يُعرف هذا القسم، ويُشار إليه، بـ "قانون المصارف".
الخدمات المصرفيةأحكام عامة
Section § 1000
يوضح هذا القانون أنه بإذن من المفوض، يمكن للأشخاص تأسيس شركة لممارسة الأعمال المصرفية التجارية أو أعمال الائتمان في كاليفورنيا. لا تنطبق القواعد المعتادة لعرض وبيع الأوراق المالية للشركات على البنوك أو شركات الائتمان إذا كان لديها ترخيص المفوض أو إذا كانت تندرج تحت إعفاءات معينة.
الخدمات المصرفية التجارية، أعمال الائتمان، تأسيس الشركات، ترخيص المفوض، إعفاء الأوراق المالية، قانون الأوراق المالية للشركات لعام 1968، الخدمات المصرفية في كاليفورنيا، أوراق البنوك المالية، أوراق شركات الائتمان المالية، تنظيم المفوض، المادة 1040، المادة 1201، المادة 1202، شركات الائتمان في كاليفورنيا، تأسيس البنوك
Section § 1001
ينص هذا القسم ببساطة على أن هذه المجموعة من القوانين يُشار إليها بـ "قانون المصارف". إنه مجرد تسمية للقسم.
قانون المصارف لوائح المصارف المؤسسات المالية
Section § 1002
ينص هذا القانون على أن البنوك في كاليفورنيا لا يمكنها العمل كشركات مقفلة. الشركة المقفلة هي نوع من الهياكل التجارية التي تضم عددًا أقل من المساهمين ورقابة تنظيمية أقل مقارنة بالشركات العادية. يتم تعريف هذا الهيكل في قسم آخر من قانون الشركات.
لا يجوز لأي بنك أن يكون شركة مقفلة (كما هو محدد في المادة 158 من قانون الشركات).
بنوك شركة مقفلة هيكل تجاري
Section § 1003
ينطبق هذا القانون على مجموعة متنوعة من الكيانات المشاركة في الأنشطة المصرفية وأنشطة الائتمان. ويشمل الشركات العاملة في الأعمال المصرفية التجارية والصناعية، بالإضافة إلى أعمال الائتمان. كما يشمل الجمعيات المصرفية الوطنية العاملة في كاليفورنيا، شريطة ألا تتعارض قواعد الولاية مع القوانين الفيدرالية. وقد تخضع شركات وأفراد آخرون لهذا القانون إذا اختاروا الالتزام بأحكامه أو إذا انتهكوا أيًا من قواعده وواجهوا عقوبات.
باستثناء ما ينص عليه صراحةً أو ما يقتضيه السياق خلاف ذلك، ينطبق هذا القسم على ما يلي:
(a)CA المالية Code § 1003(a) جميع الشركات التي تمارس الأعمال المصرفية التجارية أو الأعمال المصرفية الصناعية أو أعمال الائتمان.
(b)CA المالية Code § 1003(b) جميع الجمعيات المصرفية الوطنية المرخص لها بمزاولة الأعمال في هذه الولاية، وذلك بالقدر الذي لا تتعارض فيه أحكام هذا القسم مع القوانين الفيدرالية العليا التي تحكم الجمعيات المصرفية الوطنية ولا تنتهكها.
(c)CA المالية Code § 1003(c) جميع الشركات الأخرى التي تخضع نفسها للأحكام والأقسام الخاصة بهذا القسم.
(d)CA المالية Code § 1003(d) جميع الأشخاص الآخرين أو الجمعيات أو الشركات التضامنية أو الشركات الذين، بانتهاك أي من أحكامه، يصبحون خاضعين للعقوبات المنصوص عليها في هذا القسم.
الأعمال المصرفية التجارية الأعمال المصرفية الصناعية أعمال الائتمان
Section § 1004
يشرح هذا القسم القانوني كيفية تأسيس بنوك ولاية كاليفورنيا والأحكام القانونية التي تنطبق عليها. يجب أن يتم إنشاء بنك الولاية بموجب أقسام محددة من قانون الشركات وبموافقة المفوض لمزاولة أعمال الصيرفة التجارية أو الصناعية. تتبع البنوك العادية قوانين الشركات العامة، ولكن إذا تعارضت أي قاعدة مصرفية محددة مع هذه القوانين، فإن القاعدة المصرفية هي التي لها الأسبقية. أما البنوك العامة، التي قد تكون غير ربحية، فتتبع قوانين الشركات غير الربحية، ولكن إذا كان هناك تعارض بين قوانين الشركات غير الربحية وقوانين البنوك العامة، فإن القانون الأخير هو الذي يسري.
تُعرّف البنوك العامة وفقًا لقسم قانوني آخر، مذكور هنا للرجوع إليه، مما يعني أنها يجب أن تستوفي معايير محددة بموجب اللوائح الحكومية.
(أ) بنك ولاية كاليفورنيا هو شركة مؤسسة بموجب القسم 1 (ابتداءً من المادة 100) من الباب 1 من قانون الشركات أو، في حالة البنك العام، شركة مؤسسة بموجب الجزء 2 (ابتداءً من المادة 5110) أو الجزء 3 (ابتداءً من المادة 7110) من القسم 2 من الباب 1 من قانون الشركات، والتي تكون، بموافقة المفوض، مؤسسة لغرض مزاولة أعمال الصيرفة التجارية أو الصناعية، أو مرخص لها من قبل المفوض بمزاولتها.
(ب) (1) تسري جميع أحكام القانون المطبقة على الشركات بصفة عامة، بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، قانون الشركات العام (القسم 1 (ابتداءً من المادة 100)، الباب 1 من قانون الشركات) على
بنك ليس بنكًا عامًا. ومع ذلك، كلما تعارض أي حكم من هذا القسم أو أي لائحة أو أمر صادر بموجب أي حكم (بخلاف هذه المادة) من هذا القسم المطبق على البنوك مع أي حكم من القانون المطبق على الشركات بصفة عامة، يسري ذلك الحكم من هذا القسم أو تلك اللائحة أو الأمر، ولا يسري حكم القانون المطبق على الشركات بصفة عامة.
(2)CA المالية Code § 1004(2) تسري جميع أحكام القانون المطبقة على الشركات غير الربحية بصفة عامة، بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، قانون الشركات غير الربحية (القسم 2 (ابتداءً من المادة 5000)، الباب 1 من قانون الشركات) على البنوك العامة. وكلما تعارض حكم من القسم 5 من الباب 5 من قانون الحكومة المطبق على البنوك العامة مع حكم من القانون المطبق على شركات المنفعة المتبادلة غير الربحية أو شركات المنفعة العامة غير الربحية بصفة عامة، يسري حكم القسم 5 من الباب 5 من
قانون الحكومة المطبق على البنوك العامة، ولا يسري الحكم المتعارض من القانون المطبق على شركات المنفعة المتبادلة غير الربحية أو شركات المنفعة العامة غير الربحية بصفة عامة على البنك العام.
(ج) كما هو مستخدم في هذه المادة، يكون للبنك العام نفس المعنى المحدد في المادة 57600 من قانون الحكومة.
بنك ولاية كاليفورنيا، بنك عام، صيرفة تجارية، صيرفة صناعية، قانون الشركات، قانون الشركات العام، تأسيس البنوك، موافقة المفوض، شركة غير ربحية، شركة منفعة عامة، لوائح أعمال الصيرفة، أحكام قانونية، تعريف البنك العام، قانون الشركات غير الربحية، القسم 5 من الباب 5
Section § 1005
في كاليفورنيا، من غير القانوني للأفراد أو الشركات ممارسة عمليات المصرفية التجارية، أو المصرفية الصناعية، أو الائتمان، ما لم يكونوا شركة تأسست خصيصًا لهذا الغرض.
يكون من غير القانوني لأي شخص، أو شركة، أو شركة ذات مسؤولية محدودة، أو شراكة، أو مؤسسة، أو أي شكل آخر من أشكال الكيانات التجارية المسموح بها قانونًا، أن يمارس أو يجري أعمال المصرفية التجارية، أو أعمال المصرفية الصناعية، أو أعمال الائتمان داخل هذه الولاية إلا عن طريق شركة منظمة حسب الأصول لهذا الغرض.
عمليات مصرفية غير قانونية المصرفية التجارية المصرفية الصناعية
Section § 1006
ينص هذا القانون على أنه لا يمكن تأسيس أي شركة جديدة في كاليفورنيا للعمل كبنك تجاري أو بنك صناعي أو شركة ائتمان، ما لم يتم ذلك وفقًا للقواعد المنصوص عليها في هذا الفصل المحدد من القانون.
تأسيس الشركات، بنك تجاري، بنك صناعي، شركة ائتمان، لوائح مصرفية، تنظيم الشركات، أعمال مصرفية، ترخيص بنكي، بنوك جديدة، مؤسسة مالية، قوانين الولاية المصرفية، قيود مصرفية، امتثال الشركات، إنشاء بنك، تأسيس بنك
Section § 1007
يضمن هذا القانون أن أي مطالبات قانونية قائمة أو محتملة ضد البنوك أو شركات الائتمان أو قادتها تظل سارية المفعول حتى لو تغير القانون المالي. ببساطة، إذا ارتكب بنك أو أفراده خطأً ما، فلا يزال من الممكن محاسبتهم بغض النظر عن التغييرات في القانون.
مسؤولية البنك، مساءلة شركة الائتمان، مسؤولية المساهمين، مسؤولية المديرين، مسؤولية المسؤولين التنفيذيين، مطالبات قانونية قائمة، تغييرات القانون المالي، حماية التعديل، أثر الإلغاء، المساءلة القانونية، التزامات المؤسسات المالية
Section § 1008
يوضح هذا القانون أنه بالنسبة للشركات المنشأة كبنوك عامة، فإن الكلمات مثل "حصة"، "مساهم"، أو "مالك أسهم" ترتبط بـ "عضوية" أو "عضو" في البنك العام. يتعلق الأمر بترجمة المصطلحات عند الحديث عن البنوك العامة.
بنك عام، مصطلحات الشركات، عضوية، عضو، ما يعادل المساهم، ما يعادل مالك الأسهم، القسم 57600، إشارة إلى قانون الحكومة، مصطلحات الصيرفة العامة، عضوية الشركات، تعريف قانوني، مصطلحات مالية، هيكل البنك العام
