Section § 18390

Explanation

يسمح هذا القانون للمفوض بتفتيش الشركات المشاركة في القروض الصناعية والتحقيق معها. يمكنهم فحص دفاتر الشركة وحساباتها وسجلاتها في أي وقت للتأكد من التزامها بالقواعد. ويشمل ذلك زيارة مكاتب الشركة والوصول إلى الملفات والخزائن، سواء كانت الشركة تعمل بشكل مستقل أو كجزء من مجموعة أكبر.

لغرض اكتشاف المخالفات لهذا القسم أو تأمين المعلومات المطلوبة، يجوز للمفوض في أي وقت التحقيق في شؤون وفحص الدفاتر والحسابات والسجلات والملفات لكل شركة تعمل في مجال شركات القروض الصناعية أو وسيط، أو شركتها القابضة أو الشركات التابعة لها، سواء كانت هذه الشركة تعمل أو تدعي أنها تعمل كأصيل أو وكيل، أو بموجب أو بدون سلطة هذا القسم. ولأغراض الفحص والتحقيق، يكون للمفوض وممثليه المعينين حسب الأصول حرية الوصول إلى المكاتب وأماكن العمل، والدفاتر والحسابات والأوراق والسجلات والملفات والخزائن وصناديق الإيداع لجميع هذه الشركات وشركاتها القابضة أو الشركات التابعة لها.

Section § 18391

Explanation
ينص هذا القانون على أنه إذا رأى المفوض أن شركة قروض صناعية تحتاج إلى اهتمام خاص بسبب حالتها، فيمكنه التحقيق في شؤون الشركة عن كثب والقيام بما يلزم لمعالجة أي مشكلات.

Section § 18392

Explanation
إذا قام المفوض بفحص شركة قروض صناعية، فعليها أن تدفع التكاليف المرتبطة بهذه العملية. ويشمل ذلك الرواتب وأي تكاليف عامة ذات صلة للأشخاص الذين يجرون الفحص أو التحقيق. يمكن للمفوض تحديد التكلفة باستخدام متوسط معدل تكلفة تقديري للساعة لتلك السنة المالية.

Section § 18393

Explanation
يحتاج المفوض إلى فحص أعمال وسجلات شركة قروض صناعية مرة واحدة على الأقل سنويًا إذا كانت منخرطة في معاملات معينة (كما هو محدد في قسم قانوني آخر). يستمر هذا الفحص ما لم تخبر الشركة المفوض بأنها ترغب في وقف هذه الأنشطة وتثبت أنها تعاملت مع أي ديون ناشئة عن تلك المعاملات.

Section § 18394

Explanation
تقارير التحقيق والفحص التي يعدها فريق المفوض ليست سجلات عامة. ومع ذلك، يمكن مشاركة هذه التقارير مع مسؤولي ومديري الشركة لمساعدتهم على اتخاذ إجراءات تصحيحية. لا تعني مشاركة التقارير أنها لم تعد معفاة من قوانين الكشف العام.

Section § 18396

Explanation

يوضح هذا القانون أن المفوض يمكنه مشاركة المعلومات مع مختلف الوكالات الحكومية، والتي يمكن أن تكون من هذه الولاية، أو ولايات أخرى، أو الولايات المتحدة، أو حتى دول أجنبية. يجوز للمفوض تقديم معلومات على وجه التحديد للوكالات التي تنظم المؤسسات المالية، أو البرامج مثل ضمانات القروض، أو الهيئات التنظيمية للأعمال التجارية، أو جهات إنفاذ القانون، خاصة إذا كان هناك اشتباه في جريمة أو انتهاك قانوني. ويوضح القانون أيضًا أن هذه ليست سوى بعض السيناريوهات التي قد يحدث فيها تبادل المعلومات، وليست شاملة لكل الحالات.

(a)CA المالية Code § 18396(a) في هذا القسم، تشمل "الوكالة الحكومية"، دون حصر، أي وكالة تابعة لهذه الولاية، أو لأي ولاية أخرى من الولايات المتحدة، أو للولايات المتحدة، أو لأي دولة أجنبية.
(b)CA المالية Code § 18396(b) يجوز للمفوض تقديم معلومات إلى وكالة حكومية تنظم المؤسسات المالية.
(c)CA المالية Code § 18396(c) يجوز للمفوض تقديم معلومات تتعلق بشخص يشارك في برنامج ضمان قروض أو برنامج مشابه، إلى وكالة حكومية تدير هذا البرنامج.
(d)CA المالية Code § 18396(d) يجوز للمفوض تقديم معلومات تتعلق بـ: إلى وكالة حكومية تنظم الأنشطة التجارية، بخلاف النوع الموصوف في الفقرة الفرعية (b).
(1)CA المالية Code § 18396(d)(1) انتهاك مشتبه به لقانون تديره الوكالة.
(2)CA المالية Code § 18396(d)(2) شخص مشارك في طلب مقدم إلى الوكالة للحصول على ترخيص أو موافقة أو أي تفويض آخر.
(e)CA المالية Code § 18396(e) يجوز للمفوض تقديم معلومات تتعلق بجريمة مشتبه بها إلى وكالة حكومية هي وكالة لإنفاذ القانون.
(f)CA المالية Code § 18396(f) لا يحدد هذا القسم الظروف الوحيدة التي يجوز للمفوض بموجبها تقديم معلومات.