Solicitudes - Formación Y Organización - Financiero - CA

Section § 18115

Si desea iniciar un negocio de préstamos industriales, debe presentar una solicitud con los detalles que el comisionado solicite e incluir una tarifa de presentación de $400.

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Section § 18116

Cuando alguien desea iniciar una compañía de préstamos industriales, debe presentar una solicitud. El comisionado debe entonces investigar varias cosas: los antecedentes y la experiencia de los organizadores y posibles líderes, si la comunidad necesita más servicios de préstamos industriales, qué tan bien puede la comunidad apoyar a la compañía propuesta basándose en la competencia local, y la actividad económica de la comunidad. El comisionado también considerará cualquier otra información relevante.

Tras la presentación de una solicitud, el comisionado realizará o hará que se realice una investigación y un examen cuidadosos en relación con lo siguiente:

(a) Los antecedentes y la experiencia de los organizadores o fundadores, los propuestos funcionarios y gerentes, y los propuestos accionistas y directores.

(b) La necesidad de instalaciones de préstamos industriales o de instalaciones de préstamos industriales adicionales, según sea el caso, en la comunidad donde se ubicará la compañía de préstamos industriales propuesta, prestando especial consideración a la adecuación de las instalaciones de préstamos industriales existentes en la comunidad.

(c) La capacidad de la comunidad para apoyar a la compañía de préstamos industriales propuesta, considerando (1) la competencia ofrecida por las compañías de préstamos industriales existentes; (2) el historial previo de préstamos industriales de la comunidad; y (3) las oportunidades para el empleo rentable de los fondos de préstamos industriales, según lo indicado por la demanda promedio de crédito, el número de posibles inversores, el volumen de transacciones de préstamos industriales y los negocios e industrias de la comunidad con especial atención a su estabilidad, diversificación y tamaño.

(d) Otros hechos y circunstancias relacionados con la compañía de préstamos industriales propuesta que, a juicio del comisionado, puedan ser relevantes.

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Section § 18117

Esta ley permite al comisionado denegar una solicitud para iniciar una compañía de préstamos industriales si existen problemas como no beneficiar al público, tener propósitos poco claros, capital insuficiente, la participación del solicitante en delitos o engaños, falta de experiencia en finanzas, o si la solicitud contiene información falsa.

También se aplica si el solicitante no ha seguido las reglas o ha violado regulaciones similares en otra jurisdicción en los últimos 10 años.

El comisionado, previa notificación razonable y oportunidad de ser oído, podrá denegar la solicitud por cualquiera de las siguientes razones:

(a) La conveniencia y ventaja públicas no serán promovidas por el establecimiento de la compañía de préstamos industriales propuesta.

(b) La compañía de préstamos industriales se está formando con un propósito distinto a los objetivos legítimos contemplados por esta división.

(d) Cualquier oficial, director o accionista propuesto del solicitante ha, en los últimos 10 años, (1) sido condenado por o se ha declarado nolo contendere a un delito, o (2) cometido cualquier acto que implique deshonestidad, fraude o engaño, cuyo delito o acto está sustancialmente relacionado con las cualificaciones, funciones o deberes de una persona dedicada a los negocios de conformidad con las disposiciones de esta división.

(e) El solicitante no ha cumplido con todas las disposiciones aplicables de esta división.

(f) Los oficiales y directores propuestos no tienen suficiente experiencia bancaria, en préstamos industriales, en compañías financieras o de otro tipo para ofrecer una promesa razonable de operación exitosa.

(g) Se ha hecho una declaración falsa de un hecho material en la solicitud.

(h) El solicitante o cualquier oficial, director o fundador del solicitante ha violado cualquier disposición de esta división o las normas que la rigen o cualquier esquema regulatorio similar de una jurisdicción extranjera.

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Section § 18119

Esta ley establece que cuando se presenta una solicitud para iniciar una compañía de préstamos industriales que planea vender sus certificados de inversión, el comisionado tiene 30 días para notificar a las compañías de préstamos industriales existentes sobre dicha solicitud.

Dentro de los 30 días siguientes a la presentación de una solicitud para la autorización de establecer una compañía de préstamos industriales que tenga la intención de vender y emitir sus certificados de inversión, el comisionado deberá dar aviso por escrito de la presentación de la solicitud a cada compañía de préstamos industriales sujeta a esta división.

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Section § 18120

Antes de que una compañía obtenga permiso para operar como una compañía de préstamos industriales, una cierta cantidad de dinero, conocida como capital social mínimo y superávit o reserva pagado mínimo, debe pagarse en efectivo para beneficio de la compañía. Este requisito forma parte de otro conjunto de reglas que comienzan en la Sección 18130.

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