Con el propósito de descubrir infracciones de esta división u obtener la información requerida, el comisionado podrá en cualquier momento investigar los asuntos y examinar los libros, cuentas, registros y archivos de toda corporación dedicada al negocio de una compañía de préstamos industriales o corredor, o de su sociedad de cartera o filiales, ya sea que dicha corporación actúe o afirme actuar como principal o agente, o bajo o sin la autoridad de esta división. Para los fines de examen e investigación, el comisionado y sus representantes debidamente designados tendrán libre acceso a las oficinas y lugares de negocio, libros, cuentas, documentos, registros, archivos, cajas fuertes y bóvedas de todas dichas corporaciones y sus sociedades de cartera o filiales.
Administración y Facultades del ComisionadoExámenes
Section § 18390
Esta ley permite al comisionado inspeccionar e investigar a las empresas involucradas en préstamos industriales. Puede revisar los libros, cuentas y registros de la empresa en cualquier momento para asegurarse de que cumplen las normas. Esto incluye visitar las oficinas de la empresa y acceder a archivos y cajas fuertes, ya sea que la empresa opere de forma independiente o como parte de un grupo más grande.
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Section § 18391
Esta ley establece que si el comisionado considera que una compañía de préstamos industriales necesita atención especial debido a su condición, puede investigar los asuntos de la compañía con mayor detenimiento y hacer lo que sea necesario para abordar cualquier problema.
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Section § 18392
Si el comisionado examina una compañía de préstamos industriales, esta debe pagar los costos asociados con dicho proceso. Esto incluye los salarios y cualquier costo indirecto relacionado para las personas que llevan a cabo el examen o la investigación. El comisionado puede determinar el costo utilizando una tarifa horaria promedio estimada para ese año fiscal.
La compañía de préstamos industriales examinada pagará al comisionado el costo de cualquier examen, investigación o servicios, incluyendo el salario u otra compensación pagada a las personas que realizan el examen o la investigación o que prestan servicios, y los costos indirectos relacionados con ello según lo fije el comisionado. Al determinar el costo del examen, la investigación o los servicios, el comisionado podrá utilizar el costo horario promedio estimado para todas las personas que realizan exámenes, investigaciones o servicios para las compañías de préstamos industriales durante el año fiscal.
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Section § 18393
El comisionado debe revisar el negocio y los registros de una compañía de préstamos industriales al menos una vez al año si esta realiza ciertas transacciones (como se especifica en otra sección de la ley). Esta revisión se mantiene a menos que la compañía informe al comisionado que desea dejar de realizar dichas actividades y demuestre que ha resuelto todas las deudas relacionadas con esas transacciones.
El comisionado deberá, al recibir una notificación por escrito de una compañía de préstamos industriales de que tiene la intención de realizar o está realizando transacciones permitidas conforme a la Sección 18209, realizar un examen de los asuntos y registros de cada una de dichas compañías de préstamos industriales al menos una vez al año. Dicho examen se realizará o llevará a cabo a menos que dicha compañía notifique al comisionado su decisión de suspender dicha actividad y presente pruebas de que ha dispuesto de todas las evidencias de endeudamiento derivadas de dichas transacciones.
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Section § 18394
Los informes de investigación y examen elaborados por el equipo del comisionado no son documentos públicos. Sin embargo, estos informes pueden compartirse con los directivos y consejeros de una empresa para ayudarles a tomar medidas correctivas. Compartir los informes no significa que dejen de estar exentos de las leyes de divulgación pública.
Los informes de investigación y examen preparados por los representantes debidamente designados del comisionado no serán registros públicos. Dichos informes podrán ser divulgados a los funcionarios y directores de una compañía que sea objeto de un informe con el propósito de que dichos funcionarios o directores tomen medidas correctivas. Ese tipo de divulgación no operará como una renuncia a la exención especificada en la Sección 7929.000 del Código de Gobierno.
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Section § 18396
Esta ley explica que el comisionado puede compartir información con varias agencias gubernamentales, que pueden ser de este estado, de otros estados, de los EE. UU. o incluso de naciones extranjeras. El comisionado puede proporcionar información específicamente a agencias que regulan instituciones financieras, programas como garantías de préstamos, organismos reguladores de negocios o fuerzas del orden, especialmente si hay un presunto delito o una violación legal. La ley también aclara que estos son solo algunos de los escenarios en los que podría ocurrir el intercambio de información, no son exhaustivos.
(a)CA Financiero Code § 18396(a) En esta sección, «agencia gubernamental» incluye, sin limitación, cualquier agencia de este estado, de cualquier otro estado de los Estados Unidos, de los Estados Unidos, o de cualquier nación extranjera.
(b)CA Financiero Code § 18396(b) El comisionado puede proporcionar información a una agencia gubernamental que regula instituciones financieras.
(c)CA Financiero Code § 18396(c) El comisionado puede proporcionar a una agencia gubernamental que administra un programa de garantía de préstamos o similar, información relacionada con una persona que participa en el programa.
(d)CA Financiero Code § 18396(d) El comisionado puede proporcionar a una agencia gubernamental que regula actividades comerciales, distintas de las descritas en el apartado (b), información relacionada con:
(1)CA Financiero Code § 18396(d)(1) Una presunta violación de una ley administrada por la agencia.
(2)CA Financiero Code § 18396(d)(2) Una persona involucrada en una solicitud ante la agencia para una licencia, aprobación u otra autorización.
(e)CA Financiero Code § 18396(e) El comisionado puede proporcionar a una agencia gubernamental que sea una agencia de aplicación de la ley, información relacionada con un presunto delito.
(f)CA Financiero Code § 18396(f) Esta sección no establece las únicas circunstancias bajo las cuales el comisionado puede proporcionar información.
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