إلغاء الترخيص - وكلاء الضمان - المالية - CA

Section § 17600

يشرح هذا القسم أن ترخيص وكيل الضمان في كاليفورنيا يظل ساريًا حتى يتم التنازل عنه طواعية، أو إلغاؤه، أو تعليقه.

إذا أراد المرخص له التوقف عن مزاولة الأعمال والتخلي عن ترخيصه، فيجب عليه إبلاغ المفوض كتابةً. كما يتعين عليه إعادة الترخيص بالإضافة إلى أي شيء آخر يدل على ترخيصه.

بالإضافة إلى ذلك، أمام المرخص له (105) أيام لتقديم تقرير تدقيق ختامي، والذي يجب أن يتم بواسطة محاسب عام معتمد مستقل، ويغطي تفاصيل محددة مثل التسوية البنكية والصرف القانوني للأموال. يجب على المفوض الموافقة على هذا التدقيق والبت في أنه يصب في المصلحة العامة قبل قبول التنازل عن الترخيص رسميًا.

(a) يظل ترخيص وكيل الضمان ساري المفعول حتى يتم التنازل عنه، أو إلغاؤه، أو تعليقه.

(b) على المرخص له الذي يتوقف عن مزاولة الأعمال المنظمة بموجب هذا القسم ويرغب في عدم الاستمرار في الترخيص، إخطار المفوض كتابةً، وفي ذلك الوقت، يسلم الترخيص وجميع الدلائل الأخرى على الترخيص إلى المفوض. في غضون (105) أيام من الإخطار الكتابي للمفوض، يجب على المرخص له أن يقدم إلى المفوض، على نفقته الخاصة، تقرير تدقيق ختامي اعتبارًا من تاريخ تسليم الترخيص إلى المفوض للتنازل عنه، أو لأي فترة أخرى يحددها المفوض، يتم إجراؤه بواسطة محاسب عام معتمد مستقل. يجب أن يتضمن التدقيق الختامي، على سبيل المثال لا الحصر، المعلومات التي يطلبها المفوض، وتسوية بنكية لحساب الائتمان، وبيانًا موثقًا من محاسب عام معتمد يؤكد الصرف القانوني للأموال. لا يعتبر الترخيص متنازلًا عنه حتى يقوم المفوض بمراجعة وقبول تقرير التدقيق الختامي، ويتخذ المفوض قرارًا بأن قبول التنازل يصب في المصلحة العامة، ويتم قبول تسليم الترخيص كتابةً من قبل المفوض.

ترخيص وكيل الضمان التنازل عن الترخيص تقرير التدقيق الختامي ...

Section § 17601

إذا اشتبه مفوض الولاية في أن وكيل ضمان لا يتبع القواعد، فيمكنه التحقيق في ممارسات عمل هذا الوكيل. وهذا يعني أن لديه الحق في الاطلاع على أي مستندات عمل ذات صلة والأماكن التي تُمارس فيها الأعمال. ويجب على الكيانات التي يتم فحصها أن تسمح للمفوض وفريقه بالوصول إلى جميع المعلومات والمواقع الضرورية. ويتعين على وكيل الضمان الذي يتم التحقيق معه دفع أي تكاليف تتعلق بالتحقيق، كما هو مفصل في قسم آخر من القانون.

إذا كان لدى المفوض سبب للاعتقاد بأن أي وكيل ضمان ينتهك أحكام هذا القسم، يجوز للمفوض التحقيق في أعمال وكيل الضمان وفحص الدفاتر والحسابات والسجلات والملفات المستخدمة في أعمال كل وكيل ضمان وكل شخص يعمل أو يدعي العمل كأصيل أو وكيل بموجب سلطة هذا القسم أو بدونها. ولأغراض الفحص، يكون للمفوض وممثلي المفوض حرية الوصول إلى المكاتب وأماكن العمل والدفاتر والحسابات والسجلات والأوراق والملفات والخزائن والخزانات الخاصة بجميع الأشخاص المفحوصين. وتُدفع تكلفة أي تحقيق وتفتيش وفحص للمرخص له بموجب هذا القسم إلى المفوض وفقًا لما هو منصوص عليه في القسم 17405.1.

تحقيق وكيل الضمان رقابة ممارسات الأعمال فحص المستندات ...

Section § 17602

ينص هذا القانون على أنه إذا اكتشف المفوض أن وكيل ضمان مرخص يخالف قواعده الخاصة أو أي قوانين سارية، يمكن للمفوض إرسال أمر كتابي يطلب من الوكيل وقف المخالفة. يصبح هذا الأمر ساري المفعول فوراً ولكنه يجب أن يتبع القواعد في المادة (17604) ليصبح نهائياً.

انتهاك وكيل الضمان، أمر المفوض، نفاذ الأمر، إجراء فوري، توجيه كتابي، إنفاذ الامتثال، النظام الأساسي، وقف الانتهاك، وكلاء الضمان المرخصون، خرق القانون أو القاعدة، أحكام المادة (17604)، قواعد ملزمة، عملية إنهاء الأمر، توجيه الوقف، الامتثال التنظيمي

Section § 17602.5

ينص هذا القانون على أنه إذا لم يقدم وكيل الضمان التقارير المطلوبة في الوقت المحدد، أو لم يضمن تلك التقارير المعلومات الضرورية، فقد يتم تعليق ترخيصه أو إلغاؤه. يمكن أن تكون التقارير مفروضة بموجب القانون أو من قبل المفوض، وهناك مهلة عشرة أيام ما لم يتم منح تمديد.

مسؤولية وكيل الضمان الموعد النهائي للتقرير تعليق الترخيص ...

Section § 17603

يسمح هذا القانون للمفوض بالتدخل إذا كان وكيل ضمان يمارس أعمالاً بطريقة قد تكون ضارة أو محفوفة بالمخاطر. إذا تم الكشف عن مثل هذا السلوك، يمكن للمفوض أن يأمر الوكيل بوقف هذه الممارسات فوراً. ومع ذلك، فإن هذا الأمر مؤقت ويجب أن يتبع إجراءات محددة قبل أن يصبح دائماً.

وكيل ضمان ممارسات تجارية غير آمنة سلوك تجاري ضار ...

Section § 17604

يوضح هذا القسم الإجراءات المتبعة لإنهاء الأوامر الصادرة ضد وكلاء الضمان المرخصين. عندما ينوي المفوض إنهاء أمر ما، يجب عليه إخطار الوكيل المتأثر ومنحه فرصة لجلسة استماع. يجب أن تبدأ جلسة الاستماع في غضون 15 يوم عمل من تاريخ الطلب، ما لم يتم الاتفاق على تاريخ لاحق. إذا لم تُطلب جلسة استماع أو لم يأمر بها المفوض خلال 30 يوماً، يصبح الأمر نهائياً، ويجب على الوكيل التوقف عن الممارسات المحظورة. تُعقد جلسات الاستماع وفقاً لقانون الإجراءات الإدارية للولاية. إذا وجد المفوض سلوكاً غير آمن أو انتهاكات للقواعد، يصبح الأمر نهائياً، ويجب وقف الإجراءات فوراً.

لا يجوز لأي أمر صادر بموجب المادتين 17602 أو 17603 أن يصبح نهائياً إلا بعد إشعار أي وكيل ضمان مرخص متأثر بذلك بنية المفوض بجعل هذا الأمر نهائياً وبالأسباب الموجبة لذلك، وبأنه عند استلام طلب، سيتم تحديد موعد لجلسة استماع تبدأ في غضون 15 يوم عمل بعد هذا الاستلام ما لم يوافق الوكيل المرخص المتأثر على تاريخ لاحق. إذا لم يتم طلب جلسة استماع في غضون 30 يوماً من إرسال هذا الإشعار بالبريد ولم يأمر المفوض بأي جلسة، فقد يصبح الأمر نهائياً دون جلسة استماع، ويجب على وكيل الضمان المرخص التوقف فوراً عن الممارسات المذكورة في الأمر. إذا طُلبت جلسة استماع أو أُمر بها، فيجب أن تُعقد وفقاً لأحكام قانون الإجراءات الإدارية، الفصل 5 (الذي يبدأ بالمادة 11500) من الجزء 1 من القسم 3 من الباب 2 من قانون الحكومة، ويتمتع المفوض بجميع الصلاحيات الممنوحة بموجبه. إذا تبين للمفوض، عند الجلسة، أن الوكيل المرخص يمارس أو مارس أعمالاً بطريقة غير آمنة وضارة أو ينتهك أو انتهك نظامه الأساسي أو أي قانون من قوانين هذه الولاية، أو أي قاعدة ملزمة له، فيجب على المفوض أن يجعل أمر الوقف نهائياً، ويجب على وكيل الضمان المرخص التوقف فوراً عن الممارسات المذكورة في الأمر.

وكيل ضمان مرخص إشعار المفوض إنهاء الأمر ...

Section § 17605

إذا تلقى وكيل الضمان أمرًا نهائيًا، فلديه 10 أيام لاتخاذ إجراء قانوني لوقف أو تأخير تنفيذ هذا الأمر. إذا لم يبدأ هذه العملية في الوقت المحدد، أو إذا لم توقف المحكمة الأمر خلال تلك الأيام العشرة، فيجب على وكيل الضمان الامتثال للأمر.

وكيل الضمان أمر نهائي عشرة أيام ...

Section § 17606

إذا لم يتبع وكيل الضمان أمرًا صادرًا عن المفوض، يمكن للمفوض إلغاء ترخيصه فورًا. ولا يمكن لوكيل الضمان إيقاف هذا الإلغاء إلا بالحصول على أمر من المحكمة.

يجوز للمفوض أن يلغي فورًا بموجب أمر ترخيص وكيل الضمان إذا فشل المرخص له في الامتثال لأي أمر، ما لم يحصل وكيل الضمان على أمر محكمة يوقف تنفيذ أمر الإلغاء الصادر عن المفوض.

وكيل الضمان إلغاء الترخيص أمر المفوض ...

Section § 17606.1

إذا تم إغلاق أو تصفية أعمال وكيل الضمان بموجب عملية موافق عليها من المحكمة، فإن ترخيصه يُلغى تلقائيًا. ومع ذلك، يمكن لوكيل الضمان منع ذلك عن طريق الحصول على أمر محكمة في غضون 10 أيام لوقف الإلغاء.

وكيل الضمان إلغاء الترخيص تصفية موافق عليها من المحكمة ...

Section § 17607

يسمح هذا القانون للمفوض باتخاذ إجراءات قانونية في المحكمة إذا اشتبه في قيام شخص بخرق اللوائح المالية. يمكن للمفوض أن يطلب أوامر قضائية لوقف الأنشطة غير القانونية أو لضمان اتباع القواعد، بما في ذلك تعيين حارس قضائي أو مراقب لإدارة أصول المخالف. يمكن لهؤلاء المسؤولين المعينين من المحكمة تولي مسؤوليات قادة الشركة، ويشمل ذلك تقديم طلب الإفلاس إذا لزم الأمر. لا يمكن رفع دعاوى قضائية ضد هؤلاء المسؤولين أو المفوض لأدائهم واجباتهم بموافقة المحكمة.

بالإضافة إلى ذلك، إذا كان ذلك يصب في مصلحة الجمهور، يمكن للمفوض أن يطلب من المحكمة تقديم إغاثة إضافية مثل رد الأموال، أو استعادة المكاسب الناتجة عن الأنشطة غير القانونية، أو تعويض الضحايا عن الأضرار.

(a) كلما بدا للمفوض أن أي شخص قد انخرط أو هو على وشك الانخراط في أي فعل أو ممارسة تشكل انتهاكًا لأي حكم من أحكام هذا القسم أو أي قاعدة أو أمر بموجبه، يجوز للمفوض، حسب تقديره، رفع دعوى باسم شعب ولاية كاليفورنيا أمام المحكمة العليا لوقف الأفعال أو الممارسات أو لفرض الامتثال لهذا القانون أو أي قاعدة أو أمر بموجبه. عند تقديم إثبات مناسب، يُمنح أمر قضائي دائم أو تمهيدي، أو أمر تقييدي، أو أمر قضائي إلزامي، ويجوز تعيين حارس قضائي، أو مراقب، أو قيم، أو أي أمين ائتماني أو موظف آخر معين من المحكمة، والذي قد يشمل المفوض، للمدعى عليه أو لأصول المدعى عليه، أو يجوز منح أي إغاثة إضافية أخرى حسب الاقتضاء.

يجوز للحارس القضائي، أو المراقب، أو القيم، أو أي أمين ائتماني أو موظف آخر معين من المحكمة، والذي تعينه المحكمة العليا بموجب هذا القسم، بموافقة المحكمة، ممارسة أي أو كل صلاحيات مسؤولي المدعى عليه، أو مديريه، أو شركائه، أو أمناءه، أو الأشخاص الذين يمارسون صلاحيات مماثلة ويؤدون واجبات مماثلة، بما في ذلك تقديم طلب إفلاس. لا يجوز لأي طرف رفع دعوى قانونية أو إنصافية ضد المفوض، أو حارس قضائي، أو مراقب، أو قيم، أو أي أمين ائتماني أو موظف آخر معين من المحكمة، بسبب ممارستهم لهذه الصلاحيات أو أدائهم لهذه الواجبات بموجب أمر من المحكمة العليا، أو بموافقتها.

(b) إذا قرر المفوض أن ذلك يصب في المصلحة العامة، يجوز للمفوض أن يدرج في أي دعوى مصرح بها بموجب الفقرة (a) مطالبة بإغاثة إضافية، بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، مطالبة بالرد أو استرداد الأرباح غير المشروعة أو التعويضات نيابة عن الأشخاص المتضررين من الفعل أو الممارسة التي تشكل موضوع الدعوى، ويكون للمحكمة اختصاص منح إغاثة إضافية.

صلاحيات المفوض أوامر قضائية تعيين أمين ائتماني ...

Section § 17608

يسمح هذا القانون للمفوض بتعليق أو إلغاء ترخيص شخص ما بعد إعطائه إشعارًا وفرصة للاستماع إليه إذا تم العثور على مشكلات معينة. تشمل هذه المشكلات الفشل في الإبقاء على سند ضمان مطلوب ساري المفعول، أو خرق أي قواعد لهذا القسم، أو إذا كانت هناك أي ظروف حاليًا كانت ستمنع إصدار الترخيص في المقام الأول.

تعليق الترخيص إلغاء الترخيص المفوض ...

Section § 17609

إذا تم إلغاء ترخيص وكيل الضمان أو تعليقه أو التنازل عنه أو انتهت صلاحيته، فلن يؤثر ذلك على أي معاملات ضمان تم الاتفاق عليها قانونًا قبل حدوث ذلك. ومع ذلك، لا يمكن للوكيل قبول المزيد من الأموال أو المستندات لتلك المعاملات الضمانية بمجرد إلغاء ترخيصه أو التنازل عنه أو انتهائه، أو خلال فترة التعليق.

ترخيص وكيل الضمان، عمليات الضمان القائمة مسبقًا، إلغاء الترخيص، تعليق الترخيص، انتهاء صلاحية الترخيص، التنازل عن الترخيص، أموال الضمان، مستندات الضمان، معاملات الضمان، تأثيرات الترخيص، استمرارية الضمان، اتفاقية الضمان، قيود قبول الأموال، قيود قبول المستندات

Section § 17609.1

ينص هذا القانون على أن سلطة المفوض في التحقيق والفحص تظل سارية المفعول حتى لو تم التنازل عن ترخيص أو تعليقه أو إلغاؤه.

سلطة المفوض، سلطة التحقيق، سلطة الفحص، التنازل عن الترخيص، تعليق الترخيص، إلغاء الترخيص، الولاية القضائية المستمرة، الرقابة التنظيمية، التنظيم المالي، صلاحيات الإنفاذ، السلطة التحقيقية، استمرارية الرقابة، الاحتفاظ بالولاية القضائية

Section § 17609.2

يمنح هذا القانون المفوض سلطة مستمرة للعمل حسب الحاجة لصالح الجمهور. يمكن للمفوض استخدام هذه الصلاحيات بغض النظر عما إذا كان قد تم تقديم طلب ترخيص، أو إصداره، أو التنازل عنه، أو تعليقه، أو إلغاؤه.

سلطة المفوض الصالح العام طلب الترخيص ...

تجد صعوبة في ملء نماذج الطلاق؟

وكلاء الضمان

وكلاء الضمانإلغاء الترخيص