قانون جمعيات الادخارشركات الادخار الأجنبية

Section § 10000

Explanation

يشرح هذا القسم كيفية تعريف مصطلحات معينة خصيصًا لهذا الفصل. تشمل 'جمعية ادخار كاليفورنيا' الجمعيات المرخصة في كاليفورنيا منذ عام 1935. تشير 'الشركة القابضة الأجنبية' إلى الشركات القابضة للادخار أو البنوك التي تعمل بشكل أساسي خارج كاليفورنيا دون فروع في الولاية. 'جمعية الادخار الأجنبية' هي كيان مؤمن عليه ليس جمعية كاليفورنيا ولا جمعية فيدرالية. 'المؤسسة المؤمن عليها' هي كيان ادخار مؤمن عليه من قبل المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC) ولكنه يستثني أنواعًا معينة من بنوك الادخار. بالإضافة إلى ذلك، 'المقر الرئيسي للودائع' هو المكان الذي يمتلك فيه الكيان أكبر ودائعه بشكل عام.

المصطلحات غير المعرفة صراحة في هذا الفصل لها المعنى المحدد في الفصل 1 (commencing with Section 5000) أو حسب ما يحدده المفوض بموجب لائحة. لأغراض هذا الفصل:
(a)CA المالية Code § 10000(a) "جمعية ادخار كاليفورنيا" تعني إما (1) جمعية أو (2) جمعية أجنبية أو خلفًا لها كانت مرخصة لمزاولة أعمال الجمعية في كاليفورنيا في 15 سبتمبر 1935.
(b)CA المالية Code § 10000(b) "شركة قابضة أجنبية" تعني شركة قابضة للادخار والقروض كما هي معرفة في المادة 10 من قانون قروض أصحاب المنازل، بصيغته المعدلة (12 U.S.C. Sec. 1467a) أو شركة قابضة مصرفية كما هي معرفة في المادة 3 من قانون الشركات القابضة المصرفية الفيدرالي، بصيغته المعدلة، (12 U.S.C. Sec. 1841 et seq.)، والتي تكون شركة قابضة للادخار والقروض أو شركة قابضة مصرفية (1) يقع مقرها الرئيسي للودائع خارج كاليفورنيا و (2) لا تتحكم في جمعية ادخار كاليفورنيا تابعة أو جمعية فيدرالية تابعة لديها، أو جمعية ادخار أجنبية تابعة لديها، مكتب رئيسي أو فرعي مرخص في كاليفورنيا يمكن فيه فتح الحسابات وقبول الودائع بشكل قانوني.
(c)CA المالية Code § 10000(c) "جمعية ادخار أجنبية" تعني مؤسسة مؤمن عليها بخلاف جمعية ادخار كاليفورنيا وبخلاف جمعية فيدرالية.
(d)CA المالية Code § 10000(d) "مؤسسة مؤمن عليها" تعني كيانًا: (1) منظمًا ومرخصًا كجمعية ادخار، أو جمعية ادخار وقروض، أو بنك ادخار بموجب قوانين ولاية أخرى من الولايات المتحدة وتكون ودائعه مؤمنة من قبل المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع أو (2) مرخصًا من قبل مكتب الإشراف على مؤسسات الادخار. ومع ذلك، لا تشمل "المؤسسة المؤمن عليها" أي بنك ادخار من النوع المحدد في المادة 3(g) من قانون التأمين الفيدرالي على الودائع (12 U.S.C. Sec. 1813(g)).
(e)CA المالية Code § 10000(e) "المقر الرئيسي للودائع" لكيان ما هو الولاية التي تكون فيها إجمالي ودائع جميع عمليات الإيداع لذلك الكيان وتلك التابعة لشركاته التابعة هي الأكبر.
جمعية ادخار كاليفورنيا شركة قابضة أجنبية قانون قروض أصحاب المنازل ...

Section § 10001

Explanation

فقط جمعيات الادخار الكاليفورنية أو الكيانات المصرح لها يمكنها العمل كجمعية في كاليفورنيا. لا يُسمح لجمعيات الادخار الأجنبية والشركات القابضة الأجنبية بالسيطرة على جمعية ادخار كاليفورنية. يملك المفوض صلاحية إيقاف أي شخص يمارس أعمال الجمعية بشكل غير قانوني في كاليفورنيا.

(a)CA المالية Code § 10001(a) لا يجوز لأي شخص، بخلاف جمعية ادخار كاليفورنية أو أي شخص آخر مصرح له بموجب هذا القسم، أن يمارس أي عمل من أعمال الجمعية.
(b)CA المالية Code § 10001(b) لا يجوز لأي جمعية ادخار أجنبية أن تسيطر على جمعية ادخار كاليفورنية.
(c)CA المالية Code § 10001(c) لا يجوز لأي شركة قابضة أجنبية أن تسيطر على جمعية ادخار كاليفورنية.
(d)CA المالية Code § 10001(d) يجب على المفوض الحصول على أمر قضائي أو اتخاذ أي إجراء آخر ضروري لمنع أي شخص من ممارسة أي عمل من أعمال الجمعية بشكل غير قانوني في هذه الولاية.
جمعية ادخار كاليفورنية جمعية ادخار أجنبية شركة قابضة أجنبية ...

Section § 10002

Explanation
يسمح هذا القانون لجمعيات الادخار الأجنبية بالعمل أو السيطرة في كاليفورنيا بدءاً من 1 يناير 1991، ولكن فقط إذا كانت ولايتها القضائية الأم لا تفرض قيوداً على جمعيات الادخار في كاليفورنيا التي ترغب في القيام بالشيء نفسه هناك. وإذا كانت تفرض قيوداً، فستفرض كاليفورنيا قيوداً مماثلة عليها.
جمعية ادخار أجنبية، جمعية ادخار كاليفورنيا، شركة قابضة أجنبية، الاستحواذ على السيطرة، قرار المفوض، ممارسات الولاية القضائية، قيود ممارسة الأعمال، قيود المعاملة بالمثل، الاستحواذ على جمعية ادخار، الخدمات المصرفية عبر الحدود، الشروط التنظيمية، ممارسة الأعمال، المكان الرئيسي للإيداعات، قوانين التأسيس الأجنبية

Section § 10003

Explanation
إذا أرادت جمعية ادخار أجنبية ممارسة الأعمال التجارية في كاليفورنيا أو السيطرة على جمعية ادخار في كاليفورنيا، فإنها تحتاج إلى موافقة خطية من مفوض الولاية. للحصول على الموافقة، يجب عليها تقديم طلب ودفع رسوم معينة وتقديم الوثائق اللازمة حسب طلب المفوض. يمكن للمفوض وضع قواعد لحماية الجمهور ومصالح أصحاب الحسابات والمقترضين والمساهمين في كاليفورنيا. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للمفوض التعاون مع ولايات أخرى للإشراف المتبادل على جمعيات الادخار، مما قد يؤثر على عملية الموافقة.
جمعية ادخار أجنبية، موافقة تجارية، موافقة المفوض، جمعية ادخار كاليفورنيا، شركة قابضة أجنبية، طلب خطي، رسوم مطلوبة، حماية المصلحة العامة، أصحاب الحسابات، المقترضون، المساهمون، فحص متبادل، تعاون إشرافي، لوائح الولاية، الاستحواذ على السيطرة

Section § 10004

Explanation
ينص هذا القانون على أنه إذا حاول شخص ما بيع أو التعامل مع حسابات التوفير من جمعية ادخار أجنبية في هذه الولاية دون اتباع جميع المتطلبات القانونية، فيمكن أن يواجه عقوبات خطيرة. يمكن أن تشمل هذه العقوبات قضاء وقت في السجن أو الحبس، أو غرامة تصل إلى 10,000 دولار، أو كليهما.
جمعية ادخار أجنبية، طلب حسابات التوفير، نشاط مالي غير قانوني، جريمة عامة، عقوبات، سجن، غرامة تصل إلى 10 000 دولار، متطلبات قانونية، امتثال مالي، مبيعات غير مصرح بها، مدة السجن، سجن المقاطعة، مسؤولية الوكيل، مندوب مالي، قوانين طلب الخدمات المالية

Section § 10005

Explanation

يوضح هذا القانون في كاليفورنيا متى لا تُعتبر جمعية توفير أجنبية أو وسيط-تاجر أوراق مالية ممارساً للأعمال التجارية أو ملتمساً لحسابات التوفير في الولاية. لا تُعتبر جمعيات التوفير الأجنبية المؤمن عليها فيدرالياً، والتي تخضع للإشراف والتدقيق، بالإضافة إلى الوسطاء-التجار المسجلين، منخرطة في الأعمال التجارية من خلال أنشطة معينة. تشمل هذه الأنشطة طرق إعلان محددة وبعض عروض أو عمليات إيداع حسابات التوفير.

يمكن للجمعيات الأجنبية الإعلان عبر وسائل إعلام مختلفة مثل البريد أو الراديو أو الصحف، ولكن ليس عن طريق التسويق عبر الهاتف أو أجهزة الاتصال الآلي. يجب أن يكون الإعلان صادقاً ولا يعطي انطباعاً مضللاً. يمكن للوسطاء-التجار المسجلين أيضاً تقديم حسابات توفير من جمعيات توفير أجنبية مؤمن عليها فيدرالياً. ومع ذلك، يجب أن تُصنف الحسابات على أنها 'بدرجة استثمارية' بناءً على الموثوقية المالية للجمعية الأجنبية، وليس فقط على التأمين الفيدرالي على الودائع.

لأغراض هذه المادة وأي قانون آخر لهذه الولاية يحظر أو يحد أو ينظم ممارسة الأعمال التجارية أو بيع أو قبول أو التماس حسابات التوفير في هذه الولاية من قبل جمعيات التوفير الأجنبية أو الشركات الأجنبية، فإن أي جمعية توفير أجنبية مؤمن عليها فيدرالياً تخضع لإشراف الولاية أو الإشراف الفيدرالي، والتي تخضع بموجب القانون للفحص الدوري من قبل تلك السلطة الإشرافية ولشرط التدقيق الدوري، وأي وسيط-تاجر مسجل وفقاً لمتطلبات قانون بورصة الأوراق المالية لعام 1934 وقانون الأوراق المالية للشركات لعام 1968، وأي شريك أو مسؤول أو مدير أو مدير فرع أو شخص يؤدي وظائف مماثلة، وموظفي ذلك الوسيط-التاجر، لا يُعتبر ممارساً للأعمال التجارية أو بائعاً أو قابلاً أو ملتمساً لحسابات التوفير في هذه الولاية بسبب الانخراط في ما يلي:
(a)Copy CA المالية Code § 10005(a)
(1)Copy CA المالية Code § 10005(a)(1) أي من الأنشطة المحددة في الفقرة الفرعية (د) من المادة 191 من قانون الشركات، أو (2) الإعلان عن أو التماس حسابات التوفير في هذه الولاية من قبل جمعية توفير أجنبية مؤمن عليها فيدرالياً من خلال وسائل البريد أو الراديو أو التلفزيون أو المجلات أو الصحف أو أي وسيلة إعلامية أخرى تُنشر أو تُعمم داخل هذه الولاية، باستثناء ما يتم من خلال أو نتيجة للتسويق عبر الهاتف، شريطة أن يكون الإعلان أو الالتماس ككل دقيقاً ولا يخلق انطباعاً مضللاً حتى لو كانت البيانات التي تُعتبر منفصلة دقيقة حرفياً. لا يجوز لجمعية توفير أجنبية مؤمن عليها فيدرالياً بيع أو قبول أو التماس حسابات توفير من خلال التسويق عبر الهاتف باستخدام الهاتف أو معدات الإرسال والاستقبال الهاتفي، أو من خلال استخدام جهاز إعلان آلي للاتصال كما هو محدد في المادة 2871 من قانون المرافق العامة.
(b)CA المالية Code § 10005(b) عرض وسيط-تاجر مسجل، أو وضع وسيط-تاجر مسجل لأموال عميل في، حساب توفير لدى جمعية توفير أجنبية مؤمن عليها فيدرالياً ومؤسسة بموجب قوانين ولاية تتيح فيها شركات الوساطة حسابات توفير للجمعيات المؤسسة بموجب قوانين هذه الولاية، شريطة أن (1) يكون أي إعلان أو مواد عرض أو التماس ككل دقيقاً ولا يخلق انطباعاً مضللاً حتى لو كانت البيانات التي تُعتبر منفصلة دقيقة حرفياً و (2) أن تكون حسابات التوفير لجمعية التوفير الأجنبية المؤمن عليها فيدرالياً مصنفة "بدرجة استثمارية" من قبل إما مؤسسة ستاندرد آند بورز (Standard & Poor’s Corporation) أو خدمة مستثمري موديز (Moody’s Investors Service, Inc.) بناءً على قدرة جمعية التوفير الأجنبية على سداد حسابات التوفير بشكل مستقل عن مزايا التأمين الفيدرالي على الودائع.
جمعيات التوفير الأجنبية مؤمن عليها فيدرالياً وسيط-تاجر ...

Section § 10006

Explanation
ينص هذا القانون على أن جمعيات الادخار الأجنبية (بنوك الادخار من خارج كاليفورنيا) وشركاتها القابضة يجب أن تتبع نفس القواعد التي تتبعها جمعيات الادخار التي تتخذ من كاليفورنيا مقراً لها عند ممارسة الأعمال التجارية في كاليفورنيا، ما لم تنص لوائح محددة على خلاف ذلك.
جمعية ادخار أجنبية شركة قابضة لوائح الأعمال في كاليفورنيا ...

Section § 10007

Explanation
يجب على جمعية الادخار الأجنبية الالتزام بقواعد محددة إذا كانت تخضع لإشراف شركة قابضة أجنبية. ويجب على كل من جمعية الادخار والشركة القابضة استيفاء هذه المتطلبات المحددة.
جمعية ادخار أجنبية شركة قابضة أجنبية الامتثال ...

Section § 10009

Explanation

ينص هذا القانون على أن سريانه بدأ في الأول من يناير 1991.

يصبح هذا الفصل ساري المفعول في الأول من يناير عام 1991.
تاريخ السريان تاريخ النفاذ 1 يناير 1991 ...