Esta división se conoce y puede citarse como la «Ley de Escrow».
Chapter 1
Section § 17000
Esta sección simplemente establece el nombre de la división como la «Ley de Escrow».
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Section § 17001
Esta sección explica que las definiciones contenidas en este capítulo se utilizan para interpretar esta parte de la ley, a menos que la situación exija claramente un significado diferente.
Salvo que el contexto exija lo contrario, las definiciones establecidas en este capítulo rigen la interpretación de esta división.
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Section § 17002
En esta sección, el término “Comisionado” se refiere a la persona que ocupa el cargo de Comisionado de Protección e Innovación Financiera.
“Comisionado” significa el Comisionado de Protección e Innovación Financiera.
Comisionado de Protección e Innovación Financiera protección financiera innovación regulación financiera supervisión financiera autoridad reguladora finanzas de California comisionado de finanzas regulador financiero estatal comisionado de protección financiera
Section § 17002.5
Esta ley define el término «persona» para incluir no solo a un individuo, sino también a grupos, empresas y otros tipos de organizaciones. Esto puede ser una cooperativa, una asociación, una compañía, una sociedad, una corporación, una sociedad de responsabilidad limitada o cualquier otra entidad legal.
«Persona» significa, además del singular, personas, grupo de personas, cooperativa, asociación, compañía, firma, sociedad, corporación, sociedad de responsabilidad limitada u otra entidad legal.
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Section § 17003
Esta ley define qué es un "depósito en garantía". Básicamente, implica que una persona entrega algo de valor, como dinero o un documento legal, a un tercero. Este tercero lo custodia hasta que ocurre un evento específico o se cumple una condición, y luego lo entrega a la otra persona involucrada. Esto puede aplicarse a la venta, transferencia o arrendamiento de propiedades.
Para las empresas de depósito en garantía por Internet, funciona de la misma manera, pero también incluye transacciones de bienes muebles o servicios a través de internet. El dinero o su equivalente en línea es custodiado por un tercero hasta que se cumplen las condiciones, antes de ser transferido a la otra persona involucrada.
(a)CA Financiero Code § 17003(a) “Depósito en garantía” significa cualquier transacción en la que una persona, con el propósito de realizar la venta, transferencia, gravamen o arrendamiento de bienes inmuebles o muebles a otra persona, entrega cualquier instrumento escrito, dinero, prueba de título de bienes inmuebles o muebles, u otra cosa de valor a un tercero para que este la custodie hasta que ocurra un evento específico o se cumpla una condición prescrita, momento en el que dicho tercero la entregará a un beneficiario, otorgante, prometido, promitente, acreedor, deudor, depositario, depositante, o a cualquier agente o empleado de cualquiera de estos últimos.
(b)CA Financiero Code § 17003(b) Con respecto a las empresas de depósito en garantía por Internet, “depósito en garantía” también incluye cualquier transacción en la que una persona, con el propósito de realizar la venta o transferencia de bienes muebles o servicios a otra persona, entrega dinero, o su equivalente autorizado por Internet, a un tercero para que este lo custodie hasta que ocurra un evento específico o se cumpla una condición prescrita, momento en el que dicho tercero lo entregará a un beneficiario, otorgante, prometido, promitente, acreedor, deudor, depositario, depositante, o a cualquier agente o empleado de cualquiera de estos últimos.
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Section § 17004
Un 'agente de plica' es una persona cuyo trabajo consiste en manejar y administrar las plicas. Esto significa que reciben y guardan de forma segura documentos o dinero, por ejemplo, hasta que se cumplan ciertas condiciones. Una vez que esas condiciones se cumplen, el agente entrega los elementos a la persona o entidad a la que estaban destinados.
“Agente de plica” significa cualquier persona dedicada al negocio de recibir plicas para depósito o entrega.
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Section § 17004.5
Un "agente de plica por Internet" es alguien que se encarga de los depósitos o entregas de plicas en línea, lo que significa que gestiona transacciones a través de Internet.
"Agente de plica por Internet" significa cualquier persona dedicada al negocio de recibir plicas para depósito o entrega a través de Internet.
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Section § 17005
Un "Licenciatario" es alguien que tiene una licencia válida y vigente para operar como agente de plica.
“Licenciatario” significa cualquier persona que posee una licencia válida y no revocada como agente de plica.
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Section § 17005.1
Un 'agente de control conjunto' es alguien que maneja dinero o propiedades específicamente para pagar los costos relacionados con trabajos de construcción en bienes raíces, como mano de obra o materiales. Este rol puede ser su negocio principal o parte de otro negocio, pero no incluye actividades relacionadas con préstamos inmobiliarios o trabajar como representante de un prestamista.
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Section § 17005.2
Esta ley define qué se considera una 'ubicación comercial' o 'ubicación de oficina comercial', específicamente para los negocios que reciben fondos en depósito en garantía para su depósito o entrega. Aclara que los centros de contacto con el cliente no están incluidos en esta definición.
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Section § 17005.3
Esta ley define qué es un "centro de contacto con el cliente" para los agentes de depósito en garantía por Internet. Es un lugar que solo se encarga de responder a las preguntas de los clientes a través de mensajes electrónicos o llamadas telefónicas. Es importante destacar que no se recibe ni se paga dinero desde esta ubicación. Cualquier documento o información creada o enviada desde este centro debe ser accesible desde la ubicación comercial principal del agente de depósito en garantía por Internet.
“Centro de contacto con el cliente” significa una instalación operada por un agente de depósito en garantía por Internet que existe únicamente con el propósito de responder a mensajes electrónicos y consultas telefónicas de clientes; siempre que no se realicen recibos ni desembolsos relacionados con un depósito en garantía desde la instalación; y siempre que, además, cualquier documentación u otro material generado, transmitido o enviado de cualquier otra forma desde la instalación pueda ser revisado en cualquier momento desde la ubicación comercial del agente de depósito en garantía por Internet.
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Section § 17005.4
Esta sección define a una "persona sujeta a esta división" como cualquier persona que preste servicios de agente de plica. Destaca que, a menos que una persona esté específicamente exenta según la Sección 17006, entra dentro de esta categoría y no puede ser excluida de estas regulaciones.
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Section § 17005.5
Esta sección de la ley explica que la frase «dentro de este estado» se refiere a cualquier actividad relacionada con transacciones de custodia que se originen en California o que estén dirigidas a California. Cubre transacciones que se inician en California y van hacia fuera, que se inician fuera pero están dirigidas a California, o que ocurren completamente dentro de California. También incluye situaciones en las que las ofertas o aceptaciones de contratos involucran a una persona en California, sin importar dónde se hayan originado.
transacciones de custodia transacciones de California custodia dentro del estado custodia fuera del estado ofertas de contrato aceptaciones de contrato actividades de custodia origen de la transacción destino de la transacción custodia transfronteriza dentro de este estado ley de custodia actividades con dirección estatal
Section § 17005.6
Esta ley define el término «agente de plica» para los fines de esta sección, incluyendo no solo a los agentes de plica tradicionales, sino también a los agentes de control conjunto y a aquellos que operan en línea, conocidos como agentes de plica por Internet. No obstante, existen excepciones detalladas en otra sección, la Sección 17004.
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Section § 17006
Esta sección explica que ciertos negocios e individuos están exentos de las reglas que normalmente se aplican a los agentes de plica en California. Estas exenciones incluyen bancos, cooperativas de crédito, aseguradoras, abogados con licencia que tienen una relación genuina con un cliente, aquellos que preparan documentos de seguro de título y corredores de bienes raíces que actúan dentro de una transacción inmobiliaria. Sin embargo, los abogados y corredores no pueden delegar sus funciones exentas a menos que supervisen directamente el trabajo. Además, estas exenciones no pueden utilizarse para realizar servicios de plica para múltiples negocios.
(a)CA Financiero Code § 17006(a) Esta división no se aplica a:
(1)CA Financiero Code § 17006(a)(1) Cualquier persona que realice negocios bajo cualquier ley de este estado o de los Estados Unidos relacionada con bancos, compañías fiduciarias, asociaciones de construcción y préstamo o de ahorro y préstamo, cooperativas de crédito o compañías de seguros.
(2)CA Financiero Code § 17006(a)(2) Cualquier persona con licencia para ejercer la abogacía en California que tenga una relación cliente-abogado de buena fe con un principal en una transacción de bienes inmuebles o bienes personales y que no se dedique activamente al negocio de agente de plica.
(3)CA Financiero Code § 17006(a)(3) Cualquier persona cuyo negocio principal sea la preparación de resúmenes o la realización de búsquedas de títulos que se utilicen como base para la emisión de una póliza de seguro de título por una compañía que opere bajo cualquier ley de este estado relacionada con compañías de seguros.
(4)CA Financiero Code § 17006(a)(4) Cualquier corredor con licencia del Comisionado de Bienes Raíces mientras realice actos en el curso o incidentales a una transacción de bienes inmuebles en la que el corredor sea un agente o una parte de la transacción y en la que el corredor realice un acto para el cual se requiere una licencia de bienes raíces.
(b)CA Financiero Code § 17006(b) Las exenciones previstas en los párrafos (2) y (4) de la subdivisión (a) son personales para las personas enumeradas, y dichas personas no delegarán ninguna función que no sean las funciones realizadas bajo la supervisión directa de dichas personas. No obstante las disposiciones de esta subdivisión, las exenciones previstas en los párrafos (2) y (4) de la subdivisión (a) no están disponibles para ningún acuerdo celebrado con el propósito de realizar plicas para más de un negocio.
exenciones de agente de plica bancos y cooperativas de crédito compañías de seguros transacción inmobiliaria seguro de título abogados con licencia corredor de bienes raíces relación con el cliente delegación de funciones supervisión del trabajo múltiples negocios
Section § 17006.5
Si usted está en un caso legal relacionado con esta ley y alega que está exento o que se le aplica una excepción, es su responsabilidad probarlo.
En cualquier procedimiento bajo esta ley, la carga de probar una exención o una excepción de una definición recae sobre la persona que la alega.
carga de la prueba reclamación de exención reclamación de excepción procedimiento legal responsabilidad de probar requisito de prueba obligación de probar deber del reclamante exención legal definición de excepción responsabilidad legal prueba en derecho responsabilidad en el caso carga de la exención carga de la excepción
Section § 17008
Esta ley establece que cualquier corporación extranjera, es decir, una empresa que no tiene su sede en California, no puede realizar negocios de depósito en garantía (escrow) en California sin cumplir con requisitos legales específicos. Antes de operar, la empresa debe nombrar al comisionado estatal como su representante legal para gestionar acciones legales en California. Esto significa que cualquier notificación legal dirigida a la corporación extranjera se considerará legalmente entregada cuando se le entregue al comisionado.
Ninguna corporación extranjera podrá realizar operaciones de depósito en garantía (escrow) en este Estado sin antes cumplir con todos los requisitos de esta división, ni hasta que haya otorgado y presentado ante el comisionado un instrumento escrito nombrando al comisionado como su apoderado sobre quien podrá ser notificado todo emplazamiento o proceso en cualquier acción o procedimiento iniciado por cualquier residente de este Estado en su contra, con la misma fuerza y efecto como si dicha corporación se hubiera constituido bajo las leyes de este Estado, y hubiera sido legalmente notificada con el emplazamiento en este Estado. La notificación del emplazamiento por un residente de este Estado al comisionado constituye notificación personal a la corporación extranjera.
corporación extranjera negocio de depósito en garantía cumplir requisitos instrumento escrito nombramiento de comisionado apoderado para notificaciones representante legal notificación de emplazamiento notificación personal realizar negocios en California requisitos legales notificación de proceso transacción de depósito en garantía
Section § 17009
Esta ley establece que cada vez que se notifiquen documentos oficiales, el comisionado debe enviar una copia por correo certificado al secretario de la corporación, utilizando la dirección más reciente registrada en la oficina del comisionado.
responsabilidades del comisionado requisitos de correo certificado notificación al secretario de la corporación envío de documentos oficiales registros corporativos correo prepagado actualización de dirección de contacto informes corporativos procedimiento de envío postal cumplimiento administrativo
Section § 17010
Si usted es un demandante y notifica documentos legales (diligencias) al comisionado, tendrá que pagar una tarifa de $2 por cada copia. Si gana el caso, puede recuperar esta tarifa como parte de los costos que se le reembolsan.
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