يحدد هذا القانون استثمار البنك في الأوراق المالية الصادرة عن أي كيان واحد بما لا يزيد عن 15% من مجموع حقوق المساهمين، ومخصصات خسائر القروض والإيجارات، وسندات رأس المال الخاصة به، باستثناء بعض الاستثمارات المعتمدة. تشمل هذه الاستثناءات التزامات الحكومة الأمريكية، وبعض السندات الفيدرالية وسندات الولاية، وأسهم من مؤسسات مالية فيدرالية محددة مثل الاحتياطي الفيدرالي.

يشرح هذا القسم متى يُسمح للبنك في كاليفورنيا بالاستثمار في أسهم شركة استثمار. ينص القانون على أن هذه الاستثمارات يجب أن تكون في شركات مسجلة لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات وتتبع معايير محددة. يجب أن تتضمن محفظة شركة الاستثمار فقط أنواعاً معينة من التزامات الدين، وقروضاً قصيرة الأجل من الأموال الفيدرالية للمؤسسات المؤمن عليها، وما يعادلها من نقد. هذه التزامات الدين هي التي يمكن للبنوك الاستثمار فيها دون قيود وفقاً لقسم آخر ذي صلة (القسم 1510). تنطبق أيضاً بعض اللوائح المحددة على هذه المعاملات لضمان الامتثال.

يسمح هذا القانون للبنك أو شركة الائتمان بحيازة أسهم إذا كان ذلك ضروريًا لتسوية أو تخفيض قرض، أو إذا كان ذلك مقابل استثمار سابق تم بحسن نية. لا تنطبق القيود المعتادة على مقدار الأسهم التي يمكن الاحتفاظ بها، كما هو موضح في المادة (1510)، في هذه الحالة. بمجرد أن يتمكن البنك أو شركة الائتمان من بيع الأسهم المكتسبة لتغطية الخسائر الناجمة عن القرض أو الاستثمار الأصلي، يجب عليها إما بيع الأسهم أو تحويلها إلى نوع من الاستثمار الذي تحكمه المادة (1510).