قانون مؤسسات پساندازشرکتهای پسانداز ملی خارجی
Section § 10000
این بخش توضیح میدهد که چگونه اصطلاحات خاصی به طور ویژه برای این فصل تعریف شدهاند. «انجمن پسانداز کالیفرنیا» شامل انجمنهایی است که از سال 1935 در کالیفرنیا مجوز داشتهاند. «شرکت هلدینگ خارجی» به شرکتهای هلدینگ پسانداز یا بانکی اشاره دارد که عمدتاً خارج از کالیفرنیا و بدون شعبه در این ایالت فعالیت میکنند. «انجمن پسانداز خارجی» یک نهاد بیمه شده است که نه انجمن کالیفرنیایی است و نه انجمن فدرال. «موسسه بیمه شده» یک نهاد پسانداز است که توسط FDIC بیمه شده است اما انواع خاصی از بانکهای پسانداز را شامل نمیشود. علاوه بر این، «محل اصلی سپردهها» جایی است که یک نهاد در مجموع بیشترین سپردهها را دارد.
Section § 10001
فقط انجمنهای پسانداز کالیفرنیا یا نهادهای مجاز میتوانند به عنوان یک انجمن در کالیفرنیا فعالیت کنند. انجمنهای پسانداز خارجی و شرکتهای هلدینگ خارجی مجاز به کنترل یک انجمن پسانداز کالیفرنیا نیستند. کمیسر این اختیار را دارد که هر کسی را از انجام غیرقانونی کسبوکار انجمن در کالیفرنیا بازدارد.
Section § 10002
Section § 10003
Section § 10004
این قانون بیان میکند که اگر کسی در این ایالت بدون رعایت تمام الزامات قانونی، اقدام به فروش یا مدیریت حسابهای پسانداز یک انجمن پسانداز خارجی کند، میتواند با مجازاتهای جدی روبرو شود. این مجازاتها میتواند شامل حبس در زندان یا زندان شهرستان، جریمهای تا سقف 10,000 دلار، یا هر دو باشد.
Section § 10005
این قانون کالیفرنیا روشن میکند که چه زمانی یک انجمن پسانداز خارجی یا کارگزار-معاملهگر اوراق بهادار در این ایالت مشغول به کسب و کار یا درخواست حسابهای پسانداز تلقی نمیشود. انجمنهای پسانداز خارجی بیمهشده فدرال که تحت نظارت و حسابرسی هستند، به همراه کارگزاران-معاملهگران ثبتشده، از طریق فعالیتهای خاصی مشغول به کسب و کار محسوب نمیشوند. این فعالیتها شامل روشهای تبلیغاتی خاص و برخی از ارائهها یا قرار دادن حسابهای پسانداز است.
انجمنهای خارجی میتوانند از طریق رسانههای مختلفی مانند پست، رادیو یا روزنامهها تبلیغ کنند، اما نه از طریق بازاریابی تلفنی یا دستگاههای تماس خودکار. تبلیغات باید صادقانه باشد و تصور غلطی ایجاد نکند. کارگزاران-معاملهگران ثبتشده نیز میتوانند حسابهای پسانداز از انجمنهای پسانداز خارجی بیمهشده فدرال را ارائه دهند. با این حال، این حسابها باید بر اساس قابلیت اطمینان مالی انجمن خارجی، و نه فقط بر اساس بیمه سپرده فدرال، "درجه سرمایهگذاری" رتبهبندی شده باشند.