La solicitud de autorización para organizar y establecer una corporación que se dedique al negocio bancario o fiduciario deberá presentarse en una solicitud en la forma y con la información que el comisionado pueda requerir y deberá ir acompañada de una tarifa de cinco mil dólares ($5,000).
BancaSolicitud
Section § 1020
Si desea iniciar un banco o una compañía fiduciaria, debe completar una solicitud con la información específica requerida por el comisionado. También debe pagar una tarifa de $5,000 al presentar su solicitud.
corporación bancaria negocio fiduciario proceso de solicitud
Section § 1021
Si alguien quiere solicitar algo y se pone en contacto con el comisionado, este les informará por escrito que pueden tener una reunión antes de presentar la solicitud para discutir cualquier pregunta. Sin embargo, el comisionado no puede tomar una decisión sobre la solicitud antes de que sea presentada oficialmente.
proceso de aplicación reunión del comisionado consulta previa a la aplicación
Section § 1022
Antes de que se pueda establecer un nuevo banco o sociedad fiduciaria, un comisionado realizará una investigación exhaustiva. Esta revisión incluye examinar el carácter y los motivos de los organizadores, la necesidad de la zona de servicios bancarios adicionales, y las cualificaciones financieras y comerciales de los oficiales y accionistas propuestos. También analizan factores que podrían afectar la relación del nuevo banco con la comunidad.
Tras la presentación de una solicitud, el comisionado realizará o hará que se realice una investigación y examen cuidadosos en relación con lo siguiente:
(a)CA Financiero Code § 1022(a) El carácter, la reputación y la situación financiera de los organizadores o fundadores y sus motivos al buscar organizar el banco o sociedad fiduciaria propuesto.
(b)CA Financiero Code § 1022(b) La necesidad de servicios bancarios o fiduciarios o servicios bancarios o fiduciarios adicionales, según sea el caso, prestando especial atención a la idoneidad de los servicios bancarios o fiduciarios existentes y la necesidad de servicios bancarios o fiduciarios adicionales.
(c)CA Financiero Code § 1022(c) El carácter, la responsabilidad financiera, la experiencia bancaria o fiduciaria y las cualificaciones comerciales de los oficiales propuestos del banco o sociedad fiduciaria.
(d)CA Financiero Code § 1022(d) El carácter, la responsabilidad financiera, la experiencia comercial y la posición de los accionistas y directores propuestos.
(e)CA Financiero Code § 1022(e) Otros hechos y circunstancias que influyan en el banco o sociedad fiduciaria propuesto y su relación con la localidad que, a juicio del comisionado, puedan ser relevantes.
requisitos para el establecimiento de bancos aprobación de sociedades fiduciarias investigación del comisionado
Section § 1023
Esta ley describe lo que el comisionado debe verificar antes de aprobar la creación de un nuevo banco o compañía fiduciaria. Debe asegurarse de que beneficie al público y que probablemente tendrá éxito, que tenga objetivos legítimos y capital adecuado. También verifica que los directivos tengan la experiencia adecuada, que el nombre no cause confusión con otros, y que se cumplan todos los requisitos legales.
El comisionado podrá otorgar o denegar su aprobación a la solicitud a su discreción, pero no aprobará la solicitud hasta que haya verificado a su satisfacción:
(a)CA Financiero Code § 1023(a) Que la conveniencia y ventaja públicas serán promovidas por el establecimiento del banco o compañía fiduciaria propuestos.
(b)CA Financiero Code § 1023(b) Que el banco o compañía fiduciaria propuestos tendrán una promesa razonable de operación exitosa.
(c)CA Financiero Code § 1023(c) Que el banco se está formando con ningún otro propósito que los objetos legítimos contemplados por esta división.
(d)CA Financiero Code § 1023(d) Que la estructura de capital propuesta es adecuada.
(e)CA Financiero Code § 1023(e) Que los oficiales y directores propuestos tienen suficiente experiencia bancaria o fiduciaria, capacidad y reputación para ofrecer una promesa razonable de operación exitosa.
(f)CA Financiero Code § 1023(f) Que el nombre del banco o compañía fiduciaria propuestos no se asemeja, tan estrechamente como para ser probable que cause confusión, al nombre de cualquier otro banco o compañía fiduciaria que realice negocios en este estado o que haya realizado negocios previamente en este estado.
(g)CA Financiero Code § 1023(g) Que el solicitante ha cumplido con todas las disposiciones aplicables de esta división.
aprobación del comisionado conveniencia pública operación exitosa
Section § 1024
Esta sección otorga al comisionado la autoridad para evaluar si un banco o compañía fiduciaria propuestos tienen probabilidades de tener éxito y servir al interés público. Si un posible director u oficial ha sido condenado por un delito que implique fraude o deshonestidad, el comisionado puede decidir que no es apto para el puesto. De manera similar, si la persona que controla el banco propuesto tiene antecedentes cuestionables, podría considerarse que no es beneficioso para el público. Sin embargo, estos no son los únicos criterios que el comisionado puede utilizar al evaluar el éxito o los beneficios potenciales de un banco o compañía fiduciaria.
(a)CA Financiero Code § 1024(a) En esta sección, "control" tiene el significado establecido en la Sección 1250.
(b)CA Financiero Code § 1024(b) Para los fines de la Sección 1023, el comisionado podrá determinar:
(1)CA Financiero Code § 1024(b)(1) Que un oficial o director propuesto de un banco o compañía fiduciaria propuestos no tiene la solvencia suficiente para ofrecer una promesa razonable de operación exitosa si dicha persona ha sido condenada por, o se ha declarado nolo contendere a, cualquier delito que implique fraude o deshonestidad.
(2)CA Financiero Code § 1024(b)(2) Que el establecimiento de un banco o compañía fiduciaria propuestos no promoverá la conveniencia y ventaja públicas si cualquier persona que se propone controlar el banco o compañía fiduciaria propuestos o cualquier director u oficial de dicha persona ha sido condenada por, o se ha declarado nolo contendere a, cualquier delito que implique fraude o deshonestidad.
(c)CA Financiero Code § 1024(c) La subdivisión (b) no se considerará el único motivo por el cual el comisionado podrá determinar, para los fines de la Sección 1023, que un oficial o director propuesto de un banco o compañía fiduciaria propuestos no tiene la solvencia suficiente para ofrecer una promesa razonable de operación exitosa o que el establecimiento de un banco o compañía fiduciaria propuestos no promoverá la conveniencia y ventaja públicas.
cualificaciones de oficiales bancarios cualificaciones de directores bancarios delito que implica fraude
Section § 1025
Si su solicitud va a ser denegada, el comisionado debe notificarle con al menos 30 días de antelación. Este aviso debe ser por escrito y debe informarle que tiene derecho a discutir los motivos por los cuales su solicitud podría ser denegada. Para programar esta reunión, debe enviar una solicitud por escrito al comisionado dentro de los 20 días siguientes a la recepción del aviso. Si solicita una reunión, no podrán denegar su solicitud antes de que la reunión se lleve a cabo.
aviso de denegación de solicitud reunión con el comisionado derecho a discutir la denegación
Section § 1026
El comisionado tiene la facultad de aprobar solicitudes para crear una corporación que desee operar un negocio bancario o fiduciario. Al otorgar esta aprobación, el comisionado puede establecer cualquier condición que considere necesaria, razonable o beneficiosa para el público.
El comisionado podrá, al aprobar una solicitud para organizar y establecer una corporación que se dedique al negocio bancario o fiduciario conforme a la Sección 1023, imponer cualquier condición que el comisionado considere razonable, necesaria o aconsejable en el interés público.
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Section § 1027
Esta ley establece que, con la aprobación del comisionado, se puede crear un nuevo banco específicamente para facilitar una fusión o la toma de control de otro banco, y este nuevo banco puede seguir existiendo después de la fusión o adquisición. Algunas secciones existentes sobre la constitución de bancos no se aplican a este proceso. Sin embargo, otras regulaciones específicas que comienzan con la Sección 370 sí se aplicarán.
Si desea iniciar un banco para estos fines, debe pagar una tarifa de $2,500 al solicitar la aprobación.
(a)CA Financiero Code § 1027(a) Con la aprobación del comisionado, se podrá constituir un banco para facilitar una fusión o una adquisición de control. El nuevo banco podrá subsistir a la fusión o adquisición de control.
(b)CA Financiero Code § 1027(b) Las Secciones 1020, 1021, 1022, 1023 y 1024 no se aplicarán a la constitución de un banco conforme a la subdivisión (a).
(c)CA Financiero Code § 1027(c) El Artículo 4 (que comienza con la Sección 370) del Capítulo 3 de la División 1 se aplicará a un banco constituido conforme a la subdivisión (a).
(d)CA Financiero Code § 1027(d) Una solicitud de aprobación para constituir un banco de acuerdo con la subdivisión (a) deberá ir acompañada de una tarifa de dos mil quinientos dólares ($2,500).
constitución de bancos facilitación de fusiones adquisición de control
