برای اهداف این بخش:
(a)CA مالی Code § 2003(a) «وابسته»، هنگامی که در رابطه با یک شخص مشخص به کار میرود، به معنای هر شخصی است که به طور مستقیم یا غیرمستقیم از طریق یک یا چند واسطه، آن شخص مشخص را کنترل میکند، توسط آن کنترل میشود، یا تحت کنترل مشترک با آن است. برای اهداف زیربخشهای (s) و (x)، یک شخص مشخص با شخص دیگری وابسته است اگر آن شخص، از طریق مالکیت مستقیم یا غیرمستقیم سهام یا اوراق بهادار سهامی که بیش از 50 درصد قدرت رأی آن شخص مشخص را دارا هستند، کنترل کند، کنترل شود، یا تحت کنترل مشترک باشد.
(b)CA مالی Code § 2003(b) «نماینده» به معنای شخصی است که خود به عنوان انتقالدهنده پول در کالیفرنیا مجوز ندارد و انتقال پول را در کالیفرنیا به نمایندگی از دارنده مجوز انجام میدهد، مشروط بر اینکه دارنده مجوز از زمان دریافت پول یا ارزش پولی توسط آن شخص، مسئول انتقال پول شود. با این حال، «نماینده» شامل هیچ افسر یا کارمند دارنده مجوز نمیشود، هنگامی که در دفتر دارنده مجوز به این عنوان عمل میکند.
(c)CA مالی Code § 2003(c) «متقاضی» به معنای شخصی است که درخواست مجوز یا درخواست کسب کنترل یک دارنده مجوز را تحت این بخش ارائه میدهد.
(d)CA مالی Code § 2003(d) «میانگین روزانه تعهدات پرداختنشده» به معنای مجموع تعهدات انتقال پول پرداختنشده در کالیفرنیا در پایان هر روز در یک دوره زمانی مشخص، که با هم جمع شده و بر تعداد کل روزهای آن دوره زمانی تقسیم میشود.
(e)CA مالی Code § 2003(e) «دفتر شعبه» به معنای هر دفتری در این ایالت متعلق به دارنده مجوز یا نماینده است که در آن دارنده مجوز پول یا ارزش پولی را برای ارائه خدمات انتقال پول، چه به طور مستقیم و چه از طریق یک نماینده، دریافت میکند.
(f)CA مالی Code § 2003(f) «روز کاری» به معنای یکی از موارد زیر است:
(1)CA مالی Code § 2003(f)(1) هنگامی که در رابطه با هر عملی که باید در این ایالت انجام شود به کار میرود، هر روزی غیر از شنبه، یکشنبه، یا هر روز دیگری که در قانون دولتی به عنوان تعطیل رسمی تعیین شده است.
(2)CA مالی Code § 2003(f)(2) هنگامی که در رابطه با هر عملی که باید در هر حوزه قضایی غیر از این ایالت انجام شود به کار میرود، هر روزی غیر از روزی که طبق قوانین آن حوزه قضایی تعطیل رسمی است.
(g)CA مالی Code § 2003(g) «کمیسر» به معنای کمیسر حفاظت مالی و نوآوری است.
(h)CA مالی Code § 2003(h) «کنترل» دارای معنایی است که در بخش 1250 ذکر شده است.
(i)CA مالی Code § 2003(i) «روز» به معنای روز تقویمی است.
(j)CA مالی Code § 2003(j) «تجارت الکترونیک» به معنای هر تراکنشی است که پرداخت برای کالاها یا خدمات از طریق یک اپلیکیشن موبایل یا وبسایت اینترنتی آغاز میشود.
(k)Copy CA مالی Code § 2003(k)
(1)Copy CA مالی Code § 2003(k)(1) «در کالیفرنیا» یا «در این ایالت» به معنای قرار گرفتن فیزیکی در کالیفرنیا است.
(2)CA مالی Code § 2003(k)(2) برای تراکنشی که به صورت الکترونیکی یا تلفنی درخواست شده است، ارائهدهنده انتقال پول میتواند با اتکا به سایر اطلاعات ارائه شده توسط شخص در مورد محل آدرس مسکونی فرد یا محل اصلی کسب و کار یک نهاد تجاری یا سایر مکانهای آدرس فیزیکی و هرگونه سوابق مرتبط با شخص که ارائهدهنده انتقال پول ممکن است داشته باشد و آن مکان را نشان دهد، از جمله، اما نه محدود به، آدرس مرتبط با یک حساب، تعیین کند که آیا شخص درخواستکننده تراکنش در این ایالت است یا خیر.
(l)CA مالی Code § 2003(l) «صدور» و «صادرکننده» در رابطه با یک ابزار پرداخت، به معنای نهادی است که طبق قانون تجارت کالیفرنیا، سازنده یا صادرکننده ابزار است و مسئول پرداخت میباشد. در رابطه با ارزش ذخیرهشده، «صدور» و «صادرکننده» به معنای نهادی است که در قبال دارنده ارزش ذخیرهشده مسئول است و متعهد یا موظف به پرداخت ارزش ذخیرهشده میباشد. تنها یک دارنده مجوز میتواند ارزش ذخیرهشده یا ابزارهای پرداخت را صادر کند.
(m)CA مالی Code § 2003(m) «فرد کلیدی» به معنای یک شخص حقیقی است که نهایتاً مسئول تدوین یا هدایت سیاستها و رویههای دارنده مجوز است، از جمله یک مدیر اجرایی، مدیر، عضو هیئت مدیره، یا امین.
(n)CA مالی Code § 2003(n) «دارنده مجوز» به معنای یک شرکت سهامی یا شرکت با مسئولیت محدود است که تحت این بخش مجوز دارد.
(o)CA مالی Code § 2003(o) «دعوای حقوقی اساسی» به معنای دعوایی است که طبق اصول حسابداری پذیرفته شده عمومی ایالات متحده، برای سلامت مالی متقاضی یا دارنده مجوز حائز اهمیت است و باید در صورتهای مالی حسابرسی شده سالانه متقاضی یا دارنده مجوز، گزارش به سهامداران، یا سوابق مشابه افشا شود.
(p)CA مالی Code § 2003(p) «ارزش پولی» به معنای یک واسطه مبادله است، خواه قابل تبدیل به پول باشد یا خیر.
(q)CA مالی Code § 2003(q) «پول» به معنای یک واسطه مبادله است که توسط ایالات متحده یا یک دولت خارجی مجاز یا پذیرفته شده است. این اصطلاح شامل واحد پولی حسابداری است که توسط یک سازمان بیندولتی یا با توافق بین دو یا چند دولت ایجاد شده است.
(r)CA مالی Code § 2003(r) «انتقال پول» به معنای هر یک از موارد زیر است:
(1)CA مالی Code § 2003(r)(1) فروش یا صدور ابزارهای پرداخت به شخصی که در این ایالت قرار دارد.
(2)CA مالی Code § 2003(r)(2) فروش یا صدور ارزش ذخیرهشده به شخصی که در این ایالت قرار دارد.
(3)CA مالی Code § 2003(r)(3) دریافت پول برای انتقال از شخصی که در این ایالت قرار دارد.
(s)CA مالی Code § 2003(s) «فرآیند صدور مجوز چند ایالتی» به معنای توافقی است که بین تنظیمکنندگان ایالتی در رابطه با پردازش هماهنگ درخواستهای مجوز انتقال پول، درخواستهای کسب کنترل یک دارنده مجوز، تعیین کنترل، یا الزامات اطلاعرسانی و اطلاعات برای تغییر افراد کلیدی منعقد میشود.
(t)CA مالی Code § 2003(t) «NMLS» به معنای سیستم و ثبت ملی صدور مجوز چند ایالتی است که توسط کنفرانس ناظران بانکهای ایالتی و انجمن تنظیمکنندگان وام مسکن مسکونی آمریکا توسعه یافته و توسط State Regulatory Registry, LLC، یا هر نهاد جانشین یا وابسته، برای صدور مجوز و ثبت اشخاص در صنایع خدمات مالی، مالکیت و اداره میشود.
(u)CA مالی Code § 2003(u) «پرداختنشده»، در رابطه با ابزارهای پرداخت و ارزش ذخیرهشده، به معنای صادر یا فروخته شده توسط دارنده مجوز در ایالات متحده و هنوز توسط دارنده مجوز پرداخت یا بازپرداخت نشده، یا به نمایندگی از دارنده مجوز در ایالات متحده توسط نماینده آن صادر یا فروخته شده و به عنوان فروخته شده گزارش شده، اما هنوز توسط دارنده مجوز پرداخت یا بازپرداخت نشده است. «پرداختنشده»، در رابطه با دریافت پول برای انتقال، به معنای تمام پول یا ارزش پولی است که در ایالات متحده برای انتقال توسط دارنده مجوز یا نمایندگان آن دریافت شده اما هنوز به ذینفعان پرداخت نشده یا به شخصی که پول یا ارزش پولی از او دریافت شده، بازپرداخت نشده است. تمام انتقال پول پرداختنشده یک دارنده مجوز، تا زمانی که دیگر پرداختنشده نباشد، یک بدهی برای دارنده مجوز است و باقی خواهد ماند.
(v)Copy CA مالی Code § 2003(v)
(1)Copy CA مالی Code § 2003(v)(1) «ابزار پرداخت» به معنای چک، حواله، حواله پولی، چک مسافرتی، یا سایر ابزارهای انتقال یا پرداخت پول یا ارزش پولی است، خواه قابل معامله باشد یا خیر.
(2)CA مالی Code § 2003(v)(2) «ابزار پرداخت» شامل هیچ یک از موارد زیر نمیشود:
(A)CA مالی Code § 2003(v)(2)(A) یک کوپن کارت اعتباری یا اعتبار اسنادی.
(B)CA مالی Code § 2003(v)(2)(B) ابزاری که توسط صادرکننده برای کالاها یا خدماتی که توسط صادرکننده، یک وابسته به صادرکننده، یا یک فرانشیزگیرنده صادرکننده ارائه میشود، قابل بازخرید است.
(C)CA مالی Code § 2003(v)(2)(C) ابزاری که به عموم فروخته نمیشود، بلکه به عنوان بخشی از یک برنامه وفاداری، پاداش، یا تبلیغاتی صادر و توزیع میشود.
(w)CA مالی Code § 2003(w) «شخص» به معنای یک فرد، شرکت سهامی، تراست تجاری، ماترک، تراست، مشارکت، مالکیت انفرادی، سندیکا، شرکت با مسئولیت محدود، انجمن، سرمایهگذاری مشترک، دولت، زیرمجموعه دولتی، آژانس یا ابزار دولتی، شرکت سهامی عام یا شرکت سهامی مشترک، یا هر سازمان یا نهاد حقوقی یا تجاری دیگری است، مشروط بر اینکه «شخص»، هنگامی که در رابطه با کسب کنترل یا کنترل یک شخص مشخص به کار میرود، شامل هر ترکیبی از دو یا چند شخص که به صورت هماهنگ عمل میکنند، میشود.
(x)CA مالی Code § 2003(x) «دریافت پول برای انتقال» یا «پول دریافت شده برای انتقال» به معنای دریافت پول یا ارزش پولی در ایالات متحده برای انتقال در داخل یا خارج از ایالات متحده از طریق الکترونیکی یا سایر وسایل است. این اصطلاح شامل فروش یا صدور ابزارهای پرداخت و ارزش ذخیرهشده نمیشود.
(y)CA مالی Code § 2003(y) «سند» به معنای اطلاعاتی است که بر روی یک واسطه ملموس حک شده یا در یک واسطه الکترونیکی یا دیگر ذخیره شده و به شکلی قابل درک قابل بازیابی است.
(z)CA مالی Code § 2003(z) «ایالت» به معنای یکی از ایالتهای ایالات متحده، ناحیه کلمبیا، پورتوریکو، جزایر ویرجین ایالات متحده، یا هر قلمرو یا مالکیت جزیرهای تحت صلاحیت ایالات متحده است.
(aa)
(1)Copy CA مالی Code § 2003(aa)(1) «ارزش ذخیرهشده» به معنای ارزش پولی است که نماینده یک ادعا علیه صادرکننده است، بر روی یک واسطه الکترونیکی یا دیجیتال ذخیره شده و با یک سند الکترونیکی یا دیجیتال اثبات میشود، و برای استفاده به عنوان وسیلهای برای بازخرید پول یا ارزش پولی یا پرداخت برای کالاها یا خدمات در نظر گرفته شده و پذیرفته شده است.
(2)CA مالی Code § 2003(aa)(2) «ارزش ذخیرهشده» شامل هیچ یک از موارد زیر نمیشود:
(A)CA مالی Code § 2003(aa)(2)(A) یک کوپن کارت اعتباری، اعتبار اسنادی، یا هر ارزش ذخیرهشدهای که تنها توسط صادرکننده برای کالاها یا خدماتی که توسط صادرکننده، یک وابسته به صادرکننده، یا یک فرانشیزگیرنده صادرکننده ارائه میشود، قابل بازخرید است، مگر تا حدی که قانون قابل اجرا ایجاب کند که برای ارزش نقدی آن قابل بازخرید به پول نقد باشد.
(B)CA مالی Code § 2003(aa)(2)(B) ارزش ذخیرهشدهای که به عموم فروخته نمیشود، بلکه به عنوان بخشی از یک برنامه وفاداری، پاداش، یا تبلیغاتی صادر و توزیع میشود.
(bb) «چک مسافرتی» به معنای ابزاری است که تمام موارد زیر را دارا باشد:
(1)CA مالی Code § 2003(bb)(1) بر روی آن عبارت «چک مسافرتی» یا هر عبارت مشابه دیگری درج شده باشد یا به طور عمومی به عنوان چک مسافرتی شناخته و بازاریابی شود.
(2)CA مالی Code § 2003(bb)(2) حاوی بندی برای امضای نمونه خریدار باشد که در زمان خرید تکمیل شود.
(3)CA مالی Code § 2003(bb)(3) حاوی بندی برای امضای متقابل خریدار باشد که در زمان معامله تکمیل شود.
(Amended by Stats. 2023, Ch. 463, Sec. 2. (AB 1116) Effective January 1, 2024.)
