعالسازی آغاز شروع لازمالاجرا شدن قانون شروع عملیاتی شدن تاریخ شروع آغاز اثر حقوقی شروع قانون تاریخ اجرا
(Added by renumbering Section 10003 by Stats. 1987, Ch. 1162, Sec. 21. Effective September 26, 1987. Note: This section prescribes a delayed operative date for Chapter 10 (added by Stats. 1986, Ch. 1057), commencing with Section 10000.)
