Section § 405

Explanation

يتطلب هذا القانون من المفوض تحصيل رسوم سنوية من البنوك والشركات الائتمانية لتغطية تكاليف الإدارة المرتبطة بالإشراف على هذه المؤسسات. لا تقل الرسوم عن 5,000 دولار ويتم حسابها بتطبيق معدلات مختلفة على أجزاء مختلفة من موارد البنك، كما هو محدد في شكل جدول.

تعتمد الرسوم أيضاً على موارد الفروع الأجنبية التي تُستبعد عادةً، ما لم يقرر المفوض خلاف ذلك بسبب النفقات الإضافية المتعلقة بتلك الفروع. إذا اشتبه المفوض في أن تخصيص الموارد تم بغرض تخفيض الرسوم بشكل غير صحيح، فيمكنه تعديلها وإعادتها إلى إجمالي موارد المكتب الرئيسي.

يحدد المفوض المعدل الأساسي للتقييمات، بحد أقصى 2.20 دولار لكل 1,000 دولار من الموارد. وهذا يضمن أن الإدارة لديها أموال كافية واحتياطي للطوارئ للنفقات غير المتوقعة.

(a)CA المالية Code § 405(a) يجب على المفوض أن يجمع سنوياً بالتناسب من البنوك والشركات الائتمانية الخاضعة لإشراف الإدارة صندوقاً بمبلغ يكفي، حسب تقدير المفوض، لتغطية نفقات الإدارة في إدارة القوانين المتعلقة بالبنوك أو الشركات الائتمانية أو بالأعمال المصرفية أو الائتمانية التي لم يتم توفيرها بطريقة أخرى ولتوفير احتياطي معقول للطوارئ.
(b)CA المالية Code § 405(b) يجب ألا يقل مبلغ التقييم السنوي للصندوق على أي بنك أو شركة ائتمانية عن خمسة آلاف دولار (5,000 دولار). وفوق هذا المبلغ الأدنى، وباستثناء ما هو منصوص عليه خلافاً لذلك في الفقرة الفرعية (c)، يجب ألا يتجاوز التقييم السنوي مجموع نواتج معدل تقييم أساسي، أو نسبة مئوية منه، والأجزاء المخصصة من إجمالي مواردها، وفقاً للجدول التالي:
إجمالي الموارد المخصصة
النسبة المئوية للمعدل الأساسي
(بالملايين أو أجزاء منها)
معدل التقييم
أول 2 دولار
100.0
الـ 18 دولاراً التالية
 50.0
الـ 80 دولاراً التالية
 12.0
الـ 100 دولار التالية
 6.25
الـ 800 دولار التالية
6.0
الـ 1,000 دولار التالية
4.0
الـ 4,000 دولار التالية
3.5
الـ 14,000 دولار التالية
3.0
الـ 20,000 دولار التالية
2.5
الزيادة عن 40,000 دولار
1.5
(c)Copy CA المالية Code § 405(c)
(1)Copy CA المالية Code § 405(c)(1) لأغراض تحديد التقييم السنوي على البنوك والشركات الائتمانية التي لديها فرع أو أكثر في الخارج (ولاية أخرى)، تُستبعد موارد الفروع الأجنبية (في ولاية أخرى) من إجمالي الموارد، إلا أنه يجوز للمفوض أن يأمر بإدراج موارد الفروع الأجنبية (في ولاية أخرى) ضمن إجمالي الموارد إذا وإلى الحد الذي يراه المفوض ضرورياً لتغطية نفقات الإدارة بسبب الفروع الأجنبية (في ولاية أخرى) واحتياطي معقول للطوارئ.
(2)CA المالية Code § 405(c)(2) إذا وجد المفوض أن بنكاً أو شركة ائتمانية خصصت أي مورد لفرع أجنبي (في ولاية أخرى) بغرض، كلياً أو جزئياً، تخفيض تقييمها السنوي، يجوز للمفوض، لأغراض حساب التقييم السنوي على البنك أو الشركة الائتمانية، إعادة تخصيص المورد إلى المكتب الرئيسي للبنك أو الشركة الائتمانية.
(d)CA المالية Code § 405(d) يحدد المفوض معدل التقييم الأساسي من وقت لآخر حسب تقديره، بحيث لا يتجاوز دولارين وعشرين سنتاً (2.20 دولار) لكل ألف دولار (1,000 دولار) من إجمالي الموارد.

Section § 406

Explanation
يتطلب هذا القانون من المفوض تحصيل رسوم سنوية من البنوك الوطنية والأجنبية التي تدير أقسام ائتمان في كاليفورنيا. تغطي هذه الرسوم نفقات الإدارة ولا تتجاوز 0.01% من المبلغ الذي يجب على البنوك إيداعه قانونياً لدى أمين الخزانة. يعمل هذا الإيداع كضمان للوفاء بالالتزامات المتعلقة بالائتمانات القضائية والخاصة التي تديرها هذه البنوك.

Section § 407

Explanation
ينص هذا القانون على أنه إذا تم فرض تقييم مالي بموجب القسم (405) أو (406)، فسيحدد المفوض موعدًا نهائيًا لموعد سداد الدفعة. وسيتلقى كل بنك أو شركة ائتمان خاضعة للتقييم فاتورة توضح المبلغ المستحق عليهم وتاريخ الاستحقاق.

Section § 408

Explanation
ينص هذا القانون على أن المفوض سيفرض رسومًا على البنوك التي تمارس أعمال الأمانة لتغطية تكلفة فحص عملياتها. يعتمد مبلغ الرسم على متوسط التكلفة بالساعة لإجراء الفحص، بما في ذلك المصاريف العامة، وقد يشمل أيضًا مصاريف السفر إذا اضطر الفاحصون للسفر خارج الولاية. يتم فرض الرسم بمجرد اكتمال الفحص، ويجب على البنك دفعه خلال 30 يومًا من استلام الفاتورة.

Section § 409

Explanation
إذا لم يسدد بنك أو شركة ائتمان تقييمًا في وقته المحدد، كما هو مطلوب بموجب قوانين محددة، فإن لدى المفوض خيارين. يمكن للمفوض إما إلغاء ترخيص البنك أو شركة الائتمان للعمل أو فرض عقوبة مالية.

Section § 410

Explanation

ينص هذا القسم من القانون على أن صندوق الدولة المصرفي يُحوّل إلى حساب منفصل يُسمى حساب الدولة المصرفي، وهو جزء من صندوق المؤسسات المالية. كما يُلزم بنقل جميع الأصول والأموال والالتزامات من صندوق الدولة المصرفي إلى حساب الدولة المصرفي الجديد هذا.

اعتبارًا من تاريخ سريان هذا القسم:
(a)CA المالية Code § 410(a) يُحوّل صندوق الدولة المصرفي إلى حساب منفصل ضمن صندوق المؤسسات المالية ويُعيّن باسم حساب الدولة المصرفي.
(b)CA المالية Code § 410(b) تُنقل جميع الأموال والأصول الأخرى وجميع الالتزامات الخاصة بصندوق الدولة المصرفي إلى حساب الدولة المصرفي.

Section § 411

Explanation

يوضح هذا القسم كيفية دفع رواتب ونفقات إدارة حكومية، وتحديداً من حساب الدولة المصرفي في صندوق المؤسسات المالية. ينطبق هذا على جميع أنشطة الإدارة باستثناء تلك المتعلقة بجمعيات الادخار، والاتحادات الائتمانية، والبنوك الصناعية، وبعض أنشطة التأمين، وقوانين حكومية محددة.

إذا تكبدت الإدارة تكاليف في التعامل مع إغلاق أو حفظ البنوك (باستثناء البنوك الصناعية) أو كيانات مرخصة معينة، يمكن سحب هذه النفقات من حساب الدولة المصرفي ويجب أن تكون أول ما يتم سداده من أصول البنك أو المرخص له المتأثر. بالنسبة للبنوك الصناعية، يمكن سحب نفقات مماثلة من حساب البنك الصناعي ويجب أيضاً إعطاء الأولوية لسدادها من أصول البنك الصناعي.

باستثناء ما هو منصوص عليه خلاف ذلك في المادة 413 أو 414، تُدفع جميع رواتب ونفقات الإدارة الأخرى، بخلاف تلك المتكبدة في إدارة القوانين المتعلقة بجمعيات الادخار أو أعمال جمعيات الادخار، والاتحادات الائتمانية أو أعمال الاتحادات الائتمانية، والبنوك الصناعية، وأعمال البنوك الصناعية، ووكالات تمويل أقساط التأمين، وأعمال تمويل أقساط التأمين، أو المادة 2 (التي تبدأ بالمادة 53630) من الفصل 4 من الجزء 1 من القسم 2 من الباب 5 من قانون الحكومة، من حساب الدولة المصرفي في صندوق المؤسسات المالية. الرواتب والنفقات الأخرى المتكبدة في تصفية أو حفظ أي بنك (بخلاف البنك الصناعي) أو لأي شخص مرخص له بموجب القسم 1.2 (الذي يبدأ بالمادة 2000) أو القسم 15 (الذي يبدأ بالمادة 31000)، بما في ذلك تعويض موظفي الإدارة بالقدر الذي يشاركون فيه في تلك التصفية أو الحفظ، إن أمكن، وإذا تم سدادها مسبقًا من حساب الدولة المصرفي في صندوق المؤسسات المالية، تشكل أولوية أولى على أصول البنك أو المرخص له، حسب الحالة. الرواتب والنفقات الأخرى المتكبدة في تصفية أو حفظ أي بنك صناعي، بما في ذلك تعويض موظفي الإدارة بالقدر الذي يشاركون فيه في تلك التصفية أو الحفظ، إن أمكن، وإذا تم سدادها مسبقًا من حساب البنك الصناعي في صندوق المؤسسات المالية، تشكل أولوية أولى على أصول البنك الصناعي.

Section § 412

Explanation
ينص هذا القانون على أن المفوض يجب أن يسلم أي أموال يتلقاها أو يجمعها، والمتعلقة بأنشطة مالية معينة، إلى أمين الخزانة. سيقوم أمين الخزانة بعد ذلك بإيداع هذه الأموال في حساب الدولة المصرفي لصندوق المؤسسات المالية. تشمل الاستثناءات الأموال المرتبطة بجمعيات الادخار، والاتحادات الائتمانية، والبنوك الصناعية، وأعمال تمويل أقساط التأمين، وبعض قوانين الحكومة.

Section § 413

Explanation

يشرح هذا القسم أن "نظام التقييم" هو قانون يسمح للمفوض بفرض رسوم تقييم، وليس غرامات، على المؤسسات المالية، مع الإشارة إلى أقسام محددة تنطبق.

يمكن للمفوض تخصيص النفقات من صندوق المؤسسات المالية، وصندوق الاتحادات الائتمانية، والحسابات ذات الصلة. تُقسم هذه النفقات بالتناسب بين الصناديق وتُدفع حسب قرار المفوض.

كما تسمح قوانين التقييم للمفوض بجمع أموال إضافية لتغطية النفقات غير المرتبطة بصندوق أو حساب معين، حسبما يراه المفوض ضروريًا.

(a)CA المالية Code § 413(a) في هذا القسم، يعني "نظام التقييم" أي نظام أساسي يخول المفوض صلاحية فرض أو تحصيل تقييم (بخلاف غرامة) على المؤسسات المالية، بما في ذلك ما يلي:
(1)CA المالية Code § 413(a)(1) الأقسام من 405 إلى 407، شاملة.
(2)CA المالية Code § 413(a)(2) القسم 2042.
(3)CA المالية Code § 413(a)(3) المادة 2 (التي تبدأ بالقسم 8030) من الفصل 7 من القسم 2.
(4)CA المالية Code § 413(a)(4) المادة 4 (التي تبدأ بالقسم 14350) من الفصل 3 من القسم 5.
(5)CA المالية Code § 413(a)(5) القسم 1533.
(b)CA المالية Code § 413(b) يجوز للمفوض أن يفرض ويحصّل من صندوق المؤسسات المالية، وصندوق الاتحادات الائتمانية، وكل حساب من الحسابات المدرجة في صندوق المؤسسات المالية، وكل برنامج من البرامج المدرجة في حساب المصارف الحكومية، مبلغًا يعادل حصة الصندوق أو الحساب أو البرنامج التناسبية من مصاريف الإدارة التي، في رأي المفوض، لا يمكن إسنادها بشكل عملي إلى أي من الصناديق أو الحسابات أو البرامج بمفردها. وتُحدد وتُدفع الحصة التناسبية للصندوق أو الحساب أو البرنامج بالطريقة والوقت الذي يحدده المفوض.
(c)CA المالية Code § 413(c) تتضمن أحكام أي نظام تقييم يخول المفوض صلاحية فرض أو تحصيل تقييم للأغراض المحددة في نظام التقييم، صلاحية للمفوض لفرض وتحصيل تقييم لغرض إضافي يتمثل في توفير أموال بمبلغ يكون، حسب تقدير المفوض، كافيًا لسداد المدفوعات التي قد تكون مطلوبة بموجب الفقرة (b).

Section § 414

Explanation

يسمح القانون للمفوض بدفع نفقات الإدارة من حسابات أو صناديق مالية مختلفة خلال السنة المالية، حتى لو لم تكن هذه النفقات تُدفع عادةً من تلك المصادر. إذا قام المفوض بذلك، يجب عليه تعويض الصندوق أو الحساب الأصلي بتحويل مبلغ النفقة من المصدر الصحيح خلال نفس السنة المالية.

بصرف النظر عن أي حكم آخر في هذا القانون أو في المادة 53667 من قانون الحكومة، يجوز للمفوض، في أي وقت خلال سنة مالية، دفع أي نفقات للإدارة من أي من الحسابات والصناديق التالية: حساب المصارف الحكومي، حساب التوفير والقروض، حساب البنك الصناعي، صندوق المؤسسات المالية، صندوق الاتحادات الائتمانية، وصندوق ضمان ودائع الوكالات المحلية. إلا أنه، إذا دفع المفوض نفقة للإدارة من حساب أو صندوق لا يُسمح بدفع النفقة منه، باستثناء هذا القسم، يجب على المفوض، اعتبارًا من تاريخ ضمن تلك السنة المالية، تعويض الحساب أو الصندوق الذي دُفعت منه النفقة عن طريق إجراء تحويل من الحساب أو الصندوق الذي كان سيُسمح بدفع النفقة منه.