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Section § 1040

Esta sección define términos clave relacionados con los gastos en los que incurre un banco antes de comenzar a operar. Un 'gasto de preapertura' es cualquier costo u obligación que un banco asume durante su establecimiento, antes de iniciar oficialmente sus actividades. 'Gasto de preapertura no capitalizable' se refiere a estos costos, excepto aquellos que pueden ser capitalizados, lo que significa que se consideran una inversión en lugar de un gasto inmediato.

En este artículo:

(a) “Gasto de preapertura” significa cualquier obligación contraída, o suma desembolsada, por un banco antes del momento en que comience a realizar operaciones bancarias, con el propósito de organizar dicho banco.

(b) “Gasto de preapertura no capitalizable” significa cualquier gasto de preapertura distinto de aquellos gastos de preapertura que puedan ser capitalizados.

gasto de preapertura gastos bancarios costos de organización bancaria gasto no capitalizable gastos capitalizados costos de establecimiento bancario obligaciones financieras inicio de operaciones bancarias gastos de organización operaciones financieras costos de montaje bancario

(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 1041

Si está iniciando un nuevo banco o compañía fiduciaria en California, debe obtener la aprobación de sus artículos de incorporación por parte del comisionado antes de presentarlos ante el Secretario de Estado. Una vez presentados, debe entregar al comisionado una copia certificada de estos artículos y demostrar que el capital inicial de su banco está totalmente pagado en efectivo y depositado en un banco. Además, deberá pagar una tarifa de $2,500 al comisionado.

Los artículos de incorporación del banco o compañía fiduciaria propuestos deberán presentarse al comisionado para su aprobación antes de ser archivados ante el Secretario de Estado de conformidad con el Código de Sociedades Anónimas. Una vez que los artículos hayan sido archivados ante el Secretario de Estado, el banco o compañía fiduciaria propuestos deberán:

(a) Presentar al comisionado una copia de sus artículos de incorporación, certificada por el Secretario de Estado.

(b) Presentar al comisionado una declaración en la forma y con los datos de respaldo que el comisionado pueda requerir, mostrando que la totalidad del capital aportado ha sido pagada íntegramente en moneda de curso legal, incondicionalmente, y que los fondos que representan el capital aportado, menos las sumas gastadas según lo autorizado por este artículo para gastos previos a la apertura, están depositados en un banco estatal o nacional en este estado, sujetos a retiro a la vista.

constitución de bancos establecimiento de fiduciarias aprobación del comisionado artículos de incorporación presentación ante Secretario de Estado requisitos de capital aportado depósito de capital inicial gastos preoperativos tarifa de registro bancario regulaciones bancarias de California

(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 1042

Si un nuevo banco o compañía fiduciaria cumple con todos los requisitos legales y las condiciones para comenzar a operar, el comisionado debe emitir un certificado dentro de los 30 días. Este certificado les permite llevar a cabo negocios oficialmente y confirma el cumplimiento de las regulaciones necesarias. Una copia del certificado se entrega al banco o compañía fiduciaria, y la otra se archiva en el departamento.

Si el comisionado determina que el banco o compañía fiduciaria propuesto ha cumplido de buena fe con todos los requisitos de ley y ha satisfecho todas las condiciones previas para iniciar operaciones impuestas por este código o por reglamento, el comisionado deberá, dentro de los 30 días siguientes a la presentación ante él o ella de la declaración y los datos de respaldo especificados en la Sección 1041, expedir por duplicado un certificado de autorización para realizar operaciones como banco o compañía fiduciaria, según sea el caso, y transmitirá una copia al banco o compañía fiduciaria y archivará una copia en el departamento. El certificado de autorización deberá indicar que la corporación nombrada en el mismo ha cumplido con todas las disposiciones de este código que rigen la organización de bancos o compañías fiduciarias y que está autorizada para realizar las operaciones especificadas en el mismo.

autorización bancaria aprobación de compañía fiduciaria certificado de autorización inicio de operaciones cumplimiento legal emisión del comisionado comienzo de actividades requisitos regulatorios condiciones previas requisitos de presentación cumplimiento corporativo aprobación de transacciones organización corporativa regulación financiera emisión de certificado

(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 1043

Esta ley establece que es ilegal aceptar dinero por acciones de un nuevo banco o compañía fiduciaria, a menos que el comisionado haya autorizado su organización.

Queda prohibido aceptar el pago de suscripciones de acciones de cualquier corporación que proponga dedicarse al negocio bancario o fiduciario a menos que el comisionado haya otorgado la autorización para organizar dicha corporación.

negocio bancario negocio fiduciario pago de suscripciones acciones de corporación aprobación del comisionado organización de corporación autoridad para organizar aceptación ilegal acciones corporativas bancos y compañías fiduciarias

(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 1044

Un banco o compañía fiduciaria en California no puede comenzar a operar hasta que reciba un certificado del comisionado. Además, estas compañías no pueden contraer deudas más allá de lo necesario para su organización hasta que su capital haya sido pagado en su totalidad a su director financiero en dinero legal.

Ninguna corporación organizada para realizar operaciones bancarias comerciales o fiduciarias podrá realizar ninguna operación comercial hasta que el comisionado haya emitido su certificado autorizándola a realizar dichas operaciones. Ningún banco o compañía fiduciaria podrá contraer ninguna deuda, excepto aquella que sea incidental a su organización, hasta que el monto de su capital aportado haya sido pagado en su totalidad en moneda de curso legal al cajero o director financiero de la misma.

banca comercial negocio fiduciario certificado del comisionado autorización de negocios contraer deudas capital aportado director financiero cajero moneda de curso legal transacciones comerciales organización bancaria compañía fiduciaria requisitos de capital regulaciones financieras leyes bancarias de California

(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 1045

Si un banco o compañía fiduciaria propuesto no presenta los documentos de constitución necesarios dentro de un año después de recibir la aprobación para comenzar a organizarse, pierde el derecho a organizarse. Sin embargo, pueden solicitar al comisionado más tiempo si tienen una buena razón, lo hacen antes de la fecha límite y pagan $100. Cada prórroga puede ser de hasta 6 meses.

Si el banco o compañía fiduciaria propuesto no presenta evidencia de constitución y organización ante el comisionado conforme a la Sección 1041 dentro de un año después de la aprobación de la solicitud de autorización para organizar el banco o compañía fiduciaria, el derecho a organizar el banco o compañía fiduciaria termina automáticamente. Sin embargo, el comisionado, por causa justificada y previa solicitud por escrito presentada antes del vencimiento del período original o de cualquier período adicional, según sea el caso, y el pago de una tarifa de cien dólares ($100), podrá extender por períodos adicionales no mayores de seis meses cada uno el plazo dentro del cual el banco o compañía fiduciaria podrá ser organizado.

constitución de banco organización de compañía fiduciaria plazo de presentación aprobación del comisionado período de prórroga terminación del derecho solicitud por causa justificada documentos de constitución autorización para organizar prórroga de seis meses pago de tarifa terminación automática requisitos organizacionales solicitud por escrito extensión de plazo

(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 1046

Si un nuevo banco o compañía fiduciaria no comienza a operar dentro de los 90 días posteriores a la obtención de su certificado de autorización, pierde el derecho a realizar negocios. Sin embargo, si necesita más tiempo, puede solicitar una prórroga, y el comisionado podría conceder hasta 90 días adicionales si existe una buena razón.

retraso inicio banco lanzamiento compañía fiduciaria certificado de autorización plazo operaciones comerciales prórroga del comisionado período de 90 días solicitud de prórroga plazo apertura negocio derecho a transaccionar terminación automática causa justificada para prórroga

(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 1047

Esta ley prohíbe usar el dinero recaudado de inversores o suscriptores para pagar comisiones u honorarios por atraer a más inversores o vender acciones. Además, estos fondos no pueden usarse para gastos previos a la apertura a menos que el comisionado haya dado su aprobación.

Es ilícito destinar cualquier parte de los fondos recaudados de suscriptores o accionistas al pago de comisiones u honorarios por la obtención de suscripciones o la venta de acciones o, excepto con la aprobación previa del comisionado, al pago de gastos no capitalizables previos a la apertura.

uso indebido de fondos pagos de comisiones suscripciones de accionistas gastos previos a la apertura gastos no capitalizables aprobación del comisionado protección del inversor restricciones de honorarios ventas de suscripciones cumplimiento de la ley financiera

(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 1048

Los bancos y compañías fiduciarias en California están obligados a exhibir su certificado de autorización, el cual les permite llevar a cabo operaciones bancarias o fiduciarias. Este certificado debe estar publicado de manera destacada en el área principal de banca de su oficina principal para demostrar que están autorizados por el comisionado.

Cada banco y compañía fiduciaria deberá mantener exhibido en un lugar visible de su sala bancaria en su oficina principal el certificado de autorización para realizar operaciones bancarias o fiduciarias emitido por el comisionado.

certificado de autorización bancaria requisitos de compañía fiduciaria exhibición en sala bancaria regulaciones de oficina principal certificado emitido por el comisionado autorización de negocio bancario cumplimiento de negocio fiduciario requisito de exhibición destacada publicación de certificado exhibición de autorización bancaria certificado de negocio fiduciario autoridad del comisionado ubicación de exhibición visible normas de cumplimiento bancario permiso de operación bancaria

(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)