Chapter 7

Section § 2120

Explanation

این قانون به کمیسر اجازه می‌دهد تا هر بخش از یک کسب و کار انتقال پول را، چه در داخل و چه در خارج از ایالت باشد، بازرسی کند تا مطمئن شود همه چیز قانونی و به درستی گزارش شده است. افراد مسئول، مانند مدیران و کارمندان، باید هرگونه سوابق را به کمیسر نشان دهند و تا آنجا که می‌توانند در این بازرسی کمک کنند.

(a)CA مالی Code § 2120(a) کمیسر می‌تواند در هر زمان و هر از گاهی، کسب و کار و هر دفتر، در داخل یا خارج از این ایالت، هر دارنده مجوز یا هر نماینده دارنده مجوز را بررسی کند تا اطمینان حاصل کند که آن کسب و کار به شیوه قانونی اداره می‌شود و آیا تمام انتقال پول به درستی حسابرسی شده است.
(b)CA مالی Code § 2120(b) مدیران، مسئولان و کارمندان هر دارنده مجوز یا نماینده دارنده مجوز که توسط کمیسر مورد بازرسی قرار می‌گیرند، بنا به درخواست، هر یک یا تمام حساب‌ها، دفاتر، مکاتبات، یادداشت‌ها، اسناد و سایر سوابق دارنده مجوز را به کمیسر ارائه خواهند داد و در غیر این صورت، بازرسی را تا آنجا که در توانشان باشد، تسهیل خواهند کرد.
بازرسی کسب و کار انتقال پول بررسی کسب و کار اختیارات کمیسر تعهدات دارنده مجوز اداره قانونی کسب و کار بازرسی سوابق مالی دقت حسابداری بررسی انطباق شفافیت سوابق کمک به کمیسر پاسخگویی کسب و کار مقررات مالی قوانین انتقال پول نظارت بر کسب و کار بین ایالتی الزام ارائه سوابق
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 4. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 2121

Explanation
این قانون به کمیسر اجازه می‌دهد تا با سایر تنظیم‌کنندگان ایالتی یا فدرال که بر انتقال پول نظارت می‌کنند، همکاری کند. آنها می‌توانند مسئولیت‌هایی مانند انجام بازرسی‌ها و اتخاذ اقدامات لازم برای اجرای قوانین را به طور مشترک انجام دهند.
انتقال پول تنظیم‌کنندگان اجرا اداره همکاری تنظیم‌کنندگان ایالتی تنظیم‌کنندگان فدرال بازرسی‌های مشترک اقدامات رسمی وظایف کمیسر نظارت مالی همکاری نظارتی همکاری بین‌سازمانی اجرای بخش اقدامات اداری
(Amended by Stats. 2012, Ch. 356, Sec. 23. (SB 979) Effective January 1, 2013.)

Section § 2122

Explanation

اگر شما دارنده پروانه هستید و هر یک از این وضعیت‌ها رخ دهد، باید ظرف پنج روز کاری به کمیسر اطلاع دهید:

1) شما یا دیگران برای ورشکستگی یا سازماندهی مجدد درخواست دهید؛ 2) شما برای قیمومت قضایی درخواست دهید، فرآیند انحلال یا سازماندهی مجدد را آغاز کنید، یا یک واگذاری عمومی به نفع طلبکاران انجام دهید؛ 3) فرآیند لغو یا تعلیق پروانه شما در مکان‌هایی که کسب‌وکار می‌کنید آغاز شود؛ 4) وثیقه یا تضمین شما لغو یا تضعیف شود؛ 5) شما به جرم جنایت متهم یا محکوم شوید، یا فردی مسئول در شرکت شما چنین شود؛ 6) نماینده شما به جرم جنایت متهم یا محکوم شود.

دارنده پروانه باید ظرف پنج روز کاری پس از اینکه از وقوع هر یک از رویدادهای زیر مطلع شود، گزارشی را به کمیسر ارائه کند:
(a)CA مالی Code § 2122(a) ثبت دادخواست توسط یا علیه دارنده پروانه طبق قانون ورشکستگی ایالات متحده (11 U.S.C. Secs. 101-110, incl.) برای ورشکستگی یا سازماندهی مجدد.
(b)CA مالی Code § 2122(b) ثبت دادخواست توسط یا علیه دارنده پروانه برای قیمومت قضایی، آغاز هرگونه اقدام قضایی یا اداری دیگر برای انحلال یا سازماندهی مجدد آن، یا انجام یک واگذاری عمومی به نفع طلبکارانش.
(c)CA مالی Code § 2122(c) آغاز یک اقدام برای لغو یا تعلیق پروانه آن در ایالت یا کشوری که دارنده پروانه در آن مشغول به کار است یا دارای پروانه است.
(d)CA مالی Code § 2122(d) لغو یا هرگونه تضعیف دیگر وثیقه یا سایر تضمین‌های دارنده پروانه.
(e)CA مالی Code § 2122(e) اتهام یا محکومیت دارنده پروانه یا یک مدیر اجرایی، مدیر، عضو هیئت مدیره، یا فرد کنترل‌کننده دارنده پروانه به جرم جنایت.
(f)CA مالی Code § 2122(f) اتهام یا محکومیت یک نماینده به جرم جنایت.
ثبت ورشکستگی تعلیق پروانه قیمومت قضایی اقدام قضایی اقدام اداری انحلال سازماندهی مجدد واگذاری به طلبکاران لغو پروانه لغو وثیقه تضعیف تضمین اتهام جنایت محکومیت جنایت جنایت مدیر اجرایی جنایت نماینده
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 4. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 2123

Explanation
اگر یک کسب‌وکار یا نمایندگان آن خدمات پولی ارائه می‌دهند، باید از قوانینی که تحت مقررات قانون محرمانگی بانکی ایالات متحده تعیین شده‌اند، پیروی کنند.
کسب‌وکار خدمات پولی انطباق دارنده مجوز قانون محرمانگی بانکی 31 C.F.R. Chapter X مقررات خدمات پولی انطباق مالی مقررات ایالات متحده تعهدات نماینده قوانین انتقال پول الزامات مبارزه با پولشویی انطباق نظارتی نمایندگان مالی
(Amended by Stats. 2022, Ch. 452, Sec. 104. (SB 1498) Effective January 1, 2023.)

Section § 2124

Explanation

این بخش از قانون انواع سوابقی را که یک دارنده مجوز مالی باید حداقل برای سه سال نگهداری کند، مشخص می‌کند. این سوابق شامل سوابق پرداخت‌ها یا تعهدات ارزش ذخیره شده فروخته شده، دفتر کل عمومی که ماهانه به‌روز می‌شود، صورت‌حساب‌های بانکی و سوابق تعهدات پرداخت شده است. دارنده مجوز همچنین باید فهرستی از نام و آدرس نمایندگان و هر سابقه اضافی مورد نیاز کمیسر را نگهداری کند. سوابق مربوط به رسیدهای بخش 2102 باید برای شش ماه یا مدت زمان طولانی‌تری که در قرارداد مشخص شده است، نگهداری شوند. سوابق می‌توانند در هر قالبی، حتی خارج از ایالت، ذخیره شوند، اما باید ظرف هفت روز پس از درخواست قابل دسترسی باشند و سوابق غیرانگلیسی باید در این بازه زمانی به انگلیسی ترجمه شوند.

(a)CA مالی Code § 2124(a) یک دارنده مجوز باید سوابق زیر را برای تعیین انطباق خود با این بخش برای حداقل سه سال نگهداری کند:
(1)CA مالی Code § 2124(a)(1) سوابق هر ابزار پرداخت یا تعهد ارزش ذخیره شده فروخته شده.
(2)CA مالی Code § 2124(a)(2) دفتر کل عمومی که حداقل ماهانه شامل تمام حساب‌های دارایی، بدهی، سرمایه، درآمد و هزینه است.
(3)CA مالی Code § 2124(a)(3) صورت‌حساب‌های بانکی و سوابق تطبیق بانکی.
(4)CA مالی Code § 2124(a)(4) سوابق ابزارهای پرداخت معوق و تعهدات ارزش ذخیره شده.
(5)CA مالی Code § 2124(a)(5) سوابق هر ابزار پرداخت و تعهد ارزش ذخیره شده که در دوره سه ساله پرداخت شده است.
(6)CA مالی Code § 2124(a)(6) فهرستی از آخرین نام‌ها و آدرس‌های شناخته شده همه نمایندگان دارنده مجوز و شعب آنها.
(7)CA مالی Code § 2124(a)(7) هر سابقه دیگری که کمیسر به طور معقول از طریق دستور یا مقررات درخواست کند.
(b)CA مالی Code § 2124(b) یک دارنده مجوز یا نماینده آن باید سوابق هر رسید ارائه شده طبق بخش 2102 را برای شش ماه یا مدت زمان طولانی‌تری که در قرارداد بین دارنده مجوز و نماینده آن مشخص شده است، نگهداری کند.
(c)CA مالی Code § 2124(c) اقلام مشخص شده در زیربخش‌های (a) و (b) ممکن است در هر شکلی از سوابق نگهداری شوند.
(d)CA مالی Code § 2124(d) سوابق ممکن است در خارج از این ایالت نگهداری شوند، مشروط بر اینکه با اطلاع هفت روزه که به صورت کتبی ارسال می‌شود، در دسترس کمیسر قرار گیرند.
(e)CA مالی Code § 2124(e) اگر سوابقی که طبق بخش 456 نیازی به نگهداری به زبان انگلیسی ندارند، به زبانی غیر از انگلیسی باشند، دارنده مجوز باید سوابق ترجمه شده به انگلیسی را ظرف هفت روز پس از اطلاع کتبی ارائه دهد.
(f)CA مالی Code § 2124(f) هر دارنده مجوز باید هر سابقه دیگری را که توسط کمیسر درخواست می‌شود، نگهداری کند.
نگهداری سوابق مالی سوابق ابزار پرداخت تعهدات ارزش ذخیره شده الزامات دفتر کل عمومی سوابق صورت‌حساب بانکی الزامات فهرست نمایندگان الزامات کمیسر دسترسی به سوابق ترجمه سوابق غیرانگلیسی مدت زمان نگهداری سوابق نگهداری سوابق در خارج از ایالت
(Amended by Stats. 2014, Ch. 499, Sec. 15. (AB 2209) Effective January 1, 2015.)

Section § 2125

Explanation

وقتی یک دارنده پروانه فرد کلیدی (شخصی با نفوذ یا مسئولیت قابل توجه) را اضافه یا جایگزین می‌کند، باید ظرف ۱۵ روز از انتصاب، به کمیسر اطلاع دهد. پس از این اطلاع‌رسانی، کمیسر ۹۰ روز فرصت دارد تا انتصاب را رد کند، اگر سابقه فرد برای عموم یا مشتریان مناسب یا مفید نباشد.

اگر کمیسر ظرف ۹۰ روز رد نکند، فرد به طور خودکار تأیید می‌شود، مگر اینکه بخش 2035 اعمال شود. علاوه بر این، دارنده پروانه باید اطلاعات خاصی را که توسط سایر مقررات الزامی شده است، ظرف ۴۵ روز از انتصاب ارائه دهد.

دارنده پروانه که فرد کلیدی را اضافه یا جایگزین می‌کند، باید تمام موارد زیر را انجام دهد:
(a)CA مالی Code § 2125(a) ظرف ۱۵ روز پس از تاریخ لازم‌الاجرا شدن انتصاب فرد کلیدی، به کمیسر اطلاع‌رسانی کند.
(1)CA مالی Code § 2125(a)(1) ظرف ۹۰ روز پس از رعایت این بند، کمیسر می‌تواند اخطار عدم تأیید یک فرد کلیدی را صادر کند، اگر صلاحیت، تجربه، شخصیت یا صداقت فرد، تصمیم کمیسر را مبنی بر اینکه اجازه دادن به فرد برای اینکه فرد کلیدی دارنده پروانه باشد به نفع عموم یا مشتریان دارنده پروانه نیست، تأیید کند.
(2)CA مالی Code § 2125(a)(2) اگر اخطار ارائه شده طبق این بند ظرف ۹۰ روز پس از تاریخ ارائه اخطار، رد نشود، فرد کلیدی تأیید شده تلقی خواهد شد. این بازه زمانی برای درخواست‌های ثبت شده طبق بخش 2035 اعمال نمی‌شود.
(b)CA مالی Code § 2125(b) اطلاعات لازم را، در صورت لزوم، که توسط بخش‌های 80.4105 و 80.4105.10 از عنوان ۱۰ آیین‌نامه کالیفرنیا، با اصلاحات بعدی، الزامی شده است، ظرف ۴۵ روز از تاریخ لازم‌الاجرا شدن ارائه دهد.
انتصاب فرد کلیدی، الزامات دارنده پروانه، اطلاع‌رسانی به کمیسر، مهلت عدم تأیید، منافع عمومی، حمایت از مشتری، بررسی صلاحیت، ارزیابی شخصیت، رعایت مقررات، دوره اطلاع‌رسانی، بخش‌های 80.4105، مقررات کالیفرنیا، بند تأیید خودکار، ارائه اطلاعات، اخطار انتصاب
(Added by Stats. 2023, Ch. 463, Sec. 10. (AB 1116) Effective January 1, 2024.)

Section § 2127

Explanation
این قانون بیان می‌کند که تا 1 ژانویه 2025، کسب‌وکارهایی که در کالیفرنیا مجوز انتقال پول دارند، مجبور نیستند از برخی قوانین جدید پیروی کنند، اگر آن قوانین با قوانینی که تا 31 دسامبر 2023 لازم‌الاجرا بودند، مغایرت داشته باشند، یا اگر الزامات جدیدی را معرفی کنند که در قانون قبلی وجود نداشتند.
انتقال پول مجوز کسب و کار قوانین مغایر الزامات جدید 1 ژانویه 2025 31 دسامبر 2023 دوره معافیت انطباق مقررات مالی کالیفرنیا تعهدات کسب و کار انتقال
(Added by Stats. 2023, Ch. 463, Sec. 11. (AB 1116) Effective January 1, 2024.)