Chapter 4

Section § 3401

Explanation

Esta sección define qué se considera una 'medida de ejecución' en el contexto de las actividades de activos financieros digitales. Incluye acciones como suspender o revocar licencias, emitir órdenes de cese y desista, y solicitar al tribunal que designe un administrador para los bienes de una persona. El departamento también puede pedir al tribunal varios tipos de medidas cautelares, imponer multas y recuperar fondos para compensar a los residentes perjudicados. Otras medidas incluyen establecer condiciones para las actividades financieras digitales y buscar la restitución por los daños económicos causados por infracciones.

Para los fines de este capítulo, "medida de ejecución" significa una acción que incluye, entre otras, todas las siguientes:
(a)CA Financiero Code § 3401(a) Suspender o revocar una licencia conforme a esta división.
(b)CA Financiero Code § 3401(b) Ordenar a una persona que cese y desista de realizar actividades comerciales de activos financieros digitales con, o en nombre de, un residente.
(c)CA Financiero Code § 3401(c) Solicitar al tribunal que designe un administrador judicial para los activos de una persona que realiza actividades comerciales de activos financieros digitales con, o en nombre de, un residente.
(d)CA Financiero Code § 3401(d) Solicitar al tribunal que emita una medida cautelar temporal, preliminar o permanente contra una persona que realiza actividades comerciales de activos financieros digitales con, o en nombre de, un residente.
(e)CA Financiero Code § 3401(e) Imponer una sanción conforme a la Sección 3407.
(f)CA Financiero Code § 3401(f) Recuperar la garantía conforme a la Sección 3207 e iniciar un plan para distribuir los ingresos en beneficio de un residente perjudicado por una infracción de esta división, o de una ley de este estado distinta de esta división que se aplique a la actividad comercial de activos financieros digitales con, o en nombre de, un residente.
(g)CA Financiero Code § 3401(g) Imponer condiciones necesarias o apropiadas sobre la realización de actividades comerciales de activos financieros digitales con, o en nombre de, un residente.
(h)CA Financiero Code § 3401(h) Solicitar la restitución en nombre de un residente si el departamento demuestra un perjuicio económico debido a una infracción de esta división.
medida de ejecución suspender licencia revocar licencia orden de cese y desista activo financiero digital administrador judicial medida cautelar sanciones restitución perjuicio económico residentes recuperación de garantía compensación por infracción actividad comercial de activos financieros digitales protección del residente
(Added by Stats. 2023, Ch. 792, Sec. 1. (AB 39) Effective January 1, 2024.)

Section § 3403

Explanation

Esta ley de California permite al estado tomar medidas contra empresas o individuos involucrados en actividades de activos financieros digitales, como las criptomonedas, si cometen ciertas infracciones. Las infracciones incluyen violar leyes estatales, no cooperar con investigaciones, participar en prácticas peligrosas o engañosas, cometer fraude o usar fondos de manera indebida. Además, si enfrentan acciones de otras agencias estatales o federales, son condenados por ciertos delitos, se declaran insolventes o hacen declaraciones falsas al estado, también podrían enfrentar medidas de ejecución. El estado puede extender plazos o eximir sanciones bajo condiciones específicas, y los procedimientos se rigen por la Ley de Procedimiento Administrativo.

(a)CA Financiero Code § 3403(a) El departamento podrá tomar una medida de ejecución contra un licenciatario o una persona que no sea licenciatario pero que haya participado, esté participando o esté a punto de participar en una actividad comercial de activos financieros digitales con, o en nombre de, un residente en cualquiera de los siguientes casos:
(1)CA Financiero Code § 3403(a)(1) El licenciatario o la persona viola materialmente esta división, una norma adoptada u orden emitida bajo esta división, o una ley de este estado distinta de esta división que se aplique a la actividad comercial de activos financieros digitales del infractor con, o en nombre de, un residente.
(2)CA Financiero Code § 3403(a)(2) El licenciatario o la persona no coopera sustancialmente con un examen o investigación del departamento, no paga una tarifa o no presenta un informe o documentación.
(3)CA Financiero Code § 3403(a)(3) El licenciatario o la persona, en la realización de su actividad comercial de activos financieros digitales con, o en nombre de, un residente, ha participado, está participando o está a punto de participar en cualquiera de los siguientes:
(A)CA Financiero Code § 3403(a)(3)(A) Un acto o práctica inseguro o imprudente.
(B)CA Financiero Code § 3403(a)(3)(B) Un acto o práctica desleal o engañoso.
(C)CA Financiero Code § 3403(a)(3)(C) Fraude o tergiversación intencional.
(D)CA Financiero Code § 3403(a)(3)(D) Apropiación indebida de moneda de curso legal, un activo financiero digital u otro valor en poder de un fiduciario.
(4)CA Financiero Code § 3403(a)(4) Una agencia de los Estados Unidos u otro estado toma una medida contra el licenciatario o la persona, lo que constituiría una medida de ejecución si el departamento hubiera tomado la medida.
(5)CA Financiero Code § 3403(a)(5) El licenciatario o la persona es condenado por un delito relacionado con su actividad comercial de activos financieros digitales con, o en nombre de, un residente o que implique fraude o actividad delictiva grave que, según lo determine el departamento, haga que el licenciatario o la persona no sea apto para participar en la actividad comercial de activos financieros digitales.
(6)CA Financiero Code § 3403(a)(6) Ocurre cualquiera de los siguientes:
(A)CA Financiero Code § 3403(a)(6)(A) El licenciatario o la persona se declara insolvente.
(B)CA Financiero Code § 3403(a)(6)(B) El licenciatario o la persona realiza una cesión general en beneficio de sus acreedores.
(C)CA Financiero Code § 3403(a)(6)(C) El licenciatario o la persona se convierte en deudor, presunto deudor, demandado o persona en una capacidad similar en un caso u otro procedimiento bajo cualquier ley de bancarrota, reorganización, acuerdo, reajuste, insolvencia, administración judicial, disolución, liquidación o ley similar, y no obtiene del tribunal, dentro de un plazo razonable, la confirmación de un plan o el sobreseimiento del caso o procedimiento.
(D)CA Financiero Code § 3403(a)(6)(D) El licenciatario o la persona solicita, o permite el nombramiento de, un administrador judicial, fideicomisario u otro agente de un tribunal para sí mismo o para una parte sustancial de sus activos.
(7)CA Financiero Code § 3403(a)(7) El licenciatario o la persona hace una tergiversación material al departamento.
(b)CA Financiero Code § 3403(b) Previa solicitud y por causa justificada, el departamento podrá hacer cualquiera de los siguientes:
(1)CA Financiero Code § 3403(b)(1) Extender la fecha de vencimiento para la presentación de un documento o informe conforme al párrafo (2) de la subdivisión (a).
(2)CA Financiero Code § 3403(b)(2) Eximir, en la medida justificada por las circunstancias, incluyendo un error de buena fe a pesar de los procedimientos razonables diseñados para prevenir errores, una medida de ejecución emitida por una violación descrita en el párrafo (2) de la subdivisión (a) si el departamento determina que la exención no afectará negativamente la probabilidad de cumplimiento de esta división.
(c)CA Financiero Code § 3403(c) En una acción de ejecución relacionada con la operación sin licencia bajo esta división, es una defensa a la acción que la persona tenga en vigor un programa de identificación de clientes razonablemente diseñado para identificar si un cliente es residente que no logró identificar al cliente particular como residente.
(d)CA Financiero Code § 3403(d) Un procedimiento bajo esta división está sujeto a la Ley de Procedimiento Administrativo, según se describe en la Sección 11370 del Código de Gobierno.
activo financiero digital regulación de criptomonedas medidas de ejecución prácticas inseguras prácticas desleales prácticas engañosas actividad fraudulenta apropiación indebida cooperación con investigaciones acciones de agencias condena penal insolvencia tergiversación material exenciones de cumplimiento Ley de Procedimiento Administrativo
(Added by Stats. 2023, Ch. 792, Sec. 1. (AB 39) Effective January 1, 2024.)

Section § 3405

Explanation

En general, el departamento debe notificar y dar la oportunidad de una audiencia antes de tomar medidas de cumplimiento. Sin embargo, en casos urgentes, puede actuar sin previo aviso, pero debe ofrecerse una audiencia rápida después, a menos que la persona involucrada renuncie a ella. Esto también se aplica cuando se necesita tomar una medida antes de que se pueda celebrar una audiencia. Si una persona involucrada en actividades de activos financieros digitales no solicita una audiencia a tiempo, el departamento puede proceder sin ella.

(a)CA Financiero Code § 3405(a) Salvo lo dispuesto en la subdivisión (b), el departamento podrá tomar una medida de cumplimiento solo después de notificación y oportunidad de audiencia, según corresponda en las circunstancias.
(b)Copy CA Financiero Code § 3405(b)
(1)Copy CA Financiero Code § 3405(b)(1) (A) El departamento podrá tomar una medida de cumplimiento, que no sea la imposición de una sanción civil conforme a la Sección 3407, sin notificación si las circunstancias requieren acción antes de que se pueda dar la notificación.
(B)CA Financiero Code § 3405(b)(1)(B) Una persona sujeta a una medida de cumplimiento conforme a este párrafo tendrá derecho a una audiencia posterior a la acción expedita por parte del departamento, a menos que la persona haya renunciado a la audiencia.
(2)Copy CA Financiero Code § 3405(b)(2)
(A)Copy CA Financiero Code § 3405(b)(2)(A) El departamento podrá tomar una medida de cumplimiento, que no sea la imposición de una sanción civil conforme a la Sección 3407, después de notificación y sin una audiencia previa si las circunstancias requieren acción antes de que se pueda celebrar una audiencia.
(B)CA Financiero Code § 3405(b)(2)(A)(B) Una persona sujeta a una medida de cumplimiento conforme a este párrafo tendrá derecho a una audiencia posterior a la acción expedita por parte del departamento, a menos que la persona haya renunciado a la audiencia.
(3)CA Financiero Code § 3405(b)(3) El departamento podrá tomar una medida de cumplimiento, que no sea la imposición de una sanción civil conforme a la Sección 3407, después de notificación y sin una audiencia si la persona que realiza actividades comerciales de activos financieros digitales con, o en nombre de, un residente no solicita una audiencia de manera oportuna.
medida de cumplimiento requisito de notificación oportunidad de audiencia audiencia posterior a la acción expedita renuncia a la audiencia cumplimiento urgente excepción de notificación previa negocio de activos financieros digitales solicitud de audiencia oportuna derechos posteriores a la acción medidas de cumplimiento financiero acciones sin sanción civil excepción de la Sección 3407 procedimientos de cumplimiento del departamento participación de residentes
(Added by Stats. 2023, Ch. 792, Sec. 1. (AB 39) Effective January 1, 2024.)

Section § 3407

Explanation

Si alguien sin licencia realiza actividades financieras digitales con residentes de California, incumpliendo las reglas, podría enfrentar una multa diaria de hasta $100,000. Si un licenciatario (alguien con licencia) incumple las reglas de manera importante, podría ser multado con hasta $20,000 por día o por cada incidente. Las multas se seguirán acumulando hasta que la infracción cese.

(a)CA Financiero Code § 3407(a) Si una persona que no sea un licenciatario ha realizado, está realizando o está a punto de realizar una actividad comercial de activos financieros digitales con, o en nombre de, un residente en violación de esta división, el departamento podrá imponer una sanción civil contra la persona por un monto que no exceda los cien mil dólares ($100,000) por cada día que la persona esté en violación de esta división.
(b)CA Financiero Code § 3407(b) Si un licenciatario o persona cubierta viola materialmente una disposición de esta división, el departamento podrá imponer una sanción civil por un monto que no exceda los veinte mil dólares ($20,000) por cada día de violación o por cada acto u omisión en violación.
(c)CA Financiero Code § 3407(c) Una sanción civil conforme a esta sección seguirá acumulándose hasta la fecha en que cese la violación.
activos financieros digitales sanción civil actividad sin licencia infracción del licenciatario multa diaria violación material regulaciones financieras residente de California sanciones financieras operaciones no autorizadas cumplimiento financiero digital evaluación del departamento acumulación de violaciones sanción monetaria aplicación de la regulación financiera
(Added by Stats. 2023, Ch. 792, Sec. 1. (AB 39) Effective January 1, 2024.)

Section § 3409

Explanation

Esta sección explica cómo se comunica y cuándo entra en vigor la revocación o suspensión de una licencia financiera. Una licencia se revoca o suspende un día después de que se envía la notificación a la dirección proporcionada por el titular de la licencia. En el caso de las suspensiones y las órdenes de cese y desista, estas permanecen vigentes hasta que se emite una orden oficial, un tribunal la modifica o se llega a una fecha especificada por el departamento.

Si un titular de licencia no tiene conocimiento de la notificación por no haberla recibido de inmediato, el departamento puede considerar este retraso al determinar las sanciones.

(a)CA Financiero Code § 3409(a) La revocación de una licencia en virtud de esta división surte efecto contra un licenciatario un día después de que el departamento envíe notificación documentada de la revocación al licenciatario por un medio razonablemente seleccionado para que la notificación sea recibida por el destinatario en un día a la dirección proporcionada para recibir comunicaciones del departamento.
(b)CA Financiero Code § 3409(b) La suspensión de una licencia en virtud de esta división o una orden de cese y desista surte efecto contra un licenciatario u otra persona un día después de que el departamento envíe notificación documentada de la suspensión o la orden al licenciatario o a la otra persona por un medio razonablemente seleccionado para que la notificación sea recibida por el destinatario en un día a la dirección proporcionada para recibir comunicaciones del departamento o, si no se proporciona ninguna dirección, a la última dirección conocida del destinatario. Una suspensión o una orden de cese y desista permanece en vigor hasta que ocurra lo primero de lo siguiente:
(1)CA Financiero Code § 3409(b)(1) La emisión de una orden por el departamento conforme a la Ley de Procedimiento Administrativo, según se describe en la Sección 11370 del Código de Gobierno.
(2)CA Financiero Code § 3409(b)(2) La emisión de una orden judicial que anule o limite la suspensión o la orden de cese y desista.
(3)CA Financiero Code § 3409(b)(3) Una fecha especificada por el departamento.
(c)CA Financiero Code § 3409(c) Si, sin motivo para conocer la notificación del departamento enviada conforme a esta sección, un licenciatario u otra persona no cumple con la notificación hasta que esta sea realmente recibida en la dirección proporcionada, el departamento podrá considerar el retraso en el cumplimiento al imponer una sanción por el incumplimiento.
revocación de licencia suspensión de licencia licencia financiera orden de cese y desista método de comunicación plazo de notificación Ley de Procedimiento Administrativo orden judicial retraso en el cumplimiento sanciones por incumplimiento notificación del departamento dirección del destinatario fecha de entrada en vigor medio de envío
(Added by Stats. 2023, Ch. 792, Sec. 1. (AB 39) Effective January 1, 2024.)

Section § 3411

Explanation

Esta ley permite que el departamento llegue a un acuerdo con alguien sobre acciones de cumplimiento. Este acuerdo puede establecer que la persona involucrada no tiene que admitir ningún hecho.

El departamento puede celebrar una orden de consentimiento con una persona en relación con una medida de cumplimiento. La orden puede estipular que no constituye una admisión de hechos por parte de una de las partes.
orden de consentimiento medida de cumplimiento acuerdo admisión de hechos autoridad del departamento acciones de cumplimiento acuerdo entre partes no admisión arreglo acuerdo administrativo
(Added by Stats. 2023, Ch. 792, Sec. 1. (AB 39) Effective January 1, 2024.)

Section § 3413

Explanation
Esta ley otorga al comisionado un poder continuo para tomar ciertas medidas en beneficio del público. Pueden hacerlo incluso si no hay una solicitud de licencia, si no se ha otorgado una licencia, o si esta ha sido renunciada, suspendida o retirada.
autoridad del comisionado bienestar público autoridad continua solicitud de licencia emisión de licencia renuncia de licencia suspensión de licencia revocación de licencia bienestar general facultades del comisionado autoridad reguladora facultades de cumplimiento interés público supervisión requisitos de licencia
(Added by Stats. 2023, Ch. 792, Sec. 1. (AB 39) Effective January 1, 2024.)

Section § 3415

Explanation

Esta sección de la ley aclara que los residentes no pueden usar este capítulo para iniciar una demanda directamente. Sin embargo, los deberes y responsabilidades mencionados en este capítulo deben seguirse junto con cualquier otro requisito de otras leyes. También menciona que los residentes aún pueden emprender acciones legales si se relacionan con derechos bajo la Sección 3503.

(a)CA Financiero Code § 3415(a) Este capítulo no se interpretará en el sentido de que otorga un derecho privado de acción a un residente.
(b)CA Financiero Code § 3415(b) Los deberes y obligaciones impuestos por este capítulo son acumulativos con cualesquiera otros deberes u obligaciones impuestos bajo cualquier otra ley, y no se interpretará que eximen a ninguna parte de cualesquiera deberes u obligaciones impuestos bajo cualquier otra ley.
(c)CA Financiero Code § 3415(c) Esta sección no impide una acción por parte de un residente para hacer valer derechos conforme a la Sección 3503.
derecho privado de acción ejecución por residente deberes y obligaciones obligaciones acumulativas hacer valer derechos Sección 3503 exclusión de acción legal recurso legal residencial aclaración de deberes acumulativos cumplimiento con otras leyes
(Added by Stats. 2023, Ch. 792, Sec. 1. (AB 39) Effective January 1, 2024.)