أحكام عامة - أعمال الأصول المالية الرقمية - المالية - CA

Section § 3101

يُسمى هذا القسم رسميًا بقانون الأصول المالية الرقمية. ويتعامل مع اللوائح والقواعد المتعلقة بالأصول المالية الرقمية.

الأصول المالية الرقمية تنظيم العملات الرقمية قانون الأصول الرقمية ...

Section § 3102

يقدم هذا القسم تعريفات للمصطلحات المتعلقة بالأصول المالية الرقمية في كاليفورنيا. يشرح من هو 'مقدم الطلب' المؤهل للحصول على ترخيص مالي، وما الذي يشكل 'بنكًا' أو 'اتحادًا ائتمانيًا'، ومفهوم 'السيطرة' على المعاملات والكيانات المالية الرقمية. يتم تعريف 'الأصول المالية الرقمية' بشكل واسع ولكنها تستثني بعض برامج المكافآت وعناصر الألعاب عبر الإنترنت. كما يوضح بالتفصيل ما يتضمنه 'نشاط الأعمال المتعلقة بالأصول المالية الرقمية'، والذي يشمل تبادل الأصول الرقمية أو تحويلها أو تخزينها. بالإضافة إلى ذلك، يشرح مصطلحات مثل 'المقيم'، و'المرخص له'، و'الفرد المسؤول'، ومصطلحات أخرى ذات صلة بالقوانين المالية. يهدف هذا إلى توضيح الأدوار والأنشطة والمسؤوليات المتعلقة بالأصول المالية الرقمية.

لأغراض هذا القسم:

(a) يُقصد بـ “مقدم الطلب” الشخص الذي يتقدم بطلب للحصول على ترخيص بموجب هذا القسم.

(b) يُقصد بـ “البنك” أي بنك، أو بنك ادخار، أو جمعية ادخار وقروض، أو جمعية ادخار، أو شركة قروض صناعية مرخصة بموجب قوانين هذه الولاية أو أي ولاية أخرى أو بموجب قوانين الولايات المتحدة.

(1) عند استخدامها بالإشارة إلى معاملة أو علاقة تتضمن أصلًا ماليًا رقميًا، القدرة على تنفيذ معاملة أصل مالي رقمي بشكل أحادي أو منعها إلى أجل غير مسمى.

(2) عند استخدامها بالإشارة إلى شخص، القدرة المباشرة أو غير المباشرة على القيام بأي مما يلي:

(A) التصويت بنسبة 25 بالمائة أو أكثر من أي فئة من الأوراق المالية ذات حق التصويت الصادرة عن شخص.

(B) توجيه أو التسبب في توجيه إدارة وسياسات شخص، سواء من خلال ملكية الأوراق المالية ذات حق التصويت، أو بموجب عقد، بخلاف عقد تجاري للسلع أو الخدمات غير الإدارية، أو بأي طريقة أخرى، إذا لم يُعتبر أي فرد مسيطرًا على شخص لمجرد كونه مديرًا أو مسؤولًا أو موظفًا لدى هذا الشخص.

(d) يُقصد بـ “الشخص المشمول” الشخص المطلوب منه الحصول على ترخيص بموجب هذا القسم.

(e) يُقصد بـ “الاتحاد الائتماني” أي اتحاد ائتماني مرخص بموجب قوانين هذه الولاية، أو أي ولاية أخرى، أو اتحاد ائتماني فيدرالي مرخص بموجب قوانين الولايات المتحدة.

(f) يُقصد بـ “الإدارة” إدارة الحماية المالية والابتكار.

(g)

(1) يُقصد بـ “الأصل المالي الرقمي” تمثيل رقمي للقيمة يُستخدم كوسيط للتبادل، أو وحدة حساب، أو مخزن للقيمة، ولا يُعد عملة قانونية، سواء كان مُقوّمًا بعملة قانونية أم لا.

(2) لا يشمل “الأصل المالي الرقمي” أيًا مما يلي:

(A) معاملة يمنح فيها تاجر، كجزء من برنامج ولاء أو مكافآت، قيمة لا يمكن سحبها من التاجر أو استبدالها معه بعملة قانونية، أو ائتمان بنكي أو ائتمان اتحاد ائتماني، أو أصل مالي رقمي.

(B) تمثيل رقمي للقيمة صادر عن ناشر أو نيابة عنه ويُستخدم حصريًا ضمن لعبة عبر الإنترنت، أو منصة ألعاب، أو مجموعة ألعاب تباع من قبل نفس الناشر أو تُقدم على نفس منصة الألعاب.

(C) ورقة مالية مسجلة لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية أو معفاة من التسجيل لديها، أو ورقة مالية مؤهلة لدى الإدارة أو معفاة من التأهيل لديها.

(h) يُقصد بـ “إدارة الأصول المالية الرقمية” إصدار أصل مالي رقمي مع صلاحية استرداد الأصل المالي الرقمي مقابل عملة قانونية، أو ائتمان بنكي أو ائتمان اتحاد ائتماني، أو أصل مالي رقمي آخر.

(i) يُقصد بـ “نشاط الأعمال المتعلقة بالأصول المالية الرقمية” أي مما يلي:

(1) تبادل، أو تحويل، أو تخزين أصل مالي رقمي أو الانخراط في إدارة الأصول المالية الرقمية، سواء بشكل مباشر أو من خلال اتفاق مع بائع خدمات التحكم في الأصول المالية الرقمية.

(2) الاحتفاظ بالمعادن الثمينة الإلكترونية أو الشهادات الإلكترونية التي تمثل حصصًا في المعادن الثمينة نيابة عن شخص آخر أو إصدار أسهم أو شهادات إلكترونية تمثل حصصًا في المعادن الثمينة.

(3) تبادل تمثيل رقمي واحد أو أكثر للقيمة المستخدمة ضمن لعبة واحدة أو أكثر عبر الإنترنت، أو منصات ألعاب، أو مجموعة ألعاب لأي مما يلي:

(A) أصل مالي رقمي مقدم من أو نيابة عن نفس الناشر الذي تم استلام التمثيل الرقمي الأصلي للقيمة منه.

(B) عملة قانونية أو ائتمان بنكي أو ائتمان اتحاد ائتماني خارج اللعبة عبر الإنترنت، أو منصة الألعاب، أو مجموعة الألعاب المقدمة من أو نيابة عن نفس الناشر الذي تم استلام التمثيل الرقمي الأصلي للقيمة منه.

(j) يُقصد بـ “بائع خدمات التحكم في الأصول المالية الرقمية” الشخص الذي يمتلك السيطرة على أصل مالي رقمي بموجب اتفاق فقط مع شخص يتولى، نيابة عن شخص آخر، السيطرة على الأصل المالي الرقمي.

(k) يُقصد بـ “التبادل”، عند استخدامه كفعل، تولي السيطرة على أصل مالي رقمي من، أو نيابة عن، مقيم، ولو للحظة، لبيع أو تداول أو تحويل أي مما يلي:

(1) أصل مالي رقمي مقابل عملة قانونية، أو ائتمان بنكي أو ائتمان اتحاد ائتماني، أو شكل واحد أو أكثر من الأصول المالية الرقمية.

(2) عملة قانونية أو ائتمان بنكي أو ائتمان اتحاد ائتماني مقابل شكل واحد أو أكثر من الأصول المالية الرقمية.

(l) يشمل “المسؤول التنفيذي”، على سبيل المثال لا الحصر، الفرد الذي يشغل منصب مدير، أو مسؤول، أو مدير عام، أو عضو إداري، أو شريك، أو وصي لشخص غير فرد، أو أي شخص آخر يؤدي وظائف مماثلة في وضع السياسات أو تنفيذها.

(m) يُقصد بـ “معسر” أي مما يلي:

(1) التوقف عمومًا عن سداد الديون في سياق العمل العادي بخلاف نتيجة نزاع حسن النية.

(2) عدم القدرة على سداد الديون عند استحقاقها.

(3) أن يكون معسرًا بالمعنى المقصود في قانون الإفلاس الفيدرالي.

(n) يُقصد بـ “العملة القانونية” وسيط للتبادل أو وحدة قيمة، بما في ذلك العملات المعدنية أو الورقية للولايات المتحدة، الصادرة عن الولايات المتحدة أو عن حكومة أخرى.

(o) يُقصد بـ “المرخص له” الشخص المرخص له أو المرخص له بشروط بموجب هذا القسم.

(p)

(1) يُقصد بـ “الشخص” فرد، أو شراكة، أو تركة، أو كيان تجاري أو غير ربحي، أو أي كيان قانوني آخر.

(2) لا يشمل “الشخص” مؤسسة ترعاها الحكومة، أو حكومة، أو تقسيمًا حكوميًا، أو وكالة، أو أداة حكومية.

(q) يُقصد بـ “السجل” المعلومات المدونة على وسيط مادي أو المخزنة في وسيط إلكتروني أو غيره والتي يمكن استرجاعها بشكل ملموس.

(r)

(1) يُقصد بـ “المقيم” أي مما يلي:

(A) شخص مقيم في هذه الولاية.

(B) شخص موجود فعليًا في هذه الولاية لأكثر من 183 يومًا من الأيام الـ 365 السابقة.

(D) ممثل قانوني لشخص مقيم في هذه الولاية.

(2) على الرغم من الفقرة (1)، لا يشمل “المقيم” المرخص له أو الشركة التابعة، كما هو محدد في الفقرة (a) من القسم 90005، للمرخص له.

(s) يُقصد بـ “الفرد المسؤول” الفرد الذي يمتلك سيطرة مباشرة على، أو سلطة كبيرة في وضع السياسات الإدارية واتخاذ القرارات فيما يتعلق بنشاط الأعمال المتعلقة بالأصول المالية الرقمية للمرخص له في هذه الولاية.

(t) يُقصد بـ “قانون SAFE” القانون الفيدرالي للتنفيذ الآمن والعادل لترخيص الرهون العقارية لعام 2008 (القانون العام 110-289).

(u) يُقصد بـ “التوقيع”، بقصد حالي للمصادقة على سجل أو اعتماده، أي مما يلي:

(1) تنفيذ أو اعتماد رمز مادي.

(2) إرفاق رمز إلكتروني، أو صوت، أو عملية بالسجل، أو ربطه منطقيًا به.

(v) يُقصد بـ “الولاية” ولاية من الولايات المتحدة، أو مقاطعة كولومبيا، أو بورتوريكو، أو جزر فيرجن الأمريكية، أو أي إقليم أو حيازة جزرية خاضعة لولاية الولايات المتحدة.

(w) يُقصد بـ “تخزين”، باستثناء عبارة “مخزن للقيمة”، الاحتفاظ بالسيطرة على أصل مالي رقمي نيابة عن مقيم بواسطة شخص آخر غير المقيم. ويكون لـ “التخزين” و “تخزين” معانٍ مقابلة.

(x) يُقصد بـ “التحويل” تولي السيطرة على أصل مالي رقمي من، أو نيابة عن، مقيم والقيام لاحقًا بأي مما يلي:

(1) قيد الأصل المالي الرقمي في حساب شخص آخر.

(2) نقل الأصل المالي الرقمي من حساب مقيم إلى حساب آخر لنفس المقيم.

(3) التنازل عن السيطرة على أصل مالي رقمي لشخص آخر.

(y) يُقصد بـ “المكافئ بالدولار الأمريكي للأصول المالية الرقمية” القيمة المكافئة لأصل مالي رقمي معين بالدولار الأمريكي كما تظهر في بورصة أصول مالية رقمية مقرها الولايات المتحدة لتاريخ أو فترة معينة محددة في هذا القسم.

الأصول المالية الرقمية مقدم طلب الترخيص تعريف السيطرة ...

Section § 3103

يحكم هذا القانون أعمال الأصول المالية الرقمية في كاليفورنيا، ويؤثر على الشركات الموجودة في الولاية أو التي تتعامل مع سكان الولاية. ومع ذلك، توجد استثناءات. تشمل هذه الاستثناءات الكيانات الحكومية، والبنوك المؤمن عليها، وشركات الائتمان المرخصة، وبعض الاتحادات الائتمانية، والأفراد الذين يستخدمون الأصول الرقمية لأسباب شخصية، وغيرهم ممن تقل أنشطتهم التجارية عن 50,000 دولار سنويًا.

بالإضافة إلى ذلك، يُعفى مقدمو الخدمات المساعدة المحددة أو المتعاملون في العملات الأجنبية، إلى جانب وسطاء وتجار الأوراق المالية المسجلين، والمشاركون في أنظمة الدفع الذين يقدمون خدمات محدودة، وبعض التجار الذين يستخدمون الأصول الرقمية للمعاملات.

يمنح القانون أيضًا المفوض سلطة إعفاء كيانات أو معاملات أخرى إذا اعتبر ذلك في المصلحة العامة، مع الاحتفاظ بقائمة عامة بهذه الإعفاءات متاحة عبر الإنترنت.

(a) باستثناء ما هو منصوص عليه خلاف ذلك في الفقرة الفرعية (b)، يحكم هذا القسم نشاط الأعمال المتعلقة بالأصول المالية الرقمية لشخص يمارس الأعمال في هذه الولاية أو، أينما كان موقعه، يشارك في هذا النشاط أو يقدم نفسه على أنه يشارك فيه مع، أو نيابة عن، مقيم.

(b) لا ينطبق هذا القسم على النشاط الذي يقوم به أي مما يلي:

(1) الولايات المتحدة، أو ولاية، أو تقسيم سياسي لولاية، أو وكالة، أو أداة تابعة للحكومة الفيدرالية أو الولاية أو المحلية، أو حكومة أجنبية أو تقسيم فرعي، أو إدارة، أو وكالة، أو أداة تابعة لحكومة أجنبية.

(2) بنك يكون أحد ما يلي:

(A) بنك تجاري أو بنك صناعي، تكون ودائعه مؤمنة من قبل المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع أو خلفها.

(B) بنك أجنبي (دولة أخرى) مرخص بموجب الفصل 20 (الذي يبدأ بالمادة 1750) من القسم 1.1 أو مخول بموجب القانون الفيدرالي للحفاظ على وكالة فيدرالية أو مكتب فرعي فيدرالي في هذه الولاية.

(C) جمعية أو جمعية فيدرالية، كما هي معرفة في المادة 5102، تكون ودائعها مؤمنة من قبل المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع أو خلفها.

(3) شركة ائتمان مرخصة بموجب المادة 1042 أو جمعية وطنية مخولة بموجب القانون الفيدرالي لممارسة أعمال الخدمات المصرفية الائتمانية.

(4) اتحاد ائتماني مرخص فيدرالياً أو من قبل الولاية، وله مكتب في كاليفورنيا، وتكون حسابات أعضائه مؤمنة أو مضمونة كما هو منصوص عليه في المادة 14858.

(5) شخص تقتصر مشاركته في نظام دفع على تقديم خدمات المعالجة أو المقاصة أو التسوية فقط للمعاملات بين أو فيما بين الأشخاص المعفيين من متطلبات الترخيص لهذا القسم.

(6) شخص يمارس أعمال التعامل في العملات الأجنبية بالقدر الذي يفي فيه نشاط الشخص بالتعريف الوارد في المادة 1010.605(f)(1)(iv) من الباب 31 من قانون اللوائح الفيدرالية.

(7) شخص يكون أيًا مما يلي:

(A) شخص يساهم فقط ببرمجيات الاتصال أو قوة الحوسبة لتأمين شبكة تسجل معاملات الأصول المالية الرقمية أو لبروتوكول يحكم نقل التمثيل الرقمي للقيمة.

(B) شخص يقدم فقط خدمات تخزين البيانات أو الأمن لعمل تجاري يمارس نشاط الأصول المالية الرقمية ولا يشارك بخلاف ذلك في نشاط الأعمال المتعلقة بالأصول المالية الرقمية نيابة عن شخص آخر.

(C) شخص يقدم فقط لشخص معفى بخلاف ذلك من هذا القسم أصلًا ماليًا رقميًا كحلول مؤسسية واحدة أو أكثر تستخدم فقط فيما بينهم ولا يمتلك اتفاقًا أو علاقة مع مقيم يعتبر مستخدمًا نهائيًا لأصل مالي رقمي.

(8) شخص يستخدم أصلًا ماليًا رقميًا، بما في ذلك إنشاء أو استثمار أو شراء أو بيع أو الحصول على أصل مالي رقمي كدفعة لشراء أو بيع سلع أو خدمات، فقط نيابة عن الشخص نفسه لأغراض شخصية أو عائلية أو منزلية أو لأغراض أكاديمية.

(9) شخص يُتوقع بشكل معقول أن تبلغ قيمة نشاطه التجاري المتعلق بالأصول المالية الرقمية مع، أو نيابة عن، المقيمين، إجمالاً، على أساس سنوي خمسين ألف دولار (50,000 دولار) أو أقل، مقاسة بما يعادله بالدولار الأمريكي من الأصول المالية الرقمية.

(10) محامٍ بالقدر الذي يقدم فيه خدمات الضمان (الإيداع) لمقيم.

(11) شركة تأمين على الملكية بالقدر الذي تقدم فيه خدمات الضمان (الإيداع) لمقيم.

(12) دائن مضمون بموجب القسم 9 (الذي يبدأ بالمادة 9101) من القانون التجاري أو دائن له رهن قضائي، أو رهن ينشأ بموجب القانون، على ضمان هو أصل مالي رقمي، إذا كان نشاط الأعمال المتعلقة بالأصول المالية الرقمية للدائن يقتصر على إنفاذ المصلحة الأمنية بما يتوافق مع القسم 9 (الذي يبدأ بالمادة 9101) من القانون التجاري أو الرهن بما يتوافق مع القانون المطبق على الرهن.

(13) شخص لا يتلقى تعويضًا، سواء بشكل مباشر أو غير مباشر، مقابل تقديم منتجات أو خدمات الأصول المالية الرقمية أو مقابل ممارسة نشاط الأعمال المتعلقة بالأصول المالية الرقمية أو الذي يشارك في اختبار المنتجات أو الخدمات بأمواله الخاصة.

(14) أي كيان أو تاجر عمولة عقود آجلة، أو تاجر مقايضات، أو وسيط تعريفي مسجل بموجب قانون بورصة السلع الفيدرالي (7 U.S.C. Sec. 1, et seq.) بالقدر الذي تتم فيه هذه الأنشطة بموجب سلطة ذلك القانون، ويتم تنظيمها فعليًا من قبل لجنة تداول العقود الآجلة للسلع، ويحق لها الأسبقية.

(15) شخص مسجل كوسيط-تاجر أوراق مالية بموجب قوانين الأوراق المالية الفيدرالية أو الولاية بالقدر الذي يعمل فيه كوسيط-تاجر.

(16) شخص يقدم خدمات المقاصة أو التسوية بموجب تسجيل كوكالة مقاصة أو إعفاء من التسجيل ممنوح بموجب قوانين الأوراق المالية الفيدرالية بالقدر الذي يعمل فيه كمقدم لهذه الخدمات.

(17) تاجر يقبل أصلًا ماليًا رقميًا كدفعة لشراء أو بيع سلع أو خدمات، والتي لا تشمل الأصول المالية الرقمية.

(c)

(1) يجوز للمفوض، بموجب لائحة أو أمر، إما دون قيد أو شرط أو بموجب شروط وظروف محددة أو لفترات محددة، إعفاء أي شخص أو معاملة، أو فئة من الأشخاص أو المعاملات، من كل أو جزء من هذا القسم، إذا وجد المفوض أن هذا الإجراء يصب في المصلحة العامة وأن تنظيم هؤلاء الأشخاص أو المعاملات ليس ضروريًا لأغراض هذا القسم.

(2) ينشر المفوض على موقعه الإلكتروني قائمة بجميع الأشخاص أو المعاملات أو فئات الأشخاص أو المعاملات المعفاة بموجب هذا القسم، والجزء أو الأجزاء من هذا القسم التي تم إعفاؤهم منها.

(3) يجوز للمفوض، بموجب لائحة أو أمر، تعديل أو إلغاء أي إعفاء تم بموجب هذه الفقرة الفرعية.

الأصول المالية الرقمية نشاط الأعمال الإعفاءات ...