بانکداریمجوز فعالیت بانکی

Section § 1040

Explanation

این بخش اصطلاحات کلیدی مربوط به هزینه‌هایی را تعریف می‌کند که یک بانک قبل از شروع به کار متحمل می‌شود. «هزینه پیش‌گشایش» هرگونه هزینه یا تعهدی است که یک بانک در حین راه‌اندازی، قبل از شروع رسمی فعالیت خود، بر عهده می‌گیرد. «هزینه پیش‌گشایش غیرسرمایه‌ای» به این هزینه‌ها اشاره دارد، به استثنای آن دسته که می‌توانند سرمایه‌ای شوند، به این معنی که به عنوان یک سرمایه‌گذاری به جای یک هزینه فوری در نظر گرفته می‌شوند.

در این ماده:
(a)CA مالی Code § 1040(a) «هزینه پیش‌گشایش» به معنای هرگونه تعهد متحمل شده، یا مبلغ پرداخت شده، توسط یک بانک قبل از زمانی است که شروع به انجام عملیات بانکی کند، به منظور سازماندهی آن بانک.
(b)CA مالی Code § 1040(b) «هزینه پیش‌گشایش غیرسرمایه‌ای» به معنای هرگونه هزینه پیش‌گشایش است به غیر از آن دسته از هزینه‌های پیش‌گشایش که قابل سرمایه‌ای شدن باشند.
مخارج پیش‌گشایش هزینه‌های بانک هزینه‌های سازماندهی بانک ...

Section § 1041

Explanation

اگر در کالیفرنیا یک بانک یا شرکت امانی جدید راه‌اندازی می‌کنید، باید قبل از ثبت اساسنامه خود نزد وزیر امور خارجه، تأیید کمیسر را دریافت کنید. پس از ثبت، باید یک نسخه تأیید شده از این اساسنامه را به کمیسر ارائه دهید و ثابت کنید که سرمایه اولیه بانک شما به طور کامل به صورت نقدی پرداخت شده و در یک بانک سپرده‌گذاری شده است. علاوه بر این، باید مبلغ 2,500 دلار به عنوان هزینه به کمیسر پرداخت کنید.

اساسنامه بانک یا شرکت امانی پیشنهادی باید قبل از ثبت نزد وزیر امور خارجه طبق قانون شرکت‌ها، برای تأیید به کمیسر ارائه شود. پس از ثبت اساسنامه نزد وزیر امور خارجه، بانک یا شرکت امانی پیشنهادی باید:
(a)CA مالی Code § 1041(a) یک نسخه از اساسنامه خود را که توسط وزیر امور خارجه تأیید شده است، نزد کمیسر ثبت کند.
(b)CA مالی Code § 1041(b) بیانیه‌ای را در قالب و با هرگونه اطلاعات پشتیبانی که کمیسر ممکن است درخواست کند، نزد کمیسر ثبت کند که نشان دهد کل سرمایه مشارکت‌یافته به طور کامل و بدون قید و شرط با پول قانونی پرداخت شده است، و اینکه وجوه مربوط به سرمایه مشارکت‌یافته، منهای مبالغی که طبق این ماده برای هزینه‌های پیش‌گشایش مجاز شده‌اند، در یک بانک دولتی یا ملی در این ایالت سپرده شده و قابل برداشت در صورت تقاضا هستند.
(c)CA مالی Code § 1041(c) مبلغ دو هزار و پانصد دلار (2,500$) به عنوان هزینه به کمیسر پرداخت کند.
تأسیس بانک راه‌اندازی شرکت امانی تأیید کمیسر ...

Section § 1042

Explanation
اگر یک بانک یا شرکت امانی جدید تمام الزامات و شرایط قانونی را برای شروع فعالیت برآورده کند، کمیسر باید ظرف 30 روز یک گواهی صادر کند. این گواهی به آنها اجازه می‌دهد تا رسماً کسب و کار انجام دهند و رعایت مقررات لازم را تأیید می‌کند. یک نسخه از گواهی به بانک یا شرکت امانی داده می‌شود و نسخه دیگر توسط اداره بایگانی می‌شود.
مجوز بانک، تأیید شرکت امانی، گواهی مجوز، شروع کسب و کار، رعایت قانونی، صدور توسط کمیسر، آغاز کسب و کار، الزامات نظارتی، شرایط مقدماتی، الزامات ثبت، رعایت شرکتی، تأیید معامله، سازماندهی شرکتی، مقررات مالی، صدور گواهی

Section § 1043

Explanation
این قانون دریافت پول برای سهام یک بانک یا شرکت امانی (تراست) جدید را غیرقانونی می‌داند، مگر اینکه آن شرکت از کمیسر مجوز تأسیس را دریافت کرده باشد.
کسب‌وکار بانکی، کسب‌وکار امانی (تراست)، پرداخت پذیره‌نویسی، سهام شرکت، تأیید کمیسر، تأسیس شرکت، مجوز تأسیس، پذیرش غیرقانونی، سهام شرکتی، بانک‌ها و شرکت‌های امانی (تراست)

Section § 1044

Explanation
یک بانک یا شرکت امانی در کالیفرنیا نمی‌تواند شروع به فعالیت کند تا زمانی که گواهی از کمیسر دریافت کند. علاوه بر این، این شرکت‌ها نمی‌توانند بدهی بگیرند، فراتر از آنچه برای سازماندهی لازم است، تا زمانی که سرمایه آنها به طور کامل به مدیر مالی‌شان با پول قانونی پرداخت نشده باشد.
بانکداری تجاری کسب و کار امانی گواهی کمیسر ...

Section § 1045

Explanation
اگر یک بانک یا شرکت امانی که قرار است تأسیس شود، مدارک لازم برای ثبت را ظرف یک سال پس از گرفتن مجوز شروع سازماندهی ارائه نکند، حق سازماندهی خود را از دست می‌دهد. با این حال، اگر دلیل موجهی داشته باشند، می‌توانند قبل از پایان مهلت و با پرداخت 100 دلار، از کمیسر مهلت بیشتری بخواهند. هر تمدید می‌تواند تا 6 ماه باشد.
ثبت بانک، سازماندهی شرکت امانی، مهلت ارائه، تأیید کمیسر، دوره تمدید، خاتمه حق، درخواست دلیل موجه، مدارک ثبت، مجوز سازماندهی، تمدید شش ماهه، پرداخت هزینه، خاتمه خودکار، الزامات سازماندهی، درخواست کتبی، تمدید مهلت

Section § 1046

Explanation

اگر یک بانک یا شرکت امانی جدید ظرف 90 روز پس از دریافت گواهی مجوز خود شروع به فعالیت نکند، حق فعالیت تجاری خود را از دست می‌دهد. با این حال، اگر به زمان بیشتری نیاز داشته باشد، می‌تواند درخواست تمدید کند و کمیسر ممکن است در صورت وجود دلیل موجه، تا 90 روز اضافی به آن مهلت دهد.

اگر بانک یا شرکت امانی پیشنهادی ظرف 90 روز پس از صدور گواهی مجوز، موفق به شروع فعالیت تجاری نشود، حق انجام معامله به طور خودکار خاتمه می‌یابد. با این حال، کمیسر می‌تواند، به دلیل موجه و بر اساس درخواست کتبی که قبل از پایان دوره 90 روزه مذکور ثبت شده باشد، مهلت زمانی را که بانک یا شرکت امانی می‌تواند شروع به فعالیت کند، برای یک دوره اضافی حداکثر 90 روزه تمدید نماید.
تاخیر در راه‌اندازی بانک شروع به کار شرکت امانی گواهی مجوز ...

Section § 1047

Explanation
این قانون استفاده از پولی را که از سرمایه‌گذاران یا مشترکین جمع‌آوری شده است، برای پرداخت کمیسیون یا کارمزد جهت جذب سرمایه‌گذاران بیشتر یا فروش سهام ممنوع می‌کند. علاوه بر این، این وجوه نمی‌توانند برای هزینه‌های پیش از راه‌اندازی استفاده شوند، مگر اینکه کمیسر تأیید کرده باشد.
سوءاستفاده از وجوه، پرداخت کمیسیون، اشتراک سهامداران، هزینه‌های پیش از راه‌اندازی، هزینه‌های غیرسرمایه‌ای، تأیید کمیسر، حمایت از سرمایه‌گذار، محدودیت‌های کارمزد، فروش اشتراک، انطباق با قوانین مالی

Section § 1048

Explanation
بانک‌ها و شرکت‌های امانی در کالیفرنیا موظفند گواهی مجوز خود را که به آنها اجازه انجام عملیات بانکی یا امانی را می‌دهد، به نمایش بگذارند. این گواهی باید به طور برجسته در بخش اصلی بانکی در دفتر مرکزی آنها نصب شود تا نشان دهد که آنها توسط کمیسر مجاز هستند.
گواهی مجوز بانک الزامات شرکت امانی نمایش در سالن بانکی ...