Chapter 2

Section § 3201

Explanation

از ۱ ژوئیه ۲۰۲۶ به بعد، اگر می‌خواهید با ساکنان کالیفرنیا در زمینه دارایی‌های مالی دیجیتال فعالیت تجاری داشته باشید، باید از ایالت مجوز بگیرید. چند استثنا وجود دارد: می‌توانید تا تاریخ مقرر برای مجوز درخواست دهید و منتظر تصمیم بمانید، یا اگر شرایط خاصی را داشته باشید، ممکن است معاف شوید. هدف این قانون تنظیم فعالیت‌های مالی دیجیتال است تا اطمینان حاصل شود که آنها به صورت قانونی و ایمن انجام می‌شوند.

در یا پس از ۱ ژوئیه ۲۰۲۶، هیچ شخصی نباید به فعالیت تجاری دارایی مالی دیجیتال بپردازد، یا خود را قادر به انجام فعالیت تجاری دارایی مالی دیجیتال معرفی کند، با یا از طرف یک مقیم، مگر اینکه هر یک از موارد زیر صحیح باشد:
(a)CA مالی Code § 3201(a) شخص توسط اداره در این ایالت تحت بخش 3203 دارای مجوز باشد.
(b)CA مالی Code § 3201(b) شخص درخواست خود را در یا قبل از ۱ ژوئیه ۲۰۲۶ ارسال کرده باشد و منتظر تأیید یا رد آن درخواست باشد.
(c)CA مالی Code § 3201(c) شخص طبق بخش 3103 از دریافت مجوز تحت این بخش معاف باشد.
دارایی مالی دیجیتال فعالیت تجاری الزام مجوز ساکنان کالیفرنیا بخش 3203 فرآیند درخواست معافیت از مجوز بخش 3103 تنظیم مقررات مهلت رعایت تجارت ایمن تنظیم مقررات کسب و کار حمایت از مصرف‌کننده در انتظار تأیید مجوز دولتی
(Amended by Stats. 2024, Ch. 945, Sec. 1. (AB 1934) Effective January 1, 2025.)

Section § 3203

Explanation

این قانون الزامات مربوط به درخواست مجوز برای انجام فعالیت‌های تجاری دارایی مالی دیجیتال را مشخص می‌کند. درخواست باید شامل اطلاعات دقیق در مورد متقاضی باشد، از جمله نام‌های قانونی، آدرس‌ها، سابقه کسب و کار، وضعیت مالی، و مسائل حقوقی گذشته. همچنین متقاضی ملزم به ارائه اثبات ثبات مالی و پوشش بیمه است.

اداره توانایی متقاضی را برای انجام مسئولانه چنین کسب و کاری بررسی خواهد کرد و متقاضیان باید هزینه‌ای غیرقابل استرداد پرداخت کنند. تصمیم در مورد درخواست می‌تواند شامل تأیید، تأیید مشروط، یا رد باشد. متقاضی باید هرگونه شرایط تعیین شده توسط اداره را ظرف 31 روز بپذیرد، در غیر این صورت درخواست پس گرفته شده تلقی خواهد شد.

پس از تأیید، مجوز تنها پس از برآورده شدن شرایط خاصی، از جمله ارائه تضمین طبق بخش 3207، معتبر است. هزینه‌های اضافی مربوط به بررسی اداره نیز باید توسط متقاضی پوشش داده شود. اطلاعات ارائه شده توسط متقاضی تحت قانون دولتی محافظت می‌شود. یک درخواست کامل شامل هزینه، اطلاعات مورد نیاز، و هرگونه داده اضافی است که توسط کمیسر الزامی شده است.

(a)CA مالی Code § 3203(a) درخواست مجوز تحت این بخش باید تمام الزامات زیر را برآورده کند:
(1)CA مالی Code § 3203(a)(1) درخواست باید در فرم و رسانه‌ای باشد که توسط اداره تعیین شده است.
(2)CA مالی Code § 3203(a)(2) به استثنای مواردی که در بند (b) به نحو دیگری پیش‌بینی شده است، درخواست باید تمام اطلاعات زیر را که مربوط به فعالیت تجاری دارایی مالی دیجیتال پیشنهادی متقاضی است، ارائه دهد:
(A)CA مالی Code § 3203(a)(2)(A) نام قانونی متقاضی، هر آدرس پستی فعلی یا پیشنهادی کسب و کار (خدمات پستی ایالات متحده) متقاضی، و هر نام ساختگی یا تجاری که متقاضی در انجام فعالیت تجاری دارایی مالی دیجیتال خود با یا به نمایندگی از یک ساکن استفاده می‌کند یا قصد استفاده از آن را دارد.
(B)CA مالی Code § 3203(a)(2)(B) نام قانونی، هر نام قبلی یا ساختگی، و آدرس پستی مسکونی و کسب و کار (خدمات پستی ایالات متحده) هر مدیر اجرایی و فرد مسئول متقاضی و هر شخصی که کنترل متقاضی را دارد.
(C)CA مالی Code § 3203(a)(2)(C) شرح کسب و کار فعلی و قبلی متقاضی برای پنج سال قبل از ارسال درخواست، یا اگر کسب و کار کمتر از پنج سال فعالیت داشته است، برای مدت زمانی که کسب و کار فعالیت داشته است، شامل محصولات و خدمات آن، آدرس‌های وب‌سایت‌های اینترنتی و صفحات رسانه‌های اجتماعی مرتبط، محل اصلی کسب و کار، پایگاه کاربران پیش‌بینی شده، و اهداف بازاریابی خاص.
(D)CA مالی Code § 3203(a)(2)(D) فهرستی از تمام موارد زیر:
(i)CA مالی Code § 3203(a)(2)(D)(i) هر مجوز نظارتی مالی که متقاضی در ایالت دیگری دارد.
(ii)CA مالی Code § 3203(a)(2)(D)(ii) تاریخ انقضای مجوز توصیف شده در بند (i).
(iii)CA مالی Code § 3203(a)(2)(D)(iii) هر لغو مجوز، تعلیق مجوز، یا سایر اقدامات انضباطی که علیه دارنده مجوز در هر ایالتی انجام شده است و هر درخواست مجوزی که توسط هر ایالتی رد شده است.
(E)CA مالی Code § 3203(a)(2)(E) فهرستی از هر محکومیت کیفری، توافقنامه تعویق تعقیب، و پرونده کیفری در حال رسیدگی در هر حوزه قضایی علیه تمام موارد زیر:
(i)CA مالی Code § 3203(a)(2)(E)(i) متقاضی.
(ii)CA مالی Code § 3203(a)(2)(E)(ii) هر مدیر اجرایی متقاضی.
(iii)CA مالی Code § 3203(a)(2)(E)(iii) هر فرد مسئول متقاضی.
(iv)CA مالی Code § 3203(a)(2)(E)(iv) هر شخصی که کنترل متقاضی را دارد.
(v)CA مالی Code § 3203(a)(2)(E)(v) هر شخصی که متقاضی کنترل آن را دارد.
(F)CA مالی Code § 3203(a)(2)(F) فهرستی از هر دعوی قضایی، داوری، یا رسیدگی اداری در هر حوزه قضایی که متقاضی یا یک مدیر اجرایی یا یک فرد مسئول متقاضی برای 10 سال قبل از ارسال درخواست طرف آن بوده است که طبق اصول حسابداری پذیرفته شده عمومی با اهمیت تشخیص داده شده است و تا حدی که متقاضی ملزم به افشای دعوی قضایی، داوری، یا رسیدگی اداری در صورت‌های مالی حسابرسی شده خود، گزارش‌ها به صاحبان سهام و صورت‌ها یا گزارش‌های مشابه باشد.
(G)CA مالی Code § 3203(a)(2)(G) فهرستی از هر پرونده ورشکستگی یا تصفیه در هر حوزه قضایی برای 10 سال قبل از ارسال درخواست که در آن هر یک از موارد زیر بدهکار بوده است:
(i)CA مالی Code § 3203(a)(2)(G)(i) متقاضی.
(ii)CA مالی Code § 3203(a)(2)(G)(ii) یک مدیر اجرایی متقاضی.
(iii)CA مالی Code § 3203(a)(2)(G)(iii) یک فرد مسئول متقاضی.
(iv)CA مالی Code § 3203(a)(2)(G)(iv) شخصی که کنترل متقاضی را دارد.
(v)CA مالی Code § 3203(a)(2)(G)(v) شخصی که متقاضی کنترل آن را دارد.
(H)CA مالی Code § 3203(a)(2)(H) نام و آدرس پستی (خدمات پستی ایالات متحده) هر بانکی که متقاضی قصد دارد وجوه حاصل از فعالیت تجاری دارایی مالی دیجیتال خود را در آن واریز کند.
(I)CA مالی Code § 3203(a)(2)(I) منبع وجوه و اعتباری که متقاضی برای انجام فعالیت تجاری دارایی مالی دیجیتال با یا به نمایندگی از یک ساکن استفاده خواهد کرد.
(J)CA مالی Code § 3203(a)(2)(J) مستنداتی که نشان می‌دهد متقاضی سرمایه و نقدینگی مورد نیاز بخش 3207 را دارد. مستندات شامل، اما نه محدود به، هر دو مورد زیر است:
(i)CA مالی Code § 3203(a)(2)(J)(i) یک کپی از صورت‌های مالی حسابرسی شده متقاضی برای آخرین سال مالی و برای دوره دو ساله قبل از ارسال درخواست، در صورت موجود بودن.
(ii)CA مالی Code § 3203(a)(2)(J)(ii) یک کپی از صورت‌های مالی غیرتلفیقی متقاضی برای سال مالی جاری، چه حسابرسی شده باشد و چه نباشد، و در صورت موجود بودن، برای دوره دو ساله قبل از ارسال درخواست.
(K)CA مالی Code § 3203(a)(2)(K) آدرس پستی (خدمات پستی ایالات متحده) و آدرس ایمیلی که مکاتبات از اداره می‌تواند به آن ارسال شود.
(L)CA مالی Code § 3203(a)(2)(L) نام، آدرس پستی (خدمات پستی ایالات متحده)، و آدرس ایمیل نماینده ثبت شده متقاضی در این ایالت.
(M)CA مالی Code § 3203(a)(2)(M) یک کپی از گواهی، یا خلاصه‌ای دقیق و قابل قبول برای اداره، از پوشش هر بیمه‌نامه مسئولیت، حوادث، وقفه کسب و کار، یا امنیت سایبری که توسط متقاضی برای خود، یک مدیر اجرایی، یک فرد مسئول، یا کاربران متقاضی نگهداری می‌شود.
(N)CA مالی Code § 3203(a)(2)(N) در صورت لزوم، تاریخ و ایالتی که متقاضی در آن تشکیل شده است و یک کپی از گواهی حسن اعتبار فعلی صادر شده توسط آن ایالت.
(O)CA مالی Code § 3203(a)(2)(O) اگر شخصی کنترل متقاضی را دارد و سهام آن شخص به صورت عمومی در ایالات متحده معامله می‌شود، یک کپی از صورت مالی حسابرسی شده آن شخص برای آخرین سال مالی یا آخرین گزارش آن شخص که تحت بخش 13 قانون بورس اوراق بهادار سال 1934 (15 U.S.C. Sec. 78m) ثبت شده است.
(P)CA مالی Code § 3203(a)(2)(P) اگر شخصی کنترل متقاضی را دارد و سهام آن شخص به صورت عمومی در خارج از ایالات متحده معامله می‌شود، یک کپی از صورت مالی حسابرسی شده آن شخص برای آخرین سال مالی آن شخص یا یک کپی از آخرین مستندات مشابه آنچه در بند فرعی (N) مورد نیاز است که نزد رگولاتور خارجی در محل اقامت شخص ثبت شده است.
(Q)CA مالی Code § 3203(a)(2)(Q) اگر متقاضی یک شرکت تضامنی یا یک شرکت با مسئولیت محدود مدیریت شده توسط اعضا باشد، نام‌ها و آدرس‌های پستی (خدمات پستی ایالات متحده) هر شریک عمومی یا عضو.
(R)CA مالی Code § 3203(a)(2)(R) اگر متقاضی ملزم به ثبت نام در شبکه اجرای جرایم مالی وزارت خزانه‌داری ایالات متحده به عنوان یک کسب و کار خدمات پولی باشد، مدرک ثبت نام.
(S)CA مالی Code § 3203(a)(2)(S) مجموعه‌ای از اثر انگشت برای هر مدیر اجرایی و فرد مسئول متقاضی.
(T)CA مالی Code § 3203(a)(2)(T) در صورت موجود بودن، برای هر مدیر اجرایی و فرد مسئول متقاضی، برای 10 سال قبل از ارسال درخواست، سابقه شغلی و سابقه هرگونه تحقیق از فرد یا پرونده حقوقی که فرد طرف آن بوده است.
(U)CA مالی Code § 3203(a)(2)(U) برنامه‌هایی که متقاضی از طریق آنها تعهدات خود را تحت فصل 7 (شروع از بخش 3701) برآورده خواهد کرد.
(V)CA مالی Code § 3203(a)(2)(V) تعداد ساکنانی که متقاضی در ماه قبل از ماهی که درخواست مجوز تحت این بخش را به اداره ارسال می‌کند، با یا به نمایندگی از آنها در فعالیت تجاری دارایی مالی دیجیتال مشارکت داشته است.
(W)CA مالی Code § 3203(a)(2)(W) تخمین تعداد ساکنان پیش‌بینی شده که متقاضی تا 1 اکتبر سال بعد از سالی که درخواست مجوز تحت این بخش را به اداره ارسال می‌کند، با یا به نمایندگی از آنها در فعالیت تجاری دارایی مالی دیجیتال مشارکت خواهد داشت.
(X)CA مالی Code § 3203(a)(2)(X) هر اطلاعات دیگری که اداره به طور معقول از طریق قانون درخواست کند.
(3)CA مالی Code § 3203(a)(3) درخواست باید همراه با هزینه‌ای غیرقابل استرداد به مبلغی باشد که توسط اداره برای پوشش هزینه‌های معقول بررسی درخواست تعیین شده است.
(b)Copy CA مالی Code § 3203(b)
(1)Copy CA مالی Code § 3203(b)(1) پس از دریافت درخواست تکمیل شده، اداره باید بررسی کند که آیا هر یک از معیارهای زیر برآورده شده است:
(A)CA مالی Code § 3203(b)(1)(A) متقاضی دارای وضعیت مالی سالم، صلاحیت، و مسئولیت‌پذیری برای انجام فعالیت تجاری مالی دیجیتال است.
(B)CA مالی Code § 3203(b)(1)(B) متقاضی دارای تجربه مالی و تجاری مرتبط، حسن شهرت، و صلاحیت عمومی است.
(C)CA مالی Code § 3203(b)(1)(C) هر مدیر اجرایی، فرد مسئول، و شخصی که کنترل متقاضی را دارد، دارای صلاحیت، تجربه، حسن شهرت، و صلاحیت عمومی است.
(D)CA مالی Code § 3203(b)(1)(D) متقاضی با فصل 5 (شروع از بخش 3501) و فصل 6 (شروع از بخش 3601) مطابقت داشته است.
(E)CA مالی Code § 3203(b)(1)(E) متقاضی چشم‌انداز معقولی برای موفقیت در انجام فعالیت تجاری مالی دیجیتال دارد.
(F)CA مالی Code § 3203(b)(1)(F) معقول است که باور کنیم متقاضی، در صورت دریافت مجوز، فعالیت تجاری مالی دیجیتال را مطابق با تمام مفاد قابل اجرا این بخش و هر مقررات یا دستور صادر شده طبق این بخش انجام خواهد داد.
(2)CA مالی Code § 3203(b)(2) پس از دریافت درخواست تکمیل شده، اداره ممکن است محل کسب و کار متقاضی را بررسی کند.
(c)CA مالی Code § 3203(c) پس از اتمام بررسی مورد نیاز بند (b)، اداره باید اطلاعیه تصمیم خود را مبنی بر تأیید، تأیید مشروط، یا رد درخواست به متقاضی ارسال کند. اگر اداره ظرف 31 روز پس از اطلاعیه اداره در مورد شرایط، اطلاعیه کتبی از متقاضی مبنی بر پذیرش شرایط مشخص شده توسط اداره دریافت نکند، یا اگر متقاضی ظرف 31 روز پس از اطلاعیه اداره در مورد شرایط، درخواست جلسه رسیدگی در مورد شرایط مشخص شده توسط اداره را ندهد، درخواست پس گرفته شده تلقی خواهد شد.
(d)CA مالی Code § 3203(d) مجوز صادر شده طبق این بخش در تاریخ دیرتر از موارد زیر لازم‌الاجرا می‌شود:
(1)CA مالی Code § 3203(d)(1) تاریخ صدور مجوز توسط اداره.
(2)CA مالی Code § 3203(d)(2) تاریخی که دارنده مجوز تضمین مورد نیاز بخش 3207 را ارائه می‌دهد.
(e)CA مالی Code § 3203(e) علاوه بر هزینه مورد نیاز بند (3) از بند (a)، متقاضی باید هزینه‌های معقول تحقیق اداره تحت بند (b) را پرداخت کند.
(f)CA مالی Code § 3203(f) اطلاعات ارائه شده طبق این بخش تحت پوشش بند (a) از بخش 7929.000 قانون دولتی است.
(g)CA مالی Code § 3203(g) برای اهداف این بخش، «درخواست تکمیل شده» به معنای درخواستی است که شامل هزینه غیرقابل استرداد مورد نیاز بند (3) از بند (a)، اطلاعات مشخص شده در بند (2) از بند (a)، و هر اطلاعات اضافی مورد نیاز هر مقررات کمیسر است.
دارایی مالی دیجیتال درخواست مجوز سابقه کسب و کار ثبات مالی هزینه درخواست تحقیق شرایط تأیید ارائه تضمین پوشش بیمه اطلاعات مدیر اجرایی محکومیت‌های کیفری بررسی محل کسب و کار پس گرفتن درخواست افشای ورشکستگی شبکه اجرای جرایم مالی
(Added by Stats. 2023, Ch. 792, Sec. 1. (AB 39) Effective January 1, 2024.)

Section § 3205

Explanation

این قانون به کمیسر کالیفرنیا اجازه می‌دهد تا به متقاضیانی که مایل به انجام فعالیت تجاری ارز مجازی هستند، مجوز موقت یا مشروط صادر کند. اگر متقاضی دارای مجوز یا منشور معتبری از نیویورک باشد که قبل از سال 2023 اعطا شده است، و هزینه‌های مربوطه را پرداخت کرده و الزامات را برآورده کند، واجد شرایط است.

علاوه بر این، اگر متقاضی در حال برآورده کردن معیارهای خاصی مانند ارائه اثر انگشت و سایر الزامات صدور مجوز باشد، اما تأخیر در بررسی سوابق کیفری رخ دهد، می‌توان مجوز مشروط صادر کرد.

چنین مجوز مشروطی زمانی منقضی می‌شود که یا یک مجوز کامل اعطا یا رد شود، یا اگر اعتبارنامه نیویورک متقاضی لغو شود.

(a)CA مالی Code § 3205(a) کمیسر می‌تواند یک مجوز مشروط به متقاضی صادر کند که دارای مجوز انجام فعالیت تجاری ارز مجازی در ایالت نیویورک مطابق با بخش 200 از عنوان 23 مجموعه قوانین و مقررات نیویورک یا منشور به عنوان یک شرکت امانی با هدف محدود ایالت نیویورک با تأیید برای انجام فعالیت تجاری ارز مجازی تحت قانون نیویورک باشد، مشروط بر اینکه مجوز حداکثر تا 1 ژانویه 2023 صادر یا تأیید شده باشد و متقاضی تمام هزینه‌های مربوطه را پرداخت کند و با الزامات این بخش مطابقت داشته باشد.
(b)CA مالی Code § 3205(b) کمیسر می‌تواند یک مجوز مشروط به متقاضی در انتظار انطباق با الزامات بخش 3219 صادر کند، اگر تمام شرایط زیر برآورده شود:
(1)CA مالی Code § 3205(b)(1) متقاضی تمام اثر انگشت‌های مورد نیاز تحت بخش 3219 را ارائه کرده باشد.
(2)CA مالی Code § 3205(b)(2) متقاضی تمام الزامات دیگر برای صدور مجوز را برآورده کند.
(3)CA مالی Code § 3205(b)(3) علیرغم تلاش‌های معقول کمیسر، کمیسر قادر به تکمیل تحقیقات سوابق کیفری مورد نیاز بخش 3219 با سرعت معقول نبوده است.
(c)CA مالی Code § 3205(c) مجوز مشروط صادر شده مطابق با این بخش در اولین زمان از موارد زیر منقضی می‌شود:
(1)CA مالی Code § 3205(c)(1) پس از صدور مجوز بی‌قید و شرط.
(2)CA مالی Code § 3205(c)(2) پس از رد درخواست مجوز.
(3)CA مالی Code § 3205(c)(3) پس از لغو مجوزی که مطابق با بخش 200 از عنوان 23 مجموعه قوانین و مقررات نیویورک صادر شده است یا عدم تأیید یا لغو منشور به عنوان یک شرکت امانی با هدف محدود ایالت نیویورک با تأیید برای انجام فعالیت تجاری ارز مجازی تحت قانون نیویورک.
مجوز مشروط کسب و کار ارز مجازی مجوز ارز مجازی نیویورک شرکت امانی با هدف محدود تحقیقات سوابق کیفری بخش 3219 انقضای مجوز بی‌قید و شرط رد درخواست مجوز لغو مجوز مجموعه قوانین نیویورک صدور مجوز عنوان 23 کمیسر کالیفرنیا صدور مجوز موقت الزامات متقاضی مقررات ارز مجازی
(Added by Stats. 2023, Ch. 792, Sec. 1. (AB 39) Effective January 1, 2024.)

Section § 3207

Explanation

این بخش از قانون، الزامات مالی را برای کسب‌وکارهایی که با دارایی‌های مالی دیجیتال در کالیفرنیا سروکار دارند، مشخص می‌کند. اولاً، این شرکت‌ها که به عنوان دارندگان مجوز شناخته می‌شوند، باید یک ضمانت‌نامه یا حساب امانی به دلار آمریکا داشته باشند که توسط اداره تأیید شده باشد. هدف از این کار، حمایت از ساکنانی است که با این شرکت‌ها در فعالیت‌های مالی دیجیتال مشارکت می‌کنند. اگر از حساب امانی استفاده شود، باید در یک بانک یا اتحادیه اعتباری محلی تأیید شده نگهداری شود. در صورت لزوم، اداره می‌تواند از شرکت بخواهد که این وثیقه را ظرف 30 روز افزایش دهد. فقط اداره می‌تواند از این وثیقه برداشت کند و وجوه را طبق قوانین خود بین مدعیان توزیع نماید.

علاوه بر این، دارندگان مجوز باید سرمایه و نقدینگی کافی را برای اطمینان از ثبات مالی و عملیات خود، بر اساس خطرات خاص مربوط به خود، حفظ کنند. اداره عوامل مختلفی مانند ترکیب دارایی‌ها و بدهی‌های شرکت، حجم کسب‌وکار و برنامه‌های حمایت از مشتری را ارزیابی خواهد کرد. شرکت‌ها باید دارایی‌های نقدی را به صورت وجه نقد، برخی دارایی‌های مالی دیجیتال، یا دارایی‌های نقدی با کیفیت بالا در مقادیر مشخص شده توسط اداره نگهداری کنند. در صورت لزوم، اداره ممکن است دستور افزایش سرمایه یا نقدینگی را صادر کند و شرکت باید ظرف 30 روز پس از اطلاع، رعایت این امر را اثبات کند.

(a)Copy CA مالی Code § 3207(a)
(1)Copy CA مالی Code § 3207(a)(1) (A) یک دارنده مجوز باید یک اوراق قرضه تضمینی یا حساب امانی به دلار ایالات متحده، به شکل و مبلغی که توسط اداره تعیین می‌شود، برای حمایت از ساکنانی که با دارنده مجوز در فعالیت تجاری دارایی‌های مالی دیجیتال مشارکت می‌کنند، نگهداری کند.
(B)CA مالی Code § 3207(a)(1)(B) اگر یک دارنده مجوز طبق این بخش یک حساب امانی نگهداری می‌کند، آن حساب امانی باید در یک بانک، شرکت امانی، اتحادیه اعتباری، یا اتحادیه اعتباری فدرال در ایالت، با تأیید قبلی اداره، نگهداری شود.
(2)CA مالی Code § 3207(a)(2) وثیقه سپرده شده طبق این بخش باید به این ایالت برای منافع یک ادعا علیه دارنده مجوز به دلیل فعالیت تجاری دارایی‌های مالی دیجیتال دارنده مجوز با، یا از طرف، یک ساکن، قابل پرداخت باشد.
(3)CA مالی Code § 3207(a)(3) وثیقه سپرده شده طبق این بخش باید ادعاها را برای دوره‌ای که توسط اداره برای حمایت از ساکنانی که دارنده مجوز با آنها در فعالیت تجاری مالی دیجیتال مشارکت می‌کند، تعیین می‌شود، پوشش دهد، از جمله برای یک دوره اضافی که اداره پس از توقف فعالیت تجاری دارایی‌های مالی دیجیتال دارنده مجوز با یا از طرف یک ساکن، مشخص می‌کند.
(4)CA مالی Code § 3207(a)(4) اداره می‌تواند از دارنده مجوز بخواهد که مبلغ وثیقه سپرده شده طبق این بخش را افزایش دهد، و دارنده مجوز باید وثیقه اضافی را حداکثر 30 روز پس از دریافت اخطار کتبی افزایش مورد نیاز، سپرده کند.
(5)CA مالی Code § 3207(a)(5) اداره می‌تواند به دارنده مجوز اجازه دهد تا نوع دیگری از وثیقه مورد رضایت اداره را جایگزین یا سپرده کند، مشروط بر اینکه دارنده مجوز همیشه با این بخش مطابقت داشته باشد.
(6)CA مالی Code § 3207(a)(6) یک مدعی حق مستقیم برای بازیابی از وثیقه سپرده شده طبق این بخش را ندارد.
(7)CA مالی Code § 3207(a)(7) فقط اداره می‌تواند از وثیقه بازیابی کند، و اداره می‌تواند بازیابی را برای بیش از پنج سال حفظ نکند و می‌تواند ادعاها را رسیدگی کرده و بازیابی‌ها را طبق قوانین مصوب کمیسر بین مدعیان توزیع کند.
(b)CA مالی Code § 3207(b) علاوه بر وثیقه مورد نیاز طبق بند (a)، یک دارنده مجوز باید همیشه سرمایه و نقدینگی را به مبلغ و شکلی که اداره برای اطمینان از یکپارچگی مالی دارنده مجوز و عملیات جاری آن بر اساس ارزیابی خطرات خاص قابل اعمال برای دارنده مجوز کافی می‌داند، نگهداری کند. در تعیین حداقل مبلغ سرمایه و نقدینگی که باید توسط یک دارنده مجوز نگهداری شود، اداره می‌تواند عواملی از جمله، اما نه محدود به، همه موارد زیر را در نظر بگیرد:
(1)CA مالی Code § 3207(b)(1) ترکیب کل دارایی‌های دارنده مجوز، از جمله موقعیت، اندازه، کیفیت، نقدینگی، میزان ریسک و نوسانات قیمت هر نوع دارایی.
(2)CA مالی Code § 3207(b)(2) ترکیب کل بدهی‌های دارنده مجوز، از جمله اندازه و زمان‌بندی بازپرداخت هر نوع بدهی.
(3)CA مالی Code § 3207(b)(3) حجم واقعی و مورد انتظار فعالیت تجاری دارایی‌های مالی دیجیتال دارنده مجوز.
(4)CA مالی Code § 3207(b)(4) میزان اهرم مالی به کار گرفته شده توسط دارنده مجوز.
(5)CA مالی Code § 3207(b)(5) وضعیت نقدینگی دارنده مجوز.
(6)CA مالی Code § 3207(b)(6) حمایت مالی که دارنده مجوز طبق بند (a) ارائه می‌دهد.
(7)CA مالی Code § 3207(b)(7) انواع نهادهایی که قرار است توسط دارنده مجوز خدمات دریافت کنند.
(8)CA مالی Code § 3207(b)(8) انواع محصولات یا خدماتی که قرار است توسط دارنده مجوز ارائه شوند.
(9)CA مالی Code § 3207(b)(9) ترتیبات اتخاذ شده توسط دارنده مجوز برای حمایت از مشتریان خود در صورت ورشکستگی دارنده مجوز.
(c)CA مالی Code § 3207(c) یک دارنده مجوز باید دارایی‌های نقدی مورد نیاز برای نگهداری طبق این بخش را به شکل وجه نقد، دارایی‌های مالی دیجیتال به غیر از دارایی‌های مالی دیجیتالی که دارنده مجوز برای یک ساکن مستحق حمایت‌های بخش 3503 بر آنها کنترل دارد، یا دارایی‌های نقدی با کیفیت بالا همانطور که در بند (a) از بخش 249.20 از عنوان 12 آیین‌نامه مقررات فدرال تعریف شده است، در نسبت‌های تعیین شده توسط اداره، نگهداری کند.
(d)CA مالی Code § 3207(d) اداره می‌تواند از دارنده مجوز بخواهد که سرمایه یا نقدینگی مورد نیاز طبق این بخش را افزایش دهد. یک دارنده مجوز باید شواهد مورد رضایت اداره را ارائه دهد که دارنده مجوز سرمایه یا نقدینگی اضافی مورد نیاز طبق این بند را حداکثر 30 روز پس از دریافت اخطار کتبی افزایش مورد نیاز، تأمین کرده است.
ضمانت‌نامه، حساب امانی، دارایی‌های مالی دیجیتال، حمایت از ادعا، الزامات سرمایه، الزامات نقدینگی، ارزیابی ریسک، ترکیب دارایی، ترکیب بدهی، ثبات مالی، حمایت از مشتری، تأیید اداره، دارایی‌های نقدی، افزایش وثیقه، نوسانات دارایی
(Added by Stats. 2023, Ch. 792, Sec. 1. (AB 39) Effective January 1, 2024.)

Section § 3209

Explanation

این قانون الزامات صدور مجوز برای متقاضی را توضیح می‌دهد. برای واجد شرایط شدن، متقاضی باید شرایط خاصی را برآورده کند: معیارهای کمیسر باید رعایت شود، متقاضی باید با فصل مربوطه مطابقت داشته باشد و هزینه‌های تحقیق و هزینه اولیه مجوز را پرداخت کند.

اگر اداره درخواست را رد کند، متقاضی حق دارد طبق قانون رویه اداری تجدیدنظرخواهی کند، اما باید این کار را ظرف 30 روز پس از دریافت اطلاعیه رد انجام دهد.

(a)CA مالی Code § 3209(a) اداره در صورتی به متقاضی مجوز صادر خواهد کرد که تمام شرایط زیر برآورده شود:
(1)CA مالی Code § 3209(a)(1) کمیسر تشخیص دهد که تمام معیارهای شرح داده شده در بند (1) از زیربخش (b) از بخش 3203 برآورده شده است.
(2)CA مالی Code § 3209(a)(2) متقاضی با این فصل مطابقت داشته باشد.
(3)CA مالی Code § 3209(a)(3) متقاضی هزینه‌های تحقیق را طبق زیربخش (e) از بخش 3203 پرداخت کرده باشد.
(4)CA مالی Code § 3209(a)(4) متقاضی هزینه اولیه مجوز را طبق بند (3) از زیربخش (a) از بخش 3203 پرداخت کرده باشد.
(b)CA مالی Code § 3209(b) متقاضی می‌تواند رد درخواست خود را طبق بخش 3203 بر اساس قانون رویه اداری، همانطور که در بخش 11370 از قانون دولتی شرح داده شده است، حداکثر 30 روز پس از اطلاع‌رسانی اداره به متقاضی مبنی بر اینکه درخواست در آدرسی که طبق زیربند (K) از بند (2) از زیربخش (a) از بخش 3203 مشخص شده است، رد شده یا رد شده تلقی شده است، تجدیدنظرخواهی کند.
صدور مجوز درخواست مجوز فرآیند تجدیدنظرخواهی هزینه‌های تحقیق هزینه اولیه مجوز برآورده شدن معیارها رد درخواست قانون رویه اداری اطلاع‌رسانی اداره تأیید کمیسر الزامات انطباق تجدیدنظرخواهی رد مجوز مهلت تجدیدنظرخواهی معیارهای بخش 3203
(Added by Stats. 2023, Ch. 792, Sec. 1. (AB 39) Effective January 1, 2024.)

Section § 3211

Explanation

این قانون از کسب‌وکارهای دارایی مالی دیجیتال در کالیفرنیا می‌خواهد که یک گزارش سالانه را بین ۱ اکتبر و ۱ نوامبر ارائه دهند. این گزارش باید شامل صورت‌های مالی، جزئیات تغییرات اساسی یا تحقیقات، نقض‌های امنیت داده، و آمار فعالیت‌های تجاری باشد. کسب‌وکارها همچنین باید سهمی از هزینه‌های اداری را تا ۲۸ فوریه پرداخت کنند. عدم رعایت می‌تواند منجر به تعلیق یا لغو مجوز شود، اما کسب‌وکارها می‌توانند برای بازگرداندن مجوز خود اعتراض کنند یا عدم رعایت را اصلاح کنند. اداره ممکن است مهلت‌ها یا الزامات را تنظیم کند، اما تعلیق بر انتقال دارایی‌ها یا مسئولیت تأثیری نمی‌گذارد.

(a)CA مالی Code § 3211(a) با رعایت بند (h)، بین ۱ اکتبر و ۱ نوامبر هر سال، یک دارنده مجوز باید طبق بند (b) یک گزارش سالانه به اداره ارائه دهد.
(b)CA مالی Code § 3211(b) گزارش سالانه مورد نیاز بند (a) باید در قالب و رسانه‌ای که توسط اداره تعیین می‌شود، ارائه شود. این گزارش باید شامل تمام موارد زیر باشد:
(1)CA مالی Code § 3211(b)(1) یا یک کپی از آخرین صورت مالی سالانه بررسی شده دارنده مجوز، اگر درآمد ناخالص حاصل از فعالیت تجاری دارایی مالی دیجیتال دارنده مجوز در این ایالت برای سال مالی که قبل از تاریخ سالگرد صدور مجوز آن طبق این بخش به پایان می‌رسد، بیش از دو میلیون دلار (2,000,000$) نبوده باشد، یا یک کپی از آخرین صورت مالی سالانه حسابرسی شده دارنده مجوز، اگر فعالیت تجاری دارایی مالی دیجیتال دارنده مجوز در این ایالت برای سال مالی که قبل از تاریخ سالگرد به پایان می‌رسد، بیش از دو میلیون دلار (2,000,000$) بوده باشد.
(2)CA مالی Code § 3211(b)(2) اگر شخصی غیر از یک فرد کنترل دارنده مجوز را در اختیار دارد، یک کپی از هر یک از موارد زیر:
(A)CA مالی Code § 3211(b)(2)(A) آخرین صورت مالی سالانه بررسی شده آن شخص، اگر درآمد ناخالص آن شخص در سال مالی قبلی که تا تاریخ سالگرد صدور مجوز آن طبق این بخش اندازه‌گیری شده است، بیش از دو میلیون دلار (2,000,000$) نبوده باشد.
(B)CA مالی Code § 3211(b)(2)(B) آخرین صورت مالی سالانه تلفیقی حسابرسی شده آن شخص، اگر درآمد ناخالص آن شخص در سال مالی قبلی که تا تاریخ سالگرد صدور مجوز آن طبق این بخش اندازه‌گیری شده است، بیش از دو میلیون دلار (2,000,000$) بوده باشد.
(3)CA مالی Code § 3211(b)(3) شرح هر یک از موارد زیر:
(A)CA مالی Code § 3211(b)(3)(A) هرگونه تغییر اساسی در وضعیت مالی دارنده مجوز.
(B)CA مالی Code § 3211(b)(3)(B) هرگونه دعوای حقوقی اساسی مربوط به فعالیت تجاری دارایی مالی دیجیتال دارنده مجوز و شامل دارنده مجوز یا یک مدیر اجرایی یا فرد مسئول دارنده مجوز.
(C)CA مالی Code § 3211(b)(3)(C) هرگونه تحقیق بین‌المللی، فدرال، ایالتی یا محلی از دارنده مجوز، در جایی که قانون قابل اجرا اجازه می‌دهد.
(D)Copy CA مالی Code § 3211(b)(3)(D)
(i)Copy CA مالی Code § 3211(b)(3)(D)(i) هرگونه نقض امنیت داده یا رویداد امنیت سایبری دارنده مجوز.
(ii)CA مالی Code § 3211(b)(3)(D)(i)(ii) شرح نقض امنیت داده طبق این زیربند به منزله افشا یا اطلاع‌رسانی نقض امنیتی برای اهداف بخش 1798.82 قانون مدنی نیست.
(4)CA مالی Code § 3211(b)(4) اطلاعات یا سوابق مورد نیاز بخش 3307 که دارنده مجوز به اداره گزارش نکرده است.
(5)CA مالی Code § 3211(b)(5) تعداد تراکنش‌های فعالیت تجاری دارایی مالی دیجیتال با، یا به نمایندگی از، ساکنان برای دوره زمانی از، با رعایت بند (h)، تاریخ دیرتر صدور مجوز یا تاریخ ارائه آخرین گزارش سالانه.
(6)Copy CA مالی Code § 3211(b)(6)
(A)Copy CA مالی Code § 3211(b)(6)(A) مبلغ معادل دلار ایالات متحده دارایی مالی دیجیتال تحت کنترل دارنده مجوز در، با رعایت بند (h)، پایان آخرین ماهی که حداکثر ۳۰ روز قبل از تاریخ گزارش سالانه به پایان می‌رسد.
(B)CA مالی Code § 3211(b)(6)(A)(B) تعداد کل ساکنانی که دارنده مجوز در آن تاریخ کنترل معادل دلار ایالات متحده دارایی‌های مالی دیجیتال را برای آنها در اختیار داشته است.
(7)CA مالی Code § 3211(b)(7) شواهدی مبنی بر اینکه دارنده مجوز با بخش 3503 مطابقت دارد.
(8)CA مالی Code § 3211(b)(8) شواهدی مبنی بر اینکه دارنده مجوز با بخش 3205 مطابقت دارد.
(9)CA مالی Code § 3211(b)(9) فهرستی از تمام مکان‌هایی که دارنده مجوز در آنجا به فعالیت تجاری دارایی مالی دیجیتال خود می‌پردازد.
(10)CA مالی Code § 3211(b)(10) تعداد ساکنانی که دارنده مجوز با آنها، یا به نمایندگی از آنها، به فعالیت تجاری دارایی مالی دیجیتال پرداخته است بین ۳۰ سپتامبر سال قبل و ۱ اکتبر سالی که دارنده مجوز گزارش سالانه را ارائه می‌دهد.
(11)CA مالی Code § 3211(b)(11) هرگونه اطلاعات دیگری که اداره طبق قانون درخواست می‌کند.
(c)Copy CA مالی Code § 3211(c)
(1)Copy CA مالی Code § 3211(c)(1) در یا قبل از ۲۸ فوریه هر سال، یک دارنده مجوز و یک متقاضی که طبق این بخش بدون مجوز و بر اساس بند (b) بخش 3201 فعالیت می‌کند، باید سهم متناسب خود از تمام هزینه‌ها و مخارجی که به طور معقول در اداره این بخش متحمل شده است، طبق برآورد کمیسر، برای سال آتی و هرگونه کسری که عملاً متحمل شده یا پیش‌بینی می‌شود در اداره برنامه، هم در سالی که ارزیابی انجام می‌شود و هم در سال قبل، پرداخت کند.
(2)CA مالی Code § 3211(c)(2) سهم متناسب از هزینه‌ها که در بند (1) توضیح داده شده است، باید نسبت ساکنانی باشد که یک دارنده مجوز یا متقاضی که طبق این بخش بدون مجوز و بر اساس بند (b) بخش 3201 فعالیت می‌کند، با آنها یا به نمایندگی از آنها، به فعالیت تجاری دارایی مالی دیجیتال می‌پردازد، به مجموع ساکنانی که تمام دارندگان مجوز و متقاضیان که طبق این بخش بدون مجوز و بر اساس بند (b) بخش 3201 فعالیت می‌کنند، با آنها یا به نمایندگی از آنها، به فعالیت تجاری دارایی مالی دیجیتال می‌پردازند، طبق تعیین کمیسر، برای هزینه‌ها و مخارجی که به طور معقول در اداره این بخش متحمل شده است، به استثنای هرگونه هزینه‌ای که توسط کارمزدها یا بازپرداخت هزینه‌ها طبق بخش 3203 یا بازپرداخت هزینه‌ها طبق بخش 3301 پوشش داده می‌شود.
(3)CA مالی Code § 3211(c)(3) در یا قبل از ۳۱ ژانویه هر سال، کمیسر باید به هر دارنده مجوز و متقاضی که طبق این بخش بدون مجوز و بر اساس بند (b) بخش 3201 فعالیت می‌کند، از مبلغ ارزیابی شده و وضع شده علیه آن اطلاع دهد.
(4)CA مالی Code § 3211(c)(4) کمیسر می‌تواند از وجوهی که از طریق اجرای این بخش به دست آورده است، از جمله، اما نه محدود به، وجوه دریافتی از طریق جریمه‌ها، مجازات‌ها، تسویه‌حساب‌ها یا احکام قضایی، برای اداره این بخش استفاده کند، که مبالغ ارزیابی شده و وضع شده طبق این بند را جبران خواهد کرد.
(5)CA مالی Code § 3211(c)(5) اداره می‌تواند قوانینی را تصویب کند که محاسبه سهم متناسب از هزینه‌ها و تاریخ‌هایی که اطلاع‌رسانی‌های ارزیابی و پرداخت‌ها طبق این بند سررسید می‌شوند را تغییر دهد، به استثنای اینکه مبلغ سهم متناسب از هزینه‌ها نباید از هزینه‌ها و مخارجی که به طور معقول در اداره این بخش متحمل شده است، تجاوز کند.
(d)Copy CA مالی Code § 3211(d)
(1)Copy CA مالی Code § 3211(d)(1) پس از حداقل پنج روز کاری اطلاع‌رسانی به دارنده مجوز، کمیسر می‌تواند با دستور، مجوز هر دارنده مجوزی را که تا ۳۱ مارس سالی که ارزیابی طبق بند (c) انجام می‌شود، از بندهای (a) تا (c)، شامل، پیروی نکند، به طور خلاصه تعلیق یا لغو کند.
(2)CA مالی Code § 3211(d)(2) دارنده مجوز می‌تواند ظرف ۳۰ روز از دریافت اخطار، درخواست جلسه رسیدگی در مورد دستور را بدهد.
(3)CA مالی Code § 3211(d)(3) اگر دارنده مجوز به موقع درخواست جلسه رسیدگی در مورد دستور را بدهد و جلسه رسیدگی ظرف ۶۰ روز از آن درخواست برگزار نشود، دستور از تاریخ لازم‌الاجرا شدن دستور، لغو شده تلقی خواهد شد.
(e)CA مالی Code § 3211(e) اگر اداره مجوزی را طبق این بخش به دلیل عدم رعایت بندهای (a) تا (c)، شامل، تعلیق یا لغو کند، اداره می‌تواند تعلیق را پایان دهد یا لغو را باطل کند و دارنده مجوز را از این اقدام مطلع سازد، اگر، با رعایت بند (h)، حداکثر ۲۰ روز پس از تعلیق یا لغو مجوز، دارنده مجوز گزارش سالانه مورد نیاز بند (a)، سهم متناسب از هزینه‌ها مورد نیاز بند (c) را ارائه دهد و هرگونه جریمه ارزیابی شده طبق بخش 3407 را پرداخت کند.
(f)CA مالی Code § 3211(f) اداره باید به سرعت به دارنده مجوز از رفع تعلیق یا ابطال لغو پس از اینکه دارنده مجوز با بند (e) مطابقت کند، اطلاع دهد.
(g)CA مالی Code § 3211(g) تعلیق یا لغو مجوز طبق این بخش، انتقال یا مبادله دارایی‌های مالی دیجیتال را برای، یا به نمایندگی از، یک ساکن که در طول تعلیق یا لغو انجام شده است، باطل نمی‌کند و دارنده مجوز را از مسئولیت طبق این بخش مصون نمی‌دارد.
(h)CA مالی Code § 3211(h) اداره می‌تواند یک دوره زمانی را طبق این بخش تمدید کند.
دارایی مالی دیجیتال الزامات گزارش سالانه صورت‌های مالی انطباق با مجوز گزارش نقض امنیت داده پرداخت سهم هزینه تعلیق مجوز لغو مجوز آمار فعالیت تجاری مهلت‌های انطباق فرآیند تجدیدنظر مجوز هزینه‌های اداری انطباق نظارتی افشای دعوای حقوقی اساسی تغییرات وضعیت مالی
(Added by Stats. 2023, Ch. 792, Sec. 1. (AB 39) Effective January 1, 2024.)

Section § 3213

Explanation
پروانه‌هایی که تحت پوشش این قانون هستند نمی‌توانند به شخص یا نهاد دیگری منتقل شوند؛ آنها نزد دارنده اصلی باقی می‌مانند.
محدودیت‌های انتقال پروانه پروانه غیرقابل انتقال واگذاری پروانه دارنده اصلی پروانه بخش پروانه مالکیت پروانه حقوق قابل انتقال پروانه کسب مقررات پروانه محدودیت‌های واگذاری قوانین پروانه کالیفرنیا حقوق شخصی پروانه سیاست محدودکننده پروانه تداوم دارنده پروانه
(Added by Stats. 2023, Ch. 792, Sec. 1. (AB 39) Effective January 1, 2024.)

Section § 3215

Explanation

این بخش به اداره اجازه می‌دهد تا قوانین وضع کند و به متقاضیان مجوز، راهنمایی غیررسمی ارائه دهد. کمیسر باید متقاضیان را در مورد حداقل الزامات سرمایه و نقدینگی بر اساس برنامه‌های کسب و کارشان، با استفاده از عواملی که در بخش دیگری توضیح داده شده است، مطلع کند.

کمیسر می‌تواند اسناد رسمی مانند تصمیمات کتبی و نامه‌های نظر را برای کمک به شفاف‌سازی قوانین برای متقاضیان تهیه کند. علاوه بر این، تمامی این اسناد باید در وب‌سایت اداره در دسترس عموم قرار گیرد، اگرچه اطلاعات حساس ممکن است در صورت لزوم حذف شوند.

(a)CA مالی Code § 3215(a) اداره می‌تواند مقررات لازم را برای اجرای این بخش تصویب کند و ممکن است راهنمایی غیررسمی به هر متقاضی احتمالی برای دریافت مجوز تحت این بخش در مورد شرایط صدور مجوز که ممکن است برای آن شخص اعمال شود، ارائه دهد. کمیسر باید هر متقاضی که این راهنمایی را درخواست می‌کند، از حداقل سرمایه و نقدینگی، و سایر الزامات صدور مجوز که از آن متقاضی درخواست خواهد شد، بر اساس اطلاعات ارائه شده توسط متقاضی در مورد برنامه متقاضی برای انجام کسب و کار تحت این بخش، و عواملی که برای انجام این تعیین استفاده می‌شود، همانطور که در بخش 3203 توضیح داده شده است، مطلع کند.
(b)Copy CA مالی Code § 3215(b)
(1)Copy CA مالی Code § 3215(b)(1) کمیسر می‌تواند تصمیمات کتبی، نامه‌های نظر، و سایر راهنمایی‌های رسمی کتبی را تهیه کند که به اشخاصی که به دنبال شفاف‌سازی در مورد الزامات این بخش هستند، صادر شود.
(2)CA مالی Code § 3215(b)(2) کمیسر باید تمامی تصمیمات کتبی، نامه‌های نظر، و سایر راهنمایی‌های رسمی کتبی صادر شده به اشخاصی که به دنبال شفاف‌سازی در مورد الزامات این بخش هستند را در وب‌سایت اینترنتی کمیسر عمومی کند. کمیسر می‌تواند، بنا به صلاحدید خود یا بنا به درخواست متقاضی یا دارنده مجوز، اطلاعات اختصاصی یا سایر اطلاعات محرمانه مربوط به متقاضی یا دارنده مجوز را از هر تصمیم، نامه، یا سایر راهنمایی‌های کتبی صادر شده در ارتباط با متقاضی یا دارنده مجوز، حذف کند.
راهنمایی درخواست مجوز حداقل الزامات سرمایه الزامات نقدینگی طرح کسب و کار تصمیمات کتبی نامه‌های نظر راهنمایی رسمی افشای عمومی حذف اطلاعات محرمانه مقررات اداره راهنمایی غیررسمی متقاضیان احتمالی درخواست‌های شفاف‌سازی اطلاعات اختصاصی وب‌سایت کمیسر
(Added by Stats. 2023, Ch. 792, Sec. 1. (AB 39) Effective January 1, 2024.)

Section § 3217

Explanation

این بخش توضیح می‌دهد که کمیسر می‌تواند با سیستم و ثبت ملی مجوزهای چند ایالتی همکاری کند تا سوابق و هزینه‌های دارندگان مجوز را مدیریت کند. کمیسر اختیار دارد الزامات پیوستن به این سیستم را تغییر دهد یا از آنها چشم‌پوشی کند. آنها همچنین می‌توانند از این سیستم برای تبادل اطلاعات با سازمان‌های مجری قانون، مانند وزارت دادگستری و اف‌بی‌آی، برای اهداف خاص استفاده کنند. علاوه بر این، باید راهی برای متقاضیان و دارندگان مجوز وجود داشته باشد تا هر اطلاعاتی را که کمیسر در سیستم وارد می‌کند، به چالش بکشند.

(a)CA مالی Code § 3217(a) کمیسر می‌تواند روابط یا قراردادهایی با سیستم و ثبت ملی مجوزهای چند ایالتی (Nationwide Multistate Licensing System and Registry) یا سایر نهادهای تعیین شده توسط سیستم و ثبت ملی مجوزهای چند ایالتی برقرار کند تا سوابق را جمع‌آوری و نگهداری کرده و هزینه‌های تراکنش یا سایر هزینه‌های مربوط به دارندگان مجوز یا سایر اشخاص مشمول این بخش را پردازش کند.
(b)CA مالی Code § 3217(b) به منظور مشارکت در سیستم و ثبت ملی مجوزهای چند ایالتی، کمیسر می‌تواند، به طور کامل یا جزئی، از طریق قاعده، مقرره یا دستور، هر یک یا تمام الزامات این بخش را چشم‌پوشی یا اصلاح کند و الزامات جدیدی را به میزانی که برای مشارکت در سیستم و ثبت ملی مجوزهای چند ایالتی به طور معقول لازم باشد، وضع کند.
(c)CA مالی Code § 3217(c) صرف‌نظر از هر حکم قانونی دیگر، کمیسر می‌تواند از سیستم و ثبت ملی مجوزهای چند ایالتی به عنوان یک عامل واسطه بین وزارت دادگستری ایالات متحده و کمیسر برای درخواست اطلاعات از، و توزیع اطلاعات به، وزارت دادگستری و وزارت دادگستری ایالات متحده، از جمله اداره تحقیقات فدرال (Federal Bureau of Investigation) مطابق با بخش 5110 قانون SAFE، هر آژانس دولتی دیگر، یا هر منبع دیگری، طبق دستور کمیسر، استفاده کند.
(d)CA مالی Code § 3217(d) کمیسر باید فرآیندی را ایجاد کند که از طریق آن متقاضیان و دارندگان مجوز بتوانند اطلاعات وارد شده توسط کمیسر در سیستم و ثبت ملی مجوزهای چند ایالتی را به چالش بکشند.
اختیار کمیسر سیستم ملی مجوزهای چند ایالتی هزینه‌های تراکنش سوابق دارندگان مجوز چشم‌پوشی از الزامات اصلاح الزامات وزارت دادگستری اداره تحقیقات فدرال (اف‌بی‌آی) قانون SAFE تبادل اطلاعات آژانس‌های دولتی فرآیند به چالش کشیدن اطلاعات حقوق متقاضیان نگهداری سوابق الزامات مشارکت عامل واسطه اطلاعات
(Added by Stats. 2023, Ch. 792, Sec. 1. (AB 39) Effective January 1, 2024.)

Section § 3219

Explanation

این بخش درباره لزوم ارائه اثر انگشت از سوی افراد خاصی که با متقاضی مجوز مرتبط هستند، برای بررسی سوابق کیفری صحبت می‌کند. کمیسر مالی دستور می‌دهد که همه متقاضیان، مدیران اجرایی مربوطه، و هر فردی که کنترل متقاضی را دارد، اثر انگشت خود را برای بررسی سوابق توسط FBI ارائه دهند. اگر نهاد کنترل‌کننده یک شخص حقیقی نباشد، هر مدیر اجرایی یا فرد مسئول مرتبط با آن باید بررسی شود. کمیسر برای این فرآیند از یک سیستم درخواست ملی استفاده می‌کند که برخی از الزامات ایالتی را دور می‌زند. علاوه بر این، بررسی سوابق کیفری ایالتی برای متقاضیان از طریق ارسال هماهنگ اثر انگشت به وزارت دادگستری انجام می‌شود. هم بررسی سوابق FBI و هم سوابق کیفری ایالتی بخشی از فرآیند صدور مجوز هستند و برای پوشش هزینه‌های پردازش، هزینه‌ای دریافت می‌شود. این سیستم همچنین می‌تواند خدمات اطلاع‌رسانی دستگیری‌های بعدی را برای افراد مرتبط درخواست کند.

(a)Copy CA مالی Code § 3219(a)
(1)Copy CA مالی Code § 3219(a)(1) کمیسر ملزم است ارائه اثر انگشت را برای هر متقاضی، اگر متقاضی یک شخص حقیقی باشد، و از هر مدیر اجرایی و فرد مسئول مرتبط با متقاضی، به منظور انجام جستجوی سوابق کیفری از طریق بررسی سوابق کیفری اداره تحقیقات فدرال (FBI) درخواست کند.
(2)CA مالی Code § 3219(a)(2) کمیسر ملزم است ارائه اثر انگشت را برای هر شخص حقیقی که کنترل متقاضی را دارد، به منظور انجام جستجوی سوابق کیفری از طریق بررسی سوابق کیفری اداره تحقیقات فدرال (FBI) درخواست کند.
(3)CA مالی Code § 3219(a)(3) اگر شخصی که کنترل متقاضی را دارد، شخص حقیقی نباشد، کمیسر ملزم است بررسی سوابق کیفری اداره تحقیقات فدرال (FBI)، شامل ارائه اثر انگشت، را برای هر مدیر اجرایی و فرد مسئول مرتبط با آن شخص که کنترل متقاضی را دارد، به منظور انجام جستجوی سوابق کیفری از طریق بررسی سوابق کیفری اداره تحقیقات فدرال (FBI) درخواست کند.
(b)CA مالی Code § 3219(b) بخش 461 قانون کسب و کار و مشاغل در مورد اداره حفاظت مالی و نوآوری، هنگام استفاده از یک درخواست یکپارچه ملی که توسط سیستم و ثبت ملی مجوز وام مسکن (Nationwide Mortgage Licensing System and Registry) برای استفاده در ارتباط با این بخش پذیرفته یا تأیید شده است، قابل اعمال نخواهد بود.
(c)CA مالی Code § 3219(c) صرف نظر از هر حکم قانونی دیگر، در ارتباط با درخواست مجوز تحت این بخش، کمیسر ممکن است از هر متقاضی، حداقل، بخواهد که اطلاعات توصیف شده در بند (a) این بخش را به سیستم و ثبت ملی مجوز وام مسکن ارائه دهد.
(d)CA مالی Code § 3219(d) صرف نظر از هر حکم قانونی دیگر، کمیسر ممکن است از سیستم و ثبت ملی مجوز وام مسکن بخواهد که بررسی سوابق کیفری اداره تحقیقات فدرال (FBI) را در مورد افراد توصیف شده در بند (a)، مطابق با بخش 5110 قانون SAFE، به دست آورد. برای اهداف این بخش، بررسی سوابق کیفری اداره تحقیقات فدرال (FBI) شامل ارسال اثر انگشت فرد به اداره تحقیقات فدرال خواهد بود.
(e)CA مالی Code § 3219(e) صرف نظر از هر حکم قانونی دیگر، کمیسر ممکن است از سیستم و ثبت ملی مجوز وام مسکن بخواهد که اطلاعات بررسی سوابق کیفری ایالتی را در مورد متقاضیان توصیف شده در بند (a) با استفاده از رویه‌هایی که در بندهای (f) و (h) ذکر شده است، به دست آورد.
(f)CA مالی Code § 3219(f) اگر سیستم و ثبت ملی مجوز وام مسکن به صورت الکترونیکی تصاویر اثر انگشت و اطلاعات مرتبط را، طبق الزامات وزارت دادگستری، برای متقاضی تحت این بخش به منظور کسب اطلاعات در مورد وجود و محتوای سوابق محکومیت‌های ایالتی و دستگیری‌های ایالتی و در مورد وجود و محتوای سوابق دستگیری‌های ایالتی که وزارت دادگستری تأیید می‌کند فرد با وثیقه یا با تعهد شخصی خود در انتظار محاکمه یا تجدیدنظر آزاد است، ارسال کند، وزارت دادگستری باید یک پاسخ الکترونیکی به سیستم و ثبت ملی مجوز وام مسکن مطابق با بند (1) از زیربند (p) بخش 11105 قانون مجازات ارائه دهد و همان پاسخ الکترونیکی را به کمیسر نیز ارائه خواهد داد.
(g)CA مالی Code § 3219(g) سیستم و ثبت ملی مجوز وام مسکن ممکن است از وزارت دادگستری خدمات اطلاع‌رسانی دستگیری‌های بعدی را، همانطور که مطابق با بخش 11105.2 قانون مجازات ارائه شده است، برای تمامی افراد توصیف شده در بند (a) این بخش درخواست کند. وزارت دادگستری همان پاسخ الکترونیکی را به کمیسر ارائه خواهد داد.
(h)CA مالی Code § 3219(h) وزارت دادگستری هزینه‌ای کافی برای پوشش هزینه‌های معقول پردازش درخواست‌های توصیف شده در این بخش دریافت خواهد کرد.
ارائه اثر انگشت بررسی سوابق کیفری بررسی سوابق FBI مدیر اجرایی فرد مسئول فرد کنترل‌کننده درخواست یکپارچه ملی سیستم ملی مجوز وام مسکن سوابق کیفری ایالتی وزارت دادگستری اطلاع‌رسانی دستگیری‌های بعدی فرآیند صدور مجوز هزینه درخواست مقررات وام مسکن رویه‌های بررسی سوابق
(Added by Stats. 2023, Ch. 792, Sec. 1. (AB 39) Effective January 1, 2024.)

Section § 3221

Explanation

این قانون بیان می‌کند که اگر برای مجوزی درخواست می‌دهید، نمی‌توانید صرفاً به دلیل محکومیت کیفری رد شوید، به شرطی که گواهی بازپروری یا عفو دریافت کرده باشید. به همین ترتیب، اگر محکومیت شما به طور قانونی مختومه شده باشد، نمی‌توان از آن علیه شما استفاده کرد. بازداشت‌هایی که منجر به محکومیت نشده‌اند، از جمله تخلفات جزئی یا سوابق نوجوانان، نیز نمی‌توانند دلیلی برای رد درخواست باشند. اگر به دلیل محکومیت‌های گذشته از دریافت مجوز محروم شدید، باید به صورت کتبی از تصمیم، نحوه اعتراض به آن، حق تجدیدنظرخواهی و نحوه دسترسی و تأیید سابقه محکومیت خود مطلع شوید.

(a)CA مالی Code § 3221(a) متقاضی نباید بر اساس محکومیت کیفری، یا بر اساس اعمالی که منجر به محکومیت کیفری شده است، از دریافت مجوز محروم شود، اگر فرد محکوم گواهی بازپروری را تحت فصل 3.5 (شروع از بخش 4852.01) از عنوان 6 از بخش 3 قانون مجازات دریافت کرده باشد یا عفو یا بخشودگی توسط یک مقام اجرایی ایالتی یا فدرال به او اعطا شده باشد.
(b)CA مالی Code § 3221(b) متقاضی نباید بر اساس محکومیتی که مطابق با بخش‌های 1203.4، 1203.4a، 1203.41 یا 1203.425 قانون مجازات مختومه شده است، از دریافت مجوز محروم شود. متقاضی که محکومیت او مطابق با بخش‌های 1203.4، 1203.4a، 1203.41 یا 1203.425 قانون مجازات مختومه شده است، باید مدرک مختومه شدن را به کمیسر ارائه دهد، اگر این موضوع در گزارش سابقه کیفری متقاضی منعکس نشده باشد.
(c)CA مالی Code § 3221(c) متقاضی نباید بر اساس بازداشتی که منجر به حکمی غیر از محکومیت شده است، از جمله بازداشتی که منجر به تخلف، احضاریه یا حکم قضایی نوجوانان شده است، از دریافت مجوز محروم شود.
(d)CA مالی Code § 3221(d) اگر متقاضی صرفاً یا تا حدی بر اساس سابقه محکومیت از دریافت مجوز محروم شود، باید به صورت کتبی از تمام موارد زیر مطلع شود:
(1)CA مالی Code § 3221(d)(1) رد یا عدم صلاحیت برای دریافت مجوز.
(2)CA مالی Code § 3221(d)(2) رویه برای متقاضی جهت اعتراض به تصمیم یا درخواست بازنگری.
(3)CA مالی Code § 3221(d)(3) اینکه متقاضی حق تجدیدنظرخواهی از تصمیم را دارد.
(4)CA مالی Code § 3221(d)(4) فرآیندهای درخواست کپی از سابقه کامل محکومیت متقاضی و زیر سوال بردن صحت یا کامل بودن سابقه.
رد درخواست مجوز بازپروری محکومیت کیفری گواهی بازپروری عفو یا بخشودگی محکومیت مختومه شده سابقه کیفری اعتراض به رد درخواست رویه بازنگری حق تجدیدنظرخواهی بازداشت بدون محکومیت حکم قضایی نوجوانان تخلف یا احضاریه صحت سابقه کیفری بررسی سابقه محکومیت فرآیند اطلاع‌رسانی رد درخواست
(Added by Stats. 2023, Ch. 792, Sec. 1. (AB 39) Effective January 1, 2024.)

Section § 3223

Explanation

این قانون تضمین می‌کند که هرگونه اطلاعات خصوصی یا محرمانه ارائه شده به سیستم ملی مجوزهای چند ایالتی، حتی پس از به اشتراک‌گذاری با آنها، محافظت شده باقی می‌ماند. این بدان معناست که قوانین حریم خصوصی پابرجا می‌مانند و اطلاعات حمایت‌های قانونی خود را حفظ می‌کنند. علاوه بر این، چنین اطلاعات محرمانه‌ای از قوانین افشای عمومی، احضاریه‌ها، یا استفاده به عنوان مدرک در دعاوی خصوصی معاف است، مگر اینکه فرد مربوطه اجازه دهد. این قانون شامل سابقه شغلی یا اقدامات انضباطی عمومی که برای عموم قابل دسترسی هستند، نمی‌شود.

(a)CA مالی Code § 3223(a) به استثنای مواردی که در بخش 5111 قانون SAFE به نحو دیگری پیش‌بینی شده است، الزامات تحت هر قانون فدرال یا قانون رویه‌های اطلاعاتی سال 1977 (فصل 1 (شروع از بخش 1798) از عنوان 1.8 از بخش 4 از تقسیم 3 قانون مدنی) در خصوص حریم خصوصی یا محرمانگی هرگونه اطلاعات یا مواد ارائه شده به سیستم و ثبت ملی مجوزهای چند ایالتی، و هرگونه امتیاز ناشی از قانون فدرال یا ایالتی، از جمله قوانین هر دادگاه ایالتی، در رابطه با آن اطلاعات یا مواد، همچنان پس از افشای اطلاعات یا مواد به سیستم و ثبت ملی مجوزهای چند ایالتی، بر آن اطلاعات یا مواد اعمال خواهد شد. این اطلاعات و مواد می‌تواند با تمامی مقامات نظارتی ایالتی و فدرال دارای صلاحیت نظارت بر صنعت، بدون از دست دادن امتیاز یا از دست دادن حمایت‌های محرمانگی ارائه شده توسط قانون فدرال یا قانون رویه‌های اطلاعاتی سال 1977، به اشتراک گذاشته شود.
(b)CA مالی Code § 3223(b) اطلاعات یا موادی که تحت بند (a) مشمول امتیاز یا محرمانگی است، مشمول هیچ یک از موارد زیر نخواهد بود:
(1)CA مالی Code § 3223(b)(1) افشا تحت هر قانون فدرال یا ایالتی که افشای اطلاعات نگهداری شده توسط یک مقام یا یک آژانس دولت فدرال یا ایالت را به عموم مردم تنظیم می‌کند.
(2)CA مالی Code § 3223(b)(2) احضاریه یا کشف اسناد، یا پذیرش به عنوان مدرک، در هر دعوای مدنی خصوصی یا فرآیند اداری، مگر اینکه در خصوص هرگونه امتیاز نگهداری شده توسط سیستم و ثبت ملی مجوزهای چند ایالتی در رابطه با اطلاعات یا مواد، شخصی که اطلاعات یا مواد به او مربوط می‌شود، آن امتیاز را به طور کامل یا جزئی، به صلاحدید خود، سلب کند.
(c)CA مالی Code § 3223(c) این بخش در خصوص اطلاعات یا مواد مربوط به سابقه شغلی، و اقدامات انضباطی و اجرایی که به صورت عمومی قضاوت شده و در سیستم و ثبت ملی مجوزهای چند ایالتی برای دسترسی عمومی گنجانده شده‌اند، اعمال نخواهد شد.
حفاظت از حریم خصوصی اطلاعات محرمانه سیستم ملی مجوزهای چند ایالتی قوانین حریم خصوصی فدرال قوانین حریم خصوصی ایالتی قانون رویه‌های اطلاعاتی سال 1977 به اشتراک‌گذاری اطلاعات مقامات نظارتی امتیاز قانونی محرمانگی معافیت از افشای عمومی معافیت از احضاریه دعوای مدنی خصوصی فرآیند اداری افشای سابقه شغلی
(Added by Stats. 2023, Ch. 792, Sec. 1. (AB 39) Effective January 1, 2024.)

Section § 3225

Explanation
کمیسر موظف است هرگونه تخلف و اقدامات اجرایی این بخش، به همراه سایر جزئیات مرتبط، را به Nationwide Multistate Licensing System and Registry گزارش دهد. اما این امر تنها برای اطلاعاتی الزامی است که برای عموم قابل دسترسی باشد.
گزارش‌دهی کمیسر، گزارش‌دهی تخلفات، گزارش‌دهی اقدامات اجرایی، سیستم مجوز چند ایالتی سراسری، اطلاعات ثبت، اطلاعات در دسترس عموم، مقررات مالی، انطباق با مقررات، اشتراک‌گذاری داده‌ها، دسترسی عمومی، تعهدات گزارش‌دهی، مجوز چند ایالتی، اجرای بخش مالی، تخلفات نظارتی، به‌روزرسانی‌های سیستم مجوز
(Added by Stats. 2023, Ch. 792, Sec. 1. (AB 39) Effective January 1, 2024.)