الترخيصطلب الترخيص

Section § 100007

Explanation

للتقدم بطلب للحصول على ترخيص، يجب عليك تقديم نموذج طلب مكتمل وموقع تحت طائلة عقوبة الحنث باليمين، ويتضمن موقع عملك الرئيسي وجميع عناوين الفروع. يجب عليك أيضًا دفع رسوم طلب قدرها 350 دولارًا ورسوم تحقيق، والتي تغطي فحص البصمات ومراجعة السجل الجنائي. هذه الرسوم غير قابلة للاسترداد، حتى لو تم رفض طلبك أو سحبه. يتم دفع الرسوم عند تقديم الطلب لأول مرة. بالإضافة إلى ذلك، يجب عليك تقديم عينة من الرسالة الأولية التي ستستخدمها للتواصل مع مستهلكي كاليفورنيا، كما يقتضي القانون الفيدرالي.

يجب على مقدم الطلب التقدم بطلب للحصول على ترخيص بتقديم كل مما يلي إلى المفوض:
(a)CA المالية Code § 100007(a) طلب ترخيص مكتمل بالصيغة التي يحددها المفوض وموقع عليه تحت طائلة عقوبة الحنث باليمين. يجب أن يتضمن الطلب موقع مكان العمل الرئيسي لمقدم الطلب وجميع مواقع المكاتب الفرعية.
(b)Copy CA المالية Code § 100007(b)
(1)Copy CA المالية Code § 100007(b)(1) رسوم طلب قدرها ثلاثمائة وخمسون دولارًا (350 دولارًا)، ورسوم تحقيق يحدد القسم مبلغها، لتغطية أي تكاليف تتكبد في معالجة الطلب، بما في ذلك معالجة البصمات وفحص السجل الجنائي بموجب القسم 100009. رسوم التحقيق، بما في ذلك المبلغ المخصص لفحص السجل الجنائي، ورسوم الطلب غير قابلة للاسترداد إذا تم رفض الطلب أو سحبه.
(2)CA المالية Code § 100007(b)(2) يتم إصدار فواتير الرسوم المقررة بموجب هذا البند وتحصيلها من قبل المفوض وقت تقديم الطلب الأولي.
(c)CA المالية Code § 100007(c) عينة من الرسالة الأولية المطلوبة بموجب القسم 1692g من الباب 15 من قانون الولايات المتحدة التي سيستخدمها المرخص له في المراسلات مع مستهلكي كاليفورنيا.
طلب ترخيص رسوم غير قابلة للاسترداد رسوم تحقيق ...

Section § 100008

Explanation

يفرض هذا القانون فحصًا للخلفية، يشمل السجل الجنائي لمكتب التحقيقات الفيدرالي وبصمات الأصابع، لجميع المتقدمين كما هو محدد بموجب المادة 100009. ينطبق هذا على الأفراد وجميع الكيانات مثل الشراكات أو الشركات. على الرغم من أن السجل الجنائي لن يؤدي تلقائيًا إلى رفض الترخيص إذا كان الشخص قد أعيد تأهيله، أو عُفي عنه، أو إذا تم إسقاط الإدانات قانونيًا، يجب على المتقدمين إثبات أن هذه الإسقاطات غير مسجلة في التقرير الجنائي. لا يمكن رفض التراخيص بسبب اعتقالات لم تسفر عن إدانات. ومع ذلك، يمكن رفض التراخيص إذا كذب المتقدمون عمدًا في طلباتهم. إذا تم الرفض بناءً على تاريخ الإدانة، يجب إبلاغ المتقدم بالقرار، وكيفية الاستئناف، وحقوقه في الوصول إلى سجلاته والطعن فيها.

(a)CA المالية Code § 100008(a) يجب على المفوض أن يطلب تحقيقًا في الخلفية لكل متقدم عن طريق فحص سجل تاريخ جنائي من مكتب التحقيقات الفيدرالي للأفراد الخاضعين للتحقيق بموجب المادة 100009 ويجب أن يطلب تقديم بصمات الأصابع لكل فرد خاضع للتحقيق بموجب المادة 100009.
(b)CA المالية Code § 100008(b) إذا كان المتقدم عبارة عن شراكة، أو شركة، أو شركة ذات مسؤولية محدودة، أو ائتمان، أو تركة، أو تعاونية، أو جمعية، أو أي منظمة أعمال أخرى، يجب على المفوض أن يطلب فحص سجل تاريخ جنائي من مكتب التحقيقات الفيدرالي، بما في ذلك تقديم بصمات الأصابع، لكل فرد موصوف في المادة 100009.
(c)CA المالية Code § 100008(c) على الرغم من أي حكم آخر في القانون، يمكن استخدام سجل نظام الترخيص متعدد الولايات على مستوى الدولة كوكيل توجيه بين وزارة العدل الأمريكية والمفوض لأغراض طلب وتوزيع المعلومات للتحقيقات في الخلفية الموصوفة في هذا القسم.
(d)Copy CA المالية Code § 100008(d)
(1)Copy CA المالية Code § 100008(d)(1) لا يجوز رفض ترخيص لمقدم الطلب على أساس إدانة جنائية، أو على أساس الأفعال التي أدت إلى إدانة جنائية، إذا كان الشخص المدان قد حصل على شهادة إعادة تأهيل بموجب الفصل 3.5 (الذي يبدأ بالمادة 4852.01) من الباب 6 من الجزء 3 من قانون العقوبات أو مُنح عفوًا أو صفحًا من قبل سلطة تنفيذية على مستوى الولاية أو المستوى الفيدرالي.
(2)CA المالية Code § 100008(d)(2) لا يجوز رفض ترخيص لمقدم الطلب على أساس إدانة تم إسقاطها عملاً بالمادة 1203.4، 1203.4أ، 1203.41، أو 1203.425 من قانون العقوبات. يجب على المتقدم الذي لديه إدانة تم إسقاطها عملاً بالمادة 1203.4، 1203.4أ، أو 1203.41 من قانون العقوبات أن يقدم للمفوض دليلاً على الإسقاط إذا لم يكن ذلك منعكسًا في تقرير سجل التاريخ الجنائي للمتقدم.
(3)CA المالية Code § 100008(d)(3) لا يجوز رفض ترخيص لمقدم الطلب على أساس اعتقال أسفر عن قرار بخلاف الإدانة، بما في ذلك اعتقال أسفر عن مخالفة، أو استدعاء، أو حكم قضائي للأحداث.
(4)CA المالية Code § 100008(d)(4) يجوز رفض ترخيص لمقدم الطلب على أساس أن المتقدم أدلى عمداً ببيان كاذب للواقع المطلوب الكشف عنه في طلب الترخيص. لا يجوز رفض ترخيص لمقدم الطلب بناءً فقط على إخفاقه في الكشف عن حقيقة لم تكن لتشكل سببًا لرفض الترخيص لو تم الكشف عنها.
(5)CA المالية Code § 100008(d)(5) إذا تم رفض ترخيص لمقدم الطلب كليًا أو جزئيًا بناءً على تاريخ الإدانة، يجب إخطار المتقدم كتابيًا بكل مما يلي:
(A)CA المالية Code § 100008(d)(5)(A) رفض أو عدم أهلية الترخيص.
(B)CA المالية Code § 100008(d)(5)(B) الإجراء الذي يمكن للمتقدم اتباعه للطعن في القرار أو لطلب إعادة النظر.
(C)CA المالية Code § 100008(d)(5)(C) أن للمتقدم الحق في استئناف القرار.
(D)CA المالية Code § 100008(d)(5)(D) الإجراءات لطلب نسخة من تاريخ الإدانة الكامل للمتقدم وللتشكيك في دقة السجل أو اكتماله.
فحص الخلفية السجل الجنائي لمكتب التحقيقات الفيدرالي بصمات الأصابع ...

Section § 100009

Explanation

يوضح هذا القانون عملية التقدم بطلب للحصول على ترخيص تحصيل الديون في كاليفورنيا ومتطلبات التحقيق لأنواع مختلفة من الكيانات التجارية. إذا كان الطلب مقدمًا من شركة تضامن، فسيقوم المفوض بالتحقق من مقدم الطلب، والشركاء المديرين، والأفراد ذوي الملكية الكبيرة، وأي شخص مسؤول عن أنشطة تحصيل الديون. أما بالنسبة للشركات المساهمة، أو الائتمانات، أو الشركات ذات المسؤولية المحدودة، أو الجمعيات، فسيشمل التحقيق مقدم الطلب، والمسؤولين الرئيسيين، ومجلس الإدارة، وأمناء الائتمان (إن وجدوا)، والأعضاء الإداريين (للشركات ذات المسؤولية المحدودة)، والمالكين الكبار، وأي شخص يشرف على تحصيل الديون. سيقوم المفوض أيضًا بالتحقيق بشكل خاص في الشخص المسؤول عن نشاط تحصيل الديون في موقع العمل.

يشمل الأشخاص الرئيسيون مثل المسؤولين الرئيسيين أولئك الذين لديهم أدوار رئيسية في اتخاذ القرارات المتعلقة بتحصيل الديون في العمل.

(a)Copy CA المالية Code § 100009(a)
(1)Copy CA المالية Code § 100009(a)(1) عند تقديم طلب للحصول على ترخيص بموجب القسم 100007 ودفع الرسوم، إذا كان مقدم الطلب شركة تضامن، فعلى المفوض التحقيق في جميع ما يلي:
(A)CA المالية Code § 100009(a)(1)(A) مقدم الطلب.
(B)CA المالية Code § 100009(a)(1)(B) الشركاء المديرين والشركاء المشرفين لمقدم الطلب، كما هو محدد في اتفاقية الشراكة.
(C)CA المالية Code § 100009(a)(1)(C) أي فرد يمتلك أو يتحكم، بشكل مباشر أو غير مباشر، في 10 بالمائة أو أكثر من الحصص القائمة في مقدم الطلب.
(D)CA المالية Code § 100009(a)(1)(D) أي فرد مسؤول عن إدارة أنشطة أو سياسات تحصيل الديون لمقدم الطلب في هذه الولاية.
(2)CA المالية Code § 100009(a)(2) عند تقديم طلب للحصول على ترخيص بموجب القسم 100007 ودفع الرسوم، إذا كان مقدم الطلب شركة مساهمة، أو ائتمان، أو شركة ذات مسؤولية محدودة، أو جمعية، بما في ذلك منظمة غير مسجلة، فعلى المفوض التحقيق في جميع ما يلي:
(A)CA المالية Code § 100009(a)(2)(A) مقدم الطلب.
(B)CA المالية Code § 100009(a)(2)(B) أي مسؤول رئيسي لمقدم الطلب.
(C)CA المالية Code § 100009(a)(2)(C) مجلس إدارة مقدم الطلب.
(D)CA المالية Code § 100009(a)(2)(D) أي أمين ائتمان لمقدم الطلب.
(E)CA المالية Code § 100009(a)(2)(E) أي عضو إداري لمقدم الطلب إذا كان مقدم الطلب شركة ذات مسؤولية محدودة.
(F)CA المالية Code § 100009(a)(2)(F) أي فرد يمتلك أو يتحكم، بشكل مباشر أو غير مباشر، في 10 بالمائة أو أكثر من الأوراق المالية السهمية القائمة في مقدم الطلب.
(G)CA المالية Code § 100009(a)(2)(G) أي فرد مسؤول عن إدارة أنشطة أو سياسات تحصيل الديون لمقدم الطلب في هذه الولاية.
(b)CA المالية Code § 100009(b) عند تقديم طلب للحصول على ترخيص بموجب القسم 100007 ودفع الرسوم، على المفوض التحقيق في الفرد المسؤول عن نشاط تحصيل الديون للمرخص له في الموقع الموضح في الطلب. قد يقتصر التحقيق على المعلومات التي لم يتم تضمينها في الطلبات السابقة المقدمة بموجب هذا القسم.
(c)CA المالية Code § 100009(c) لأغراض هذا القسم، تعني عبارة "المسؤولون الرئيسيون" الرئيس، والرئيس التنفيذي، والرئيس التنفيذي للعمليات، وأمين الصندوق، والمدير المالي، حسب الاقتضاء، وأي مسؤول آخر لديه مسؤولية مباشرة في اتخاذ القرار بشأن أنشطة أو سياسات تحصيل الديون لمقدم الطلب في هذه الولاية.
ترخيص تحصيل الديون كيانات الأعمال متطلبات التحقيق ...

Section § 100011

Explanation

عندما يتقدم شخص بطلب للحصول على ترخيص بموجب هذا القانون، سيصدر المفوض ترخيصًا إذا تم استيفاء جميع المتطلبات ولم توجد أسباب لرفضه. إذا لم يتم استيفاء المتطلبات، يمكن للمفوض رفض الطلب ولكن يجب عليه تقديم أسباب كتابية للرفض بعد السماح بعقد جلسة استماع.

(a)CA المالية Code § 100011(a) عندما يكون الطلب مكتملاً، بما في ذلك المعلومات الواردة من وزارة العدل، ويقرر المفوض أن مقدم الطلب قد استوفى المتطلبات المنصوص عليها في هذا القسم ولا يجد وقائع تشكل أسبابًا للرفض، يصدر المفوض ويسلم ترخيصًا لمقدم الطلب.
(b)CA المالية Code § 100011(b) إذا قرر المفوض أن المتطلبات لم تستوفَ، فبعد إشعار وفرصة لعقد جلسة استماع، يجوز للمفوض رفض الطلب ويجب عليه تقديم شرح كتابي للرفض.
طلب ترخيص، معلومات وزارة العدل، موافقة المفوض، إصدار الترخيص، رفض الطلب، فرصة جلسة استماع، شرح كتابي، استيفاء المتطلبات، وقائع الرفض، طلب مكتمل، متطلبات مقدم الطلب

Section § 100012

Explanation

يشرح هذا القانون كيفية عمل عملية رفض ترخيص الأعمال والأسباب التي يمكن أن تؤدي إلى رفض طلب الترخيص. إذا تم رفض طلب الترخيص، فإنه يتبع عملية رسمية تحددها أقسام أخرى من قانون الحكومة. يمكن للمفوض رفض الترخيص إذا تضمن الطلب معلومات كاذبة أو إذا كان المتقدمون أو الأشخاص الرئيسيون المشاركون في العمل لديهم سجل جنائي أو كانوا غير أمناء بطرق تتعلق بالعمل. تشمل الأسباب الأخرى للرفض انتهاكات اللوائح، أو عدم استيفاء المتطلبات الجوهرية، أو المشكلات القانونية السابقة المتعلقة بحماية المستهلك. ينظر المفوض أيضًا فيما إذا كان العمل سيُدار بشكل أخلاقي وفعال قبل منح الترخيص. قد يتم وضع لوائح لتحديد العوامل التي تؤخذ في الاعتبار عند الرفض، بما في ذلك الضرر السابق للمستهلك أو الانتهاكات.

(a)CA المالية Code § 100012(a) تُجرى إجراءات رفض الترخيص وفقًا للفصل 5 (الذي يبدأ بالمادة 11500) من الجزء 1 من القسم 3 من الباب 2 من قانون الحكومة.
(b)CA المالية Code § 100012(b) بعد الإخطار وإتاحة فرصة لعقد جلسة استماع، يجوز للمفوض رفض طلب الترخيص لأي من الأسباب التالية:
(1)CA المالية Code § 100012(b)(1) تم تقديم بيان كاذب بحقيقة جوهرية في الطلب.
(2)CA المالية Code § 100012(b)(2) مقدم الطلب أو أي مسؤول رئيسي، أو مدير، أو شريك عام، أو عضو إداري، أو فرد يمتلك أو يتحكم، بشكل مباشر أو غير مباشر، بنسبة 10 بالمائة أو أكثر من المصالح القائمة أو الأوراق المالية للأسهم الخاصة بمقدم الطلب، خلال السنوات العشر الماضية (A) أدين بجريمة، أو دفع بلا منازع (نولو كونتيندير) بشأن جريمة، بخلاف مخالفات المرور، أو (B) ارتكب أي فعل ينطوي على عدم أمانة أو احتيال أو خداع، إذا كانت الجريمة أو الفعل يرتبط ارتباطًا جوهريًا بالمؤهلات أو الوظائف أو الواجبات الخاصة بشخص يمارس الأعمال التجارية وفقًا لهذا القسم.
(3)CA المالية Code § 100012(b)(3) مقدم الطلب أو أي مسؤول رئيسي، أو مدير، أو شريك عام، أو عضو إداري، أو فرد يمتلك أو يتحكم، بشكل مباشر أو غير مباشر، بنسبة 10 بالمائة أو أكثر من المصالح القائمة أو الأوراق المالية للأسهم الخاصة بمقدم الطلب، قد انتهك، أو لا يمتثل بشكل جوهري لهذا القسم، أو أمر أو قاعدة صادرة عن المفوض.
(4)CA المالية Code § 100012(b)(4) لم يتم استيفاء شرط جوهري لإصدار الترخيص، شريطة أن يتم إرسال إشعار كتابي بالسهو الجوهري أولاً إلى مقدم الطلب مع إتاحة فرصة لتصحيح السهو قبل رفض طلب مقدم الطلب.
(5)CA المالية Code § 100012(b)(5) مقدم الطلب أو أي مسؤول رئيسي، أو مدير، أو شريك عام، أو عضو إداري، أو فرد يمتلك أو يتحكم، بشكل مباشر أو غير مباشر، بنسبة 10 بالمائة أو أكثر من المصالح القائمة أو الأوراق المالية للأسهم الخاصة بمقدم الطلب، قد انتهك هذا القسم أو القواعد الصادرة بموجبه، أو أي نظام تنظيمي مماثل لهذه الولاية القضائية أو ولاية قضائية أجنبية.
(6)CA المالية Code § 100012(b)(6) مقدم الطلب أو أي مسؤول رئيسي، أو مدير، أو شريك عام، أو عضو إداري، أو فرد يمتلك أو يتحكم، بشكل مباشر أو غير مباشر، بنسبة 10 بالمائة أو أكثر من المصالح القائمة أو الأوراق المالية للأسهم الخاصة بمقدم الطلب، قد حُكم عليه بالمسؤولية بموجب حكم نهائي في دعوى مدنية بموجب الباب 1.6C (الذي يبدأ بالمادة 1788) أو الباب 1.6C.5 (الذي يبدأ بالمادة 1788.50) من الجزء 4 من القسم 3 من القانون المدني، خلال السنوات السبع الماضية.
(7)CA المالية Code § 100012(b)(7) المفوض، بناءً على تحقيقه في مقدم الطلب، غير قادر على إيجاد أن المسؤولية المالية، والسجلات الجنائية، والخبرة، والشخصية، واللياقة العامة لمقدم الطلب وشركائه العامين، والأعضاء الإداريين، والمسؤولين الرئيسيين والمديرين، والأفراد الذين يمتلكون أو يتحكمون، بشكل مباشر أو غير مباشر، بنسبة 10 بالمائة أو أكثر من المصالح القائمة أو الأوراق المالية للأسهم الخاصة بمقدم الطلب، تدعم استنتاجًا بأن العمل سيتم تشغيله بأمانة وعدالة وكفاءة ووفقًا لمتطلبات هذا القسم.
(8)CA المالية Code § 100012(b)(8) يجوز للمفوض اعتماد لوائح تحدد العوامل التي سيأخذها المفوض في الاعتبار عند رفض الترخيص، بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، الضرر الذي يلحق بالمستهلك، وتكرار الانتهاكات السابقة، وعدد الإجراءات التأديبية السابقة المتخذة ضد المرخص له في كاليفورنيا أو في ولايات أخرى.
رفض الترخيص بيان كاذب سجل جنائي ...

Section § 100013

Explanation

إذا كنت تتقدم بطلب للحصول على ترخيص وطلب المفوض معلومات إضافية، فيجب عليك الرد. إذا لم ترد في غضون 60 يومًا من طلبهم، فقد يُعتبر طلبك مهجورًا. سيبلغونك بذلك كتابةً. حتى لو تم التخلي عن طلبك، فلن يتم استرداد رسوم الطلب، ولكن يمكنك التقديم مرة أخرى ودفع الرسوم مرة أخرى.

(a)CA المالية Code § 100013(a) يجوز للمفوض اعتبار طلب الترخيص مهجورًا إذا فشل مقدم الطلب في الاستجابة لأي طلب معلومات يطلبه المفوض أو الإدارة أثناء التحقيق في الطلب.
(b)CA المالية Code § 100013(b) يجب على المفوض إخطار مقدم الطلب، كتابةً، بأنه إذا فشل مقدم الطلب في تقديم المعلومات المطلوبة في غضون 60 يومًا من تاريخ إرسال المفوض للطلب الكتابي للمعلومات، يجوز للمفوض اعتبار الطلب مهجورًا.
(c)CA المالية Code § 100013(c) لا يُرد رسم الطلب المدفوع قبل التاريخ الذي يُعتبر فيه الطلب مهجورًا. لا يحول التخلي عن الطلب بموجب هذا البند دون تقديم مقدم الطلب لطلب جديد ورسم ترخيص.
طلب ترخيص، طلب مهجور، طلب معلومات، إخطار المفوض، فترة استجابة 60 يومًا، رسوم الطلب، رسوم غير قابلة للاسترداد، تقديم طلب جديد، التحقيق في الترخيص، عملية الطلب

Section § 100014

Explanation

ينص هذا القسم على أن الرخصة ستظل سارية المفعول ما لم يتم تعليقها أو إلغاؤها من قبل المفوض، أو إذا قرر المرخص له التنازل عنها طواعية.

تظل الرخصة سارية المفعول حتى يتم تعليقها أو إلغاؤها من قبل المفوض، أو يتنازل عنها المرخص له.
صلاحية الرخصة رخصة معلقة رخصة ملغاة ...