Esta ley describe cuándo un banco o compañía fiduciaria en California puede comprar, poseer, arrendar o adquirir bienes inmuebles. Pueden hacerlo para sus necesidades comerciales, como oficinas, almacenamiento de registros o expansión futura del negocio. Los bancos también pueden adquirir propiedades si ayuda a saldar deudas o mediante ejecución hipotecaria. Además, pueden comprar propiedades para proteger sus intereses financieros. Asimismo, los bancos pueden vender o arrendar sus propiedades, y pueden intercambiarlas por otras propiedades si obtienen la aprobación del comisionado.

Esta sección establece que los bancos o compañías fiduciarias deben vender los bienes inmuebles que no estén permitidos para fines específicos según la Sección 1320 tan pronto como puedan cubrir cualquier pérdida de préstamos o inversiones relacionados. Además, los bancos no pueden usar los bienes inmuebles adquiridos de esta manera para llevar a cabo negocios no autorizados, salvo cuando sea necesario para cobrar deudas pendientes.

Esta ley explica cómo los bancos comerciales en California pueden participar en el desarrollo inmobiliario para crear más empleos y construir más instalaciones. Los bancos pueden invertir en proyectos inmobiliarios directamente o a través de sociedades y corporaciones, pero la inversión total no puede superar ciertos límites, como el 10% de los activos del banco, a menos que obtengan una aprobación especial. Los bancos necesitan la aprobación del comisionado antes de iniciar estas inversiones, basándose en la salud financiera del banco y la seguridad del plan de inversión. Una vez aprobada, pueden proceder a menos que el comisionado decida lo contrario en un plazo de 45 días.

Esta ley establece que si cualquier director, funcionario, agente o empleado de un banco a sabiendas acepta hacer o publicar declaraciones falsas sobre la situación financiera del banco, o si se niegan a hacer los asientos requeridos en los libros del banco, o impiden que los inspectores revisen estos libros, están cometiendo un delito grave.

Esta ley prohíbe que alguien difunda intencionalmente rumores o declaraciones falsas que dañen la reputación financiera o la estabilidad de un banco en California. Si alguien hace esto, puede ser acusado de un delito menor, lo que podría resultar en una multa de hasta $1,000, un año de cárcel, o ambas cosas. También señala una excepción, indicando que otra sección de la ley (Sección 329) no se aplica aquí.

Esta ley permite a los bancos y compañías fiduciarias alquilar cajas de seguridad y guardar bienes personales en sus instalaciones. Cuando un cliente firma un contrato de alquiler o almacenamiento, debe recibir una copia de inmediato si se firma en el lugar, o dentro de los 10 días si se firma en otro sitio. El contrato no debe tener espacios en blanco para rellenar después de la firma. Se puede entregar una copia a un cliente si varias personas firmaron y viven en la misma dirección, mientras que los demás también deben recibir su copia. Si el banco no cumple, es responsable por cualquier daño real que sufra el cliente. Los clientes pueden buscar otros recursos legales además de este.

Esta ley establece que un banco no puede comprar ninguna propiedad o interés en una propiedad si algún director, funcionario o persona controladora del banco está involucrado personal o financieramente sin la aprobación previa de la junta directiva del banco. La compra tampoco debe exceder el valor de mercado actual de la propiedad. El término 'persona controladora' se define con más detalle en otra sección del código legal.

Esta ley establece que si usted está involucrado con un banco —específicamente denominado "persona sujeta"— no puede comprar los activos o las obligaciones financieras del banco sin obtener primero la aprobación de la junta directiva del banco. Además, no puede pagar menos de lo que valen estos activos en el mercado. Si incumple esta norma, deberá al estado el doble del valor de lo que compró indebidamente.

Esta sección prohíbe a los bancos comprar, poseer o dar préstamos usando sus propios valores o los de una persona que los controla. Si un banco incumple estas reglas, se enfrenta a multas económicas importantes, que equivalen al doble del valor más alto de los valores o del crédito en cuestión.

Existen excepciones, por ejemplo, cuando las acciones son necesarias para evitar pérdidas en deudas anteriores o cuando son aprobadas por un comisionado. También se eximen ciertas transacciones necesarias para evitar pérdidas o para el rescate de valores.

Si alguien que trabaja para un banco, como un funcionario o empleado, toma o usa indebidamente el dinero, la propiedad o el crédito del banco, está cometiendo un delito grave. Si es declarado culpable, debe devolver el dinero al banco. Esta norma no cambia ninguna otra ley sobre el castigo para este delito.

Esta ley establece que cualquier director de banco en California comete un delito menor si participa en acciones fraudulentas que conducen a la insolvencia del banco o si, a sabiendas, infringe la ley o descuida sus deberes legales como director.

Si un banco quiebra, se considera fraudulento a menos que una investigación demuestre que fue gestionado de manera responsable y conforme a la ley.

Esta ley establece que si un director de un banco en California aprueba una decisión que permite otorgar un préstamo o descuento que excede los límites legales a otro director del banco, o sobre un documento del cual un director es responsable, puede ser acusado de un delito menor.

Esta ley establece como delito menor que cualquier funcionario o empleado de un banco oculte actividades financieras, como préstamos o compras, a la junta directiva del banco entre sus reuniones ordinarias. También exige que estas actividades se informen a la junta si la ley lo requiere. No hacerlo a propósito se considera un delito penal.

Si usted es un empleado de un banco, como un funcionario, cajero o administrativo, o si trabaja para un banquero individual, está infringiendo la ley si acepta depósitos sabiendo que el banco o el banquero no puede pagar sus deudas. Hacer esto se considera un delito menor, que es un tipo de delito.

Esta ley establece que si cualquier funcionario, director, fideicomisario, empleado o agente de un banco, a propósito, hace una anotación falsa, omite información necesaria, o altera o destruye registros con la intención de engañar a las personas que examinan la situación o los asuntos del banco, está cometiendo un delito grave. Estas acciones son ilegales si tienen la intención de engañar a cualquier persona responsable de revisar las transacciones o la condición del banco, ya sean examinadores internos, externos o gubernamentales.

Esta ley establece que un banco no puede asumir el rol o las responsabilidades de un socio general a menos que tenga aprobación legal o permiso del comisionado. Un 'socio general' se define según otra sección del Código de Sociedades Anónimas.

Esta normativa establece que si un banco o su agente ha sido notificado conforme a una regla comercial específica (Sección 7507.6), deben informar a la persona a la que asignan la tarea de encontrar o recuperar un vehículo sobre los detalles de dicha notificación. Esto debe ocurrir al mismo tiempo y de la misma manera en que se realiza la asignación. El término "asignación" aquí se refiere a una definición específica dentro de las reglas comerciales.