Chapter 3

Section § 2030

Explanation

اگر می‌خواهید در کالیفرنیا یک کسب‌وکار انتقال پول را اداره کنید، باید مجوز داشته باشید مگر اینکه معاف باشید یا به عنوان نماینده برای شخصی کار کنید که دارای مجوز است یا معاف است. همچنین، هنگامی که مجوزی دریافت کردید، نمی‌توانید آن را به شخص دیگری منتقل یا واگذار کنید.

(a)CA مالی Code § 2030(a) هیچ شخصی نباید در این ایالت به تجارت انتقال پول بپردازد، یا تبلیغ کند، درخواست کند، یا خود را به عنوان ارائه‌دهنده خدمات انتقال پول در این ایالت معرفی کند، مگر اینکه آن شخص تحت این بخش دارای مجوز باشد یا از اخذ مجوز معاف باشد یا نماینده شخصی باشد که تحت این بخش دارای مجوز است یا از اخذ مجوز معاف است.
(b)CA مالی Code § 2030(b) مجوز تحت این بخش قابل انتقال یا واگذاری نیست.
مجوز انتقال پول، انتقال پول کالیفرنیا، معافیت از مجوز، نماینده انتقال پول، مجوز کسب‌وکار، ممنوعیت انتقال مجوز، مقررات انتقال پول، عملیات کسب‌وکار دارای مجوز، مجوز خدمات مالی، قوانین مجوز کسب‌وکار، انطباق انتقال پول، تبلیغ انتقال پول، درخواست برای انتقال پول، مجوز غیرقابل انتقال، محدودیت‌های مجوز قابل واگذاری
(Amended by Stats. 2012, Ch. 356, Sec. 6. (SB 979) Effective January 1, 2013.)

Section § 2031

Explanation

این قانون مشخص می‌کند چه کسانی می‌توانند برای مجوز کسب‌وکار در این ایالت درخواست دهند یا آن را دریافت کنند. متقاضیان می‌توانند شرکت‌های سهامی یا شرکت‌های با مسئولیت محدود مستقر در کالیفرنیا باشند، شرکت‌های سهامی از خارج از کالیفرنیا که برای کسب‌وکار در داخل ایالت تأیید شده‌اند، یا شرکت‌های با مسئولیت محدود خارج از ایالت که در کالیفرنیا ثبت شده‌اند. با این حال، شرکت‌های با مسئولیت محدود از خارج از ایالات متحده واجد شرایط دریافت مجوز نیستند.

فقط اشخاص زیر می‌توانند برای مجوز درخواست دهند یا مجوز دریافت کنند:
(a)CA مالی Code § 2031(a) یک شرکت سهامی یا شرکت با مسئولیت محدود که طبق قوانین این ایالت سازماندهی شده است.
(b)CA مالی Code § 2031(b) یک شرکت سهامی، غیر از شرکتی که طبق قوانین این ایالت سازماندهی شده است، که واجد شرایط انجام کسب‌وکار درون‌ایالتی در این ایالت تحت فصل 21 (شروع از بخش 2100) از بخش 1 از عنوان 1 قانون شرکت‌ها باشد.
(c)CA مالی Code § 2031(c) یک شرکت با مسئولیت محدود، غیر از شرکتی که طبق قوانین این ایالت سازماندهی شده است، که واجد شرایط انجام کسب‌وکار درون‌ایالتی در این ایالت تحت ماده 8 (شروع از بخش 17708.01) قانون شرکت‌ها باشد، به استثنای شرکت با مسئولیت محدودی که خارج از ایالات متحده سازماندهی شده باشد، که مجوز دریافت نخواهد کرد.
واجد شرایط بودن مجوز کسب‌وکار صلاحیت کسب‌وکار درون‌ایالتی مجوزدهی شرکت سهامی شرکت با مسئولیت محدود شرکت سهامی خارج از ایالت درخواست مجوز کسب‌وکار محدودیت‌های شرکت با مسئولیت محدود خارجی شرکت با مسئولیت محدود کالیفرنیا ثبت شرکت سهامی صلاحیت کسب‌وکار ایالتی
(Amended by Stats. 2014, Ch. 499, Sec. 4. (AB 2209) Effective January 1, 2015.)

Section § 2032

Explanation

این قانون کالیفرنیا، الزامات درخواست مجوز را برای هر کسی که به دنبال ارائه خدمات انتقال پول، مانند ارسال پول از یک مکان به مکان دیگر، در این ایالت است، مشخص می‌کند. متقاضیان باید یک هزینه غیرقابل استرداد ۵۰۰۰ دلاری پرداخت کنند و درخواستی ارائه دهند که شامل اطلاعات دقیقی مانند نام تجاری متقاضی، محکومیت‌های کیفری گذشته، و خدمات انتقال پول ارائه شده باشد. این درخواست همچنین نیازمند گزارش‌های مالی، برنامه‌های کسب و کار، و جزئیاتی در مورد هرگونه شریک تجاری یا نماینده درگیر در این خدمات است. کمیسر این اختیار را دارد که برخی از الزامات را نادیده بگیرد یا در صورت لزوم اطلاعات جایگزین را بپذیرد.

(a)CA مالی Code § 2032(a) متقاضی دریافت مجوز تحت این بخش باید هزینه‌ای غیرقابل استرداد به مبلغ پنج هزار دلار ($5,000) به کمیسر پرداخت کند.
(b)CA مالی Code § 2032(b) متقاضی دریافت مجوز تحت این بخش باید درخواست خود را در قالب و رسانه‌ای که توسط کمیسر از طریق دستور یا مقررات تعیین شده است، ارائه دهد. درخواست باید شامل تمام موارد زیر باشد:
(1)CA مالی Code § 2032(b)(1) نام قانونی و آدرس تجاری محل سکونت متقاضی و هر نام ساختگی یا تجاری که متقاضی در انجام کسب و کار خود استفاده می‌کند.
(2)CA مالی Code § 2032(b)(2) فهرستی از هرگونه محکومیت کیفری متقاضی و هرگونه دعوای حقوقی مهم که متقاضی در دوره ۱۰ ساله قبل از ارائه درخواست در آن درگیر بوده است.
(3)CA مالی Code § 2032(b)(3) شرحی از هرگونه خدمات انتقال پول که قبلاً توسط متقاضی ارائه شده است و خدمات انتقال پولی که متقاضی قصد دارد در این ایالت ارائه دهد.
(4)CA مالی Code § 2032(b)(4) فهرستی از نمایندگان پیشنهادی متقاضی و مکان‌هایی در این ایالت که متقاضی و نمایندگانش قصد دارند در آنجا به انتقال پول بپردازند.
(5)CA مالی Code § 2032(b)(5) فهرستی از سایر ایالت‌هایی که متقاضی در آنها مجوز انتقال پول دارد و هرگونه لغو، تعلیق مجوز یا سایر اقدامات انضباطی که علیه متقاضی در ایالت دیگری انجام شده است.
(6)CA مالی Code § 2032(b)(6) اطلاعات مربوط به هرگونه ورشکستگی یا اقدامات تصفیه قضایی که بر دارنده مجوز تأثیر می‌گذارد.
(7)CA مالی Code § 2032(b)(7) یک نمونه فرم ابزار پرداخت یا ابزاری که ارزش ذخیره شده بر روی آن ثبت می‌شود، در صورت لزوم.
(8)CA مالی Code § 2032(b)(8) یک نمونه فرم رسید برای تراکنش‌هایی که شامل پول دریافت شده برای انتقال هستند.
(9)CA مالی Code § 2032(b)(9) نام و آدرس هر بانکی که از طریق آن ابزارهای پرداخت و ارزش ذخیره شده متقاضی پرداخت خواهد شد.
(10)CA مالی Code § 2032(b)(10) شرحی از منبع پول و اعتباری که توسط متقاضی برای ارائه خدمات انتقال پول استفاده خواهد شد.
(11)CA مالی Code § 2032(b)(11) تاریخ تأسیس یا تشکیل متقاضی و ایالت یا کشور تأسیس یا تشکیل.
(12)CA مالی Code § 2032(b)(12) گواهی حسن اعتبار از ایالت یا کشوری که متقاضی در آن تأسیس یا تشکیل شده است.
(13)CA مالی Code § 2032(b)(13) شرحی از ساختار یا سازمان متقاضی، شامل هر شرکت مادر یا فرعی متقاضی، و اینکه آیا هر شرکت مادر یا فرعی سهامی عام است یا خیر.
(14)CA مالی Code § 2032(b)(14) نام قانونی، هر نام ساختگی یا تجاری، تمام آدرس‌های تجاری و محل سکونت، و سوابق شغلی، در دوره ۱۰ ساله قبل از ارائه درخواست، هر مدیر اجرایی، مدیر، عضو هیئت مدیره، یا فردی که کنترل متقاضی را دارد، و سوابق تحصیلی هر فرد.
(15)CA مالی Code § 2032(b)(15) فهرستی از هرگونه محکومیت کیفری و دعوای حقوقی مهم که هر مدیر اجرایی، مدیر، عضو هیئت مدیره، یا فرد کنترل‌کننده متقاضی در دوره ۱۰ ساله قبل از ارائه درخواست در آن درگیر بوده است.
(16)CA مالی Code § 2032(b)(16) یک نسخه از صورت‌های مالی حسابرسی شده متقاضی برای آخرین سال مالی و، در صورت موجود بودن، برای دوره دو ساله قبل از ارائه درخواست.
(17)CA مالی Code § 2032(b)(17) یک نسخه از صورت‌های مالی غیرتلفیقی متقاضی برای سال مالی جاری، چه حسابرسی شده باشد و چه نباشد، و در صورت موجود بودن، برای دوره دو ساله قبل از ارائه درخواست.
(18)CA مالی Code § 2032(b)(18) اگر متقاضی سهامی عام باشد، یک نسخه از آخرین گزارش ارائه شده به کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده تحت بخش 13 قانون بورس اوراق بهادار فدرال سال 1934 (15 U.S.C. Sec. 78m).
(19)CA مالی Code § 2032(b)(19) اگر متقاضی یک شرکت فرعی کاملاً متعلق به:
(A)CA مالی Code § 2032(b)(19)(A) یک شرکت سهامی عام در ایالات متحده، یک نسخه از صورت‌های مالی حسابرسی شده شرکت مادر برای آخرین سال مالی یا یک نسخه از آخرین گزارش شرکت مادر که تحت بخش 13 قانون بورس اوراق بهادار فدرال سال 1934 (15 U.S.C. Sec. 78m) ارائه شده است و، در صورت موجود بودن، برای دوره دو ساله قبل از ارائه درخواست.
(B)CA مالی Code § 2032(b)(19)(B) یک شرکت سهامی عام خارج از ایالات متحده، یک نسخه از مستندات مشابه که به نهاد نظارتی محل اقامت شرکت مادر در خارج از ایالات متحده ارائه شده است.
(20)CA مالی Code § 2032(b)(20) نام و آدرس نماینده ثبت شده متقاضی در این ایالت.
(21)CA مالی Code § 2032(b)(21) برنامه متقاضی برای فعالیت در کسب و کار انتقال پول، شامل، بدون محدودیت، صورت‌های مالی پیش‌بینی شده برای سه سال.
(22)CA مالی Code § 2032(b)(22) هرگونه اطلاعات دیگری که کمیسر در مورد متقاضی درخواست کند.
(c)CA مالی Code § 2032(c) کمیسر می‌تواند هر یک از اطلاعات مورد نیاز تحت بند (b) را نادیده بگیرد یا به متقاضی اجازه دهد اطلاعات دیگری را به جای اطلاعات مورد نیاز ارائه دهد.
مجوز انتقال پول هزینه درخواست گزارش محکومیت‌های کیفری صورت‌های مالی آدرس تجاری نام تجاری اقدامات ورشکستگی نمایندگان و مکان‌ها صورت‌های مالی حسابرسی شده شرکت سهامی عام اطلاعات مدیران اجرایی مستندات شرکت مادر نماینده ثبت شده صورت‌های مالی پیش‌بینی شده معافیت اختیاری توسط کمیسر
(Amended by Stats. 2014, Ch. 499, Sec. 5. (AB 2209) Effective January 1, 2015.)

Section § 2033

Explanation

این بخش از قانون درباره مراحل دریافت مجوز برای انتقال پول در کالیفرنیا صحبت می‌کند. کمیسر می‌تواند متقاضی را بررسی کند و متقاضی باید هزینه‌ها را بپردازد. برای تأیید شدن، متقاضی باید چندین شرط را برآورده کند: داشتن منابع مالی کافی، وضعیت مالی سالم، داشتن حسن شهرت و وضعیت مالی خوب در میان مدیران و مسئولان، داشتن یک برنامه محکم برای موفقیت کسب و کار، و احتمال رعایت تمام قوانین مربوطه. اگر این شرایط برآورده نشوند، درخواست پس از اطلاع‌رسانی و جلسه استماع رد خواهد شد.

(a)CA مالی Code § 2033(a) کمیسر می‌تواند از متقاضی بازرسی به عمل آورد و متقاضی باید هزینه معقول بازرسی را پرداخت کند.
(b)CA مالی Code § 2033(b) اگر کمیسر تمام موارد زیر را در خصوص درخواست مجوز بیابد، کمیسر باید درخواست را تأیید کند:
(1)CA مالی Code § 2033(b)(1) متقاضی دارای حقوق صاحبان سهام مشهود کافی، همانطور که در بخش 2040 مشخص شده است، برای فعالیت در کسب و کار انتقال پول می‌باشد و وضعیت مالی متقاضی به گونه‌ای است که فعالیت وی در کسب و کار انتقال پول ایمن و سالم خواهد بود.
(2)CA مالی Code § 2033(b)(2) متقاضی، مدیران و مسئولان متقاضی، هر شخصی که متقاضی را کنترل می‌کند، و مدیران و مسئولان هر شخصی که متقاضی را کنترل می‌کند، دارای حسن شهرت و وضعیت مالی سالم هستند.
(3)CA مالی Code § 2033(b)(3) متقاضی برای فعالیت در کسب و کار انتقال پول صلاحیت دارد.
(4)CA مالی Code § 2033(b)(4) طرح متقاضی برای فعالیت در کسب و کار انتقال پول، نوید معقولی از عملیات موفقیت‌آمیز می‌دهد.
(5)CA مالی Code § 2033(b)(5) منطقی است که باور کنیم متقاضی، در صورت دریافت مجوز، در کسب و کار انتقال پول فعالیت خواهد کرد و با تمام مقررات قابل اجرای این بخش و هر آیین‌نامه یا دستوری که تحت این بخش صادر شده است، مطابقت خواهد داشت.
(c)CA مالی Code § 2033(c) کمیسر باید درخواست مجوز را رد کند اگر او پس از اطلاع‌رسانی و جلسه استماع بیابد که الزامات بند (b) برآورده نشده است.
مجوز انتقال پول منابع مالی حقوق صاحبان سهام مشهود حسن شهرت وضعیت مالی طرح کسب و کار انطباق تأیید درخواست بازرسی کمیسر بازرسی متقاضی استانداردهای مدیران و مسئولان رد درخواست الزامات مجوز وضعیت مالی ایمن و سالم نوید عملیات موفقیت‌آمیز
(Amended by Stats. 2012, Ch. 356, Sec. 8. (SB 979) Effective January 1, 2013.)

Section § 2034

Explanation

این قانون شرکت‌های سهامی یا شرکت‌های با مسئولیت محدود (LLC) را ملزم می‌کند که اگر می‌خواهند مجوز دریافت کنند، کمیسر را به طور رسمی به عنوان نماینده خود برای دریافت اسناد قانونی منصوب کنند. این امر تضمین می‌کند که اگر آنها در پرونده‌های حقوقی یا اداری درگیر شوند، کمیسر می‌تواند اوراق قانونی را از طرف آنها بپذیرد، درست مانند اینکه مستقیماً به شرکت ابلاغ شده باشد.

برای ابلاغ اسناد قانونی به چنین شرکت‌هایی، می‌توانید نسخه‌ای را در دفتر کمیسر بگذارید، اما این فقط در صورتی معتبر است که فرد ابلاغ‌کننده، نسخه‌ای را از طریق پست سفارشی به آخرین آدرس شناخته شده شرکت ارسال کند و مدرک انجام این کار را در دادگاه یا سازمان مربوطه ارائه دهد.

این قانون به قوانین موجود در مورد ابلاغ اسناد قانونی اضافه می‌کند و جایگزین آنها نمی‌شود.

(a)CA مالی Code § 2034(a) قبل از صدور هرگونه مجوز برای هر شرکت سهامی یا شرکت با مسئولیت محدود، شرکت سهامی یا شرکت با مسئولیت محدود باید به ترتیبی که کمیسر ممکن است طبق مقررات یا دستورالعمل‌ها الزامی کند، یک وکالت‌نامه غیرقابل فسخ را نزد کمیسر ثبت کند که به موجب آن کمیسر به عنوان وکیل شرکت سهامی یا شرکت با مسئولیت محدود برای دریافت ابلاغ هرگونه اوراق قانونی در هر دعوای قضایی یا اداری غیرکیفری علیه شرکت سهامی یا شرکت با مسئولیت محدود، یا هر یک از جانشینان آن، که تحت این بخش یا تحت هر مقررات یا دستورالعمل صادر شده تحت این بخش پس از ثبت چنین وکالت‌نامه‌ای، با همان اعتبار و اثربخشی که گویی شخصاً به شرکت سهامی یا شرکت با مسئولیت محدود یا جانشین آن، حسب مورد، ابلاغ شده است، منصوب می‌شود.
(b)CA مالی Code § 2034(b) ابلاغ می‌تواند با گذاشتن نسخه‌ای از اوراق در هر یک از دفاتر کمیسر انجام شود، اما این ابلاغ مؤثر نیست مگر اینکه (1) طرفی که ابلاغ را انجام می‌دهد، که ممکن است خود کمیسر باشد، اخطار ابلاغ و نسخه‌ای از اوراق را از طریق پست سفارشی یا گواهی‌شده به طرف ابلاغ‌شده در آخرین آدرس ثبت‌شده‌اش نزد کمیسر ارسال کند، و (2) یک سوگندنامه رعایت این بخش توسط طرف ابلاغ‌کننده در پرونده در تاریخ بازگشت، در صورت وجود، یا در مهلت اضافی که دادگاه، در مورد یک دعوای قضایی، یا نهاد اداری، در مورد یک دعوای اداری، اجازه می‌دهد، ثبت شود.
(c)CA مالی Code § 2034(c) مفاد این بخش علاوه بر سایر مفاد قانونی مربوط به ابلاغ اوراق قضایی است و محدودیتی برای آنها ایجاد نمی‌کند.
مجوز شرکت سهامی مجوز شرکت با مسئولیت محدود انتصاب کمیسر ابلاغ اوراق قضایی انتصاب غیرقابل فسخ دعاوی غیرکیفری ابلاغ از طریق پست پست سفارشی سوگندنامه رعایت مقررات وکیل برای ابلاغ کمیسر کالیفرنیا تعهدات نهاد تجاری دعاوی اداری دعاوی قضایی مقررات ابلاغ اوراق قضایی
(Amended by Stats. 2012, Ch. 356, Sec. 9. (SB 979) Effective January 1, 2013.)

Section § 2035

Explanation

اگر می‌خواهید کنترل یک کسب‌وکار انتقال پول را به دست آورید، ابتدا باید تأیید کتبی از کمیسر مالی دریافت کنید. درخواست شما باید شامل اطلاعات خاصی در فرمی باشد که کمیسر تعیین می‌کند.

کمیسر درخواست شما را تنها در صورتی تأیید می‌کند که شما و تیمتان دارای حسن شهرت و وضعیت مالی مطلوب باشید، توانایی اداره کسب‌وکار را داشته باشید، و اگر باور بر این باشد که شما تمامی قوانین مربوطه را رعایت خواهید کرد و با هیچ تغییر عمده‌ای به ثبات شرکت آسیب نخواهید رساند.

اگر برنامه‌های شما شامل فردی باشد که برای سمت مدیر یا افسر مناسب نیست، ممکن است مضر تلقی شود. اگر این قوانین را رعایت نکنید، کمیسر می‌تواند به شما دستور دهد که این کار را انجام دهید و در صورت لزوم ممکن است شما را به دادگاه بکشاند.

کمیسر همچنین این اختیار را دارد که در صورت وجود دلیل موجه، تأیید شما را تغییر یا لغو کند، و می‌تواند معاملات خاصی را از این قوانین مستثنی کند اگر برای حمایت از منافع عمومی یا مشتریان ضروری نباشند. همچنین ممکن است مجبور شوید هزینه‌های بازرسی را در صورت انجام آن به عنوان بخشی از این فرآیند، پوشش دهید.

(a)CA مالی Code § 2035(a) هیچ شخصی، به طور مستقیم یا غیرمستقیم، کنترل یک دارنده مجوز را به دست نخواهد آورد مگر اینکه کمیسر ابتدا به صورت کتبی، کسب کنترل را تأیید کرده باشد. درخواست برای کسب کنترل یک دارنده مجوز باید به صورت کتبی، تحت سوگند، و در فرمی باشد که توسط کمیسر تعیین شده است. درخواست باید حاوی اطلاعاتی باشد که کمیسر ممکن است درخواست کند.
(b)CA مالی Code § 2035(b) کمیسر درخواست را تأیید نخواهد کرد مگر اینکه کمیسر تمام موارد زیر را احراز کند:
(1)CA مالی Code § 2035(b)(1) متقاضی و تمامی مدیران و اعضای هیئت مدیره متقاضی دارای حسن شهرت و وضعیت مالی مطلوب باشند.
(2)CA مالی Code § 2035(b)(2) متقاضی برای فعالیت در کسب و کار انتقال پول صلاحیت داشته باشد.
(3)CA مالی Code § 2035(b)(3) منطقی باشد که باور کنیم، اگر متقاضی کنترل دارنده مجوز را به دست آورد، متقاضی و دارنده مجوز با تمامی مقررات قابل اجرا این بخش و هر آیین‌نامه یا دستوری که تحت این بخش صادر شده است، مطابقت خواهند داشت.
(4)CA مالی Code § 2035(b)(4) برنامه‌های متقاضی، در صورت وجود، برای ایجاد هرگونه تغییر عمده در کسب و کار، ساختار شرکتی، یا مدیریت دارنده مجوز، برای ایمنی و سلامت مالی دارنده مجوز مضر نباشد.
(c)CA مالی Code § 2035(c) برای اهداف بند (b)، کمیسر ممکن است برنامه متقاضی برای ایجاد تغییرات عمده در مدیریت یک دارنده مجوز را برای دارنده مجوز مضر تشخیص دهد اگر این برنامه برای شخصی که دارای حسن شهرت نیست، پیش‌بینی کند که مدیر یا افسر دارنده مجوز شود. دلایل مشخص شده در این بند نباید تنها دلایلی تلقی شوند که کمیسر می‌تواند، برای اهداف بند (b)، بر اساس آنها تشخیص دهد که برنامه متقاضی برای ایجاد تغییر عمده در مدیریت یک دارنده مجوز برای دارنده مجوز مضر است.
(d)CA مالی Code § 2035(d) اگر برای کمیسر محرز شود که هر شخصی در حال نقض یا عدم رعایت این بخش است، کمیسر می‌تواند با صدور دستوری با مهر رسمی خود، آن شخص را به رعایت این بخش ملزم کند.
(e)CA مالی Code § 2035(e) هرگاه برای کمیسر محرز شود که هر شخصی مرتکب نقض هر یک از مفاد این بخش یا هر آیین‌نامه یا دستور کمیسر صادر شده بر اساس این بخش شده یا در شرف ارتکاب آن است، کمیسر می‌تواند از دادگاه عالی درخواست صدور دستوری برای منع آن شخص از نقض یا ادامه نقض این بخش یا آن آیین‌نامه یا دستور، و برای سایر اقدامات جبرانی عادلانه که ماهیت پرونده یا منافع دارنده مجوز، شخص کنترل‌کننده، بستانکاران یا سهامداران دارنده مجوز یا شخص کنترل‌کننده یا عموم مردم ممکن است ایجاب کند، نماید.
(f)CA مالی Code § 2035(f) کمیسر می‌تواند، به دلایل موجه، هرگونه تأیید پیشنهاد کسب کنترل یک دارنده مجوز که بر اساس این بخش صادر شده است را اصلاح، تغییر، تعلیق یا لغو کند.
(g)CA مالی Code § 2035(g) هر معامله‌ای که کمیسر با آیین‌نامه یا دستور، آن را از شمول اهداف این بخش مستثنی کند و تنظیم آن را برای منافع عمومی یا برای حمایت از دارنده مجوز یا مشتریان دارنده مجوز ضروری یا مناسب نداند، از مفاد این بخش مستثنی خواهد بود.
(h)CA مالی Code § 2035(h) کمیسر می‌تواند از متقاضی بازرسی به عمل آورد و متقاضی باید هزینه معقول بازرسی را پرداخت کند.
کسب کنترل کسب و کار انتقال پول کمیسر مالی حسن شهرت وضعیت مالی صلاحیت تجاری الزامات رعایت تغییرات مدیریتی تأثیر زیان‌بار دستورات قضایی لغو تأیید معافیت‌های معامله هزینه‌های بازرسی حمایت از منافع عمومی ثبات کسب و کار
(Amended by Stats. 2012, Ch. 356, Sec. 10. (SB 979) Effective January 1, 2013.)

Section § 2036

Explanation

این قانون به کمیسر اجازه می‌دهد تا به هر مجوز مالی، تأییدیه، پروانه، یا دستوری شرایطی را اضافه کند. این شرایط برای اطمینان از این است که کسب‌وکار پایدار بماند و با ایمنی فعالیت کند، و همچنین برای حمایت از مصرف‌کنندگان.

کمیسر می‌تواند بر هر مجوز، تأییدیه، پروانه، یا دستوری که طبق این بخش صادر شده است، هرگونه شرایطی را اعمال کند که برای ایمنی و سلامت مالی دارنده پروانه لازم است، یا برای حفظ یا ارتقاء حمایت از مصرف‌کننده معقول یا ضروری است.
شرایط مجوز مالی حمایت از مصرف‌کننده ثبات کسب‌وکار ایمنی دارنده پروانه اختیارات کمیسر صدور پروانه مالی شرایط دستور سلامت مالی دارنده پروانه شرایط تأییدیه اقدامات ایمنی مالی ارتقاء حمایت از مصرف‌کننده ایمنی عملیات کسب‌وکار شرایط پروانه رهنمودهای دستور مالی الزامات دارنده پروانه
(Amended by Stats. 2014, Ch. 499, Sec. 6. (AB 2209) Effective January 1, 2015.)

Section § 2037

Explanation

این بخش از دارندگان مجوز انتقال وجه در کالیفرنیا می‌خواهد که تعهدات خود را با سپرده‌گذاری وجه نقد یا اوراق بهادار تأیید شده نزد خزانه‌دار، یا ارائه ضمانت‌نامه بیمه مسئولیت، تضمین کنند. هدف این است که اطمینان حاصل شود آنها می‌توانند تعهدات مالی خود را در قبال مشتریان انجام دهند. مبلغ مورد نیاز به نوع فعالیت تجاری بستگی دارد و باید در محدوده‌های مشخصی قرار گیرد، مانند بین $500,000 و $2,000,000 برای فروش ابزارهای پرداخت، یا $250,000 و $7,000,000 برای خدمات انتقال وجه. این تضمین‌های مالی همچنین به عنوان یک صندوق امانی به نفع مشتریان دارنده مجوز در کالیفرنیا عمل می‌کنند. هر ضمانت‌نامه یا سپرده باید حداقل چهار سال پس از توقف فعالیت دارنده مجوز نگهداری شود، مگر اینکه کمیسر تصمیم دیگری بگیرد.

(a)CA مالی Code § 2037(a) به عنوان تضمین، هر دارنده مجوز باید وجه نقد به مبلغی که کمتر از آن نباشد، یا اوراق بهادار با ارزش بازاری که کمتر از آن نباشد، به میزانی که کمیسر ممکن است هر از گاهی لازم تشخیص داده و دستور دهد، نزد خزانه‌دار سپرده‌گذاری کند و پس از آن نگهداری کند تا اجرای صحیح تعهدات دارنده مجوز در خصوص انتقال وجه در کالیفرنیا تضمین شود. این اوراق بهادار باید مورد تأیید کمیسر باشند و شامل اوراق قرضه، اسناد یا سایر تعهدات بهره‌دار ایالات متحده یا هر سازمان یا نهاد وابسته به آن، یا ایالت کالیفرنیا، یا هر شهر، شهرستان، یا شهر و شهرستان، تقسیمات سیاسی یا منطقه ایالت کالیفرنیا، یا آنهایی که توسط ایالات متحده یا ایالت کالیفرنیا تضمین شده‌اند، باشند.
(b)CA مالی Code § 2037(b) تا زمانی که دارنده مجوزی که اوراق بهادار را طبق این بخش نزد خزانه‌دار سپرده‌گذاری کرده است، توانایی مالی داشته باشد، آن دارنده مجوز حق دریافت هرگونه بهره پرداخت شده بر روی اوراق بهادار را خواهد داشت.
(c)CA مالی Code § 2037(c) به جای سپرده‌گذاری وجه نقد یا اوراق بهادار طبق بند (a)، دارنده مجوز می‌تواند ضمانت‌نامه یک شرکت بیمه مسئولیت را، به شکلی و توسط شرکتی که مورد رضایت کمیسر باشد، به کمیسر ارائه دهد. مبلغ این ضمانت‌نامه نباید کمتر از مبلغ سپرده وجه نقد یا اوراق بهادار مورد نیاز از دارنده مجوز باشد و مشروط به اجرای صحیح تعهدات دارنده مجوز در خصوص انتقال وجه در کالیفرنیا است. کمیسر باید این ضمانت‌نامه را نزد خزانه‌دار سپرده‌گذاری کند.
(d)CA مالی Code § 2037(d) دارنده مجوزی که ابزارهای پرداخت یا ارزش ذخیره شده را می‌فروشد یا صادر می‌کند، باید اوراق بهادار سپرده‌گذاری شده یا ضمانت‌نامه یک شرکت بیمه مسئولیت را به مبلغی که کمتر از پانصد هزار دلار ($500,000) یا 50 درصد از میانگین روزانه تعهدات ابزار پرداخت و ارزش ذخیره شده معوق در کالیفرنیا نباشد، هر کدام که بیشتر باشد، نگهداری کند؛ مشروط بر اینکه این مبلغ نباید بیش از دو میلیون دلار ($2,000,000) باشد.
(e)CA مالی Code § 2037(e) دارنده مجوزی که به دریافت وجه برای انتقال مشغول است، باید اوراق بهادار سپرده‌گذاری شده یا ضمانت‌نامه یک شرکت بیمه مسئولیت را به مبلغی بیشتر از میانگین روزانه تعهدات معوق برای وجه دریافتی جهت انتقال در کالیفرنیا نگهداری کند، مشروط بر اینکه این مبلغ نباید کمتر از دویست و پنجاه هزار دلار ($250,000) و نه بیشتر از هفت میلیون دلار ($7,000,000) باشد.
(f)CA مالی Code § 2037(f) مبلغ اوراق بهادار سپرده‌گذاری شده یا ضمانت‌نامه شرکت بیمه مسئولیت که طبق بندهای (d) و (e) باید نگهداری شود، تجمیعی است.
(g)CA مالی Code § 2037(g) وجه نقد و اوراق بهادار سپرده‌گذاری شده نزد خزانه‌دار طبق این بخش و عواید هر ضمانت‌نامه نگهداری شده توسط خزانه‌دار طبق این بخش، یک صندوق امانی را به نفع اشخاص در کالیفرنیا تشکیل می‌دهد که ابزارهای پرداخت یا ارزش ذخیره شده را از دارنده مجوز یا نماینده آن خریداری کرده‌اند، یا اشخاصی در کالیفرنیا که وجه نقد یا ارزش پولی را برای انتقال وجه به هر دارنده مجوز یا نماینده آن تحویل داده‌اند. دعوای مطالبه خسارت از هر ضمانت‌نامه می‌تواند توسط هر طرف متضرر در دادگاه صالح هر شهرستانی که دارنده مجوز در آن نماینده دارد، اقامه شود.
(h)CA مالی Code § 2037(h) اوراق بهادار سپرده‌گذاری شده یا ضمانت‌نامه باید مطالبات را تا زمانی که کمیسر مشخص می‌کند پوشش دهد، اما حداقل به مدت چهار سال پس از توقف ارائه خدمات توسط دارنده مجوز تحت این بخش در این ایالت. با این حال، کمیسر ممکن است اجازه دهد که مبلغ تضمین قبل از انقضای آن زمان کاهش یابد یا حذف شود، تا حدی که مبلغ ابزارهای پرداخت یا تعهدات ارزش ذخیره شده معوق دارنده مجوز، یا وجه نقد یا ارزش پولی معوق دریافتی برای انتقال وجه، کمتر از سپرده یا ضمانت‌نامه باشد. کمیسر ممکن است به دارنده مجوز اجازه دهد که شکل دیگری از تضمین مورد قبول کمیسر را جایگزین تضمین معتبر در زمانی که دارنده مجوز ارائه خدمات انتقال وجه را در این ایالت متوقف می‌کند، کند.
انتقال وجه تعهدات دارنده مجوز سپرده تضمین ضمانت‌نامه بیمه مسئولیت ابزارهای پرداخت ارزش ذخیره شده میانگین روزانه تعهدات معوق سپرده نقدی اوراق قرضه بهره‌دار خزانه‌دار کالیفرنیا صندوق امانی تضمین‌های مالی حداقل و حداکثر مبالغ تضمین مزایای دارنده مجوز توانمند مالی نگهداری تضمین به مدت چهار سال
(Amended by Stats. 2012, Ch. 356, Sec. 12. (SB 979) Effective January 1, 2013.)

Section § 2038

Explanation

این قانون هزینه‌های مختلف مربوط به صدور مجوز در کالیفرنیا را مشخص می‌کند. اگر برای مجوز جدیدی درخواست دهید، 5,000 دلار هزینه دارد. اگر قصد دارید کنترل یک کسب‌وکار دارای مجوز را به دست آورید، این هزینه 3,500 دلار است. هر سال، تا 1 ژوئیه، دارنده مجوز باید هزینه سالانه 2,500 دلار را به علاوه 125 دلار برای هر شعبه در ایالت و 25 دلار برای هر شعبه نماینده پرداخت کند.

کمیسر همچنین می‌تواند بازرسی‌هایی از دارندگان مجوز و متقاضیان انجام دهد، که در این صورت افراد مورد بازرسی باید هزینه مشخصی را بر اساس هزینه‌های تخمینی کمیسر، از جمله هزینه‌های احتمالی سفر، پرداخت کنند. علاوه بر این، هزینه‌های ثبت درخواست هنگام ارسال درخواست باید پرداخت شود و صرف نظر از نتیجه، مسترد نخواهد شد.

هزینه‌ها باید به کمیسر پرداخت و توسط او وصول شود، به شرح زیر:
(a)CA مالی Code § 2038(a) هزینه ثبت درخواست برای مجوز پنج هزار دلار (5,000$) است، همانطور که در بند (a) از بخش 2032 ارائه شده است.
(b)CA مالی Code § 2038(b) هزینه ثبت درخواست برای تأیید کسب کنترل یک دارنده مجوز سه هزار و پانصد دلار (3,500$) است.
(c)CA مالی Code § 2038(c) دارنده مجوز باید سالانه در یا قبل از 1 ژوئیه، هزینه مجوز دو هزار و پانصد دلار (2,500$) را پرداخت کند.
(d)CA مالی Code § 2038(d) دارنده مجوز باید سالانه در یا قبل از 1 ژوئیه، صد و بیست و پنج دلار (125$) برای هر دفتر شعبه دارنده مجوز در این ایالت پرداخت کند.
(e)CA مالی Code § 2038(e) دارنده مجوز باید سالانه در یا قبل از 1 ژوئیه، بیست و پنج دلار (25$) برای هر دفتر شعبه نماینده در این ایالت پرداخت کند.
(f)CA مالی Code § 2038(f) هرگاه کمیسر یک دارنده مجوز یا هر نماینده‌ای از یک دارنده مجوز را بازرسی کند، دارنده مجوز باید ظرف 10 روز پس از دریافت صورت‌حساب از کمیسر، هزینه‌ای را برای بازرسی، طبق تعیین کمیسر، پرداخت کند. در تعیین این هزینه، کمیسر می‌تواند از هزینه ساعتی متوسط تخمینی، شامل، اما نه محدود به، هزینه‌های سربار، برای تمامی افرادی که بازرسی را انجام می‌دهند، به علاوه، در صورت لزوم سفر هر بازرس درگیر در بازرسی به خارج از این ایالت، هزینه‌های سفر بازرس استفاده کند.
(g)CA مالی Code § 2038(g) هرگاه کمیسر یک متقاضی را بازرسی کند، متقاضی باید ظرف 10 روز پس از دریافت صورت‌حساب از کمیسر، هزینه‌ای را برای بازرسی، طبق تعیین کمیسر، پرداخت کند. در تعیین این هزینه، کمیسر می‌تواند از هزینه ساعتی متوسط تخمینی، شامل، اما نه محدود به، هزینه‌های سربار، برای تمامی افرادی که بازرسی را انجام می‌دهند، به علاوه، در صورت لزوم سفر هر بازرس درگیر در بازرسی به خارج از این ایالت، هزینه‌های سفر بازرس استفاده کند.
(h)CA مالی Code § 2038(h) هر هزینه ثبت درخواست باید در زمان ثبت درخواست نزد کمیسر پرداخت شود. هیچ هزینه ثبت درخواستی قابل استرداد نخواهد بود، صرف نظر از اینکه درخواست تأیید، رد، یا پس گرفته شود.
هزینه درخواست مجوز هزینه کسب کنترل هزینه سالانه مجوز هزینه دفتر شعبه هزینه شعبه نماینده هزینه بازرسی دارنده مجوز هزینه‌های سفر برای بازرسی سیاست استرداد هزینه‌های کمیسر ثبت درخواست هزینه‌های سفر بازرس کنترل دارنده مجوز بازرسی کمیسر هزینه‌های سربار
(Amended by Stats. 2025, Ch. 20, Sec. 10. (AB 137) Effective June 30, 2025.)

Section § 2039

Explanation

این قانون الزامات گزارش‌دهی برای دارندگان مجوزهای مالی در کالیفرنیا را تشریح می‌کند. اولاً، کمیسر اختیار دارد در صورتی که احساس کند این الزامات غیرضروری یا تکراری هستند، معافیت‌هایی از آنها اعطا کند. ثانیاً، دارندگان مجوز باید ظرف 90 روز پس از پایان سال مالی، یک گزارش حسابرسی سالانه ارائه دهند که شامل صورت‌های مالی حسابرسی شده تهیه شده توسط یک حسابدار مستقل است. ثالثاً، دارندگان مجوز باید ظرف 45 روز پس از پایان هر سه ماهه تقویمی، گزارش‌های فصلی شامل صورت‌های مالی، جداول اوراق بهادار و هر اطلاعات ضروری دیگر را ارائه دهند. رابعاً، دارندگان مجوز باید گزارش‌های فصلی را از طریق NMLS در مورد مکان شعب، جزئیات عاملان، تراکنش‌ها و فعالیت‌های انتقال پول ثبت کنند. نهایتاً، کمیسر ممکن است گزارش‌های اضافی را در صورت لزوم درخواست کند.

(a)CA مالی Code § 2039(a) کمیسر می‌تواند، با دستور یا مقررات، معافیت‌هایی از این بخش اعطا کند در مواردی که کمیسر تشخیص دهد الزامات این بخش ضروری نیستند یا ممکن است تکراری باشند.
(b)CA مالی Code § 2039(b) علاوه بر هر گزارش دیگری که ممکن است طبق بخش‌های 453، 454 و 455 الزامی باشد، هر دارنده مجوز باید، ظرف 90 روز پس از پایان هر سال مالی، یا ظرف هر مدت زمان تمدید شده‌ای که کمیسر ممکن است تعیین کند، یک گزارش حسابرسی برای سال مالی به کمیسر ارائه دهد که باید با تمام مفاد زیر مطابقت داشته باشد:
(1)CA مالی Code § 2039(b)(1) گزارش حسابرسی باید شامل صورت‌های مالی حسابرسی شده دارنده مجوز برای یا در پایان سال مالی باشد که مطابق با اصول حسابداری پذیرفته شده عمومی ایالات متحده و هر اطلاعات دیگری که کمیسر ممکن است درخواست کند، تهیه شده است.
(2)CA مالی Code § 2039(b)(2) گزارش حسابرسی باید بر اساس حسابرسی از دارنده مجوز باشد که مطابق با استانداردهای حسابرسی پذیرفته شده عمومی ایالات متحده و هر الزامات دیگری که کمیسر تعیین می‌کند، انجام شده است.
(3)CA مالی Code § 2039(b)(3) گزارش حسابرسی باید توسط یک حسابدار رسمی مستقل یا حسابدار عمومی مستقل تهیه شود که مورد رضایت کمیسر باشد.
(4)CA مالی Code § 2039(b)(4) گزارش حسابرسی باید شامل یا همراه با گواهی نظر حسابدار رسمی مستقل یا حسابدار عمومی مستقل باشد که از نظر شکل و محتوا مورد رضایت کمیسر است. اگر گواهی یا نظر مشروط باشد، کمیسر می‌تواند به دارنده مجوز دستور دهد هر اقدامی را که لازم می‌داند انجام دهد تا حسابدار مستقل یا رسمی یا حسابدار عمومی مستقل بتواند شرط را برطرف کند.
(c)CA مالی Code § 2039(c) هر دارنده مجوز باید، حداکثر 45 روز پس از پایان هر سه ماهه سال تقویمی، یا ظرف مدت طولانی‌تری که کمیسر، با مقررات یا دستور، تعیین می‌کند، گزارشی حاوی تمام موارد زیر را به کمیسر ارائه دهد:
(1)CA مالی Code § 2039(c)(1) صورت‌های مالی، شامل ترازنامه، صورت سود و زیان، صورت تغییرات در حقوق صاحبان سهام، و صورت جریان‌های نقدی، برای، یا در پایان، آن سه ماهه سال تقویمی، تأیید شده توسط دو نفر از مدیران اصلی دارنده مجوز. تأییدیه باید بیان کند که هر یک از مدیرانی که تأییدیه را انجام می‌دهند، دانش شخصی از مسائل موجود در گزارش دارند و هر یک از آنها معتقدند که هر بیانیه در گزارش صحیح است.
(2)CA مالی Code § 2039(c)(2) برای صادرکنندگان و فروشندگان ابزارهای پرداخت و ارزش ذخیره شده، یک جدول از اوراق بهادار واجد شرایط متعلق به دارنده مجوز طبق بخش 2081.
(3)CA مالی Code § 2039(c)(3) سایر اطلاعاتی که کمیسر، با مقررات یا دستور، درخواست می‌کند.
(d)CA مالی Code § 2039(d) هر دارنده مجوز، حداکثر 45 روز پس از پایان هر سه ماهه سال تقویمی، باید گزارشی حاوی تمام موارد زیر را از طریق NMLS ارائه دهد:
(1)CA مالی Code § 2039(d)(1) آدرس فعلی هر شعبه دارنده مجوز در این ایالت. اگر شعبه‌ای در طول سه ماهه سال تقویمی افتتاح یا بسته شد، تاریخ افتتاح یا بسته شدن آن. اگر شعبه‌ای در طول سه ماهه سال تقویمی جابجا شد، آدرس‌های مکان قدیمی و جدید و تاریخ جابجایی.
(2)CA مالی Code § 2039(d)(2) تمام اطلاعات زیر مربوط به هر عاملی که در این ایالت، به عنوان عامل دارنده مجوز در طول سه ماهه سال تقویمی فعالیت کرده است:
(A)CA مالی Code § 2039(d)(2)(A) نام، شماره تلفن و آدرس ایمیل عامل.
(B)CA مالی Code § 2039(d)(2)(B) شماره شناسایی کارفرمای مالیاتی عامل.
(C)CA مالی Code § 2039(d)(2)(C) شناسه اصلی ارائه‌دهنده عامل.
(D)CA مالی Code § 2039(d)(2)(D) آدرس فیزیکی عامل.
(E)CA مالی Code § 2039(d)(2)(E) آدرس پستی عامل.
(F)CA مالی Code § 2039(d)(2)(F) هر کسب و کاری که توسط عامل به نمایندگی از دارنده مجوز در سایر ایالت‌ها انجام شده است.
(G)CA مالی Code § 2039(d)(2)(G) هر نام ساختگی یا تجاری که توسط عامل استفاده شده است.
(H)CA مالی Code § 2039(d)(2)(H) تاریخ انتصاب یا خاتمه فعالیت عامل در سال تقویمی، در صورت لزوم.
(I)CA مالی Code § 2039(d)(2)(I) آدرس‌های مکان‌های قدیمی و جدید و تاریخ جابجایی هر عاملی که در طول سه ماهه سال تقویمی جابجا شده است، در صورت لزوم.
(3)CA مالی Code § 2039(d)(3) حجم کل فعالیت‌ها، تعداد تراکنش‌های انجام شده، و تعهدات انتقال پول معوق در کالیفرنیا تحت این بخش و در ایالات متحده در سه ماهه سال تقویمی که بر اساس نوع انتقال پول دسته‌بندی شده است، و در صورت امکان اینکه آیا انتقال از طریق یک برنامه موبایل یا یک وب‌سایت اینترنتی انجام شده است. برای پول دریافت شده برای انتقال، گزارشی از میانگین روزانه تعهدات انتقال معوق در کالیفرنیا، و در صورت لزوم، جدولی از هر کشور خارجی که پول به آن ارسال شده است، همراه با مبلغ کل پول ارسال شده به آن کشور خارجی در آن سه ماهه سال تقویمی. برای ابزارهای پرداخت و ارزش ذخیره شده، گزارشی از میانگین روزانه ابزارهای پرداخت معوق و تعهدات ارزش ذخیره شده در کالیفرنیا در آن سه ماهه سال تقویمی.
(4)CA مالی Code § 2039(d)(4) سایر اطلاعاتی که کمیسر، با مقررات یا دستور، درخواست می‌کند.
(e)CA مالی Code § 2039(e) هر دارنده مجوز باید گزارش‌های دیگری را به کمیسر ارائه دهد همانطور و زمانی که کمیسر، با مقررات یا دستور، درخواست می‌کند.
الزامات گزارش‌دهی مالی گزارش حسابرسی سالانه حسابدار مستقل صورت‌های مالی فصلی ثبت در NMLS جزئیات شعب اطلاعات عامل فعالیت‌های انتقال پول تعهدات انتقال معوق حسابدار رسمی گزارش سال مالی معافیت‌ها توسط کمیسر اوراق بهادار واجد شرایط ابزارهای پرداخت ارزش ذخیره شده
(Amended by Stats. 2023, Ch. 463, Sec. 4. (AB 1116) Effective January 1, 2024.)

Section § 2040

Explanation

این بخش حکم می‌کند که دارندگان مجوز مالی باید حداقل ارزش خالص مشهود را حفظ کنند، که این مقدار یا 100,000 دلار است یا درصدی از کل دارایی‌های آنها. این درصدها بسته به میزان دارایی‌ها متفاوت است، که از 3% برای 100 میلیون دلار اول شروع می‌شود. مقرراتی وجود دارد که به کمیسر اجازه می‌دهد این الزامات را بر اساس چندین عامل، مانند فعالیت‌های مجوز در سایر ایالت‌ها یا ماهیت دارایی‌ها و بدهی‌ها، معاف یا کاهش دهد. اگر یک دارنده مجوز با اقدامات نظارتی خاصی مواجه شود، ممکن است از او خواسته شود که ارزش خالص بیشتری نسبت به آنچه معمولاً لازم است، نگهداری کند.

(a)CA مالی Code § 2040(a) با رعایت بند (b)، یک دارنده مجوز باید همواره ارزش خالص مشهود (ملموس) به میزان بیشتر از یکصد هزار دلار ($100,000) یا 3 درصد از کل دارایی‌ها برای یکصد میلیون دلار اول ($100,000,000)، 2 درصد از دارایی‌های اضافی برای یکصد میلیون دلار ($100,000,000) تا یک میلیارد دلار ($1,000,000,000)، و نیم درصد (0.5%) از دارایی‌های اضافی برای بیش از یک میلیارد دلار ($1,000,000,000) را حفظ کند.
(b)Copy CA مالی Code § 2040(b)
(1)Copy CA مالی Code § 2040(b)(1) کمیسر، مطابق با بند (2)، اختیار خواهد داشت که متقاضی یا دارنده مجوز را، به صورت جزئی یا کلی، از الزامات این بخش معاف کند.
(2)CA مالی Code § 2040(b)(2) کمیسر، در تعیین اینکه آیا متقاضی یا دارنده مجوز را، به صورت جزئی یا کلی، از الزامات این بخش معاف کند یا خیر، باید تمام عوامل زیر را در نظر بگیرد:
(A)CA مالی Code § 2040(b)(2)(A) آیا متقاضی یا دارنده مجوز برای انجام انتقال پول در سایر ایالت‌ها دارای مجوز است و آیا متقاضی یا دارنده مجوز مشمول هیچ گونه اقدامات انضباطی، از جمله لغو یا تعلیق مجوز، شده است یا خیر.
(B)CA مالی Code § 2040(b)(2)(B) آیا متقاضی یا دارنده مجوز برای انجام انتقال پول در سایر ایالت‌ها دارای مجوز است و الزامات ارزش خالص مشهود در آن ایالت‌های دیگر، در صورت لزوم.
(C)CA مالی Code § 2040(b)(2)(C) ماهیت و بزرگی نوسانات کوتاه‌مدت در کل دارایی‌ها و بدهی‌های انتقال‌دهنده پول متقاضی یا دارنده مجوز، خطرات مرتبط با آن نوسانات، و اینکه چگونه آن نوسانات بر الزامات ارزش خالص این بخش تأثیر می‌گذارند.
(D)CA مالی Code § 2040(b)(2)(D) هر عاملی که نشان دهد فعالیت‌های انتقال پول متقاضی یا دارنده مجوز به گونه‌ای عمل می‌کند که یک الزام ارزش خالص مشهود معاف شده یا اصلاح شده، منافع افراد در این ایالت را که از خدمات انتقال پول استفاده می‌کنند، به خطر نمی‌اندازد، از جمله، اما نه محدود به، هر دو مورد زیر:
(i)CA مالی Code § 2040(b)(2)(D)(i) نحوه نگهداری واقعی وجوه توسط متقاضی یا دارنده مجوز از افراد در این ایالت که از خدمات انتقال پول استفاده می‌کنند.
(ii)CA مالی Code § 2040(b)(2)(D)(ii) آیا متقاضی یا دارنده مجوز وجوه توصیف شده در بند (i) را به گیرنده مورد نظر در اسرع وقت ممکن پس از دریافت انتقال می‌دهد.
(E)CA مالی Code § 2040(b)(2)(E) هر عامل دیگری که کمیسر مناسب تشخیص دهد.
(c)CA مالی Code § 2040(c) اگر دارنده مجوز مشمول دستوری باشد که تحت بخش 580 یا 581 صادر شده است، کمیسر ممکن است از دارنده مجوز بخواهد که ارزش خالص مشهود بیشتری نسبت به مبلغ مورد نیاز بند (a) این بخش حفظ کند.
ارزش خالص مشهود دارنده مجوز مالی آستانه دارایی معافیت کمیسر انتقال پول اقدامات انضباطی الزامات ارزش خالص نوسانات دارایی بدهی‌ها لغو مجوز خدمات انتقال پول انتقال وجوه الزامات ثبات مالی معافیت‌های ایالتی رعایت مقررات
(Repealed and added by Stats. 2023, Ch. 463, Sec. 6. (AB 1116) Effective January 1, 2024.)

Section § 2041

Explanation

در کالیفرنیا، یک کسب و کار انتقال وجه باید تحت نام واقعی خود فعالیت کند، مگر اینکه شرایط خاصی را برآورده کند. اگر شرکتی بخواهد از نام دیگری استفاده کند، ابتدا باید از مقررات تجاری خاصی پیروی کند یا 30 روز قبل به کمیسر اطلاع دهد. آنها همچنین می‌توانند از نام تجاری یا لوگو استفاده کنند، اما باید نام واقعی کسب و کار خود را به وضوح افشا کنند.

(a)CA مالی Code § 2041(a) دارنده مجوز باید انتقال وجه را در کالیفرنیا تحت نام واقعی خود انجام دهد، مگر اینکه با فصل 5 (شروع از بخش 17900) از قسمت 3 از بخش 7 قانون کسب و کار و مشاغل مطابقت داشته باشد.
(b)CA مالی Code § 2041(b) دارنده مجوز فقط می‌تواند انتقال وجه را در کالیفرنیا تحت نام واقعی خود انجام دهد، مگر اینکه اخطار کتبی 30 روزه قبلی به کمیسر ارائه کرده باشد. دارنده مجوز همچنین می‌تواند از نام تجاری یا لوگو استفاده کند، تا زمانی که افشای معقولی از نام واقعی آن وجود داشته باشد.
انتقال وجه نام واقعی نام تجاری عملیات تجاری مقررات دارنده مجوز اخطار کتبی قبلی اطلاع‌رسانی به کمیسر افشای کسب و کار نام‌های تجاری کالیفرنیا استفاده از لوگوی تجاری انطباق کسب و کار مقررات نام تجاری انطباق با بخش 17900 الزامات اخطار کتبی قوانین انتقال وجه کالیفرنیا
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 4. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 2042

Explanation

این بخش از قانون، هزینه‌هایی را که کسب‌وکارهای انتقال پول در کالیفرنیا باید هر سال بپردازند، مشخص می‌کند. کمیسر برای این کسب‌وکارها بر اساس فعالیتشان در ایالت، یک هزینه سالانه تعیین می‌کند تا اطمینان حاصل شود که این مبلغ برای پوشش هزینه‌ها و مخارج پیش‌بینی نشده کافی است. هزینه برای آن دسته از کسب‌وکارها که با ابزارهای پرداخت یا ارزش ذخیره شده سروکار دارند، با اعمال درصدهای خاصی به افزایش‌های مختلف پولی که مدیریت کرده‌اند، محاسبه می‌شود. این جزئیات در یک جدول پلکانی آمده و سقف نرخ مشخصی دارد. کسب‌وکارهای انتقال پول باید بر اساس سهم خود از کل پول منتقل شده در کالیفرنیا پرداخت کنند. این هزینه‌ها نمی‌تواند از 1 دلار به ازای هر 1,000 دلار تراکنش بیشتر شود. اگر یک کسب‌وکار ظرف 20 روز پس از اطلاع‌رسانی پرداخت نکند، یک جریمه 5 درصدی ماهانه تا زمان پرداخت اضافه خواهد شد.

(a)CA مالی Code § 2042(a) علاوه بر هزینه‌های پیش‌بینی شده در بخش 2038، کمیسر هر سال مالی، بر اساس سهم متناسب، ارزیابی (مالیات/عوارض) وضع خواهد کرد، بر آن دسته از دارندگان مجوز که در هر زمان طی سال تقویمی پیشین در کالیفرنیا به کسب و کار انتقال پول مشغول بوده‌اند، به مبلغی که به تشخیص وی، برای پوشش هزینه‌های کمیسر در اجرای مفاد این بخش و تأمین ذخیره معقول برای موارد اضطراری کافی باشد.
(b)CA مالی Code § 2042(b) برای دارندگان مجوزی که ابزارهای پرداخت یا ارزش ذخیره شده را می‌فروشند یا صادر می‌کنند، مبلغ ارزیابی سالانه برای هر دارنده مجوز نباید از مجموع حاصل‌ضرب‌های تعیین شده از طریق ضرب (1) افزایش‌های مبلغ اسمی کل ابزارهای پرداخت و ارزش ذخیره شده صادر شده یا فروخته شده در کالیفرنیا توسط دارنده مجوز، به طور مستقیم یا غیرمستقیم از طریق نمایندگان، در سال تقویمی بلافاصله قبل از تاریخ این ارزیابی، در (2) درصدهایی از نرخ ارزیابی پایه، طبق جدول زیر، تجاوز کند:
مبلغ اسمی کل ابزارهای پرداخت و ارزش ذخیره شده فروخته شده (به میلیون)
درصد نرخ ارزیابی پایه
یک میلیون دلار اول ........................
100.0
نه میلیون دلار بعدی ........................
25.0
چهل میلیون دلار بعدی ........................
12.5
پنجاه میلیون دلار بعدی ........................
6.0
چهارصد میلیون دلار بعدی ........................
3
پانصد میلیون دلار بعدی ........................
2
مازاد بر 1,000 میلیون دلار ........................
1
نرخ ارزیابی پایه هر از گاهی توسط کمیسر تعیین خواهد شد اما نباید از یک دلار (1$) به ازای هر هزار دلار (1,000$) مبلغ اسمی ابزارهای پرداخت و ارزش ذخیره شده فروخته شده تجاوز کند.
(c)CA مالی Code § 2042(c) برای دارندگان مجوزی که پول را برای انتقال دریافت می‌کنند، مبنای تخصیص ارزیابی در میان دارندگان مجوز ارزیابی شده، نسبتی خواهد بود که کل مبلغ پول دریافت شده برای انتقال توسط دارنده مجوز در کالیفرنیا نسبت به کل مبلغ پول دریافت شده برای انتقال توسط همه دارندگان مجوز در کالیفرنیا دارد، همانطور که در گزارش‌های دارندگان مجوز به کمیسر برای سال تقویمی پیشین نشان داده شده است. نرخ ارزیابی هر از گاهی توسط کمیسر تعیین خواهد شد اما نباید از یک دلار (1$) به ازای هر هزار دلار (1,000$) پول دریافت شده برای انتقال در کالیفرنیا توسط دارنده مجوز تجاوز کند.
(d)CA مالی Code § 2042(d) کمیسر هر دارنده مجوز را از مبلغ وضع شده علیه آن از طریق پست مطلع خواهد کرد. دارنده مجوز باید مبلغ وضع شده را ظرف 20 روز پرداخت کند. اگر پرداخت در آن زمان به کمیسر انجام نشود، کمیسر علاوه بر ارزیابی سالانه، جریمه‌ای معادل 5 درصد از ارزیابی را برای هر ماه یا بخشی از آن که پرداخت به تأخیر افتاده است، وضع و وصول خواهد کرد.
هزینه‌های انتقال پول ارزیابی سالانه ابزارهای پرداخت ارزش ذخیره شده ساختار هزینه پلکانی هزینه‌های کمیسر انتقال پول کالیفرنیا ارزیابی سال مالی ذخیره برای موارد اضطراری اطلاع‌رسانی به دارنده مجوز جریمه پرداخت معوق افزایش‌های مبلغ اسمی نرخ ارزیابی پایه پول دریافت شده برای انتقال تخصیص ارزیابی
(Amended by Stats. 2012, Ch. 356, Sec. 15. (SB 979) Effective January 1, 2013.)

Section § 2043

Explanation

این قانون در مورد جلوگیری از سوءاستفاده مالی از سالمندان یا بزرگسالان وابسته از طریق انتقال پول است. تا ۱ آوریل ۲۰۱۳ و هر سال پس از آن، کسب‌وکارها (دارندگان مجوز) که نماینده دارند، باید مواد آموزشی به آن‌ها ارائه دهند. این مواد به نمایندگان کمک می‌کند تا موارد سوءاستفاده مالی شامل سالمندان یا بزرگسالان وابسته را شناسایی و مدیریت کنند. نمایندگان جدید باید این مواد را ظرف یک ماه پس از شروع کار دریافت کنند.

با این حال، این قانون در مورد کسب‌وکارهایی که فقط با محصولات ارزش ذخیره شده سروکار دارند یا آن‌هایی که خدمات خود را فقط از طریق وب‌سایت‌ها یا اپلیکیشن‌ها ارائه می‌دهند، اعمال نمی‌شود. کسب‌وکارهایی که در انواع خاصی از فعالیت‌های انتقال پول مشارکت دارند، باید این قانون را رعایت کنند، اما فقط در مورد فعالیت‌های مربوطه.

(a)CA مالی Code § 2043(a) در یا قبل از ۱ آوریل ۲۰۱۳، و سالانه پس از آن، هر دارنده مجوز باید به نمایندگان تحت قرارداد خود، مواد آموزشی در مورد شناسایی سوءاستفاده مالی از سالمندان یا بزرگسالان وابسته، و نحوه واکنش مناسب در صورتی که نماینده مشکوک باشد که از او خواسته می‌شود در انتقال پول برای یک معامله کلاهبردارانه شامل یک سالمند یا بزرگسال وابسته مشارکت کند، ارائه دهد.
(b)CA مالی Code § 2043(b) برای اطمینان از اینکه نمایندگانی که به تازگی توسط دارندگان مجوز طبق بخش 2060 منصوب شده‌اند، مواد آموزشی توصیف شده در زیربند (a) را به موقع دریافت می‌کنند، هر دارنده مجوز باید آن مواد را حداکثر یک ماه پس از انتصاب آن نماینده، به هر نماینده تازه منصوب شده ارائه دهد.
(c)CA مالی Code § 2043(c) این بخش در مورد دارندگان مجوزی که صرفاً در فروش یا صدور ارزش ذخیره شده طبق بند (2) از زیربند (q) از بخش 2003 فعالیت می‌کنند، اعمال نمی‌شود. دارندگان مجوزی که در فعالیت‌های انتقال پول طبق بند (1) یا (3) از آن زیربند مشارکت دارند، تنها در مورد نمایندگان تحت قرارداد خود برای فعالیت‌های توصیف شده در آن بندها، مشمول این بخش خواهند بود. علاوه بر این، این بخش در مورد دارندگان مجوزی که خدمات خود را منحصراً از طریق یک وب‌سایت اینترنتی، یک اپلیکیشن موبایل، یا هر دو ارائه می‌دهند، اعمال نمی‌شود.
سوءاستفاده مالی از سالمندان بزرگسال وابسته پیشگیری از سوءاستفاده مالی مواد آموزشی انتقال پول معامله کلاهبردارانه آموزش نماینده آموزش سالانه نمایندگان تازه منصوب شده مسئولیت‌های دارنده مجوز ارزش ذخیره شده معافیت خدمات آنلاین استثنای اپلیکیشن موبایل انطباق خدمات مالی شناسایی سوءاستفاده
(Amended by Stats. 2014, Ch. 499, Sec. 9. (AB 2209) Effective January 1, 2015.)