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Section § 2120

Esta ley permite al comisionado inspeccionar cualquier parte de un negocio de transmisión de dinero, ya sea que esté ubicado dentro o fuera del estado, para asegurar que todo sea legal y esté reportado con precisión. Las personas a cargo, como directores y empleados, deben mostrar al comisionado cualquier registro y ayudar con la inspección tanto como les sea posible.

(a) El comisionado podrá en cualquier momento y de vez en cuando examinar el negocio y cualquier oficina, dentro o fuera de este estado, de cualquier licenciatario o cualquier agente de un licenciatario con el fin de determinar si dicho negocio se está llevando a cabo de manera lícita y si toda la transmisión de dinero está debidamente contabilizada.

(b) Los directores, funcionarios y empleados de cualquier licenciatario o agente de un licenciatario que esté siendo examinado por el comisionado deberán exhibir al comisionado, previa solicitud, cualquiera o todas las cuentas, libros, correspondencia, memorandos, documentos y otros registros del licenciatario y deberán facilitar el examen en la medida de sus posibilidades.

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(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 4. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 2121

Esta ley permite al comisionado trabajar junto con otros reguladores estatales o federales que supervisan las transmisiones de dinero. Pueden compartir responsabilidades, como realizar inspecciones y tomar las medidas necesarias para hacer cumplir las normas.

transmisión de dinero reguladores aplicación administración cooperación reguladores estatales reguladores federales exámenes conjuntos acciones oficiales deberes del comisionado supervisión financiera colaboración regulatoria cooperación interinstitucional aplicación de la división acciones administrativas

(Amended by Stats. 2012, Ch. 356, Sec. 23. (SB 979) Effective January 1, 2013.)

Section § 2122

Si usted es un licenciatario y ocurre alguna de estas situaciones, debe informar al comisionado en un plazo de cinco días hábiles:

1) Usted u otros presentan una solicitud de bancarrota o reorganización; 2) Usted presenta una solicitud de intervención judicial, inicia un proceso de disolución o reorganización, o hace una cesión general a sus acreedores; 3) Se inicia un proceso para revocar o suspender su licencia en los lugares donde opera; 4) Su fianza o garantía es cancelada o afectada; 5) Usted es acusado o condenado por un delito grave, o lo es alguien a cargo de su empresa; 6) Su agente es acusado o condenado por un delito grave.

Un licenciatario deberá presentar un informe al comisionado dentro de los cinco días hábiles siguientes a la fecha en que el licenciatario tenga conocimiento de la ocurrencia de cualquiera de los siguientes eventos:

(a) La presentación de una petición por o contra el licenciatario bajo el Código de Bancarrota de los Estados Unidos (11 U.S.C. Secs. 101-110, incl.) para bancarrota o reorganización.

(b) La presentación de una petición por o contra el licenciatario para intervención judicial, el inicio de cualquier otro procedimiento judicial o administrativo para su disolución o reorganización, o la realización de una cesión general en beneficio de sus acreedores.

(c) El inicio de un procedimiento para revocar o suspender su licencia en un estado o país en el que el licenciatario realiza negocios o está licenciado.

(d) La cancelación u otra afectación de la fianza u otra garantía del licenciatario.

(e) Una acusación o condena por un delito grave del licenciatario o de un funcionario ejecutivo, gerente, director o persona con control del licenciatario.

(f) Una acusación o condena por un delito grave de un agente.

solicitud de bancarrota suspensión de licencia intervención judicial procedimiento judicial procedimiento administrativo disolución reorganización cesión a acreedores revocación de licencia cancelación de fianza afectación de garantía acusación por delito grave condena por delito grave delito grave de funcionario ejecutivo delito grave de agente

(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 4. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 2123

Si un negocio o sus agentes ofrecen servicios monetarios, deben seguir las reglas establecidas bajo las regulaciones de la Ley de Secreto Bancario de los Estados Unidos.

Un licenciatario que sea un negocio de servicios monetarios conforme a las regulaciones adoptadas de conformidad con la Ley de Secreto Bancario de los Estados Unidos (31 C.F.R. Capítulo X) y los agentes del licenciatario que sean negocios de servicios monetarios deberán cumplir con dichas regulaciones.

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(Amended by Stats. 2022, Ch. 452, Sec. 104. (SB 1498) Effective January 1, 2023.)

Section § 2124

Esta sección de la ley describe los tipos de registros que un licenciatario financiero debe conservar durante al menos tres años. Estos incluyen registros de pagos u obligaciones de valor almacenado vendidas, un libro mayor actualizado mensualmente, estados de cuenta bancarios y registros de obligaciones pagadas. El licenciatario también debe mantener una lista de los nombres y direcciones de los agentes, y cualquier registro adicional requerido por el comisionado. Los registros deben conservarse durante seis meses cuando estén relacionados con los recibos de la Sección 2102 o por un período más largo especificado contractualmente. Los registros pueden almacenarse en cualquier formato, incluso fuera del estado, pero deben ser accesibles en un plazo de siete días previa solicitud, y los registros que no estén en inglés deben traducirse al inglés dentro de ese plazo.

(a) Un licenciatario deberá mantener los siguientes registros para determinar su cumplimiento con esta división durante al menos tres años:

(1) Un registro de cada instrumento de pago u obligación de valor almacenado vendido.

(2) Un libro mayor contabilizado al menos mensualmente que contenga todas las cuentas de activos, pasivos, capital, ingresos y gastos.

(3) Estados de cuenta bancarios y registros de conciliación bancaria.

(4) Registros de instrumentos de pago y obligaciones de valor almacenado pendientes.

(5) Registros de cada instrumento de pago y obligación de valor almacenado pagados dentro del período de tres años.

(6) Una lista de los últimos nombres y direcciones conocidos de todos los agentes del licenciatario y sus sucursales.

(7) Cualquier otro registro que el comisionado razonablemente requiera por orden o reglamento.

(b) Un licenciatario o su agente deberá mantener los registros de cualquier recibo proporcionado conforme a la Sección 2102 durante seis meses o un período de tiempo más largo especificado en el contrato entre el licenciatario y su agente.

(d) Los registros pueden mantenerse fuera de este estado si se ponen a disposición del comisionado con un aviso de siete días que se envíe en un registro.

(e) Si los registros que no están obligados a mantenerse en inglés conforme a la Sección 456 están en un idioma distinto del inglés, el licenciatario deberá proporcionar los registros traducidos al inglés dentro de un aviso de siete días que se envíe en un registro.

(f) Cada licenciatario deberá mantener cualquier otro registro requerido por el comisionado.

mantenimiento de registros financieros registros de instrumentos de pago obligaciones de valor almacenado requisitos del libro mayor registros de estados de cuenta bancarios requisitos de lista de agentes requisitos del comisionado accesibilidad de registros traducción de registros no ingleses duración de la conservación de registros almacenamiento de registros externo

(Amended by Stats. 2014, Ch. 499, Sec. 15. (AB 2209) Effective January 1, 2015.)

Section § 2125

Cuando un licenciatario añade o reemplaza a una persona clave (alguien con influencia o responsabilidad significativa), debe informar al comisionado dentro de los 15 días siguientes al nombramiento. Después de esta notificación, el comisionado tiene 90 días para desaprobar el nombramiento si los antecedentes del individuo no son adecuados o beneficiosos para el público o los clientes.

Si el comisionado no desaprueba en 90 días, el individuo se aprueba automáticamente, a menos que se aplique la Sección 2035. Además, el licenciatario debe presentar información específica requerida por otras regulaciones dentro de los 45 días siguientes al nombramiento.

Un licenciatario que añada o reemplace a una persona clave deberá hacer todo lo siguiente:

(a) Notificar al comisionado dentro de los 15 días siguientes a la fecha efectiva del nombramiento de la persona clave.

(1) Dentro de los 90 días siguientes al cumplimiento de esta subdivisión, el comisionado podrá emitir un aviso de desaprobación de una persona clave si la competencia, experiencia, carácter o integridad del individuo respalda una determinación del comisionado de que no redunda en el mejor interés del público o de los clientes del licenciatario permitir que el individuo sea una persona clave del licenciatario.

(2) Si el aviso proporcionado conforme a esta subdivisión no es desaprobado dentro de los 90 días siguientes a la fecha en que se proporcionó el aviso, la persona clave se considerará aprobada. Este plazo no se aplica a las solicitudes presentadas conforme a la Sección 2035.

(b) Proporcionar la información, según corresponda, requerida por las Secciones 80.4105 y 80.4105.10 del Título 10 del Código de Regulaciones de California, según se modifique ocasionalmente, dentro de los 45 días siguientes a la fecha efectiva.

nombramiento de persona clave requisitos del licenciatario notificación al comisionado plazo de desaprobación interés público protección del cliente revisión de competencia evaluación de carácter cumplimiento normativo período de notificación Secciones 80.4105 regulaciones de California disposición de aprobación automática presentación de información aviso de nombramiento

(Added by Stats. 2023, Ch. 463, Sec. 10. (AB 1116) Effective January 1, 2024.)

Section § 2127

Esta ley establece que hasta el 1 de enero de 2025, las empresas con licencia para realizar transmisiones de dinero en California no tienen que cumplir con ciertas reglas nuevas si esas reglas entran en conflicto con las leyes que estaban vigentes al 31 de diciembre de 2023, o si introducen nuevos requisitos que no existían en la ley anterior.

Antes del 1 de enero de 2025, una persona con licencia bajo esta división para dedicarse al negocio de la transmisión de dinero no estará sujeta a una disposición de la ley que añade esta sección en la medida en que dicha disposición entre en conflicto con la ley vigente el 31 de diciembre de 2023, o en la medida en que la disposición establezca nuevos requisitos no impuestos bajo la ley vigente el 31 de diciembre de 2023.

transmisión de dinero licencias de negocios leyes en conflicto nuevos requisitos 1 de enero de 2025 31 de diciembre de 2023 período de exención cumplimiento regulaciones financieras de California obligaciones de negocios de transmisión

(Added by Stats. 2023, Ch. 463, Sec. 11. (AB 1116) Effective January 1, 2024.)