محدودیت‌ها و اقدامات ممنوعهوام به اشخاص وابسته

Section § 1360

Explanation
هدف اصلی این بخش از قانون این است که اطمینان حاصل کند مقررات مالی کالیفرنیا با مقررات O هیئت ذخیره فدرال مطابقت دارد. این بدان معناست که هر کسی که این مقررات ایالتی را تفسیر می‌کند، باید این کار را به گونه‌ای انجام دهد که با قوانین و دستورالعمل‌های فدرال تعیین شده توسط سیستم ذخیره فدرال همسو باشد. اساساً، ایالت می‌خواهد قوانینش با قوانین فدرال سازگار باشد.
مقررات O هیئت ذخیره فدرال هیئت مدیره ...

Section § 1361

Explanation

این بخش تعاریف کلیدی مربوط به بانک‌ها و مؤسسات مالی در کالیفرنیا را توضیح می‌دهد. این بخش روشن می‌کند که «بانک» می‌تواند شامل انواع مختلفی از مؤسسات داخلی و خارجی مجاز به فعالیت در ایالت باشد، از بانک‌های تجاری گرفته تا شرکت‌های خارجی دارای مجوز برای انجام فعالیت‌های بانکی. اصطلاح «شرکت» با تعاریف تحت مقررات فدرال همخوانی دارد. «مدیر اجرایی» شامل مدیران شعب خاصی در کالیفرنیا می‌شود. «اعطای اعتبار» از دستورالعمل‌های فدرال پیروی می‌کند، با تعدیلاتی خاص ایالت. «مقررات O» شامل قوانینی مربوط به وام‌ها به افراد داخلی بانک است، و اصطلاح «شرکت فرعی» به تعاریف تحت کد ایالات متحده اشاره دارد، با این توضیح که به معنای یک نهاد مرتبط با بانک است.

همانطور که در این ماده استفاده شده است:
(a)CA مالی Code § 1361(a) «بانک» به معنای:
(1)CA مالی Code § 1361(a)(1) هر بانک تجاری، بانک صنعتی، یا شرکت امانی که تحت قوانین این ایالت تأسیس شده است.
(2)CA مالی Code § 1361(a)(2) هر بانک خارجی (کشور دیگر) که توسط کمیسر تحت ماده 3 (شروع از بخش 1800) از فصل 20 مجوز دارد تا یک نمایندگی سپرده‌گذاری یا شعبه، همانطور که در بخش 1750 تعریف شده است، در این ایالت نگهداری کند، در رابطه با هر دفتر از آن نوع.
(3)CA مالی Code § 1361(a)(3) هر شرکتی که تحت قوانین این ایالت تأسیس شده است و به منظور فعالیت تجاری تحت ماده 1 (شروع از بخش 1850) از فصل 21 تأسیس شده است، یا توسط کمیسر برای فعالیت تجاری تحت آن ماده مجاز شده است.
(4)CA مالی Code § 1361(a)(4) هر شرکت خارجی که توسط کمیسر تحت ماده 1 (شروع از بخش 1850) از فصل 21 مجوز دارد تا دفتری در این ایالت نگهداری کند و در آن دفتر فعالیت تجاری تحت آن ماده انجام دهد، در رابطه با هر دفتر از آن نوع.
(5)CA مالی Code § 1361(a)(5) هنگامی که برای تعیین شخصی که اعتبار اعطا می‌کند استفاده می‌شود، هر شرکت فرعی یک بانک، همانطور که در بند (1)، (2)، (3)، یا (4) تعریف شده است.
(b)CA مالی Code § 1361(b) «شرکت» دارای معنای ذکر شده در زیربخش (b) از بخش 215.2 مقررات O است.
(c)CA مالی Code § 1361(c) «مدیر اجرایی» دارای معنای ذکر شده در بند (1) از زیربخش (e) از بخش 215.2 مقررات O است. همچنین، «مدیر اجرایی»، هنگامی که در رابطه با هر بانکی از نوع توصیف شده در بند (2) یا (4) از زیربخش (a) استفاده می‌شود، شامل مدیر هر دفتری از نوع اشاره شده در بند (2) یا (4) از زیربخش (a) است که بانک در این ایالت نگهداری می‌کند.
(d)CA مالی Code § 1361(d) «اعطای اعتبار» دارای معنای ذکر شده در بخش 215.3 مقررات O است. با این حال، برای اهداف این زیربخش، اصطلاح «بانک عضو»، همانطور که در بخش 215.3 استفاده شده است، به معنای یک بانک است.
(e)CA مالی Code § 1361(e) «مقررات O» به معنای مقررات O (بخش 215 (شروع از بخش 215.1) از عنوان 12 مجموعه مقررات فدرال) هیئت مدیره سیستم فدرال رزرو است.
(f)CA مالی Code § 1361(f) «شرکت فرعی» دارای معنای ذکر شده در بخش 1841(d) از عنوان 12 کد ایالات متحده است. با این حال، برای اهداف این زیربخش، اصطلاح «شرکت مادر بانک»، همانطور که در بخش 1841(d) از عنوان 12 کد ایالات متحده استفاده شده است، به معنای یک شرکت مادر بانک، همانطور که در بخش 1841(a) از عنوان 12 کد ایالات متحده تعریف شده است، یا یک بانک است، و اصطلاح «هیئت مدیره»، همانطور که در بخش 1841(d) از عنوان 12 کد ایالات متحده استفاده شده است، به معنای کمیسر است.
بانک تجاری بانک صنعتی شرکت امانی ...

Section § 1362

Explanation

این بخش به قسمت‌های خاصی از مقررات O در مورد رویه‌های بانکی اشاره دارد و آنها را با برخی تغییرات در قانون کالیفرنیا گنجانده است. به عنوان مثال، برخی اصطلاحات را تغییر می‌دهد، مانند در نظر گرفتن «بانک عضو» صرفاً به عنوان «بانک» و تغییر «حد وام‌دهی» برای همسو شدن با یک قانون خاص کالیفرنیا. همچنین تعریف می‌کند که چه چیزی «ذینفع مرتبط» محسوب می‌شود، به این معنی که اگر مدیران اجرایی یا اعضای هیئت مدیره کسب‌وکارهایی داشته باشند، آن کسب‌وکارها طبق این قوانین به آنها مرتبط هستند. با این حال، استثنائاتی برای انواع خاصی از شرکت‌ها مانند سازمان‌های غیرانتفاعی یا شرکت‌های مادر وجود دارد.

بخش‌های 215.2، 215.3، 215.4، 215.5، 215.8 و 215.9 از مقررات O با تمام جزئیاتشان، از جمله پاورقی‌ها، بدین وسیله ارجاع داده شده، با ارجاع در این ماده گنجانده شده و با رعایت موارد زیر پذیرفته می‌شوند:
(a)CA مالی Code § 1362(a) اصطلاح «این زیربخش»، همانطور که در بخش‌های ارجاع شده از مقررات O به کار رفته است، به معنای این ماده است.
(b)CA مالی Code § 1362(b) زیربخش (j) از بخش 215.2 مقررات O قابل اجرا نیست. در عوض، اصطلاح «بانک عضو»، همانطور که در بخش‌های ارجاع شده از مقررات O به کار رفته است، به معنای یک بانک است.
(c)CA مالی Code § 1362(c) اصطلاح «مدیر اجرایی»، همانطور که در بخش‌های ارجاع شده از مقررات O به کار رفته است، در مورد بانکی از نوع توصیف شده در بند (2) یا (4) از زیربخش (a) بخش 1361، شامل مدیر هر دفتری از نوع اشاره شده در بند (2) یا (4) از زیربخش (a) بخش 1361 می‌شود که بانک در این ایالت نگهداری می‌کند.
(d)CA مالی Code § 1362(d) تعریف «حد وام‌دهی» در زیربخش (i) از بخش 215.2 مقررات O قابل اجرا نیست؛ در عوض، اصطلاح «حد وام‌دهی»، همانطور که در بخش‌های ارجاع شده از مقررات O به کار رفته است، به معنای مقداری برابر با حد تعهدات یک بدهکار واحد است که در بخش 1481 ذکر شده است، و هر ارجاعی در بخش‌های ارجاع شده از مقررات O به حد وام‌دهی مشخص شده در زیربخش (i) از بخش 215.2، ارجاعی به حد مشخص شده در بخش 1481 تلقی می‌شود.
(e)Copy CA مالی Code § 1362(e)
(1)Copy CA مالی Code § 1362(e)(1) هر شرکتی که به صورت اکثریت توسط یک یا چند مدیر اجرایی یا عضو هیئت مدیره یک بانک، به صورت فردی یا جمعی، مالکیت شود، برای اهداف بخش‌های ارجاع شده از مقررات O، یک ذینفع مرتبط با هر یک از آن مدیران اجرایی یا اعضای هیئت مدیره تلقی می‌شود.
(2)CA مالی Code § 1362(e)(2) در صورتی که فردی که مدیر اجرایی یک بانک است، همچنین عضو هیئت مدیره یا مدیر اجرایی یک شرکت باشد، آن شرکت برای اهداف بخش‌های ارجاع شده از مقررات O، به استثنای زیربخش (c) از بخش 215.4، یک ذینفع مرتبط با آن فرد تلقی می‌شود. با این حال، این بند در مورد اعطای اعتبار توسط یک بانک به هیچ یک از شرکت‌های زیر اعمال نمی‌شود:
(A)CA مالی Code § 1362(e)(2)(A) یک شرکت مادر بانکی که بانک زیرمجموعه آن است.
(B)CA مالی Code § 1362(e)(2)(B) هر زیرمجموعه شرکت مادر بانکی.
(C)CA مالی Code § 1362(e)(2)(C) هر شرکت غیرانتفاعی که در امور مذهبی، خیریه، آموزشی، علمی، ادبی، اجتماعی یا تفریحی فعالیت می‌کند، مشروط بر اینکه فردی که سمت عضو هیئت مدیره یا مدیر اجرایی شرکت مورد نظر را دارد، سالانه بیش از یک هزار دلار (1,000$) برای خدمت به عنوان عضو هیئت مدیره یا مدیر اجرایی شرکت دریافت نکند.
(3)CA مالی Code § 1362(e)(3) در صورتی که یک بانک در اعطای اعتبار به دلیل بند (1) یا (2) مشمول الزامات مقرر در زیربخش (b)(1)(i) از بخش 215.4 مقررات O شود، بانک در صورتی که اعطای اعتبار به سرعت به هیئت مدیره بانک گزارش شود، این الزام را برآورده کرده تلقی می‌شود.
مقررات O بانک عضو مدیر اجرایی ...

Section § 1363

Explanation
این قانون بانک‌ها را از وام دادن پول بیشتر از آنچه مقررات فدرال اجازه می‌دهد به شرکت‌هایی که عمدتاً متعلق به مدیران خودشان هستند، منع می‌کند. اساساً، اگر مدیران اجرایی یک بانک مالک شرکتی باشند، هر وامی که بانک به آن شرکت می‌دهد، به عنوان وامی به خود آن مدیران تلقی می‌شود.
محدودیت‌های اعتباری بانک، محدودیت‌های وام مدیران اجرایی، مالکیت شرکت، مقررات O، محدودیت‌های اعطای اعتبار، وام‌های مدیران اجرایی، مالکیت توسط مدیران اجرایی، محدودیت‌های وام‌دهی، مبلغ کلی اعتبار، شرکت‌های با مالکیت اکثریت، مقررات وام‌دهی فدرال

Section § 1364

Explanation

این قانون از بانک‌ها می‌خواهد که هنگام اعطای اعتبار به مشتریان، تمام قوانین این بخش را رعایت کنند. این امر تضمین می‌کند که بانک‌ها از مقررات موجود و خاص فعالیت‌های وام‌دهی پیروی می‌کنند.

در اعطای هرگونه اعتباری که مشمول این ماده است، یک بانک باید تمام سایر مقررات قابل اجرای این بخش را که مربوط به اعطای اعتبار توسط بانک‌ها می‌شود، رعایت کند.
اعطای اعتبار بانکی مقررات وام‌دهی بانکی انطباق اعتباری ...

Section § 1365

Explanation
این قانون توضیح می‌دهد که مقررات موجود در این بخش و یک بخش مرتبط دیگر، در شرایطی که یک بانک بر اساس دستورالعمل‌های مشخصی در قانون شرکت‌ها پولی را پیشاپیش پرداخت می‌کند، قابل اجرا نیستند.
پیش پرداخت وجه بانکی بخش ۳۱۷ قانون شرکت‌ها استثنائات وام‌دهی بانک ...

Section § 1366

Explanation
این قانون به بانک اجازه می‌دهد که به یک تراست وام بدهد، حتی اگر خود بانک یا مدیرانش متولیان آن تراست باشند، به شرطی که وام از سایر مقررات بانکی پیروی کند.
وام بانکی وام تراست متولیان بانک ...

Section § 1367

Explanation
این قانون بیان می‌کند که اگر بانکی به طور نادرست اعتبار اعطا کند، با مجازات‌های مالی روبرو خواهد شد. علاوه بر این، اگر هر شخصی، غیر از بانک، آگاهانه به انجام یا ترتیب دادن چنین اعتبار نادرستی کمک کند، ممکن است به ارتکاب یک جرم جدی که به عنوان جنایت (felony) شناخته می‌شود، متهم شود.
اعطای اعتبار تسهیلات اعتباری جریمه مدنی ...