این بخش ممکن است به عنوان قانون تجارت یکنواخت—اعتبارات اسنادی نامیده شود.
اعتبارات اسنادی
Section § 5101
این قسمت از قانون بیان میکند که این بخش میتواند به عنوان قانون تجارت یکنواخت مربوط به اعتبارات اسنادی شناخته شود.
قانون تجارت یکنواخت اعتبارات اسنادی استناد
Section § 5102
این بخش از قانون، تعاریف اصطلاحات کلیدی مربوط به اعتبارات اسنادی را ارائه میدهد. اعتبارات اسنادی توافقنامههایی هستند که در آنها یک صادرکننده (معمولاً بانک) متعهد میشود در صورت برآورده شدن شرایط خاص، به ذینفع پرداخت کند. «مشاور» طرفین را از صدور اعتبار اسنادی مطلع میکند. «متقاضی» اعتبار اسنادی را برای خود یا شخص دیگری درخواست میکند و موافقت میکند که هزینهها را به صادرکننده بازپرداخت کند. «ذینفع» شخصی است که پس از برآورده شدن شرایط، حق دریافت وجه را دارد. «تاییدکننده» و «شخص معرفیشده» در تضمین پرداختها تحت این اعتبارات نقش دارند. «عدم پذیرش» زمانی رخ میدهد که این تعهدات به موقع انجام نشوند.
اصطلاحاتی مانند «ارائه» و «ارائهدهنده» جزئیات فرآیند تحویل اسناد مورد نیاز طبق شرایط اعتبار اسنادی را شرح میدهند. این قانون همچنین به این موضوع میپردازد که چه چیزی «پذیرش» یا انجام اعتبار را تشکیل میدهد، «حسن نیت» و «سند» را تعریف میکند و توضیح میدهد که در صورت انتقال حقوق ذینفع چه اتفاقی میافتد.
(a)CA حقوق تجاری Code § 5102(a) در این بخش:
(1)CA حقوق تجاری Code § 5102(a)(1) «مشاور» به شخصی اطلاق میشود که به درخواست صادرکننده، تاییدکننده، یا مشاور دیگر، به ذینفع اطلاع میدهد یا از مشاور دیگری درخواست میکند که به ذینفع اطلاع دهد که یک اعتبار اسنادی صادر، تایید یا اصلاح شده است.
(2)CA حقوق تجاری Code § 5102(a)(2) «متقاضی» به شخصی اطلاق میشود که به درخواست یا به حساب او یک اعتبار اسنادی صادر میشود. این اصطلاح شامل شخصی است که از صادرکننده درخواست میکند تا یک اعتبار اسنادی را از طرف شخص دیگری صادر کند، مشروط بر اینکه شخص درخواستکننده تعهد به بازپرداخت به صادرکننده را بر عهده بگیرد.
(3)CA حقوق تجاری Code § 5102(a)(3) «ذینفع» به شخصی اطلاق میشود که طبق شرایط یک اعتبار اسنادی، حق دارد که ارائه مطابق با شرایط آن مورد پذیرش قرار گیرد. این اصطلاح شامل شخصی است که حقوق برداشت تحت یک اعتبار اسنادی قابل انتقال به او منتقل شده است.
(4)CA حقوق تجاری Code § 5102(a)(4) «تاییدکننده» به شخص معرفیشدهای اطلاق میشود که به درخواست یا با رضایت صادرکننده، تعهد میکند که یک ارائه تحت اعتبار اسنادی صادر شده توسط دیگری را مورد پذیرش قرار دهد.
(5)CA حقوق تجاری Code § 5102(a)(5) «عدم پذیرش» یک اعتبار اسنادی به معنای عدم پذیرش به موقع یا عدم انجام یک اقدام موقت، مانند قبول برات، است که ممکن است توسط اعتبار اسنادی الزامی باشد.
(6)CA حقوق تجاری Code § 5102(a)(6) «سند» به برات یا سایر مطالبات، سند مالکیت، اوراق بهادار سرمایهگذاری، گواهی، فاکتور، یا سایر سوابق، اظهارنامه، یا نمایش واقعیت، قانون، حق، یا نظر اطلاق میشود (i) که به صورت کتبی یا سایر رسانههای مجاز توسط اعتبار اسنادی یا، مگر اینکه توسط اعتبار اسنادی ممنوع شده باشد، توسط رویه استاندارد مذکور در بند (e) بخش 5108 ارائه میشود و (ii) که قابل بررسی برای انطباق با شرایط و ضوابط اعتبار اسنادی است. یک سند نمیتواند شفاهی باشد.
(7)CA حقوق تجاری Code § 5102(a)(7) «حسن نیت» به معنای صداقت در عمل در رفتار یا معامله مربوطه است.
(8)CA حقوق تجاری Code § 5102(a)(8) «پذیرش» یک اعتبار اسنادی به معنای انجام تعهد صادرکننده در اعتبار اسنادی برای پرداخت یا تحویل یک قلم با ارزش است. مگر اینکه اعتبار اسنادی به نحو دیگری مقرر کند، «پذیرش» رخ میدهد:
(i)CA حقوق تجاری Code § 5102(a)(8)(i) پس از پرداخت،
(ii)CA حقوق تجاری Code § 5102(a)(8)(ii) اگر اعتبار اسنادی برای قبول مقرر کرده باشد، پس از قبول برات و در سررسید، پرداخت آن، یا
(iii)CA حقوق تجاری Code § 5102(a)(8)(iii) اگر اعتبار اسنادی برای ایجاد تعهد معوق مقرر کرده باشد، پس از ایجاد تعهد و در سررسید، انجام آن.
(9)CA حقوق تجاری Code § 5102(a)(9) «صادرکننده» به بانک یا شخص دیگری اطلاق میشود که یک اعتبار اسنادی صادر میکند، اما شامل فردی که تعهدی برای اهداف شخصی، خانوادگی یا خانگی ایجاد میکند، نمیشود.
(10)CA حقوق تجاری Code § 5102(a)(10) «اعتبار اسنادی» به یک تعهد قطعی اطلاق میشود که شرایط بخش 5104 را توسط یک صادرکننده به یک ذینفع به درخواست یا به حساب یک متقاضی یا، در مورد یک موسسه مالی، به خود یا به حساب خود، برای پذیرش یک ارائه اسنادی از طریق پرداخت یا تحویل یک قلم با ارزش، برآورده میکند.
(11)CA حقوق تجاری Code § 5102(a)(11) «شخص معرفیشده» به شخصی اطلاق میشود که صادرکننده (i) او را برای پرداخت، قبول، معامله، یا به نحو دیگری ارائه ارزش تحت اعتبار اسنادی تعیین یا مجاز میکند و (ii) بر اساس توافق یا عرف و رویه، تعهد به بازپرداخت او را بر عهده میگیرد.
(12)CA حقوق تجاری Code § 5102(a)(12) «ارائه» به تحویل یک سند به صادرکننده یا شخص معرفیشده برای پذیرش یا ارائه ارزش تحت یک اعتبار اسنادی اطلاق میشود.
(13)CA حقوق تجاری Code § 5102(a)(13) «ارائهدهنده» به شخصی اطلاق میشود که ارائه را به عنوان یا از طرف یک ذینفع یا شخص معرفیشده انجام میدهد.
(14)CA حقوق تجاری Code § 5102(a)(14) «سوابق» به اطلاعاتی اطلاق میشود که بر روی یک رسانه ملموس حک شده است، یا در یک رسانه الکترونیکی یا دیگر ذخیره شده و به شکل قابل درک قابل بازیابی است.
(15)CA حقوق تجاری Code § 5102(a)(15) «جانشین ذینفع» به شخصی اطلاق میشود که به موجب قانون، جانشین تقریباً تمام حقوق یک ذینفع میشود، از جمله شرکتی که ذینفع در آن ادغام یا تلفیق شده است، یک مدیر، مجری وصیت، نماینده شخصی، امین ورشکستگی، بدهکار در تصرف، متصدی تصفیه، و مدیر تصفیه.
(b)CA حقوق تجاری Code § 5102(b) تعاریف در سایر بخشها که در این بخش کاربرد دارند و بخشهایی که در آنها ظاهر میشوند، عبارتند از:
«قبول» یا «پذیرش» بخش 3409
«ارزش» بخشهای 3303، 4211
(c)CA حقوق تجاری Code § 5102(c) بخش 1 شامل برخی تعاریف عمومی اضافی و اصول ساختار و تفسیر است که در سراسر این بخش کاربرد دارند.
اعتبار اسنادی متقاضی ذینفع
Section § 5103
این قانون به اعتبارات اسنادی میپردازد که ابزارهای مالی مورد استفاده در معاملات برای تضمین پرداخت هستند. این قانون بیان میکند که اعمال برخی قواعد بر اعتبارات اسنادی به این معنی نیست که آنها به موقعیتهای دیگری که تحت پوشش این بخش نیستند، اعمال میشوند. به طور کلی، این قواعد میتوانند با توافق تغییر یابند، مگر در موقعیتهای خاصی که در قانون مشخص شدهاند. مهم این است که حقوق و مسئولیتهای مربوط به یک اعتبار اسنادی مستقل از قراردادهایی هستند که ممکن است منجر به ایجاد آن اعتبار شده باشند.
(a)CA حقوق تجاری Code § 5103(a) این بخش به اعتبارات اسنادی و به حقوق و تعهدات خاصی که از معاملات مربوط به اعتبارات اسنادی ناشی میشوند، اعمال میشود.
(b)CA حقوق تجاری Code § 5103(b) بیان یک قاعده در این بخش به خودی خود مستلزم، دلالت بر، یا نفی اعمال همان یا یک قاعده متفاوت به وضعیتی که پیشبینی نشده است، یا به شخصی که در این بخش مشخص نشده است، نمیباشد.
(c)CA حقوق تجاری Code § 5103(c) به استثنای این بند، بندهای (a) و (d)، بندهای 9 و 10 از بند (a) ماده 5102، بند (d) ماده 5106، و بند (d) ماده 5114، و به جز در حدی که در ماده 1302 و بند (d) ماده 5117 ممنوع شده است، اثر این بخش ممکن است با توافق یا با حکمی که در یک تعهدنامه ذکر شده یا با ارجاع به آن گنجانده شده است، تغییر یابد. یک شرط در یک توافقنامه یا تعهدنامه که به طور کلی مسئولیت را معاف میکند یا به طور کلی راهحلها را برای عدم انجام تعهدات محدود میکند، برای تغییر تعهدات مقرر شده توسط این بخش کافی نیست.
(d)CA حقوق تجاری Code § 5103(d) حقوق و تعهدات صادرکننده به ذینفع یا شخص معرفیشده تحت یک اعتبار اسنادی مستقل از وجود، اجرا، یا عدم اجرای یک قرارداد یا ترتیبات است که اعتبار اسنادی از آن ناشی میشود یا مبنای آن است، از جمله قراردادها یا ترتیبات بین صادرکننده و متقاضی و بین متقاضی و ذینفع.
اعتبارات اسنادی ابزارهای مالی حقوق و تعهدات
Section § 5104
این قانون توضیح میدهد که ابزارهای مالی مختلف، مانند اعتبارات اسنادی و اسناد مرتبط با آنها از قبیل تأییدیهها یا اصلاحیهها، میتوانند به طور قانونی صادر شوند، مشروط بر اینکه به صورت کتبی و امضا شده باشند.
اعتبار اسنادی ابزارهای مالی سند امضا شده
Section § 5105
این قانون بیان میکند که برای صدور، تغییر، انتقال یا لغو یک اعتبار اسنادی، ابلاغیه یا تأییدیه، نیازی به ارائه هیچ چیز با ارزشی (عوض) نیست.
اعتبار اسنادی عوض صدور اعتبار اسنادی
Section § 5106
اعتبار اسنادی زمانی معتبر میشود که برای شخص مورد نظر یا ذینفع ارسال شود و تنها در صورتی قابل ابطال است که صراحتاً چنین قید شده باشد. پس از صدور، هرگونه تغییر یا ابطال اعتبار اسنادی بر طرفهای درگیر تأثیری ندارد مگر اینکه آنها موافقت کنند، مگر اینکه به عنوان قابل ابطال مشخص شده باشد. بدون تاریخ انقضا، به طور پیشفرض یک سال پس از صدور منقضی میشود. اگر به عنوان دائمی مشخص شده باشد، پنج سال پس از صدور منقضی میشود.
(a)CA حقوق تجاری Code § 5106(a) اعتبار اسنادی صادر میشود و طبق شرایط آن در برابر صادرکننده قابل اجرا میگردد، هنگامی که صادرکننده آن را به شخص درخواستشده برای اطلاعرسانی یا به ذینفع ارسال یا به نحو دیگری منتقل میکند. اعتبار اسنادی تنها در صورتی قابل ابطال است که خود چنین مقرر کرده باشد.
(b)CA حقوق تجاری Code § 5106(b) پس از صدور اعتبار اسنادی، حقوق و تعهدات ذینفع، متقاضی، تأییدکننده و صادرکننده تحت تأثیر اصلاح یا ابطالی که آن شخص به آن رضایت نداده است، قرار نمیگیرد، مگر تا حدی که اعتبار اسنادی مقرر کرده باشد که قابل ابطال است یا اینکه صادرکننده میتواند اعتبار اسنادی را بدون آن رضایت اصلاح یا ابطال کند.
(c)CA حقوق تجاری Code § 5106(c) اگر تاریخ انقضای مشخصی یا حکم دیگری که مدت اعتبار آن را تعیین کند، وجود نداشته باشد، اعتبار اسنادی یک سال پس از تاریخ صدور اعلامشده آن منقضی میشود یا اگر هیچ تاریخی اعلام نشده باشد، پس از تاریخ صدور آن.
(d)CA حقوق تجاری Code § 5106(d) اعتبار اسنادی که بیان میکند دائمی است، پنج سال پس از تاریخ صدور اعلامشده آن منقضی میشود، یا اگر هیچ تاریخی اعلام نشده باشد، پس از تاریخ صدور آن.
اعتبار اسنادی صادرکننده ذینفع
Section § 5107
این قانون نقشها و تعهدات طرفهای مختلف درگیر در یک اعتبار اسنادی را تشریح میکند. «تأییدکننده» کسی است که مستقیماً از اعتبار اسنادی حمایت میکند و همان مسئولیتها و حقوق صادرکننده را دارد، اساساً صادرکننده را مانند یک مشتری در نظر میگیرد. اگر شما یک «شخص معرفیشده» باشید که تأییدکننده نیستید، ملزم به پرداخت یا انجام یک ارائه نیستید. به همین ترتیب، یک «مشاور» میتواند از ایفای نقش خودداری کند، اما اگر این نقش را بپذیرد، باید شرایط اعتبار را به دقت اطلاع دهد و اصالت درخواستها را بررسی کند، اما مسئول نادرست بودن مشاوره خود نیست. در نهایت، هر کسی که شرایط اعتبار را به یک منتقلالیه (دریافتکننده جدید) اطلاع دهد، مانند یک مشاور عمل میکند، حتی اگر شرایط با آنچه به دریافتکننده اصلی داده شده متفاوت باشد، تا زمانی که خود اعتبار اسنادی اجازه دهد.
(a)CA حقوق تجاری Code § 5107(a) تأییدکننده مستقیماً در قبال اعتبار اسنادی متعهد است و تا حد تأیید خود، حقوق و تعهدات صادرکننده را دارد. تأییدکننده همچنین در برابر صادرکننده حقوق و تعهداتی دارد، گویی صادرکننده متقاضی بوده و تأییدکننده اعتبار اسنادی را به درخواست و به حساب صادرکننده صادر کرده است.
(b)CA حقوق تجاری Code § 5107(b) شخص معرفیشدهای که تأییدکننده نیست، مکلف به پرداخت یا به نحو دیگری تأمین ارزش برای یک ارائه نمیباشد.
(c)CA حقوق تجاری Code § 5107(c) شخصی که از او درخواست مشاوره شده است، میتواند از ایفای نقش مشاور خودداری کند. مشاوری که تأییدکننده نیست، مکلف به پرداخت یا تأمین ارزش برای یک ارائه نمیباشد. مشاور در برابر صادرکننده و ذینفع متعهد است که شرایط اعتبار اسنادی، تأییدیه، اصلاحیه یا اطلاعیه دریافت شده توسط آن شخص را به دقت اطلاع دهد و در برابر ذینفع متعهد است که اصالت ظاهری درخواست مشاوره را بررسی کند. حتی اگر مشاوره نادرست باشد، اعتبار اسنادی، تأییدیه یا اصلاحیه به همان صورتی که صادر شده، قابل اجرا است.
(d)CA حقوق تجاری Code § 5107(d) شخصی که شرایط اعتبار اسنادی، تأییدیه، اصلاحیه یا اطلاعیه را به ذینفع منتقلالیه اطلاع میدهد، حقوق و تعهدات یک مشاور را طبق بند (c) دارد. شرایط در اطلاعیه به ذینفع منتقلالیه ممکن است با شرایط در هر اطلاعیهای به ذینفع انتقالدهنده، تا حدی که توسط اعتبار اسنادی، تأییدیه، اصلاحیه یا اطلاعیه دریافت شده توسط شخصی که این اطلاعرسانی را انجام میدهد، مجاز باشد، متفاوت باشد.
اعتبار اسنادی تعهدات تأییدکننده حقوق صادرکننده
Section § 5108
این بخش قوانین مربوط به صادرکننده اعتبار اسنادی را تشریح میکند. صادرکننده باید درخواستهایی را که در ظاهر با شرایط اعتبار مطابقت دارند، بپذیرد، مگر اینکه به نحو دیگری مشخص شده باشد. صادرکننده تا هفت روز کاری فرصت دارد تا یک ارائه را بپذیرد یا رد کند، یا ارائه دهنده را از هرگونه مغایرت مطلع سازد. اگر به موقع اطلاعرسانی نکند، نمیتواند از مغایرتها به عنوان دلیل رد استفاده کند، اما همچنان میتواند ادعای تقلب، جعل یا انقضا را مطرح کند. صادرکنندگان باید رویههای استاندارد موسسات مالی را رعایت کنند و نمیتوانند به خاطر عوامل خارج از کنترل خود یا عدم اطلاع از عرفهای تجاری فراتر از آن رویهها مقصر شناخته شوند. شرایط غیر اسنادی در اعتبار اسنادی نادیده گرفته میشوند. در صورت رد، اسناد باید به ارائه دهنده بازگردانده شوند یا در اختیار او قرار گیرند. در صورت پذیرش، صادرکننده باید بازپرداخت شود و سپس اسناد را بدون ادعاهای دیگر در اختیار دارد، از اکثر مسئولیتها رها میشود و نمیتواند پول پرداخت شده به اشتباه را پس بگیرد، مگر اینکه استثنائات خاصی اعمال شود.
(a)CA حقوق تجاری Code § 5108(a) به استثنای مواردی که در بخش 5109 به نحو دیگری پیشبینی شده است، صادرکننده باید ارائهای را که، طبق رویه استاندارد مذکور در بند (e)، در ظاهر کاملاً با شرایط و ضوابط اعتبار اسنادی مطابقت دارد، بپذیرد. به استثنای مواردی که در بخش 5113 به نحو دیگری پیشبینی شده است و مگر اینکه با متقاضی به نحو دیگری توافق شده باشد، صادرکننده باید ارائهای را که به نظر نمیرسد چنین مطابقت داشته باشد، رد کند.
(b)CA حقوق تجاری Code § 5108(b) صادرکننده پس از ارائه، زمان معقولی دارد، اما نه بیشتر از پایان هفتمین روز کاری صادرکننده پس از روز دریافت اسناد، برای:
(1)CA حقوق تجاری Code § 5108(b)(1) پذیرش،
(2)CA حقوق تجاری Code § 5108(b)(2) اگر اعتبار اسنادی پیشبینی کند که پذیرش بیش از هفت روز کاری پس از ارائه تکمیل شود، برای قبول برات یا متحمل شدن تعهد معوق، یا
(3)CA حقوق تجاری Code § 5108(b)(3) اطلاعرسانی به ارائه دهنده در مورد مغایرتها در ارائه.
(c)CA حقوق تجاری Code § 5108(c) به استثنای مواردی که در بند (d) به نحو دیگری پیشبینی شده است، صادرکننده از استناد به هرگونه مغایرت به عنوان مبنایی برای عدم پذیرش منع میشود، اگر اطلاع به موقع داده نشود، یا هرگونه مغایرتی که در اطلاعرسانی ذکر نشده باشد، اگر اطلاع به موقع داده شود.
(d)CA حقوق تجاری Code § 5108(d) عدم ارائه اطلاعرسانی مشخص شده در بند (b) یا عدم ذکر تقلب، جعل، یا انقضا در اطلاعرسانی، صادرکننده را از استناد به تقلب یا جعل، همانطور که در بند (a) بخش 5109 توضیح داده شده است، یا انقضای اعتبار اسنادی قبل از ارائه، به عنوان مبنایی برای عدم پذیرش منع نمیکند.
(e)CA حقوق تجاری Code § 5108(e) صادرکننده باید رویه استاندارد موسسات مالی را که به طور منظم اعتبار اسنادی صادر میکنند، رعایت کند. تعیین رعایت رویه استاندارد توسط صادرکننده، موضوع تفسیر برای دادگاه است. دادگاه باید به طرفین فرصت معقولی برای ارائه شواهد رویه استاندارد بدهد.
(f)CA حقوق تجاری Code § 5108(f) صادرکننده مسئول موارد زیر نیست:
(1)CA حقوق تجاری Code § 5108(f)(1) اجرا یا عدم اجرای قرارداد، ترتیب، یا معامله اصلی،
(2)CA حقوق تجاری Code § 5108(f)(2) عمل یا قصور دیگران، یا
(3)CA حقوق تجاری Code § 5108(f)(3) رعایت یا اطلاع از عرف یک تجارت خاص به غیر از رویه استاندارد مذکور در بند (e).
(g)CA حقوق تجاری Code § 5108(g) اگر تعهدی که طبق بند (10) از بند (a) بخش 5102 اعتبار اسنادی محسوب میشود، حاوی شرایط غیر اسنادی باشد، صادرکننده باید شرایط غیر اسنادی را نادیده بگیرد و با آنها طوری رفتار کند که گویی بیان نشدهاند.
(h)CA حقوق تجاری Code § 5108(h) صادرکنندهای که ارائهای را رد کرده است، باید اسناد را بازگرداند یا آنها را در اختیار ارائه دهنده قرار دهد و اطلاعیهای در این خصوص به وی ارسال کند.
(i)CA حقوق تجاری Code § 5108(i) صادرکنندهای که ارائهای را طبق اجازه یا الزامات این بخش پذیرفته است:
(1)CA حقوق تجاری Code § 5108(i)(1) حق دارد حداکثر تا تاریخ پرداخت وجوه، توسط متقاضی با وجوه بلافاصله قابل دسترس بازپرداخت شود؛
(2)CA حقوق تجاری Code § 5108(i)(2) اسناد را بدون ادعای ذینفع یا ارائه دهنده دریافت میکند؛
(3)CA حقوق تجاری Code § 5108(i)(3) از استناد به حق رجوع بر روی برات طبق بخشهای 3414 و 3415 منع میشود؛
(4)CA حقوق تجاری Code § 5108(i)(4) به استثنای مواردی که در بخشهای 5110 و 5117 به نحو دیگری پیشبینی شده است، از استرداد پول پرداخت شده یا سایر ارزشهای داده شده به اشتباه، تا حدی که اشتباه مربوط به مغایرتها در اسناد یا ارائه باشد که در ظاهر ارائه مشهود است، منع میشود؛ و
(5)CA حقوق تجاری Code § 5108(i)(5) به میزان اجرای تعهداتش تحت اعتبار اسنادی بریالذمه میشود، مگر اینکه صادرکننده ارائهای را پذیرفته باشد که در آن امضای الزامی ذینفع جعل شده بود.
اعتبار اسنادی تعهدات صادرکننده رویه استاندارد
Section § 5109
این قانون به موقعیتهای مربوط به اعتبارات اسنادی میپردازد که در آنها ممکن است اسناد جعلی یا متقلبانه باشند. اگرچه ظاهر یک سند درست به نظر میرسد اما در واقع جعلی است یا پرداخت آن منجر به تقلب میشود، بانک یا صادرکننده همچنان باید پرداخت را انجام دهد، به شرطی که درخواست از طرف شخصی باشد که با حسن نیت عمل کرده، از جعل بیاطلاع بوده و ادعاهای مشروع خاصی دارد. در موارد دیگر، صادرکننده میتواند پرداخت را انجام دهد یا از آن خودداری کند.
اگر کسی ادعا کند که سندی جعلی یا متقلبانه است، دادگاه میتواند صادرکننده را از پرداخت منع کند، مشروط بر اینکه تشخیص دهد حمایت قانونی وجود دارد، طرفهای متأثر محافظت شدهاند، شرایط قانونی برای صدور حکم برآورده شده و احتمال موفقیت ادعای جعل یا تقلب وجود دارد. شخص درخواستکننده پرداخت نباید تحت حمایت قوانینی باشد که پیش از این ذکر شد تا دادگاه بتواند چنین منعی را صادر کند.
(a)CA حقوق تجاری Code § 5109(a) اگر ارائه ای صورت گیرد که ظاهراً کاملاً مطابق با شرایط و مفاد اعتبار اسنادی باشد، اما یک سند الزامی جعل شده یا به طور اساسی متقلبانه باشد، یا پرداخت ارائه، تسهیل کننده یک تقلب اساسی توسط ذینفع علیه صادرکننده یا متقاضی باشد:
(1)CA حقوق تجاری Code § 5109(a)(1) صادرکننده باید ارائه را پرداخت کند، اگر پرداخت توسط (i) یک شخص معرفی شده که با حسن نیت و بدون اطلاع از جعل یا تقلب اساسی، ارزشی را پرداخت کرده است، (ii) یک تأییدکننده که تأیید خود را با حسن نیت پرداخت کرده است، (iii) یک دارنده با حسن نیت برات صادر شده تحت اعتبار اسنادی که پس از پذیرش توسط صادرکننده یا شخص معرفی شده دریافت شده است، یا (iv) یک انتقال گیرنده تعهد معوق صادرکننده یا شخص معرفی شده که پس از ایجاد تعهد توسط صادرکننده یا شخص معرفی شده، در ازای ارزش و بدون اطلاع از جعل یا تقلب اساسی دریافت شده است، درخواست شود؛ و
(2)CA حقوق تجاری Code § 5109(a)(2) صادرکننده، با حسن نیت عمل کرده، می تواند در هر مورد دیگر ارائه را پرداخت یا رد کند.
(b)CA حقوق تجاری Code § 5109(b) اگر متقاضی ادعا کند که یک سند الزامی جعل شده یا به طور اساسی متقلبانه است یا اینکه پرداخت ارائه، تسهیل کننده یک تقلب اساسی توسط ذینفع علیه صادرکننده یا متقاضی خواهد بود، دادگاهی با صلاحیت می تواند به طور موقت یا دائم صادرکننده را از پرداخت ارائه منع کند یا حکم مشابهی علیه صادرکننده یا اشخاص دیگر صادر کند، تنها در صورتی که دادگاه تشخیص دهد که:
(1)CA حقوق تجاری Code § 5109(b)(1) این حکم طبق قانون قابل اعمال بر یک برات پذیرفته شده یا تعهد معوق ایجاد شده توسط صادرکننده ممنوع نیست؛
(2)CA حقوق تجاری Code § 5109(b)(2) ذینفع، صادرکننده یا شخص معرفی شده ای که ممکن است به طور نامطلوبی تحت تأثیر قرار گیرد، به اندازه کافی در برابر ضرری که ممکن است به دلیل صدور حکم متحمل شود، محافظت شده است؛
(3)CA حقوق تجاری Code § 5109(b)(3) تمام شرایط لازم برای اعطای این حکم به یک شخص طبق قانون این ایالت برآورده شده است؛ و
(4)CA حقوق تجاری Code § 5109(b)(4) بر اساس اطلاعات ارائه شده به دادگاه، متقاضی به احتمال زیاد در ادعای خود مبنی بر جعل یا تقلب اساسی موفق خواهد شد و شخصی که درخواست پرداخت را دارد، واجد شرایط حمایت تحت بند (1) از بخش (a) نیست.
اعتبار اسنادی جعل تقلب اساسی
Section § 5110
این قانون بیان میکند که وقتی یک اعتبار اسنادی ارائه و پذیرفته میشود، طرف ذینفع (ذینفع) دو چیز را تضمین میکند. اول اینکه هیچ کلاهبرداری یا جعلی طبق تعریف در یک بخش قانونی دیگر وجود ندارد. دوم اینکه معامله هیچ توافقی بین طرفهای درگیر را نقض نمیکند. این تضمینها علاوه بر سایر تعهدات قانونی هستند که هنگام استفاده یا انتقال اسناد مربوط به این نوع معاملات اعمال میشوند.
(الف) در صورت پذیرفته شدن ارائه آن، ذینفع تضمین میکند:
(1)CA حقوق تجاری Code § 5110(1) به صادرکننده، هر شخص دیگری که ارائه به او انجام میشود، و متقاضی که هیچ کلاهبرداری یا جعلی از نوع توصیف شده در بند (الف) از بخش 5109 وجود ندارد؛ و
(2)CA حقوق تجاری Code § 5110(2) به متقاضی که برداشت هیچ توافقی بین متقاضی و ذینفع یا هر توافق دیگری که آنها قصد داشتهاند توسط اعتبار اسنادی تقویت شود را نقض نمیکند.
(ب) تضمینهای بند (الف) علاوه بر تضمینهای ناشی از بخش 3 (شروع از بخش 3101)، بخش 4 (شروع از بخش 4101)، بخش 7 (شروع از بخش 7101)، و بخش 8 (شروع از بخش 8101) به دلیل ارائه یا انتقال اسناد مشمول هر یک از آن بخشها هستند.
اعتبار اسنادی تضمین کلاهبرداری تضمین جعل
Section § 5111
این قانون به این میپردازد که اگر مسئول یک اعتبار اسنادی، مانند بانک، در زمان مقرر پرداخت نکند چه اتفاقی میافتد. اگر قبل از درخواست پول، از پرداخت خودداری کنند، یا زمانی که نباید پرداخت کنند، شخصی که منتظر پول است میتواند مبلغ از دست رفته خود را پس بگیرد. آنها همچنین میتوانند ارزش آنچه وعده داده شده بود را درخواست کنند. با این حال، فقط هزینههای اضافی که به طور طبیعی با نقض همراه هستند قابل مطالبه است، نه هیچ گونه زیان غیرمستقیم. اگر از هزینهها جلوگیری شود، مبلغ پرداختی کاهش مییابد و اثبات این صرفهجوییها بر عهده بانک است. اگر تعهد زودتر نقض شود، نیازی به ارائه هیچ سندی نیست. اگر کسی تعهد خود را تحت اعتبار اسنادی نقض کند، باید از زمانی که قرار بود پرداخت کند، بهره مبلغ بدهی را بپردازد. اگر در یک دعوای حقوقی در این زمینه پیروز شوید، طرف بازنده باید هزینههای قانونی شما را بپردازد. هرگونه خسارتی که از قبل برای نقض احتمالی توافق شده باشد، باید در مقایسه با ضرر پیشبینی شده معقول باشد.
(a)CA حقوق تجاری Code § 5111(a) اگر صادرکننده به ناحق نکول کند یا تعهد خود را برای پرداخت پول تحت یک اعتبار اسنادی قبل از ارائه رد کند، ذینفع، جانشین، یا شخص معرفیشده که از طرف خود ارائه میکند، میتواند مبلغی را که موضوع نکول یا رد تعهد است، از صادرکننده بازپس گیرد. اگر تعهد صادرکننده تحت اعتبار اسنادی برای پرداخت پول نباشد، مدعی میتواند اجرای خاص را مطالبه کند یا، به انتخاب مدعی، مبلغی معادل ارزش اجرا را از صادرکننده بازپس گیرد. در هر دو صورت، مدعی میتواند خسارات تبعی را نیز بازپس گیرد، اما نه خسارات غیرمستقیم. مدعی ملزم به انجام اقدامی برای جلوگیری از خساراتی که ممکن است تحت این بند از صادرکننده مطالبه شود، نیست. اگر، با وجود عدم الزام به انجام این کار، مدعی از خسارات جلوگیری کند، مبلغ بازپسگرفته شده مدعی از صادرکننده باید به میزان خسارات جلوگیری شده کاهش یابد. بار اثبات میزان خسارات جلوگیری شده بر عهده صادرکننده است. در صورت رد تعهد، مدعی نیازی به ارائه هیچ سندی ندارد.
(b)CA حقوق تجاری Code § 5111(b) اگر صادرکننده به ناحق یک برات یا مطالبه ارائه شده تحت اعتبار اسنادی را نکول کند یا یک برات یا مطالبه را برخلاف تعهد خود به متقاضی پرداخت کند، متقاضی میتواند خسارات ناشی از نقض را، شامل خسارات تبعی اما نه خسارات غیرمستقیم، منهای هر مبلغی که در نتیجه نقض صرفهجویی شده است، بازپس گیرد.
(c)CA حقوق تجاری Code § 5111(c) اگر یک مشاور یا شخص معرفیشده غیر از تأییدکننده تعهدی را تحت این ماده نقض کند یا صادرکننده تعهدی را نقض کند که در بند (a) یا (b) پوشش داده نشده است، شخصی که تعهد به او تعلق دارد میتواند خسارات ناشی از نقض را، شامل خسارات تبعی اما نه خسارات غیرمستقیم، منهای هر مبلغی که در نتیجه نقض صرفهجویی شده است، بازپس گیرد. به میزان تأیید، تأییدکننده مسئولیت صادرکنندهای را دارد که در این بند و بندهای (a) و (b) مشخص شده است.
(d)CA حقوق تجاری Code § 5111(d) صادرکننده، شخص معرفیشده، یا مشاوری که تحت بند (a)، (b)، یا (c) مسئول شناخته شود، باید بهره مبلغ بدهی تحت آن را از تاریخ نکول به ناحق یا تاریخ مناسب دیگر بپردازد.
(e)CA حقوق تجاری Code § 5111(e) حقالوکاله معقول و سایر هزینههای دادرسی باید به طرف پیروز در دعوایی که در آن جبران خسارت تحت این ماده درخواست میشود، اعطا شود.
(f)CA حقوق تجاری Code § 5111(f) خساراتی که در غیر این صورت توسط یک طرف برای نقض تعهد تحت این ماده قابل پرداخت است، ممکن است با توافق یا تعهد تعیین (مقطوع) شود، اما فقط به مبلغ یا با فرمولی که با توجه به ضرر پیشبینی شده معقول باشد.
اعتبار اسنادی نکول به ناحق رد تعهد
Section § 5112
این قانون میگوید که مگر اینکه یک اعتبار اسنادی صراحتاً قابل انتقال بودن خود را بیان کند، فردی که از آن بهرهمند میشود نمیتواند حق خود را برای دریافت وجه یا مطالبه اقدام منتقل کند. اگر اعتبار اسنادی اجازه انتقال را بدهد، بانک یا صادرکننده همچنان میتواند انتقال را رد کند، در صورتی که این انتقال قوانین را نقض کند یا اگر فرد اصلی یا جدید درگیر، الزامات خاصی را که در اعتبار اسنادی ذکر شده یا توسط صادرکننده تعیین شده است، رعایت نکرده باشد، به شرطی که این الزامات استاندارد یا معقول باشند.
(a)CA حقوق تجاری Code § 5112(a) به استثنای مواردی که در بخش 5113 به نحو دیگری پیشبینی شده است، مگر اینکه اعتبار اسنادی تصریح کند که قابل انتقال است، حق ذینفع برای برداشت یا مطالبه اجرای تعهد به نحو دیگر تحت اعتبار اسنادی، قابل انتقال نیست.
(b)CA حقوق تجاری Code § 5112(b) حتی اگر اعتبار اسنادی تصریح کند که قابل انتقال است، صادرکننده میتواند از شناسایی یا اجرای انتقال خودداری کند اگر:
(1)CA حقوق تجاری Code § 5112(b)(1) انتقال، قانون قابل اجرا را نقض کند؛ یا
(2)CA حقوق تجاری Code § 5112(b)(2) انتقالدهنده یا انتقالگیرنده نتوانسته باشد هر یک از الزامات مندرج در اعتبار اسنادی یا هر الزام دیگری مربوط به انتقال که توسط صادرکننده تحمیل شده و در چارچوب رویه استاندارد مذکور در بند (ه) بخش 5108 است یا در غیر این صورت تحت شرایط معقول است، را رعایت کند.
اعتبار اسنادی اعتبار اسنادی قابل انتقال حقوق ذینفع
Section § 5113
این بخش به این میپردازد که چگونه جانشینان ذینفعان میتوانند از طرف ذینفعان در مورد اسناد مالی یا پرداختها عمل کنند. یک جانشین میتواند با استفاده از نام ذینفع یا با افشای نقش خود به عنوان جانشین، تغییراتی ایجاد کند یا پرداختها را بپذیرد. صادرکننده سند اصلی نیازی به بررسی این ندارد که آیا جانشین مشروع است یا امضای او معتبر است. اگر اقدامات یک جانشین صحیح به نظر برسد، معمولاً مورد پذیرش قرار میگیرد، حتی اگر آن شخص جانشین قانونی نباشد. اگر در مورد حقوق بازپرداخت اختلافی وجود داشته باشد، صادرکننده یا طرفهای مربوطه ممکن است از پذیرش اسناد از یک جانشین خودداری کنند. علاوه بر این، اگر نام ذینفع پس از صدور اعتبار اسنادی تغییر کند، او همان حقوق یک جانشین را خواهد داشت.
(a)CA حقوق تجاری Code § 5113(a) جانشین ذینفع میتواند بدون افشای وضعیت خود به عنوان جانشین، با اصلاحات موافقت کند، اسناد را امضا و ارائه دهد و پرداخت یا سایر اقلام ارزشمند را به نام ذینفع دریافت کند.
(b)CA حقوق تجاری Code § 5113(b) جانشین ذینفع میتواند با اصلاحات موافقت کند، اسناد را امضا و ارائه دهد و پرداخت یا سایر اقلام ارزشمند را به نام خود به عنوان جانشین افشا شده ذینفع دریافت کند. به جز مواردی که در بند (e) به نحو دیگری پیشبینی شده است، صادرکننده باید جانشین افشا شده ذینفع را به عنوان ذینفع، در جایگزینی کامل با سلف خود، پس از رعایت الزامات شناسایی توسط صادرکننده برای انتقال حقوق برداشت به موجب قانون تحت رویه استاندارد مذکور در بند (e) از بخش 5108 یا، در غیاب چنین رویهای، رعایت سایر رویههای معقول کافی برای حمایت از صادرکننده، به رسمیت بشناسد.
(c)CA حقوق تجاری Code § 5113(c) صادرکننده موظف نیست تعیین کند که آیا یک جانشین ادعایی، جانشین ذینفع است یا اینکه امضای یک جانشین ادعایی اصیل یا مجاز است.
(d)CA حقوق تجاری Code § 5113(d) پذیرش ارائه ظاهراً مطابق یک جانشین ادعایی تحت بند (a) یا (b) دارای پیامدهای مشخص شده در بند (i) از بخش 5108 است، حتی اگر جانشین ادعایی، جانشین ذینفع نباشد. اسنادی که به نام ذینفع یا جانشین افشا شده توسط شخصی امضا شدهاند که نه ذینفع است و نه جانشین ذینفع، برای اهداف بخش 5109 اسناد جعلی محسوب میشوند.
(e)CA حقوق تجاری Code § 5113(e) صادرکنندهای که حقوق بازپرداخت آن تحت پوشش بند (d) یا قانون مشابه قابل توجهی نیست و هر تأییدکننده یا شخص معرفیشدهای میتواند از شناسایی یک ارائه تحت بند (b) خودداری کند.
(f)CA حقوق تجاری Code § 5113(f) ذینفعی که نامش پس از صدور اعتبار اسنادی تغییر کرده است، همان حقوق و تعهدات جانشین ذینفع را تحت این بخش دارد.
جانشین ذینفع اصلاحات پذیرش پرداخت
Section § 5114
این بخش قوانین مربوط به واگذاری حق دریافت عایدات اعتبار اسنادی را روشن میکند، که به معنای دریافت پول یا اقلام ارزشی هنگام برآورده کردن شرایط اعتبار است. ذینفع میتواند این حق را به شخص دیگری منتقل کند، اما صادرکننده (بانک یا مؤسسه مالی) ابتدا باید با این واگذاری موافقت کند. ذینفعان میتوانند این کار را قبل از مطالبه عایدات انجام دهند، مشروط بر اینکه شرایط اعتبار را رعایت کنند.
صادرکننده یا شخص معرفیشده دیگر مجبور نیستند صرفاً به دلیل درخواست واگذاری، آن را تأیید کنند، اگرچه اگر اعتبار اسنادی ارائه شود، نمیتوانند درخواست را به طور غیرمنطقی رد کنند. با این حال، حقوق کسانی که مستقیماً عایدات به آنها داده میشود، قویتر از هر کسی است که ذینفع عایدات را به او واگذار میکند. قوانین مربوط به ایجاد و تضمین منافع در این حقوق توسط یک قانون جداگانه پوشش داده میشود که فقط بر اشخاصی غیر از صادرکننده یا شخص معرفیشده تأثیر میگذارد.
(a)CA حقوق تجاری Code § 5114(a) در این بخش، «عایدات اعتبار اسنادی» به معنای وجه نقد، چک، برات قبولشده، یا سایر اقلام ارزشی است که در زمان ایفا یا پرداخت ارزش توسط صادرکننده یا هر شخص معرفیشده تحت اعتبار اسنادی پرداخت یا تحویل میشود. این اصطلاح شامل حقوق برداشت ذینفع یا اسناد ارائهشده توسط ذینفع نمیشود.
(b)CA حقوق تجاری Code § 5114(b) ذینفع میتواند حق خود را نسبت به بخشی یا تمام عایدات اعتبار اسنادی واگذار کند. ذینفع میتواند این کار را قبل از ارائه اسناد، به عنوان یک واگذاری فعلی از حق خود برای دریافت عایدات، مشروط به رعایت شرایط و ضوابط اعتبار اسنادی انجام دهد.
(c)CA حقوق تجاری Code § 5114(c) صادرکننده یا شخص معرفیشده ملزم به شناسایی واگذاری عایدات اعتبار اسنادی نیست مگر اینکه با واگذاری موافقت کند.
(d)CA حقوق تجاری Code § 5114(d) صادرکننده یا شخص معرفیشده هیچ الزامی برای موافقت یا عدم موافقت با واگذاری عایدات اعتبار اسنادی ندارد، اما اگر واگذارگیرنده اعتبار اسنادی را در اختیار داشته و ارائه کند و ارائه اعتبار اسنادی شرط ایفا باشد، موافقت را نمیتوان به طور غیرمنطقی دریغ کرد.
(e)CA حقوق تجاری Code § 5114(e) حقوق ذینفع منتقلالیه یا شخص معرفیشده مستقل از واگذاری عایدات اعتبار اسنادی توسط ذینفع است و بر حق واگذارگیرنده نسبت به عایدات ارجحیت دارد.
(f)CA حقوق تجاری Code § 5114(f) نه حقوق شناختهشده در این بخش بین واگذارگیرنده و صادرکننده، ذینفع منتقلالیه، یا شخص معرفیشده و نه پرداخت عایدات توسط صادرکننده یا شخص معرفیشده به واگذارگیرنده یا شخص ثالث، بر حقوق بین واگذارگیرنده و هر شخص دیگری غیر از صادرکننده، ذینفع منتقلالیه، یا شخص معرفیشده تأثیری نمیگذارد. نحوه ایجاد و تکمیل یک وثیقه تضمینی در یا اعطای واگذاری حقوق ذینفع به عایدات، توسط بخش 9 (شروع از ماده 9101) یا سایر قوانین اداره میشود. در برابر اشخاصی غیر از صادرکننده، ذینفع منتقلالیه، یا شخص معرفیشده، حقوق و تعهدات ناشی از ایجاد یک وثیقه تضمینی یا سایر واگذاریهای حق ذینفع به عایدات و تکمیل آن، توسط بخش 9 (شروع از ماده 9101) یا سایر قوانین اداره میشود.
اعتبار اسنادی واگذاری عایدات حقوق ذینفع
Section § 5115
این قانون بیان میکند که اگر میخواهید حق یا تعهدی مربوط به یک اعتبار اسنادی را اجرا کنید، یک سال فرصت دارید تا اقدام قانونی را آغاز کنید. این شمارش معکوس یا از زمان انقضای اعتبار اسنادی شروع میشود یا از زمانی که مشکل (نقض) رخ میدهد – هر کدام که دیرتر باشد. مهم نیست که شما در زمان وقوع نقض از آن مطلع نبودهاید.
دعوایی برای اجرای حق یا تعهدی که تحت این ماده ایجاد میشود، باید ظرف یک سال پس از تاریخ انقضای اعتبار اسنادی مربوطه یا یک سال پس از ایجاد سبب دعوا، هر کدام که دیرتر اتفاق بیفتد، آغاز شود. سبب دعوا زمانی ایجاد میشود که نقض رخ دهد، صرفنظر از عدم اطلاع طرف متضرر از نقض.
اعتبار اسنادی اجرای حق تعهد
Section § 5116
این بخش توضیح میدهد که چگونه تعیین کنیم قوانین کدام حوزه قضایی اعمال میشود زمانی که اختلافی مربوط به اعتبار اسنادی یا سند مالی مشابه وجود دارد. طرفین میتوانند حوزه قضایی را در توافق خود انتخاب کنند، حتی اگر به معامله بیارتباط باشد. اگر انتخاب نکرده باشند، قانون محلی که صادرکننده، شخص معرفیشده یا مشاور در آن مستقر است، بر اساس آدرس آنها اعمال خواهد شد. بانکها برای این اهداف به عنوان نهادهای جداگانه تلقی میشوند؛ هر شعبه در آدرس خود در تعهد مستقر محسوب میشود. قواعد عرفی مانند مقررات متحدالشکل اعتبارات اسنادی (UCP) در صورتی که در تعهد گنجانده شده باشند، حاکم هستند، مگر اینکه با قواعد غیرقابل تغییر در بخش 5103 تضاد داشته باشند. این بخش بر بخشهای متضاد در قوانین دیگر اولویت دارد. طرفین همچنین میتوانند محل حل و فصل اختلافات را مشابه انتخاب قانون حاکم انتخاب کنند.
(a)CA حقوق تجاری Code § 5116(a) مسئولیت صادرکننده، شخص معرفیشده یا مشاور برای اقدام یا قصور، تابع قانون حوزه قضایی منتخب از طریق توافقی به شکل سند امضا شده توسط طرفین ذینفع یا حکمی در اعتبار اسنادی، تأییدیه یا تعهد دیگر شخص است. حوزه قضایی که قانون آن انتخاب شده است، نیازی نیست که هیچ ارتباطی با معامله داشته باشد.
(b)CA حقوق تجاری Code § 5116(b) مگر اینکه بند (a) اعمال شود، مسئولیت صادرکننده، شخص معرفیشده یا مشاور برای اقدام یا قصور، تابع قانون حوزه قضایی است که شخص در آن مستقر است. شخص در آدرس قید شده در تعهد خود مستقر تلقی میشود. اگر بیش از یک آدرس قید شده باشد، شخص در آدرسی مستقر تلقی میشود که تعهد وی از آنجا صادر شده است.
(c)CA حقوق تجاری Code § 5116(c) برای اهداف صلاحیت قضایی، انتخاب قانون و شناسایی اعتبارات اسنادی بینشعبهای، اما نه اجرای حکم، تمام شعب یک بانک، اشخاص حقوقی مجزا تلقی میشوند و یک بانک در محلی مستقر تلقی میشود که شعبه مربوطه آن طبق بند (d) مستقر تلقی میشود.
(d)CA حقوق تجاری Code § 5116(d) شعبه یک بانک در آدرس قید شده در تعهد شعبه مستقر تلقی میشود. اگر بیش از یک آدرس قید شده باشد، شعبه در آدرسی مستقر تلقی میشود که تعهد از آنجا صادر شده است.
(e)CA حقوق تجاری Code § 5116(e) مگر اینکه در این بند به نحو دیگری مقرر شده باشد، مسئولیت صادرکننده، شخص معرفیشده یا مشاور تابع هرگونه قواعد عرف یا رویه، مانند مقررات متحدالشکل اعتبارات اسنادی، است که اعتبار اسنادی، تأییدیه یا تعهد دیگر صراحتاً تابع آن قرار گرفته است. اگر (i) این بخش مسئولیت صادرکننده، شخص معرفیشده یا مشاور را طبق بند (a) یا (b) تعیین کند، (ii) تعهد مربوطه شامل قواعد عرف یا رویه باشد، و (iii) بین این بخش و آن قواعد اعمال شده بر آن تعهد تضاد وجود داشته باشد، آن قواعد حاکم هستند مگر در حد هرگونه تضاد با مقررات غیرقابل تغییر مشخص شده در بند (c) از بخش 5103.
(f)CA حقوق تجاری Code § 5116(f) اگر بین این بخش و بخش 3 (شروع از بخش 3101)، بخش 4 (شروع از بخش 4101) یا بخش 9 (شروع از بخش 9101) تضاد وجود داشته باشد، این بخش حاکم است.
(g)CA حقوق تجاری Code § 5116(g) مرجع حل و فصل اختلافات ناشی از یک تعهد در این بخش میتواند به همان شیوه و با همان اثر الزامآوری انتخاب شود که قانون حاکم طبق بند (a) انتخاب میشود.
مسئولیت صادرکننده شخص معرفیشده اقدام مشاور
Section § 5117
این بخش توضیح میدهد که چگونه طرفهای مختلف درگیر در یک معامله اعتبار اسنادی میتوانند حقوق طرفی را که به او بازپرداخت میکنند یا پرداخت میکنند، به دست آورند. اگر یک بانک (صادرکننده) به نمایندگی از یک ذینفع پرداخت کند، حقوق ذینفع را به دست میآورد، گویی خودش نیز مسئول پرداخت بدهی اصلی بوده است. به همین ترتیب، اگر یک شخص یا شرکت (متقاضی) به بانک بازپرداخت کند، حقوق بانک را در برابر سایر افراد درگیر، مانند ذینفع، به دست میآورد. اگر طرف دیگری (شخص معرفیشده) در برابر یک اعتبار اسنادی پرداخت کند، او نیز حقوق خاصی مشابه حقوق صادرکننده، ذینفع و متقاضی به دست میآورد. با این حال، این حقوق تنها پس از انجام پرداخت توسط صادرکننده یا شخص معرفیشده فعال میشوند.
(a)CA حقوق تجاری Code § 5117(a) صادرکنندهای که ارائه ذینفع را محترم میشمارد، قائممقام حقوق ذینفع میشود به همان میزان که گویی صادرکننده متعهد ثانویه تعهد اصلی بدهکار به ذینفع بوده است و قائممقام حقوق متقاضی میشود به همان میزان که گویی صادرکننده متعهد ثانویه تعهد اصلی بدهکار به متقاضی بوده است.
(b)CA حقوق تجاری Code § 5117(b) متقاضیای که به صادرکننده بازپرداخت میکند، قائممقام حقوق صادرکننده در برابر هر ذینفع، ارائه دهنده، یا شخص معرفیشده میشود به همان میزان که گویی متقاضی متعهد ثانویه تعهدات بدهکار به صادرکننده بوده است و حقوق قائممقامی صادرکننده نسبت به حقوق ذینفع مذکور در بند (a) را دارا میباشد.
(c)CA حقوق تجاری Code § 5117(c) شخص معرفیشدهای که در برابر برات یا مطالبه ارائه شده تحت اعتبار اسنادی پرداخت میکند یا ارزش میدهد، قائممقام حقوق:
(1)CA حقوق تجاری Code § 5117(c)(1) صادرکننده در برابر متقاضی به همان میزان که گویی شخص معرفیشده متعهد ثانویه تعهد بدهکار به صادرکننده توسط متقاضی بوده است؛
(2)CA حقوق تجاری Code § 5117(c)(2) ذینفع به همان میزان که گویی شخص معرفیشده متعهد ثانویه تعهد اصلی بدهکار به ذینفع بوده است؛ و
(3)CA حقوق تجاری Code § 5117(c)(3) متقاضی به همان میزان که گویی شخص معرفیشده متعهد ثانویه تعهد اصلی بدهکار به متقاضی بوده است.
(d)CA حقوق تجاری Code § 5117(d) صرفنظر از هرگونه توافق یا شرط مغایر، حقوق قائممقامی مذکور در بندهای (a) و (b) تا زمانی که صادرکننده اعتبار اسنادی را محترم نشمارد یا به نحو دیگری پرداخت نکند، ایجاد نمیشود و حقوق در بند (c) تا زمانی که شخص معرفیشده پرداخت نکند یا به نحو دیگری ارزش ندهد، ایجاد نمیشود. تا آن زمان، صادرکننده، شخص معرفیشده، و متقاضی بر اساس این بخش، حقوق فعلی یا آتی که مبنای ادعا، دفاع، یا عذر موجهی را تشکیل دهد، کسب نمیکنند.
حقوق قائممقامی اعتبار اسنادی تعهدات صادرکننده
Section § 5118
این بخش توضیح میدهد که وقتی یک بانک یا نهاد مشابه (صادرکننده یا شخص معرفیشده) به سندی تحت اعتبار اسنادی احترام میگذارد یا برای آن ارزش قائل میشود، یک حق تضمینی در آن سند به دست میآورد.
اگر هنوز به آنها بازپرداخت نشده باشد، حق تضمینی آنها طبق قوانین خاصی که در بخش دیگری از قانون شروع میشود، دستنخورده باقی میماند.
اولاً، برای قابل اجرا بودن حق تضمینی، نیازی به قرارداد تضمینی نیست. ثانیاً، اگر سند به شکل فیزیکی نباشد، حق تضمینی به طور خودکار کاملشده (محققشده) تلقی میشود، به این معنی که از نظر قانونی به رسمیت شناخته شده و محافظت میشود.
در نهایت، اگر سند روی کاغذ باشد و از انواع خاصی از اقلام قانونی نباشد، حق تضمینی آنها نیز به طور خودکار کاملشده و بر هر ادعای دیگری بر آن اولویت دارد، تا زمانی که بدهکار سند را به صورت فیزیکی در اختیار نداشته باشد.
(a)CA حقوق تجاری Code § 5118(a) صادرکننده یا شخص معرفیشده تا حدی که به ارائه سند تحت اعتبار اسنادی احترام بگذارد یا برای آن ارزش قائل شود، دارای یک حق تضمینی در آن سند است.
(b)CA حقوق تجاری Code § 5118(b) تا زمانی و تا حدی که صادرکننده یا شخص معرفیشده بازپرداخت نشده باشد یا به نحو دیگری ارزش داده شده در رابطه با یک حق تضمینی در سندی تحت بند (a) را بازیابی نکرده باشد، حق تضمینی ادامه مییابد و تابع بخش 9 (شروع از ماده 9101) است، مشروط به تمام موارد زیر:
(1)CA حقوق تجاری Code § 5118(b)(1) برای قابل اجرا ساختن حق تضمینی تحت بند (3) از زیربند (b) از ماده 9203، یک قرارداد تضمینی لازم نیست.
(2)CA حقوق تجاری Code § 5118(b)(2) اگر سند در رسانهای غیر از رسانه کتبی یا ملموس دیگر ارائه شود، حق تضمینی کامل (محقق) میشود.
(3)CA حقوق تجاری Code § 5118(b)(3) اگر سند در رسانه کتبی یا ملموس دیگر ارائه شود و یک اوراق بهادار گواهیشده، سند مال منقول، سند مالکیت، یک سند مالی، یا یک اعتبار اسنادی نباشد، حق تضمینی کامل (محقق) میشود و بر یک حق تضمینی متضاد در سند اولویت دارد، تا زمانی که بدهکار سند را در اختیار نداشته باشد.
حق تضمینی اعتبار اسنادی صادرکننده
