تعهدات ناشی از معاملات خاصنقدکنندگان چک

Section § 1789.30

Explanation

اگر در کالیفرنیا کسب‌وکار نقد کردن چک دارید، باید تمام هزینه‌های خود را برای نقد کردن چک، فروش حواله‌های پولی و صدور کارت شناسایی به وضوح نمایش دهید. این اطلاعات باید قابل فهم بوده و در محلی نصب شود که مشتریان به راحتی آن را ببینند. همچنین باید فهرستی از مدارک شناسایی قابل قبول خود را نیز اعلام کنید. علاوه بر این، بسته به شرایط شما، ممکن است لازم باشد یک اظهارنامه مالیاتی خاص را ارائه دهید. بیشتر این قوانین از پایان سال 2004 شروع به کار کردند، اما برخی از بخش‌ها بعداً، مانند قوانین خاص مربوط به چک‌های نقد شده در سال 2006 و تغییرات بیشتر در سال 2008، اجرایی شدند.

(a)Copy CA حقوق مدنی Code § 1789.30(a)
(1)Copy CA حقوق مدنی Code § 1789.30(a)(1) هر صراف چک، در مورد خدمات ارائه شده، باید یک جدول کامل، دقیق و بدون ابهام از کلیه هزینه‌های مربوط به (A) نقد کردن چک‌ها، حواله‌ها، حواله‌های پولی یا سایر اسناد تجاری با هدف مشابه، (B) فروش یا صدور حواله‌های پولی، و (C) صدور اولیه هر کارت شناسایی را نصب کند. هر صراف چک همچنین باید فهرستی از مدارک شناسایی معتبر که به جای شناسایی ارائه شده توسط صراف چک قابل قبول است را نصب کند. اطلاعات مورد نیاز این بخش باید واضح، خوانا و با حروفی با ارتفاع حداقل نیم اینچ باشد. این اطلاعات باید در مکانی برجسته و در معرض دید عموم در داخل محل صراف چک نصب شود.
(2)CA حقوق مدنی Code § 1789.30(a)(2) ممکن است از یک صراف چک خواسته شود که اظهارنامه مالیاتی مورد نیاز بخش 18631.7 قانون درآمد و مالیات را ارائه دهد.
(b)Copy CA حقوق مدنی Code § 1789.30(b)
(1)Copy CA حقوق مدنی Code § 1789.30(b)(1) به استثنای آنچه در بند (2) آمده است، این بخش در تاریخ 31 دسامبر 2004 لازم‌الاجرا می‌شود.
(2)Copy CA حقوق مدنی Code § 1789.30(b)(2)
(A)Copy CA حقوق مدنی Code § 1789.30(b)(2)(A) به استثنای آنچه در زیربند (B) آمده است، بند (2) از زیربخش (a) برای چک‌های نقد شده در تاریخ 1 ژانویه 2006 یا پس از آن اعمال می‌شود.
(B)CA حقوق مدنی Code § 1789.30(b)(2)(A)(B) اصلاحات این بخش که توسط قانون اضافه کننده این زیربند انجام شده است، در تاریخ 1 ژانویه 2008 لازم‌الاجرا می‌شود.
هزینه‌های نقد کردن چک، جدول هزینه‌ها، حواله‌های پولی، الزامات شناسایی، نمایش عمومی، اظهارنامه مالیاتی، تابلوهای واضح، اطلاعات خوانا، تعهدات صراف چک، تاریخ‌های اجرایی، دید مشتری

Section § 1789.31

Explanation
این قانون تعریف می‌کند که «صراف چک» کیست. صراف چک کسی است که در ازای دریافت پول، چک و اسناد مالی مشابه را نقد می‌کند. با این حال، این تعریف شامل بانک‌ها، تعاونی‌های اعتبار، یا فروشگاه‌های خرده‌فروشی نمی‌شود که عمدتاً کالا می‌فروشند اما چک‌ها را نیز با کارمزد کمی نقد می‌کنند. این قانون رسماً در 31 دسامبر 2004 لازم‌الاجرا شد.
(a)CA حقوق مدنی Code § 1789.31(a) همانطور که در این عنوان استفاده شده است، «صراف چک» به معنای شخص یا نهادی است که در ازای دریافت اجرت، به طور کامل یا جزئی، در کسب و کار نقد کردن چک‌ها، حواله‌ها، برات‌ها، حواله‌های پولی، یا سایر اوراق تجاری با هدف مشابه فعالیت می‌کند. «صراف چک» شامل بانک دارای مجوز دولتی یا فدرال، انجمن پس‌انداز، تعاونی اعتبار، یا شرکت وام صنعتی نمی‌شود. «صراف چک» همچنین شامل خرده‌فروشی نمی‌شود که عمدتاً در کسب و کار فروش کالاهای مصرفی، از جمله اقلام مصرفی، به خریداران خرده‌پا مشغول است و چک نقد می‌کند یا حواله پولی صادر می‌کند در ازای کارمزدی که از دو دلار ($2) تجاوز نکند، به عنوان خدمتی به مشتریان خود که جانبی نسبت به هدف یا کسب و کار اصلی آن است.
(b)CA حقوق مدنی Code § 1789.31(b) این بخش در تاریخ 31 دسامبر 2004 لازم‌الاجرا خواهد شد.
تعریف صراف چک کسب و کار نقد کردن چک اوراق تجاری ...

Section § 1789.32

Explanation
اگر یک کسب‌وکار اطلاعاتی را که باید منتشر کند، منتشر نکند یا هزینه‌هایی را دریافت کند یا مدارک شناسایی را به گونه‌ای درخواست کند که با آنچه منتشر کرده‌اند متفاوت باشد، این یک تخلف از قانون مربوط به رویه‌های تجاری ناعادلانه است.
رویه تجاری ناعادلانه، عدم انتشار اطلاعات، اعمال هزینه‌ها، الزامات شناسایی، بخش ۱۷۲۰۰، قانون کسب و کار و مشاغل، اطلاعات اجباری، اعمال مغایر، انطباق، تعهدات کسب‌وکار، حمایت از مصرف‌کننده، مغایرت در هزینه‌ها، الزامات انتشار، مقررات کسب‌وکار، رویه‌های تبلیغ شده

Section § 1789.35

Explanation
این قانون مقرراتی را برای کسب‌وکارهای نقدکننده چک در کالیفرنیا تعیین می‌کند. آنها نمی‌توانند بیش از 3 درصد از مبلغ اسمی چک حقوق یا دولتی را در صورت ارائه کارت شناسایی توسط مشتری (یا 3.5 درصد بدون کارت شناسایی) دریافت کنند، با حداقل کارمزد 3 دلار. برای چک‌های شخصی، کارمزد نمی‌تواند از 12 درصد ارزش چک تجاوز کند. راه‌اندازی حساب و صدور کارت شناسایی می‌تواند تا 10 دلار هزینه داشته باشد و تعویض کارت 5 دلار. کسب‌وکارها باید رسید ارائه دهند و نقض قانون می‌تواند منجر به جریمه و اقدامات قانونی شود. تخلفات همچنین می‌تواند به اتهامات جنحه منجر شود و مشتریان آسیب‌دیده می‌توانند برای جبران خسارت شکایت کنند و احتمالاً تا سه برابر خسارات خود و هزینه‌های وکیل را دریافت کنند. این مقررات در 31 دسامبر 2004 لازم‌الاجرا شد.
(a)CA حقوق مدنی Code § 1789.35(a) یک صراف چک نباید برای نقد کردن چک حقوق یا چک دولتی، هزینه‌ای بیش از 3 درصد در صورتی که مشتری مدرک شناسایی ارائه دهد، یا 3.5 درصد بدون ارائه مدرک شناسایی، از مبلغ اسمی چک، یا سه دلار (3$)، هر کدام که بیشتر باشد، دریافت کند. مدرک شناسایی، برای اهداف این بخش، محدود به گواهینامه رانندگی کالیفرنیا، کارت شناسایی کالیفرنیا، یا کارت شناسایی معتبر نظامی ایالات متحده است.
(b)CA حقوق مدنی Code § 1789.35(b) یک صراف چک می‌تواند برای راه‌اندازی یک حساب اولیه و صدور یک کارت شناسایی اختیاری برای ارائه خدمات نقد کردن چک، هزینه‌ای حداکثر ده دلار (10$) دریافت کند. یک کارت شناسایی اختیاری جایگزین می‌تواند با هزینه‌ای که از پنج دلار (5$) تجاوز نکند، صادر شود.
(c)CA حقوق مدنی Code § 1789.35(c) یک صراف چک باید برای هر تراکنش به مشتری رسید ارائه دهد.
(d)CA حقوق مدنی Code § 1789.35(d) یک صراف چک می‌تواند برای نقد کردن یک چک شخصی، همانطور که طبق بخش 1789.30 اعلام شده است، برای واریز فوری، هزینه‌ای به مبلغی که از 12 درصد ارزش اسمی چک تجاوز نکند، دریافت کند.
(e)CA حقوق مدنی Code § 1789.35(e) هر شخصی که هر یک از مفاد این بخش را نقض کند، مسئول جریمه مدنی خواهد بود که برای هر تخلف از دو هزار دلار (2,000$) تجاوز نکند، که در یک دعوای مدنی که به نام مردم ایالت کالیفرنیا توسط دادستان کل در هر دادگاه صالح اقامه شود، ارزیابی و وصول خواهد شد. هر دعوایی که طبق این زیربخش اقامه شود، باید ظرف چهار سال از تاریخ وقوع عمل یا تراکنشی که دعوا بر اساس آن است، آغاز شود.
(f)CA حقوق مدنی Code § 1789.35(f) نقض عمدی این بخش جنحه محسوب می‌شود.
(g)CA حقوق مدنی Code § 1789.35(g) هر شخصی که از هر نقض این بخش آسیب ببیند، می‌تواند دعوایی برای جبران خسارت، یک دعوای حقوقی برای جلوگیری و منع آن نقض‌ها، یا هر دو، اقامه کند. مبلغ اعطا شده می‌تواند تا سه برابر خسارات واقعی متحمل شده باشد، اما در هیچ صورتی کمتر از مبلغی که مصرف‌کننده متضرر به شخص مشمول این بخش پرداخت کرده است. اگر خواهان پیروز شود، خواهان مستحق دریافت هزینه‌های معقول وکیل و هزینه‌های دادرسی خواهد بود. اگر دادگاه با شواهد روشن و قانع‌کننده تشخیص دهد که نقض یا تخلف عمدی بوده است، دادگاه، به تشخیص خود، می‌تواند علاوه بر مبالغ ذکر شده، خسارات تنبیهی نیز اعطا کند.
(h)CA حقوق مدنی Code § 1789.35(h) این بخش در 31 دسامبر 2004 لازم‌الاجرا خواهد شد.
کارمزدهای نقد کردن چک چک‌های حقوق چک‌های دولتی ...

Section § 1789.37

Explanation

اگر می‌خواهید در کالیفرنیا یک کسب و کار نقد کردن چک را اداره کنید، به مجوزی از وزارت دادگستری نیاز دارید. برای دریافت این مجوز، باید به صورت کتبی درخواست دهید، هزینه‌ای بپردازید و اثر انگشت بدهید. تمدید سالانه با الزامات مشابه لازم است. اگر به جرایم خاصی محکوم شده باشید، ممکن است واجد شرایط نباشید. اگر بدون مجوز فعالیت کنید، ممکن است با جریمه نقدی یا حتی حبس برای تخلفات مکرر روبرو شوید. هر جریمه‌ای که جمع‌آوری شود، نیمی به ایالت و نیمی به شهر یا شهرستان محلی می‌رسد.

(a)CA حقوق مدنی Code § 1789.37(a) هر صاحب کسب و کار نقدکننده چک باید مجوزی از وزارت دادگستری برای اداره کسب و کار نقدکننده چک دریافت کند.
(b)CA حقوق مدنی Code § 1789.37(b) تمامی درخواست‌ها برای مجوز اداره کسب و کار نقدکننده چک باید به صورت کتبی به اداره (وزارت) ارائه شود، توسط متقاضی امضا گردد، اگر شخص حقیقی باشد، یا توسط عضو یا مسئولی که مجاز به امضا باشد، اگر متقاضی شرکت یا نهاد دیگری باشد، و باید نام کسب و کار، نوع کسب و کار انجام شده، و آدرس کسب و کار را ذکر کند. از هر متقاضی باید اثر انگشت گرفته شود.
(c)CA حقوق مدنی Code § 1789.37(c) هر متقاضی برای مجوز اداره کسب و کار نقدکننده چک باید در زمان ارائه درخواست، هزینه‌ای پرداخت کند که از هزینه بررسی درخواست، اثر انگشت گرفتن از متقاضی، و بررسی یا دریافت سابقه کیفری متقاضی تجاوز نکند.
(d)CA حقوق مدنی Code § 1789.37(d) هر متقاضی باید سالانه، از یک سال پس از تاریخ صدور مجوز نقدکننده چک، درخواست تمدید مجوز را به همراه پرداخت هزینه تمدید که از هزینه بررسی درخواست تمدید و بررسی یا دریافت سابقه کیفری متقاضی تجاوز نکند، به اداره (وزارت) ارائه کند.
(e)CA حقوق مدنی Code § 1789.37(e) اداره (وزارت) باید درخواست مجوز اداره کسب و کار نقدکننده چک، یا تمدید مجوز را رد کند، اگر متقاضی محکومیت جنایی شامل عدم صداقت، کلاهبرداری یا فریب داشته باشد، در صورتی که جرم به طور اساسی با صلاحیت‌ها، وظایف یا مسئولیت‌های شخصی که در کسب و کار نقد کردن چک فعالیت می‌کند، مرتبط باشد.
(f)CA حقوق مدنی Code § 1789.37(f) اداره (وزارت) باید مقرراتی را برای اجرای این بخش تصویب کند و میزان هزینه‌های درخواست مورد نیاز این بخش را تعیین کند. اداره (وزارت) باید فرم‌های درخواست‌ها و مجوز مورد نیاز این بخش را تعیین کند که باید در سراسر ایالت یکنواخت باشد.
(g)CA حقوق مدنی Code § 1789.37(g) در هر دعوایی که توسط وکیل شهر یا دادستان منطقه برای رسیدگی به تخلف از این بخش اقامه شود، صاحب کسب و کار نقدکننده چک که بدون داشتن مجوز جاری و معتبر صادر شده توسط اداره (وزارت) طبق این بخش، در کسب و کار نقد کردن چک فعالیت می‌کند، مشمول جریمه مدنی به شرح زیر است:
(1)CA حقوق مدنی Code § 1789.37(g)(1) برای اولین تخلف، حداکثر یک هزار دلار ($1,000).
(2)CA حقوق مدنی Code § 1789.37(g)(2) برای دومین تخلف، حداکثر پنج هزار دلار ($5,000).
(h)CA حقوق مدنی Code § 1789.37(h) هر شخصی که دو بار مرتکب تخلف از بند (g) شناخته شده باشد و ظرف 10 سال از تاریخ اولین تخلف، بدون داشتن مجوز جاری و معتبر صادر شده توسط اداره (وزارت) طبق این بخش، در کسب و کار نقد کردن چک فعالیت کند، مرتکب جنحه شده است که مجازات آن حبس در زندان شهرستان حداکثر شش ماه، یا جریمه نقدی حداکثر پنج هزار دلار ($5,000)، یا هر دو جریمه و حبس است.
(i)CA حقوق مدنی Code § 1789.37(i) تمامی جریمه‌های مدنی، وثیقه‌های ضبط شده، یا جرایم نقدی دریافت شده توسط هر دادگاهی طبق این بخش، در اسرع وقت پس از دریافت آنها، باید به خزانه‌دار شهرستانی که دادگاه در آن واقع شده است، سپرده شود. جرایم نقدی و وثیقه‌های ضبط شده سپرده شده باید طبق قانون مجازات توزیع شود. جریمه‌های مدنی سپرده شده باید حداقل ماهی یک بار به شرح زیر پرداخت شود:
(1)CA حقوق مدنی Code § 1789.37(i)(1) پنجاه درصد به خزانه‌دار (ایالت) با حکم حسابرس شهرستان که بر اساس درخواست منشی یا قاضی دادگاه صادر شده است، تا به دستور حسابرس کل (ایالت) در خزانه ایالت سپرده شود.
(2)CA حقوق مدنی Code § 1789.37(i)(2) پنجاه درصد به خزانه‌دار شهر، اگر تخلف در یک شهر رخ داده باشد، در غیر این صورت به خزانه‌دار شهرستانی که تعقیب قضایی در آن انجام شده است. هر پولی که طبق این بخش به خزانه ایالت واریز شده و حسابرس کل تشخیص دهد که به اشتباه واریز شده است، باید از هر پولی در خزانه ایالت که طبق قانون برای آن منظور موجود است، بازپرداخت شود.
(j)CA حقوق مدنی Code § 1789.37(j) این بخش از تاریخ ۳۱ دسامبر ۲۰۰۴ لازم‌الاجرا می‌شود.
کسب و کار نقد کردن چک مجوز وزارت دادگستری درخواست مجوز ...

Section § 1789.38

Explanation
این قانون بیان می‌کند که شما نمی‌توانید از حقوق و حمایت‌هایی که در این بخش از قانون ارائه شده است، چشم‌پوشی کنید. چنین چشم‌پوشی‌ای مجاز نیست زیرا مغایر با اهدافی است که قانون قصد حمایت از آن‌ها را دارد، بنابراین معتبر یا قابل اجرا تلقی نخواهد شد.
چشم‌پوشی، سیاست عمومی، باطل، غیرقابل اجرا، حمایت از حقوق، مقررات قانونی، مقررات عنوان، منافع عمومی، توافقات مغایر، اعتبار قانونی