Acceso Gubernamental a Registros FinancierosDefiniciones

Section § 7465

Explanation

Esta sección define los términos clave utilizados en el capítulo. Una 'institución financiera' se refiere a bancos, asociaciones de ahorro, sociedades fiduciarias y cooperativas de crédito, pero no a aseguradoras de títulos o compañías de fideicomisos. Los 'registros financieros' son cualquier documento relacionado con un cliente que estas instituciones poseen. Una 'persona' es cualquier individuo o entidad, como una empresa o un fideicomiso. Un 'cliente' es cualquier persona que ha realizado negocios con una institución financiera. Una 'agencia estatal' incluye todas las oficinas y divisiones del estado, mientras que una 'agencia local' abarca ciudades, condados y entidades gubernamentales locales. Una 'agencia supervisora' se refiere a varios departamentos estatales, como el Departamento de Protección e Innovación Financiera. Una 'investigación' incluye indagaciones por parte de las fuerzas del orden o por violaciones legales. Finalmente, una 'citación' cubre las solicitudes legales de documentos.

Para los fines de este capítulo:
(a)CA Gobierno Code § 7465(a) El término “institución financiera” incluye bancos estatales y nacionales, asociaciones de ahorro estatales y federales, sociedades fiduciarias, compañías de préstamos industriales y cooperativas de crédito estatales y federales. Dicho término no incluirá a una aseguradora de títulos mientras se dedique a la realización del “negocio de seguros de títulos” según lo definido por la Sección 12340.3 del Código de Seguros, una compañía de títulos garantizados o una compañía de fideicomisos.
(b)CA Gobierno Code § 7465(b) El término “registros financieros” significa cualquier original o cualquier copia de cualquier registro o documento en poder de una institución financiera que pertenezca a un cliente de dicha institución financiera.
(c)CA Gobierno Code § 7465(c) El término “persona” significa un individuo, sociedad colectiva, corporación, sociedad de responsabilidad limitada, asociación, fideicomiso o cualquier otra entidad legal.
(d)CA Gobierno Code § 7465(d) El término “cliente” significa cualquier persona que haya realizado transacciones comerciales con o haya utilizado los servicios de una institución financiera o para quien una institución financiera haya actuado como fiduciario.
(e)CA Gobierno Code § 7465(e) El término “agencia estatal” significa toda oficina, funcionario, departamento, división, oficina, junta y comisión estatal u otra agencia estatal, incluida la Legislatura.
(f)CA Gobierno Code § 7465(f) El término “agencia local” incluye un condado; ciudad, ya sea de ley general o con carta constitutiva; ciudad y condado; distrito escolar; corporación municipal; distrito; subdivisión política; o cualquier junta, comisión o agencia de los mismos; u otra agencia pública local.
(g)CA Gobierno Code § 7465(g) El término “agencia supervisora” significa cualquiera de los siguientes:
(1)CA Gobierno Code § 7465(g)(1) El Departamento de Protección e Innovación Financiera.
(2)CA Gobierno Code § 7465(g)(2) El Contralor.
(3)CA Gobierno Code § 7465(g)(3) El Administrador de Seguridad de Agencias Locales.
(4)CA Gobierno Code § 7465(g)(4) La Oficina de Bienes Raíces.
(5)CA Gobierno Code § 7465(g)(5) El Departamento de Seguros.
(h)CA Gobierno Code § 7465(h) El término “investigación” incluye, entre otros, cualquier indagación realizada por un agente del orden público, sheriff o fiscal de distrito, o cualquier indagación realizada con el propósito de determinar si ha habido una violación de alguna ley aplicable mediante prisión, multa o responsabilidad monetaria.
(i)CA Gobierno Code § 7465(i) El término “citación” incluye la citación de presentación de documentos.
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