يحدد هذا القسم أنواع الأعمال والمعاملات التي لا تخضع لقواعد ولوائح هذا القسم. ويوضح أن المؤسسات مثل البنوك والاتحادات الائتمانية وغيرها التي تخضع بالفعل للتنظيم بموجب قوانين مالية مختلفة معفاة. كما يُعفى بائعو بعض الشيكات وأدوات الدفع، والخدمات القانونية والمحاسبية ضمن نطاق ممارستهم، والمعاملات التي تتضمن أموال مشاريع البناء، وبعض العمليات المتعلقة بالدائنين. وتشمل الاستثناءات الأخرى بعض جمعيات الائتمان المملوكة للتجار والأعضاء، والمعاملات المصرفية المحددة التي تتضمن شيكات العملات الأجنبية.

يحدد هذا القانون معايير محددة يمكن بموجبها إعفاء منظمات الخدمة المجتمعية غير الربحية من المتطلبات التي تُطبق عادةً على مديري الديون أو "منظمي الديون". للتأهل، يجب أن تكون هذه المنظمات مسجلة ككيان غير ربحي وفقاً لقوانين معينة للمنظمات غير الربحية، وأن تحد عضويتها لأنواع محددة من المجموعات مثل تجار التجزئة أو منظمات الخدمات الاجتماعية، وأن تركز على تثقيف المستهلكين ائتمانياً وخطط إدارة الديون أو تسويتها.

يمكنهم فرض رسوم محدودة على خدماتهم ولكن لا يمكنهم تحصيل دفعات مقدمة لتسوية الديون؛ وهناك قواعد دقيقة محددة للتعامل مع الأموال والإبلاغ عنها. يجب عليهم الاحتفاظ بسجلات مالية دقيقة، وإبقاء المستهلكين على اطلاع بالأنشطة المالية، والخضوع لعمليات تدقيق منتظمة.

يجب على المنظمة الاحتفاظ بسند كفالة بقيمة 100,000 دولار، وضمان حماية المستهلك من خلال أفضل الممارسات، ومعالجة شكاوى المستهلكين بكفاءة، والكشف عن تفاصيل مالية مختلفة وتأثيرات محتملة للمستهلكين. إذا تم سن قانون جديد بشأن الترخيص والتنظيم، فقد يصبح هذا القانون غير ساري المفعول.

يسمح هذا الجزء من القانون للمفوض باتخاذ إجراءات قانونية إذا كان شخص ما يخالف أو على وشك مخالفة القوانين المالية. يمكن للمفوض اللجوء إلى المحكمة لوقف النشاط وقد يطلب من المحكمة تعيين شخص للإشراف على أصول المخالف.

إذا كان ذلك يصب في مصلحة الجمهور، يمكن للمفوض طلب تعويضات إضافية، مثل إعادة الأموال للضحايا أو تعويضات أخرى. توجد عقوبات لمخالفة هذه القوانين: يمكن تغريم الأشخاص ما يصل إلى 2,500 دولار لكل مخالفة من قبل المفوض، أو ما يصل إلى 10,000 دولار لكل مخالفة متعمدة من خلال دعوى مدنية. يحق للمفوض أيضًا استرداد التكاليف، بما في ذلك أتعاب المحاماة، في هذه الإجراءات.

يمنح هذا القانون المفوض سلطة التحقيق في الانتهاكات المحتملة للوائح المالية. يمكن إجراء هذه التحقيقات بشكل علني أو سري، وللمفوض صلاحية طلب الشهود والوثائق. إذا رفض شخص الامتثال لاستدعاء، يمكن للمحكمة العليا فرض الحضور وتقديم الوثائق. لا يمكن للأفراد تجنب الإدلاء بالشهادة بالادعاء بتجريم الذات، لكنهم لن يُحاكموا بناءً على شهادتهم الإجبارية، باستثناء شهادة الزور أو ازدراء المحكمة. تتحمل الجهة الخاضعة للتحقيق تكاليف التحقيقات، ويمكن للمفوض المطالبة باسترداد هذه التكاليف عبر المحكمة.

يشرح هذا القسم ما يحدث عندما يدير شخص عملًا تجاريًا بدون ترخيص أو يخالف قواعد معينة. إذا اكتشفت الإدارة ذلك، يمكنها إصدار إخطار رسمي يوضح المخالفة ويأمر الشخص بالتوقف، بالإضافة إلى غرامة تصل إلى 2,500 دولار. إذا تلقيت هذا الإخطار، لديك 30 يومًا لطلب جلسة استماع، وإلا يصبح الإخطار نهائيًا.

إذا كانت هناك جلسة استماع، فإنها تُجرى وفقًا لقواعد قانون حكومي محددة. إذا لم تحل الأمور من خلال المراجعة، يمكن للإدارة أن تطلب من المحكمة فرض الغرامة وإلزامك باتباع أمرها.

ينص هذا القانون على أن للمفوض طرقًا متعددة لإنفاذ القواعد في هذا القسم، ويمكنه استخدامها بأي مزيج يراه الأفضل. إذا جمع المفوض أي أموال من خلال الإجراءات المتخذة، فإن تلك الأموال تذهب إلى صندوق شركات الولاية.