ترخيص بمزاولة الأعمال المصرفية - الخدمات المصرفية - المالية - CA

Section § 1040

يحدد هذا القسم المصطلحات الرئيسية المتعلقة بالمصروفات التي يتكبدها البنك قبل بدء عملياته. "مصروفات ما قبل الافتتاح" هي أي تكلفة أو التزام يتحمله البنك أثناء التأسيس، قبل أن يبدأ عمله رسميًا. تشير "مصروفات ما قبل الافتتاح غير الرأسمالية" إلى هذه التكاليف، باستثناء تلك التي يمكن رسملتها، مما يعني أنها تُحتسب كاستثمار بدلاً من مصروف فوري.

في هذه المادة:

(a) "مصروفات ما قبل الافتتاح" تعني أي التزام تم تكبده، أو مبلغ تم صرفه، من قبل بنك قبل الوقت الذي يبدأ فيه بمزاولة الأعمال المصرفية، لغرض تنظيم هذا البنك.

(b) "مصروفات ما قبل الافتتاح غير الرأسمالية" تعني أي مصروفات ما قبل الافتتاح بخلاف مصروفات ما قبل الافتتاح التي يمكن رسملتها.

مصروفات ما قبل الافتتاح مصروفات البنك تكاليف تأسيس البنك ...

Section § 1041

إذا كنت بصدد تأسيس بنك أو شركة ائتمانية جديدة في كاليفورنيا، فيجب عليك الحصول على موافقة المفوض على نظام تأسيسك قبل إيداعها لدى أمين الولاية. بمجرد الإيداع، يجب عليك تزويد المفوض بنسخة مصدقة من هذا النظام وتقديم إثبات بأن رأس مال بنكك الأولي مدفوع بالكامل نقدًا ومودع في بنك. بالإضافة إلى ذلك، سيتعين عليك دفع رسوم قدرها $2,500 للمفوض.

يجب تقديم نظام تأسيس البنك أو الشركة الائتمانية المقترحة إلى المفوض للحصول على موافقته قبل إيداعها لدى أمين الولاية عملاً بقانون الشركات. بعد إيداع نظام التأسيس لدى أمين الولاية، يجب على البنك أو الشركة الائتمانية المقترحة ما يلي:

(a) إيداع لدى المفوض نسخة من نظام تأسيسها، مصدقة من أمين الولاية.

(b) إيداع لدى المفوض بيانًا بالشكل ومع أي بيانات داعمة قد يطلبها المفوض، يوضح أن رأس المال المساهم به بالكامل قد تم دفعه نقدًا قانونيًا، وبدون شروط، وأن الأموال التي تمثل رأس المال المساهم به، مطروحًا منها المبالغ التي أُنفقت بموجب هذا البند لمصروفات ما قبل الافتتاح، مودعة في بنك حكومي أو وطني في هذه الولاية، قابلة للسحب عند الطلب.

تأسيس بنك إنشاء شركة ائتمانية موافقة المفوض ...

Section § 1042

إذا استوفى بنك أو شركة ائتمانية جديدة جميع المتطلبات والشروط القانونية لبدء العمل، يجب على المفوض إصدار شهادة في غضون (30) يومًا. تسمح لهم هذه الشهادة بمزاولة الأعمال رسميًا وتؤكد امتثالهم للوائح الضرورية. تذهب نسخة واحدة من الشهادة إلى البنك أو الشركة الائتمانية، وتحتفظ الدائرة بالنسخة الأخرى في ملفاتها.

إذا وجد المفوض أن البنك أو الشركة الائتمانية المقترحة قد امتثلت بحسن نية لجميع متطلبات القانون واستوفت جميع الشروط المسبقة لبدء العمل المفروضة بموجب هذا القانون أو بموجب اللائحة، يجب على المفوض، في غضون (30) يومًا بعد إيداع البيان والبيانات الداعمة المنصوص عليها في المادة (1041) لديه أو لديها، أن يصدر نسختين من شهادة ترخيص لمزاولة الأعمال كبنك أو شركة ائتمانية، حسب مقتضى الحال، ويرسل نسخة واحدة إلى البنك أو الشركة الائتمانية ويضع نسخة واحدة في ملف بالدائرة. يجب أن تنص شهادة الترخيص على أن الشركة المذكورة فيها قد امتثلت لجميع أحكام هذا القانون التي تحكم تنظيم البنوك أو الشركات الائتمانية وأنها مرخص لها بمزاولة الأعمال المحددة فيها.

ترخيص البنك، موافقة الشركة الائتمانية، شهادة الترخيص، بدء العمل، الامتثال القانوني، إصدار المفوض، مباشرة الأعمال، المتطلبات التنظيمية، الشروط المسبقة، متطلبات الإيداع، امتثال الشركات، موافقة المعاملات، تنظيم الشركات، التنظيم المالي، إصدار الشهادة

Section § 1043

يجعل هذا القانون من غير القانوني قبول الأموال مقابل أسهم في بنك جديد أو شركة ائتمان ما لم تحصل الشركة على إذن بالتأسيس من المفوض.

أعمال مصرفية أعمال ائتمانية دفع الاكتتابات ...

Section § 1044

لا يمكن لبنك أو شركة ائتمان في كاليفورنيا أن تبدأ مزاولة الأعمال حتى تحصل على شهادة من المفوض. بالإضافة إلى ذلك، لا يمكن لهذه الشركات تحمل ديون تتجاوز ما هو ضروري لتأسيسها حتى يتم سداد رأسمالها بالكامل إلى مسؤولها المالي بنقود قانونية.

الخدمات المصرفية التجارية أعمال الائتمان شهادة المفوض ...

Section § 1045

إذا لم يقدم بنك أو شركة ائتمانية مقترحة وثائق التأسيس اللازمة خلال سنة من الحصول على الموافقة لبدء التنظيم، فإنها تفقد الحق في التنظيم. ومع ذلك، يمكنها أن تطلب من المفوض وقتاً إضافياً إذا كان لديها سبب وجيه، وقدمت الطلب قبل الموعد النهائي، ودفعت 100 دولار. يمكن أن يصل كل تمديد إلى 6 أشهر.

تأسيس بنك تنظيم شركة ائتمانية الموعد النهائي للتقديم ...

Section § 1046

إذا لم يبدأ بنك أو شركة ائتمانية جديدة العمل في غضون (90) يومًا من الحصول على شهادة الترخيص الخاصة به، فإنه يفقد الحق في مزاولة الأعمال. ومع ذلك، إذا احتاج إلى مزيد من الوقت، يمكنه التقدم بطلب لتمديد المدة، وقد يمنح المفوض ما يصل إلى (90) يومًا إضافيًا إذا كان هناك سبب وجيه.

تأخير بدء تشغيل البنك إطلاق شركة ائتمانية شهادة الترخيص ...

Section § 1047

يحظر هذا القانون استخدام الأموال المحصلة من المستثمرين أو المشتركين لدفع العمولات أو الرسوم مقابل جذب المزيد من المستثمرين أو بيع الأسهم. بالإضافة إلى ذلك، لا يمكن استخدام هذه الأموال لتغطية نفقات ما قبل الافتتاح ما لم يمنح المفوض موافقته.

سوء استخدام الأموال، دفع العمولات، اشتراكات المساهمين، نفقات ما قبل الافتتاح، النفقات غير الرأسمالية، موافقة المفوض، حماية المستثمر، قيود الرسوم، مبيعات الاشتراكات، الامتثال للقانون المالي

Section § 1048

تُطالب البنوك وشركات الائتمان في كاليفورنيا بعرض شهادة ترخيصها، التي تسمح لها بمزاولة الأعمال المصرفية أو أعمال الائتمان. يجب تعليق هذه الشهادة بشكل بارز في منطقة العمليات المصرفية الرئيسية بمكتبها الرئيسي لإظهار أنها مرخصة من قبل المفوض.

شهادة ترخيص البنك، متطلبات شركة الائتمان، عرض في قاعة العمليات المصرفية، لوائح المكتب الرئيسي، شهادة صادرة عن المفوض، ترخيص الأعمال المصرفية، الامتثال لأعمال الائتمان، شرط العرض البارز، تعليق الشهادة، عرض ترخيص البنك، شهادة أعمال الائتمان، سلطة المفوض، موقع عرض بارز، قواعد امتثال البنك، إذن العمليات المصرفية