(a)CA حقوق مدنی Code § 5300(a) صرف نظر از هرگونه حکم مغایر در اسناد حاکم، یک انجمن باید گزارش بودجه سالانه را 30 تا 90 روز قبل از پایان سال مالی خود توزیع کند.
(b)CA حقوق مدنی Code § 5300(b) مگر اینکه اسناد حاکم استانداردهای سختگیرانهتری را اعمال کنند، گزارش بودجه سالانه باید شامل تمام اطلاعات زیر باشد:
(1)CA حقوق مدنی Code § 5300(b)(1) یک بودجه عملیاتی پیشبینیشده (pro forma)، که درآمد و هزینههای تخمینی را بر مبنای تعهدی نشان میدهد.
(2)CA حقوق مدنی Code § 5300(b)(2) خلاصهای از ذخایر انجمن، که مطابق با بخش 5565 تهیه شده است.
(3)CA حقوق مدنی Code § 5300(b)(3) خلاصهای از طرح تأمین مالی ذخایر که توسط هیئت مدیره تصویب شده است، همانطور که در بند (5) از زیربخش (b) بخش 5550 مشخص شده است. این خلاصه باید شامل اطلاعیه به اعضا باشد مبنی بر اینکه طرح کامل مطالعه ذخایر در صورت درخواست در دسترس است، و انجمن باید طرح کامل ذخایر را در صورت درخواست به هر عضوی ارائه دهد.
(4)CA حقوق مدنی Code § 5300(b)(4) بیانیهای در مورد اینکه آیا هیئت مدیره تصمیم گرفته است تعمیرات یا جایگزینی هر جزء اصلی با عمر باقیمانده 30 سال یا کمتر را به تعویق بیندازد یا انجام ندهد، شامل توجیهی برای به تعویق انداختن یا تصمیم به عدم انجام تعمیرات یا جایگزینی.
(5)CA حقوق مدنی Code § 5300(b)(5) بیانیهای در مورد اینکه آیا هیئت مدیره، مطابق با طرح تأمین مالی ذخایر مصوب بخش 5560، تعیین کرده یا پیشبینی میکند که وضع یک یا چند ارزیابی ویژه (special assessment) برای تعمیر، جایگزینی یا بازسازی هر جزء اصلی یا برای تأمین ذخایر کافی برای آن لازم خواهد بود. در این صورت، بیانیه باید مبلغ تخمینی، تاریخ شروع و مدت زمان ارزیابی را نیز مشخص کند.
(6)CA حقوق مدنی Code § 5300(b)(6) بیانیهای در مورد سازوکار یا سازوکارهایی که هیئت مدیره از طریق آنها ذخایر را برای تعمیر یا جایگزینی اجزای اصلی تأمین مالی خواهد کرد، شامل ارزیابیها، استقراض، استفاده از سایر داراییها، به تعویق انداختن جایگزینیها یا تعمیرات منتخب، یا سازوکارهای جایگزین.
(7)CA حقوق مدنی Code § 5300(b)(7) بیانیهای کلی در مورد رویههای مورد استفاده برای محاسبه و ایجاد آن ذخایر برای پوشش هزینههای تعمیر، جایگزینی یا افزودن آتی به آن اجزای اصلی که انجمن موظف به نگهداری آنهاست. این بیانیه باید شامل، اما نه محدود به، محاسبات ذخایر انجام شده با استفاده از فرمول توصیف شده در بند (4) از زیربخش (b) بخش 5570 باشد، و نمیتواند نرخ بازدهی بر ذخایر نقدی بیش از 2 درصد بالاتر از نرخ تنزیل منتشر شده توسط بانک فدرال رزرو سانفرانسیسکو در زمان انجام محاسبه را فرض کند.
(8)CA حقوق مدنی Code § 5300(b)(8) بیانیهای در مورد اینکه آیا انجمن وامهای معوقی با مدت اولیه بیش از یک سال دارد یا خیر، شامل دریافتکننده، نرخ بهره، مبلغ معوق، پرداخت سالانه و زمان برنامهریزی شده برای تسویه وام.
(9)CA حقوق مدنی Code § 5300(b)(9) خلاصهای از بیمهنامههای اموال، مسئولیت عمومی، زلزله، سیل و بیمه امانتداری (fidelity) انجمن. برای هر بیمهنامه، خلاصه باید شامل نام بیمهگر، نوع بیمه، سقف پوشش بیمه و مبلغ فرانشیز، در صورت وجود، باشد. تا آنجا که هر یک از اطلاعات مورد نیاز در صفحه اعلامیه بیمهنامه مشخص شده باشد، انجمن میتواند با تهیه کپی از آن صفحه و توزیع آن همراه با گزارش بودجه سالانه، به تعهد خود برای افشای آن اطلاعات عمل کند. خلاصهای که مطابق با این بند توزیع میشود، باید با حداقل فونت 10 نقطه پررنگ، حاوی بیانیه زیر باشد:
“این خلاصه از بیمهنامههای انجمن تنها اطلاعات خاصی را، طبق الزامات بخش 5300 قانون مدنی، ارائه میدهد و نباید جایگزینی برای شرایط و ضوابط کامل بیمهنامههای واقعی در نظر گرفته شود. هر عضو انجمن میتواند، در صورت درخواست و ارائه اطلاعرسانی معقول، بیمهنامههای انجمن را بررسی کند و در صورت درخواست و پرداخت هزینههای معقول تکثیر، کپیهایی از آن بیمهنامهها را دریافت کند. اگرچه انجمن بیمهنامههای مشخص شده در این خلاصه را نگهداری میکند، اما بیمهنامههای انجمن ممکن است اموال شما، از جمله اموال شخصی یا بهبودهای اموال غیرمنقول در داخل یا اطراف محل سکونت شما، یا صدمات شخصی یا سایر خساراتی که در داخل یا اطراف محل سکونت شما رخ میدهد را پوشش ندهد. حتی اگر خسارتی تحت پوشش باشد، ممکن است شما همچنان مسئول پرداخت تمام یا بخشی از هر فرانشیزی که اعمال میشود، باشید. اعضای انجمن باید برای پوشش اضافی مناسب با کارگزار یا نماینده بیمه شخصی خود مشورت کنند.”
(10)CA حقوق مدنی Code § 5300(10) هنگامی که توسعه با منافع مشترک یک پروژه کاندومینیوم است، بیانیهای که وضعیت توسعه با منافع مشترک را به عنوان یک پروژه کاندومینیوم مورد تأیید اداره مسکن فدرال (FHA) مطابق با دستورالعملهای FHA توصیف میکند، از جمله اینکه آیا توسعه با منافع مشترک یک پروژه کاندومینیوم مورد تأیید FHA است یا خیر. این بیانیه باید با حداقل فونت 10 نقطه روی یک برگه جداگانه و به شکل زیر باشد:
“تأییدیه توسط اداره مسکن فدرال ممکن است مزایایی را برای اعضای یک انجمن فراهم کند، از جمله بهبود توانایی مالک برای بازپرداخت وام مسکن یا دریافت تأمین مالی ثانویه و افزایش تعداد خریداران بالقوه سهم جداگانه.
این توسعه با منافع مشترک [هست/نیست (یکی را خط بزنید)] یک پروژه کاندومینیوم. انجمن این توسعه با منافع مشترک [هست/نیست (یکی را خط بزنید)] توسط اداره مسکن فدرال تأیید شده است.”
(11)CA حقوق مدنی Code § 5300(11) هنگامی که توسعه با منافع مشترک یک پروژه کاندومینیوم است، بیانیهای که وضعیت توسعه با منافع مشترک را به عنوان یک پروژه کاندومینیوم مورد تأیید وزارت امور کهنهسربازان فدرال (VA) مطابق با دستورالعملهای VA توصیف میکند، از جمله اینکه آیا توسعه با منافع مشترک یک پروژه کاندومینیوم مورد تأیید VA است یا خیر. این بیانیه باید با حداقل فونت 10 نقطه روی یک برگه جداگانه و به شکل زیر باشد:
“تأییدیه توسط وزارت امور کهنهسربازان فدرال ممکن است مزایایی را برای اعضای یک انجمن فراهم کند، از جمله بهبود توانایی مالک برای بازپرداخت وام مسکن یا دریافت تأمین مالی ثانویه و افزایش تعداد خریداران بالقوه سهم جداگانه.
این توسعه با منافع مشترک [هست/نیست (یکی را خط بزنید)] یک پروژه کاندومینیوم. انجمن این توسعه با منافع مشترک [هست/نیست (یکی را خط بزنید)] توسط وزارت امور کهنهسربازان فدرال تأیید شده است.”
(12)CA حقوق مدنی Code § 5300(12) یک کپی از افشای تکمیل شده “هزینههای اسناد ارائه شده” که در بخش 4528 مشخص شده است. برای اهداف این بخش، “تکمیل شده” به این معنی است که بخش “هزینه سند” فرم به صورت جداگانه هزینههای مربوط به ارائه هر سند فهرست شده در فرم را مشخص میکند.
(c)CA حقوق مدنی Code § 5300(c) گزارش بودجه سالانه باید مطابق با بخش 5320 در دسترس اعضا قرار گیرد.
(d)CA حقوق مدنی Code § 5300(d) خلاصهای از ذخایر انجمن که مطابق با بند (2) از زیربخش (b) افشا شده است، در دادگاه برای نشان دادن مدیریت مالی نامناسب یک انجمن قابل قبول نخواهد بود، مشروط بر اینکه سایر شواهد مرتبط و معتبر از وضعیت مالی انجمن توسط این حکم غیرقابل قبول نشود.
(e)CA حقوق مدنی Code § 5300(e) فرم خلاصه افشای ارزیابی و تأمین مالی ذخایر، که مطابق با بخش 5570 تهیه شده است، باید همراه هر گزارش بودجه سالانه یا خلاصه گزارش بودجه سالانه باشد که مطابق با این ماده تحویل داده میشود.
