Section § 16200

Explanation

يسمح هذا القانون للمفوض باللجوء إلى المحكمة لوقف الانتهاكات، أو فرض القواعد، أو تحصيل الغرامات المتعلقة باللوائح المالية. يمكن للمحكمة إصدار أوامر مثل الأوامر القضائية أو تعيين مسؤولين للإشراف على الوضع، مثل مراقب أو حارس قضائي، والذين يمكنهم التصرف بموافقة المحكمة.

يتمتع هؤلاء المسؤولون بسلطة تولي إدارة عمليات المدعى عليه، وحتى تقديم طلب إفلاس إذا لزم الأمر. لا يمكن مقاضاة المفوض أو هؤلاء المسؤولين بسبب أدائهم لواجباتهم إذا كان ذلك مصرحًا به من قبل المحكمة.

إذا كان ذلك يصب في المصلحة العامة، يمكن للمفوض أيضًا طلب تعويض للأشخاص المتضررين من الأفعال غير القانونية، ويمكن للمحكمة تقديم هذا التعويض.

لا يمنع هذا القانون الآخرين من السعي لاتخاذ إجراءات قانونية أو سبل انتصاف مماثلة بمفردهم.

(أ) يجوز للمفوض رفع دعوى قضائية باسم شعب هذه الولاية في المحكمة العليا للأمر بوقف أي انتهاك لـ، أو لفرض الامتثال لـ، أو لتحصيل أي غرامة أو مسؤولية أخرى مفروضة بموجب هذا القسم أو أي لائحة أو أمر صادر بموجب هذا الفصل. عند تقديم ما يثبت ذلك، يُمنح أمر قضائي دائم أو تمهيدي، أو أمر تقييدي، أو أمر إلزامي، ويجوز تعيين مراقب، أو حارس قضائي، أو قيم، أو أي أمين ائتمان معين آخر أو موظف في المحكمة حسب الاقتضاء.
(ب) يجوز للحارس القضائي، أو المراقب، أو القيم، أو أي وكيل ائتماني معين آخر للمحكمة، المعين من قبل المحكمة بموجب هذا القسم، بموافقة المحكمة، ممارسة جميع صلاحيات مسؤولي المدعى عليه، أو مديريه، أو شركائه، أو أمنائه، أو الأشخاص الذين يمارسون صلاحيات مماثلة ويؤدون واجبات مماثلة، بما في ذلك تقديم طلب إفلاس. لا يجوز لأي طرف رفع دعوى قانونية أو إنصافية ضد المفوض، أو حارس قضائي، أو مراقب، أو قيم، أو أي أمين ائتمان معين آخر أو موظف في المحكمة، بسبب ممارستهم لهذه الصلاحيات أو أدائهم لهذه الواجبات بموجب أمر المحكمة، أو بموافقتها.
(ج) إذا وجد المفوض أن ذلك يصب في المصلحة العامة، يجوز للمفوض أن يدرج في مطالبة بالرد، أو استرداد الأرباح غير المشروعة، أو التعويضات نيابة عن الشخص المتضرر من الفعل أو الممارسة التي تشكل موضوع الدعوى، ويكون للمحكمة اختصاص منح تعويضات تبعية.
(د) إن أحكام هذا القسم التي تخول المفوض رفع الدعاوى وطلب الإغاثة لا تهدف إلى، ولا تؤثر على أي حق قد يكون لأي شخص آخر في رفع نفس الدعاوى أو دعاوى مماثلة أو طلب نفس الإغاثة أو إغاثة مماثلة.

Section § 16200.5

Explanation

يسمح هذا القانون للمفوض بأن يأمر شخصًا بالتوقف عن انتهاك، أو احتمال انتهاك، لائحة محددة، القسم 16020، ما لم يحصل على ترخيص تشغيل مناسب. إذا تلقى شخص مثل هذا الأمر، فلديه 30 يومًا لطلب جلسة استماع مع المفوض لمناقشة الأمر. يجب على المفوض بدء جلسة الاستماع في غضون 15 يوم عمل من تاريخ الطلب. وإلا، يتم إلغاء الأمر. حتى لو لم يطلب الشخص جلسة استماع، فلا يزال بإمكانه طلب مراجعة قضائية للأمر في المحكمة في أي وقت.

(a)CA المالية Code § 16200.5(a) إذا وجد المفوض أن أي شخص قد انتهك، أو أن هناك سببًا معقولًا للاعتقاد بأن أي شخص على وشك انتهاك، القسم 16020، يجوز للمفوض أن يأمر الشخص بالكف عن الانتهاك والتوقف عنه ما لم يتم إصدار ترخيص للشخص وحتى يتم ذلك.
(b)Copy CA المالية Code § 16200.5(b)
(1)Copy CA المالية Code § 16200.5(b)(1) في غضون 30 يومًا بعد إصدار أمر بموجب الفقرة الفرعية (a)، يجوز للشخص الموجه إليه الأمر أن يقدم إلى المفوض طلبًا لعقد جلسة استماع بشأن الأمر. إذا فشل المفوض في بدء جلسة استماع في غضون 15 يوم عمل بعد تقديم الطلب إليه (أو خلال فترة أطول يوافق عليها الشخص)، يعتبر الأمر ملغيًا. في جلسة الاستماع، يؤكد المفوض الأمر أو يعدله أو يلغيه.
(2)CA المالية Code § 16200.5(b)(2) لا يتأثر حق أي شخص، صدر له أمر بموجب الفقرة الفرعية (a)، في التماس المراجعة القضائية للأمر بعدم تقديم الشخص طلبًا إلى المفوض لعقد جلسة استماع بشأن الأمر بموجب الفقرة (1).

Section § 16201

Explanation
إذا خالف شخص ما قاعدة في هذا الفصل، يمكن للمفوض عقد جلسة استماع. إذا ثبتت إدانة الشخص، يمكن للمفوض أن يلزمه بدفع غرامة.

Section § 16202

Explanation

يوضح هذا القانون الظروف التي بموجبها يمكن للمفوض تعليق أو إلغاء ترخيص اتحاد ائتماني من خارج الولاية يعمل في كاليفورنيا. تشمل الأسباب انتهاك القوانين أو اللوائح، أو التشغيل بطريقة غير آمنة، أو سوء الحالة المالية، أو وقف العمليات، أو الإعسار، أو الفشل في سداد الديون، أو الخضوع لإجراءات الإفلاس أو السعي إليها، وتعيين حارس قضائي. إذا تم تعليق أو إلغاء سلطة الاتحاد الائتماني من ولايته الأم، أو إذا كانت هناك أي مشكلة خطيرة مماثلة أخرى كانت ستؤدي في الأصل إلى رفض ترخيصه، فإن تدخل المفوض يكون مبرراً.

إذا وجد المفوض، بعد الإخطار والجلسة، أياً مما يلي فيما يتعلق باتحاد ائتماني أجنبي (من ولاية أخرى) مرخص له بالاحتفاظ بمكتب في هذه الولاية، يجوز للمفوض إصدار أمر بتعليق أو إلغاء ترخيص الاتحاد الائتماني الأجنبي (من ولاية أخرى):
(a)CA المالية Code § 16202(a) أن يكون الاتحاد الائتماني الأجنبي (من ولاية أخرى) قد انتهك حكماً من أحكام هذا القسم أو أي لائحة أو أمر صادر بموجب هذا القسم أو حكماً من أحكام أي قانون أو لائحة أو أمر آخر سارٍ.
(b)CA المالية Code § 16202(b) أن يكون الاتحاد الائتماني الأجنبي (من ولاية أخرى) يمارس الأعمال في هذه الولاية أو في أي مكان آخر بطريقة غير آمنة أو غير سليمة.
(c)CA المالية Code § 16202(c) أن يكون الاتحاد الائتماني الأجنبي (من ولاية أخرى) في حالة غير آمنة أو غير سليمة.
(d)CA المالية Code § 16202(d) أن يكون الاتحاد الائتماني الأجنبي (من ولاية أخرى) قد توقف عن تشغيل مكتبه.
(e)CA المالية Code § 16202(e) أن يكون الاتحاد الائتماني الأجنبي (من ولاية أخرى) معسراً بمعنى أنه توقف عن سداد ديونه في المجرى العادي للأعمال، أو لا يستطيع سداد ديونه عند استحقاقها، أو أن التزاماته، بما في ذلك حسابات الأسهم وشهادات الأموال، تتجاوز أصوله.
(f)CA المالية Code § 16202(f) أن يكون الاتحاد الائتماني الأجنبي (من ولاية أخرى) قد علق سداد التزاماته، أو أجرى تنازلاً لصالح دائنيه، أو أقر كتابةً بعدم قدرته على سداد ديونه عند استحقاقها.
(g)CA المالية Code § 16202(g) أن يكون الاتحاد الائتماني الأجنبي (من ولاية أخرى) موضوع أمر بالإغاثة في الإفلاس أو قد طلب إغاثة أخرى بموجب أي قانون للإفلاس أو إعادة التنظيم أو الإعسار أو الوقف الاختياري، أو أن يكون أي شخص قد تقدم بطلب للحصول على هذه الإغاثة بموجب أي قانون من هذا القبيل ضد الاتحاد الائتماني الأجنبي (من ولاية أخرى)، وأن يكون الاتحاد الائتماني الأجنبي (من ولاية أخرى) قد وافق أو رضي بأي فعل إيجابي على الإجراء أو تم منح الإغاثة.
(h)CA المالية Code § 16202(h) أن يكون قد تم تعيين حارس قضائي أو مصفي أو قيم للاتحاد الائتماني الأجنبي (من ولاية أخرى) أو أن يكون قد تم بدء أي إجراء لتعيين أو أي إجراء مماثل في الولاية الأم للاتحاد الائتماني الأجنبي (من ولاية أخرى).
(i)CA المالية Code § 16202(i) أن يكون وجود الاتحاد الائتماني الأجنبي (من ولاية أخرى) أو سلطة الاتحاد الائتماني الأجنبي (من ولاية أخرى) لممارسة الأعمال المصرفية بموجب قوانين الولاية الأم للاتحاد الائتماني الأجنبي (من ولاية أخرى) قد تم تعليقها أو إنهائها.
(j)CA المالية Code § 16202(j) أن توجد أي حقيقة أو حالة، لو كانت موجودة وقت تقديم الاتحاد الائتماني الأجنبي (من ولاية أخرى) طلباً للموافقة على ممارسة الأعمال في هذه الولاية، لكانت سبباً لرفض الطلب.

Section § 16203

Explanation

يسمح هذا القانون للمفوض بتعليق أو إلغاء ترخيص الاتحادات الائتمانية من خارج الولاية العاملة في كاليفورنيا فوراً إذا كانت تشكل خطراً على الدائنين أو المصلحة العامة. إذا تم إلغاء الترخيص، يمكن للاتحاد الائتماني طلب جلسة استماع في غضون 30 يوماً. يجب على المفوض بدء جلسة الاستماع في غضون 15 يوم عمل، وإلا يعتبر الإلغاء ملغياً. بعد جلسة الاستماع، لدى المفوض 30 يوماً لاتخاذ قرار، وإلا يتم إلغاء الأمر. لا يزال بإمكان الاتحادات الائتمانية طلب مراجعة قضائية بغض النظر عما إذا كانت قد طلبت جلسة استماع من المفوض.

(a)CA المالية Code § 16203(a) إذا وجد المفوض أن أياً من العوامل المنصوص عليها في المادة 16202 صحيح فيما يتعلق بأي اتحاد ائتماني أجنبي (other state) مرخص له بالاحتفاظ بمكتب في هذه الولاية، وأنه من الضروري لحماية مصالح دائني أعمال الاتحاد الائتماني الأجنبي (other state) في هذه الولاية أو، في أي حال، لحماية المصلحة العامة، أن يقوم المفوض فوراً بتعليق أو إلغاء ترخيص الاتحاد الائتماني الأجنبي (other state)، يجوز للمفوض إصدار أمر بتعليق أو إلغاء ترخيص الاتحاد الائتماني الأجنبي (other state).
(b)Copy CA المالية Code § 16203(b)
(1)Copy CA المالية Code § 16203(b)(1) في غضون 30 يوماً بعد إصدار أمر عملاً بالفقرة الفرعية (a)، يجوز للاتحاد الائتماني الأجنبي (other state) الذي صدر بحقه الأمر أن يقدم إلى المفوض طلباً لعقد جلسة استماع بشأن الأمر. إذا فشل المفوض في بدء جلسة الاستماع في غضون 15 يوم عمل بعد تقديم الطلب إلى المفوض (أو خلال أي فترة أطول يوافق عليها الاتحاد الائتماني الأجنبي (other state))، يعتبر الأمر ملغياً. في غضون 30 يوماً بعد جلسة الاستماع، يؤكد المفوض الأمر أو يعدله أو يلغيه؛ وإلا، يعتبر الأمر ملغياً.
(2)CA المالية Code § 16203(b)(2) لا يتأثر حق أي اتحاد ائتماني أجنبي (other state) صدر بحقه أمر بموجب الفقرة الفرعية (a) في التماس المراجعة القضائية للأمر، بعدم تقديم الاتحاد الائتماني الأجنبي (other state) طلباً إلى المفوض لعقد جلسة استماع بشأن الأمر عملاً بالفقرة (1).

Section § 16204

Explanation
إذا فقد اتحاد ائتماني من ولاية أخرى ترخيصه لتشغيل مكتب في كاليفورنيا، فيجب عليه التنازل عن الترخيص فوراً للمفوض.

Section § 16205

Explanation

يمكن لاتحاد ائتماني أجنبي يتلقى أمرًا بموجب المادة 16202 أو 16203 أن يطلب من المفوض تغيير الأمر أو إلغائه. ومع ذلك، لن يفعل المفوض ذلك إلا إذا كان يصب في المصلحة العامة وإذا اعتقد أن الاتحاد الائتماني سيلتزم بجميع القوانين واللوائح عند السماح له بالعمل مرة أخرى.

بالإضافة إلى ذلك، حتى لو لم يطلب الاتحاد الائتماني تعديلاً من المفوض، فإنه لا يزال يحتفظ بالحق في طلب مراجعة قضائية للأمر.

(a)CA المالية Code § 16205(a) أي اتحاد ائتماني أجنبي (من ولاية أخرى) صدر بحقه أمر بموجب المادة 16202 أو 16203 يجوز له أن يتقدم بطلب إلى المفوض لتعديل الأمر أو إلغائه. لا يوافق المفوض على الطلب إلا إذا وجد المفوض أن ذلك يصب في المصلحة العامة وأنه من المعقول الاعتقاد بأن الاتحاد الائتماني الأجنبي (من ولاية أخرى) سيمتثل، إذا ومتى سُمح له مرة أخرى بالاحتفاظ بمكتب، لجميع الأحكام المعمول بها من هذا القسم ولأي لائحة أو أمر صادر بموجب هذا القسم.
(b)CA المالية Code § 16205(b) لا يتأثر حق أي اتحاد ائتماني أجنبي (من ولاية أخرى) صدر بحقه أمر بموجب المادة 16202 أو 16203 في تقديم التماس للمراجعة القضائية للأمر، بعدم قيام الاتحاد الائتماني الأجنبي (من ولاية أخرى) بتقديم طلب إلى المفوض عملاً بالفقرة (a) لتعديل الأمر أو إلغائه.

Section § 16206

Explanation

إذا وُجد أن اتحاداً ائتمانياً أجنبياً يمارس الأعمال في كاليفورنيا في وضع مقلق، يمكن لمفوض الولاية الاستيلاء فوراً على ممتلكاته وشؤونه لحماية الدائنين والجمهور. تستمر هذه السيطرة حتى يصبح الاتحاد الائتماني مستقراً بما يكفي لاستئناف عملياته أو يخضع للتصفية.

يمكن للاتحاد الائتماني الطعن في الاستيلاء أمام المحكمة في غضون 10 أيام. يمكن للمحكمة إما إيقاف المفوض عن المضي قدماً أو توجيهه لإعادة السيطرة إلى الاتحاد الائتماني. إذا اختلف أي طرف مع القرار، يمكنه الاستئناف.

إذا حدثت تصفية، يتبع المفوض خطوات محددة إما للحفاظ على أصول الاتحاد أو بيعها. بعد ذلك، تُعاد الأصول المتبقية إلى الاتحاد الائتماني، ما لم يكن مكتب آخر للاتحاد الائتماني في ولاية أخرى غير ممول بشكل كافٍ - وفي هذه الحالة قد يعيد المفوض توجيه الأموال إلى هناك.

(a)CA المالية Code § 16206(a) إذا وجد المفوض أن أياً من العوامل المنصوص عليها في المادة 16202 ينطبق على أي اتحاد ائتماني أجنبي (من ولاية أخرى) مرخص له بمزاولة الأعمال في هذه الولاية، وأن من الضروري لحماية مصالح دائني أعمال الاتحاد الائتماني الأجنبي (من ولاية أخرى) في هذه الولاية أو لحماية المصلحة العامة أن يستولي هو أو هي فوراً على ممتلكات وأعمال الاتحاد الائتماني الأجنبي (من ولاية أخرى)، يجوز للمفوض بأمر فوري الاستيلاء على ممتلكات وأعمال الاتحاد الائتماني الأجنبي (من ولاية أخرى) والاحتفاظ بالحيازة حتى يستأنف الاتحاد الائتماني الأجنبي (من ولاية أخرى) أعماله في هذه الولاية أو تتم تصفيته نهائياً. يجوز للاتحاد الائتماني الأجنبي (من ولاية أخرى)، بموافقة المفوض، استئناف الأعمال في هذه الولاية بالشروط التي قد يحددها المفوض.
(b)Copy CA المالية Code § 16206(b)
(1)Copy CA المالية Code § 16206(b)(1) كلما استولى المفوض على ممتلكات وأعمال اتحاد ائتماني أجنبي (من ولاية أخرى) عملاً بالفقرة (أ)، يجوز للاتحاد الائتماني الأجنبي (من ولاية أخرى)، في غضون 10 أيام، أن يتقدم بطلب إلى المحكمة العليا في المقاطعة التي يقع فيها المكتب الرئيسي للاتحاد الائتماني الأجنبي (من ولاية أخرى) في هذه الولاية لوقف الإجراءات الإضافية. يجوز للمحكمة، بعد استدعاء المفوض لبيان السبب الذي يمنع وقف الإجراءات الإضافية وبعد جلسة استماع، رفض الطلب أو منع المفوض من المضي في الإجراءات الإضافية وأمره بتسليم ممتلكات وأعمال الاتحاد الائتماني الأجنبي (من ولاية أخرى) إلى الاتحاد الائتماني الأجنبي (من ولاية أخرى) أو إصدار أي أمر آخر يكون عادلاً.
(2)CA المالية Code § 16206(b)(2) يجوز استئناف حكم المحكمة من قبل المفوض أو من قبل الاتحاد الائتماني الأجنبي (من ولاية أخرى) بالطريقة المنصوص عليها في القانون للاستئناف من حكم المحكمة العليا إلى محكمة الاستئناف. في حال استئناف المفوض لحكم المحكمة، يعمل الاستئناف كوقف لتنفيذ الحكم، ولا يُطلب من المفوض تقديم أي كفالة.
(c)CA المالية Code § 16206(c) كلما استولى المفوض على ممتلكات وأعمال اتحاد ائتماني أجنبي (من ولاية أخرى) عملاً بالفقرة (أ)، يقوم المفوض بالحفاظ على أو تصفية ممتلكات وأعمال الاتحاد الائتماني الأجنبي (من ولاية أخرى) وفقاً للمواد 14301 إلى 14304، شاملة.
(d)CA المالية Code § 16206(d) عندما يكمل المفوض تصفية ممتلكات وأعمال اتحاد ائتماني أجنبي (من ولاية أخرى) في هذه الولاية، يقوم المفوض بتحويل أي أصول متبقية إلى الاتحاد الائتماني الأجنبي (من ولاية أخرى) وفقاً لأي أمر قد تصدره المحكمة. ومع ذلك، في حال كان للاتحاد الائتماني الأجنبي (من ولاية أخرى) مكتب في ولاية أخرى من الولايات المتحدة قيد التصفية، وتبدو أصول ذلك المكتب غير كافية لسداد دائني ذلك المكتب بالكامل، تأمر المحكمة المفوض بتحويل إلى مصفي ذلك المكتب مبلغ أي أصول متبقية يبدو ضرورياً لتغطية النقص. إذا كان هناك مكتبان أو أكثر وكان مبلغ الأصول المتبقية أقل من المبلغ الإجمالي للنقص فيما يتعلق بتلك المكاتب، تأمر المحكمة المفوض بتوزيع الأصول المتبقية بين مصفيي المكاتب بالطريقة التي تحددها المحكمة.