Si desea presentarse como fiduciario profesional y manejar responsabilidades como la gestión de los activos de otra persona, necesita una licencia para ello en California, a partir del 1 de enero de 2009. Esta regla no se aplica a abogados, contadores públicos certificados o agentes que ejercen en ciertas áreas fiscales, siempre y cuando trabajen dentro de sus campos designados. Sin embargo, si un agente inscrito excede sus deberes permitidos sin una licencia de fiduciario profesional, podría enfrentar sanciones.

Si eres un fiduciario profesional, debes tener una licencia válida y activa para poder ejercer. No intentes trabajar si tu licencia ha vencido o no está en regla por cualquier otra razón.

Si alguien quiere llamarse a sí mismo 'fiduciario profesional con licencia', debe tener una licencia actualizada y activa de la oficina correspondiente.

Para convertirse en un fiduciario profesional con licencia, una persona debe cumplir varios criterios, incluyendo tener al menos 21 años, no tener antecedentes legales descalificatorios, presentar huellas dactilares para una verificación de antecedentes y completar la educación prelicencia obligatoria. También deben aprobar un examen de licencia y tener un título de bachillerato, un título de asociado con tres años de experiencia relevante, o cinco años de experiencia relevante. Además, los solicitantes deben aceptar seguir un código de ética, consentir una verificación de crédito, presentar una solicitud firmada bajo pena de perjurio y pagar una tarifa no reembolsable.

Esta ley describe el proceso para obtener información de antecedentes penales de los solicitantes. Los solicitantes deben presentar sus huellas dactilares al Departamento de Justicia (DOJ) para verificar sus antecedentes penales a nivel estatal y federal, incluyendo cualquier cargo pendiente. Luego, el DOJ solicita cualquier registro federal al FBI, revisa la información y decide si el solicitante es apto para el puesto deseado. El DOJ también informa a la oficina pertinente sobre cualquier arresto futuro y cobra una tarifa de procesamiento por estas tareas.

Esta ley exige que una oficina mantenga registros detallados sobre cada fiduciario profesional, quienes pueden desempeñar roles como tutores o fideicomisarios. Lleva un registro de aspectos como los nombres de los clientes, los valores de los activos, las direcciones y cualquier problema disciplinario anterior. Si un fiduciario ha sido removido de un cargo o ha estado involucrado en quejas, la oficina registra los detalles. Parte de esta información, como los valores de los activos y el historial disciplinario, debe estar disponible para el público. Además, la oficina debe publicar cierta información en línea, incluido el estado de la licencia. Sin embargo, la mayoría de los detalles se mantienen confidenciales a menos que la ley especifique lo contrario.

Esta sección explica que la oficina es responsable de verificar si los solicitantes de licencia cumplen con las cualificaciones requeridas. Si alguien no cualifica, ha sido condenado por un delito relacionado con los deberes fiduciarios, ha incurrido en fraude o ha gestionado de forma gravemente negligente las responsabilidades fiduciarias, no podrá obtener una licencia. Además, cualquier persona destituida por un tribunal de un cargo fiduciario debido a una mala conducta intencional o temeraria tampoco podrá obtener una licencia.

Esta ley establece que la oficina puede negarse a otorgar una licencia por ciertas razones enumeradas en otras secciones. Si se le deniega una licencia, usted tiene derecho a apelar esta decisión, siguiendo los procedimientos establecidos en otra parte del código legal.

Esta ley establece que, para obtener una licencia, un solicitante debe completar 30 horas de educación previa a la licencia de un programa aprobado por la oficina, incluyendo al menos una hora en competencia cultural a partir del 1 de enero de 2023. Para la renovación de la licencia o su reactivación después de un estado inactivo, se requieren anualmente 15 horas de educación continua, incluyendo al menos dos horas sobre ética y competencia cultural. Los titulares de licencias no pueden cobrar a sus clientes por estos cursos educativos. La competencia cultural implica comprender las consideraciones culturales y étnicas, especialmente al prestar servicios a diversas comunidades como las LGBTQ+, étnicas y religiosas.

Si desea ofrecer programas educativos que cuenten para los requisitos de educación previa a la licencia o de educación continua, primero debe obtener la aprobación de la oficina.

Esta sección explica que la licencia de un fiduciario profesional caduca un año después de su emisión, específicamente el último día del mes de emisión. Para renovarla, el titular de la licencia debe presentar una solicitud de renovación, una declaración anual, prueba de haber completado la educación continua y pagar una tarifa de renovación. La renovación podría denegarse si el titular de la licencia ha estado involucrado en ciertas conductas indebidas, como cometer un delito relevante, participar en fraude, ser deshonesto o negligente en sus deberes fiduciarios, o ser destituido por un tribunal por incumplimiento del deber fiduciario.

Si no renueva su licencia dentro de los tres años posteriores a su vencimiento, no podrá ser renovada, restaurada ni restablecida, y se cancelará automáticamente después de ese período. Sin embargo, puede recuperarla (restablecerla) si cumple con varios requisitos: volver a solicitarla, cumplir con las exigencias de educación y huellas dactilares, aprobar el examen de licencia y no tener problemas legales que le impidan obtener una licencia.

Esta ley explica cómo un fiduciario profesional en California puede poner su licencia en "estado inactivo" si ya no está trabajando activamente. Para hacerlo, debe solicitarlo y presentar una declaración específica según se requiera. Sin embargo, no puede poner su licencia en estado inactivo si esta está actualmente suspendida, en período de prueba o bajo alguna acción disciplinaria. Una vez que una licencia está en estado inactivo, no necesita renovación anual. La oficina establecerá las reglas para poner una licencia en estado inactivo y también para reactivarla, lo que incluye completar cierta educación, presentar documentos específicos y pagar una tarifa.

Si su licencia profesional en California ha sido revocada o usted la ha entregado, puede solicitar su restitución o la reducción de cualquier sanción después de al menos un año. Sin embargo, el director podría exigirle que espere hasta tres años. Si su licencia no fue revocada, pero enfrentó una medida disciplinaria como una suspensión, también puede hacer esta solicitud después de un año. El director decidirá sobre su solicitud y podrá establecer condiciones como una licencia probatoria o más educación.