اداره و اختیارات کمیسراجرا

Section § 14300

Explanation

این قانون اصطلاحات کلیدی مربوط به اتحادیه‌های اعتباری و سایر مؤسسات مالی در کالیفرنیا را تعریف می‌کند. «مسئول در یک مؤسسه مورد نظر» شامل مدیران، مسئولان یا کارمندان این مؤسسات می‌شود. «مؤسسه مورد نظر» اتحادیه‌های اعتباری کالیفرنیا، شرکت‌های فرعی آن‌ها، و اتحادیه‌های اعتباری خارجی دارای دفتر در کالیفرنیا را پوشش می‌دهد، به استثنای اتحادیه‌های اعتباری فدرال. «شخص مورد نظر» به افرادی اشاره دارد که با یک مؤسسه مورد نظر درگیر هستند، مانند مدیران یا کارمندان، و همچنین شامل پیمانکاران مستقلی می‌شود که ممکن است باعث زیان مالی شوند، از جمله از طریق نقض قوانین، تخلف از وظیفه، یا اقدامات ناامن. «نقض» هر عملی است که باعث نقض قوانین یا توافقات مرتبط با مؤسسات یا اشخاص مورد نظر شود یا به دیگران در این زمینه کمک کند.

برای اهداف این فصل، اصطلاحات زیر معانی ذیل را خواهند داشت:
(a)CA مالی Code § 14300(a) «مسئول در یک مؤسسه مورد نظر» به معنای سمت مدیر، مسئول، یا کارمند در مؤسسه مورد نظر است.
(b)CA مالی Code § 14300(b) «مؤسسه مورد نظر» به معنای هر یک از موارد زیر است:
(1)CA مالی Code § 14300(b)(1) یک اتحادیه اعتباری کالیفرنیا.
(2)CA مالی Code § 14300(b)(2) یک شرکت فرعی اتحادیه اعتباری کالیفرنیا.
(3)CA مالی Code § 14300(b)(3) یک اتحادیه اعتباری خارجی، چه از ایالت دیگر یا کشور دیگر، به غیر از یک اتحادیه اعتباری فدرال، که دفتری در این ایالت دارد، در رابطه با آن دفتر.
(4)CA مالی Code § 14300(b)(4) هر شخص دیگری، به غیر از یک اتحادیه اعتباری فدرال، که در این ایالت فعالیت تجاری می‌کند.
(c)CA مالی Code § 14300(c) «شخص مورد نظر»، هنگامی که در رابطه با یک مؤسسه مورد نظر استفاده می‌شود، به معنای هر یک از موارد زیر است:
(1)CA مالی Code § 14300(c)(1) یک مدیر، مسئول، کارمند، یا نماینده مؤسسه مورد نظر.
(2)CA مالی Code § 14300(c)(2) یک عضو، مشاور، شریک سرمایه‌گذاری مشترک، یا شخص دیگری که در امور یک مؤسسه مورد نظر مشارکت دارد.
(3)CA مالی Code § 14300(c)(3) یک پیمانکار مستقل، از جمله یک ارزیاب یا حسابدار، که آگاهانه یا بی‌پروا در هر یک از اقدامات زیر مشارکت می‌کند، اگر آن اقدام باعث شده یا احتمالاً باعث زیان مالی قابل توجه یا تأثیر نامطلوب چشمگیر بر مؤسسه مورد نظر شود.
(A)CA مالی Code § 14300(c)(3)(A) نقض هر قانون، مقررات، یا دستور قابل اجرا.
(B)CA مالی Code § 14300(c)(3)(B) نقض وظیفه امانتداری.
(C)CA مالی Code § 14300(c)(3)(C) یک اقدام ناامن یا غیرمعقول.
(d)CA مالی Code § 14300(d) «نقض» شامل هر عملی است که به تنهایی یا با اشخاص دیگر برای یا به سمت ایجاد، به وجود آوردن، مشارکت در، مشاوره، کمک، یا معاونت در نقض هر قانون قابل اجرا، مقررات، مفاد یک دستور کتبی صادر شده توسط کمیسر، یا مفاد یک توافقنامه عملیاتی کتبی امضا شده توسط کمیسر و یک مؤسسه مورد نظر یا شخص مورد نظر انجام شود.
اتحادیه اعتباری کالیفرنیا اتحادیه اعتباری خارجی شرکت فرعی ...

Section § 14301

Explanation
این قانون به افراد اجازه می‌دهد که از حق خود برای دریافت اخطار یا شرکت در جلسه رسیدگی، پیش از اینکه یک مقام مسئول (کمیسر) دستوری را در مورد آنها صادر کند، صرف‌نظر کنند. به عبارت ساده‌تر، اگر خودشان موافق باشند، می‌توانند این مراحل را نادیده بگیرند.
سلب حق ابلاغ، سلب حق استماع، دستور کمیسر، دستور صادر شده، حق صرف‌نظر، سلب حق دادرسی، الزام جلسه استماع، الزام ابلاغ، دستور اداری، سلب حقوق قانونی، تصمیم کمیسر، عدم برگزاری جلسه، عدم ابلاغ، دستور سازمان، رعایت مقررات

Section § 14302

Explanation

این قانون به کمیسر اجازه می‌دهد تا برای توقف تخلفات، اجرای مقررات، یا وصول جریمه‌های مربوط به قوانین مالی، اقدامات قانونی انجام دهد. دادگاه می‌تواند دستوراتی برای توقف فعالیت‌های غیرقانونی صادر کند و یک افسر ویژه برای مدیریت دارایی‌ها یا عملیات متخلف منصوب کند.

افسر منصوب‌شده می‌تواند با تأیید دادگاه کنترل مدیریت شرکت را به دست گیرد و در قبال انجام وظایف خود از اقدامات قانونی علیه خود محافظت می‌شود.

اگر به نفع عموم باشد، کمیسر می‌تواند از دادگاه درخواست کمک‌های اضافی مانند استرداد یا جبران خسارت برای افراد آسیب‌دیده کند. با این حال، این فرآیندها شامل اتحادیه‌های اعتباری کالیفرنیا یا خارجی که به طور قانونی در ایالت فعالیت می‌کنند، نمی‌شود.

علاوه بر این، این بخش مانع از آن نمی‌شود که افراد دیگر در صورت تمایل، اقدامات قانونی مشابهی را مطرح کنند.

(a)CA مالی Code § 14302(a) کمیسر می‌تواند به نام مردم این ایالت در دادگاه عالی دعوایی را مطرح کند تا هرگونه تخلف از این بخش یا هر آیین‌نامه یا دستوری که تحت این بخش صادر شده است را متوقف کند، اجرای آن را تضمین کند، یا هرگونه جریمه یا مسئولیت دیگری را که تحت این بخش اعمال شده است، وصول کند. پس از ارائه مستندات کافی، قرار منع دائم یا موقت، دستور بازدارنده، یا حکم اجباری صادر خواهد شد، و یک ناظر، مدیر تصفیه، قیم، یا سایر امین یا افسر تعیین‌شده دادگاه می‌تواند برای خوانده یا دارایی‌های خوانده منصوب شود، یا سایر اقدامات حمایتی مناسب اعطا شود.
(b)CA مالی Code § 14302(b) مدیر تصفیه، ناظر، قیم، یا سایر افسر امین تعیین‌شده دادگاه که توسط دادگاه طبق این بخش منصوب می‌شود، می‌تواند با تأیید دادگاه، تمامی اختیارات افسران، مدیران، شرکا، امنا، یا اشخاصی که اختیارات مشابهی را اعمال می‌کنند و وظایف مشابهی را انجام می‌دهند، اعمال کند. هیچ دعوای حقوقی یا انصافی نمی‌تواند توسط هیچ طرفی علیه کمیسر، یا مدیر تصفیه، ناظر، قیم، یا سایر امین یا افسر تعیین‌شده دادگاه به دلیل اعمال این اختیارات یا انجام این وظایف طبق دستور یا با تأیید دادگاه، اقامه شود.
(c)CA مالی Code § 14302(c) اگر کمیسر تشخیص دهد که این امر به نفع عموم است، می‌تواند در دعوایی که توسط بند (a) مجاز شده است، ادعایی برای اقدامات حمایتی فرعی، از جمله ادعای استرداد، بازپس‌گیری سود غیرقانونی، یا خسارت به نمایندگی از شخصی که توسط عمل یا رویه موضوع دعوا آسیب دیده است، بگنجاند، و دادگاه صلاحیت اعطای اقدامات حمایتی فرعی را خواهد داشت.
(d)CA مالی Code § 14302(d) نه حکم بند (a) که انتصاب ناظر، مدیر تصفیه، قیم، یا سایر امین یا افسر تعیین‌شده دادگاه را مجاز می‌داند، و نه هیچ حکمی از بند (b) یا (c)، در مورد هیچ یک از موارد زیر اعمال نمی‌شود:
(1)CA مالی Code § 14302(d)(1) یک اتحادیه اعتباری کالیفرنیا که توسط کمیسر برای انجام امور اتحادیه اعتباری مجاز شده است.
(2)CA مالی Code § 14302(d)(2) یک اتحادیه اعتباری خارجی، چه از ایالت دیگر یا کشور دیگر، که دفتری در این ایالت مطابق با قانون فدرال، قانون این ایالت، و قانون محل اقامت اتحادیه اعتباری نگهداری می‌کند.
(e)CA مالی Code § 14302(e) مفاد این بخش که به کمیسر اجازه می‌دهد دعاوی را مطرح کند و درخواست اقدامات حمایتی کند، قصد ندارد و تأثیری بر هیچ حقی که شخص دیگری ممکن است برای طرح دعاوی مشابه یا درخواست اقدامات حمایتی مشابه داشته باشد، نمی‌گذارد.
اختیارات کمیسر اجرای مقررات مالی اقدام قانونی ...

Section § 14303

Explanation

این قانون به کمیسر اجازه می‌دهد تا به کسی دستور دهد که نقض بخش 14150 را بدون هیچ اخطار یا جلسه استماعی متوقف کند، اگر کمیسر مطمئن باشد که آنها قانون را نقض کرده‌اند یا به زودی این کار را خواهند کرد. پس از دریافت چنین دستوری، شخص 30 روز فرصت دارد تا درخواست جلسه استماع کند. اگر کمیسر جلسه استماع را ظرف 15 روز کاری پس از درخواست آغاز نکند، دستور به طور خودکار لغو می‌شود. پس از برگزاری جلسه استماع، کمیسر 30 روز فرصت دارد تا تصمیم بگیرد که آیا دستور را تأیید، تغییر یا لغو کند، در غیر این صورت به طور خودکار لغو می‌شود. حتی اگر شخصی درخواست جلسه استماع نکند، همچنان می‌تواند دستور را در دادگاه به چالش بکشد.

(a)CA مالی Code § 14303(a) کمیسر می‌تواند، بدون هیچ اخطار یا جلسه استماع قبلی، به یک شخص دستور توقف و خودداری از نقض بخش 14150 را بدهد، اگر هر یک از معیارهای زیر برآورده شود:
(1)CA مالی Code § 14303(a)(1) کمیسر تشخیص دهد که شخص بخش 14150 را نقض کرده است.
(2)CA مالی Code § 14303(a)(2) کمیسر تشخیص دهد که دلیل منطقی برای باور وجود دارد که شخص به زودی بخش 14150 را نقض خواهد کرد.
(b)Copy CA مالی Code § 14303(b)
(1)Copy CA مالی Code § 14303(b)(1) (A) ظرف 30 روز پس از صدور دستور مطابق با بند (a)، شخصی که دستور برای او صادر شده است می‌تواند درخواستی برای جلسه استماع در مورد دستور به کمیسر ارائه دهد.
(B)CA مالی Code § 14303(b)(1)(B) اگر کمیسر نتواند جلسه استماع را ظرف 15 روز کاری پس از ارائه درخواست به کمیسر، یا ظرف هر دوره طولانی‌تری که شخص رضایت دهد، آغاز کند، دستور لغو شده تلقی خواهد شد.
(C)CA مالی Code § 14303(b)(1)(C) ظرف 30 روز پس از جلسه استماع، یا ظرف هر دوره طولانی‌تری که شخص رضایت دهد، کمیسر باید دستور را تأیید، اصلاح یا لغو کند. اگر کمیسر نتواند دستور را ظرف این محدودیت زمانی تأیید، اصلاح یا لغو کند، دستور لغو شده تلقی خواهد شد.
(2)CA مالی Code § 14303(b)(2) حق شخصی که دستوری تحت بند (a) برای او صادر شده است برای درخواست بازبینی قضایی دستور، تحت تأثیر عدم درخواست شخص از کمیسر برای جلسه استماع در مورد دستور مطابق با بند (1) قرار نخواهد گرفت.
توقف و خودداری اختیارات کمیسر نقض بخش 14150 ...

Section § 14304

Explanation

این قانون به یک کمیسر اجازه می‌دهد تا دستور توقف، معروف به «دستور توقف و خودداری»، را برای یک مؤسسه یا شخصی که در اقدامات تجاری ناامن یا تخلفات قانونی دخیل است، صادر کند. اگر شواهد یا باور منطقی وجود داشته باشد که چنین اقداماتی در حال وقوع است یا به زودی رخ خواهد داد، کمیسر می‌تواند مداخله کند. این دستور زمانی قابل اجرا است که این اقدامات کسب و کار مؤسسه را تهدید کند یا در صورت نقض تعهدات قانونی یا توافق‌نامه‌ها.

اگر، پس از ابلاغ و استماع، کمیسر هر یک از عوامل مندرج در بند (a) یا (b) را در رابطه با یک مؤسسه یا شخص مورد نظر بیابد، کمیسر می‌تواند به مؤسسه یا شخص مورد نظر دستور توقف و خودداری از اقدام یا تخلف را صادر کند:
(a)CA مالی Code § 14304(a) اینکه مؤسسه یا شخص مورد نظر در هر اقدام ناامن یا غیرمعقولی در رابطه با کسب و کار مؤسسه مورد نظر مشارکت داشته یا دارد، یا اینکه دلیل منطقی برای این باور وجود دارد که مؤسسه یا شخص مورد نظر به زودی در چنین اقدامی مشارکت خواهد کرد.
(b)CA مالی Code § 14304(b) اینکه مؤسسه یا شخص مورد نظر هر یک از مفاد این بخش، هر آیین‌نامه یا دستوری که تحت این بخش صادر شده است، هر قانون قابل اجرای دیگر، یا هر توافق کتبی با کمیسر را نقض کرده یا می‌کند، یا اینکه دلیل منطقی برای این باور وجود دارد که مؤسسه یا شخص مورد نظر به زودی آن را نقض خواهد کرد.
دستور توقف و خودداری اقدامات تجاری ناامن تخلفات قانونی ...

Section § 14305

Explanation

کمیسر می‌تواند فوراً به یک مؤسسه مالی یا شخص دستور دهد که عملی را متوقف کند، اگر عوامل خاصی نشان دهد که آن عمل می‌تواند منجر به پیامدهای منفی جدی مانند ورشکستگی یا از دست دادن قابل توجه دارایی‌ها شود. برای این دستور، هیچ اطلاع قبلی یا جلسه استماعی لازم نیست.

اگر مؤسسه یا شخص بخواهد این دستور را به چالش بکشد، می‌تواند ظرف 30 روز درخواست جلسه استماع کند. اگر جلسه استماع ظرف 15 روز کاری پس از درخواست آغاز نشود، دستور به طور خودکار لغو می‌شود. پس از جلسه استماع، کمیسر 30 روز فرصت دارد تا در مورد دستور تصمیم‌گیری کند؛ اگر تصمیمی گرفته نشود، دستور لغو می‌شود.

حتی اگر مؤسسه یا شخص درخواست جلسه استماع نکند، همچنان حق دارد که درخواست بازنگری قضایی دستور را داشته باشد.

(a)CA مالی Code § 14305(a) اگر کمیسر تشخیص دهد که هر یک از عوامل مندرج در بخش 14304 در مورد یک مؤسسه یا شخص مورد نظر صحیح است و آن اقدام یا تخلف احتمالاً هر یک از پیامدهای مندرج در بندهای (1) تا (4)، شامل، را در پی خواهد داشت، کمیسر می‌تواند، بدون هیچ گونه اطلاع قبلی یا جلسه استماع، به مؤسسه یا شخص مورد نظر دستور دهد که از آن اقدام یا تخلف دست بردارد:
(1)CA مالی Code § 14305(a)(1) موجب ورشکستگی مؤسسه مورد نظر شود.
(2)CA مالی Code § 14305(a)(2) موجب اتلاف قابل توجه دارایی‌ها یا درآمدهای مؤسسه مورد نظر شود.
(3)CA مالی Code § 14305(a)(3) وضعیت مؤسسه مورد نظر را تضعیف کند.
(4)CA مالی Code § 14305(a)(4) به نحو دیگری به منافع اعضای مؤسسه مورد نظر لطمه وارد کند.
(b)Copy CA مالی Code § 14305(b)
(1)Copy CA مالی Code § 14305(b)(1) (A) ظرف 30 روز پس از صدور دستور طبق زیربخش (a)، هر مؤسسه یا شخص مورد نظری که دستور برای او صادر شده است، می‌تواند درخواستی برای جلسه استماع در مورد دستور به کمیسر ارائه دهد.
(B)CA مالی Code § 14305(b)(1)(B) اگر کمیسر نتواند جلسه استماع را ظرف 15 روز کاری پس از ارائه درخواست به کمیسر، یا ظرف هر دوره طولانی‌تری که مؤسسه یا شخص مورد نظر رضایت دهد، آغاز کند، دستور لغو شده تلقی خواهد شد.
(C)CA مالی Code § 14305(b)(1)(C) ظرف 30 روز پس از جلسه استماع، یا ظرف هر دوره طولانی‌تری که مؤسسه یا شخص مورد نظر رضایت دهد، کمیسر باید دستور را تأیید، اصلاح یا لغو کند. اگر کمیسر نتواند دستور را ظرف این محدودیت زمانی تأیید، اصلاح یا لغو کند، دستور لغو شده تلقی خواهد شد.
(2)CA مالی Code § 14305(b)(2) حق هر مؤسسه یا شخص مورد نظری که دستوری طبق زیربخش (a) برای او صادر شده است، برای درخواست بازنگری قضایی دستور، تحت تأثیر عدم درخواست مؤسسه یا شخص مورد نظر از کمیسر برای جلسه استماع در مورد دستور طبق بند (1) قرار نخواهد گرفت.
دستور توقف و خودداری اقدام کمیسر ورشکستگی مؤسسه مالی ...

Section § 14306

Explanation

این بخش از قانون، اقداماتی را توضیح می‌دهد که می‌تواند توسط دستوری مرتبط با مؤسسات مالی یا افرادی که ممکن است قوانین یا دستورالعمل‌ها را نقض کرده باشند، الزامی شود. این دستور می‌تواند اقدامات اصلاحی مانند بازپرداخت سود حاصل از اقدامات نادرست، رسیدگی به هرگونه عمل غیرقانونی، یا استخدام کارکنان واجد شرایط را الزامی کند. همچنین ممکن است فعالیت‌های مؤسسه یا فرد درگیر را محدود کند.

دستورات می‌توانند شامل الزام به بازگرداندن سودهای حاصل از طریق نامشروع، مدیریت رشد سریع، واگذاری دارایی‌های مشکل‌ساز، و اصلاح تخلفات قانونی باشند. آنها همچنین ممکن است تغییرات عملیاتی یا تصمیمات پرسنلی را دیکته کنند، که همه اینها در صورت لزوم باید با تأیید کمیسر مطابقت داشته باشد.

دستوری که طبق بخش‌های 14303 تا 14305، شامل، صادر می‌شود، ممکن است شامل هر یک از مفاد زیر باشد:
(a)CA مالی Code § 14306(a) از نهاد یا شخص مورد نظر بخواهد که اقدامات اصلاحی مثبتی را برای رفع هر شرایطی که ناشی از اقدام یا تخلف است، انجام دهد، از جمله هر یک از اقدامات زیر:
(1)CA مالی Code § 14306(a)(1) جبران خسارت یا بازپرداخت، غرامت، یا تضمین در برابر زیان را انجام دهد، اگر نهاد یا شخص مورد نظر در ارتباط با اقدام یا تخلف به ناحق ثروتمند شده باشد یا اگر اقدام یا تخلف شامل بی‌اعتنایی بی‌پروا به هر یک از مفاد این بخش، هر مقررات یا دستور صادر شده تحت این بخش، هر قانون قابل اجرای دیگر، یا هر توافقی با کمیسر باشد.
(2)CA مالی Code § 14306(a)(2) رشد نهاد مورد نظر را محدود کند.
(3)CA مالی Code § 14306(a)(3) هر وام یا دارایی دیگری را که درگیر است، واگذار کند.
(4)CA مالی Code § 14306(a)(4) تخلفات قانونی را اصلاح کند.
(5)CA مالی Code § 14306(a)(5) افسران یا کارمندان واجد شرایط را استخدام کند، که ممکن است مشمول تأیید کمیسر باشند.
(6)CA مالی Code § 14306(a)(6) هر اقدام دیگری را که کمیسر لازم یا مصلحت بداند، انجام دهد.
(b)CA مالی Code § 14306(b) فعالیت‌ها یا وظایف تجاری نهاد یا شخص مورد نظر را محدود کند.
اقدام اصلاحی مؤسسه مالی تخلفات مالی الزام به جبران خسارت ...

Section § 14307

Explanation

این قانون به کمیسر اجازه می‌دهد تا در صورتی که سوابق یک موسسه مالی آنقدر نامناسب باشد که کمیسر نتواند وضعیت مالی یا تراکنش‌های آن موسسه را تشخیص دهد، فوراً اقدام کند. کمیسر می‌تواند به موسسه دستور دهد که رویه‌هایی را که باعث سوابق نامناسب شده‌اند متوقف کند یا آنها را اصلاح کند. موسسات 30 روز فرصت دارند تا برای جلسه استماع در مورد این دستور درخواست دهند. اگر کمیسر جلسه استماع را ظرف 15 روز کاری آغاز نکند، دستور لغو می‌شود. پس از جلسه استماع، کمیسر 30 روز فرصت دارد تا تصمیم نهایی را در مورد دستور بگیرد. حتی اگر یک موسسه برای جلسه استماع درخواست ندهد، همچنان می‌تواند درخواست بازنگری قضایی کند.

(a)CA مالی Code § 14307(a) اگر کمیسر تشخیص دهد که دفاتر یا سوابق یک موسسه مورد نظر آنقدر ناقص یا نادرست هستند که کمیسر از طریق فرآیند نظارتی عادی قادر به تعیین وضعیت مالی موسسه مورد نظر یا جزئیات یا هدف هر تراکنش یا تراکنش‌هایی که ممکن است به طور اساسی بر وضعیت مالی موسسه مورد نظر تأثیر بگذارد، نیست، کمیسر می‌تواند، بدون هیچ اطلاع قبلی یا جلسه استماع، به موسسه مورد نظر دستور دهد که هر یک از موارد زیر را انجام دهد:
(1)CA مالی Code § 14307(a)(1) هر فعالیت یا رویه‌ای را که به طور کلی یا جزئی منجر به وضعیت ناقص یا نادرست دفاتر یا سوابق شده است، متوقف کند.
(2)CA مالی Code § 14307(a)(2) اقدام مثبت انجام دهد تا دفاتر یا سوابق را به وضعیت کامل و دقیق بازگرداند.
(b)Copy CA مالی Code § 14307(b)
(1)Copy CA مالی Code § 14307(b)(1) (A) ظرف 30 روز پس از صدور دستور مطابق با بند (a)، هر موسسه مورد نظر یا شخص مورد نظری که دستور برای او صادر شده است، می‌تواند درخواستی برای جلسه استماع در مورد دستور به کمیسر ارائه دهد.
(B)CA مالی Code § 14307(b)(1)(B) اگر کمیسر نتواند جلسه استماع را ظرف 15 روز کاری پس از ارائه درخواست به کمیسر، یا ظرف هر دوره طولانی‌تری که موسسه مورد نظر یا شخص مورد نظر رضایت دهد، آغاز کند، دستور لغو شده تلقی خواهد شد.
(C)CA مالی Code § 14307(b)(1)(C) ظرف 30 روز پس از جلسه استماع، یا ظرف هر دوره طولانی‌تری که موسسه مورد نظر یا شخص مورد نظر رضایت دهد، کمیسر باید دستور را تأیید، اصلاح یا لغو کند. اگر کمیسر نتواند دستور را ظرف این محدودیت زمانی تأیید، اصلاح یا لغو کند، دستور لغو شده تلقی خواهد شد.
(2)CA مالی Code § 14307(b)(2) حق هر موسسه مورد نظر یا شخص مورد نظری که دستوری تحت بند (a) برای او صادر شده است، برای درخواست بازنگری قضایی دستور، تحت تأثیر عدم درخواست موسسه مورد نظر یا شخص مورد نظر از کمیسر برای جلسه استماع در مورد دستور مطابق با بند (1) قرار نخواهد گرفت.
اختیارات کمیسر سوابق موسسه مالی دستور توقف فعالیت‌ها ...

Section § 14308

Explanation

این قانون به کمیسر اجازه می‌دهد تا فردی را از سمت خود در یک موسسه مالی تعلیق یا برکنار کند، اگر پس از اخطار و جلسه رسیدگی، شرایط خاصی برآورده شود. این فرد می‌تواند برکنار شود اگر قوانین یا توافقات را نقض کرده باشد، در اقدامات ناامن مشارکت داشته باشد، یا وظیفه امانتداری خود را زیر پا گذاشته باشد.

اگر این اقدامات منجر به زیان مالی، به خطر افتادن منافع اعضا، یا کسب منفعت شخصی از رفتار نادرست شود، حکم برکناری صادر خواهد شد. کمیسر باید تشخیص دهد که این اقدامات شامل عدم صداقت یا بی‌توجهی به ایمنی موسسه است، پیش از آنکه اقدام کند.

اگر، پس از اخطار و استماع، کمیسر تشخیص دهد که هر یک از عوامل ذکر شده در بند (a)، هر یک از عوامل ذکر شده در بند (b)، و هر یک از عوامل ذکر شده در بند (c) در مورد شخص مورد نظر یک موسسه مورد نظر صحیح است، کمیسر می‌تواند حکمی مبنی بر تعلیق یا برکناری شخص مورد نظر از سمت خود، در صورت وجود، در موسسه مورد نظر صادر کند و شخص مورد نظر را از مشارکت به هر نحو در اداره امور موسسه مورد نظر بدون تایید کمیسر منع کند:
(a)Copy CA مالی Code § 14308(a)
(1)Copy CA مالی Code § 14308(a)(1) اینکه شخص مورد نظر، به طور مستقیم یا غیرمستقیم، هر یک از مفاد این بخش، هر آیین‌نامه یا دستوری که تحت این بخش صادر شده است، هر قانون قابل اجرای دیگری که مربوط به کسب و کار دارنده مجوز است، یا هر توافق کتبی با کمیسر را نقض کرده است.
(2)CA مالی Code § 14308(a)(2) اینکه شخص مورد نظر، به طور مستقیم یا غیرمستقیم، در هر اقدام ناامن یا غیرصحیحی در ارتباط با کسب و کار موسسه مورد نظر یا هر موسسه تجاری دیگر مشارکت یا دخالت داشته است.
(3)CA مالی Code § 14308(a)(3) اینکه شخص مورد نظر، به طور مستقیم یا غیرمستقیم، در هر اقدامی که نقض وظیفه امانتداری (فیدوسیاری) شخص مورد نظر محسوب می‌شود، مشارکت یا دخالت داشته است.
(b)CA مالی Code § 14308(b) اینکه، به دلیل اقدام، نقض، یا نقض وظیفه امانتداری (فیدوسیاری) توصیف شده در بند (a)، موارد زیر رخ داده است:
(1)CA مالی Code § 14308(b)(1) موسسه مورد نظر یا موسسه تجاری دچار زیان مالی یا سایر خسارات شده یا احتمالاً خواهد شد.
(2)CA مالی Code § 14308(b)(2) منافع اعضای موسسه مورد نظر آسیب دیده یا ممکن است آسیب ببیند.
(3)CA مالی Code § 14308(b)(3) شخص مورد نظر سود مالی یا منفعت دیگری کسب کرده است.
(c)CA مالی Code § 14308(c) اینکه اقدام، نقض، یا نقض وظیفه امانتداری (فیدوسیاری) توصیف شده در بند (a) یا شامل عدم صداقت از سوی شخص مورد نظر است یا بی‌توجهی عمدی یا مستمر شخص مورد نظر را نسبت به ایمنی یا سلامت مالی موسسه مورد نظر یا موسسه تجاری نشان می‌دهد.
سوء رفتار در موسسه مالی تعلیق یا برکناری از سمت اقدامات مالی ناامن ...

Section § 14309

Explanation

این قانون بیان می‌کند که اگر یک کمیسر مالی معتقد باشد که مشکلاتی با یک فرد در یک موسسه مالی وجود دارد، می‌تواند فوراً مشارکت آن فرد را بدون اطلاع قبلی تعلیق یا محدود کند. این اقدام برای محافظت از موسسه و اعضای آن است.

فرد متاثر می‌تواند ظرف 30 روز درخواست استماع کند تا دستور را به چالش بکشد. اگر کمیسر استماع را ظرف 15 روز کاری آغاز نکند یا ظرف 30 روز پس از استماع تصمیمی نگیرد، دستور به طور خودکار لغو می‌شود. حتی بدون درخواست استماع، فرد می‌تواند بعداً درخواست بازنگری قضایی دستور را مطرح کند.

(a)CA مالی Code § 14309(a) اگر کمیسر تشخیص دهد که هر یک از عوامل ذکر شده در بند (a) از بخش 14308، هر یک از عوامل ذکر شده در بند (b) از بخش 14308، و هر یک از عوامل ذکر شده در بند (c) از بخش 14308 در مورد شخص ذیربط یک موسسه ذیربط صحیح است، و اینکه اقدامی برای حمایت از موسسه ذیربط یا منافع اعضای موسسه ذیربط ضروری یا مصلحت‌آمیز است، کمیسر می‌تواند، بدون هیچ اطلاع قبلی یا استماع، دستوری صادر کند که هر دو مورد زیر را انجام دهد:
(1)CA مالی Code § 14309(a)(1) شخص ذیربط را از سمت وی، در صورت وجود، در موسسه ذیربط تعلیق کند.
(2)CA مالی Code § 14309(a)(2) شخص ذیربط را از مشارکت به هر نحو در اداره امور موسسه ذیربط بدون تایید کمیسر منع کند.
(b)Copy CA مالی Code § 14309(b)
(1)Copy CA مالی Code § 14309(b)(1) (A) ظرف 30 روز پس از صدور دستور به موجب بند (a)، هر شخص ذیربطی که دستور برای او صادر شده است، می‌تواند درخواست استماع در مورد دستور را نزد کمیسر ثبت کند.
(B)CA مالی Code § 14309(b)(1)(B) اگر کمیسر نتواند استماع را ظرف 15 روز کاری پس از ثبت درخواست نزد کمیسر یا ظرف هر دوره طولانی‌تری که شخص ذیربط رضایت دهد، آغاز کند، دستور لغو شده تلقی خواهد شد.
(C)CA مالی Code § 14309(b)(1)(C) ظرف 30 روز پس از استماع یا ظرف هر دوره طولانی‌تری که شخص ذیربط رضایت دهد، کمیسر باید دستور را تایید، اصلاح یا لغو کند. اگر کمیسر نتواند دستور را ظرف این مهلت زمانی تایید، اصلاح یا لغو کند، دستور لغو شده تلقی خواهد شد.
(2)CA مالی Code § 14309(b)(2) حق هر شخص ذیربطی که دستوری تحت بند (a) برای او صادر شده است برای درخواست بازنگری قضایی دستور، تحت تاثیر عدم اقدام شخص ذیربط برای درخواست استماع در مورد دستور نزد کمیسر به موجب بند (1) قرار نخواهد گرفت.
کمیسر مالی تعلیق درخواست استماع ...

Section § 14310

Explanation

این قانون به کمیسر اجازه می‌دهد که فوراً یک شخص را از سمت خود در یک مؤسسه مالی تعلیق کند و مشارکت او را در امور مؤسسه ممنوع سازد، اگر او به جرایم جدی خاصی، مانند جرایمی که شامل عدم صداقت یا نقض اعتماد می‌شوند، متهم شده باشد، یا اگر حضور او یکپارچگی مؤسسه یا اعتماد عمومی را تهدید کند. این تعلیق تا زمانی که موضوع قانونی حل و فصل شود یا کمیسر تصمیم دیگری بگیرد، ادامه دارد. در صورت محکومیت، شخص ممکن است بدون اطلاع قبلی به طور دائم از سمت خود برکنار شود. این افراد حق دارند ظرف 30 روز پس از صدور دستور، درخواست جلسه استماع کنند. کمیسر باید جلسه استماع را ظرف 15 روز آغاز کند، در غیر این صورت دستور لغو می‌شود. این قانون همچنین روشن می‌کند که حتی اگر کسی محکوم نشود، کمیسر همچنان می‌تواند بر اساس قوانین دیگر اقدام کند.

(a)CA مالی Code § 14310(a) اگر کمیسر تشخیص دهد که هر یک از عوامل ذکر شده در بند (1) و عامل ذکر شده در بند (2) در مورد یک شخص مورد نظر یا شخص سابق مورد نظر یک مؤسسه مورد نظر صحیح است، کمیسر می‌تواند، بدون هیچ گونه اطلاع قبلی یا جلسه استماع، دستوری مبنی بر تعلیق شخص مورد نظر یا شخص سابق مورد نظر از سمت خود، در صورت وجود، در مؤسسه مورد نظر صادر کند و او را از مشارکت بیشتر به هر نحو در اداره امور مؤسسه مورد نظر بدون تأیید کمیسر منع نماید:
(1)CA مالی Code § 14310(a)(1) اینکه شخص مورد نظر یا شخص سابق مورد نظر در کیفرخواست صادر شده توسط هیئت منصفه عالی یا در اطلاعیه، شکایت، یا درخواست مشابه صادر شده توسط دادستان ایالات متحده، دادستان ناحیه، یا سایر مقامات یا نهادهای دولتی مجاز به پیگرد قانونی جرایم، به ارتکاب یا مشارکت در هر یک از جرایم زیر متهم شده باشد:
(A)CA مالی Code § 14310(a)(1)(A) جرمی که شامل عدم صداقت یا نقض اعتماد باشد و مجازات آن حبس بیش از یک سال باشد.
(B)CA مالی Code § 14310(a)(1)(B) نقض کیفری هر یک از مقررات این بخش.
(C)CA مالی Code § 14310(a)(1)(C) نقض کیفری بخش 1956، 1957، یا 1960 از عنوان 18، یا بخش 5322 یا 5324 از عنوان 31، از قانون ایالات متحده.
(D)CA مالی Code § 14310(a)(1)(D) نقض کیفری قانونی از هر حوزه قضایی غیر از ایالات متحده که اساساً مشابه هر یک از قوانین مشخص شده در زیربند (C) باشد.
(2)CA مالی Code § 14310(a)(2) اینکه ادامه یا از سرگیری خدمت یا مشارکت توسط شخص مورد نظر یا شخص سابق مورد نظر ممکن است تهدیدی برای منافع اعضای مؤسسه مورد نظر باشد یا ممکن است اعتماد عمومی را به مؤسسه مورد نظر به خطر اندازد.
(b)CA مالی Code § 14310(b) دستور صادر شده طبق زیربخش (a) تا زمانی که کیفرخواست یا اطلاعیه، شکایت، یا درخواست مشابه به طور نهایی رسیدگی شود یا، اگر دستور زودتر توسط کمیسر لغو شود، تا زمانی که دستور به این ترتیب لغو شود، معتبر خواهد ماند.
(c)CA مالی Code § 14310(c) اگر کمیسر تشخیص دهد که عوامل ذکر شده در بندهای (1) و (2) در مورد یک شخص مورد نظر یا شخص سابق مورد نظر یک مؤسسه مورد نظر صحیح است، کمیسر می‌تواند، بدون هیچ گونه اطلاع قبلی یا جلسه استماع، دستوری مبنی بر تعلیق یا برکناری شخص مورد نظر یا شخص سابق مورد نظر از سمت خود، در صورت وجود، در مؤسسه مورد نظر صادر کند و او را از مشارکت بیشتر به هر نحو در اداره امور مؤسسه مورد نظر بدون تأیید کمیسر منع نماید:
(1)CA مالی Code § 14310(c)(1) اینکه شخص مورد نظر یا شخص سابق مورد نظر به طور نهایی به هر جرمی از نوع توصیف شده در بند (1) زیربخش (a) محکوم شده باشد. برای اهداف این بند، توافق برای ورود به برنامه انحراف پیش از محاکمه یا برنامه مشابه، به منزله محکومیت تلقی می‌شود.
(2)CA مالی Code § 14310(c)(2) اینکه ادامه یا از سرگیری خدمت یا مشارکت توسط شخص مورد نظر یا شخص سابق مورد نظر ممکن است تهدیدی برای منافع اعضای مؤسسه مورد نظر باشد یا ممکن است اعتماد عمومی را به مؤسسه مورد نظر به خطر اندازد.
(d)Copy CA مالی Code § 14310(d)
(1)Copy CA مالی Code § 14310(d)(1) (A) ظرف 30 روز پس از صدور دستور طبق زیربخش (a) یا (c)، هر شخص مورد نظر یا شخص سابق مورد نظر یک مؤسسه مورد نظر که دستور برای او صادر شده است، می‌تواند درخواستی برای جلسه استماع در مورد دستور به کمیسر ارائه دهد.
(B)CA مالی Code § 14310(d)(1)(B) اگر کمیسر نتواند جلسه استماع را ظرف 15 روز کاری پس از ارائه درخواست به کمیسر یا در هر دوره طولانی‌تری که شخص مورد نظر یا شخص سابق مورد نظر رضایت دهد، آغاز کند، دستور لغو شده تلقی خواهد شد.
(C)CA مالی Code § 14310(d)(1)(C) ظرف 30 روز پس از جلسه استماع یا در هر دوره طولانی‌تری که شخص مورد نظر یا شخص سابق مورد نظر رضایت دهد، کمیسر باید دستور را تأیید، اصلاح یا لغو کند. اگر کمیسر نتواند دستور را در این مهلت تأیید، اصلاح یا لغو کند، دستور لغو شده تلقی خواهد شد.
(2)CA مالی Code § 14310(d)(2) حق هر شخص مورد نظر یا شخص سابق مورد نظر یک مؤسسه مورد نظر که دستوری طبق زیربخش (a) یا (c) برای او صادر شده است، برای درخواست بازنگری قضایی دستور، تحت تأثیر عدم درخواست شخص از کمیسر برای جلسه استماع در مورد دستور طبق بند (1) قرار نخواهد گرفت.
(e)CA مالی Code § 14310(e) این واقعیت که هر شخص مورد نظر یک مؤسسه مورد نظر که به جرمی از نوع توصیف شده در بند (1) زیربخش (a) متهم شده است، به طور نهایی به جرم محکوم نشده است، مانع از صدور دستور توسط کمیسر در مورد شخص مورد نظر طبق هر بخش دیگری از این تقسیم‌بندی نمی‌شود.
تعلیق مؤسسه مالی جرم عدم صداقت نقض اعتماد ...

Section § 14311

Explanation

این بخش به یک مؤسسه مالی یا کارکنان فعلی یا سابق آن اجازه می‌دهد تا از کمیسر بخواهند دستوری را که تحت قوانین قبلی (بخش‌های 14308 تا 14310) صادر شده است، تغییر یا لغو کند. کمیسر بر اساس منافع عمومی و اینکه آیا احتمال دارد آنها در صورت درگیر شدن مجدد با مؤسسه، تمام قوانین را رعایت کنند، تصمیم‌گیری خواهد کرد.

علاوه بر این، حتی اگر آنها این درخواست را برای تغییر یا لغو دستور ارائه ندهند، همچنان می‌توانند از دادگاه بخواهند که دستور را بازنگری کند، بدون اینکه حق آنها برای انجام این کار تحت تأثیر قرار گیرد.

(a)CA مالی Code § 14311(a) هر مؤسسه مشمول، شخص مشمول یک مؤسسه مشمول، یا شخص سابق مشمول یک مؤسسه مشمول که دستوری تحت بخش‌های 14308 تا 14310، شامل، برای او صادر شده است، می‌تواند به کمیسر درخواست دهد تا دستور را اصلاح یا لغو کند. در تصمیم‌گیری در مورد درخواست، کمیسر باید بررسی کند که آیا اصلاح یا لغو دستور به نفع منافع عمومی است و آیا منطقی است که باور داشت شخص مشمول یا شخص سابق مشمول، در صورت و زمانی که او به یک شخص مشمول یک مؤسسه مشمول تبدیل شود، با تمام مقررات قابل اجرا این بخش و هر مقررات یا دستوری که تحت این بخش صادر شده است، مطابقت خواهد کرد.
(b)CA مالی Code § 14311(b) حق هر مؤسسه مشمول، شخص مشمول یک مؤسسه مشمول، یا شخص سابق مشمول یک مؤسسه مشمول که دستوری تحت بخش‌های 14308 تا 14310، شامل، برای او صادر شده است، برای درخواست بازنگری قضایی دستور، تحت تأثیر عدم درخواست مؤسسه مشمول، شخص مشمول، یا شخص سابق مشمول از کمیسر مطابق با بند (a) برای اصلاح یا لغو دستور، قرار نخواهد گرفت.
اصلاح دستور لغو دستور بازنگری کمیسر ...

Section § 14312

Explanation

این قانون در مورد برخی مؤسسات مالی مانند تعاونی‌های اعتبار در کالیفرنیا اعمال می‌شود. این قانون برای افراد خاصی که با این مؤسسات مرتبط هستند و دستور خاصی دریافت کرده‌اند، غیرقانونی می‌داند که بدون تأیید کمیسر، اقدامات خاصی را انجام دهند. این اقدامات شامل پذیرفتن نقش‌هایی در داخل مؤسسه، رأی دادن برای مدیران، رسیدگی به سهام یا اوراق بهادار دارای حق رأی، و مشارکت در مدیریت یا امور مؤسسه است.

(a)CA مالی Code § 14312(a) برای اهداف این بخش، «مؤسسه سپرده‌گذاری مشمول» به معنای هر یک از موارد زیر است:
(1)CA مالی Code § 14312(a)(1) یک اتحادیه اعتباری که تحت قوانین این ایالت سازماندهی شده است یا دفتری در این ایالت دارد.
(2)CA مالی Code § 14312(a)(2) یک شرکت وابسته به مؤسسه‌ای که در بند (1) مشخص شده است.
(b)CA مالی Code § 14312(b) برای یک شخص مشمول یا شخص مشمول سابق یک مؤسسه مشمول که دستوری تحت بخش‌های 14308 تا 14310، شامل، برای او صادر شده است، غیرقانونی خواهد بود که عمداً، به طور مستقیم یا غیرمستقیم، هر یک از موارد زیر را بدون تأیید کمیسر، تا زمانی که دستور معتبر است، انجام دهد:
(1)CA مالی Code § 14312(b)(1) به عنوان شخص مشمول هر مؤسسه سپرده‌گذاری مشمول عمل کند.
(2)CA مالی Code § 14312(b)(2) هرگونه سهام یا سایر اوراق بهادار دارای حق رأی را برای انتخاب هر شخص به عنوان مدیر یک مؤسسه سپرده‌گذاری مشمول رأی دهد.
(3)CA مالی Code § 14312(b)(3) درخواست، تهیه، انتقال یا تلاش برای انتقال، یا رأی دادن به هرگونه وکالت‌نامه، رضایت‌نامه، یا مجوز در خصوص هرگونه سهام یا سایر اوراق بهادار یک مؤسسه سپرده‌گذاری مشمول که دارای حق رأی هستند.
(4)CA مالی Code § 14312(b)(4) به هر نحو دیگری در اداره امور هر مؤسسه سپرده‌گذاری مشمول مشارکت کند.
تعاونی اعتبار مؤسسه سپرده‌گذاری مشمول شخص مشمول ...

Section § 14313

Explanation

این قانون بیان می‌کند که کمیسر اختیار دارد بدون اطلاع قبلی یا برگزاری جلسه، کنترل اموال و کسب و کار یک اتحادیه اعتباری کالیفرنیا را در دست بگیرد، در صورتی که شرایط خاصی برآورده شود. این شرایط شامل نقض قوانین یا دستورات توسط اتحادیه اعتباری، اداره کسب و کار به شیوه ناامن، قرار گرفتن در وضعیت مالی نامناسب، داشتن ارزش خالص ناکافی یا ورشکستگی، عدم ایفای تعهدات مالی، توقف عملیات کسب و کار، یا درخواست کمک از سوی خود اتحادیه اعتباری است.

اگر کمیسر تشخیص دهد که هر یک از عوامل ذکر شده در بندهای (a) تا (g)، شامل، در مورد یک اتحادیه اعتباری کالیفرنیا صدق می کند، کمیسر می تواند به موجب دستور، بدون هیچ گونه اطلاع قبلی یا جلسه استماع، اموال و کسب و کار اتحادیه اعتباری کالیفرنیا را تصرف کند:
(a)CA مالی Code § 14313(a) اینکه اتحادیه اعتباری کالیفرنیا هر یک از مقررات این بخش، یا قانون قابل اجرای دیگر، یا هر دستوری که تحت این بخش صادر شده است، یا هر توافقنامه کتبی با کمیسر را نقض کرده است، یا مرتکب نقض اساسی هر مقرراتی از کمیسر شده است.
(b)CA مالی Code § 14313(b) اینکه اتحادیه اعتباری کالیفرنیا کسب و کار خود را به شیوه ای ناامن یا ناسالم اداره می کند.
(c)CA مالی Code § 14313(c) اینکه اتحادیه اعتباری کالیفرنیا در وضعیتی است که انجام کسب و کار اتحادیه اعتباری برای آن ناامن یا ناسالم است.
(d)CA مالی Code § 14313(d) اینکه اتحادیه اعتباری کالیفرنیا ارزش خالص ناکافی دارد یا ورشکسته است. ارزش خالص اتحادیه اعتباری در صورتی ناکافی تلقی می شود که کمتر از 2 درصد از کل دارایی های اتحادیه اعتباری باشد.
(e)CA مالی Code § 14313(e) اینکه اتحادیه اعتباری کالیفرنیا در پرداخت هر یک از تعهدات خود در سررسید آنها کوتاهی کرده است یا به طور منطقی انتظار می رود که قادر به پرداخت تعهدات خود در سررسید آنها نباشد.
(f)CA مالی Code § 14313(f) اینکه اتحادیه اعتباری کالیفرنیا از انجام کسب و کار اتحادیه اعتباری بازمانده است.
(g)CA مالی Code § 14313(g) اینکه اتحادیه اعتباری کالیفرنیا، با تأیید هیئت مدیره خود، از کمیسر درخواست کرده است که اموال و کسب و کار آن را تصرف کند.
اختیار کمیسر، ورشکستگی اتحادیه اعتباری، رویه‌های کسب و کار ناامن، ارزش خالص ناکافی، تصرف کسب و کار، تعهدات مالی، توقف عملیات کسب و کار، نقض مقررات اتحادیه اعتباری، مداخله کمیسر، توقیف اموال، بی‌ثباتی مالی، عملیات ناامن اتحادیه اعتباری، سلامت مالی اتحادیه اعتباری، درخواست هیئت مدیره اتحادیه اعتباری، شرایط کسب و کار اتحادیه اعتباری

Section § 14314

Explanation

اگر یک مقام دولتی کنترل دارایی‌ها و عملیات یک اتحادیه اعتباری کالیفرنیا را به دست گیرد، آن اتحادیه اعتباری 10 روز فرصت دارد تا از یک دادگاه محلی بخواهد این اقدامات را متوقف کند. دادگاه می‌تواند یا درخواست را رد کند یا اقدامات مقام دولتی را متوقف کرده و کنترل را به اتحادیه اعتباری بازگرداند. هر یک از طرفین می‌توانند نسبت به تصمیم دادگاه تجدیدنظرخواهی کنند.

علاوه بر این، یک اتحادیه اعتباری می‌تواند عملیات خود را از سر بگیرد، اگر مقام دولتی پس از به دست گرفتن کنترل، با شرایط خاصی موافقت کند.

(a)CA مالی Code § 14314(a) اگر کمیسر مطابق با بخش 14313، تصرف اموال و کسب و کار یک اتحادیه اعتباری کالیفرنیا را به دست گیرد، اتحادیه اعتباری کالیفرنیا می‌تواند ظرف 10 روز به دادگاه عالی در شهرستانی که دفتر اجرایی اصلی آن در آن واقع شده است، مراجعه کند تا دستور توقف اقدامات بیشتر را صادر کند. دادگاه می‌تواند، پس از احضار کمیسر برای ارائه دلیل مبنی بر اینکه چرا اقدامات بیشتر نباید متوقف شود و پس از یک جلسه رسیدگی، درخواست را رد کند یا کمیسر را از ادامه اقدامات منع کرده و به کمیسر دستور دهد که اموال و کسب و کار اتحادیه اعتباری کالیفرنیا را به اتحادیه اعتباری کالیفرنیا بازگرداند یا هر دستور دیگری که عادلانه باشد صادر کند. حکم دادگاه ممکن است توسط کمیسر یا توسط اتحادیه اعتباری کالیفرنیا به روشی که قانون برای تجدیدنظرخواهی از احکام دادگاه عالی پیش‌بینی کرده است، مورد تجدیدنظر قرار گیرد.
(b)CA مالی Code § 14314(b) در هر زمان پس از اینکه کمیسر مطابق با بخش 14313، تصرف اموال و کسب و کار یک اتحادیه اعتباری کالیفرنیا را به دست گیرد، اتحادیه اعتباری کالیفرنیا می‌تواند، با تأیید کمیسر، کسب و کار را تحت شرایطی که کمیسر ممکن است تعیین کند، از سر بگیرد.
تصرف اتحادیه اعتباری کنترل کمیسر تصرف اموال ...

Section § 14315

Explanation

این قانون توضیح می‌دهد که وقتی کمیسر کسب و کار و دارایی‌های یک اتحادیه اعتباری در کالیفرنیا را تحت کنترل خود در می‌آورد، چه اتفاقی می‌افتد. کمیسر می‌تواند اتحادیه اعتباری را مانند یک بانک تجاری دولتی منحل کند، یک نماینده یا کمیته انحلال برای رسیدگی به این فرآیند منصوب کند، یا با اداره ملی اتحادیه اعتباری به عنوان سرپرست یا مدیر تصفیه همکاری کند. فرآیند انحلال مشابه فرآیندی است که برای سایر موسسات مالی استفاده می‌شود، با مراحل خاصی برای ثبت گواهی‌های لازم و درگیر کردن طرف‌های خارجی در صورت نیاز. نماینده انحلال نیازی نیست که عضو اتحادیه اعتباری باشد.

(a)CA مالی Code § 14315(a) پس از در اختیار گرفتن کسب و کار و دارایی‌های هر اتحادیه اعتباری طبق مفاد این فصل، کمیسر می‌تواند طبق روش مقرر در فصل 7 (commencing with Section 600) از بخش 1، اقدام به انحلال اتحادیه اعتباری نماید، و مفاد آن فصل، به استثنای بخش‌های 700، 701، 702 و 710، به گونه‌ای اعمال خواهد شد که گویی اتحادیه اعتباری کالیفرنیا یک بانک تجاری دولتی کالیفرنیا است، یا وی می‌تواند یک نماینده انحلال یا یک کمیته انحلال متشکل از سه عضو اتحادیه اعتباری را برای انحلال کسب و کار و دارایی‌های اتحادیه اعتباری به روش مقرر در ماده 2 (commencing with Section 15250) از فصل 9 منصوب کند، با این تفاوت که به جای گواهی مورد نیاز طبق بخش 15252، کمیسر باید پس از در اختیار گرفتن کسب و کار و دارایی‌ها، گواهی شروع فرآیند انحلال را تهیه و در دفتر وزیر امور خارجه ثبت کند، و کمیسر یا معاون مجاز وی باید گواهی‌های مذکور در بخش‌های 15257 و 15258 را هر زمان که انحلال غیرارادی باشد، امضا کند. با این حال، کمیسر می‌تواند هر زمان که دارایی‌های هر اتحادیه اعتباری را به منظور انحلال در اختیار دارد، یک گواهی نهایی تهیه و ثبت کند. نماینده انحلال نیازی نیست که عضو اتحادیه اعتباری در حال انحلال باشد، و می‌تواند یک شخص، شرکت یا موسسه باشد که توسط کمیسر تعیین می‌شود.
(b)CA مالی Code § 14315(b) اگر کمیسر طبق بخش 14313، اموال و کسب و کار یک اتحادیه اعتباری کالیفرنیا را در اختیار بگیرد، کمیسر می‌تواند به اداره ملی اتحادیه اعتباری، انتصاب به عنوان سرپرست یا مدیر تصفیه اتحادیه اعتباری کالیفرنیا را پیشنهاد دهد. اگر اداره ملی اتحادیه اعتباری این انتصاب را بپذیرد، اداره ملی اتحادیه اعتباری، علاوه بر هرگونه اختیارات اعطا شده توسط قانون فدرال، اختیارات اعطا شده به کمیسر طبق بند (a) را خواهد داشت.
انحلال اتحادیه اعتباری اختیارات کمیسر نماینده انحلال ...

Section § 14316

Explanation
این قانون بیان می‌کند که کمیسر بر اقدامات عامل تصفیه یا کمیته نظارت دارد. کمیسر اختیار دارد در صورت لزوم آنها را برکنار کند.
کمیسر، نظارت، عامل تصفیه، کمیته تصفیه، اختیار عزل، سرپرستی، صلاحدید، منصوب شده، فرآیند تصفیه، نظارت مالی، مدیریت کمیته، مسئولیت عامل

Section § 14317

Explanation
این قانون بیان می‌کند که اگر کمیسر درخواست کند، فرد یا گروهی که مسئول انحلال یک اتحادیه اعتباری است، باید مدرکی دال بر داشتن ضمانت‌نامه ارائه دهد. این ضمانت‌نامه باید در برابر کلاهبرداری، نادرستی و عملکرد ضعیف توسط نماینده یا اعضای کمیته محافظت کند. هزینه این ضمانت‌نامه از دارایی‌های اتحادیه اعتباری پرداخت می‌شود.
نماینده تصفیه، کمیته تصفیه، پوشش ضمانت‌نامه، حفاظت در برابر کلاهبرداری، حفاظت در برابر نادرستی، عملکرد صادقانه، حق بیمه ضمانت‌نامه، دارایی‌های اتحادیه اعتباری، الزام کمیسر، نظارت مالی، انحلال اتحادیه اعتباری

Section § 14318

Explanation
اگر کمیسر مسئول انحلال دارایی‌های یک اتحادیه اعتباری باشد، باید از کارمندان خدمات کشوری دفتر خود استفاده کند و حمایت حقوقی لازم در صورت نیاز توسط وکلای خود کمیسر یا وکلای وزارت دادگستری ارائه خواهد شد.
انحلال اتحادیه اعتباری در اختیار گرفتن توسط کمیسر کارمندان خدمات کشوری ...

Section § 14319

Explanation

این بخش بیان می‌کند که اگر کمیسر کنترل یک مؤسسه مالی را به دست گیرد یا علیه شخصی بدون اطلاع قبلی یا جلسه استماع اقدام کند، باید فوراً یک دستور کتبی ارائه دهد. این دستور باید دلایل اقدامات کمیسر را توضیح دهد. علاوه بر این، هنگام تصرف یک مؤسسه، کمیسر باید شواهد واضحی برای انجام این کار داشته باشد.

در هر موردی که کمیسر، مطابق با این ماده، بدون اطلاع قبلی یا جلسه استماع، تصرف یک مؤسسه تحت نظارت را به دست می‌گیرد، یا بدون اطلاع قبلی یا جلسه استماع، علیه یک شخص تحت نظارت اقدام می‌کند، کمیسر باید، به محض تصرف یا انجام اقدام، همزمان یک دستور کتبی به مؤسسه یا شخص تحت نظارت ارائه دهد. این دستور باید وضعیت یا وضعیت‌های مؤسسه تحت نظارت یا اقدام یا اقدامات شخص تحت نظارت را که مبنای اقدام کمیسر در قبال مؤسسه یا شخص تحت نظارت را تشکیل می‌دهد، بیان کند. در هر موردی که کمیسر، مطابق با این ماده، تصرف یک مؤسسه تحت نظارت را به دست می‌گیرد، کمیسر باید شواهد واضحی را که بر اساس آن علیه مؤسسه تحت نظارت اقدام می‌کند، اثبات کند.
اقدام کمیسر تصرف مؤسسه کنترل مؤسسه مالی ...