کمیسر حمایت مالی و نوآوری - مجوزدهی - مالی - CA

Section § 28106

این بخش مسئولیت‌ها و اختیارات کمیسری را تشریح می‌کند که بر فرآیند صدور مجوز تحت این بخش نظارت دارد. کمیسر می‌تواند مجوز صادر یا رد کند، سوابق را نگهداری کند، به شکایات رسیدگی کند و در صورت لزوم مجوزها را لغو کند. آنها همچنین مسئول درخواست و بررسی درخواست‌ها، صورت‌های مالی و سایر اسناد لازم هستند. آنها اختیار انجام تحقیقات، احضار اسناد و جمع‌آوری اطلاعات در مورد متقاضیان را دارند تا اطمینان حاصل شود که آنها برای ارائه خدمات وام دانشجویی واجد شرایط هستند. در نهایت، کمیسر می‌تواند قوانین را اجرا کند، هزینه‌ها را جمع‌آوری کند و کارکنان لازم را برای مدیریت مؤثر این مسئولیت‌ها استخدام کند.

(a) کمیسر مسئول اجرای مقررات این بخش است و می‌تواند آیین‌نامه‌ها و مقررات را وضع کرده و دستوراتی مطابق با آن اختیارات صادر کند.

(b) بدون محدودیت، وظایف، اختیارات و مسئولیت‌های کمیسر شامل تمامی موارد زیر است:

(1) صدور یا امتناع از صدور مجوز طبق مقررات این بخش.

(2) لغو یا تعلیق هر مجوزی به دلیل موجه طبق مقررات این بخش.

(3) نگهداری سوابق مجوزهای صادر شده تحت این بخش.

(4) دریافت، بررسی، تحقیق و اقدام در مورد شکایات مطرح شده در ارتباط با یک دارنده مجوز.

(5) تعیین فرم‌های و دریافت (A) درخواست‌های مجوز و (B) گزارش‌ها، دفاتر و سوابق مورد نیاز از سوی دارنده مجوز تحت این بخش، از جمله صورت‌های مالی حسابرسی شده سالانه.

(6) احضار اسناد و شهود و اجبار به حضور و ارائه آنها، سوگند دادن، و درخواست ارائه دفاتر، اوراق یا سایر مواد مرتبط با هرگونه تحقیق مجاز توسط این بخش.

(7) درخواست اطلاعات در مورد متقاضی که کمیسر ممکن است لازم بداند، با توجه به منافع عمومی غالب در احراز تجربه، سابقه، صداقت، راستگویی، یکپارچگی و صلاحیت متقاضی برای ارائه خدمات وام دانشجویی، و اگر متقاضی یک نهاد غیر از شخص حقیقی باشد، در احراز صداقت، راستگویی، یکپارچگی و صلاحیت افسران، مدیران یا اعضای هیئت مدیره شرکت، انجمن یا سایر نهادها، یا شرکای عمومی یک مشارکت.

(8) اجرای هر یک از مقررات این بخش از طریق دستور.

(9) وضع عوارض، جریمه‌ها و هزینه‌ها به میزانی کافی برای پوشش هزینه‌های خدمات انجام شده در اجرای این بخش.

(10) انتصاب بازرسان، وکلا، ناظران، کارشناسان و دستیاران ویژه در صورت نیاز برای اجرای مؤثر و کارآمد این بخش.

اختیارات کمیسر صدور مجوز لغو مجوزها ...

Section § 28108

طبق این قانون، کمیسر می‌تواند از متقاضیان یا دارندگان فعلی مجوز تحقیق و بازرسی کند تا اطمینان حاصل کند که آنها واجد شرایط دریافت مجوز هستند یا از قوانین مربوط به ارائه خدمات وام دانشجویی پیروی می‌کنند.

کمیسر می‌تواند به مواد مختلفی مانند سوابق کیفری، سوابق شخصی و هر سند مرتبط دیگری نگاه کند، صرف‌نظر از اینکه چه کسی در حال حاضر آنها را دارد یا کجا نگهداری می‌شوند.

آنها همچنین می‌توانند در صورت لزوم افراد را برای شهادت در مورد وام دانشجویی یک وام‌گیرنده احضار کنند. کمیسر در طول یک تحقیق بر اسناد دارنده مجوز کنترل دارد و می‌تواند دسترسی را برای جلوگیری از دستکاری محدود کند، مگر اینکه دادگاه دستور دیگری بدهد یا کمیسر اجازه دسترسی دهد.

(الف) کمیسر دارای اختیار انجام تحقیقات و بازرسی‌ها از متقاضی یا دارنده مجوز به شرح زیر است:

(۱) به منظور تعیین اینکه آیا متقاضی واجد شرایط دریافت مجوز است، یا اینکه دارنده مجوز در حال رعایت مفاد این بخش یا هر مقررات یا دستور کمیسر است، کمیسر می‌تواند به هرگونه دفاتر، حساب‌ها، سوابق، پرونده‌ها، اسناد، اطلاعات یا شواهد، از جمله، اما نه محدود به، هر یک از موارد زیر که مربوط به قصد یا عمل ارائه خدمات وام دانشجویی به وام‌گیرندگان است، دسترسی، دریافت و استفاده کند:

(الف) اطلاعات سوابق کیفری، مدنی و اداری.

(ب) اطلاعات سوابق شخصی و تجربه، از جمله، اما نه محدود به، گزارش‌های اعتباری مستقل که از یک آژانس گزارش‌دهی مصرف‌کننده به دست آمده است.

(ج) هرگونه اسناد، اطلاعات یا شواهد دیگری که کمیسر آن را برای استعلام یا تحقیق مرتبط بداند، صرف‌نظر از مکان، تصرف، کنترل یا نگهداری آن اسناد، اطلاعات یا شواهد.

(۲) به منظور تحقیق در مورد تخلفات یا شکایات ناشی از این بخش، کمیسر می‌تواند حضور هر شخصی را که شهادت او در مورد وام دانشجویی یا حساب وام‌گیرنده ممکن است لازم باشد، دستور دهد، احضار کند یا امر به حضور او کند و تحت سوگند از او بازجویی کند.

(ب) در انجام هرگونه بازرسی یا تحقیقی که توسط این بخش مجاز شده است، کمیسر می‌تواند دسترسی به هرگونه اسناد و سوابق دارنده مجوز یا شخص تحت بازرسی یا تحقیق را کنترل کند. کمیسر می‌تواند اسناد و سوابق را در اختیار بگیرد یا شخصی را مسئول انحصاری اسناد و سوابق در محلی که معمولاً نگهداری می‌شوند، قرار دهد. در طول دوره کنترل، هیچ شخصی نباید هیچ یک از اسناد و سوابق را حذف یا تلاش به حذف کند، مگر طبق دستور دادگاه یا با رضایت کمیسر. مگر اینکه کمیسر دلایل معقولی برای باور داشته باشد که اسناد یا سوابق یک دارنده مجوز به منظور پنهان کردن تخلف از این بخش، تغییر یافته یا از بین رفته‌اند، یا در معرض خطر تغییر یا نابودی هستند، دارنده مجوز یا مالک اسناد و سوابق باید به اسناد یا سوابق به میزان لازم برای انجام امور تجاری عادی خود دسترسی داشته باشد.

اختیار کمیسر خدمات وام دانشجویی تحقیق ...

Section § 28110

این قانون به کمیسر اجازه می‌دهد تا تصمیم بگیرد چه زمانی و چگونه اسناد و امضاهای الکترونیکی را بپذیرد، اما او را ملزم به این کار نمی‌کند. اسناد الکترونیکی طیف وسیعی از مدارک را شامل می‌شوند، از جمله درخواست‌ها، صورت‌های مالی و مکاتبات مربوط به مجوزها و رضایت‌نامه‌ها. امضاهای الکترونیکی نیز نشانه‌ها یا فرآیندهای دیجیتالی هستند که برای امضای این اسناد استفاده می‌شوند. این قانون اداره حفاظت مالی و نوآوری را تشویق می‌کند تا در صورت داشتن منابع لازم، گزینه‌های ثبت الکترونیکی خود را گسترش دهد.

(a) صرف نظر از هر قانون دیگری، کمیسر می‌تواند با وضع قاعده یا دستور، شرایطی را تعیین کند که تحت آن سوابق الکترونیکی یا امضاهای الکترونیکی را بپذیرد. این بخش به منزله الزام کمیسر به پذیرش سوابق الکترونیکی یا امضاهای الکترونیکی تلقی نخواهد شد.

(b) برای اهداف این بخش، اصطلاحات زیر معانی زیر را دارند:

(1) «سند الکترونیکی» به معنای درخواست اولیه مجوز، یا اصلاح اساسی آن درخواست مجوز، و هر سند دیگری است که به وسیله ابزار الکترونیکی ایجاد، تولید، ارسال، مخابره، دریافت یا ذخیره شده باشد. «اسناد الکترونیکی» همچنین شامل موارد زیر است، اما محدود به آنها نمی‌شود:

(A) درخواست، اصلاحیه، متمم و پیوست، که برای هر مجوز، رضایت یا اختیار دیگری ثبت شده باشد.

(B) صورت مالی، گزارش یا تبلیغات.

(D) دستور، مجوز، رضایت یا اختیار دیگر.

(E) اطلاعیه جلسه استماع عمومی، اتهام‌نامه و بیانیه مسائل در ارتباط با هر درخواست، مجوز، رضایت یا اختیار دیگر.

(F) تصمیم پیشنهادی یک افسر استماع و تصمیم کمیسر.

(G) رونوشت‌های یک جلسه استماع و مکاتبات بین یک طرف و کمیسر که مستقیماً به سند مربوط می‌شود.

(H) اطلاعیه، خبرنامه، نظر تفسیری، تصمیم یا حکم خاص.

(I) مکاتبات بین یک طرف و کمیسر که مستقیماً به هر سندی که در زیربندهای (A) تا (H)، شامل، فهرست شده است، مربوط می‌شود.

(2) «امضای الکترونیکی» به معنای یک صدا، نماد یا فرآیند الکترونیکی است که به یک سند الکترونیکی پیوست شده یا منطقاً با آن مرتبط است و توسط شخصی با قصد امضای سند الکترونیکی اجرا یا پذیرفته شده است.

(c) مجلس قانونگذاری تشخیص می‌دهد و اعلام می‌کند که اداره حفاظت مالی و نوآوری به طور مستمر روش‌هایی را برای پذیرش اسناد ثبت‌شده الکترونیکی اجرا کرده است و تشویق می‌شود که استفاده خود از ثبت الکترونیکی را تا حد امکان گسترش دهد، در صورتی که بودجه، منابع و تجهیزات برای دستیابی به این هدف فراهم شود.

اسناد الکترونیکی امضاهای الکترونیکی اختیار کمیسر ...

Section § 28111

این قانون به کمیسر اجازه می‌دهد تا از خدمات‌دهندگان وام دانشجویی بخواهد که درخواست‌ها، هزینه‌ها، اثر انگشت، صورت‌های مالی و هرگونه اطلاعات ضروری دیگر را از طریق سیستم و ثبت‌نام مجوزدهی چند ایالتی سراسری (NMLS) ارائه دهند. همچنین، این قانون به کمیسر اختیار می‌دهد تا تغییرات یا به‌روزرسانی‌های مربوط به مجوزدهی از طریق NMLS انجام شود. علاوه بر این، کمیسر می‌تواند از دارندگان مجوز بخواهد که عوارض را از طریق NMLS پرداخت کنند.

(الف) کمیسر می‌تواند از متقاضی مجوز خدمات‌دهنده وام دانشجویی یا دارنده مجوز خدمات‌دهنده وام دانشجویی بخواهد که برخی یا تمام ارائه‌ها را به کمیسر از طریق سیستم و ثبت‌نام مجوزدهی چند ایالتی سراسری انجام دهد.

(ب) کمیسر می‌تواند درخواست را از طریق سیستم و ثبت‌نام مجوزدهی چند ایالتی سراسری الزامی کند و ممکن است از متقاضیان و دارندگان مجوز بخواهد که هزینه‌ها، اثر انگشت، صورت‌های مالی، اسناد پشتیبان، تغییرات آدرس، و هرگونه اطلاعات دیگر، و اصلاحات یا تغییرات مربوط به آن را از طریق سیستم و ثبت‌نام مجوزدهی چند ایالتی سراسری ارائه دهند.

(ج) کمیسر می‌تواند از دارندگان مجوز بخواهد که عوارض را از طریق سیستم و ثبت‌نام مجوزدهی چند ایالتی سراسری پرداخت کنند.

خدمات‌دهنده وام دانشجویی مجوز خدمات‌دهنده وام دانشجویی کمیسر ...